Los 4 pilares básicos de cumplimiento legal, consisten en un programa de anti lavado

de dinero, que está fundamentado en:

1. Controles internos:

Los controles internos se basan en llevar un control de los procedimientos y reglas,

establecidas por el departamento y asegurarse de tener un programa interno para
llevar control también de los documentos, su verificación y los expedientes necesario
para el mismo.

2. Comité de comunicación y control:

Este está a cargo de establecer los procedimientos de verificación de documentos,

reglas y políticas del departamentos, designara cuales son los criterios a evaluar a fin
de conocer los clientes y clasificarlos.

Este comité designara el oficial de cumplimiento para que este coordine las
actividades del mismo y supervise que estas actividades se lleven a cabo
correctamente bajo su supervisión.

También el oficial de cumplimiento supervisara que se realicen actualizaciones a la

educación de su departamento, para que los procedimientos de verificación y
supervisión sean lo más actualizados posible, todo esto mediante entrenamientos.

3. Entrenamientos:

Este es un pilar clave debido a que el equipo debe contar con la mayor capacitación
posible, a todos los miembros de este programa de anti lavado de dinero, tomando en
cuenta, la información más actualizada posible y las modificaciones de esta
información, para que el trabajo de se lleve a cabo de manera expedita y sin errores.

4. Auditorias:

El equipo de llevar a cabo un sistema de evaluación tanto interno como externo, es

decir, que se debe tomar en cuenta que nuestro programa debe ser evaluado por
nosotros internamente, para saber cómo estamos llevando nuestras propias
operaciones, en cuanto a los procedimientos, políticas y almacenamiento de
expedientes.

También será parte del programa que nuestra actividades sean monitoreadas, por el
ente u organismos que nos regule, para asegurarse de que estemos llevando
cumpliendo con todas las normas de manera correcta.

Ezequiel De Jesús Página 1