Cooperativa Multiactiva Trabajando juntos

BALANCE GENERAL (ESTRUCTURA DE LA INVERSION)

2,010

ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
11 DISONIBLE 66,439,256
caja 4,246,146
bancos 62,193,110
fondo de liquidez 0
12 INVERSIONES 100,000,000
para mantener hasta el vcto. 100,000,000
14 CARTERA DE CREDITO ASOCIADOS 309,587,943
crédito de consumo garantía admisible 3,073,518
crédito de consumo otras garantía 313,021,287
provisión para protección de cartera -1,567,880
provisión general de cartera -4,938,982
16 CUENTAS POR COBRAR 17,472,668
convenios 345,600
anticipos 4,250,000
créditos a empleados 2,103,000
deudores patronales 2,462,314
ingreso por cobrar(intereses) 5,222,679
ingreso por cobrar(cta. Soste-cxc exasoc) 199,836
anticipos de impuesto 4,310,506
otras cuentas por cobrar 550,707
provisiones para protección de c x c -1,971,974
TOTAL ACTIVO CORRIENTE 493,499,867
ACTIVO NO CORRIENTE
14 CARTERA DE CREDITO PORCION NO CTE. 671,701,462
crédito de consumo garantía admisible 6,531,226
crédito de consumo otras garantía 665,170,236
17 PROPIEDAD PLANTA Y EQUIPO 13,482,008
muebles y equipo de oficina 3,530,000
equipo de computo y comunicaciones 11,484,000
depreciación acumulada -1,531,992
18 ACTIVOS DIFERIDOS 7,261,920
cargos diferidos (software sicoopweb) 7,261,920
19 OTROS ACTIVOS 21,270,070
otras inversiones 10,845,166
bienes recibidos en pago 17,374,840
provisión otros activos -6,949,936
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE 713,715,460
TOTAL ACTIVO 1,207,215,327

BALANCE GENERAL (ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO)

PASIVO 2,010
21 DEPOSITO 0
ahorro voluntario 0
ahorro permanente 0
24 CUENTAS POR PAGAR 12,397,258
costos y gastos por pagar 7,553,694
 retención en la fuente 1,074,043
retenciones y aportes de nomina 678,805
remanentes por pagar 3,067,718
otras cuentas por pagar 22,998
TOTAL PASIVO CORRIENTE 12,397,258
26 fondos sociales 223,389,629
fondo social de educación 92,603,607
fondo social de solidaridad 79,184,022
fondos social de actividades asociados 8,347,132
fondo nacional de cartera 31,437,693
fondo social otros fines 11,817,175
27 OTROS PASIVOS 2,851,786
obligaciones laborales consolidadas 2,533,317
ingresos recibidos para terceros 318,469
28 PASIVOS ESTIMADOS Y PROVICIONES 0
provisión contingencia 0
TOTAL PASIVOS 238,638,673
PATRIMONIO
31 CAPITAL SOCIAL 666,344,443
aportes ordinarios 665,003,459
fondo social mutual 1,340,984
32 RESERVAS 120,338,556
protección de aportes 117,729,546
inversión social 1,565,406
reservas estatutarias 1,043,604
33 FONDOS DE DESTINACION ESPECIFICA 15,235,791
fondo para revalorización de aportes 1,530,805
fondo de mercadeo de producto 3,101,827
fondo especial 521,802
fondos sociales capitalizados 9,447,341
fondos de inversión 634,016
34 SUPERAVIT DE PATRIMONIO 38,614,418
auxilios y donaciones 785,330
revalorización del patrimonio 37,829,088
35 RESULTADOS DEL EJERCICIO 128,043,446
36 RESULTADOS DE EJERCICIOS ANTERIORES 0
TOTAL DEL PATRIMONIO 968,576,654
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 1,207,215,327
 2,009

AÑO 2010 AÑO 2009

61,196,406 0.055035133 0.04791623 0.0857
15,233,539 0.003517306 0.01192772 -0.9306
42,315,953 0.051517827 0.03313301 0.0163
3,646,914 0 0.0028555 -1.0000
450,000,000 0.082835264 0.35234591 0.6341
450,000,000 0.082835264 0.35234591 0.6341
204,192,457 0.256447989 0.15988084 4.0589
0 0.002545957 0 -0.9498
246,448,534 0.259292009 0.19296696 4.1150
-38,214,530 -0.001298758-0.0299216 -1.0256
-4,041,547 -0.004091219-0.0031645 -1.0807
9,213,840 0.014473531 0.00721435 -0.7145
10,018,021 0.000286279 0.00784402 -0.9944
2,300,000 0.003520499 0.00180088 -0.9306
2,054,881 0.001742026 0.00160895 -0.9656
107,115 0.002039664 8.387E-05 -0.9598
2,865,197 0.00432622 0.00224342 -0.9147
199,836 0.000165535 0.00015647 -0.9967
4,310,506 0.003570619 0.00337509 -0.9296
0 0.00045618 0 -0.9910
-12,641,716 -0.00163349 -0.0098983 -1.0322
724,602,703 0.408791916 0.56735733 7.0642
0 0 -1.0000
523,703,136 0.556405678 0.41005479 9.9762
0 0.005410158 0 -0.8933
523,703,136 0.550995519 0.41005479 9.8694
0 0.011167857 0 -0.7797
8,535,000 0.002924085 0.00668283 -0.9423
13,175,000 0.009512802 0.01031591 -0.8123
-21,710,000 -0.00126903 -0.0169987 -1.0250
628,200 0.006015431 0.00049187 -0.8813
628,200 0.006015431 0.00049187 -0.8813
28,220,006 0.017619119 0.02209601 -0.6524
10,845,166 0.008983622 0.00849167 -0.8228
17,374,840 0.014392495 0.01360434 -0.7161
0 -0.005756998 0 -1.1136
552,551,342 0.591208084 0.43264267 10.6627
1,277,154,045 1 1 18.7269

CIAMIENTO)
2,009 2010 2009 -1.000
91,147,296 0 0.0713675 -1.000
13,990,509 0 0.01095444 -1.000
77,156,787 0 0.06041306 -0.864
58,153,338 0.010269301 0.04553353 -0.917
2,287,067 0.006257122 0.00179075 -0.988
 394,677 0.000889686 0.00030903 -0.993
617,392 0.00056229 0.00048341 -0.966
54,854,202 0.002541152 0.04295034 -1.000
0 1.90505E-05 0 -0.864
149,300,634 0.010269301 0.11690104 1.451
129,660,218 0.185045388 0.10152277 0.016
47,191,501 0.076708442 0.03695052 -0.131
72,334,370 0.065592293 0.05663715 -0.908
10,134,347 0.006914369 0.0079351 -0.655
0 0.026041496 0 -0.870
0 0.009788788 0 -0.969
3,410,079 0.002362284 0.00267006 -0.972
3,048,876 0.00209848 0.00238724 -0.997
361,203 0.000263805 0.00028282 -1.000
26,000,000 0 0.02035776 -1.000
26,000,000 0 0.02035776 1.618
308,370,931 0.197676974 0.24145163 -1.000
0 0 6.311
548,427,288 0.551968177 0.42941358 6.296
547,086,305 0.550857369 0.4283636 -0.985
1,340,983 0.001110808 0.00104998 0.320
2,609,010 0.09968276 0.00204283 0.292
0 0.09752158 0 -0.983
1,565,406 0.001296708 0.0012257 -0.989
1,043,604 0.000864472 0.00081713 -0.833
13,704,986 0.012620608 0.01073088 -0.983
0 0.001268046 0 -0.966
3,101,827 0.002569407 0.0024287 -0.994
521,802 0.000432236 0.00040857 -0.896
9,447,341 0.00782573 0.00739718 -0.993
634,016 0.000525189 0.00049643 -0.576
38,614,418 0.031986355 0.03023474 -0.991
350,000 0.00065053 0.00027405 -0.585
38,264,418 0.031335825 0.02996069 0.405
482,532,290 0.106065126 0.37781839 -1.000
-117,104,878 0 -0.0916921 9.626
968,783,114 0.802323026 0.75854837 12.245
1,277,154,045 1 1 -1.000
 ESTADO DE RESULTADOS COMPARATIVO
ACUMULADO
DEL 1 DE ENERO AL 31 DE DICIMEBRE DE

2,010 2,009
INGRESOS OPERACIONALES
VENTAS NETAS 0 717,327
RECUPERACIONES 3,811,512 6,382,406
SERVICIOS DEL CREDITO 205,869,077 86,269,590
ADMINISTRATIVOS Y SOCIALES 850,000 0
TOTAL INGRESOS OPERACIONALES 210,530,589 93,369,323
MENOS COSTO DE VENTAS 0 581,786
EXCEDENTE BRUTO OPERACIONAL 210,530,589 92,787,537
GASTOS ADMINISTRATIVOS
GASTOS DE PERSONAL 40,209,005 29,604,440
GASTOS GENERALES 48,013,011 35,654,015
PROVISIONES 14,886,201 5,142,323
AMORTIZACION Y AGOTAMIENTO 1,171,280 0
DEPRECIACIONES 1,531,992 0
GASTOS FINANCIEROS 1,399,421 26,773,934
TOTAL GASTOS ADMINISTRATIVOS 107,210,910 97,174,712
EXCEDENTE ODEFICIT OPERACIONAL 103,319,679 -4,387,175
INGRESOS NO OPERACIONALES
FINANCIEROS 22,826,502 14,622,415
COMISIONES 0 336,809
UTILIDAD EN VENTA DE INVERSIONES 0 491,916,788
RECUPERACIONES 8,000,000 0
DIVERSOS 1,539,405 173,087
INGRESOS EJERCICIOS ANTERIORES 0 13,812,230
TOTAL INGRESOS NO OPERACIONALES 32,365,907 520,861,329
GASTOS NO OPERACIONALES
IMPUESTOS 0 78,228
FINANCIEROS 3,559,115 5,040,295
EXTRAORDINARIOS 2,225,977 998,540
GASTOS DIVERSOS 66,064 24,253,800
GASTOS DE EJERCICIOS ANTERIORES 1,790,984 3,571,001
TOTAL GASTOS NO OPERACIONALES 7,642,140 33,941,864
EXCEDENTE O DEFICIT NO OPERACIONALES
24,723,767 486,919,465
EXCEDENTE O DEFICIT DEL EJERCICIO 128,043,446 482,532,290

TOTAL ACTIVO: