UNIDAD DE CANTIDAD

MEDIDA PARA (ton)

COSTOS DIRECTOS o VARIABLES o ESPECIALES (I)

Materiales Directos
*Hariana (materia Prima) sacos
* Insumos menores relacionados varios
Papel Mantequilla unidades
* Cajas Pequeñas unidades
* Cajas Medianas unidades
Mano de Obra Directa
* Sueldos y Salarios labor
* Gratificaciones labor
Costos Especiales Diversos
* Personal de laboratorio labor
TOTAL COSTOS DIRECTOS o VARIABLES o ESPECIALES (I)
COSTOS INDIRECTOS o FIJOS o COMUNES o GENERALES (II)
Gastos Generales de Producción
* Trabajo Indirecto
** Personal de Almacen de ingreso de MP y expedición labor
** Personal de Limpieza y Servicios Generales labor
* Servicios
** Energía Eléctrica kWh
** Agua m3/día
* Alquiler de Locales mes
* Mantenimineto Ordinario
** Costos de Limpieza, Mantenimiento y Reparación labor
Gastos Generales Administrativos
* Sueldos de Empleados labor
* Gastos de Papelería paquetes/mes
* Gastos de Correo, Teléfonos e Internet mes
** Pago Contador labor
Gastos Generales de Comercialización o Distribución
* Sueldos de Directivos y Empleados labor
* Retribuciones Fijas de Vendedores labor
* Movilidad galones
TOTAL COSTOS INDIRECTOS o FIJOS o COMUNES o GENERALES (II)
TOTAL COSTO (I+II)

Ademas se conoce que:

ACTIVOS TOTAL 463,450.00
Inmuebles 75,200.00
Inmueble de 100m2, Ubicado Urbano Rural 75,200.00
MAQUINARIAS Y EQUIPOS 275,250.00
Maquinarias de diversos para la transformacion de alimentos 275,250.00
VEHICULOS 113,000.00
1 Camion de año 2001 75,000.00
1 Camioneta del año 2005 38,000.00
PASIVO 190,000.00
BCP 78,000.00
BBVA 112,000.00
PATRIMONIO NETO 273,450.00
 COSTO CANTIDAD COSTO
UNITARIO (S/) PARA (ton) UNITARIO (S/)

Columna1

25.00 150.00
30.00 115.00
8,500.00 0.01
6,000.00 0.15
1,000.00 0.25

2.00 800.00
2.00 60.00

1.00 750.00
15,560.00 1,875.16
280 4,156.40

1.00 750.00
1.00 750.00

120.00 5.50
35.00 3.50
1.00 900.00
1.00 75.00
1.00 75.00

1.00 1,000.00
3.00 11.00
1.00 75.00
1.00 750.00

1.00 1,000.00
2.00 750.00
60.00 9.40
280.00 4,156.40
295,560.00 6,031.55
 CUADRO N° 1 - DATOS BASICOS FINANCIAMIENTO

** Análisis de la capacidad de endeudamiento que posee la Empresa frente a sus Garantías ante el posible Financiamiento para afrontar sus n

MONTO QUE REQUIERE LA

Años de Funcionamiento

EMPRESA A FINANCIAR
Ubic

Ton a Financiar
Nº EMPRESA RUC

Anexo
1 NATURAL PRODUCTS NAR VID EIRL 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00

DNI Edad
ACCIONISTA
RUC Años

DNI Edad
AVALES
RUC Años
iamiento para afrontar sus necesidades de la presente campaña

Garantía/Financiamiento (deuda)
Garantias Hipotecarias, y
Ubicación
Mobiliarias de la Empresa

Relación
Valor de Gravamen
Valor de Comercial
Departamento
Provincia
Distrito

0.00 #DIV/0!

**Ratio G/D (garantia deuda, debe ser mayor a 2.0)

 CUADRO N° 4: EVALUACIÓ
NATURAL
Precio Venta (una producción) 0.00
CF (una producción) 0.00 #DIV/0!
CV (una Producción) 0.00 #DIV/0!
Fecha de inicio de producción Diario 0.00
Fecha de comercialización Diario
Rendimiento Promedio (Frascos/ton) al mes 0

CANTIDAD COSTO
UNIDAD DE
RUBRO-ACTIVIDADES PARA UNITARIO
MEDIDA
(ton) (S/)
COSTOS DIRECTOS o VARIABLES o ESPECIALES (I)
Materiales Directos
cv * Maca (materia prima) sacos
cv * Lainas y tapas para frascos Unidades
cv * Envases (frascos de 0,25 kg de capacidad) Frascos
cv * Plástico termoencogible para formación de six pack Unidades
Mano de Obra Directa
cv * Sueldos y Salarios labor
cv * Gratificaciones labor
Costos Especiales Diversos
cv * Personal de Laboratorio labor
TOTAL COSTOS DIRECTOS o VARIABLES o ESPECIALES (I)
COSTOS INDIRECTOS o FIJOS o COMUNES o GENERALES (II)
Gastos Generales de Producción
cv * Materiales Indirectos
** Repuestos Unidades
** Combustibles para vehículos galones
cf * Trabajo Indirecto
** Personal de Almacen de ingreso de MP y expedición labor
** Personal de Limpieza y Servicios Generales labor
cv * Servicios
** Energía Eléctrica kWh
** Agua m3/día
cf * Alquiler de Locales mes
cv * Mantenimineto Ordinario
** Costos de Limpieza, Mantenimiento y Reparación labor
(no se considera mejoras de máquinas y de equipos de la empresa)
* Cargas y Beneficios Sociales
** Pago de AFP Beneficio
** Pagos de beneficios sociales (ESSALUD) Beneficio
Gastos Generales Administrativos
cf * Sueldos Empleados labor
* Contribuciones Sociales (los obligados por Ley) labor
cf * Gastos de Papelería paquetes/mes
cf * Gastos de Correo, Teléfonos e Internet mes
** Pago Contador labor
Gastos Generales de Comercialización o Distribución
cf o cv * Sueldos de Directivos y Empleados labor
cf o cv * Retribuciones Fijas de Vendedores labor
cf o cv * Publicidad, Promoción y Marketing labor
cf o cv * Movilidad galones
Gastos Generales Empresariales
* Gastos de Representación labor
TOTAL COSTOS INDIRECTOS o FIJOS o COMUNES o GENERALES (II)
TOTAL COSTO (I+II)

FLUJO DE CAJA D
(Soles
PERIODO Jan-16 Feb-16 Mar-16
INGRESOS DE PRODUCCION 0.00 0.00 0.00
Venta del Producto (*) 0.00 0.00
APORTE EMPRESA 0.00 0.00 0.00
APORTE FINANCIAMIENTO 0.00
EGRESOS 0.00 0.00 0.00
GASTOS OPERATIVOS
Costos Directos 0.00 0.00 0.00
Costos Indirectos 0.00 0.00 0.00
REEMBOLSO FINANCIAMIENTO (ó PAGO)
Capital 0.00 0.00
Intereses 0.00 0.00
ITF 0.00 0.00
FLUJO ECONÓMICO 0.00 0.00 0.00
FLUJO FINANCIERO 0.00 0.00 0.00
SALDO ACUMULADO 0.00 0.00 0.00

Análisis Económico Financiero Análisis de Sensibili

Rendimiento propuesto (Frascos x ton) 0.00 Var.Cantidad
Precio esperado (S/.) Var.Precio
Ingreso esperado (S/.) 0.00
Costos de producción (S/.) 0.00
Porcentaje a financiar #DIV/0! Ingreso Total
T.E.A. propuesta Costo Total
T.E. del proyecto 0.00% B/C
Plazo (meses) TIR
Comisión (3%) #DIV/0! VAN
Interés compensatorio (a un solo vencimiento) #DIV/0!
Margen Neto #DIV/0!
B/C (sin financiamiento) #DIV/0!
B/C (con financiamiento) #DIV/0!
TIR Err:523
Producción Total frascos 0.00
van economico S/.0.00

estructuracion de costos
presupouesto de costos
DRO N° 4: EVALUACIÓN ECONÓMICA FINANCIERA DEL PROYECTO
NATURAL PRODUCTS NAR VID EIRL

2.00% 4.00% 10.00% 9.00% 0.00% 0.00%

COSTO PRODUCCIÓN CRONOGRAMA DE EJECUCION
TOTAL tn PERIODO DEL PROYECTO Y MONTO EN SOLES
(ton * S/) 0.00 Jan-16 Feb-16 Mar-16 Apr-16 May-16 Jun-16

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
FINANCIAMIENTO 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
EMPRESA 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

FLUJO DE CAJA DEL PROYECTO

(Soles)
 Apr-16 May-16 Jun-16 Jul-16 Aug-16 Sep-16 Oct-16 Nov-16
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Análisis de Sensibilidad
0.00% - 0% 0% 0%
0.00% - 0% 0% 0%

0.00
0.00
#DIV/0!
Err:523
0.00
 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 25.00%
RONOGRAMA DE EJECUCION ESTRUCTURA DE APORTES
DEL PROYECTO Y MONTO EN SOLES EMPRESA EMPRESA
Jul-16 Aug-16 Sep-16 Oct-16 Nov-16 Dec-16 #DIV/0! #DIV/0!

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Dec-16 TOTAL
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00
0.00 0.00

0.00 0.00 0.00

0.00 0.00

0.00 0.00
0.00
0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00
UCTURA DE APORTES
FINANCIAMIENTO
#DIV/0!

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00

0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
 COSTO
UNIDADES INGRESO IT = CT
COSTO FIJO VARIABLE COSTO TOTAL
PRODUCIDAS TOTAL ingreso total = costo total
TOTAL

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

#DIV/0! 0.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! 0.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! PVU * X = CF + CVU * X
#DIV/0! 0.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! CF COSTO FIJO
#DIV/0! 0.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! PVU PRECIO VENTA
#DIV/0! 0.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! CVU COSTO VARIABLE
#DIV/0! 0.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! X CANTIDADES
CT COSTO VARIABLE TOTAL
IT INGRESO TOTAL

Punto de Equilibrio
1.00
Nuevos Soles (S/)

0.90

0.80

0.70

0.60

0.50

0.40

0.30

0.20

0.10

0.00
0.00 0.10 0.20 0.30 0.40 0.50 0.60 0.70 0.80 0.90

Cantidad (frascos)

COSTO FIJO COSTO VARIABLE TOTAL COSTO TOTAL INGRESO TOTAL

1.00

0.90

0.80

0.70

0.60 CO
0.50 CO
CO
0.40 IN
0.80

0.70

0.60 CO
0.50 CO
CO
0.40 IN

0.30

0.20

0.10

0.00
1 2 3 4 5 6 7 8 9
 IT = CT
total = costo total

X = CF + CVU * X
0.00
0.00
0.00
#DIV/0! PE
#DIV/0!
#DIV/0!

70 0.80 0.90 1.00

NGRESO TOTAL

COSTO FIJO
COSTO VARIABLE TOTAL
COSTO TOTAL
INGRESO TOTAL
 COSTO FIJO
COSTO VARIABLE TOTAL
COSTO TOTAL
INGRESO TOTAL

8 9
 CUADRO N° 2: EXTRUCTURA DE APORTES (EMPRESA - FINANCIAMIENTO)

COSTO TOTAL DE LA PRODUCCIÓN: S/ 0.00

PRODUCCION TOTAL: Frascos 0.00
PRECIO DE VENTA: S/ frasco 0.00
INGRESOS POR VENTA: S/ 0.00 0.00

APORTES costo unitario ton TOTAL S/

IFI (Institución Financiera Intermediaria) 0.00 0.00 0.00
Materiales Directos 0.00 0.00 0.00
FINANCIAMIENTO

* Servicios 0.00 0.00 0.00

Gastos Generales Administrativos 0.00 0.00 0.00
Gastos Generales de Comercialización o Distribució 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00

Empresa 0.00 0.00 0.00

Mano de Obra Directa 0.00 0.00 0.00
Costos Especiales Diversos 0.00 0.00 0.00
EMPRESA

* Materiales Indirectos 0.00 0.00 0.00

* Trabajo Indirecto 0.00 0.00 0.00
* Mantenimineto Ordinario 0.00 0.00 0.00
* Cargas y Beneficios Sociales 0.00 0.00 0.00
Gastos Generales Empresariales 0.00 0.00 0.00
TOTAL 0.00 0.00 0.00

CUADRO N° 3: CRONOGRAMA DE DESEMBOLSOS DEL FINANCIAMIENTO

NATURAL PRODUCTS NAR VID EIRL

MONEDA SOLES CUOTA A PAGAR

MONTO DE CRÉDITO 0.00 PERIODICIDAD 0 MESES
N° DE CUOTAS 0 ITF 0.005%
SALDO DEL
N° DE CUOTA FECHA DE PAGO MONTODEL PRINCIPAL
CRÉDITO
FECHA DESEMBOLSO 1/6/2016
1 2/5/2016 0.00 0.00
2 3/6/2016 0.00 0.00
3 4/5/2016 0.00 0.00
4 5/5/2016 0.00 0.00
5 6/4/2016 0.00 0.00
6 7/4/2016 0.00 0.00
7 8/3/2016 0.00 0.00
8 9/2/2016 0.00 0.00
9 10/2/2016 0.00 0.00
0.00
TOTALES 0.00
0.00
0.00
CIAMIENTO)

Porcentaje
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!

#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!

NCIAMIENTO

TASA EFECTIVA ANUAL (TEA) COMPENSATORIA 0.00%

TASA COSTO EFECTIVA ANUAL (TCEA) 0.00%
SEGURO DE DESGRAVAMEN 0.00

CUOTA DEL
INTERESES PORTES ITF CUOTA A PAGAR
CRÉDITO

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00
 CUADRO N° 5: EVALUACIÓN PATRIMONIAL Y OTROS ING
NATURAL PRODUCTS NAR VID E

ACTIVO TOTAL 0.00

INMUEBLES 0.00
OTROS PRODUCTOS
-

MAHEST
HARINA DE CURCUMA
MAQUINARIA Y EQUIPOS 0.00 HARINA DE AJO
Maquinarias para elaboración de productos -

0.00

OTRAS ACTIVIDADES
VEHICULOS 0.00
1 Camioneta Panel Nissan 0.00
1 automóvil Sedan Toyota 0.00
INSUMOS 0.00
Maca seca en bulbo (ACT. CORRIENTES) 0.00

OTROS 0.00
Envases pet para harina de maca (10 millares) -
OTROS INGRESOS NETOS
PASIVO 0.00
SCOTIABANK 0.00
INTERBAK 0.00
PATRIMONIO NETO 0.00

**Ratio D/P (deuda patrimonio, debe ser menor a 0.5) #DIV/0!

TRIMONIAL Y OTROS INGRESOS DE LA EMPRESA
L PRODUCTS NAR VID EIRL

OTROS INGRESOS
RENDIMIENTO
ton PRECIO INGRESOS POR COSTO DE UTILIDAD Fecha de
Frascos 0,20
al mes FRASCO VENTAS S/. PRODUCCION S/. NETA S/. Comercialización
kg /ton
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 mensual
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 mensual
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 mensual

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

INGRESOS ANUAL UTILIDAD MARGEN DE

Ingreso DIAS MESES COSTO S/.
S/. NETA S/. GANANCIA

0.00 0.00 0.00

TROS INGRESOS NETOS 0.00 0.00 0.00

margen de utilidad

#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
 CUADRO N° 6: FLUJO DE CAJA INTEGR
NATURAL PRODUCTS NAR VID EIRL

NATURAL PRODUCTS NAR VID EIRL 1 2 3 4 5

RUBROS Jan-16 Feb-16 Mar-16 Apr-16 May-16
INGRESOS 11,340.00 15.120.00 15,120.00 37,800.00 37.00
Ingreso del proyecto a financiar 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
MAHEST 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
HARINA DE CURCUMA 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
HARINA DE AJO 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Aporte de la EMPRESA 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Aporte de FINANCIAMIENTO 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
EGRESOS 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Costos directos del proyecto 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Costos indirectos del proyecto 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
MAHEST 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
HARINA DE CURCUMA 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
HARINA DE AJO 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Deuda en el SCOTIABANK 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Deuda en INTERBANK 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Pago del CAPITAL del FINANCIAMIENTO 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Pago del INTERES del FINANCIAMIENTO 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Pago de ITF del FINANCIAMIENTO 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
SALDO CAJA MES (FLUJO ECONÓMICO) 11,340.00 #VALUE! 15,120.00 37,800.00 37.00
SALDO CAJA MES (FLUJO FINANCIERO) 0.00 11,340.00 #VALUE! #VALUE! #VALUE!
SALDO CAJA MES (ACUMULADO) 11,340.00 #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!

** Nivel de riesgo bajo: Financiamiento de campaña para cultivos transitorios o permanente en un periodo menor a un (01) año; asociado a un margen d
** Nivel de riesgo medio: Financiamiento de proyectos de inversión para cultivos permanentes entre uno (01) a tres (03) años; asociado a un margen de
** Nivel de riesgo alto: Financiamiento de proyectos de inversión que contemplan instalación y compra de activos. Consideran un periodo mayor a tres (
 N° 6: FLUJO DE CAJA INTEGRAL
RAL PRODUCTS NAR VID EIRL

6 7 8 9 10 11 12
Jun-16 Jul-16 Aug-16 Sep-16 Oct-16 Nov-16 Dec-16 TOTAL
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 64,297.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!

MM = Margen de maniobra #VALUE!

menor a un (01) año; asociado a un margen de maniobra (Saldo Final Acumulado/Crédito otorgado + Intereses) alto mayor a 2.
1) a tres (03) años; asociado a un margen de maniobra medio entre 2 y 1.5
ctivos. Consideran un periodo mayor a tres (03) años; asociado a un margen de maniobra ente 1.25 y 1.5