EJEMPLOS:

RIESGO
PROCESO SUB TIPO TIPO EVENTO
ASOCIADO

MANTENIMIENTO OPERATIVO PERSONAS NEGLIGENCIA

ACTIVIDAD NO
OPERATIVO PERSONAS FRAUDE INTERNO
AUTORIZADA

PROBLEMAS
MANTENIMIENTO TECNICO OPERATIVO PERSONAS TECNICOS/TECNOLOGI
DE CAJEROS AUTOMATICOS A

DETRACCIONES
EFECTUADAS EN BANCOS OPERATIVO PERSONAS DETRACCIÓN
PRIVADOS
 MATRIZ DE RIESGO OPERACIONAL

RESPONSABLE
DESCRIPCIÓN RESPONSABLE
IMPLEMENTACIÓN

El trabajador no cumplio
Personal de
con las reglas establecidas
manteminiento/
dentro del procedimiento Jefe de RRHH
Supervisor de
de sus funciones,
mantenimiento
acasionando el accidente.

El analísta otorgó un
crédito no autorizado ya Analísta de créditos/
que era amistad cercana y Administración de Jefe de RRHH
la persona no estaba apata Agencia
para poder devolverlo

El personal de
mantenimiento noto fallas Personal de
en los cajeros automaticos, Jefe de RRHH
mantenimiento
ocasionando quejas por
parte de los usarios.

Un usuario efectua un
descuento para pagar un
credito, para luego Administrador de agencia Jefe de RRHH
depositarlo al banco de la
nacion a nombre de un
vendedor
GO OPERACIONAL

PLAN DE ACCIÓN PLAZO FÓRMULA PÉRDIDA

Contratar personal de X: numero de

mantenimiento
capacitado y con mayor
3 Meses
experiencia (minimo 3
años).Capacitacion y
monitorie trimestral.
accidentes / Y:Horas
hombre trabajadas (a
10000
menor resultado, menor
indice de frecuencia de
accidentes)

Incrementar un mayor
filtro de seguridad al
2 Meses
momento de la
contratación de analistas
x: cantidad de dinero /
20000
y: créditos otorgados

Informar al personal de
mantenimiento tecnico X: Numero de cajeros
sobre los cajeros 2 Meses averiados/ Y: Horas de 1000
automaticos para su trabajo
posterior reparacion.

Realizar la detraccion X: Numero de

solicitada por el 2 Meses detracciones/Y:Horas de 2000
comprador o usuario para trabajo
la recaudacion de tributos.
 PÉRDIDA
RECUPERO APETITO
FINAL

0 10000 5000

5000 15000 5000

0 1000 5000

5000 15000 5000