PLAN ECONOMICO - FINANCIERO

Esta aplicación está editada en EXCEL. No pretende enseñar contabili

mostrar los mecanismos de un modo muy simplificado, tal que un emprend
amplios de estructura económica puede realizar una simulación de negocio

El sistema está estructurado a partir de ventanas cuyo título aparece en la

INFORM PLANES INGRES. COMPR. SALARI. GASTOS RESULT.

¡ ATENCION ! : INTRODUCIR DATOS SOLAMENTE EN LAS CELDAS DE COLO

EN TODAS LAS PANTALLAS EXISTEN CELDAS CON UN PUNTO ROJO A

DESIGNELA CON EL RATON Y LE APARECERA INFORMACION V
SON COMO ESTA: ¡ sitúe el ratón ! ……

CELDA CUADROS IMPLICADOS

pulsar raton
PLANES PLAN DE INVERSIONES
PLAN DE FINANCIACION

pulsar raton
INGRESOS VENTAS
SUBVENCIONES
INGRESOS FINANCIEROS

pulsar raton
COMPRAS COMPRAS MATERIAS PRIMAS
comprar para que podamos producir lo que vamos a ven
pulsar raton
SALARIOS SALARIOS
tendremos que pagar para que funcione nuestro negocio
pulsar raton
GASTOS GASTOS Y SUMINISTROS
en luz, teléfono, publicidad, asesorías, etc, para funciona
pulsar raton
RESULTADOS CUENTA DE RESULTADOS
hasta aquí ¿nuestro negocio es rentable ?
pulsar raton
TESORERIA PREVISION DE TESORERIA
negocio establecido, ¿tendremos mes a mes suficiente f
no es necesario entrar
BANCO 1 TABLA DE AMORTIZACIONES financieras
Funciona automáticamente a partir de datos introducidos
no es necesario entrar
BANCO 2 TABLA DE AMORTIZACIONES financieras
Funciona automáticamente a partir de datos introducidos
pulsar raton
BX TABLA DE AMORTIZACIONES financieras
Permite introducir libremente cualquier préstamo, obtenie
intereses y amortización del préstamo mes a mes.
 o pretende enseñar contabilidad, sino simplemente
mplificado, tal que un emprendedor sin conocimientos
zar una simulación de negocio.

nas cuyo título aparece en la barra inferior:

TESOR. BANCO1 BANCO2 BANCOX

ENTE EN LAS CELDAS DE COLOR FUCSIA

DAS CON UN PUNTO ROJO A LA DERECHA

PARECERA INFORMACION VALIOSA
AQUÍ

¿Qué medios necesitamos ?

¿Qué recursos económicos necesita-
mos ?

¿Cuánto podemos vender ?

¿Qué recursos públicos obtendremos ?
¿ Qué intereses + podemos obtener ?

¿ Qué materias primas necesitaremos

amos producir lo que vamos a vender ?

¿ Cuántos trabajadores y qué salarios

para que funcione nuestro negocio ?

¿ Qué necesita gastar nuestro negocio

idad, asesorías, etc, para funcionar correctamente ?

Con los cáculos que hemos realizado

negocio es rentable ?

Con las previsiones y el ritmo de

¿tendremos mes a mes suficiente flujo económico?

ACIONES financieras (De préstamo 1)

mente a partir de datos introducidos en PLANES
ACIONES financieras (De préstamo 2)
mente a partir de datos introducidos en PLANES

ACIONES financieras ¡ AQUÍ PUEDE JUGAR !

mente cualquier préstamo, obteniendo el cuadro de
ón del préstamo mes a mes.
PLAN DE INVERSIONES COSTE(Pts) TASA CUADRO DE AMORTIZACIONES
% Amortiz. año 1 año 2 año 3 año 4 año 5 año 6 año 7 año 8 año 9 año 10 año 11
TERRENOS 0
EDIFICIOS, OBRA CIVIL.... 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
MAQUINARIA 0 10% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
INSTALACIONES TECNICAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ELEMENTOS DE TRANSPORTE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
HERRAMIENTAS Y UTILLAJES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
MOBILIARIO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ELEMENTOS INFORMATICOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
DERECHO DE TRASPASO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
DEPOSITOS Y FIANZAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
GASTOS DE CONSTITUCION 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
OTRAS INVERSIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
OTRAS INVERSIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 TOTALES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

PLAN DE FINANCIACION IMPORTE (pts) A

Ñ
RECURSOS PROPIOS INICIALES O CUOTAS FECHA
CAPITALIZACION PAGO UNICO S AÑO % INICIO
PRESTAMO 1 (para inversiones) 0 15 12 6 1/31/2000
LEASING 0 2 12 1/31/2000
SUBVENCIONES 0
TOTAL FINANC. INVERSIONES 0
PRESTAMO 2 (para circulante) 0 ### 12 0 1/31/2000
CUENTA CREDITO (1 año) 0 1 1 8 1/31/2000

TOTAL FINANC. CIRCULANTE 0

¡ATENCION!: NO PUEDE SOLICITAR
UNA CAPITALIZACION SUPERIOR
AL TOTAL DE LAS INVERSIONES
NECESARIAS EN SU PROYECTO
"CORRIJA LA CELDA E22"

¡ ATENCION ! VD NO DEBE SOLICITAR UN LEASING

SUPERIOR A SUS INVERSIONES "CORRIJA LA CELDA E24"

¡ ATENCION ! : VD ESTA OBTENIENDO FINANCIACION

POR ENCIMA DE SUS NECESIDASES DE INVERSION
PUEDE CORREGIR EN CELDAS E21; E22; E24
año 12 año 13 .... Y sucesivos años...

0 0 .... Y sucesivos años...

0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0 .... Y sucesivos años...
 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

-12 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556
 0

-36,556
VENTAS UNIDAD. PRECIO %iva TOTAL TOTALiva INGRESOS FINANC.

HABITACIONES 1 16 0 0 BBV
EXCURSIONES 7 0 0 IBERCAJA
CERAMICAS 16 0 0 CAI
ALIMENTOS 1 0 4 0 0 ...........
ALIMENTOS 0 0 4 0 0 ...........
0 0 0 0 0 ...........
...... 0 0 0 0 0 ...........
0 0 0 0 0 .....
0 0 0 0 0
OTRAS VENTAS 0 0 16 0 0 TOTALES-----------
0 0 0
0 0 0
0 0 16 0 0

TOTALES----------- 0 0

SUBVENCIONES CUANTIA CUOTA AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

PARA INVERSION
SUBVENCION 1 20% 0 0 0
SUBVENCION 2 20% 0 0 0
SUBVENCION 3 0 0% 0 0 0
TOTAL
PARA EXPLOTACION 0 0 0
SUBVENCION 1 0
SUBVENCION 2 0
SUBVENCION 3 0

TOTALES------------ 0
 TOTAL

0
0
0
0
0
0
0
0

AÑO 4 AÑO 5

0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0

0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
COMPRAS MATERIAS PRIMAS TIPO
CONCEPTO UNIDADES PRECIO IVA

ALIMENTOS 7
DIVERSOS 1 16
ALIMENTOS 4
....... 0 0 0
.... 0 0 0
.. 0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0

TOTALES
 TOTAL
TOTAL IVA

0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0

0 0
SALARIOS NOMBRE APELLIDO SALARIO SEGURIDAD IRPF
BRUTO SOCIAL

AUTONOMO GERENTE 0 0
" " SOCIO A 0 0
" " SOCIO B 0 0
" " 0 0 0
" " 0 0 0
" " 0 0 0
" " 0 0 0
" " 0 0 0
" " COSTES EXTRAS SEGUROS SOCIALES 0
" "
ASALARIADO TECNICO 1 0 0
" " TECNICO 2 0 0
" " ADMTVO 0 0
" " 0 0 0
" " 0 0 0
" " 0 0 0
" " 0 0 0
" " 0 0 0
" " 0 0 0
" " 0 0 0

TOTALES 0 0 0
TIPO
IRPF

10
8
8
0
0
0
0
0

10
10
10
0
0
0
0
0
0
0
GASTOS y SUMINISTROS TIPO
ANOTACIONES PRECIO IVA

SUMINISTRO LUZ factura luz 16

SUMINISTRO AGUA recibo agua SIN IVA
SUMINISTRO TELEFONO factura telefono 16
ALQUILER LOCAL factura mensual 16
ALQUILER OTRO 0 16
ALQUILER OTRO 0 16
ALQUILER OTRO 0 16
LEASING 0 16
SEGUROS recibo anual SIN IVA
MANTENIMIENTO 16
SERVICIOS EXTERIORES 16
GESTORIA ASESORIA 16
TRANSPORTES 16
PUBLICIDAD 16
TRIBUTOS SIN IVA
GASTOS DIVERSOS 16
OTRO........ 0 0
OTRO........ 0 0
OTRO........ 0 0
OTRO........ 0 0
OTRO........ 0 0
OTRO........ 0 0

TOTALES 0
TOTAL TOTAL IVA

0 0
0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0

0 0
ATENCION : sólo se pueden introducir datos en celdas de color FUCSIA
RITMO EXPLOTACION------- 100 8 8 8 8 8 9 9 9 9 8 8
& LAS CIFRAS DE LA FILA SUPERIOR REPRESENTAN EL RITMO DE NEGOCIO ANUAL. LA SUMA SIEMPRE DEBE SER =100. ESTE SUMATORIO APARECE REPRESENTADO EN LA CELDA C2
P R E V I S I O N de T E S O R E R I A ENERO FEBRER MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SETIEM OCTUBR NOVIEM

COBROS
ANUAL
VENTAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
IVA repercutido 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
LIQUIDACION trim. IVA soportado 0 0 0 0
SUBVENCIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
INGRESOS FINANCIEROS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PROVISION CIRCULANTE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CUENTA CREDITO (un año) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL COBROS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

PAG O S
ANUAL
PROVEEDORES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SALARIOS NETOS (deducc IRPF) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SEGUR.SOCIAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
I.R.P.F. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
IMPUESTOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SUMINISTROS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ALQUILERES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
LEASING 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SEGUROS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
MANTENIMIENTO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SERVICIOS EXTER. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
GESTORIA ASESORIA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TRANSPORTES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PUBLICIDAD 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
GASTOS DIVERSOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
IVA soportado 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
LIQUIDACION trim. IVA repercutido 0 0 0 0
CUOTAS PRESTAMO 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CUOTAS PRESTAMO 2 #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME?
VENCIMIENTO CUENTA CREDITO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL PAG O S #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME?
ENERO FEBRER MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SETIEM OCTUBR NOVIEM
DIFERENCIA COBROS-PAGOS....... #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME?
Diferencia anual---------- #NAME?
SALDO TESORERIA ACUMULADO....... #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME? #NAME?

#NAME? #NAME? #NAME?

#NAME?
#NAME?
#NAME?
OBSERVE LA CELDA C42: LA ESTIMACION DE SU TESORERIA ES POSITIVA
SIN EMBARGO DEBE COMPROBAR SI ESO SUCEDE TODOS LOS MESES SIGUIENDO LA FILA 43(saldo acumulado)
SI ALGUN MES OBTIENE DEFICIT DE TESORERIA, INCREMENTE LA CELDA C14 (cuenta credito a 1 año) HASTA
OBTENER POSITIVO TODOS LOS MESES
OBSERVE LA CELDA C42: ESTA OBTENIENDO DEFICIT DE TESORERIA DE
DEBE INCREMENTAR LA CELDA C13 ( provisión para circulante), HASTA OBTENER DIFERENCIA POSITIVA
PTS
 8

DICIEM

¡ ATENCION ! LA CELDA "C2" INDICA UN SUMATORIO DI

0 DEBE CORREGIR EN ALGUNA DE LAS CELDAS DE
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
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0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
 0
#NAME?
0
#NAME?
DICIEM
#NAME?

#NAME?
¡ ATENCION ! LA CELDA "C2" INDICA UN SUMATORIO DIFERENTE A 100
DEBE CORREGIR EN ALGUNA DE LAS CELDAS DE ESA FILA HASTA OBTENER =100
 CUENTA DE RESULTADOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4

INGRESOS
VENTAS 0 0 0 0 0 0 0
SUBVENCIONES 0 0 0 0 0 0 0
INGRESOS FINANCIEROS 0 0 0 0 0 0 0
EXISTENCIAS FINALES 0 0 0 0
TOTAL INGRESOS 0 0 0 0
GASTOS
COMPRA MATERIAS PRIMAS 0 0 0 0 0 0 0
SALARIOS AUTONOMOS 0 0 0 0 0 0 0
SALARIOS CUENTA AJENA 0 0 0 0 0 0 0
SEGUROS SOCIALES 0 0 0 0
SUMINISTROS: agua, luz, telefono... 0 0 0 0 0 0 0
ALQUILERES 0 0 0 0 0 0 0
LEASING 0 0 0 0
OTROS : manten.,asesor.,publ.,transp... 0 0 0 0 0 0 0
TRIBUTOS, TASAS... 0 0 0 0 0 0 0
GASTOS FINANCIEROS (inversiones) 0 0 0
GASTOS FINANCIEROS (circulante) Err:508 Err:508 Err:508 Err:508
GASTOS FINANCIEROS Cuenta/credito 0 0 0 0
DOTACION AMORTIZACION (inmoviliz.) 0 0 0 0
EXISTENCIAS INICIALES 0 0 0 0
TOTAL GASTOS Err:508 Err:508 Err:508 Err:508
RESULTADO ANTES DE IMPUESTO SOCIEDADES Err:508 Err:508 Err:508 Err:508
 AÑO 5

0 0
0 0
0 0
0
0

0 0
0 0
0 0
0
0 0
0 0
0
0 0
0 0
0
Err:508
0
0
0
Err:508
Err:508
Datos iniciales
PRÉSTAMO
Monto: $0.00
Tasa de interés anual: 6.00%
Plazo, en años: 15
Pagos por año: 12
encimiento primer pago: 1/31/2000
PAGO POR PERÍODO
Pago introducido:
Pago calculado: $0.00
Datos iniciales
PRÉSTAMO
Monto: $0.00
Tasa de interés anual: 0.00%
Plazo, en años: 100000000
Pagos por año: 12
encimiento primer pago: 1/31/2000
PAGO POR PERÍODO
Pago introducido:
Pago calculado: $0.00
Datos iniciales
PRÉSTAMO
Monto: $12,000,000.00
Tasa de interés anual: 4.67%
Plazo, en años: 30
Pagos por año: 12
ncimiento primer pago: 1/28/2000
PAGO POR PERÍODO
Pago introducido:
Pago calculado: $62,020.34