ACTIVIDAD No.

05 FLUJO DE EFECTIVO

Presentado Por:

BARÓN NIVIAYO, Sergio Alejandro

BLANCO PINILLA, Oscar Eduardo

CORONADO SARMIENTO, Yennifer Alexandra

Corporación Universitaria Minuto de Dios

Diplomado TOMA DE DECISIONES FINANCIERAS

Marzo 31 de 2019
 INTERES SIMPLE

1. Calcular el interés producido por un capital de $5.000.000 colocado durante 3

años al 9% anual.

P = $ 5.000.000
t=3
i = 9%
I = $ 5.000.000 x 9% x 3
I = $ 1.350.000

2. Un capital de $4.000.000 es colocado al 5% mensual durante 3 bimestres,

calcular en interés ganado.

P = $4.000.000

t=6

i = 0.05

I = $4.000.000 x 5% x 6

I= $1.200.000

3. Un capital de $5.000.000 se coloca al 4% mensual durante 8 bimestres. Indicar

el valor del interes y del monto.

P= $ 5.000.000

T= 16

.i= 0.04

I=$ 5.000.000 x 0.04 x 16

I= $3.200.000

F= P + (1+(ixt))

F= $5.000.000 (1+(0.04 x 16) )

F= $ 8.200.000

4. Un capital de $800.000 se transformó en $850.000 en 2 bimestres. Calcular la

tasa mensual.

a. F=$850.000

P= 800.000

.t= 4

.i= (F/P)-1/t

.i= ($850.000/$800.000)-1 / 4

.i= 0.015

.i= 1.5%

5. Un cierto capital se transformó en $2.500.000 en dos trimestres, si se aplicó un 3

% mensual. ¿Cuál fue el capital inicial?

b. F=$2.500.000

t= 6

i= 0.03

P= F / 1+(txi)

P= $2.500.000 / 1 + (6 x 0.03)

P= $2.118.644,06
 6. Indicar el tiempo en que estuvo colocado un capital de $3.000.000 que al ser

depositado con una tasa anual de 9% obtuvo una ganancia de $400.000

P= $ 3.000.000

.i = 0.09

I = $ $400.00

T = $ 400.000 / ( $ 3.000.000 x 0.09)

T= 1.48

7. Un cierto capital se transformó en $4.600.000 en 4 trimestres, si se aplicó un 1%

mensual. ¿Cuál fue el capital inicial y el interés ganado?

F = $ 4.600.000

T=9

T = 0.01

P = F / 1 + (txi)

P= $ 4.600.000 / 1 + ( 9 x 0.01)

P = $ 4.220.183, 48

I= $ 4.600.000 x 0.01 x 9

I= $ 414.000

8. Indicar el valor del capital que al ser colocado al 5 % bimestral durante 3 años

produjeron un monto de $6.900.000

F= $ 6.900.000
T= 18

.i= 0.05

P = $ 6.900.000 / 1 + (18 x 0.05)

P= $ 3.631.578,94

INTERES COMPUESTO

1. Calcular el monto y los intereses obtenidos al invertir $2.000.000 al 5% de interés

anual durante 10 años en régimen de capitalización compuesta

P= $2.000.000

.i = 0.05

.n = 10

F=P(1+i)^n

F = $ 2.000.000 x ( 1 + 0.05 ) ^ 10

F = $ 3.257.789, 25

I=F-P

I = $ 3.257.789, 254 - $ 2.000.000

I= $ 1.257.798, 254

2. ¿Qué suma de dinero mínima se debe invertir si en 2 años se desea disponer de

$1.500.- y se consigue una tasa de interés compuesto del 6% anual?

F = $ 1.500

N= 2

P=F/(1+i)^n
.i = 0.06

P = $ 1.500 / ( 1+ 0.06) ^ 2

P = $ 1.334, 994

3. ¿Qué intereses producirán $3.000.000 invertidos 4 años al 7% de interés

compuesto anual?

P = $ 3.000.000

.i= 0.07

.n = 4

F=P(1+i)^n

F = $ 3.000.000 ( 1 + 0.07) ^ 4

F = $ 3.932.388,03

I= $3.932.388,03 - $3.000.000

I= $932.388,03

4. Determine la tasa de interés anual a la que deben invertirse $1.000 para que en
12 años, se obtenga un monto de $1.601,03

F= $1.601,03
P = $ 1.000
.n = 12
.i = F (1/n) / p -1
.i = $1.601,03 (1/12) / $1.000 – 1
.i = 0.039
.i = 3.9%
 5. Hallar el monto obtenido tras depositar $3.000.000 durante 6 años y 3 meses al
5% de interés compuesto anual
P = $ 3.000.000
.n = 6.25
.i= 0.05
F=P(1+i)^n
F = $ 3.000.000 ( 1 + 0.07 ) ^ 6.25
F = $ 4.578.991,794

TASA NOMINAL ANUAL Y TASA EFECTIVA

1. Cuál es la tasa efectiva anual de interés de una inversión que ofrece un interés

nominal anual del 8%, pagado anticipadamente cada trimestre?

iea = ((1 - ip)^(-n)) – 1

iea = ((1 - 0,08/4)^(-4)) – 1

iea = 8,41658 %

2. Una Inversión ofrece una tasa de interés nominal anual del 7.2% pagado al

vencimiento de cada mes. Si la otra alternativa paga los intereses

anticipadamente cada trimestre. ¿Qué rentabilidad nominal anual se debe exigir

en esta segunda opción para que las dos sean equivalentes?

a. Iea = ((1 + ip) ^ (n)) – 1

Iea = (( 1 + 0.072 / 12 ) ^ (12)) – 1

Iea = 7.44242 %

b. Iea = (( 1 – ip ) ^ ( n)) -1
 Iea = (( 1- 0.072 / 4 ) ( -4)) – 1

Iea = 7,53604%

3. Convertir una tasa trimestral vencida de 1.965% a tasa mensual vencida.

(1+i)^n

(1+0,04913)^4 = (1+i) ^ 12

(1+0,04913) ^ 4/12

(1+i)^12/12

1,001634826 (1+I)^1

i= 1,00163483-1

i= (1,00163483-1)*12

.i = 1,9618 % MV

4. Convertir una tasa periódica de 1.1% que se paga al final de cada 54 días en una

tasa periódica que se paga al principio de cada 124 días

(( 1+ C32 ) ^ (54 / -124 ) -1 ) * -1 =

0,4753 % PERIÓDICA ANTICIPADA (124 DÍAS)

1,10% PERIÓDICA VENCIDA ( 54 DÍAS)

5. El 18 de noviembre de 2010 se emite un título con tasa DTF más 1.5 puntos

porcentuales, título que paga los intereses en términos de semestre vencido.

 Determinar tanto la tasa nominal anual semestre vencido como la tasa semestral

vencida. La DTF de la fecha de emisión es del 7.69% efectiva anual

El DTF fecha de emisión = 7.69 % EA

El DTF trimestral anticipado = 4 x (( 1 – ( 1 + 7,69% ) ^ - (1-4))) = 7, 34050% TA

= 7,34050 + 1,5 = 8, 84050 % TA

a. TASA TRIMESTRAL ANTICIPADA A EFECTIVA ANUAL

( 1 – ( 8,84050 % / 4 )) ^ ( - 4/1) – 1 = 9,3514 % EA

b. TASA EFECTIVA ANUAL A SEMESTRE VENCIDO

((1 + 9,3514 % ) ^ ( ½) -1 ) x 2 = 9,1425 % NASV

c. TASA NOMINAL ANUAL SEMESTRE VENCIDO ENTRE DOS

SEMESTRES

( 9,1425 % / 2 ) = 4,5713 % SV
 BIBLIOGRAFÍA

https://moocs.aulasuniminuto.edu.co/pluginfile.php/152097/mod_assign/intro/Anexo%205.%20C

artilla%20Matem%C3%A1tica%20Financiera.pdf