Año Cantidad

MODELO FINANCIERO
ITAMA

EMPRESARIO

ELIANA MARIA ECHEVERRI ECHEVERRI

Años de proyección

Año base 2018

Análisis del entorno

Año 2018 Año 2019 Año 2020

IPC 5.4% 3.2% 3.1%
Re / Devaluación 14.6% -3.4% -6.5%
DTF (NATA) 5.34% 5.70% 5.80%
PIB 2.6% 2.9% 3.8%
Fuente: Bancolombia

Análisis de mercadeo

número de productos o servicios que tiene el proyecto

nombre de cada producto o servicio 1 DOTACIÓN PARA PROFESORES

2 LINEA HOMBRE
3 LINEA MUJER
4 SUDADERA
5 CHAQUETAS

El crecimiento depende de:

a. PIB
b. Estrategia X
c. IPC
En caso de ser mediante estrategias de mercadeo, indique los crecimientos porcentuales de cantidades en cada
Año 2018 Año 2019 Año 2020
Crecim. Cantidades 5% 5%
El crecimiento en precios depende de:
a. PIB
b. Estrategia
c. IPC X
En caso de ser mediante estrategias de mercadeo, indique los crecimientos porcentuales de precios en cada año
Año 2018 Año 2019 Año 2020
Crecim. Precios

cantidades y precios del año 1

Cantidad Año 2018

DOTACIÓN PARA PROFESORES 600
LINEA HOMBRE 600
LINEA MUJER 600
SUDADERA 600
CHAQUETAS 600
0
0
0

estrategias de mercadeo a realizar y el costo estimado para cada año

Estrategia: Año 2018 Año 2019 Año 2020

Precio 0 0 0
Producto 0 0 0
Distribucion 0 0 0
Publicidad 2,000,000 2,000,000 2,000,000

Plan operativo

costo variable de cada producto o línea de negocios para el primer año

Costo variable Año 2018

DOTACIÓN PARA PROFESORES 22,000
LINEA HOMBRE 13,750
LINEA MUJER 27,500
SUDADERA 25,000
CHAQUETAS 33,000
0 0
0 0

El crecimiento en costos variables depende de:

a. PIB
b. Estrategia
c. IPC X
En caso de ser mediante estrategias de mercadeo, indique los crecimientos porcentuales de costos variables en
Año 2018 Año 2019 Año 2020
Crecim. Precios

Costos y gastos:

mano de obra directa Valor mes

Soporte de servicio 1,200,000

Concepto de gasto administrativo Valor mes

FIJOS 1,500,000

El crecimiento en costos y gastos está representado en:

a. Inflación X
b. Otro porcentaje
En caso de ser otro porcentaje, ingrese manualmente el mismo por cada año
Año 2018 Año 2019 Año 2020
Incremento egresos

Activos fijos

Muebles y enseres Nombre del activo Valor

Muebles y enseres 1,000,000

Maquinaria y equipo Nombre del activo Valor

Maquinaria y equipos

Vehículos Nombre del activo Valor

Terrenos Nombre del activo Valor

Edificaciones Nombre del activo Valor

Equipo de computo Nombre del activo Valor

Computo 1,300,000

otros Nombre del activo Valor

WEB $ 1,000,000

Plan Administrativo

Cargos Valor mes

SOCIA 2,000,000

El incremento en salarios cada año estará fundamentado en la inflación

a. Inflación X
b. Otro porcentaje
En caso de ser otro porcentaje, ingrese manualmente el mismo por cada año
Año 2018 Año 2019 Año 2020
Incremento egresos

Plan financiero

Disponible inicial 3

Inventario inicial 3
Financiación propia 3,000,000

Plazo del crédito 60

Tasa del crédito 12.60%

Costo proveedores 12%

Costo otros pasivos 0%

TMRR 20%

Tasa inversión 5%

Tasa impuestos 0%

Dias cartera 0

Dias inventario 0

Dias proveedores 0

Tarifa Ind y Ccio 1%

GMF(4 x Mil) 0%

Saldo mínimo caja 1,000,000

 Precio Costo variable

ERO

Año 2021 Año 2022

3.0% 3.0%
-5.2% -0.4%
4.70% 4.50%
3.9% 4.0%

RA PROFESORES genesis
E

porcentuales de cantidades en cada año

Año 2021 Año 2022
5% 5%
porcentuales de precios en cada año
Año 2021 Año 2022

Precio Año 2018

40,000 24,000,000
25,000 15,000,000
50,000 30,000,000
50,000 30,000,000
60,000 36,000,000

135,000,000

Año 2021 Año 2022

0 0
0 0
0 0
2,000,000 2,000,000
porcentuales de costos variables en cada año
Año 2021 Año 2022

Año 2021 Año 2022

Vida útil en años

5
valor salvamento
50,000

Vida útil en años

10
valor salvamento
0

Vida útil en años

5
valor salvamento
0
 Vida útil en años
20

valor salvamento

Vida útil en años

5

valor salvamento
130,000

Vida útil en años

2

9.72

Año 2021 Año 2022

INCUBDORA DE RIONEGRO
$ 11,250,000