SARLAFT

“ Sistema de administración de riesgo de lavado de activos y de la financiación del

terrorismo ”

El SARLAFT se compone básicamente de dos fases: La prevención del riesgo (

prevenir que se introduzcan al sistema financiero recursos que vengan de
actividades relacionadas con L.A/FT). La segunda seria el control ( el cual tiene
como propósito detectar y reportar las operaciones que quieran realizar o hayan
realizado tratar de dar apariencia de legalidad a movimientos relacionados con
L.A/FT.
Pero este sistema tiene algunas debilidades como que no tiene una separación de
factores de riesgo (o sea que la separación no cubre la totalidad de operaciones),
la calidad de la información de las bases de datos ( alto grado porcentaje de
información desactualizada incluso respecto de “ grandes clientes”. ) y por ultimo no
se evalúa el SARLAFT para promover mejoras o ajustes, entre otras cosas.