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ÍNDICE:................................................................................................................................................. 1
1) EL FRAUDE .............................................................................................................................. 3
a. ORIGEN Y NATURALEZA JURÍDICA ........................................................................................... 3
b. CONCEPTO:.............................................................................................................................. 3
c. FRAUDE DE LOS ACREEDORES:................................................................................................ 4
1. Quirográficos: ...................................................................................................................... 4
2. Privilegiados: ....................................................................................................................... 4
3. Garantizado: ........................................................................................................................ 4
d. DERECHOS DEL ACREEDOR FRENTE A TERCEROS .................................................................... 6
e. SEGÚN LOHMANN LUCA DE TENA ......................................................................................... 6
4. El fraude a la Ley, ................................................................................................................ 7
5. Negocios en Fraude de Acreedores. ................................................................................... 7
f. SEGÚN SANTOS CIFUENTES:.................................................................................................... 7
g. SEGÚN TORRES VASQUEZ ANIBAL: ......................................................................................... 8
h. SEGÚN RAMIREZ VIDAL FERNANDO: ...................................................................................... 8
i. SEGÚN GONZALO MEZA MAURICIO ........................................................................................ 9
j. SEGÚN TEOFILO IDROGO ........................................................................................................ 9
k. REQUISITOS SUBJETIVOS DEL FRAUDE SEGÚN LOHMANN ..................................................... 9
6. Con respecto al Deudor:.................................................................................................... 10
7. Con Respecto a Terceros: .................................................................................................. 10
8. Concurrencia de los Requisitos: ........................................................................................ 10
9. Fecha del Crédito: ............................................................................................................. 10
l. DIFERENCIAS ENTRE EL FRAUDE A LA LEY Y EL FRAUDE A LOS ACREEDORES ....................... 10
2) ACCIÓN PAULIANA: ............................................................................................................. 11
a. REQUISITOS DE LA ACCIÓN PAULIANA:................................................................................. 12
10. Existencia de un Crédito ................................................................................................ 12
11. Perjuicio de Acreedor .................................................................................................... 12
12. Fraude del Deudor......................................................................................................... 13
b. REQUISITOS PARA EL EJERCICIO DE LA ACCIÓN PAULIANA .................................................. 13
c. REQUISITOS SUBJETIVOS ....................................................................................................... 13
d. CASOS DE ACTOS ONEROSO.................................................................................................. 14
e. CASOS DE ACTOS GRATUITOS ............................................................................................... 14
f. CARACTERÍSTICAS.................................................................................................................. 15
g. GARANTÍAS DE LA ACCION PAULIANA .................................................................................. 16
h. PRESCRIPCIÓN DE LA ACCIÓN PAULIANA ............................................................................. 17
i. IMPROCEDENCIA DE LA ACCIÓN PAULIANA: ........................................................................ 17
3) ACCIÓN SUBROGATORIA: .......................................................................................................... 18
4) LA ACCIÓN PAULIANA Y LA ACCIÓN SUBROGATORIA: .............................................................. 18
a. DIFERENCIAS.......................................................................................................................... 19
CONCLUSIONES ................................................................................................................................. 20
1) EL FRAUDE
b. CONCEPTO:
Por ello la doctrina señala que el fraude en el acto jurídico importa la lesión al
derecho subjetivo del acreedor, por cuanto de alguna manera está impidiendo
que ésta pueda ejercitar las acciones pertinentes para la satisfacción del crédito
pendiente que le tiene su deudor a través de los bienes con que cuenta este
último. Para la existencia del acto jurídico fraudulento, se requiere
necesariamente la participación de tres sujetos intervinientes que se configure
este presupuesto. Así tenemos, que será indispensable la existencia de un
acreedor que se encuentre vinculado con su deudor mediante una relación
jurídico-obligacional, que obligue a este último frente al primero de los
nombrados, asimismo se requiere la participación de un tercero con quien el
deudor celebra un acto jurídico, donde este último será el acto jurídico
fraudulento, todo ello para perjudicar al acreedor, dejar en insolvencia al deudor
y, evitar la satisfacción de la obligación por parte del citado acreedor.
El fraude a los acreedores hace referencia a los actos celebrados por el deudor
con los cuales renuncien a derechos, o disminuya su patrimonio conocido,
provocando o agravando su estado de insolvencia, en perjuicio de sus
acreedores, presentes o futuros, que se ven impedidos de obtener la
satisfacción total o parcial de sus créditos.
1. Quirográficos:
2. Privilegiados:
Aquel en que la ley favorece que su crédito debe ser pagado con preferencia
a otros.
3. Garantizado:
Aquel que cuenta con garantías específicas (prenda hipoteca).
Los actos "in fraudem creditorium" son los actos por los que los deudores buscan
la no satisfacción de sus deudas realizando actos jurídicos que tienden a
desaparecer o reducir sus bienes para mantenerlos a salvo de la ejecución
judicial, evitando con esto el cumplimiento del pago de sus créditos.
El acto simulado, es el medio torticero utilizado por el deudor para impedir que el
acreedor cobre.
El Art. 199 del C.C. norma, que el acreedor puede ejercitar frente a terceros
adquirientes las acciones que le corresponden sobre los bienes objeto del acto
ineficaz; podrá ejercer las medidas de protección destinadas a cautelar sus
intereses, entre ellos los medios cautelares, el embargo, con el cual asegura
que esos bienes estén destinados al pago de una obligación.
En la segunda parte del artículo se analiza el derecho del tercer adquiriente,
que como consecuencia de la ineficacia del acto, resulta acreedor del deudor
fraudulento. Sin embargo no podrá concurrir sobre el producto de los bienes
objeto del acto ineficaz, sino después que el acreedor que instó la acción
revocatoria haya sido pagado. La Acción Pauliana y las disposiciones sobre
quiebra. El Código Civil en su artículo 200, estipula la salvedad en que quedan
las normas particulares en materia de quiebra. De acuerdo con la ley de
Quiebras podrán ser revocados todos los actos de disposición de los bienes del
fallido o quebrado, realizados hasta seis meses antes de la declaración de
quiebra. Se trata de una acción revocatoria, diferente de la Acción Pauliana,
aunque basada en el mismo principio de que el patrimonio del deudor es la
prenda común de sus acreedores.
Las normas sobre la Acción Pauliana alteran la normativa sobre la quiebra. Al
respecto, la Ley General del Sistema Concursal N° 27, 809 del 2, 003 en su Art.
19 se refiere a la ineficacia de los actos del deudor.
Con el fraude en el acto jurídico, el deudor para eludir sus obligaciones busca
quedarse en una insolvencia aparente, una "miseria provocada" por él mismo
al transferir sus bienes a terceras personas, ventas o donaciones que son
verdaderas, no son simuladas, son transferencias reales de los bienes, para
después ocultar o esconder el dinero percibido por el precio de las
transferencias, que es más fácil de ocultar; ante éstas transferencias
fraudulentas el acreedor mediante la acción revocatoria o pauliana buscará
recuperar dichos bienes, y reintegrándolos al patrimonio del deudor, poder
hacerse pago de su deuda.
Señala "Por medio del fraude, el deudor realiza actos jurídicos reales y legales
disponiendo u ocultando sus bienes a título oneroso o gratuito para burlar a la
ley o perjudicar los derechos de sus acreedores". Se trata de una acción
voluntaria y con mala fe del deudor para reducir su patrimonio en perjuicio de
sus acreedores o del Estado, transgrediéndose norma imperativas, transfiere
sus bienes porque el dinero es más de ocultar que lo bienes muebles o
inmuebles, que están amenazados por futuras medidas cautelares por parte de
los acreedores.
Cuando el acto es posterior al crédito sólo son impugnables los actos a título
oneroso cuando el tercero tiene efectivamente conocimiento del perjuicio al
derecho del acreedor y, cuando el acto de disposición es anterior al
nacimiento del crédito, es menester que el tercero tenga que haber
participado en la maquinación dolosa planificada en perjuicio del futuro
acreedor, y cuando conocía el futuro crédito y que el deudor no tiene otros
bienes registrados.
Art. 195 C.C. de 1984, para hacer uso de la acción revocatoria o Pauliana,
cuando se trata de un acto jurídico oneroso, el crédito tiene que ser anterior
al acto de disminución patrimonial y que el tercero haya tenido conocimiento
del perjuicio de los derechos de su acreedor.
2) ACCIÓN PAULIANA:
La Acción Pauliana tiene su origen en el Derecho Romano, pero sobre su autor no existe
uniformidad de criterios, según Humberto Cuenca fue el Pretor Paulus, lo mismo opinan
Héctor Lafaille y Jorge Giorgi. Para Collinet la denominación de Pauliana se debe a los
glosadores de la Edad Media que usan ese término con mucha frecuencia.
Se entiende por Acción Pauliana la facultad que la ley otorga al acreedor para pedir la
declaración de inoponibilidad o ineficacia respecto de él de ciertos actos de disposición
que el deudor efectúe de su patrimonio y que causen perjuicio a sus derechos hasta el
límite de ellos.
Para Jorge Giorgi la acción Pauliana está dirigida a restablecer el patrimonio del deudor
en la situación en que se encontraba antes de los actos fraudulentos.
Por su parte Planiol y Ripert dándole el significado de acción revocatoria afirman que es
la acción que corresponde al acreedor a fin de obtener la revocación de los actos
celebrados por su deudor en su perjuicio y en fraude de sus derechos.
Todo titular de la Acción Pauliana debe ser acreedor, es decir, tener una
relación directa con el deudor a fin de que pueda ejercer la acción de
ineficacia de los actos fraudulentos. El Art. 195 del C.C. modificado por el D.
Legislativo 768 ya no considera la preexistencia del crédito, tal como lo hacía
el Art. 1102 del C.C. de 1936.
c. REQUISITOS SUBJETIVOS
Los REQUISITOS GENERALES que señala el Art. 195º del C.P.C., que
todos los actos sean a título oneroso o gratuito. Se presumen celebrados en
fraude de acreedores todos aquellos contratos por virtud de los cuales el
deudor enajenare bienes a título gratuito. También se presumen fraudulentas
las enajenaciones a título oneroso.
f. CARACTERÍSTICAS
Es facultativa, por ser un derecho optativo del cual el acreedor puede valerse o
no según convenga a sus intereses.
Tiene cualidad patrimonial, por lo que solamente recae sobre aquellos actos
jurídicos cuyo objeto sean susceptibles de valoración económica, de
transformarse en dinero mediante su venta judicial.
El Art. 198, del C.C. dice «No procede la declaración de ineficacia cuando se
trata del cumplimiento de una deuda vencida si ésta consta en documento de
fecha cierta. Se trata de una excepción a lo normado por el Art. 195. Esta
improcedencia tiene su fundamento en el hecho de que el deudor está
cumpliendo el pago de una obligación cuya existencia está probada por el
documento que ha de ser de fecha cierta, es decir la que figura en un
instrumento público. De acuerdo al C.P.C., Art. 245 un documento privado
adquiere fecha cierta y produce eficacia jurídica como tal en el proceso desde:
1) La muerte del otorgante
2) Presentación del documento ante funcionario público.
3) La presentación del documento ante notario público, para que certifique la
fecha o legalice las firmas.
4) La difusión a través de un medio público de fecha determinada o
determinable y
5) Otros casos análogos.
3) ACCIÓN SUBROGATORIA:
Es otra acción destinada a proteger al acreedor frente al fraude del deudor. Por ésta,
el acreedor ejerce una acción civil en nombre de su deudor, para que el patrimonio de
éste aumente y de esta manera pueda hacerse pago de su crédito.
Según Juan Guillermo Lohmann Luca de Tena, la acción subrogatoria implica:
1) El ejercicio, por el acreedor, en nombre del deudor de los derechos que a éste
corresponden y que omite agregar a su patrimonio.
2) Que el acreedor pueda quedar expuesto a que los terceros invoquen frente al
deudor, las excepciones del caso.
3) El acreedor demandante no tiene que ceñirse al monto de su crédito.
4) La subrogación exitosa beneficia a todos los acreedores.
5) El acreedor, incrementado el patrimonio del deudor puede embargarlo y rematarlo
para hacerse pago de su deuda.
Tratándose de actos a título oneroso deben concurrir, además, los siguientes requisitos:
a) Si el crédito es anterior al acto de disminución patrimonial, que el tercero hay tenido
conocimiento del perjuicio a los derechos del acreedor o que, según las
circunstancias, haya estado en razonable situación de ignorarlos y el perjuicio
eventual de los mismos.
b) Si el acto cuya ineficacia se solicita fuera anterior al surgimiento del crédito, que el
deudor y el tercero no lo hubiesen celebrado con el propósito de perjudicar la
satisfacción del crédito del futuro acreedor. Se presume dicha intención del tercero
cuando conocía o estaba en aptitud de conocer el futuro crédito y que el deudor
carece de otros bienes registrados.
a. DIFERENCIAS
Explica Aníbal Torres que la acción Pauliana procede contra los actos del
deudor con las cuales renuncia a derechos o realiza actos de disposición o
gravamen de su patrimonio en perjuicio de su acreedor (entre aquellos actos
figuran el donar, vender, gravar, renunciar a una herencia, etc). Torres hace una
diferencia en este aspecto con relación a la acción subrogatoria, la que, en
cambio, cae dentro del campo de las omisiones del deudor en el reclamo o
ejercicio de sus derechos (no reclama una herencia, no se defiende en un
proceso judicial que puede originarle la perdida de sus bienes, etc.). Se puede
resumir esta idea de la siguiente forma: la acción Pauliana ataca un acto
realizado por el deudor y la acción subrogatoria supone la inactividad del
deudor.
CONCLUSIONES
Independientemente de las cifras que se extraen del mundo de las estadísticas en lo
referente al fraude, este delito tiene la fuerza suficiente para alcanzar las mismas raíces
de la solvencia de personas y empresas, y algunos han llegado a decir que podría
socavar los cimientos del orden económico en general si se le deja seguir avanzando
sin oponerle adecuados mecanismos preventivos.
Para colmo la sociedad cultiva con mayor intensidad disfunciones específicas que
afectan de lleno a un número no despreciable de personas dotadas de gran capacidad
para adaptarse a los avances y dinámica sociales.
Entre esas disfunciones sociales se ve el constante reclamo del éxito material con
olvido de los valores para la convivencia y el respeto comunitario. Se la llama cultura
de la ?ADQUISICION? porque los modelos humanos más deseados son los que se
fundan en el éxito material, en los negocios o en lo económico.