Universidad Nacional de Salta

Facultad de Ciencias Económicas, Jurídicas y Sociales

Seminario de Actualización

BLOCKCHAIN. DE LA
ECONOMIA DIGITAL A LA
CRIPTOECONOMIA.
12-10-18
Parte II
SI - SIG 2018
 APLICACIONES

APLICACIÓN LOCAL
SERVICIOS FINANCIEROS
Temario

- Necesidades del negocio financiero

- Datos Institucionales BMV-BITEX
- Análisis de la solución tecnológica
- Implementación de la solución tecnológica
- Proceso Servicio Concierge BMV-BITEX
Necesidades del negocio
financiero
Estado del arte - Octubre’18
Estado del arte – Octubre’18

Argentina

Región
NOA

Provincia
Salta
 FODA BMV – 2016

• Fortaleza • Oportunidad

Nuevas
Localía
TIC

Estrategia Nuevos
Regulación Players

• Debilidad • Amenaza
Plan Estratégico Comercial

Nuevo Servicio:

TRANSFERENCIAS DE FONDOS
AL EXTERIOR

Entre Otros
Acuerdo Colaboración Empresaria
Banco tradicional + Fintech
Datos Institucionales
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 BANCO MASVENTAS S.A.

Distribución Geográfica:

Salta: 1 Casa Central – 14 Cajeros Automáticos

– 3 Terminales de Autoservicio

Jujuy: 1 Filial – 2 Cajeros Automáticos – 1

Terminal de Autoservicio

Dotación de personal: 129

Web: www.bancomasventas.com.ar
Fuente: www.bcra.gov.ar
Productos y Servicios

Préstamos Personales
Préstamos Comerciales
Cuenta Corriente Bancaria
Caja de Ahorro Común
Cuenta Sueldo
Depósito a Plazo Fijo
Moneda Extranjera
Caja de Seguridad
Seguros
 Ranking Sistema Financiero
(Abr’18)

Concepto Ubicación Banco

Masventas S.A.
Activos 67° / 77
Depósitos 67° / 77
Patrimonio Neto 67° / 77
Préstamos 64° / 77
Datos Institucionales
 BITEX S.R.L.
https://bitex.la
PARTNER BITEX
PARTNER BITEX
PARTNER BITEX
PARTNER BITEX
PARTNER BITEX
PARTNER BITEX
 Repercusión
en
Diversos Medios
Alianza Comercial
 Análisis
de la
solución tecnológica
 Análisis de Riesgo Integral
Infotechnology - 28 de Mayo 2014
 Análisis de Riesgo Integral
Comunicado BCRA 03 de Junio 2014
 Análisis de Riesgo Integral
Infocoin - 14 de Noviembre 2016

El BCRA y representantes gubernamentales han pedido a

la comunidad de Bitcoin unir esfuerzos para erradicar la
exclusión financiera, transformar la industria financiera,
promover oportunidades en la industria y reducir la
inflación….
 FODA BITCOIN – 2016

• Fortaleza • Oportunidad

Inmediatez. Remesa
Eficiencia Exterior

No Lavado de
Regulado Activos

• Debilidad • Amenaza
 Análisis de Riesgo Integral
Detalle de riesgos identificados

Riesgo Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

Riesgo Financiero
Riesgo Monetario
Riesgo Cambiario
Riesgo Impositivo
Riesgo Operativo
Riesgo Legal
Riesgo Tecnológico
Análisis de Riesgo Integral
 Análisis de Riesgo Integral

Procesos Estratégicos s/ Proveedor Bitex

Gobierno Seguridad Información
Concientización y Capacitación
Control de Acceso
Integridad y Registro
Monitoreo y Control
Gestión Incidentes. Continuidad Operativa
BITEX - SEGURIDAD
 Implementación
de la
solución tecnológica
Metas TI y Arquitectura Empresarial para TI

Fuente: Cobit 4.1

 Metas de negocio para TI

Perspectiva Financiera:
Gestionar riesgos tecnológicos que afecten al
negocio

Perspectiva Cliente:
Proporcionar disponibilidad del servicio

Perspectiva Procesos:
Proporcionar cumplimiento con leyes, regulaciones
y contratos
 Metas de TI
Perspectivas Financiera y Procesos:

- Asegurar relación de mutua satisfacción con los

terceros.
- Asegurar transparencia y entendimiento de
costos, beneficios, estrategia, política y niveles de
servicio de TI.

Perspectiva Cliente:

- Asegurar satisfacción de usuarios finales con la

oferta de servicios y niveles de servicios.
 Proceso de TI

Proceso de TI: Entregar y Dar Soporte

Sub-Proceso:
Administrar Servicios de Terceros

Minimizar riesgo del negocio asociados a

proveedores que no se desempeñen de
forma adecuada
(no perjudicar al cliente ni la seguridad
de las operaciones)Fuente: Cobit 4.1
 Métricas de TI

Administrar Servicios de Terceros

• N° quejas de usuarios debidas al servicio

contratado
• % principales proveedores que cumplen
requerimientos definidos y niveles de
servicios
• % principales proveedores monitoreados

Fuente: Cobit 4.1

 PROCESO
SERVICIO CONCIERGE
BMV-BITEX
 BITEX-PROCESO CONCIERGE

El pagador transfiere de su cuenta bancaria local a una cuenta de

Bitex en Argentina para comprar bitcoins que son transferidos al
beneficiario en nuestro socio en destino. El beneficiario recibe una
transferencia bancaria local dentro de una hora después de iniciar
el proceso en origen. Todo el proceso es gestionado por el equipo
Concierge para que el cliente no se vea expuesto a la volatilidad
del precio del bitcoin en ningún momento. Consultar API:
https:/bitex.la/developers
 COMPARATIVA CONCIERGE VS. SWIFT

COMPARATIVA Concierge Red Swift

Comisión 1% + IVA (0.2% + IVA) + u$s25

Tiempo máximo Hasta 24 horas Hasta 5 días

acreditación

Presentación de Al dar de alta la Por cada operación

documentación cuenta

Pagos múltiples Si y simultáneos No

 BMV-BITEX-PROCESO CONCIERGE

BMV Bitex
BMV Bitex Cliente BMV Comercial
Cliente BMV Comercial
Solicita Recibe Envia Realiza Informa Gestiona
transferencia solicitud documentación transferencia $ operación a transferencia
emisora, a una cliente operación a cuenta $ Bitex hacia cuenta
cuenta destino Informa costo Bitex destino
y condiciones
servicio
BMV-BITEX-PROCESO CONCIERGE
 LO QUE VIENE….
BMV-BITEX-TRADING
 ¿PREGUNTAS?

¡MUCHAS GRACIAS!