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Prlogo 5
Seccin 1: Sumario 6
Seccin 3: Principios 10
Seccin 4: Marco 17
Seccin 5: Procesos 21
Seccin 7: Conclusin 31
Contactos 33
Agradecimientos 34
Tabla de ilustraciones
Sabemos que cualquier tipo de actividad humana comporta riesgos, de hecho, hasta no hacer nada
puede ser un gran riesgo. No se trata por tanto de eliminar el riesgo, sino de encontrar el nivel
correcto de exposicin. Las organizaciones e instituciones ms exitosas destacan por ser capaces de
identificar y comprender sus riesgos, y transferirlos y controlarlos cuando es necesario. Sin asumir
riesgos no se puede evolucionar ni alcanzar objetivos. As, con el nivel correcto de riesgos, se liberan
los recursos adecuados permitiendo a la organizacin prosperar.
Como consultor de riesgos y corredor de seguros lder a nivel mundial, Marsh tiene una profunda
comprensin de los riesgos a los que se enfrenta el sector pblico. Nuestro equipo de expertos
en Administraciones Pblicas desea que encuentren este informe relevante e interesante, y est
preparado para asistirles en todo su proceso de gestin de riesgos.
Las palabras de Grard Combe adquieren una La nueva norma ISO 31000 propone una buena
especial relevancia dentro del contexto de metodologa : 11 principios, un marco de
crisis sin precedentes que vive Japn, tras el referencia y procesos concretos de puesta en
sesmo del 11/3/2011. Japn es uno de los pases marcha de una gestin de riesgos eficiente
que mejor supo desarrollar a gran escala una dentro de los organismos pblicos. MARSH se
verdadera Cultura de Riesgo, con el fin de hacer ha propuesto ilustrarla con buenas prcticas
frente a los riesgos ssmicos, tan frecuentes directamente extradas de la realidad del sector
como graves, que suele padecer. Esto no hace pblico.
ms que acrecentar el inters mostrado por la En un contexto de recortes presupuestarios sin
comunidad internacional sobre la gestin del precedentes en el sector pblico a nivel europeo,
gobierno nipn, as como el papel de la sociedad las organizaciones que prestan un servicio pblico
civil respecto a esta situacin de emergencia. necesitan ms que nunca una gestin de riesgos
Aunque todava no se tenga perspectiva, el caso eficiente. ISO 31000 proporciona un marco y unas
japons habla por s solo: el encadenamiento y directrices que ayudan a las organizaciones a
combinacin de riesgos extremadamente graves, establecer, integrar y mejorar sus estructuras de
la importante y demostrada implicacin de la gobernanza de riesgos. Ejemplos de buenas prcticas
sociedad civil, y la amplia responsabilidad del pueden encontrarse en casi cualquier sector, y resulta
poder pblico, hacen que la gestin de riesgos vital que las personas encargadas de la gerencia de
sea, cada vez ms, un elemento prioritario en riesgos compartan sus conocimientos y experiencias,
las agendas de los diferentes niveles de gobierno ayudando as a aquellos que luchan por encontrar
pblico. A estas alturas, nadie puede ignorar soluciones a los problemas a los que se enfrentan sus
la necesidad vital de una adecuada gestin administraciones.
del riesgo pblico, puesto que obviarlo podra
resultar mucho ms costoso que invertir en l. Dr. Lynn Drennan, Directora de Alarm: Asociacin de la
Gestin del Riesgo Pblico en el Reino Unido.
Segn el sector y el contexto de una organizacin, la gestin del riesgo implica necesidades, pblicos,
percepciones y criterios propios.
En consecuencia, esta norma no tiene como objetivo uniformizar las prcticas. Para ser
asimilada de forma eficaz, la norma ISO 31000, no certificable, deber ser proyectada
hacia un sector determinado, complementndola con buenas prcticas.
Los reservistas formados por el ayuntamiento realizan tareas de preparacin e informacin de los ciudadanos, pero
tambin dan apoyo y asistencia a la poblacin. Los voluntarios han intervenido en escuelas primarias, geritricos
y otros colectivos para explicar los riesgos ms importantes. Tambin han recordado a los ciudadanos expuestos al
riesgo de incendio forestal la obligacin que tienen de desbrozar sus terrenos para reducir el riesgo.
Las acciones de apoyo y asistencia a la poblacin permitirn, en caso de catstrofe, encargarse de las victimas,
acomodarles y abastecerles en un centro de acogida, proporcionarles un apoyo psicolgico en colaboracin con los
servicios especializados, ayudarles en sus trmites administrativos, etc.
Esta iniciativa basada en el voluntariado permite a los ciudadanos implicarse como actores de la seguridad civil.
Yannick Ferrand, responsable de la direccin de prevencin de riesgos urbanos del ayuntamiento de Niza
El ejemplo canadiense de la Colombia Britnica, donde organizan la llamada Disaster Week evento en el que los
ciudadanos se entrenan para ser autosuficientes, tanto en casa como en el trabajo indica que estas iniciativas pueden
transformarse en un verdadero acontecimiento poltico, con la condicin de estar bien preparadas y comunicadas.
Marco de referencia
Ciclo de gestin de desastres
Figura 2 - Marco de la Unin Europea : ciclo de gestin de crisis
Esta imagen sacada de la norma ISO 31000, pone de relieve la importancia del compromiso de la
direccin de la organizacin a favor de la gobernanza de riesgos y el proceso iterativo necesario para
establecer un marco eficiente de gerencia de riesgos, permitiendo su mejora contnua.
Mediante el envo de un cuestionario abierto y Una vez identificados y evaluados los riesgos, la
especfico a los diferentes colaboradores, se identifican Direccin de Riesgos y Seguros, de acuerdo con
la totalidad de riesgos inherentes al negocio de la poltica de riesgos aprobada por la Direccin,
Agbar como resultado de su actividad y que pueden adopta las oportunas medidas para establecer
constituir una amenaza para la consecucin de sus una adecuada poltica de transferencia de riesgos
objetivos. En algunos casos, estos mismos riesgos y al mercado asegurador -para aquellos riesgos que
amenazas se pueden convertir en oportunidades de sean asegurables-, o bien asumir internamente el
negocio, y como tal, se han identificado. riesgo en aquellos casos en los que no se trate de un
riesgo asegurable, o cuando su coste no compense
El enfoque aplicado en la deteccin de riesgos es el eventual beneficio de transferirlo. As, existen
multidisciplinar. As, contamos con un equipo diferentes opciones estratgicas: eliminar el riesgo,
de colaboradores donde cada uno puede valorar evitarlo, disminuirlo, transferirlo o aceptarlo. Al
los riesgos, tanto los propios de su rea como mismo tiempo, el adecuado conocimiento de los riesgos
otros que no sean tan especficos de su rea de permite realizar el control y seguimiento de los planes
responsabilidad. Los riesgos son polidricos y distintas de accin establecidos desde cada rea de negocio y
personas pueden tener diferentes puntos de vista y promover su perfeccionamiento con el objetivo de
perspectivas. minimizar el riesgo.
Ana Ruiz, Directora de Riesgos y Seguros del grupo AGBAR
Se distribuy un cuestionario digital a 50 empleados 10. Los directores de servicios son concientes de las
seleccionados de uno de los gobiernos regionales ms consecuencias de sus decisiones en materia de
importante del Reino Unido. Se recogieron un total de gestin de riesgos de sus decisiones
36 respuestas. El cuestionario inclua las preguntas
siguientes, y se peda a los participantes puntuar cada 11. Los directores de servicios son concientes de las
una de ellas en una escala de 6, siendo el nivel 1: consecuencias de sus acciones en materia de
no estoy de acuerdo , y el 6: estoy totalmente de gestin de riesgos de sus acciones
acuerdo. 12. Las estrategias de control del riesgo son revisadas
1. La direccin de la organizacin y los cargos electos peridicamente
cree sinceramente que una gestin de riesgos
13. La gestin de riesgos forma parte de la agenda de
eficiente puede incrementar la calidad de la
reuniones
produccin, as como la productividad
14. La gestin de riesgos est integrada en la
2. Los directores entienden este compromiso y
evaluacin de la calidad y en la entrega de
asumen la responsabilidad de la gestin de
certificaciones
riesgos en sus departamentos
15. Los directores de servicios tienen que justificar
3. Existe una cultura general de gestin de riesgos a
su rendimiento en materia de control interno y
todos los niveles
gestin de riesgos
4. Los directores entienden el valor aadido de la
16. Existe un presupuesto para la gestin de riesgos
gestin de riesgos en su propio departamento
y tienen una apreciacin general a nivel de la 17. La organizacin tiene un Plan de Continuidad
organizacin de Servicio Operacional que cubre el conjunto de
servicios pblicos
5. La responsabilidad de los directores en materia
de gestin de riesgos se refleja en los procesos de 18. La organizacin tiene un Plan de Continuidad de
reclutamiento y de evaluacin del rendimiento Servicios Digitales
6. La cualificacin en gestin de riesgos es reconocida 19. Se hace un anlisis beneficios/riesgos para las
e importante para el desarrollo de la carrera medidas de control de riesgos
profesional
20. La organizacin tiene sistemas de alerta
7. La formacin en gestin de riesgos est prevista apropiados.
para los cargos electos
De manera general, los resultados de esta encuesta
8. La cultura del riesgo es reforzada por una fueron positivos y esperanzadores. Son resultados
implicacin de los directores en los aspectos subjetivos, pero ofrecen datos valiosos en cuanto al
relativos a la gestin de riesgos en la planificacin nivel de concienciacin y compromiso existente para la
de las actividades de la organizacin gestin de riesgos en la organizacin.
Los objetivos de la comunidad o de los servicios pblicos locales a los cuales se unen los objetivos
especficos de un proyecto, de un proceso o de una actividad en concreto y que influirn en la
forma de administrar los riesgos;
Los diferentes criterios de evaluacin de riesgos (criterios financieros, de reputacin, relacionados
con la seguridad y la salud del personal y/o de los involucrados, etc.) as como el mtodo y
la escala para definir su verosimilitud (probabilidad de ocurrencia). La gravedad de un riesgo
suele medirse en funcin de la importancia de su impacto en cuanto a costes o plazos, segn
las prioridades del titular del riesgo. Se deber tener en cuenta tambin el nivel de control del
riesgo, con el fin de sopesar la gravedad del mismo. La probabilidad y la gravedad se determinan
generalmente con la ayuda de escalas de niveles predeterminados y adaptadas al contexto de la
organizacin.
El permetro, los objetivos, las responsabilidades y los recursos del proceso de gestin de riesgos.
Riesgos polticos Riesgos relacionados con la incapacidad de la organizacin para responder a los
compromisos adquiridos o para alcanzar los objetivos polticos fijados
Riesgos econmicos Riesgos relacionados con la incapacidad de la organizacin para responder a sus
compromisos financieros (Presin presupuestaria interna; falta de cobertura de seguro;
cambios macro-econmicos)
Riesgos sociales Riesgos relacionados con los cambios demogrficos, urbansticos o socio-econmicos
que afectan a la organizacin en el desarrollo de su misin (fuerte crecimiento de
empresas, crecimiento demogrfico)
Riesgos tecnolgicos Riesgos relacionados con la incapacidad de la organizacin para adaptarse al ritmo
evolutivo, para utilizar las ltimas tecnologas, o para responder a una nueva demanda
generada por un importante cambio tecnolgico
Riesgos legislativos Riesgos relacionados con cambios importantes en la legislacin o en las normas aplicadas
al campo de actividad de la organizacin (legislacin sobre las condiciones de trabajo,
legislacin sobre proteccin de datos, legislacin contra la discriminacin)
Riesgos Riesgos relacionados con las consecuencias que tiene para el medio ambiente la
medioambientales realizacin de los objetivos estratgicos de la organizacin (riesgos relacionados con la
eficiencia energtica, la contaminacin, el reciclaje, el enterramiento de residuos)
Riesgos de Riesgos relacionados con la competitividad del servicio pblico ofrecido por la
competitividad organizacin, en trminos de coste y calidad
Riesgos asociados a Riesgos relacionados con la incapacidad de la organizacin para responder a las
los clientes/usuarios/ expectativas y nuevas necesidades de sus clientes / usuarios / ciudadanos
ciudadanos
Riesgos profesionales Riesgos concretos del sector de actividad de la organizacin (riesgos sanitarios y clnicos
dentro del sector de la salud; riesgos relacionados con el respeto de los derechos
individuales en el sector de servicios de emergencia; riesgos relacionados con el bienestar
de los residentes en el sector del alojamiento)
Riesgos legislativos Riesgos relacionados con el probable incumplimiento de la legislacin
Riesgos financieros Riesgos relacionados con errores de planificacin financiera, de control financiero,
inadecuacin de la cobertura de seguro, o con una mala gestin de los fondos internos
Riesgos de Riesgos que ataen a la salud/ seguridad de las personas y bienes (incendio; accidente de
seguridad/ coche; fallos en el equipamiento)
salvamento
Riesgos contractuales Riesgos relacionados con la incapacidad de las partes contratantes para entregar los
productos /servicios en las condiciones tcnicas y con las tarifas esperadas
Riesgos de Riesgos relacionados con la reputacin de la organizacin y la percepcin que tiene el
reputacin pblico de su eficacia y pertinencia
Riesgos tecnolgicos Riesgos relacionados con la disfuncin u obsolescencia del equipamiento tecnolgico (IT;
equipamientos)
Riesgos Riesgos relacionados con la contaminacin y el ruido o con la eficiencia energtica de las
medioambientales operaciones en curso de la organizacin
La contaminacin de una zona, por ejemplo, puede ser provocada directamente por un vertedero mal
administrado -propiedad de la comunidad-, o por la fbrica Seveso de un industrial que se encontrara
en su zona de responsabilidad. El riesgo cobra una dimensin diferente en cada uno de los casos. En
el primero, el riesgo es directo y exclusivo de la comunidad, mientras que en el segundo, el principal
responsable es un tercero, y el mayor riesgo para la comunidad ser gestionar mal la situacin. Se
tratara, por tanto, de un riesgo y una responsabilidad de segundo nivel.
C. Evaluacin de riesgos
La evaluacin de riesgos tiene como objetivo determinar las prioridades a tratar y los recursos que
debern movilizarse en funcin de los diferentes niveles de riesgo.
El nivel crtico de cada riesgo se mide generalmente en funcin de la probabilidad de que ocurra y de
su severidad, las cuales se determinan con la ayuda de escalas de niveles fijados en el momento de
definir el contexto (vase ms arriba: 1. Definicin del contexto). Estos niveles de riesgo se establecen
gracias a los criterios de aceptabilidad previamente definidos, tales como niveles de control; nivel u
origen del impacto; objetivos polticos
Tomemos, en este caso, el ejemplo del riesgo de contaminacin de los suelos sobre un terreno de
2000m.
A la vista de los informes del suelo, se calcula que existir un 50% de probabilidades de tener que
descontaminarlo
Si, efectivamente, es necesario descontaminar, se calculan los siguientes costes adicionales
Este paso proporciona elementos de ayuda para la toma de decisiones relativas al tratamiento de los
riesgos.
Para el tratamiento del riesgo es necesario elegir entre diferentes opciones, como eliminar la fuente
que provoca el riesgo, modificar su probabilidad, modificar sus consecuencias, compartir el riesgo -e
incluso, la financiacin del mismo-; y poner en marcha una o varias de estas opciones.
He aqu un ejemplo de los dispositivos y las soluciones que debe implementar una organizacin
para tratar los riesgos que la amenazan. Se trata de un ejemplo genrico que, por supuesto, debe
ser adaptado a cada caso concreto. En la siguiente simulacin, los colores representan los diferentes
niveles de madurez alcanzados para cada uno de los dispositivos propuestos.
Philippe Auzimour
Director de Administraciones Pblicas y
Salud para Europa, frica y Oriente Medio
00 33 (0)1 46 39 80 44 Didier Duraffourg
philippe.auzimour@marsh.com Presidente
E-mail: duraffourg@ville-sete.fr
Nicerine Bres
Coordinadora de desarrollo de los depar-
Pgina web: http://www.udite.eu/
tamentos de Administraciones Pblicas y
Salud para Europa, frica y Oriente Medio
00 34 93 328 69 09
nicerine.bres@marsh.com
Dr Lynn Drennan
Directora
lynn.drennan@alarm-uk.org
PRIMO Europe
Pagina Web: www.alarm-uk.org
Tom Wustenberghs
Presidente
tom.wustenberghs@edegem.be
PRIMO France
Grard Combe
Presidente
primofrance@primoeurope.com