Nmeros ndices

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Introduccin
Nmeros ndices
Tipos de nmeros ndices
Nmeros ndices ms usados
Tasa de inters nominal actual
Tasa de inflacin
Conclusin
Referencias bibliogrficas

INTRODUCCIN
La estadstica es una herramienta til para cualquier ciencia o campo de estudio,
ya que cada vez que se profundiza ms en ella se convierte en ms verstil.
Los nmeros ndices son un mtodo estadstico que sirve para hacer
comparaciones entre un ao y otro, una variable o un conjunto de variables,
respecto a otras, etc.
Si se imaginara la cantidad de todas las ventas de carros, el incremento del
salario, el crecimiento de la poblacin, el PNI, en un ao y un lugar determinado,
al final de este periodo nos encontraremos con una gran cantidad de datos y de
diferentes naturalezas, pero Cmo hacer que estos datos, representen una
informacin til?, pues a travs de los nmeros ndices, en este caso seria uno
para cada variable (las ventas, el salario, etc.).
Para llevar toda esa informacin a un solo numero que nos de una idea de la
poblacin que representa, se lleva a cabo una reduccin de los datos, para poder
expresar un numero general.
Su aplicacin es ilimitada, solo se necesita estudiar una variable, pero el campo
donde tienen mas utilidad es en la economa, ya que esta basa su estudios en
indicadores econmicos, que son nmeros ndices, dichos indicadores
condicionan otras ciencias relacionadas, como la administracin, las finanzas, la
sociologa, entre otras.
Antes de profundizar ms en el tema, debemos definir
Valor relativo, es aquel valor que no es concreto
Serie de ndices es una coleccin de nmeros ndices, para diferentes aos,
lugares, etc.
Periodo dado es aquel periodo que puede ser el actual, o uno diferente en
estudio
Periodo base es aquel que se toma como referencia, para todos los estudios, y es
el que se compara con el periodo dado.

Estadgrafo es un nmero resultante de la manipulacin de ciertos datos

iniciales de acuerdo con determinados procedimientos especficos.
Nmeros ndices simples son aquellos que representan una comparacin de un
producto o mercanca en lo individual
Nmeros ndices compuestos son aquellos que resultan de una elaboracin de
un grupo de artculos y mercancas.

NMEROS NDICES
"Un nmero ndice es un valor relativo expresado como porcentaje o cociente,
que mide un periodo dado contra un periodo base determinado." Leonard
Kasmier
"Un nmero ndice es una medida estadstica diseada para poner de relieve
cambios en un variable o en un grupo de variables relacionadas con respecto al
tiempo, situacin geogrfica, ingresos, o cualquier otra caracterstica." Spiegel
Murray
Segn Richard Levin "un numero ndice mide cuanto cambia una variable con el
tiempo."
Segn Enrique Cansado "no puede entenderse que los nmeros ndices, puedan
"medir", ya que la medicin arroja datos precisos, y un nmero ndice solo
indica la manera de evolucionar de una serie cronolgica pluridimensional. No
mide, describe simplemente. Es un indicadoren realidad se trata solamente de
un estadgrafo que no son medidas sino caractersticas (numricas) descriptivas
de la distribucin que se estudia."

"Los nmeros ndices son indicadores de varios aspectos de la industria y el

comerciotales nmeros variaran con la fecha y tambin con el rea del pas a la
que se refieran. Los nmeros ndices normalmente comienzan con una base de
100 en un tiempo en particular para el pas." Taro Yamane
Segn Rosembaum y Highland "un nmero ndice es una forma especial de
razn utilizada para mostrar cambios durante el periodo. Se compara una
cantidad (venta, precio, produccin, etc.) con el valor correspondiente en algn
periodo anterior al que se le conoce como la base."
Generalmente se calcula as:
ndice=

X 100

Si se analiza la palabra ndice, esta puede tener muchas acepciones diferentes,

pero todas conservan palabras claves que nos dan una idea de lo significa como:
seal de una cosa, indicador, breve, lista y contenido.
Se puede definir como aquel nmero, cosa o caracterstica, que engloba, un gran
contenido de informacin, la cual se expresa de manera simple.

Un Nmero ndice es un valor representativo que indica las variaciones de una o

ms variables en un periodo dado con respecto a un periodo base.
Ejemplo: un comerciante ha registrado las siguientes ventas anuales. Tomando
como base el ao 1980
Ao

1980

Ventas ($) 200.000

1981

1982

1983

1984

250.000

200.000

190.000

220.000

Clculo de un ndice de ventas

Ao

Razn

Cambio de un
decimal

ndice multiplicado
x 100

1980

200.000/200.000

1.00

100

1981

250.000/200.000

1.25

125

1982

200.000/200.000

1.00

100

1983

190.000/200.000

0.95

95

1984

220.000/200.000

1.10

110

APLICACIONES DE LOS NMEROS NDICES

Los nmeros ndices son muy verstiles, lo que los hace aplicable a cualquier
ciencia o campo de estudio. Esencialmente se usan para hacer comparaciones.
En educacin se pueden usar los nmeros ndices para comparar la inteligencia
relativa de estudiantes en sitios diferentes o en aos diferentes.
Los gerentes se valen de los nmeros ndices como parte de un clculo
intermedio para entender mejor otra informacin.
Los ndices estacinales sirven para modificar o mejorar las estimaciones del
futuro.
En el campo donde los nmeros ndices son de mayor utilidad es, en la
economa, ya que esta se vale de indicadores econmicos, para estudiar las
situaciones presentes y tratar de predecir las futuras, dichos indicadores
econmicos en esencia son nmeros ndices, ejemplo de ello son IPC, PNI,
deflactor implcito del PNI, entre muchos otros.
VENTAJAS DE LOS NMEROS NDICES
Un ndice muestra el cambio en porcentajes del ao base.
Si no existiera cambio alguno, el numerador y el denominador serian iguales.

Un nmero ndice puede representar cambios en muchas cantidades.

Un nmero ndice facilita comparar los cambios en diferentes tipos de
informacin.
Como los nmeros ndices muestran cambios en porcentaje, ms bien que
cambios aritmticos, el tamao de la informacin y las unidades de medicin no
son importantes.

TIPOS DE NMEROS NDICES

NDICES SIMPLES
ndices simples de precio
"El ndice de precios es el de mayor uso. Compara los cambios en el precio entre
dos periodos. El ndice de precios al consumidor mide los cambios globales de
precio de varios bienes de consumo y tambin de los servicios, y se utiliza para
definir el costo de vida" Richard Levin
"Uno de los ejemplos mas simples de un numero ndice es una relacin de
precios, que no es sino el cociente entre el precio de un articulo en un periodo
dado y su precio en otro periodo, conocido como periodo base o periodo de
referencia." Spiegel Murray
"Sea
el precio de una mercanca en el periodo dado y
el precio en el
periodo base. La formula general para el ndice simple de precios, es:" Leonard
Kasmier

X 100
Ejemplo: determine los ndices simples de precios para el ao 2000 de las tres
mercancas consideradas, usando como ao base 1995:
Precios y consumo de tres mercancas en un rea metropolitana
Tabla 1
Mercanca

Unidad de
cotizacin

Precio

Precio

Consumo

Consumo

1995

2000

1995

2000

Leche

Litro

0.99

1.29

15.0

18.0

Pan

Pieza de una 1.10

libra

1.20

3.8

3.7

huevos

Docena

1.20

1.0

1.2

De la leche I=

0.80

x 100= 103.3

Del pan I=

x100= 109.1

De los huevos I=

x100= 150.0
ndices simples de cantidad

"El ndice de cantidad mide cuanto cambia en el tiempo el numero o cantidad de

una variable." Richard Levin
"En vez de comparar los precios de un articulo, podemos estar interesados en
comparar las cantidades (o volmenes) de produccin, consumo o exportacin.
En tales casos hablamos de relaciones de cantidad o relaciones de volumen"
Spiegel Murray
"De igual manera, si

indica la cantidad de un articulo producido o vendido

en el periodo dado y
la cantidad en el periodo base, la formula general para
el ndice simple de cantidad es:" Leonard Kasmier

X 100
Ejemplo tomando como referencia la tabla 1, determine los ndices simples de
cantidad de las tres mercancas consideradas el ao 2000, usando 1995 como
ao base.
De la leche I=
Del pan I=

x 100=120.0
x 100= 97.4

De los huevos I=

x100= 109.1
ndice simple de valor

"ndice de valor, mide los cambios del valor monetario totalmide los cambios
en el valor monetario de una variable. En efecto, combina los cambios de precio
y cantidad para presentar un ndice mas informativo." Richard Levin
"Si p es el precio de un articulo durante un periodo y q es la cantidad (o
volumen) producida, vendida, etc. Durante ese periodo, entonces pq se llama el
valor total" Spiegel Murray
"El valor de una mercanca en un periodo determinado es igual al precio de la
mercanca multiplicado por la cantidad producida (o vendida). En
consecuencia,

indica el valor de una mercanca en el periodo dado,

mientras que
indica el valor de la mercanca en el periodo base. La
formula general para un ndice simple de valor, es:" Leonard Kasmier

X 100
Ejemplo tomando como referencia el tabla 1, calcule los ndices simples de valor
para el ao 2000, tomando como base el ao 1995
De la leche I=

x100= 156.4

Del pan I=

x100= 106.2

De los huevos I=

x 100 = 180.0
NMERO NDICE COMPUESTO

"Sucede cuando un solo ndice pude reflejar un conjunto o grupo de variables

cambiantes" Richard Levin
ndices agregados
ndice no ponderado de agregados
"los precios de varios artculos o mercancas sencillamente podran sumarse
tanto para el caso del periodo dado como para el del periodo base,
respectivamente, y despus compararse" Leonard Kasmier
"La forma mas sencilla de un ndice compuesto es el ndice no ponderado de
agregados. No ponderado significa que todos los valores incluidos al calcular el
ndice tienen igual importancia. Agregado significa que sumamos todos los
valores. La principal ventaja de este ndice es su simplicidad
El ndice no ponderado de agregados se obtiene sumando todos los elementos
del compuesto durante cierto periodo y dividiendo despus el resultado entre la
suma de los mismos elementos durante el periodo base." Richard Kasmier
La ecuacin es:

ndice no ponderado de cantidad de agregados=

x 100

Donde:
= cantidad de cada elemento en el grupo durante el ao actual
= cantidad de cada elemento en el grupo durante el ao base
Desventajas del ndice no ponderado de agregados
"No tiene en cuenta la importancia relativa de los diversos artculos. As pues,
asigna igual peso a la leche que a la crema de afeitar a la hora de calcular el
ndice de precios al consumo

Las unidades escogidas al anotar los precios (galones, libras, kilo, etc.) "Spiegel
Murray
ndice de agregados ponderados
"Con el fin de evitar las desventajas del ndice no ponderado de agregados,
asignamos un peso al precio de cada articulo, en general la cantidad (o volumen)
vendida durante el ao base, durante el ao dado." Spiegel Murray
"A menudo debemos atribuir mayor importancia a los cambios de algunas
variables que a los de otras al calcular un ndice. Esta ponderacin nos permite
incluir ms informacin que el mero cambio de precios a travs del tiempo.
Adems nos permite mejorar la precisin de la estimacin general del nivel de
precios, basada en la muestra.

ndice de precio de agregados ponderados=

x 100

Donde:
= precio de cada elemento del grupo en el ao actual
= precio de cada elemento del grupo en el ao base
Q= factor seleccionado de ponderacin de cantidad
Existen 3 mtodos de ponderar un ndice
Mtodo de Laspeyres
Este mtodo se sirve de las cantidades consumidas durante el periodo base, es la
tcnica de mayor uso por requerir medidas de cantidades durante un solo
periodo. Como cada nmero ndice se funda en el mismo precio y cantidad base,
los gerentes pueden comparar el ndice de un periodo con el de otro
Se calcula as:

ndice de Laspeyres=

X 100

Donde:
= precios en el ao actual
= cantidades vendidas en el ao base
= precio en el ao base
Ejemplo calcular el indice agregado de precios de Laspeyres para el ao 2000 de
las tres mercancas tabla 1, usando como base el ao 1995.
Mercanca

Leche

19.35 ($)

14.85($)

Pan

4.56

4.18

Huevos

1.20

0.80

total

25.11($)

19.83

I=

x 100= 126.7

Ventajas del Mtodo de Laspeyres

La comparabilidad de un ndice con otro
El utilizar la misma cantidad del periodo base nos permite realizar una
comparacin directa.
Desventajas del Mtodo de Laspeyres
No toma en cuenta los cambios que se producen en los patrones de consumo.
Mtodo de Paasche
Se diferencia del primero, por que se sirve de medidas de cantidad en el periodo
actual.
Se calcula as:

ndice de Paasche=

x 100

Donde:
= precios en el periodo actual
=cantidades en el periodo actual
=precios en el periodo base
Ejemplo calcule el ndice agregado de precios paasche par el ao 2000 de las
tres mercancas de la tabla 1, usando como base el ao 1995.
Mercanca
Leche

23.22 ($)

17.82($)

Pan

4.44

4.07

Huevos

1.44

0.96

total

29.10($)

22.85($)

I=

x 100= 127.4

Ventajas del Mtodo de Paasche

Es de gran utilidad por combinar los efectos de los cambios en los patrones de
precio y consumo, es un mejor indicador de los cambios generales de la
economa
Desventajas del Mtodo de Paasche
Las medidas de cantidad en un periodo ndice suelen ser diferentes de las de
otro periodo ndice, por lo cual es imposible atribuir exclusivamente a los
cambios de precio la diferencia existente entre 2 ndices, es difcil comparar los
ndices de los diferentes periodos determinados por este mtodo.
Mtodo de agregados de peso fijo
Se diferencia de los dems, por que usa los pesos provenientes de un periodo
representativo, a los cuales se le denominan pesos fijos
Se calcula:

ndice de precios agregados de peso fijo=

x 100

Donde:
= precios del periodo actual
= precios del periodo base
=pesos fijos
Ventajas del Mtodo de agregados de peso fijo
La flexibilidad en la seleccin del precio base y del peso (cantidad) fijo." Richard
Levin
ndice ideal de Fisher
Es la media geomtrica de los nmeros ndices de Laspeyres y de Paasche.

ndice ideal de Fisher=

Ejemplo tomando como base los resultados anteriores
ndice de Laypeyres = 1.267
ndice de Paasche = 1.274
ndice ideal de Fisher=

= 1.270

Promedio de mtodos de relativos

"Supongamos que se dispone de las series de precios, durante cierto numero de
ao, y se disponga de este para clculos posteriores, debemos considerar la
naturaleza y las variaciones de dichos precios, ya que primero se deben
homogenizar los datos que son heterogneos, (precios por kilos, por galn, por
litros, etc.), por esto en vez de precios absolutos, es natural el empleo de los
precios relativos obtenidos al comparar, por cociente, los precios de cada ao
con los correspondientes a otro que servir de base. La idea del ao base, o en
general periodo base, parte de la necesidad de un punto de comparacin
temporal." Enrique Cansado
Promedio no ponderado del mtodo de relativos
"Como alternativa antes los mtodos de agregados, es posible aplicar el
promedio de un mtodo de relativos para construir un ndice.
Para calcularlo, con ms de un producto, primero se obtiene la razn del precio
actual con el precio base de cada producto y se multiplica cada razn por 100.
Entonces se suman los relativos porcentuales resultantes y se divide el total
entre el numero de productos, as:" Richard Levin

Promedio no ponderado del ndice de relativos=

Donde:
=Precios del periodo actual
=Precios del periodo base
=Numero de elementos(o Producidos) del grupo
Promedio ponderado del mtodo de relativos
"El ndice es un promedio de precios relativos, por citar un ejemplo, pero aqu
surge aun una dificultad adicional: los artculos de este grupo no tienen todos
igual importancia desde el punto de vista de un productor, o de un consumidor,
o del gobierno, o de una ama de casa. Pues bien, antes de calcular el promedio

de dichos precios relativos, debemos establecer cuales la importancia o

"ponderacin" relativa que tiene cada articulo en relacin con algo, tal como un
programa de exportacin, un presupuesto familiar, una balanza de pago, etc. debe
considerarse que si se trata de artculos de consumo familiar, por ejemplo, la
ponderacin no puede ser igual para todas las familias, por que cada articulo
tiene importancia relativa diferente segn su nivel econmico de la familia."
Promedio ponderado del mtodo de relativos
"Es una alternativa a la ponderacin agregada de precios, donde el ndice simple
de precios de cada mercanca en lo individual se pondera con una cifra de valor
pq. Los valores usados pueden corresponder al ao base,

o al ao dado,

. Habitualmente, los valores del ao base se emplean como

ponderaciones, lo que resulta en la siguiente formula:" Leonard Kasmier

Promedio ponderado del ndice de precios de relativo=

Ejemplo calcular el ndice de precios de las tres mercancas de la tabla 1,
aplicando el mtodo de promedio ponderado de relativos de precios y usando
1995 como ao base
Mercanca

Relativos de
precios

Ponderacin del
valor

Relativo ponderado

Leche

130.30

14.85($)

1934.96

Pan

109.09

4.18

456.00

Huevos

150.00

0.80

120.00

19.83($)

2510.96

total

I=

=126.6
Relativos eslabonados

"Son ndices cuya base es siempre periodo anterior. En consecuencia, respecto

de un conjunto de relativos eslabonados de valores anuales de ventas, cada
numero ndice representa una comparacin porcentual con el ao anterior.
Estos relativos son tiles para destacar comparaciones entre un ao y otro, pero
resultan inconvenientes como base de comparaciones a largo plazo" Leonard
Kasmier
Cambio del periodo de base

"La base de una serie establecida de nmeros ndices suele cambiarse a un ao

mas reciente para que las comparaciones actuales sean mas significativas.
Partiendo del supuesto de que no se dispone de las cantidades originales en las
que se apoya la serie de nmeros ndices, el periodo base de un numero ndice
puede cambiarse dividiendo cada ndice (original) entre el ndice del ao base
recin determinado y multiplicando el resultado por 100:" Leonard Kasmier
x100
Fusin de dos series de nmeros ndices
"Es frecuente que un numero ndice sufra cambios a causa de la adiccin de
ciertos productos nuevos o de la exclusin de ciertos productos antiguos, as
como de cambios en el ao base. Sin embargo, para efectos de continuidad
histrica es deseable contar con una serie uniforme de nmeros ndices. Para
fusionar dos diferentes series de tiempo de esta clase a fin de tomar una serie
continua de nmeros ndices, debe haber un ao de empalme de las dos series
en relacin con el cual se hayan calculado ambos nmeros ndices.
Generalmente el ao de empalme es tambin la nueva base, por que es el ao en
que se ha aadido y/o eliminado productos del ndice agregado. Los nmeros
ndices que deben modificarse en el proceso de fusin son los ndices de la
antigua serie. Este cambio se realiza dividiendo el nuevo numero ndice del ao
de empalme, entre el antiguo ndice de ese ao y multiplicando despus por este
cociente cada uno de los nmeros ndices de la antigua serie de los nmeros
ndices." Leonard Kasmier

NMEROS NDICES MS USADOS

NDICE DE PRECIOS AL CONSUMIDOR
"Es el ndice mas conocido de los que se han publicado, dada su utilidad como
indicador de la tasa de inflacin y del costo de vida se trata de un ndice
agregado de precios sobre una canasta bsica de varios cientos de bienes y
servicios, cuya ponderaciones son reflejo de los patrones de compra de los
consumidores urbanos."
PODER DE COMPRA Y DEFLACIN DE LOS VALORES DE SERIES
DE TIEMPO
"el numero reciproco del IPC, indica el poder de compra de la moneda en
relacin con el ao base.
Valor de la moneda=

x100

La deflacin de una serie de tiempo es el proceso mediante el cual una serie de

valores del ao en curso son convertidos a valores monetarios constantes."
Leonard Kasmier

Monto deflacionado=

x100

NDICE DE PRECIOS AL PRODUCTOR

"Incluye tres ndices diferentes: de materias primas, materias intermedias y
bienes terminados. Se le considera un importante indicador lder de la tasa de
inflacin, debido a la probabilidad de que incrementos en los precios de lo
bienes terminados den origen a subsecuentes incrementos en precios al
consumidor." Leonard Kasmier
LOS PROMEDIOS DE PRECIOS BURSTILES DE DOW JONES
"Los promedios de precios burstiles de Dow Jones, muestra los promedios de
las acciones en el ramo de la industria, el transporte y de servicios pblicos, toma
como muestra 30 mercados. Se trata de un promedio ponderado cuyas
ponderaciones ha sido revisadas varias veces a causa de cambios en el valor
nominal de las acciones y modificaciones en las compaas incluidas en el
ndice." Leonard Kasmier
NDICE DE PRODUCCIN INDUSTRIAL
"Es un ndice agregado de cantidad y es una medida de la produccin de
fbricas, minas y plantas elctricas y gaseras del pas. Por lo tanto, es un
indicador importante del estado de la economa. Se trata de un promedio
ponderado de relativos de cantidad." Leonard Kasmier

TASA DE INTERS NOMINAL ANUAL PROMEDIO

PONDERADA.
Es el promedio que resulta de la sumatoria de todas las tasas de inters
multiplicadas por el monto asociado a cada una de esas tasas, dividida por la
sumatoria de los montos.
TP = La tasa de inters nominal anual promedio ponderada, es calculada con la
siguiente frmula:

Donde:
Tij: Tasa de inters de la Institucin Financiera i-sima de la
operacin j-sima negociada.
Mij: Monto pactado por la institucin financiera i-sima en la
operacin j-sima negociada.
n : Nmero de Instituciones
k: Nmero de Operaciones

i : Institucin => i= 1,2,,n

j : Operacin negociada => j= 1,2,,k
EL DEFLACTOR DEL PRODUCTO INTERNO BRUTO
Es un ndice de precios a travs del cual se convierta una cantidad nominal en
real.

TASA DE INFLACIN
Es aquella que se encarga de medir las variaciones del IPC, y del valor real del
dinero en un ao en un lugar determinado.
Tasa de inflacin =

CONCLUSIN
Los clculos para obtener los nmeros ndices, se fundamentan en las medidas
de tendencia central, esto se refleja mayormente en los ndices compuestos, ya
que los ndices agregados no ponderados se valen de medias aritmticas, los
agregados ponderados, utilizan la media ponderada, y existen mtodos
diferentes para ponderar un ndice, como Laspeys, Paasche, de agregados de
peso fijo, Fisher, entre otros.
Tambin se evidencia la utilizacin de promedios como el de mtodo relativo, ya
sea ponderada o no ponderada
Las medidas de variabilidad y dispersin, se ven reflejadas, cuando se mide la
variabilidad de los datos y para medir la dispersin entre el ao base y el ao
dado
Los nmeros ndices se caracterizan por ser valores no absolutos, es decir,
relativos, ya que ellos representan promedios, estimaciones; que engloban una
gran cantidad de informacin, y por esto no puede producirse una magnitud
concreta. Tambin por ser representativos, ya que son un valor general, que
representa una gran poblacin o muestra de muchos datos de la misma
naturaleza.
Los nmeros ndices son importantes, por que son una referencia de la realidad,
y muestran claramente la evolucin de una variable en el tiempo. Sus resultados
por estar basados en la realidad, convierten a los nmeros ndices en bases
concretas para la toma de decisiones, la evaluacin de situaciones y la prediccin
de situaciones futuras
Los nmeros ndices son indispensables, por que proporcionan seguridad en un
panorama, por el hecho de conocer la informacin, nos permiten conocer
resultados de una variable en aos anteriores y en el presente, aclarando as la
realidad

BIBLIOGRAFA.

CANSADO, Enrique. (1975). Curso de estadstica general. Centro interamericano

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KASMIER, Leonard J. (2000). Estadstica aplicada a la administracin y a la
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LEVIN, Richard. (1996). Estadstica para administradores. Sexta edicin.
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MURRAY, Spiegel. (1991). Estadstica. 2da edicin. Mxico, Mcgraw-Hill.
ROSENBAUM, Roberta S. Y HIGHLAND, Esther H. (1987). Matemticas
Financieras, 3era edicin. Prentice Hall
YAMANE, Taro, Ed. Harla. ESTADISTICA, Mxico DF. 197