Departame

nto
La Libertad
Piura
Lambayeque
Tumbes
Total

Departame
nto
La Libertad
Piura
Lambayeque
Tumbes
Total

cuotas
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
TOTAL

Cuotas
0
1
2
3
4

Total
1859640
1844129
1260650
237685
5202104

2015
Hombre
Entre 20-60
927260
493302
925765
492507
612304
325746
128833
68539
2594162
1380094

Menores de 20
350504
349939
231451
48699
980593

Total
1836960
1829496
1250349
234638
5151443

2014
Hombre
Entre 20-60
915804
487207
918461
488621
607572
323229
127216
67679
2569053
1366736

Menores de 20
428597
429840
284343
59537
1202317

saldo capital
amortizacion
8745
8059
686
7366
693
6665
701
5956
709
5240
716
4516
724
3783
732
3043
740
2295
748
1538
757
773
765
0
773
8745

Amortizaci
n
871.59
880.31
889.12
898

Inters
110.54
101.82
93.02
84.13

interes

cuota
96
88
81
73
65
58
50
42
33
25
17
8
637

Cuota
982.13
982.13
982.14
982.13

782
782
782
782
782
782
782
782
782
782
782
782
9382

Saldo de
Capital
11 054
10 182
9 302
8 413
7 515

5
6
7
8
9
10
11
12
Total

906.98
916.06
925.21
934.47
943.82
953.25
962.78
972.41
49 670

75.15
66.08
56.92
47.67
38.32
28.88
19.35
9.72
6 112

982.13
982.14
982.13
982.14
982.14
982.13
982.13
982.13
11 785.6

6
5
4
3
2
1

608
692
767
832
888
935
972
-

AOS
2014
2015
2016
2017
2018
2019
2020

0.5319996549
0.5320000216
0.5320004442
0.5319987891
0.5319999291

Demanda en pares
Demanda anual
Demanda mensual
Demanda Semanal
Total

0.5319996549
0.5320000216
0.5320004442
0.5319987891
0.5319999291

aos
Deuda
Periodo
TEA
TEM
Cuota

8745
12 meses
14%

2016
2017

1%

2018

S/. 782

2019
2020

Rubro/Periodo
Prstamo
Amortizacin

Poblacion
1366736
1380094
1393452
1406810
1420168
1433526
1446884

Demandas
Demanda anual
Demanda mensual
Demanda Semanal
total

11520
960
240
12720
Ingresos S/

Deuda
60000

pares
960
80
20
1060

Proyeccion de la demanda anual

2017
2018
12096
12701
1008
1058
252
265
13356
14024

2016

anual
mensual
anual
mensual
anual
mensual
anual
mensual
anual
mensual

docenas

2019

11520
960
240
12720

2020
13336
1111
278
14725

precio

14003
1167
333
15503
S/. 130.00

1497600
124800
1572480
131040
1651104
137592
1733659
144472
1820342
151695

Ao 1
51255
8745

Ao 2
#REF!
#REF!

Ao 3
#REF!
#REF!

Ao 4
#REF!
#REF!

Demanda
Demanda
Demanda
Demanda
Total

2021
14703
1225
350
16278

Ao 5
#REF!
#REF!

en pares
anual
mensual
Semanal

Proyeccion de la demanda anual

2016
2017
2018
2019
11520
12096
12701
13336
960
1008
1058
1111
240
252
265
278
12720
13356
14024
14725

al
2020
14003
1167
333
15503

2021
14703
1225
350
16278

RUBROS
INGRESO
VENTAS NETAS
APORTE PROPIO
APORTE DE BANCO
TOTAL DE INGRESOS
EGRESOS
51.60% COSTO MP+INS+MOD (51.6%)
3.40% GASTOS DE FABRICACION (3.4%)
GASTOS ADMINISTRATIVOS
10% GASTOS DE VENTAS (10%)
COSTO FINANCIERO
INVERSIONES
TOTAL EGRESOS
SALDO OPERATIVO
SALDO INICIAL
SALDO FINAL
ICD

PERIODO

8745
8745
17490

0
140000
140000
-122510
0
-122510

CONCEPTO
1. INGRESOS
Ingresos por Venta de Mens
2. EGRESOS
Mano de Obra Directa
Materiales
Costos Indirectos
Gastos Administrativos
Gastos de Ventas
Costo Financiero
Inversiones
Pago de IGV
Pago del Impuesto a la Renta
3. Saldo de Caja Operativo
4. Gastos de Capital
FBK
(Inversin - Caja)
5. Flujo de Caja Econmico
6. Flujo de Caja Financiero
Aportes de Capital
FLUJO DE CAJA NETO

2016

2017

524829
8745
8745
542319

556319

270812
17844
98320
52482.927
782
140000
580241
-37922
-122510
-160432
-48

287061
18915
95720
55631.902
782

556319

458109
98210
-160432
-62222
127

2013
2014
524.829,27 556.319,02
524.829,27 556.319,02
405.694,32 427.502,62
51.177,00
51.177,00
193.855,16 205.486,47
25.907,00
25.907,00
36.200,53
36.200,53
1.793,60
1.793,60
782
782
47.090,79
49.670,23
119.134,95

52.219,03
54.718,99
128.816,40

119.134,95
119.134,95

128.816,40
128.816,40

119.134,95

128.816,40

16.491,99
-16.491,99
-16.491,99
17.491,99
1.000,00

Saldo Operativo
Saldo Inicial
Saldo Final

1.000,00
1.000,00

CONCEPTO
1. Ingresos
Ingresos por Venta de Mens

2. Egresos
Mano de Obra Directa
Materiales
Costos Indirectos
Gastos Administrativos
Gastos de Ventas
Pago de IGV
Pago del Impuesto a la Renta
3. Saldo de Caja Operativo

6. Flujo de Caja Financiero

Aportes de Capital
FLUJO DE CAJA NETO
Saldo del Periodo
Saldo Inicial de Caja
Saldo Final de Caja

2016
524 829
524 829

128.816,40
120.134,95
248.951,34

2017
556 319
556 319

405 694
427 502
51 177 51.177,00
193 855
205.486,47
25 907
25.907,00
36 200
36.200,53
1.793,60
1.793,60
47.090,79
52.219,03
49.670,23
54.718,99
119.134,95
128.816,40

Costo Financiero
Inversiones

4. Gastos de Capital
FBK
(Inversin - Caja)
5. Flujo de Caja Econmico

119.134,95
1.000,00
120.134,95

782

782

16.491,99
-16.491,99
-16.491,99
17.491,99
1.000,00

119.134,95
119.134,95

128.816,40
128.816,40

119.134,95

128.816,40

1.000,00

119.134,95
1.000,00
120.134,95

128.816,40
120.134,95
248.951,34

1.000,00

2018

2019

2020

589698

625080

662585

589698.16

625080

662585

304284
20050
95720
58970
782

322541
21253
95720
62508
782

341894
22528
95720
66258
782

479806
109893
-62222
47671
142

502804
122276
47671
169947
157

527182
135403
169947
305350
174

2015
2016
2017
589.698,16 625.080,05 662.584,86
589.698,16 625.080,05 662.584,86
448.394,50 470.539,90 494.014,01
51.177,00
51.177,00
51.177,00
217.815,66 230.884,59 244.737,67
25.907,00
25.907,00
25.907,00
36.200,53
36.200,53
36.200,53
1.793,60
1.793,60
1.793,60
782
782
782
55.430,04
60.070,67
141.303,66

58.833,71
65.743,46
154.540,16

62.441,60
71.756,61
168.570,84

141.303,66
141.303,66

154.540,16
154.540,16

168.570,84

141.303,66

154.540,16

168.570,84

168.570,84

782
782
782
782
782

141.303,66
248.951,34
390.255,00

2018
589 698
589 698

154.540,16
390.255,00
544.795,16

2019
625 080
625 080

168.570,84
544.795,16
713.366,00

2020
662 584
662 584

448 394
470 539
494 014
51.177,00
51.177,00
51.177,00
217.815,66
230.884,59
244.737,67
25.907,00
25.907,00
25.907,00
36.200,53
36.200,53
36.200,53
1.793,60
1.793,60
1.793,60
55.430,04
58.833,71
62.441,60
60.070,67
65.743,46
71.756,61
141.303,66
154.540,16
168.570,84
782

782

782

141.303,66
141.303,66

154.540,16
154.540,16

168.570,84

141.303,66

154.540,16

168.570,84

141.303,66
248.951,34
390.255,00

154.540,16
390.255,00
544.795,16

168.570,84
544.795,16
713.366,00

168.570,84

Estado de resultados

28%

Rubros
Ventas Netas
(-) Costo de Venta
Utilidad Bruta
(-) Gastos Administrativos
(-) Gastos de Venta
Utilidad de Oper.
(-)Gasto Financiero
Utilidad Bruta antes de Imp.
(-) Imp. A la Renta
Utilidad Neta

Ao 1
524829
288656
236173
98320
52482.927
85370
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509

Ao 2
556319
305975
250344
95720
55631.902
98992
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509

Ao 3
589698
324334
265364
95720
58970
110674
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509

Ao 4
625080
343794
281286
95720
62508
123058
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509

Ao 5
662585
364422
298163
95720
66258
136185
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509

balance
Activo Corriente

Pasivo Corriente

Activo No Corriente

Pasivo No Corriente
Patrimonio

Total Activo

Total Pasivo y Patrimonio

vo Corriente

vo No Corriente

l Pasivo y Patrimonio

Cuadro N 19 Depreciacin de activos fijos y Amortizacin Intangible

(En S/.)
Rubros
Instalaciones
Maquinaria y Equipo
Amortizacin Intangible
Total

Valor Inicial

Valor Anual

Amortizacin Intangible
Valor en 5
Aos

Valor
Residual

Cuadro N 20 Flujo Neto de Fondos

(En S/.)
Rubros
Utilidad Neta
Deprec. Activos
Valor Residual
(-) Amortiz. Prstamo
Inversin Inicial
Total FNF

Ao 0

Ao 1

Ao 2

Fondos
Ao 3

Ao 4

Ao 5