CONDICIONES GENERALES APLICABLES AL SERVICIO DE ENVO DE

DINERO
HERBN ENVOS, EP. S.A.
INTRODUCCIN
El presente documento recoge la informacin que las entidades de pago deben facilitar
a los usuarios de servicios de pago, con carcter previo a la emisin de una orden de
pago, de conformidad con lo previsto en las rdenes ministeriales EHA/1608/2010, de
14 de junio, sobre transparencia de las condiciones y requisitos de informacin
aplicables a los servicios de pago y EHA2899/2011, de 28 de octubre, sobre
transparencia y proteccin del cliente de servicios bancarios. Asimismo, en el presente
documento tambin se regulan los derechos y obligaciones esenciales de los usuarios
del servicio de envo de dinero, de conformidad con lo previsto en la Ley 16/2009, de
13 de noviembre, de servicios de pago.
HERBN ENVIS, EP. S.A., (en adelante denominada HERBN ENVOS) es una
entidad de pago espaola, domiciliada en Calle Carmen Bruguera, 31 en el 28026 de
Madrid, autorizada por Banco de Espaa para la prestacin del servicio de envo de
dinero contemplado en la letra f) del apartado 2 del artculo 1 de la Ley 16/2009,por
cualquier concepto, e inscrita en el Registro de Entidades de Pago del Banco de
Espaa con el nmero 6810.
CONDICIONES GENERALES DEL SERVICIO DE ENVO DE DINERO
I.

(i)

INFORMACIN QUE EL CLIENTE DEBER FACILITAR A

HERBN ENVOS, EP. S.A.

SERVICIO DE ENVIO DE DINERO AL EXTERIOR

Operaciones presenciales
Datos relativos al ordenante:
Personas fsicas: nombre, apellidos, nmero del documento de identificacin vlido
(Tarjeta de residente, D.N.I., pasaporte o documento de identificacin vlido en el pas
de procedencia que incorpore fotografa de su titular), direccin, telfono, concepto
por el que se realiza el envo de dinero e importe a enviar en euros o, en su caso en
divisa.
El ordenante deber mostrar el documento de identificacin original y vigente.
Si el ordenante acta en nombre de otra persona deber acreditar los poderes de
representacin y la identificacin del ordenante.
Cuando el cliente sea persona jurdica deber presentar copia de la escritura de
constitucin (o documento fehaciente acreditativo de su denominacin, forma jurdica,
domicilio y objeto social) y nmero de identificacin fiscal (NIF). Asimismo, se
deber acreditar los poderes de la persona que acte en representacin de la empresa y
el documento de identificacin vlido de la misma (Tarjeta de residente, DNI,
pasaporte o documento de identificacin vlido en el pas de procedencia que
incorpore fotografa de su titular).
El cliente, adems, debe cumplimentar y firmar la ficha del cliente que le ser
entregada por HERBN ENVOS y aportar, cuando le sea requerido por la compaa,
documentacin acreditativa de su actividad profesional o empresarial, as como en su
caso de la procedencia de los fondos.

Cuando la cantidad enviada sea igual o superior a 2.500, el cliente deber ingresar
dicha cantidad obligatoriamente en una de las cuentas bancarias de la compaa.
Datos relativos al Beneficiario:
Nombre, apellidos, telfono de contacto, direccin completa, poblacin, pas de
destino y en caso de transferencia a cuenta bancaria, nombre del banco, sucursal, tipo
y nmero de cuenta.
HERBN ENVOS no ser responsable de la ejecucin defectuosa o no ejecucin de
una operacin de pago cuando la informacin facilitada por el cliente respecto a los
datos del beneficiario sea incorrecta.
Operaciones no presenciales:
HERBN ENVOS aceptar rdenes de envo de dinero emitidas por el cliente de
manera no presencial, cuya ejecucin se regir con arreglo a lo previsto en uno de
estos dos procedimientos:
a)
En el caso de que los fondos asociados a una orden de envo de dinero
procedan de una cuenta bancaria abierta en Espaa a nombre del cliente.
Efectuada la provisin de fondos, el cliente contactar telefnicamente con HERBN
ENVOS, facilitando todos los datos necesarios para que HERBN ENVOS pueda
aceptar la orden de envo de dinero.
En todo caso, el cliente deber enviar a HERBN ENVOS en el plazo de un mes los
documentos que acreditan su identidad (de acuerdo con lo establecido en el anterior
apartado Operaciones Presenciales). Si se tratase de la primera operacin que el
cliente efectuase con HERBN ENVOS, deber tambin enviar debidamente
cumplimentada y firmada la ficha de cliente que podr descargar de la pgina Web
de HERBN ENVOS.
Asimismo, deber remitir a HERBN ENVOS, cuando le sea requerido por la
compaa, documentacin acreditativa de su actividad profesional o empresarial.
b)
En el caso de que los fondos asociados a una orden de envo de dinero no
procedan de una cuenta bancaria abierta en Espaa a nombre del mismo cliente, la
identidad de dicho cliente deber quedar acreditada en el momento de la emisin de la
orden de envo de dinero mediante la aportacin de una clave de identificacin.
La concesin de la clave de identificacin deber cumplir los siguientes requisitos:
Con carcter previo a la concesin de la clave de identidad, ser requisito
indispensable la identificacin presencial del cliente, de conformidad con lo
establecido en el anterior apartado Operaciones Presenciales.
Una vez identificado el cliente, cumplimentar y firmar el correspondiente
formulario especfico de solicitud de clave de identidad.
Si HERBN ENVOS aprueba la solicitud (para lo cual, podr requerir al
cliente la aportacin de documentacin adicional), comunicar tal decisin al
cliente y le notificar la clave de identidad concedida, que ser personal e
intransferible.
Para la emisin de una orden de envo de dinero, el cliente deber ingresar la provisin
de fondos correspondiente a dicha orden en una cuenta corriente a nombre de
HERBN ENVOS en Espaa.

Efectuada la provisin de fondos, el cliente contactar telefnicamente con HERBN

ENVOS, facilitando todos los datos necesarios para que HERBN ENVOS pueda
aceptar la orden de envo de dinero, y comunicar su clave de identidad, que cumplir
la funcin de la firma del cliente.
(ii)

SERVICIO DE PAGO EN ESPAA DE RDENES DE PAGO RECIBIDAS

DEL EXTERIOR

Datos relativos al beneficiario:

Personas fsicas: nombre, apellidos, nmero del documento de identificacin vlido
(Tarjeta de residente, D.N.I., pasaporte o documento de identificacin vlido de un
pas de la Unin Europea de procedencia que incorpore fotografa de su titular),
direccin, telfono, concepto por el que se recibe el envo de dinero.
El beneficiario deber mostrar el documento de identificacin original y vigente.
Cuando el cliente sea persona jurdica deber presentar copia de la escritura de
constitucin (o documento fehaciente acreditativo de su denominacin, forma jurdica,
domicilio y objeto social) y nmero de identificacin fiscal (NIF). Asimismo, se
debern acreditar los poderes de la persona que acte en representacin de la empresa
y el documento de identificacin vlido de la misma (Tarjeta de residente, D.N.I.,
pasaporte o documento de identificacin vlido en el pas de procedencia que
incorpore fotografa del titular).
El cliente, adems, debe cumplimentar y firmar la ficha de cliente que le ser
entregada por HERBN ENVOS y aportar, cuando le sea requerido por la compaa,
documentacin acreditativa de su actividad profesional o empresarial, as como en su
caso del destino de los fondos.
Cuando la cantidad recibida sea igual o superior a 2.500, HERBN ENVOS
ingresar dicha cantidad en una cuenta bancaria designada por el cliente a tal efecto.
II.

GASTOS QUE EL CLIENTE DEBE ABONAR POR EL SERVICIO DE

ENVO DE DINERO.

(i)
SERVICIO DE ENVIO DE DINERO AL EXTERIOR
El ordenante deber abonar a HERBN ENVOS por la prestacin del servicio de
envo de dinero una comisin. HERBN ENVOS no repercutir al ordenante ningn
gasto adicional por la prestacin del servicio de envo de dinero. Sin embargo, el
beneficiario, deber abonar a su proveedor de servicios de pago en destino una
comisin que asciende a 1$ por cada operacin de pago ejecutada.
HERBN ENVOS aplica las siguientes comisiones mximas al ordenante:

COMISIONES APLICABLES AL SERVICIO DE ENVO DE DINERO

HERBN ENVOS, EP. S.A. (ESPAA)

TABLA GENERAL (RESTO DE PASES)*

*Segn acuerdo con el agente.

Desde
1,00

Hasta
3000,00

Mnimo
2,00

Mximo.
20,00

TABLA DE COMISIONES POR TRAMOS

CUBA
DE
30
100,01
300,01
600,01
1000,01
2000,01

HASTA COMISIN
CLIENTE
100
10,00
300
13,00
600
16,00
1000
18,00
2000
20,00
3000
22,00

AFRICA
DE
20
100,01
200,01
300,01
400,01
500,01
750,01
1000,01
1250,01
1500,01
2000,01
2500,01

HASTA COMISIN
CLIENTE
100
4,50
200
6,00
300
7,50
400
9,00
500
10,50
750
15,25
1000
19,00
1250
22,75
1500
26,50
2000
34,50
2500
42,00
3000
49,50

TABLA DE COMISIONES PAGO EN EUROS A RUMANIA Y PER

RUMANIA - TRANSFER RAPID
DE
20
107
208
310
411
516
769
1023
1277
1535
2042
2550

HASTA COMISIN
CLIENTE
106
4,00
207
5,50
309
7,00
410
8,50
515
10,00
768
14,25
1022
18,00
1276
21,75
1534
25,50
2041
33,50
2549
41,00
3000
48,50

RUMANIA - SMITH&SMITH
DE
20
109
211
365
470
625
832
1038
1245
1452
1660
2071
2589

HASTA COMISIN
CLIENTE
108
7,00
210
8,00
364
10,00
469
13,50
624
18,60
831
23,50
1037
30,50
1244
37,00
1451
44,00
1659
51,00
2070
61,00
2588
71,00
3000
88,00

PER - INTERBANK
DE
40
359
511
1005
2015

ii)

HASTA COMISIN
CLIENTE
358
7,00
510
8,00
1004
10,00
2014
12,00
3000
14,00

SERVICIO DE PAGO EN ESPAA DE RDENES DE PAGO RECIBIDAS

DEL EXTERIOR

El beneficiario deber abonar aHERBN ENVOS por la prestacin del servicio de

pago en Espaa nicamente una comisin.HERBN ENVOS no repercutir ni al
ordenante ni al beneficiario ningn gasto adicional por la prestacin de dicho servicio
de pago.
El pago en Espaa se efectuar exclusivamente en la moneda Euro.

HERBN ENVOS no aplica por este servicio una comisin ni variable ni fija por
importe total enviado.
III.
TIPOS DE CAMBIO APLICADOS.
En el caso de que el importe de la orden de envo de dinero deba abonarse en divisa
distinta de la de la entrega de los fondos, los tipos de cambio utilizados en la
conversin estarn impresos en el documento de liquidacin que se le entregar al
ordenante. Asimismo, estarn disponibles para su consulta en el tabln de anuncios
existente en cada local y en la pgina web de HERBN ENVOS
(www.herbonenvios.com.do), mediante un vnculo que, de forma destacada y legible,
se encuentra localizado en la pantalla inicial de la primera pgina. En todo caso, el tipo
de cambio se comunicar al cliente con carcter previo a la recepcin de la orden de
envo de dinero.

IV.

AUTORIZACIN POR EL ORDENANTE Y RECEPCIN POR

HERBN ENVOS DE LA OPERACIN DE ENVO DE DINERO.

Las rdenes de envo de dinero se considerarn autorizadas por el ordenante y

recibidas por HERBN ENVOS cuando el ordenante haya dado el consentimiento
para su ejecucin, lo que suceder en el momento en el que ste firme el documento de
liquidacin de la operacin de pago, previa entrega a HERBN ENVOS del importe
de la orden de envo de dinero y una vez haya facilitado toda la informacin y
documentacin solicitada por la compaa, as como cumplimentado los formularios
requeridos a tal fin.
En el caso de rdenes de envo de dinero emitidas de manera no presencial, el
consentimiento se considerar vlidamente emitido cuando el importe de la operacin
de pago haya sido abonado en la cuenta bancaria de HERBN ENVOS y, adems, el
ordenante haya facilitado toda la informacin y documentacin solicitada por la
compaa.
El cliente no podr revocar una orden de envo de dinero despus de ser recibida por
HERBN ENVOS salvo que HERBN ENVOS consienta expresamente dicha
revocacin.
HERBN ENVOS podr rechazar la ejecucin de una orden de envo de dinero,
notificando al cliente dicha negativa y, en lo posible, los motivos de la misma, as
como el procedimiento para rectificar los posibles errores de hecho que la hayan
motivado, salvo que otra norma prohba tal notificacin.
Las rdenes de envo de dinero cuya ejecucin haya sido rechazada por HERBN
ENVOS se considerarn no recibidas.

V.

PLAZO MXIMO DE EJECUCIN DE LA OPERACIN DE PAGO

Operaciones de pago extracomunitarias

Se entendern como operaciones de pago extracomunitarias aqullas en las que el

pago al beneficiario se efecta en un Estado que no es miembro de la Unin Europea.
El importe de una operacin de pago extracomunitaria se abonar al beneficiario en el
plazo mximo de 30 das hbiles desde el momento de la recepcin de la orden por
HERBN ENVOS.
Operaciones de pago intracomunitarias
Se entendern como operaciones de pago intracomunitarias aqullas en las que el pago
al beneficiario se efecta en un Estado miembro de la Unin Europea.
El importe de una operacin de pago intracomunitaria se abonar al beneficiario en el
plazo mximo de cuatro das hbiles desde el momento de la recepcin de la orden.

VI.

NO EJECUCIN O
OPERACIN DE PAGO

EJECUCIN

DEFECTUOSA

DE

UNA

HERBN ENVOS ser responsable frente al ordenante de la correcta ejecucin de la

operacin de pago recibida de ste, hasta el momento en que su importe se abone al
beneficiario.
En el caso de operaciones de pago no ejecutadas o ejecutadas defectuosamente por
causas imputables a HERBN ENVOS, sta devolver sin demora injustificada al
ordenante la cantidad correspondiente a la operacin.
En el caso de operaciones de pago intracomunitarias, la responsabilidad de HERBN
ENVOS se extender hasta el momento en que el importe de la orden de envo de
dinero se abone que en la cuenta del proveedor de servicios de pago del beneficiario.
Producido este abono, el proveedor de servicios de pago del beneficiario ser
responsable frente al beneficiario de la correcta ejecucin de la operacin.
Cuando el responsable con arreglo a lo dispuesto en el prrafo anterior sea el
proveedor de servicios de pago del beneficiario, ste pondr inmediatamente a
disposicin del beneficiario la cantidad correspondiente a la operacin de pago.
Si la informacin facilitada por el ordenante para la ejecucin de la orden de envo de
dinero a que se refiere el apartado I fuese incorrecta, HERBON ENVIOS no ser
responsable de la no ejecucin o de la ejecucin defectuosa de la operacin de pago.
No obstante, HERBON ENVIOS har esfuerzos razonables por recuperar los fondos
de la operacin de pago.
En todo caso, HERBN ENVOS tratar de averiguar inmediatamente, previa peticin
y con independencia de su responsabilidad, los datos relativos a la operacin de pago y
notificar al ordenante los resultados.

VII.

PROCEDIMIENTO DE RECLAMACIN A DISPOSICIN DEL

CLIENTE

i)

SERVICIO DE ATENCIN AL CLIENTE (SAC)

HERBN ENVOS dispone de un Servicio de Atencin al Cliente, de conformidad

con las obligaciones previstas en la Orden ECO/734/2004, de 11 de marzo, sobre los
Departamentos y Servicios de Atencin al Cliente y el Defensor del Cliente de las
Entidades Financieras, cuya finalidad es atender y resolver tanto las quejas como las
reclamaciones que formulen los cliente de la entidad. Los datos de contacto del SAC
son los siguientes:
SERVICIO DE ATENCIN AL CLIENTE
Herbn Envos, E.P, S.A.
Calle Carmen Bruguera, 31
28026 Madrid
e-mail: atencin.cliente@herbondeenvios.com
El Servicio de Atencin al Cliente resolver las quejas y reclamaciones presentadas en
el plazo mximo de dos meses desde su presentacin.
El procedimiento para la resolucin de quejas y reclamaciones se describe en el
Reglamento de funcionamiento del Servicio de Atencin al Cliente, que se encuentra a
disposicin de stos tanto en todos los locales a travs de los cuales opera la compaa,
como en la pgina Web de HERBN ENVOS (www.herbonenvios.com.do) y del
Banco de Espaa (www.bde.es)
(ii)

RECLAMACIN ANTE EL SERVICIO DE RECLAMACIONES DEL

BANCO DE ESPAA

En el caso de que la reclamacin presentada ante el Servicio de Atencin del Cliente

de la compaa fuese desestimada o bien hubiera transcurrido el plazo de dos meses
para resolver sin que el citado Servicio de Atencin al Cliente hubiera contestado, el
cliente podr presentar su reclamacin ante el Servicio de Reclamaciones del Banco de
Espaa:
Banco de Espaa
Servicio de Reclamaciones
C/ Alcal 50, 28014 Madrid
e-mail: sjuscr@bde.es

VIII. INFORMACIN PARA EL ORDENANTE TRAS LA RECEPCIN

POR HERBN ENVOS DE LA ORDEN DE ENVIO DE DINERO
Inmediatamente despus de la recepcin de la orden de pago, HERBN ENVOS
facilitar o pondr a disposicin del ordenante la informacin que se indica a
continuacin, mediante la entrega de un documento de liquidacin de la operacin de
envo de dinero en papel o, en el caso de operaciones no presenciales, mediante el
acceso a dicho documento de liquidacin a travs de la pgina Web de la compaa
mediante un vnculo que, de forma destacada y legible, se encuentra localizado en la
pantalla inicial de la primera pgina:

Un nmero de referencia que permita identificar la orden de envo de

dinero.
El importe de la orden de envo de dinero en la moneda utilizada en dicha
orden.
La cantidad total correspondiente a los gastos de la operacin de envo de
dinero que debe abonar el ordenante, con un desglose de los mismos, en su
caso.
En el caso de que la operacin incluya un cambio de divisa, el tipo de
cambio utilizado en la operacin y el importe de la transaccin tras la
conversin de moneda.
La fecha de la recepcin de la orden de pago.

IX.

INFORMACIN PARA EL BENEFICIARIO TRAS LA EJECUCIN

DE UNA OPERACIN DE PAGO EN ESPAA
Inmediatamente despus de la ejecucin de una operacin de pago en Espaa,
HERBN ENVOS, facilitar o pondr a disposicin del beneficiario la informacin
que se indica a continuacin, mediante la entrega de un documento de liquidacin de
la operacin de pago en papel o, en el caso de abono en cuenta bancaria del
beneficiario, mediante el acceso a dicho documento de liquidacin a travs de la
pgina web de la compaa, mediante un vnculo que, de forma destacada y legible, se
encuentra localizado en la pantalla inicial de la primera pgina:
- Una referencia que permita al beneficiario identificar la operacin de pago
y al ordenante, as como cualquier informacin comunicada junto con la
operacin de pago.
- El importe de la operacin de pago en la moneda en que los fondos sean
abonados al beneficiario.
- La cantidad total correspondiente a los gastos de la operacin de pago que
deba abonar el beneficiario y, en su caso, un desglose de las cantidades
correspondientes a dichos gastos.
- Cuando proceda, el tipo de cambio utilizado en la operacin e pago y el
importe de la operacin de pago antes de la conversin a la moneda.
- La fecha valor del abono.
INFORMACION ADICIONAL
1) Definiciones:
a. Da hbil
Son das laborables bancarios todos los das del ao, excepto domingos, festivos, sean
de mbito nacional, autonmico o local, y los restantes das en los que, atendiendo al
calendario laboral de la entidad en la localidad de que se trate, aqulla carezca de
actividad.
b. Servicio de envo de dinero
Servicio de pago que permite bien recibir fondos de un ordenante sin que se cree
ninguna cuenta de pago a nombre del ordenante o del beneficiario, con el nico fin de
transferir una cantidad equivalente a un beneficiario o a otro proveedor de servicios de
pago que acte por cuenta del beneficiario, o bien recibir fondos por cuenta del
beneficiario y ponerlos a disposicin de ste.
c. Usuario de servicios de pago:

Persona fsica o jurdica que haga uso de un servicio de pago, ya sea como ordenante,
como beneficiario o ambos.
d. Cliente:
Usuario de servicios de pago que emite una orden de envo de dinero o recibe el pago
en Espaa de una orden de envo de dinero
2) Comunicacin a los usuarios de servicios de pago de la informacin
contenida en este documento
El presente documento se encontrar a disposicin de todos los clientes en el tabln de
anuncios existente en todos los locales a travs de los cuales opere HERBN
ENVOS, as como en la pgina web de agentes de la compaa
(www.herbonenvios.com.do). No obstante, el cliente tendr derecho a recibir en
cualquier momento esta informacin en soporte papel, previa solicitud expresa a
HERBN ENVOS.
3) Medidas de garanta
En cumplimiento de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago,
HERBN ENVOS garantiza que los fondos recibidos de los clientes para la
ejecucin de las rdenes de envo de dinero se encuentran salvaguardados de
conformidad con las medidas previstas en el Art. 10 de la citada Ley.
A tal fin, no se mezclarn en ningn momento dichos fondos con los fondos de
ninguna otra persona fsica o jurdica que no sea cliente de la compaa.
Asimismo, en el caso de que al final del da hbil siguiente al da en el que HERBN
ENVOS recibi los fondos del cliente, stos no se hayan abonado al beneficiario o, en
su caso, transferido al corresponsal, quedarn depositados en una de las cuentas
bancarias separadas de HERBN ENVOS, especficamente destinadas a recibir los
depsitos correspondientes a las operaciones pendientes de pago.
4) Normativa de transparencia y proteccin de los clientes
-

Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago.

Real Decreto 712/2010, de 28 de mayo, de rgimen jurdico de los servicios

de pago y de las entidades de pago.

Orden EHA 1608/2010, de 14 de junio, sobre transparencia de las

condiciones y requisitos de informacin aplicables a los servicios de pago.

Orden EHA/2899/2011, de 28 de octubre, de transparencia y proteccin del

cliente de servicios bancarios.

Orden EHA/1718/2010, de 11 de junio, de regulacin y control de la

publicidad de los servicios y productos bancarios.

Orden ECO/734/2004, de 11 de marzo, sobre los departamentos y servicios

de atencin al cliente y el defensor del cliente de las entidades financieras.

Circular 5/2012, de 27 de junio, del Banco de Espaa, a entidades de crdito

y proveedores de servicios de pago, sobre transparencia de los servicios
bancarios y responsabilidad en la concesin de prstamos.

Circular del Banco de Espaa 6/2010, de 28 de septiembre, sobre publicidad

de los servicios y productos bancarios.

Ley 7/1998, de 13 de abril, sobre las Condiciones Generales de Contratacin.

Real Decreto Legislativo 1/2007, de 16 de noviembre, por el que se aprueba

el Texto Refundido de la Ley General para la Defensa de los Consumidores y
Usuarios y otras leyes complementarias.