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Por qu nos mienten? La cara oculta de la crisis
Publicado el 23 noviembre, 2014 de danipirata80
Esto es un billete de doscientos mil Marcos del Reich alemn de 1923. Su posesin no era
garanta de renta vitalicia alguna;de hecho en aquel tiempo, en la Alemania posterior a la Gran
Guerra de 1914, los billetes de uso cotidiano llegaron a ser transportados en carretillas y el dejar
una de ellas , siquiera por unos momentos, sin la debida vigilancia poda tener por fatal
desenlace el que fuera robada la carretilla siendo despreciados los billetes. Es dificil imaginar
una mayor humillacin para el poderoso caballero Don Dinero retratado por nuestro Francisco
de Quevedo. Cmo pudo llegarse a esta situacin?
Tres causas pueden alegarse para explicar lo que hoy puede parecernos inverosmil: la primera,
el enorme endeudamiento contrado por Alemania y el resto de beligerantes durante aquella
guerra, la segunda, la necesidad de hacer frente a las imposibles indemnizaciones de las que
deban beneficiarse los vencedores de la guerra y que eran consecuencia de la imposicin del
llamado Tratado de Versalles y la tercera , ms importante hoy para nosotros, la absoluta falta
de relacin entre el dinero legal en circulacin y la realidad econmica de un pas. Algo que
parece contradecir el sentido comn que cree ver en el dinero un medio para favorecer los
intercambios y que por tanto debe guardar relacin con los bienes ofertados y los demandados,
entre lo que se vende y lo que se compra, un puente que une dos orillas y que hunde sus
cimientos en ellas. Una idea nada original esta del puente para representar la funcin del
dinero; no tienen ms que fijarse en cualquier billete emitido por el Banco Central Europeo para
comprobar que en todos ellos tambin figuran puentes; eso s, puentes virtuales que no pueden
localizarse en ningn pas de la Unin Europea. Puentes de ficcin para una economa que ha
degenerado en pura ficcin. En Alemania hace noventa aos el dinero dej de tener valor, en
Europa hoy lo sigue teniendo en la medida en que se lo demos y olvidemos de dnde procede.
Porque nada hay hoy ms desconocido que el origen del dinero, su multiplicacin y la identidad
de aquellos que controlan este proceso. Es por ello necesario intentar levantar el velo de
misterio que cubre esta realidad, consciente de que mucho de lo que van a escuchar puede
parecerles pura fabulacin, pese a ser mucho ms real que los puentes grabados en los billetes
de nuestra moneda. No es posible esbozar alternativas al sistema financiero y econmico actual
sin entender previamente el absurdo sobre el que se ha construido.
Pero antes, demos un salto considerable en el tiempo: Hace unas dos semanas, en Ayora se
celebraron unas jornadas sobre las pinturas rupestres de Tortosilla, vecinas de las pinturas de
La Cueva de la Vieja, en Alpera. El profesor que explicaba las pinturas seal que stas fueron
realizadas sobre pinturas preexistentes de mayor antigedad, al igual que en tiempos ms
recientes se levantaron iglesias sobre mezquitas o mezquitas sobre templos hispanoromanos.
Con ello el profesor quera llamar la atencin sobre algo que no solemos tener presente
suficientemente: no somos tan diferentes a nuestros antepasados de hace miles de aos como
podemos llegar a creer. Esta afirmacin, que aun puede resultar hoy en da chocante fue
principal motivo de enfrentamiento en la segunda mitad del siglo XIX entre evolucionistas y
creacionistas y precisamente por causa del descubrimiento en Espaa de las pinturas rupestres
de las Cuevas de Altamira. La perfeccin tcnica y belleza de esas figuras de bisontes , para los
evolucionistas, no podan ser obra de seres primitivos. Los creacionistas , por contra no vean
problema alguno en ello, dado que Dios nos habra creado tal y como hoy somos. El descubridor
de las cuevas muri sin poderse quitar de encima la sospecha de haber falsificado las pinturas.
Pero stas no eran falsas .
Qu quiero decir con esto? Que el hombre moderno tiende a mirar con demasiada facilidad por
encima del hombro a las generaciones anteriores ya que creemos ser hijos de un tiempo
dominado por el pensamiento racional y nos ufanamos de haber dejado atrs los tiempos en que
la f en poderes ajenos a nosotros mismos nos servan de proteccin frente a las incertidumbres
de la vida. En fin , tan orgullosos como estamos de nuestro dominio de la tcnica y de la
naturaleza, consideramos nuestros conocimientos como una garanta ms que suficiente para
poder afrontar el futuro sin temor alguno.
El paso de una moneda respaldada por un valor fsico real, como el oro o la plata que ella misma
contena o el de un billete que tena una equivalencia en oro y plata y que se emita por el poder
poltico en la medida en que dispona de ese metal en reserva en su tesorera, hasta el de nuestro
dinero que carece de valor fsico real en s, ha sido lento pero puede resumirse as:
Durante le edad media los orfices, las personas que trabajaban los metales preciosos, y
principalmente el oro, y que en muchos casos tambin eran prestamistas de su propio capital,
aceptaban guardar en sus cofres de seguridad las monedas de personas que les confiaban su
custodia. A cambio les extendan pagars o promesas de recuperar el dinero a la presentacin
del mismo. Con el tiempo estos pagars, que no eran dinero legal, se utilizaron en los
intercambios comerciales, en lugar de las pesadas monedas que no llegaban a salir del cofre. El
siguiente paso fue fruto de la observacin y consisti en que los guardianes de los depsitos
comprobaron que stos no eran retirados a un mismo tiempo por sus dueos, durmiendo un
sueo improductivo en el fondo de los cofres. Audazmente procedieron a extender prstamos en
forma de pagars con la garanta de las monedas de los otros propietarios, creando nuevo dinero
de la nada y en la confianza de que no todos los depositantes acudiran a un mismo tiempo a
retirar sus monedas. Haba nacido el dinero bancario. Lo que hoy nos puede parecer estafa y
abuso de confianza es la base de nuestro sistema econmico. Y hoy se encuentra en su apogeo
que es a la vez su crisis.
Lo que solemos llamar dinero, monedas y billetes, apenas si es un 10% del dinero realmente
circulante en la UE, en EEUU la cifra se reduce a un 3%. El resto es dinero creado por el sistema
bancario, dinero creado de la nada y dinero que genera intereses, dinero que pare dinero, e
intereses que deben ser religiosamente reembolsados. Cmo funciona esto?
En contra de lo que pensamos , los bancos no aceptan depsitos con una mano y realizan
prstamos con la otra. En realidad toman depsitos con un dedo y realizan prstamos con los
otros diecinueve dedos, los de los pies incluidos.
Cuando Ud. lleva 1000 a un banco para abrir un depsito el banco se los apunta en su haber.
De esos 1000 el banco guarda 20 como reserva, que deposita en el Banco Central del pas y
los otros 980 los presta a otra persona, que ver como aparecen tambin en su haber; esta
persona realiza una compra y esta cantidad aterriza en la cuenta del vendedor cuyo banco
retiene el 2% de la misma y puede volver a prestar el resto a un nuevo deudor y as continua
creciendo el dinero en circulacin que tuvo como nico origen nuestros mil euros iniciales. En
principio hasta 50 veces podra repetirse el proceso con cuantas cada vez inferiores, si bien esto
no es real porque los bancos estn sujetos , adems de la reserva mnima descrita a otra
limitacin en su funcionamiento: la llamada solvencia o cociente entre el capital propio del
banco
y
el
volumen
total
de
su
prstamos.
Inicialmente
de
un 4%
en la zona Euro es superior en Espaa y del 8%. Como habrn odo, ahora se pretende subir a un
9% para toda la zona Euro. Es lo que llaman recapitalizar un banco.
El negocio bancario se sustenta sobre tres patas: la capacidad de inflar el crdito con una muy
escasa existencia de depsitos de dinero que llamaremos real, la participacin de los dueos del
banco en el negocio con un muy escaso capital propio, y la posibilidad de reclamar intereses
sobre el conjunto de los crditos . El negocio es rentable en s , pero al mismo tiempo invita a
una cada vez mayor asuncin de riesgos porque en caso de salir mal las cuentas, los beneficios
seguirn siendo privados, mientras que las prdidas se socializan . Vemoslo con unos ejemplos:
solvencia
morosidad
Qu significa todo esto?
y
escasez
de
rentabilidad
crdito
Significa que si el Estado, que creemos soberano, ha perdido realmente la capacidad para
controlar el dinero realmente existente en una economa, cedindole esta potestad al sistema
bancario, no es de extraar que sea rehn del mismo y tenga que impedir su quiebra.
Es importante que entendamos que no es la morosidad la que hunde el sistema por accidente.
Un accidente puede ocurrir o no llegar a ocurrir. La morosidad, por contra, es una necesidad , es
la consecuencia inevitable del sistema y por lo tanto ste est condenado a la ruina,
independientemente de que su aparicin se deba al estallido de una burbuja inmobiliaria , como
en EEUU o Espaa o de una burbuja del mercado de acciones tecnolgicas como en EEUU en el
ao
2000.
Por qu el sistema est condenado a la ruina?
Porque con los prstamos que alimentan nuestra economa se crea dinero bancario que hay que
devolver al prestamista, pero ste no crea los intereses que debemos aadir a la deuda. Estos
deben salir de la economa real y sta es incapaz de generar tal volumen de dinero, porque el
dinero bancario , que es deuda por definicin, supera con creces al dinero que llamaremos real o
emitido por los bancos centrales. El sistema aplaza su quiebra total, inevitable, asumiendo un
mayor endeudamiento en su conjunto para hacer frente a la aparicin de impagados en forma
ms o menos generalizada, hasta que el volumen global de la deuda no puede ya ser sostenido.
Este y no otro es el origen del mito de la necesidad de un crecimiento permanente, ahora
llamado sostenible, de la economa de nuestros pases, expresado en forma de PIB. Una
economa que no crece no puede atender ni siquiera el servicio de la deuda, es decir, de los
intereses. Esto es como el que sobre una bicicleta deja de pedalear; se cae. De esta forma la
necesidad de satisfacer los intereses en aumento de la falsa riqueza basada en la deuda alimenta
el monstruo del crecimiento sin lmites que devora la riqueza real de la tierra.
Si el sistema capitalista entroniz al capital como divinidad objeto de nuestro culto, el sistema
financiero actual ha investido de un mayor poder a este capital al otorgarle la capacidad infinita
para multiplicarse, desligando este crecimiento de todo intercambio real de bienes y servicios y
olvidando la existencia de unos lmites fsicos a todo proceso econmico. Economa y ecologa
comparten una misma raz etimolgica griega; oikos, casa. Pero es evidente que la economa
actual tiempo ha que se ha desarraigado , merced al capital bancario y financiero, de toda
realidad construyendo un castillo en el aire que ahora se nos viene encima, pero que de
cualquier modo no poda ni puede sostenerse.
La situacin todava se agrava ms si nuevamente volvemos nuestra mirada a los EEUU y es
imprescindible hacerlo. Desde 1913 en ese pas la moneda oficial es emitida por el Sistema de la
Reserva Federal, pero casi nadie parece saber que ese sistema est compuesto por un conjunto
de 12 bancos regionales, asentado cada uno de ellos en un estado federado, cuyos accionistas son
los principales bancos privados de los EEUU y donde el 53 % de todo el sistema recae sobre la
Reserva Federal de Nueva York. Es decir, que incluso ese dlar que antes les ense es emitido
por la banca privada de los EEUU que presta su dinero al gobierno federal demandando los
consiguientes intereses. Dos grupos bancarios de los EEUU controlan el sistema de la Reserva
Federal, el grupo de Rockefeller y el grupo de la banca Morgan y esto ha sido as durante todo el
pasado siglo XX hasta hoy.
Hasta 1910 en los EEUU, quin deba emitir la moneda de la Federacin era tema objeto
principal de debate en las campaas electorales. La llegada al poder de Wilson con un programa
que se llamaba New Freedom y cuyo mentor era el juez Brandeis del Tribunal Constitucional
prometa acabar con el poder de la oligarqua financiera que quera hacerse con ese derecho de
emisin. Hizo todo lo contrario ; instaur el sistema de la Reserva Federal. Obama tambin
prometi meter en vereda al avaricioso sistema de Wall Street alimentado por su predecesor
Bush hijo. Una vez en el poder nombr como Secretario del Tesoro a Timothy Geithner,
Presidente de la Reserva Federal de Nueva York y confirm a Salomon Bernanke como
Presidente del Sistema de la Reserva Federal en su cargo. Es el mismo Bernanke que el
21/11/2002 manifest claramente como funcionaba el sistema monetario de los EEUU:
El gobierno de los EEUU dispone de una tecnologa llamada impresora (o su equivalente
electrnico actual) con la cual puede producir tantos dlares como quiera, y esto prcticamente
sin coste alguno. Al incrementar la cantidad de dlares en circulacin, o slo amenazando con
ello, puede el gobierno de los EEUU devaluar el valor del dlar frente a bienes y servicios , lo
cual se traduce en un incremento de los precios de esos bienes y servicios. Llegamos a la
conclusin que un Estado decidido con una sistema de papel-moneda puede siempre
incrementar sus gastos y crear una inflacin positiva
acceso a la contabilidad interna de las empresas y Estados calificados y se sabe si van a subir o
bajar en su calificacin en el inmediato futuro. Esto se llama transparencia para algunos y
opacidad para todos los dems. Este conocimiento permite, por ejemplo, obtener grandes
ganancias con las llamadasventas a corto en las cuales vendemos un valor (accin, bono
estataletc) que sabemos que va a bajar, para volverlo a comprar a menos precio cuando haya
bajado. La diferencia entre ambos precios es nuestra ganancia y las consecuencias que puede
tener sobre la economa real son evidentes.
En el caso de S&P , sta pertenece al complejo empresarial McGraw-Hill dueo de importantes
empresas editoriales y de informacin de los EEUU. El grupo fue uno de los ms firmes apoyos
econmicos de la familia Bush y su guerra contra el terror, ahora continuada por Obama.
Quiz esto pueda explicar porqu el 21 de septiembre de 2005 la agencia S&P anunci en una
revista econmica alemana que estudiaba bajar la calificacin de la deuda alemana. Una semana
despus el parlamento alemn deba decidir sobre la extensin y prolongacin de la presencia de
sus tropas en Afganistn, de vital importancia para los EEUU. La presencia fue aprobada. De la
rebaja de calificacin no se volvi a hablar.
El enorme poder financiero de los EEUU y sus efectos se manifiesta tambin en su capacidad
para subir o bajar los precios de las materias primas como los alimentos y el petroleo. Los
precios de estos productos se fijan en las bolsas de futuros de los EEUU, como la de Chicago
para los alimentos, y la capacidad de actuar sobre ellos del capital especulativo es enorme.
Recordarn el ao 2008 cuando a finales del verano el barril de crudo cotizaba rondando los 150
$. Fue semanas antes de la eleccin del nuevo Pte de los EEUU, el final de Bush hijo y el
comienzo de la era Obama. El Congreso de los EEUU ya estaba entonces dominado por los
demcratas y estos se oponan a levantar la prohibicin de hacer prospecciones petrolferas en
las costas este y oeste de los EEUU, prohibiciones que se haban establecido para la proteccin
del medio ambiente. Las compaas petrolferas deseaban levantar la prohibicin, el Congreso
no lo permita pero las elecciones eran inminentes. A travs de los mercados de futuros
estadounidenses el matrimonio formado por el capital financiero y las empresas petroleras
orquest una campaa de compras de petrleo a meses vista y con precios fijados al alza,
haciendo subir los precios reales y dando origen , con el apoyo de los medios de comunicacin a
una presin pblica en favor del levantamiento de la prohibicin. El objetivo fue conseguido,
Obama prometi ser flexible con la prohibicin en su campaa electoral. El precio del barril
baj a los 110 $. El 28 de septiembre de 2008 se di a conocer oficialmente que la prohibicin
haba sido levantada y en las semanas siguientes el precio baj hasta los 70$/barril.
Todo esto puede llegar a abrumarnos y no es de ello de lo que se trata, sino de que nos demos
cuenta de a qu situacin real nos enfrentamos. Cuales son las verdaderas relaciones de poder,
hasta qu punto el poder poltico es rehn del verdadero poder y de la imperiosa necesidad de
romper esta servidumbre . A todos los niveles.
Qu hacer? ser sin duda nuestra pregunta.
En primer lugar formarnos e informarnos para poder desechar las explicaciones oficiales ante lo
que ocurre y se nos viene encima.
Es el primer paso para crear un estado de opinin que lleve a cambios reales y que tienen que
pasar por :
Una renuncia a seguir apoyando el papel del dlar como divisa internacional de reserva
buscando para ello el apoyo de los pases llamados emergentes que tienen igualmente un
enorme problema con la poltica econmica estadounidense al ser grandes tenedores de esa
reserva.
Lo anterior exige una ruptura de la llamada alianza transatlntica, buscando la independencia
europea y potenciando el desarrollo regional de Europa que incluya al vecino ruso.