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ASOCIACIN BANCARIA SALVADOREA ABANSA

TRATAMIENTO REGULATORIO DE LAS PERSONAS EXPUESTAS PBLICAMENTE

LA INFORMACIN CONTENIDA EN ESTE DOCUMENTO Y SUS ANEXOS ES SUMINISTRADA POR LAS
ASOCIACIONES BANCARIAS MIEMBROS DE LA FEDERACIN LATINOAMERICANA DE BANCOS FELABAN.

Dirigido por: Maricielo Glen de Tobn
Revisado por: Mercedes Angarita
Compilado por: Claudia Casas
Archivo: Katia Tovar

2009

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ASOCIACIN BANCARIA SALVADOREA ABANSA

TRATAMIENTO REGULATORIO DE LAS PERSONAS EXPUESTAS PBLICAMENTE

ARGENTINA

1) Estn los PEPs regulados por Ley en su pas?
Si la respuesta es s: favor indicar cual es el marco legal y artculo que lo regula.
Si la respuesta es No: Indicar si se monitorean y en base a qu, ejm.: Mejores Prcticas,
Recomendaciones del GAFI, etc.; asimismo, indicar si el monitoreo es a los PEPs locales y
extranjeros, o slo a los extranjeros.

El Banco Central de la Repblica Argentina (BCRA) en su Texto Ordenado Prevencin de Dinero y otras
Actividades Ilcitas (ANEXO 1) en su punto 1.3.4 establece que se deber prestar especial atencin a las
cuentas de los clientes respecto de los que se verifique alguna de las situaciones previstas y en el punto
1.3.4.3 dispone quines son considerados PEPs.

ABANSA est interesada en conocer el tratamiento regulatorio de las Personas Expuestas Pblicamente ( Polticamente, en
algunos casos), PEPs, en materia de prevencin de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

En virtud de lo anterior, solicitan conocer:

Si la respuesta es No: Indicar si se monitorean y en base a qu, ejm.: Mejores Prcticas, Recomendaciones del GAFI, etc.;
asimismo, indicar si el monitoreo es a los PEPs locales y extranjeros, o slo a los extranjeros.

2) Existen listas de PEPs en su pas?
Si la respuesta es s: favor indicar quin la provee.

3) Existe un plazo determinado en su pas para que una persona luego de haber terminado su perodo de PEP, siga bajo esa
categora?
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ARGENTINA

Al respecto, la norma establece que a los efectos de la determinacin de dicha condicin, las entidades
actuantes podrn requerir de los clientes con quienes establezcan una nueva relacin contractual, una
declaracin jurada a los efectos de verificar si se encuentran comprendidos, asumiendo adems la
responsabilidad de informar cualquier cambio que se produzca en relacin con dicha condicin, o bien
incorporar en los formularios de vinculacin con los clientes, los datos esenciales que cada entidad
determine necesarios para su identificacin, segn el tipo de operacin que se trate. Sin perjuicio de ello, la
entidad deber efectuar consultas a sistemas de informacin u otras fuentes pblicas que provean
informacin sobre personas expuestas polticamente. Para los clientes ocasionales que en el transcurso del
mes calendario realicen operaciones que no superen los $ 30.000 no ser obligatorio verificar su eventual
situacin como personas expuestas polticamente.

Asimismo se dispone que la entidad deber definir cules son las fuentes de informacin que consulte, y
deber dejar expresa mencin en el manual de procedimiento correspondiente de si ha ejercido o no la
opcin de implementacin de la declaracin jurada prevista, debiendo en su defecto indicar cules son las
pautas que contempla para la deteccin de los PEPs.


En Argentina no existen listas Oficiales. Sin embargo, por intermedio de la Comunicacin B 9368 el
BCRA, (ANEXO 2) a los fines de facilitar la identificacin de tales personas en el exterior, ponen en
conocimiento, entre otras fuentes de informacin, algunos de los sitios de consulta pblica y gratuita que
pueden ser utilizados a tal efecto.

De la misma forma, indica sitios oficiales de acceso pblico y gratuito que las Entidades como mnimo
deben consultar para la identificacin de personas expuestas polticamente dentro del pas.

Igualmente, por intermedio de la Comunicacin B 8803 el BCRA (ANEXO 3) comunic a las Entidades
Financieras que a partir del 11.9.06 incorporaba dentro del sitio exclusivo para las Entidades que posee el
Organismo, el vnculo "Listado de Funcionarios de la Administracin Pblica".

El mencionado listado contiene:

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ARGENTINA

La nmina de funcionarios de la Administracin Pblica Nacional que las jurisdicciones y organismos
informaron a la Oficina Anticorrupcin como obligados a presentar Declaraciones Juradas Patrimoniales
Integrales y que al 15.7.2006 continuaban obligados a las presentaciones.

La nmina de funcionarios de la Administracin Pblica Nacional que las jurisdicciones y organismos
informaron a la Oficina Anticorrupcin como obligados a presentar Declaraciones Juradas Patrimoniales
Integrales y que al 15.7.2006 no continuaban obligados a las presentaciones.

3) Existe un plazo determinado en su pas para que una persona luego de haber terminado su perodo
de PEP, siga bajo esa categora?

El Texto Ordenado Prevencin de Dinero y otras Actividades Ilcitas en su punto 1.3.4.3 claramente
dispone que sern PEPs hasta dos aos con posterioridad a dejar su cargo.

BOLIVIA

Si la respuesta es s: favor indicar cul es el marco legal y artculo que lo regula.

La Unidad de Investigaciones Financieras, mediante Resolucin NUIF/DIR/001/08 de 23 de junio de 2008
(ANEXO 4) resolvi:

1. Instruir a los sujetos obligados definidos por el artculo 23 del Reglamento de la Unidad de
Investigaciones Financieras, aprobado por el Decreto Supremo 24771, que realizan las actividades
descritas en el artculo 3 del mismo Reglamento, elaborar la Lista de PEPs. Para ello debern
considerar en el marco de la debida diligencia, lo expuesto en la Recomendacin 6 de las 40
Recomendaciones emitidas por el GAFI


No existe una lista oficial, proporcionada por las autoridades del rea, sin embargo, las entidades
financieras elaboran estas listas.

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BOLIVIA


En el punto 4 de la Resolucin antes mencionada, se establece:
4. Para el caso de PEPs que son servidores pblicos, se recomienda que en la lista a determinar por el
Sujeto Obligado, para fines de actualizacin y depuracin, se tenga en cuenta el cmputo de la Prescripcin
del delito de Legitimacin de Ganancias Ilcitas, que es de ocho aos, conforme lo determina el artculo 29,
numeral 1 del Cdigo de Procedimiento Penal.

BRASIL


Si


Los PEPs estn regulados por el Banco Central de Brasil, a travs de la Circular 3.461 de 24.07.2009
(ANEXO 5): artculo 4 - Pessoas Polticamente Expostas - definicin y controles; Especial atencin: artculo
10, II: Comunicaciones al COAF (UIF) - artculo 14, 1.


Algunas empresas desarrollaran listas con base en informaciones disponibles en las diversas pginas web
de los organismos pblicos y en los peridicos oficiales de las autoridades gubernamentales.

de PEP, siga bajo esa categora? Si. 5 aos. (Artculo 4, 1 - circular 3.461)

N.R.

COLOMBIA


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COLOMBIA


Si, La Circular Externa 026 de 2008 de Junio de 2008 de la Superintendencia Financiera, imparte las
ltimas instrucciones son el Sistema de Administracin de Riesgo de Lavado de Activos y Financiacin de
Terrorismo y en su numeral 4.2.2.1.1.3. Personas pblicamente expuestas, menciona:

El SARLAFT debe prever procedimientos ms exigentes de vinculacin de clientes y de monitoreo de
operaciones de personas nacionales o extranjeras que por su perfil o por las funciones que desempean
pueden exponer en mayor grado a la entidad al riesgo de LA/FT, tales como: personas que por razn de
su cargo manejan recursos pblicos, detentan algn grado de poder pblico o gozan de reconocimiento
pblico.

En tal sentido, el SARLAFT debe contener mecanismos efectivos, eficientes y oportunos que permitan
identificar los casos de clientes que responden a tales perfiles, as como procedimientos de control y
monitoreo ms exigentes respecto de las operaciones que realizan.

En todo caso, el estudio y aprobacin de la vinculacin de tales clientes deber llevarse a cabo por una
instancia o empleado de jerarqua superior al que normalmente aprueba las vinculaciones en la entidad.

El evento en que un cliente o beneficiario final pase a ser una persona pblicamente expuesta en los
trminos sealados en el presente numeral, deber informarse a la instancia o empleado de jerarqua
superior encargado de tales vinculaciones.

En Colombia se menciona el tema de personas pblicamente expuestas y no slo polticamente expuestas
como en la mayora de pases. El termino pblicamente abarca un mayor alcance, es decir no slo
hablamos de polticos si no de deportistas, industriales, etc.


No, las entidades estn estructurando sus propias bases. No obstante, a nivel de Asobancaria se est
liderando la iniciativa de estructurar una lista base, como una recomendacin a las entidades.

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COLOMBIA

No existe un plazo establecido por norma, cada entidad segn su modelo SARLAFT establece estos
criterios. Al interior de Asobancaria se estn haciendo algunos anlisis que an no son oficiales, ya que las
entidades han identificado la necesidad de establecer unos parmetros mnimos a nivel de sector para
estandarizar la administracin de los PEPs.

COSTA RICA

En Costa Rica se encuentra en consulta la Normativa para la aplicacin de la Ley sobre estupefacientes,
sustancias psicotrpicas, drogas de uso no autorizado, legitimacin de capitales, y actividades conexas, Ley N
8204, la cual incluye en su artculo 9, la regulacin que se debe implementar para las personas pblicamente
expuestas.

En la normativa vigente, no se estipula dicha regulacin, y su inclusin recae en las recomendaciones
realizadas por el GAFIC a Costa Rica publicadas en el ao 2007 (ANEXO 5).

El mencionado artculo 9, establece lo siguiente:

Artculo 9. Personas expuestas pblicamente (PEP)
Las personas expuestas pblicamente (PEP) son clientes que desempean o han desempeado funciones
pblicas destacadas en el pas o en un pas extranjero, por ejemplo, jefes de estado o de gobierno, polticos
de alta jerarqua, funcionarios gubernamentales, legislativos, judiciales o militares de alta jerarqua, altos
ejecutivos de empresas estatales, miembros importantes de partidos polticos, as como aquellas personas
del ambiente artstico, deportivo, religioso, cientfico o econmico expuestas continuamente en los medios
de comunicacin.

El sujeto fiscalizado debe establecer la poltica para la identificacin de las personas expuestas
pblicamente (PEP), considerando lo dispuesto anteriormente.

Los sujetos fiscalizados deben identificar las cuentas de los PEP y evaluar el grado de riesgo involucrado
con el fin de adoptar medidas apropiadas y definir si se consideran de alto riesgo, proceso que debe quedar
documentado.

Si un PEP es considerado de alto riesgo, tambin se debe evaluar si se consideran de alto riesgo, al cnyuge y
las personas con las que mantenga parentesco por consanguinidad o afinidad hasta el segundo grado, as

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COSTA RICA

como las sociedades en las que la persona expuesta pblicamente mantenga vnculos patrimoniales o se
desempee como director, ejecutivo o apoderado.

Asimismo, las entidades bancarias costarricenses, en razn de las recomendaciones del GAFIC, incluyen en el
formulario conozca a su cliente, la estipulacin de persona expuesta pblicamente.

CHILE


Este tema no est regulado por Ley, sino normativamente.
Para los bancos, la Superintendencia de la industria, a travs de la Recopilacin Actualizada de Normas,
en el Captulo 1-14, Prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (ANEXO 7), en
cuanto al conocimiento al cliente y Manual hace exigencias sobre los PEP internacionales (hojas 4 y 5)

La norma, en la parte pertinente a esta consulta:

Conocimiento al cliente:
Para los casos de operaciones no habituales o cuando se trate de clientes ocasionales o expuestos
polticamente a nivel internacional, el banco deber exigir una declaracin sobre el origen de los fondos,
cuando corresponda a una operacin que supere el umbral menor entre el definido por la Ley N19.913 y el
reglamenta-do internamente. Esa declaracin deber acompaarse con documentacin que la sustente.
Manual de polticas y procedimientos

El manual tambin deber contener procedimientos para el adecuado seguimiento de sus clientes, los que
deben ser diferenciados en funcin del nivel de riesgo de estos. Para los clientes que estn dentro de la
categora de polticamente expuestos a nivel internacional o para personas que, de acuerdo con su perfil,
pudieran estar expuestas a ser utilizadas para el lavado de activos, corresponder desarrollar un sistema
especial de seguimiento de sus operaciones.

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CHILE


Sobre los PEP extranjeros existen diversos proveedores, World Check y otros.

El listado de PEP nacionales lo confecciona la Asociacin de Bancos, en base a las definiciones mnimas
comunes informadas por los propios bancos. Se actualiza anualmente.


Esto queda en el mbito de definicin de cada institucin financiera.
http://www.compliance-tracker.com/
http://www.worldcompliance.com/
SWIFTAlliance

ECUADOR


SI.- Existen disposiciones legales contenidas en el Captulo IV Normas de Prevencin de Lavado de
Activos para las Instituciones Controladas por la Superintendencia de Bancos y Seguros, Ttulo XIII, Libro I
de la Codificacin de Resoluciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros y Junta Bancaria. en el
que se dispone en materia de PEPs lo siguiente:

SECCIN VI.- DE LOS PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA
"...ARTCULO 18.- En el caso de personas pblicamente expuestas, las instituciones controladas deben
establecer procedimientos ms estrictos para el inicio de relaciones contractuales con clientes y de
monitoreo de operaciones de personas nacionales o extranjeras que, por su perfil o por las funciones que
desempean, pueden exponer en mayor grado a la entidad al riesgo de lavado de activos y financiamiento
del terrorismo, tales como: personas que en razn de su cargo manejen recursos pblicos, detenten algn
grado de poder pblico o gocen de reconocimiento pblico as como de su cnyuge o parientes dentro del
cuarto grado de consanguinidad o segundo de afinidad y sus estrechos colaboradores. En estos casos, las
instituciones deben mantener mecanismos que permitan identificar los casos de clientes que respondan a

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ECUADOR

tales perfiles, as como procedimientos de control y monitoreo ms exigentes respecto de las operaciones o
transacciones que realicen. El inicio y continuacin de la relacin comercial deber contar con la
autorizacin de la alta gerencia.

En el caso de que un cliente o beneficiario pase a ser una persona pblicamente expuesta en los trminos
sealados en el presente artculo, la continuacin de la relacin comercial deber ser sometida a
aprobacin de la alta gerencia.

Las instituciones controladas debern realizar las gestiones tendientes a establecer el origen de los fondos
y patrimonio del cliente...".

GLOSORIA DE TERMINOS:
..."1.17 Personas pblicamente expuestas.- Son aquellas que por razn de su cargo manejan recursos
pblicos, detentan algn grado de poder pblico o gozan de reconocimiento pblico, as como su cnyuge y
sus parientes dentro del cuarto grado de consanguinidad o segundo de afinidad y sus estrechos
colaboradores...".

As tambin, en el citado tema, las instituciones bancarias observan como mejores prcticas las
recomendaciones del GAFI, FINCEN, listas OFAC, y por polticas internas han definido el control y
monitoreo tanto a PEPs locales como extranjeros.


Listas oficiales de PEPs en el Ecuador no existen.


No

EL SALVADOR

Para el caso de El Salvador, no existe ninguna disposicin legal que regule el tratamiento de los PEPs. Las
instituciones bancarias han adoptado mejores prcticas de sus casas matrices ubicadas en el extranjero y les
dan un tratamiento bastante similar, sin que ello se constituya en un estndar en la industria.

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GUATEMALA


No especficamente, lo que s hizo la Superintendencia de Bancos, fue que con base en la Ley contra el
Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo y para atender el principio de Conozca a Su Cliente y la
Ley de Supervisin Financiera, public un comunicado (ANEXO 8), en el cual indica que a partir del 1 de
abril de 2009, se obliga a las entidades a implementar mecanismos de monitoreo para cuentas activas y
pasivas de personas expuestas polticamente (PEPs)


S, las provee la Superintendencia de Bancos.


S, es de 2 aos.

HONDURAS


SI. La ley que regula el tratamiento que se debe dar a los PEPs es la ley Contra el Delito de Lavado de
Activos y Terrorismo (ANEXO 9)


Si. La Comisin Nacional de Bancos y Seguros enva una lista que incluye todos los PEPs, cada vez que
hay cambio de Gobierno.

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HONDURAS


Se supone que una vez que una persona ha pasado a formar parte de la lista PEPs, queda incluida como
tal para toda la vida.

MXICO


S, por las Disposiciones de carcter general a que se refiere el artculo 115 de la Ley de Instituciones de
Crdito (ANEXO 10). Se definen en la fraccin XVII de la primera Disposicin.


Si, existen diferentes empresas privadas que venden listas que contienen a los PEPs, dichas listas son
actualizadas constantemente sin ningn costo adicional. Un ejemplo de estas empresas, es: Quin es
Quin?.


Si, en cuanto a las PEPs nacionales durante el ao siguiente a aqul en que hubiesen dejado su cargo
poltico.

PANAM


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PANAM

S. A travs del Acuerdo 12-2005 la SBP de Panam establece en el numeral 5 del Artculo No.4 lo
siguiente:

Prestar especial atencin y tomar las medidas pertinentes para aquellos clientes identificados como
Personas Expuestas Polticamente (PEP), entendidas stas como individuos nacionales o extranjeros que
cumplen o han cumplido funciones pblicas destacadas, de manera que se establezcan sistemas
apropiados de manejo del riesgo y llevar a cabo una diligencia debida ms profunda
En adicin, a travs de la Circular No,1-2005 la SBP, recuerda lo que indica el GAFI en cuanto a PEPs.


No.


No, de hecho lo que establece el texto referido no limita.

PARAGUAY


Si, la SEPRELAD (UIF local) ha emitido definiciones sobre PEPs en sus reglamentaciones a los diferentes
sujetos obligados, incluyendo obligacin de medidas adicionales sobre el originen de fondos y monitoreo
adicional de la relacin comercial. En el caso de los Bancos se incluye en el Art. 6to de la Resolucin
233/05, modificado por el Art. 1ro de la Resolucin 312/06


A la fecha no existen listas emitidas por parte de un organismo del estado.


No.

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PER


En el Per, las Personas Expuestas Pblicamente (PEP) s estn regulados, dentro del Marco Legal para la
Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento al Terrorismo. En la Resolucin SBS N 838-2008
(ANEXO 11), artculos 2, 7; y en la norma modificatoria SBS N 6561-2009 (ANEXO 12), artculo 8, se
pueden encontrar los acpites donde se hacen mencin a las PEP.

2) Existen listas de PEPs en su pas? Si la respuesta es s: favor indicar quin la provee.

S existen listas PEP en Per, las cuales son provedas por la Unidad de Inteligencia Financiera, que forma
parte de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS).


S, el plazo mximo para que una persona siga siendo considerada como PEP es de dos aos, luego de
haber terminado alguna funcin pblica.

REPBLICA
DOMINICANA


En Repblica Dominicana no existe un marco que regule el tratamiento de las Personas Expuestas
Pblicamente (PEPs), pero cabe destacar que s existe la Ley contra el Lavado de Activos Provenientes del
Trfico Ilcito de Drogas y Sustancias Controladas y Otras Infracciones Graves, Ley No. 72-02.

En este sentido, la ley 72-02 dentro del mbito de su aplicacin, en su artculo 38 se establece que las
entidades financieras estn sujetas a su cumplimiento. Quedando bajo la Superintendencia de Bancos la
supervisin del cumplimiento de dicha ley por las entidades de intermediacin financiera y la aplicacin de
las sanciones administrativas que procedan.

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REPBLICA
DOMINICANA

En este sentido, los bancos incorporan reglamentos internos y estructuras funcionales para la prevencin y
control del Lavado de Activos manteniendo informacin con la Superintendencia de Bancos, quienes a
travs de su Central de Inteligencia supervisa estos aspectos.


Si. La Superintendencia de Bancos


No.

VENEZUELA


Las Personas Expuestas Pblicamente no se encuentran reguladas por la legislacin venezolana que
rige actualmente. Sin embargo, existe un proyecto de reforma propuesto por la Superintendencia de Bancos
y Otras Instituciones Financieras (en adelante SUDEBAN) referente a las Normas relativas a la
Administracin y Fiscalizacin de los Riegos relacionados con los Delitos de Legitimacin de Capitales y
Financiamiento al Terrorismo aplicables a las Instituciones Reguladas por SUDEBAN, a travs del cual se
incluye a las Personas Expuestas Polticamente como factores de especial riesgo en relacin a la
legitimacin de capitales y financiamiento al terrorismo.

Es por ello, que de aprobarse dicha reforma el marco jurdico venezolano pasara a regular a los PEPs,
pero vindose desde una perspectiva ms poltica que pblica, tal y como lo especifica la referida reforma.

Ahora bien, la reforma slo atae a las Personas Expuestas Polticamente que no sean venezolanas, es
decir nicamente a las personas extranjeras que posean un alto nivel dentro de la estructura poltica de su
pas de origen y a su crculo de colaboradores, quedando excluidos los altos funcionarios de rango poltico
en Venezuela.

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VENEZUELA

Debido a que en Venezuela no se encuentra regulada actualmente sta figura, no existen listas de PEPs.


En Venezuela no existe un plazo determinado para que una persona luego de haber terminado su perodo
como Persona Expuesta Pblicamente siga bajo esa categora, puesto que como anteriormente referimos,
no se encuentran reguladas por la legislacin.

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