Educacin Financiera 4

SISTEMA BANCARIO
Banco Nacional de Bolivia S.A.
Banco Unin S.A.
Banco Mercantil Santa Cruz S.A.
Banco BISA S.A.
Banco Econmico S.A.
Banco Solidario S.A.
Banco Ganadero S.A.
Banco de Crdito de Bolivia S.A.
Banco de la Nacin Argentina
Citibank N.A. Sucursal Bolivia
Banco Do Brasil S.A.
Banco Los Andes Procredit. S.A.
FONDOS FINANCIEROS PRIVADOS
Fomento a Iniciativas Econmi-
cas S.A. La Paz (FIE)
Fassil S.A. (FFP)
De la Comunidad S.A. (FFP)
Eco Futuro S.A. (FFP)
Prodem S.A. (FFP)
Fortaleza S.A. (FFP)
MUTUALES DE AHORRO
Y PRSTAMO
La Primera
La Promotora
El Progreso
Potos
La Plata
La Paz
Paitit
Pando
COOPERATIVAS DE AHORRO
Y CRDITO ABIERTAS
Jess Nazareno Ltda.
Ftima Ltda.
San Martn de Porres Ltda.
San Antonio Ltda.
Inca Huasi Ltda.
Quillacollo Ltda.
San Jos de Punata Ltda.
Loyola Ltda.
Pio X Ltda.
El Chorolque Ltda.
San Pedro Ltda.
Catedral de Potos Ltda.
Asuncin Ltda.
Catedral de Tarija Ltda.
Comarapa Ltda.
Trinidad Ltda
Educadores Gran Chaco Ltda.
San Mateo Ltda.
Monseor Flix Gainza Ltda.
Magisterio Rural Ltda..
San Jos de Bermejo Ltda
San Joaqun Ltda.
San Roque Ltda.
Madre y Maestra Ltda.
EMPRESAS DE SERVICIOS
AUXILIARES FINANCIEROS
Almacenes generales de
depsito
Warrant Mercantil Santa Cruz S.A.
RAISA Almacenes Internacionales S.A.
Empresas de Arrendamiento
Financiero
Bisa Leasing S.A.
Fortaleza Leasing S.A.
Cmaras de Compensacin
ACCL S.A.
Burs de Informacin Crediticia
ENSERBIC S.A.
INFOCRED BIC S.A.
ENTIDADES DE SEGUNDO PISO
Banco de Desarrollo Productivo
S.A.M.
ENTIDADES DE INTERMEDIACIN
FINANCIERAS SUPERVISADAS
POR ASFI
QU ES UNA EIF?
Qu es ASFI?
BANCOS
MUTUALES
COOPERATIVAS
FFP
CAC
MAP
IFD
La Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero
(ASFI) es la institucin del Estado Plurinacional de
Bolivia que regula y supervisa el funciona-
miento de las entidades bancarias, cooperativas,
mutuales, fondos financieros, y entidades que
operan con valores y seguros, las que conforman el
Sistema Financiero Boliviano.
La Paz: (Oficina Central) Plaza Isabel La Catlica N 2507 Telf: (591-2) 2174111
Fax: (591-2) 2430028 Casilla N 447
Calle Reyes Ortiz esq. Federico Zuazo. Ed. "Torres Gundlach"
Piso 4, Torre Este
Cochabamba: Calle Santibaez N 355, entre calle Tumusla y Hamiraya
Telf: (591-4) 4583800 Fax: (591-4) 4584506
Santa Cruz: Av. Irala N 585 Of. 201 Telf: (591-3) 3336288
Fax: (591-3) 3336289 Casilla N 1359
Sucre: Calle Real Audiencia esq. Bolvar N 97 Telf: (591-4) 6439777
Fax: (591-4) 6439776
Tarija: Calle Ingavi N842 esq. Mendez Telf: (591-4) 6113709
Cobija: Calle 16 de Julio N149 frente al Kinder Amrica Telf: (591- 3) 8424841
Trinidad: Calle Pedro de la Rocha esq. La Paz s/n acera noroeste (segundo piso)
Telf/Fax: (591-3) 4629659
El Alto: Av. Hroes Km. 7 N 11 Villa Bolvar "A" Telf: 2821484

Lnea gratuita: 800 103 103 www.asfi.gov.bo asfi@asfi.gov.bo
Las principales operaciones que las entidades de inter-
mediacin financiera pueden realizar, de acuerdo con
la Ley de Bancos y Entidades Financieras, son:
1. Operaciones pasivas
Recibir depsitos de dinero de personas y
empresas
Contraer obligaciones con el Banco Central de
Bolivia y otras entidades financieras
Emitir y colocar bonos
2. Operaciones activas
Otorgar crditos a personas y empresas
Invertir en ttulos valores
Realizar giros
Comprar y vender dlares, euros y otras mone-
das extranjeras
3. Operaciones contingentes
Operar con tarjetas de crdito
Emitir boletas de garanta, y otros avales y
fianzas bancarias
4. Operaciones de administracin
Alquilar cajas de seguridad
Administrar dinero y otros valores mediante
patrimonios autnomos
Qu tipo de operaciones puede realizar
una Entidad de Intermediacin Financiera?
Qu significa que una entidad est
supervisada por ASFI?
Una entidad financiera supervisada es aquella que
cuenta con licencia de funcionamiento otorgada por
ASFI, despus de haber cumplido con todos los
requisitos exigidos por la Ley de Bancos y Entidades
Financieras.
Las entidades supervisadas son objeto de control y
fiscalizacin permanente por parte de ASFI con el
propsito de:
Evitar que incurran en riesgos excesivos que
pongan en peligro los ahorros del pblico.
Proteger los derechos de los consumidores
financieros y promover que las entidades brin-
den servicios de ptima calidad a los clientes y
usuarios financieros.
Qu es una Entidad de
Intermediacin Financiera?
Es la denominacin que reciben las instituciones
financieras autorizadas por la Autoridad de Super-
visin del Sistema Financiero (ASFI) (ex Superinten-
dencia de Bancos y Entidades Financieras), para
realizar operaciones de captacin de ahorros y
colocacin de crditos.
Estas entidades pueden ser:
Bancos
Fondos Financieros Privados (FFP)
Mutuales de Ahorro y Prstamo (MAP)
Cooperativas de Ahorro y Crdito Abiertas o
Societarias (CAC)
Instituciones Financieras de Desarrollo (IFD)
ENTIDADES DE INTERMEDIACIN FINANCIERA
AHORROS DEL PBLICO
Si una persona coloca su dinero en una empresa
que no est supervisada por ASFI, significa que est
confiando sus ahorros en alguien que opera al
margen de la Ley y sin ninguna garanta. En caso
que esta empresa quebrara o desapareciera, prcti-
camente habr perdido sus ahorros, pues ni la ASFI
ni ninguna otra institucin del Estado se responsabi-
lizar de su devolucin.
Se tienen dramticos ejemplos de estafas piramida-
les, como Finsa, Orcobol y Roghel.
Los clientes financieros deben estar atentos y no
dejarse tentar con altos intereses. As no sern vcti-
mas del engao de timadores y delincuentes.

Cul es el riesgo de colocar ahorros en una
empresa que no es supervisada por ASFI?