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NMEROS NDICES
"Un nmero ndice es un valor relativo expresado como porcentaje o cociente, que mide un periodo dado contra un periodo base determinado." Leonard Kasmier "Un nmero ndice es una medida estadstica diseada para poner de relieve cambios en un variable o en un grupo de variables relacionadas con respecto al tiempo, situacin geogrfica, ingresos, o cualquier otra caracterstica." Spiegel Murray Segn Richard Levin "un numero ndice mide cuanto cambia una variable con el tiempo." Segn Enrique Cansado "no puede entenderse que los nmeros ndices, puedan "medir", ya que la medicin arroja datos precisos, y un nmero ndice solo indica la manera de evolucionar de una serie cronolgica pluridimensional. No mide, describe simplemente. Es un indicadoren realidad se trata solamente de un estadgrafo que no son medidas sino caractersticas (numricas) descriptivas de la distribucin que se estudia." "Los nmeros ndices son indicadores de varios aspectos de la industria y el comerciotales nmeros variaran con la fecha y tambin con el rea del pas a la que se refieran. Los nmeros ndices normalmente comienzan con una base de 100 en un tiempo en particular para el pas." Taro Yamane Segn Rosembaum y Highland "un nmero ndice es una forma especial de razn utilizada para mostrar cambios durante el periodo. Se compara una cantidad (venta, precio, produccin, etc.) con el valor correspondiente en algn periodo anterior al que se le conoce como la base." Generalmente se calcula as:
ndice=
X 100
Si se analiza la palabra ndice, esta puede tener muchas acepciones diferentes, pero todas conservan palabras claves que nos dan una idea de lo significa como: seal de una cosa, indicador, breve, lista y contenido. Se puede definir como aquel nmero, cosa o caracterstica, que engloba, un gran contenido de informacin, la cual se expresa de manera simple. Un Nmero ndice es un valor representativo que indica las variaciones de una o ms variables en un periodo dado con respecto a un periodo base. Ejemplo: un comerciante ha registrado las siguientes ventas anuales. Tomando como base el ao 1980
Ao Ventas ($)
1980 200.000
1981 250.000
1982 200.000
1983 190.000
1984 220.000
Clculo de un ndice de ventas Ao Razn Cambio decimal 1.00 1.25 1.00 0.95 1.10 de un ndice multiplicado x 100 100 125 100 95 110
ndices simples de precio "El ndice de precios es el de mayor uso. Compara los cambios en el precio entre dos periodos. El ndice de precios al consumidor mide los cambios globales de precio de varios bienes de consumo y tambin de los servicios, y se utiliza para definir el costo de vida" Richard Levin "Uno de los ejemplos mas simples de un numero ndice es una relacin de precios, que no es sino el cociente entre el precio de un articulo en un periodo dado y su precio en otro periodo, conocido como periodo base o periodo de referencia." Spiegel Murray
"Sea el precio de una mercanca en el periodo dado y el precio en el periodo base. La formula general para el ndice simple de precios, es:" Leonard Kasmier
X 100 Ejemplo: determine los ndices simples de precios para el ao 2000 de las tres mercancas consideradas, usando como ao base 1995: Precios y consumo de tres mercancas en un rea metropolitana Tabla 1 Mercanca Unidad cotizacin Litro Pieza libra Docena de de Precio 1995 0.99 una 1.10 Precio 2000 1.29 1.20 Consumo 1995 15.0 3.8 Consumo 2000 18.0 3.7
Leche Pan
huevos
0.80
1.20
1.0
1.2
De la leche I=
x 100= 103.3
Del pan I=
x100= 109.1
De los huevos I=
x100= 150.0
ndices simples de cantidad "El ndice de cantidad mide cuanto cambia en el tiempo el numero o cantidad de una variable." Richard Levin "En vez de comparar los precios de un articulo, podemos estar interesados en comparar las cantidades (o volmenes) de produccin, consumo o exportacin. En tales casos hablamos de relaciones de cantidad o relaciones de volumen" Spiegel Murray "De igual manera, si indica la cantidad de un articulo producido o vendido en el
periodo dado y la cantidad en el periodo base, la formula general para el ndice simple de cantidad es:" Leonard Kasmier
X 100 Ejemplo tomando como referencia la tabla 1, determine los ndices simples de cantidad de las tres mercancas consideradas el ao 2000, usando 1995 como ao base.
De la leche I=
x 100=120.0
Del pan I=
x 100= 97.4
De los huevos I=
x100= 109.1
una mercanca en el periodo dado, mientras que indica el valor de la mercanca en el periodo base. La formula general para un ndice simple de valor, es:" Leonard Kasmier
X 100
Ejemplo tomando como referencia el tabla 1, calcule los ndices simples de valor para el ao 2000, tomando como base el ao 1995
De la leche I=
x100= 156.4
Del pan I=
x100= 106.2
De los huevos I=
x 100 = 180.0
"Sucede cuando un solo ndice pude reflejar un conjunto o grupo de variables cambiantes" Richard Levin ndices agregados ndice no ponderado de agregados "los precios de varios artculos o mercancas sencillamente podran sumarse tanto para el caso del periodo dado como para el del periodo base, respectivamente, y despus compararse" Leonard Kasmier "La forma mas sencilla de un ndice compuesto es el ndice no ponderado de agregados. No ponderado significa que todos los valores incluidos al calcular el ndice tienen igual importancia. Agregado significa que sumamos todos los valores. La principal ventaja de este ndice es su simplicidad El ndice no ponderado de agregados se obtiene sumando todos los elementos del compuesto durante cierto periodo y dividiendo despus el resultado entre la suma de los mismos elementos durante el periodo base." Richard Kasmier
La ecuacin es:
x 100
= cantidad de cada elemento en el grupo durante el ao actual = cantidad de cada elemento en el grupo durante el ao base Desventajas del ndice no ponderado de agregados
"No tiene en cuenta la importancia relativa de los diversos artculos. As pues, asigna igual peso a la leche que a la crema de afeitar a la hora de calcular el ndice de precios al consumo Las unidades escogidas al anotar los precios (galones, libras, kilo, etc.) "Spiegel Murray ndice de agregados ponderados "Con el fin de evitar las desventajas del ndice no ponderado de agregados, asignamos un peso al precio de cada articulo, en general la cantidad (o volumen) vendida durante el ao base, durante el ao dado." Spiegel Murray "A menudo debemos atribuir mayor importancia a los cambios de algunas variables que a los de otras al calcular un ndice. Esta ponderacin nos permite incluir ms informacin que el mero cambio de precios a travs del tiempo. Adems nos permite mejorar la precisin de la estimacin general del nivel de precios, basada en la muestra.
x 100
= precio de cada elemento del grupo en el ao actual = precio de cada elemento del grupo en el ao base Q= factor seleccionado de ponderacin de cantidad Existen 3 mtodos de ponderar un ndice
Promedio de mtodos de relativos "Supongamos que se dispone de las series de precios, durante cierto numero de ao, y se disponga de este para clculos posteriores, debemos considerar la naturaleza y las variaciones de dichos precios, ya que primero se deben homogenizar los datos que son heterogneos, (precios por kilos, por galn, por litros, etc.), por esto en vez de precios absolutos, es natural el empleo de los precios relativos obtenidos al comparar, por cociente, los precios de cada ao con los correspondientes a otro que servir de base. La idea del ao base, o en general periodo base, parte de la necesidad de un punto de comparacin temporal." Enrique Cansado Promedio no ponderado del mtodo de relativos "Como alternativa antes los mtodos de agregados, es posible aplicar el promedio de un mtodo de relativos para construir un ndice. Para calcularlo, con ms de un producto, primero se obtiene la razn del precio actual con el precio base de cada producto y se multiplica cada razn por 100. Entonces se suman los
relativos porcentuales resultantes y se divide el total entre el numero de productos, as:" Richard Levin
Promedio no ponderado del ndice de relativos= Donde: =Precios del periodo actual =Precios del periodo base =Numero de elementos(o Producidos) del grupo Promedio ponderado del mtodo de relativos "El ndice es un promedio de precios relativos, por citar un ejemplo, pero aqu surge aun una dificultad adicional: los artculos de este grupo no tienen todos igual importancia desde el punto de vista de un productor, o de un consumidor, o del gobierno, o de una ama de casa. Pues bien, antes de calcular el promedio de dichos precios relativos, debemos establecer cuales la importancia o "ponderacin" relativa que tiene cada articulo en relacin con algo, tal como un programa de exportacin, un presupuesto familiar, una balanza de pago, etc. debe considerarse que si se trata de artculos de consumo familiar, por ejemplo, la ponderacin no puede ser igual para todas las familias, por que cada articulo tiene importancia relativa diferente segn su nivel econmico de la familia." Promedio ponderado del mtodo de relativos "Es una alternativa a la ponderacin agregada de precios, donde el ndice simple de precios de cada mercanca en lo individual se pondera con una cifra de valor pq. Los valores usados pueden corresponder al ao base, o al ao dado, . Habitualmente, los valores del ao base se emplean como ponderaciones, lo que resulta en la siguiente formula:" Leonard Kasmier
Promedio ponderado del ndice de precios de relativo= Ejemplo calcular el ndice de precios de las tres mercancas de la tabla 1, aplicando el mtodo de promedio ponderado de relativos de precios y usando 1995 como ao base
Ponderacin del valor Relativo ponderado 14.85($) 4.18 0.80 19.83($) 1934.96 456.00 120.00 2510.96
I=
=126.6
Relativos eslabonados "Son ndices cuya base es siempre periodo anterior. En consecuencia, respecto de un conjunto de relativos eslabonados de valores anuales de ventas, cada numero ndice representa una comparacin porcentual con el ao anterior. Estos relativos son tiles para destacar comparaciones entre un ao y otro, pero resultan inconvenientes como base de comparaciones a largo plazo" Leonard Kasmier Cambio del periodo de base "La base de una serie establecida de nmeros ndices suele cambiarse a un ao mas reciente para que las comparaciones actuales sean mas significativas. Partiendo del supuesto de que no se dispone de las cantidades originales en las que se apoya la serie de nmeros ndices, el periodo base de un numero ndice puede cambiarse dividiendo cada ndice (original) entre el ndice del ao base recin determinado y multiplicando el resultado por 100:" Leonard Kasmier
x100 Fusin de dos series de nmeros ndices "Es frecuente que un numero ndice sufra cambios a causa de la adiccin de ciertos productos nuevos o de la exclusin de ciertos productos antiguos, as como de cambios en el ao base. Sin embargo, para efectos de continuidad histrica es deseable contar con una serie uniforme de nmeros ndices. Para fusionar dos diferentes series de tiempo de esta clasea fin de tomar una serie continua de nmeros ndices, debe haber un ao de empalme de las dos series en relacin con el cual se hayan calculado ambos nmeros
ndices. Generalmente el ao de empalme es tambin la nueva base, por que es el ao en que se ha aadido y/o eliminado productos del ndice agregado. Los nmeros ndices que deben modificarse en el proceso de fusin son los ndices de la antigua serie. Este cambio se realiza dividiendo el nuevo numero ndice del ao de empalme, entre el antiguo ndice de ese ao y multiplicando despus por este cociente cada uno de los nmeros ndices de la antigua serie de los nmeros ndices." Leonard Kasmier
NMEROS NDICES MS USADOS NDICE DE PRECIOS AL CONSUMIDOR "Es el ndice mas conocido de los que se han publicado, dada su utilidad como indicador de la tasa de inflacin y del costo de vida se trata de un ndice agregado de precios sobre una canasta bsica de varios cientos de bienes y servicios, cuya ponderaciones son reflejo de los patrones de compra de los consumidores urbanos." PODER DE COMPRA Y DEFLACIN DE LOS VALORES DE SERIES DE TIEMPO "el numero reciproco del IPC, indica el poder de compra de la moneda en relacin con el ao base.
Valor de la moneda=
x100
La deflacin de una serie de tiempo es el proceso mediante el cual una serie de valores del ao en curso son convertidos a valores monetarios constantes." Leonard Kasmier
Monto deflacionado=
x100
NDICE DE PRECIOS AL PRODUCTOR "Incluye tres ndices diferentes: de materias primas, materias intermedias y bienes terminados. Se le considera un importante indicador lder de la tasa de inflacin, debido a la probabilidad de que incrementos en los precios de lo bienes terminados den origen a subsecuentes incrementos en precios al consumidor." Leonard Kasmier LOS PROMEDIOS DE PRECIOS BURSTILES DE DOW JONES "Los promedios de precios burstiles de Dow Jones, muestra los promedios de las acciones en el ramo de la industria, el transporte y de servicios pblicos, toma como muestra 30 mercados. Se trata de un promedio ponderado cuyas ponderaciones ha sido
revisadas varias veces a causa de cambios en el valor nominal de las acciones y modificaciones en las compaas incluidas en el ndice." Leonard Kasmier NDICE DE PRODUCCIN INDUSTRIAL "Es un ndice agregado de cantidad y es una medida de la produccin de fbricas, minas y plantas elctricas y gaseras del pas. Por lo tanto, es un indicador importante del estado de la economa. Se trata de un promedio ponderado de relativos de cantidad." Leonard Kasmier TASA DE INTERS NOMINAL ANUAL PROMEDIO PONDERADA. Es el promedio que resulta de la sumatoria de todas las tasas de inters multiplicadas por el monto asociado a cada una de esas tasas, dividida por la sumatoria de los montos. TP = La tasa de inters nominal anual promedio ponderada, es calculada con la siguiente frmula:
Donde: Tij: Tasa de inters de la Institucin Financiera i-sima de la operacin j-sima negociada. Mij: Monto pactado por la institucin financiera i-sima en la operacin j-sima negociada. n : Nmero de Instituciones k: Nmero de Operaciones i : Institucin => i= 1,2,,n j : Operacin negociada => j= 1,2,,k
EL DEFLACTOR DEL PRODUCTO INTERNO BRUTO Es un ndice de precios a travs del cual se convierta una cantidad nominal en real.
TASA DE INFLACIN
Es aquella que se encarga de medir las variaciones del IPC, y del valor real del dinero en un ao en un lugar determinado.
Tasa de inflacin =
CONCLUSIN Los clculos para obtener los nmeros ndices, se fundamentan en las medidas de tendencia central, esto se refleja mayormente en los ndices compuestos, ya que los ndices agregados no ponderados se valen de medias aritmticas, los agregados ponderados, utilizan la media ponderada, y existen mtodos diferentes para ponderar un ndice, como Laspeys, Paasche, de agregados de peso fijo, Fisher, entre otros. Tambin se evidencia la utilizacin de promedios como el de mtodo relativo, ya sea ponderada o no ponderada Las medidas de variabilidad y dispersin, se ven reflejadas, cuando se mide la variabilidad de los datos y para medir la dispersin entre el ao base y el ao dado Los nmeros ndices se caracterizan por ser valores no absolutos, es decir, relativos, ya que ellos representan promedios, estimaciones; que engloban una gran cantidad de informacin, y por esto no puede producirse una magnitud concreta. Tambin por ser representativos, ya que son un valor general, que representa una gran poblacin o muestra de muchos datos de la misma naturaleza. Los nmeros ndices son importantes, porque son una referencia de la realidad, y muestran claramente la evolucin de una variable en el tiempo. Sus resultados por estar basados en la realidad, convierten a los nmeros ndices en bases concretas para la toma de decisiones, la evaluacin de situaciones y la prediccin de situaciones futuras Los nmeros ndices son indispensables, por que proporcionan seguridad en un panorama, por el hecho de conocer la informacin, nos permiten conocer resultados de una variable en aos anteriores y en el presente, aclarando as la realidad
EJEMPLO