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ndice
1. Proyecto y O !eti"os.
a. b. c. d. La Idea Por qu? Misin. Objetivos Primero redacta el texto y, despus, crea aqu el NDICE FIN !
#. Prod$cto y Mercado
a. b. c. d. e. $.
Productos: Visin General. Puntos Fuertes Ventajas. !l cliente. "ar#ets. !l Mercado Potencial. %laves de Futuro.
%. Co&'etiti"idad.
a. b. c. d.
(. Plan de Mar)eting
a. b. c. d. e. $. #. -. i. a. b. c. d. e. $.
*(FO Pol+tica de Producto. Pol+tica de ,ervicio (tencin al cliente. Pol+tica de Precios. Pol+tica de Pro&ociones descuentos. %o&unicacin. Publicidad Pro&ocin. Plan de (cciones de Mar.etin#. !sti&aciones de Venta. !strate#ia de Ventas. Fuer/a de Ventas. %ondiciones de Venta. %anales de *istribucin. Plan de Ventas (nual. !sti&aciones de Venta.
*. Plan de +entas.
,. -ec$rsos .$&anos
a. b. c. d.
Or#ani/acin Funcional. %ondiciones de trabajo re&unerativas. Plan de 0ecursos 1u&anos. Previsin de 0ecursos 1u&anos.
0. Planes O'erati"os.
1. -es$ltados Pre"istos.
a. Pre&isas I&'ortantes. b. Indicadores. c. 0esultados Pri&er a2o. i. 3&bral de rentabilidad. ii. %uenta de !4'lotacin. iii. %uentas de 0esultados. iv. "esorer+a. v. 5alances 'revisionales. d. 0esultados a 6 a2os. i. 0esultados. ii. 5alances Previsionales. iii. "esorer+a. iv. Valor 0entabilidad de la inversin. v. Princi'ales 0atios
ANE5O67
"
PLAN DE NEGOCIO
18 Proyecto y o !eti"os
. 9Por :$;
0 E% (xico solo 2 de cada 11 empresarios est2% capacitados para diri&ir sus propios %e&ocios/ 0 E% (xico el "33 de las Pymes )racasa% por errores e% su admi%istraci'%/ 0 $# de cada 111 %ue,as empresas desaparece% a%tes del 2do/ a*o causa de u%a de)icie%te admi%istraci'%/ Fue%te4 eco%oma/terre/com Este proyecto sur&e de la %ecesidad de crear u%a opci'% que resuel,a la di)cil situaci'% por las que pasa% las Pymes e% (xico, crear u%a soluci'% )2cil y accesi-le para &e%erar los cam-ios i%mediatos %ecesarios e% su &esti'% admi%istrati,a y &rupos de tra-a.o, para sortear y salir ,ictoriosos de c. Pro&otores los Los %ue,os retos/
c. Misin
poyar a las Pymes (exica%as co% la )ormaci'% de su estructura or&a%i+acio%al, procesos de i%)ormaci'% y &rupos de tra-a.o Proporcio%a%do u%a asesora perso%ali+ada y prese%cial, %o solo aporta%do las ideas que %ecesita% las empresas, si%o acompa*a%dolas a lle,arlas a ca-o de%tro de tu or&a%i+aci'% de u%a ma%era )2cil y accesi-le/
d. O !eti"os.
Crear u%a cultura de capacitaci'% de%tro de las Pymes (exica%as, -usca%do espacios para proyectar %uestro modelo de %e&ocio/ poyar pri%cipalme%te a las )amilias y eco%oma mexica%as6 &racias a %uestra asesora se podr2 dismi%uir el %dice ta% ele,ado de )racasos de las Pymes, ,i%dose re)le.ado e% mayores oportu%idades de empleos/ Co%,ertir%os e% u% re)ere%te de los %e&ocios locales e% cuesti'% de asesora, lo&ro de resultados, )ormaci'% de equipos de tra-a.o y cam-io or&a%i+acio%al/
PLAN DE NEGOCIO
#8 Prod$cto y Mercado
Soluciones en gestin empresarial
#. Prod$cto y Mercado
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Producto 1/0 sesora I%te&ral y e.ecuci'% del pla% de acci'% 9I%terim (a%a&eme%t: 1/0 E%tre,ista i%icial co% la &ere%cia o due*o de %e&ocio 9)i.ar las metas que se quiere% alca%+ar: y el periodo de tiempo/ 2/0Dia&%ostico, re,isar la situaci'% real del %e&ocio
;i, por u% lado tie%es ser,icios y < por otro < productos, sep2ralos e% dos captulos/ ;i tie%es muc=os productos, =a+ u%a descripci'% &e%eral orde%ada e% &ra%des l%eas y < lue&o < c%trate e% el Core >usi%ess/
c. El cliente.
Peque*as y media%as empresas que %o cue%te% co% u%a estructura or&a%i+acio%al de)i%ida, que est% atra,esa%do por pro-lemas e% su admi%istraci'%, pro-lemas co% su equipo de tra-a.o/
d. <argets.
Captulo4 I%teresa%te
(uy pocos %e&ocios tie%e% u% G%ico y exclusi,o clie%teHo-.eti,o/ 9si es tu caso, este captulo %o es %ecesario: De)i%e aqu, los tar&ets 9clie%tesHo-.eti,o: pri%cipales por orde% de importa%cia/ Ia+lo esquem2ticame%te y de)i%ie%do sus caractersticas cla,e
e. El Mercado Potencial
Captulo4 Impresci%di-les
Pie%sa que es muy importa%te el )uturo, preocupa muc=o a posi-les i%,ersores/ (ercado es4 ci)ra de clie%tes pote%ciales o similar/ De-es i%cluir4 1H (ercado actual4 91: Cuadro co% ci)ras co%cretas, si es posi-le se&me%tado o 92: Br2)ico re)le.a%do clarame%te lo a%terior/ 2H (ercado a medio pla+o4 -astar2 co% u% &r2)ico 9co% datos: co% la e,oluci'% pre,ista del mercado a ,arios a*os/ 3H @e%de%cia4 lo mismo a%terior pero aG% a m2s lar&o pla+o/
Jsa siempre que puedas )ue%tes de reco%ocida sol,e%cia y re)le.a el ori&e% de los datos e% tu Pla%/ Cmo hacer el cuadro? E% el )ic=ero EBr2)icos y Cuadros F e%co%trar2s u% modelo/
4. Cla"es de 4$t$ro.
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Captulo4 Importa%te
?esume e% cuatro o ci%co pu%tos las cla,es de )uturo, los pu%tos ese%ciales que =ace% que ese mercado e,olucio%e )a,ora-leme%te/
Por e.emplo4 Para u% proyecto de reside%cia &eri2trica ser2% pu%tos cla,e el e%,e.ecimie%to de la sociedad, el i%creme%to del poder adquisiti,o de los %ue,os .u-ilados, la tra%s)ormaci'% del %Gcleo )amiliar 9ya %o ,i,e% co% sus =i.os:, etc/
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PLAN DE NEGOCIO
%8 Co&'etiti"idad
Captulo4 Impresci%di-le
@radicio%alme%te este es el captulo titulado ECompete%ciaF o E %2lisis de la compete%ciaF/// pero eso =ace re)ere%cia a EellosF/ Es muc=o me.or =a-lar de Ecompetiti,idadF, es decir4 a%ali+ar la compete%cia pero =a-lar de %osotros, de %uestra competiti,idad respecto a la compete%cia/
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%. Co&'etiti"idad a. Co&'etencia.
Captulo4 Impresci%di-le
Aisi'% &e%eral de la situaci'% de la compete%cia e% relaci'% al mercado/ >re,e a%2lisis i%troductorio/ I%cluye, si dispo%es de l, u% cuadro co% datos &e%erales y u% &r2)ico que d u%a idea muy clara de la situaci'% &e%eral/
Cmo hacer el cuadro? E% el )ic=ero EBr2)icos y Cuadros F e%co%trar2s u% modelo/
. Princi'ales co&'etidores.
Captulo4 Impresci%di-le 9sal,o que tu producto %o te%&a competidores directos:
Cuadro co% los pri%cipales competidores y datos co% estimacio%es de ,e%tas, clie%tes, u%idades de %e&ocio o similares 9que o)re+ca% u%a idea clara de los ,olGme%es comparados:/ I%cluye u% &r2)ico comparati,o/
Cmo hacerlo? E% el )ic=ero EBr2)icos y Cuadros F e%co%trar2s u% modelo de cuadro y los &r2)icos que %ecesitas
c. An=lisis co&'arati"o.
Captulo4 Impresci%di-le
Cuadro comparati,o de los pri%cipales competidores 9directos y0o i%directos y0o pote%ciales: muy claro, re)le.a%do sus pu%tos )uertes y sus pu%tos d-iles/
Cmo hacerlo? E% el )ic=ero EBr2)icos y Cuadros F e%co%trar2s u% modelo de cuadro y los &r2)icos que %ecesitas
d. Co&'etiti"idad.
Captulo4 Impresci%di-le
J%o o dos cuadros comparati,os de competiti,idad4 Pu%tos )uertes m2s importa%tes de la compete%cia As/ tu empresa/ Pu%tos d-iles de la compete%cia y tu empresa/ Co%clusi'% e% )orma de K 0 L 9xito: E% el )ic=ero EBr2)icos y Cuadros F e%co%trar2s u% modelo de cuadro y los &r2)icos que %ecesitas
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PLAN DE NEGOCIO
(8 Plan de Mar)eting
Captulo4 Importa%te Co%ce%tra los pu%tos estrat&icos ese%ciales de marMeti%&, separadame%te del pla%/ Co%ceptos muy co%cretos, claros y directos/ qu =a-las 91: de estrate&ias 92: a corto, medio y lar&o pla+o/ E% el Pla% =a-lar2s de t2cticas y accio%es que ,as a empre%der a=ora/
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4. Co&$nicacin
Captulo4 Impresci%di-le
I%cluye aqu las &ra%des l%eas de comu%icaci'% de tu proyecto/ Estructuradame%te de-es de)i%ir si ,as a te%er u%a red de ,e%dedores o %o, las &ra%des polticas de pu-licidad y de promoci'%, las polticas 9si tie%es: de relacio%es pG-licas, etc/
g. P$ licidad y Pro&ocin
Captulo4 Impresci%di-le
!a misma estructura a%terior pero amplia%do el aspecto co%creto e% relaci'% a la Pu-licidad y la Promoci'%/
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i. Esti&aciones de +enta.
Captulo4 Casos Co%cretos ;'lo si te ,as a saltar el captulo EAe%tasF
;i te ,as a saltar el captulo si&uie%te 9%o lo recome%damos:, i%cluye aqu las estimacio%es de ,e%ta a tres o ci%co a*os co% u% &r2)ico/
C()O *ACE+ ES,E G+-.ICO? !o e%co%trar2s e% el )ic=ero !Plan" c#lculos $ cuentas%' Puedes crearlo muy )2cilme%te e% el )ic=ero4 !Gr#&icos $ Cuadros%'
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PLAN DE NEGOCIO
*8 Plan de +entas
Captulo4 Impresci%di-le
C-ser,acio%es4 !os pla%es de %e&ocio Ecl2sicosF europeos suele% i%cluir al&u%os de estos pu%tos e% el captulo a%terior 9marMeti%& o comu%icaci'%:/ E% J; ste es u%o de los captulos ese%ciales de u% -ue% pla%N y %osotros creemos que de-e ser as/ !a ,e%ta, au%que e% -ue%a l'&ica y e% la teora )orma parte del marMeti%&, e% la pr2ctica es u%a acti,idad separada, co% )recue%cia disti%ta y ta% ese%cial que merece 9es impresci%di-le: estrate&ia, t2ctica y -ue%a pla%i)icaci'%/ ;eamos pr2cticos4 !a -ase i%icial de u% -ue% %e&ocio es ,e%der muc=o y -ie%, por ta%to, si tu pla% es para u% %e&ocio real4 Opla%ea cuidadosame%te las ,e%tasP Por el co%trario, si tu Pla% es u% e.ercicio purame%te te'rico y quie% de-e ,erlo %o es partidario de ello, s2ltatelo/
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c. Condiciones de +enta.
Captulo4 Importa%te
?e)le.a de )orma esquem2tica las co%dicio%es de ,e%ta por tipo de clie%tes y producto o ,olume% de compra/
e. Esti&aciones de +enta.
Captulo4 Casos Co%cretos H mismo captulo a%terior
;i =as i%cluido las estimacio%es e% el captulo a%terior 9marMeti%&: s2ltatelo/ ;i %o lo =as =ec=o, po% aqu las estimacio%es de ,e%ta a tres o ci%co a*os e% u% &r2)ico -ie% ,istoso/
C()O *ACE+ ES,E G+-.ICO? !o e%co%trar2s e% el )ic=ero !Plan" c#lculos $ cuentas%' Puedes crearlo muy )2cilme%te e% el )ic=ero4 !Gr#&icos $ Cuadros%'
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PLAN DE NEGOCIO
, 8 -ec$rsos .$&anos
Captulo4 Impresci%di-le/
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PLAN DE NEGOCIO
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. Licencias y derec?os.
Captulo4 Casos co%cretos/
;i la acti,idad de la empresa requiere del uso de lice%cias de terceros, det2llalo aqu 9caso o-,io de u%a )ra%quicia, por e.emplo:/
c. O ligaciones legales.
Captulo4 Impresci%di-le/
0 I%cluye aqu u%a relaci'% y -re,e a%2lisis de las o-li&acio%es le&ales &e%erales que te%dr2 la empresa
d. Per&isos y li&itaciones.
Captulo4 Impresci%di-le/
I%cluye aqu u%a relaci'% de los permisos que de-er2s o-te%er para la acti,idad, el 2m-ito 9estatal, mu%icipal, etc/: y, si las =ay, sus limitacio%es/
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PLAN DE NEGOCIO
08 Planes O'erati"os
Captulo4 Importa%te
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. Plan de Lan@a&iento.
Captulo4 I%teresa%te/
@odos los %e&ocios requiere% u% es)uer+o i%icial importa%te de promoci'% para, por u% lado, apro,ec=ar el posi-le e)ecto %o,edad y, por otro, superar me.or la le%ta pro&resi'% i%icial 9i%e,ita-le si %o existe dic=o es)uer+o:
C()O *ACE+ ES,E C/AD+O? !o e%co%trar2s e% el )ic=ero !Plan" c#lculos $ cuentas% o puedes crearlo muy )2cilme%te e% el )ic=ero4 !Gr#&icos $ Cuadros%'
2$
PLAN DE NEGOCIO
18 -es$ltados Pre"istos
Captulo4 Impresci%di-le/
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. Indicadores.
Captulo4 Importa%te/ qu de-es i%cluir u% &r2)ico co% los i%dicadores eco%'mico )i%a%cieros m2s rele,a%tes/
C()O *ACE+ ES,E G+A.ICO? !o e%co%trar2s e% el )ic=ero !Plan" c#lculos $ cuentas%'
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Pri&er ACo.
i. D& ral de renta ilidad. Captulo4 Impresci%di-le/
Es importa%te que prese%tes aqu dos &r2)icos4 1H Co% el um-ral de re%ta-ilidad me%sual o acumulado a%ual/ 2H !os das %ecesarios para alca%+ar el um-ral de re%ta-ilidad/
C()O CALC/LA+LO? ,odos nuestros !1usiness Planners% lo calculan autom#ticamente'
i". <esorer>a
Captulo4 Impresci%di-le/
J%o o ,arios &r2)icos so-re la e,oluci'% de la tesorera o el Cas= FloQ 9li-re o acumulado:/ ;i la @esorera )u%cio%a si% pro-lemas, s'lo u% &r2)ico/ ;i =ay pu%tos do%de puede% producirse %ecesidades )i%a%cieras adicio%ales 9o si %ecesitas .usti)icar u%a i%,ersi'% pu%tual: ela-ora &r2)icos adicio%ales que lo explique%/
,ODOS ES,OS C/AD+OS 0 G+-.ICOS LOS ENCON,+A+-S EN EL .IC*E+O !Plan" c#lculos $ cuentas%' Los gr#&icos" adem#s" puedes hacerlos &#cilmente con el &ichero !Gr#&icos $ cuadros%'
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d.-es$ltados a * aCos7
J% cuadro co% las cue%tas de resultados pre,isio%ales para los primeros # a*os/ De-e re)le.ar los captulos ese%ciales y al&u%os eleme%tos 93 de ,ariaci'%: para compre%der la e,oluci'% pre,ista/ I%cluye come%tarios -re,es pero muy claros que ra+o%e% so-re dic=a e,oluci'%/ I%cluye u%o o dos &r2)icos ilustrati,os/
,ODOS ES,OS C/AD+OS 0 G+-.ICOS LOS ENCON,+A+-S EN EL .IC*E+O !Plan" c#lculos $ cuentas%' Los gr#&icos" adem#s" puedes hacerlos &#cilmente con el &ichero !Gr#&icos $ cuadros%'
iii. <esorer>a. 31
Captulo4 Impresci%di-le/
J% cuadro co% la e,oluci'% de la @esorera e% los a*os posteriores/ ;impli)icado y muy claro/
". Princi'ales -atios. Captulo4 Importa%te/ De-es ela-orar u% cuadro co% los ratios m2s si&%i)icati,os para tu %e&ocio, ta%to )i%a%ciaros como operati,os/
C()O *ACE+ ES,E C/AD+O? !o e%co%trar2s e% el )ic=ero !Plan" c#lculos $ cuentas%'
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PLAN DE NEGOCIO
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. Necesidades 3inancieras.
Captulo4 Impresci%di-le/
!o m2s importa%te es sa-er que estamos =a-la%do del di%ero que %ecesitamos para po%er e% marc=a el %e&ocio y &estio%arlo co% u% cierto mar&e% de se&uridad/ Este cuadro, e% de)i%iti,a, re)le.a la i%,ersi'% %ecesaria, real, e% u%idades mo%etarias/ ,u criterio $ sentido de la oportunidad" ser# determinante'
;i =as sido extremadame%te prude%te, %ecesitar2s m2s )o%dos y suele% ser m2s di)ciles de co%se&uir/ ;i =as sido m2s a&resi,o, %ecesitar2s me%os )o%dosN qui+2s m2s )2ciles de lo&rar/ Pero, lue&o, e% la ,ida real4 RSu ,a a pasarT !a cla,e es 91: po%er siempre aquello que puedas co%se&uir y sea 92: su)icie%te si las cosas se desarrolla% co% %ormalidad/
De-es i%cluir4 1H J% cuadroHresume% -ie% claro que i%dique el total de %ecesidades de )i%a%ciaci'%/ ;e trata de ,er cua%to di%ero %ecesita el %e&ocio e% total a lo lar&o del primer a*o de acti,idad 9 o los primeros a*os, se&G% los casos:/ Iay di,ersos estilos y criterios, e% %uestra opi%i'% lo que de-e re)le.ar es4 0 ;aldo Pre,isto de la @esorera de la explotaci'%/ 0 I%,ersio%es y &astos Esta-lecimie%to/ 0 Fo%dos o m2r&e%es de se&uridad/ 2H J% &r2)ico ilustrati,o/
Este &r2)ico lo e%co%trar2s e% el )ic=ero !Plan" c#lculos $ cuentas% $ tam2i3n puedes crearlo &#cilmente con !Gr#&icos $ cuadros%
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c. Plan de 3inanciacin.
Captulo4 Impresci%di-le/
qu de-es i%cluir u% cuadro crtico4 RC'mo ,as a )i%a%ciar el %e&ocioT De-e re)le.ar4 0 Fo%dos propios4 o De los Promotores/ o De los accio%istas/ 9capital social, pero tam-i% prstamos de los socios si est2% pre,istos:/ 0 Fi%a%ciaci'% media%te Pro,eedores4 o !easi%& o re%ti%&/ o cuerdos de )i%a%ciaci'%/ Fi%a%ciaci'% media%te >a%cos y e%tidades de crdito4 o !easi%& o re%ti%&/ o Prstamos a lar&o pla+o/ o Prstamos a corto pla+o/ P'li+as de crdito/ !%eas de descue%to 9pa&ars, cartas P:/ Prestamos o su-,e%cio%es de e%tidades o)iciales/
3"
PLAN DE NEGOCIO
118 Concl$siones
Captulo4 I%teresa%te
Es posi-le que ste y el captulo a%terior sea% los dos m2s ledos y exami%ados a )o%do/ Esmrate/ @am-i% es )acti-le, saltarse este captulo e i%cluirlo solame%te e% el resume% e.ecuti,o/
3#
. -iesgo7
Captulo4 Importa%te
No existe %i%&G% %e&ocio si% ries&os y eso lo sa-e todo el mu%do, por ta%to NJNC elimi%es este captulo4 Usalo 91: para demostrar que co%oces muy -ie% los ries&os y 92: que sa-es como limitarlos/ Pocas )rases, co%cretas, su-sta%ciales y claras/
c. P$ntos 4$ertes7
Captulo4 Importa%te
?esume de %ue,o los pu%tos )uertes del %e&ocio/ ?ea)rmate/
d. -enta ilidad7
Captulo4 Importa%te
?esume desde otras perspecti,as los ratios de re%ta-ilidad/ Ia-la de otros %dices comparati,os adecuados a tus i%terlocutores 9re%ta )i.a, re%ta ,aria-le, retor%o %eto, etc/: Frases cortas y claras/
3$
e. 6eg$ridad7
Captulo4 Importa%te
?esume e% par de pu%tos las cla,es que =ace% de tu %e&ocio u%a i%,ersi'% se&ura 9ra+o%a-leme%te se&ura:/ De-e ser u% mix4 Desde eleme%tos de mercado =asta los purame%te )i%a%cieros/
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9G$ieres $na
ANE4OS 5 P+ES/P/ES,OS
P?E;JPJE;@C; NEVC; ! P! N4 (JD I(PC?@ N@E DE>E; INC!JI? @CDC; !C; P?E;JPJE;@C; I(PC?@ N@E; DE! P?I(E? WC, ser2% como m%imo4 1X AEN@ ; 2X PE?;CN ! 3X CJEN@ ?E;J!@ DC; "X @E;C?E? #X > ! NCE; JN ICY P ? C D P?E;JPJE;@C
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38
9G$ieres
"1