ARCHIVO A

MODELOS PARA PREPARAR SU "PLAN FINANCIERO PERSO

CONTENIDO

1. Objetivos financieros. Una vez anotados en esta forma, los encontrar auto en los cuadros de planes especficos.

2. Planes especficos para cada rea: Planificacin Financiera Bsica (PFB), P Activos Esenciales (PAE), Seguros (SEG), Inversiones (INV), Retiro (RET), S Impuestos (IMP). Las tareas programadas en cada rea, se copiarn autom

3. Plan de accin general: La herramienta ms efectiva que se haya inventado ejecutar eficientemente las estrategias que lo conducirn a lograr sus objet

Ingrese a travs de las pestaas del men horizontal del fondo.

Nota sobre impresin Para evitar excesivo gasto de tinta imprima sin los colores de relleno. Programe su impresora para que trabaje en blanco y negro.

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INANCIERO PERSONAL"

a, los encontrar automticamente

nciera Bsica (PFB), Planificacin de s (INV), Retiro (RET), Sucesin (SUC), a, se copiarn automticamente al

que se haya inventado para irn a lograr sus objetivos.

orizontal del fondo.

PLAN FINANCIERO PERSONAL

NOMBRE (FAMILIA):
Lugar y fecha:

PERFIL FINANCIERO DE LA FAMILIA Nombre Nombre Edad Actividad Planif. Fin. Bsica Activos Escenciales Seguros Inversiones Fdo. Retiro Sucesin Impuestos

DE LA FAMILIA Nombre

Nombre

OBJETIVOS FINANCIEROS PERSONALES

Nombre: Fecha: PLANIFICACIN FINANCIERA BSICA (PFB): Monto Fecha

PLANIFICACIN DE ACTIVOS ESENCIALES (PAE):

Monto

Fecha

PLANIFICACIN DE SEGUROS (SEG):

Monto

Fecha

PLANIFICACIN DE INVERSIONES (INV):

Monto

Fecha

PLANIFICACIN DE RETIRO (RET):

Monto

Fecha

PLANIFICACIN DE SUCESIN (SUC)

Monto

Fecha

PLANIFICACIN DE IMPUESTOS (IMP)

Monto

Fecha

INSTRUCCIONES

1. Coloque su nombre y la fecha de preparacin del plan. 2. En cada rea puede escribir hasta tres objetivos resumidos. Si tiene ms de tres, seleccione los prioritarios; los otros puede guardarlos en "comentarios" (Men/ Insertar/ Comentario) de una de las celdas del rea respectiva. Ms adelante, en la medida en que logre los objetivos prioritarios, podr trasladar los que tiene en "comentarios". 3. Escriba el monto de lo que representa cada objetivo y la fecha en la que debe estar cumplido.

BALANCE PERSONAL
Nombre: ACTIVO ($) ACTIVO CIRCULANTE Efectivo en caja y bancos Ctas. de ahorro corto plazo Otros Total activo circulante INVERSIONES FINANCIERAS Acciones, bonos Planes de retiro e inversin Otras Otras Total inversiones ACTIVO PERMANENTE: Residencia principal Residencia(s) secundaria(s) Otros bienes races Autos personales Otros vehculos Mobiliario y enseres Otros activos permanentes Total activo permanente I. Total activo Fecha: PASIVO Y CAPITAL ($) PASIVO CIRCULANTE Tarjetas de crdito Primas de seguros Impuestos Otros Total pasivo circulante

A B C D

Q R S 0 T U

E F G H I

V W 0 X Y Z

J K L M N O P

PASIVO DE MEDIANO Y LARGO PLAZO Hipotecas sobre inmuebles Vehculos Lnea blanca, muebles Prstamo personal Otros Total pasivo de mediano y largo plazo

II. Total pasivo

Capital (I - II) 0 0 Total pasivo y capital

Instrucciones
ACTIVO (lo que tiene) A. Dinero en efectivo y en cuenta corriente. B. Colocaciones menores de un ao. C.Otras de corto plazo no incluidas en las anteriores. E. Inversiones en instrumentos financieros. F. Planes de retiro y otras inversiones estructuradas. G. Otras (Ej.: anticipos por participacin en proyectos).

H. Otras inversiones no incluidas en los anteriores. J. Valor estimado de su residencia principal. K. Valor estimado de sus residencias secundarias. L. Otros bienes races (Ej. oficina, finca, terrenos, etc.). M. Valor estimado de sus vehculos de uso personal. N. Valor estimado de otros vehculos (lancha, moto, etc.). O. Valor estimado de su mobiliario personal. P. No incluidos en los anteriores (maquinarias, equipos...).

PASIVO (lo que debe) Q. Cuentas por pagar en su tarjetas de crdito. R. Cuotas pendientes (vida, vehculos, salud, etc.)

S. Impuestos causados y an no pagados. T. Otras deudas de corto plazo. U. Clculos.

V. Saldo por pagar de prstamos hipotecarios. W. Saldo de los prstamos para compra de vehculos X. Saldo de prstamos para compra de otros

Y. Saldo de prstamos personales. Z. Otras cuentas por pagar de mediano y largo plazo. PATRIMONIO (lo que tiene menos lo que debe) TOTAL PASIVO Y CAPITAL

ESTADO DE INGRESOS Y EGRESOS

INGRESOS Sueldos y salarios Honorarios Bonos y comisiones Ingresos de renta Otros ingresos I. Total ingresos EGRESOS Hipoteca (alquiler) Mantenimiento/condominio/otros Servicios (agua, luz, telfono, otros) Alimentacin Educacin (colegios y otros) Vehculos (cuotas, mantenimiento) Mdico no cubierto por seguro, medicinas Odontlogo, otros profesionales de salud Cosmticos, saln de belleza, otros Ropa, zapatos y otros accesorios Seguro vida (parte no cubierta por la empresa) Seguro Mdico (parte no cubierta por la empresa) Seguro de propiedades Impuestos Vacaciones, recreacin Ahorros (fondo de retiro) Imprevistos Otros II. Total egresos Supervit o (dficit) ($)

0 0

INSTRUCCIONES Ingrese los valores conocidos en las celdas con fondo amarillo. Ingrese los nmeros en forma continua, sin puntos separadores de miles. Use la coma ( , ) para separar decimales. El resultado aparecer en las celdas con fondo gris.

PRESUPUESTO DE GASTOS
INGRESOS: Sueldos y salarios Honorarios Otros ingresos I. Total ingresos GASTOS: Hipoteca o alquiler Mantenimiento Servicios (agua, luz, otros) Alimentacin Educacin (colegios y otros) Vehculos (cuotas, otros) Mdico, medicinas Odontlogo Cosmticos y relacionados Ropa, zapatos, otros Seguro de vida Seguro mdico Seguro de propiedades Impuestos Vacaciones, recreacin Ahorros Imprevistos Otros II. Total gastos del mes Supervit (o dficit)/ mes Supervit acumulado INSTRUCCIONES:
Ingrese los valores conocidos en las celdas con fondo amarillo. Ingrese los nmeros en forma continua, sin puntos separadores de miles. Use la coma ( , ) para separar decimales. El resultado aparecer en las celdas con fondo gris.

Ene.

Feb.

Mar.

Abr.

May.

Jun.

Jul.

Ago.

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

Sept.

Oct.

Nov.

Dic.

Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

SITUACIN ACTUAL
A. Parte cuantitativa Balance general Activo Pasivo Capital Estado de Ingresos y egresos: Total ingresos Total egresos Supervit (dficit)

0 0 0

0 0 0

B. Parte conceptual:
FODA GENERAL:

ENFOQUE INTERNO
(Factores controlables) FORTALEZAS

AMBIENTE EXTERNO
(Factores fuera de su control) OPORTUNIDADES

DEBILIDADES

AMENAZAS

INSTRUCCIONES

A. Parte cuantitativa: Copie los totales de su balance y su estado de

ingresos y egresos. En el documento impreso

podra insertar las pginas con el detalle de sus

estados financieros preparados en el archivo G.

B. Parte conceptual: En el FODA general usted deber hacer una evaluacin macro de sus F ortalezas y D ebilidades, y tambin deber analizar el ambiente externo con el

fin de detectar las prinicpales O portunidades y A menazas.

REA: PLANIFICACIN FINANCIERA BSICA (PFB)

OBJETIVOS

Monto 0 0 0

0 0 0

Fecha 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00

F O D A
ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCIN
Fecha rea Tareas

PFB PFB PFB PFB PFB PFB PFB PFB PFB PFB
Fecha actualizacin:

INSTRUCCIONES
Los OBJETIVOS se copian automticamente desde la hoja de "objetivos". Para modificarlos, deber hacerlo directamente en sa. FODA: (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas). Escriba una o dos frases breves frente a cada inicial. Ver Apndice "A" en el libro. ESTRATEGIAS: Basado en la situacin actual (estados financieros y FODA), establezca las estrategias fundamentales para cada objetivo. PLAN DE ACCIN: Cada estrategia se abre en acciones o tareas concretas para ser realizadas en la actividad cotidiana. Hay espacio para anotar hasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso del campo de comentarios ( Men/ Insertar/ Comentario ). Slo las diez primeras tareas de cada rea se copian automticamente al PLAN DE ACCIN GENERAL. La lgica detrs de esto es la priorizar las tareas y no llenar la forma con una lista tan larga que la haga inmanejable. En la medida en que las tareas se van realizando, se eliminan de la lista y se reemplazan por las que se encuentran en la seccin de comentarios.

REA: PLANIFICACIN ACTIVOS ESENCIALES (PAE)

OBJETIVOS

Monto 0 0 0

0 0 0

Fecha 00-ene-00 00-ene-00 00-ene-00

F O D A
ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCIN
Fecha rea Tareas

PAE PAE PAE PAE PAE PAE PAE PAE PAE PAE
Fecha actualizacin:

INSTRUCCIONES
Los OBJETIVOS se copian automticamente desde la hoja de "objetivos". Para modificarlos, deber hacerlo directamente en sa. FODA: (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas). Escriba una o dos frases breves frente a cada inicial. Ver Apndice "A" en el libro. ESTRATEGIAS: Basado en la situacin actual (estados financieros y FODA), establezca las estrategias fundamentales para cada objetivo. PLAN DE ACCIN: Cada estrategia se abre en acciones o tareas concretas para ser realizadas en la actividad cotidiana. Hay espacio para anotar hasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso del campo de comentarios ( Men/ insertar/ comentario ). Slo las diez primeras tareas de cada rea se copian automticamente al PLAN DE ACCIN GENERAL. La lgica detrs de esto es la priorizar las tareas y no llenar la forma con una lista tan larga que la haga inmanejable. En la medida en que las tareas se van realizando, se eliminan de la lista y se reemplazan por las que se encuentran en la seccin de comentarios.

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OBJETIVOS

Monto 0 0 0

0 0 0

Fecha 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00

F O D A
ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCIN
Fecha rea Tareas

SEG SEG SEG SEG SEG SEG SEG SEG SEG SEG
Fecha actualizacin:

INSTRUCCIONES
Los OBJETIVOS se copian automticamente desde la hoja de "objetivos". Para modificarlos, deber hacerlo directamente en sa. FODA: (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas). Escriba una o dos frases breves frente a cada inicial. Ver Apndice "A" en el libro. ESTRATEGIAS: Basado en la situacin actual (estados financieros y FODA), establezca las estrategias fundamentales para cada objetivo. PLAN DE ACCIN: Cada estrategia se abre en acciones o tareas concretas para ser realizadas en la actividad cotidiana. Hay espacio para anotar hasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso del campo de comentarios ( Men/ insertar/ comentario ). Slo las diez primeras tareas de cada rea se copian automticamente al PLAN DE ACCIN GENERAL. La lgica detrs de esto es la priorizar las tareas y no llenar la forma con una lista tan larga que la haga inmanejable. En la medida en que las tareas se van realizando, se eliminan de la lista y se reemplazan por las que se encuentran en la seccin de comentarios.

REA: PLANIFICACIN DE INVERSIONES (INV)

OBJETIVOS

Monto 0 0 0

0 0 0

Fecha 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00

F O D A
ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCIN
Fecha rea Tareas

INV INV INV INV INV INV INV INV INV INV
Fecha actualizacin:

INSTRUCCIONES
Los OBJETIVOS se copian automticamente desde la hoja de "objetivos". Para modificarlos, deber hacerlo directamente en sa. FODA: (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas). Escriba una o dos frases breves frente a cada inicial. Ver Apndice "A" en el libro. ESTRATEGIAS: Basado en la situacin actual (estados financieros y FODA), establezca las estrategias fundamentales para cada objetivo. PLAN DE ACCIN: Cada estrategia se abre en acciones o tareas concretas para ser realizadas en la actividad cotidiana. Hay espacio para anotar hasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso del campo de comentarios ( Men/ insertar/ comentario ). Slo las diez primeras tareas de cada rea se copian automticamente al PLAN DE ACCIN GENERAL. La lgica detrs de esto es la priorizar las tareas y no llenar la forma con una lista tan larga que la haga inmanejable. En la medida en que las tareas se van realizando, se eliminan de la lista y se reemplazan por las que se encuentran en la seccin de comentarios.

REA: PLANIFICACIN DE RETIRO (RET)

OBJETIVOS

Monto 0 0 0

0 0 0

F O D A
ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCIN
Fecha rea Tareas

RET RET RET RET RET RET RET RET RET RET
Fecha actualizacin:

INSTRUCCIONES
Fecha 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 Los OBJETIVOS se copian automticamente desde la hoja de "objetivos". Para modificarlos, deber hacerlo directamente en sa. FODA: (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas). Escriba una o dos frases breves frente a cada inicial. Ver Apndice "A" en el libro. ESTRATEGIAS: Basado en la situacin actual (estados financieros y FODA), establezca las estrategias fundamentales para cada objetivo. PLAN DE ACCIN: Cada estrategia se abre en acciones o tareas concretas para ser realizadas en la actividad cotidiana. Hay espacio para anotar hasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso del campo de comentarios ( Men/ insertar/ comentario ). Slo las diez primeras tareas de cada rea se copian automticamente al PLAN DE ACCIN GENERAL. La lgica detrs de esto es la priorizar las tareas y no llenar la forma con una lista tan larga que la haga inmanejable. En la medida en que las tareas se van realizando, se eliminan de la lista y se reemplazan por las que se encuentran en la seccin de comentarios.

REA: PLANIFICACIN DE SUCESIN (SUC)

OBJETIVOS

Monto 0 0 0

0 0 0

Fecha 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00

F O D A
ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCIN
Fecha rea Tareas

SUC SUC SUC SUC SUC SUC SUC SUC SUC SUC
Fecha actualizacin:

INSTRUCCIONES
Los OBJETIVOS se copian automticamente desde la hoja de "objetivos". Para modificarlos, deber hacerlo directamente en sa. FODA: (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas). Escriba una o dos frases breves frente a cada inicial. Ver Apndice "A" en el libro. ESTRATEGIAS: Basado en la situacin actual (estados financieros y FODA), establezca las estrategias fundamentales para cada objetivo. PLAN DE ACCIN: Cada estrategia se abre en acciones o tareas concretas para ser realizadas en la actividad cotidiana. Hay espacio para anotar hasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso del campo de comentarios ( Men/ insertar/ comentario ). Slo las diez primeras tareas de cada rea se copian automticamente al PLAN DE ACCIN GENERAL. La lgica detrs de esto es la priorizar las tareas y no llenar la forma con una lista tan larga que la haga inmanejable. En la medida en que las tareas se van realizando, se eliminan de la lista y se reemplazan por las que se encuentran en la seccin de comentarios.

REA: PLANIFICACIN DE IMPUESTOS (IMP)

OBJETIVOS

Monto 0 0 0

0 0 0

F O D A
ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCIN
Fecha rea Tareas

IMP IMP IMP IMP IMP IMP IMP IMP IMP IMP
Fecha actualizacin:

INSTRUCCIONES
Fecha 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 Los OBJETIVOS se copian automticamente desde la hoja de "objetivos". Para modificarlos, deber hacerlo directamente en sa. FODA: (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas). Escriba una o dos frases breves frente a cada inicial. Ver Apndice "A" en el libro. ESTRATEGIAS: Basado en la situacin actual (estados financieros y FODA), establezca las estrategias fundamentales para cada objetivo. PLAN DE ACCIN: Cada estrategia se abre en acciones o tareas concretas para ser realizadas en la actividad cotidiana. Hay espacio para anotar hasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso del campo de comentarios ( Men/ insertar/ comentario ). Slo las diez primeras tareas de cada rea se copian automticamente al PLAN DE ACCIN GENERAL. La lgica detrs de esto es la priorizar las tareas y no llenar la forma con una lista tan larga que la haga inmanejable. En la medida en que las tareas se van realizando, se eliminan de la lista y se reemplazan por las que se encuentran en la seccin de comentarios.

PLAN DE ACCIN GENERAL (LISTA DE TAREAS)

Fecha
0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00

rea
IMP IMP IMP IMP IMP IMP IMP IMP IMP IMP INV INV INV INV INV INV INV INV INV INV PAE PAE PAE PAE PAE PAE PAE PAE PAE PAE PFB PFB PFB PFB PFB PFB PFB PFB PFB PFB RET RET RET RET RET RET RET RET RET

Tareas
0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene

0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00 0-ene-00

RET SEG SEG SEG SEG SEG SEG SEG SEG SEG SEG SUC SUC SUC SUC SUC SUC SUC SUC SUC SUC

0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene 0-ene

INSTRUCCIONES
El plan de accin general es su lista diaria de actividades. Acostmbrese a trabajar con ella. Le ser til tanto para ejecutar su plan financiero como para alcanzar otros objetivos de su vida. Cmo funciona: Inicialmente las tareas estarn ordenadas por rea. Sin embargo, para trabajarlas, necesitar ordenarlas por fechas. Haga lo siguiente: 1. Desbloquee la hoja (Men/ Herramientas/ Proteger/ Desproteger hoja). 2. Sombree las tres columnas (fecha, rea y tareas) desde la fila de la primera tarea hasta la ltima. 3. En el men principal vaya a Datos/Ordenar. Al final del cuadro, en donde dice "el rango de datos tiene fila de encabezamiento", seleccione NO. 4. Vaya ahora a la primera lnea, donde dice "Ordenar por" y deje columna "A" 5. Teclee aceptar y los datos le quedarn en orden cronolgico. Si desea ordenar por rea o por tarea, repita el proceso e indique la columna respectiva.