Innovacin Empresarial en la Produccin de Truchas en el Lago Titicaca.

Resumen Ejecutivo

Inversin en:
1. Proyecto nuevo. 2. Proyecto existente o ampliacin productiva. 3. Compra de participacin de socio/s existente/s (venta de participacin en empresa). 4. Reduccin de deuda u otra modalidad de reestructuracin financieras. X

A.

Datos bsicos:
1. Nombre del proyecto.
Innovacin Empresarial en la Produccin de Truchas en el Lago Titicaca.

2. Nombre, direccin, telfono y correo electrnico del promotor.

Nombre: Direccin: Telfono: Fax:
TU

MVZ. Csar Leonardo Morales Gonzles Av. La Torre N 555 Interior 4 051-368704 051-368704
UT UT

Correo electrnico:
TU

cedeir100@hotmail.com

ongdcedeir@latinmail.com

3. Descripcin del producto o servicio.

El bien a producir con el presente proyecto es la trucha Oncorhynchus mykiss de la variedad arco iris es la especie mas apropiada para el cultivo industrial y para la produccin de truchas de consumo, vive y se reproduce en los lagos y ros del altiplano Puneo de fcil adopcin, domesticacin y alimentacin artificial, es resistente a enfermedades, es de rpido desarrollo y con periodo corto de incubacin; es rica en protenas y vitaminas la cual sirve como fuente de alimentacin y degustacin de exquisitos potajes para el poblador local regional, nacional e internacional.

Informacin Tcnica de Produccin de la Trucha. Crianza de la Trucha. La crianza de este especie se realiza en forma: Intensiva. Actividad permanente practicada en recintos controlados ya sea en ambientes artificiales y/o naturales, estanques especialmente construidos o como en el presente proyecto se adoptar la crianza intensiva en mdulos de jaulas aprovechando y utilizando racionalmente el recurso natural hdrico del Lago Titicaca con alimentacin artificial. Semi - intensiva. Se aprovecha los ambientes naturales como son lagos y lagunas y artificiales (represas y reservorios) y la alimentacin es artificial. Extensiva. Constituye el aprovechamiento pisccola de ambientes naturales o artificiales y la alimentacin es ms natural supeditada a la productividad biolgica de las aguas.

Esta actividad en el Departamento de Puno, es explotada en la actualidad en forma artesanal en su mayora y se destina generalmente para el consumo local, regional y en poca cantidad para el mercado nacional Por tal razn es que queremos promover su desarrollo sostenido como fuente de ingreso y generar fuentes de trabajo directa e indirecta y asegurar un aprovechamiento responsable del recurso hidrobiolgico en una forma ms tecnificada, y destinar este producto con fines de exportacin a mercados como Bolivia, Brasil y pases de Europa con valor agregado, es decir como filetes y el desviscerado utilizando tcnicas adecuadas a fin de optimizar su produccin, asimismo maximizar los beneficios econmicos en armona con la preservacin del medio ambiente y la conservacin de la biodiversidad.

Taxonoma de la trucha. Phylum: Chordata Sub Orden: Familia: Gnero: Especie: Nombre Comn: Salmonoidei Salmonidae Oncorhynchus Oncorhynchus mykiss Trucha Arco Iris

Sub Phylum: Vertebrata Sper clase: Gnastosthomata Clase: Sub Clase: Orden : Osteichyes Actinopterygii Salmoniformes

ALIMENTACIN DE LA TRUCHA ARCO IRIS (En porcentajes) Contenido de Alimentos Al inicio Crecimiento Acabado % % % Protenas Carbohidrato Grasas Fibras Calcio Fsforo Humedad 50 24 7.50 3.50 2.00 1.00 13.00 45 24.50 8.50 3.50 2.00 1.00 13.00 40 24.50 8.00 2.00 2.00 1.00 13.00

Reproduc. % 50 24 7.50 2.00 2.00 1.00 13.00

Descripcin de la Trucha. La trucha es un pez vertebrado acutico, ovparo de aguas dulces fras y limpias, semi rstico; de cuerpo fusiforme y respiracin braquial, poseen cabeza grande, radios blandos cuerpo cubierto de finas escamas, aleta segunda dorsal adiposo y primera de radios blandos; los msculos del cuerpo representan alrededor de las 3/5 partes del volumen total del pez y corresponden a las partes comestibles. Referente a la coloracin o pigmentacin es variable de rosado a anaranjado dependiendo del sexo, edad, calidad del agua y tipo de alimentacin y vive en alturas superiores a los 1,500 m.s.n.m. Su hbitat es en aguas limpias, siendo necesario tomar en cuenta algunos elementos fsico qumicos del que depender el ptimo desarrollo y la rentabilidad de esta especie. Los principales parmetros fsico qumicos del recurso hdrico que deben considerarse son las siguientes: PARMETRO FISICO QUMICOS BSICOS DEL AGUA PARA LA TRUCHICULTURA Caractersticas Rango permisible Rangos ptimos

Temperatura (C) PH Oxgeno disuelto (ppm) Anhdrido de carbono (ppm) Dureza total (ppm) Alcalinidad total (ppm)

6 20 79 6 10 0- 4 50 250 150 180

12 18 7 8 02 50 250 150 180

Fuente: Proyecto Especial de Truchas Las caractersticas sealadas en el cuadro N 2 son cumplidas por el lago Titicaca, otras lagunas y ros del departamento de Puno. A estas ventajas se puede aadir la profundidad del agua, existencia de nutrientes que apoyen el rpido crecimiento de la trucha.

Para localizar los lugares especficos para instalar la crianza de truchas es necesario tener en cuenta los parmetros siguientes: Las condiciones fsico-qumicas y biolgicas del agua, lo que quiere decir la presencia de otros organismos hidrobiolgicos como son peces, crustceos, algas, etc. Las condiciones de barimetra, con las que se puede determinar que las profundidades del agua oscilen entre 15 - 20 a 40 50 metros, lo que permite la instalacin de la infraestructura de produccin.

Bondades del consumo de la trucha. La trucha es un animal acutico y su hbitat es el agua dulce y limpia. Las bondades que ofrece como producto alimenticio es de alto valor nutritivo de alta calidad, exquisitez y fcilmente digerible, lo que se puede observar en el siguiente cuadro.

COMPOSICIN QUMICA DE LA TRUCHA ARCO IRIS Caractersticas Ni-mon Shekyhin Hyojum Seibum Hyo % 70.5 20.0 8.0 0.3 1.2 Phyllips Livingston y Poston % 75.0 15.0 6.0 0.6 Dentony Jousef % 76.4 13.0 4.86 1.92 Zevallos Promedio _ X % 74.4 16.6 5.7 1.2

% 76.0 18.5 4.3 0.0

Agua Protena Cruda Lpidos Carbohidratos Cenizas

Fuente: Of. De ITINTEC En el presente cuadro se puede observar que los diferentes autores indican el porcentaje de contenido proteico alimenticio que ofrece la trucha, el cual es preferido por su exquisitez y est orientado a los consumidores de niveles de ingreso medio y alto por su escases, gustos y preferencias.

4. Ubicacin geogrfica.
El proyecto est ubicado en: Lugar: Distrito: Provincia: Departamento: Villa San Salvador (FARO) Pomata Chucuito Puno

Vas de Acceso

El Proyecto est a 500 Mts. de la carretera asfaltada de la panamericana sur, a 5 Kms. de la poblacin del distrito de Pomata, a 95 Kms. de la capital del departamento, siendo stas una de las ventajas del proyecto para su fcil acceso tanto al interior del pas como a la frontera de la repblica de Bolivia, tal como se puede apreciar en el siguiente cuadro. VAS DE ACCESO AL PROYECTO POR CARRETERA Desde Puno Proyecto Dist. Pomata Panamericana sur Hasta Proyecto Distr. Pomata Desaguadero Proyecto Tipo de carretera Asfaltada Asfaltada Asfaltada Afirmada Km. 90 5 60 200 mts.

Fuente: Elaboracin del equipo

B.

La oportunidad y ventajas competitivas:

1. Por qu hacer este negocio?

Problema El problema actual de los productores de la trucha en forma intensiva; semi-intensiva extensiva son los costos de produccin que son altos sobre todo los costos de alimentacin, razn por la cual no se les dota la cantidad ni la calidad de alimentos tcnicamente recomendados para su normal desarrollo, adems la falta de una capacitacin y asistencia tcnica a los productores de esta especie. Asimismo es necesario indicar, que es deficiente el apoyo tcnico y financiero por parte de instituciones pblicas y privadas dedicadas a esta actividad, por tanto el productor por falta de estos incentivos nicamente produce para su subsistencia y autoconsumo, y en muchas casos fracasan y se retiran de esta actividad; por tanto no hay tendencia de crecimiento en la produccin de trucha. En consecuencia, el presente proyecto tiene las expectativas de superar todas estas restricciones con lo siguiente: Objetivo general El objetivo principal del presente proyecto, es fomentar la crianza de truchas con la tecnologa adecuada y controlada, aprovechando los recursos hidrobiolgicos del lago Titicaca, para mejorar la calidad del producto en peso, talla y tiempo del producto acabado para el consumo. Objetivos especficos. Lograr mejorar la produccin actual hasta en un 70% con el mdulo de produccin controlada y tecnificada adecuadamente en un periodo de 5 aos.

Obtener produccin de la trucha con calidad de exportacin con la implementacin de un equipo de produccin actualizada con fines de optimizar los recursos naturales, humanos y econmicos del proyecto. Fomentar la produccin con una tecnologa media en el departamento de Puno, para incrementar la exportacin de este bien y mejorar sus ingresos y por tanto la calidad de vida de los productores dedicados a esta actividad.

Justificacin. El presente proyecto nace teniendo como base la experiencia de productores individuales artesanales activos en nmero de 15 que vienen operando en forma artesanal y dentro de la informalidad por mas de 5 aos, asimismo queremos aprovechar las oportunidades de financiamiento y organizarnos con profesionales dinmicos para formar una nueva organizacin Empresa formal dentro de los mrgenes de la ley para producir la trucha con tecnologa media y controlada con mdulos de jaulas, desde el proceso de larvaje, ovas, alevinos, juveniles, adultos para el consumo y reproduccin con el equipamiento adecuado de produccin, laboratorios y RRHH capacitados en produccin, gestin y comercializacin.

2. Descripcin de principales competidores (principales compaas en el rubro)

A nivel del departamento de Puno existen ms de 370 productores individuales quienes vienen explotando, el recurso, artesanal e informalmente y en pequeas cantidades, las cuales sirven para la subsistencia de los mismos y para el autoconsumo, pero dentro de los indicados existen algunas empresas formales y con tecnologa considerable, los que se puede indicar los ms importantes son: Comit de Pesca FONDEPEZ de LAGUNILLAS est ubicado en el distrito de Santa Luca Provincia de Lampa con 100 TM anuales de produccin de trucha destinadas a mercados locales, regionales y nacionales. La Empresa Asociacin de Productores Trucha APT ubicados en diferentes distritos del departamento de Puno como son: En la Comunidad de Chucasuyo distrito de Juli produccin En la Baha del distrito de Capachica
U

60 TM 40 TM
U

En la comunidad de Ojerani Distrito de Puno Total produccin APT

30 TM 130 TM

Empresa de produccin de truchas ARAPA ubicado en el Distrito de Arapa provincia de Azngaro, con una produccin de 120 TM orientado a mercados locales, regionales y nacional como son los consorcios de HOON, Tiendas VEA, etc. ubicadas en la ciudad de Lima.

3. Ventajas del proyecto frente a la competencia.

La Empresa Asociacin de Productores de Trucha El FARO a diferencia de los productores de trucha antes sealados, competir con las siguientes ventajas:

Introducir en la produccin de truchas, tecnologa media controlada con profesionales competentes en produccin, gestin, laboratorio y comercializacin. Para efectuar un control estricto de calidad antes de la comercializacin y/o exportacin del producto. La produccin de truchas, Se implementar con equipos que garanticen una alta produccin y productividad, referente a infraestructura de produccin, embarcacin mvil motorizada para las labores de alimentacin, control y seleccin de la trucha, implementacin de una cmara congeladora y un equipo de laboratorio. Buscar posicionamiento en el mercado nacional e internacional ofertando productos de calidad garantizada. Un personal profesional permanente para el control de la produccin de la trucha desde la Incubacin, larvaje, alevinos, juveniles y adultos que permitir producir en forma constante y sostenida. Se captar tecnologas modernas (del Pas vecino de Chile, ya que ocupa el primer lugar en la exportacin de TRUCHA a nivel Sudamericano), mediante pasantas, intercambios de experiencias y personal profesional idneo comisionado para la transferencia de Tecnologa respectiva. Se promover y realizar la transformacin del Producto TRUCHA, dndole un valor agregado, transformndolos en subproductos como: Conservas, ahumados, filete al natural (congelado) de acuerdo a la demanda actual del mercado. El programa tendr una sostenibilidad econmica asegurada, por dos razones fundamentales: La Aplicacin de una alta tecnologa que asegure y garantice la produccin y productividad del producto, aprovechando adecuadamente los recursos hidrobiolgicos del Lago Titicaca La Existencia de la demanda nacional e internacional insatisfecha del mercado que requieren un producto de calidad y caractersticas organolpticas aceptables y exigidas por el mercado.

C.

Mercado objetivo:
1. Pas/es destino.
En los ltimos aos los pases de mayor consumo de trucha congelada son: Japn, Estados Unidos, Unin Europea y otros pases en menor escala tales como Brasil, Mxico y Colombia; particularmente los productores actuales de Pomata especficamente el Faro, viene efectuando su comercializacin al mercado de la repblica de Bolivia en cantidades considerables de 20 a 25 TM mensuales mediante rescatistas informales; lo cual nos permite orientar primeramente a este mercado con productos de calidad y en mayor escala, y luego abrir mercados hacia los dems mercados de mayor consumo. Los estndares de consumo mundial son: Consumo per cpita mundial al ao 2002: es de 0.39 Kgrs/persona/ao . Tasa de crecimiento consumo per cpita del mundo 1996-2002: 0.02 el 2% Consumo per cpita Colombia 2002: 0.20 Kgrs/persona/ao

Tasa de crecimiento consumo Colombia 1996-2000: 11% Aunque el consumo per cpita del grupo de salmones y trucha es relativamente marginal frente a la demanda de otros pescados (20.54 Kg./persona en el ao 2002), ha crecido considerablemente a una tasa del 4% promedio anual pasando de 0,16 Kg./persona en 1970 a 0,39 Kg./persona en 2002. Comercio internacional Volumen de exportaciones 2003: 138 mil toneladas Mayor exportador del mundo: Chile con 38 mil toneladas Segundo exportador del mundo: Dinamarca con 28 mil toneladas Las cifras de comercio internacional de trucha muestran una evolucin ascendente del volumen mundial transado, especialmente en la ltima dcada. Entre 1990 y el 2000 el intercambio comercial de trucha creci a un ritmo del 10% promedio anual pasando de 44 mil toneladas a 138 mil toneladas. En Amrica, Chile representa el 92% de las exportaciones; le siguen Estados Unidos, Canad y Colombia pases que participan marginalmente en el comercio mundial. Los pases mayores importadores del Mundo son: Mayor importador del mundo: Japn con 60 mil de toneladas Segundo importador del mundo: Alemania con 17 mil toneladas Amrica slo participa con el 2% de las importaciones mundiales de trucha. Los principales importadores de Amrica son Estados Unidos, Canad y Brasil con participaciones de 63%, 27% y 6%, respectivamente.

2. Estimacin de tamao y tasa de crecimiento anual del mercado (dos ltimos aos; proyeccin cinco aos).

PASES CON MAYOR CONSUMO ANUAL DE TRUCHA Pases consumidores 1. Japn 2. Unin Europea 3. Estados Unidos de Norteamrica 4. Otros Pases Total Fuente: FAO De acuerdo al cuadro N 5 el pas con mayor consumo de trucha es Japn con el 61.15% seguido por Unin Europea con el 16.04% dentro de ello se encuentra Alemania que tambin muestran altos ndices de consumo de este producto; Estados Unidos de Norte Amrica se encuentra don el 2.67% de consumo y finalmente la agrupacin de otros pases que tiene consumo de 20.14 % que tienen el hbito de consumir el producto trucha con tendencia a seguir en aumento la preferencia de la trucha de calidad. Ao 2001 Tm. 121,500 28,200 2,800 24,500 177,000 Ao 2002 Tm. 128,100 33,600 5,600 42,200 209,500 % de consumo 61.15 16.04 2.67 20.14 100.00

PROYECCIN DEL CONSUMO DE TRUCHA EN LOS MERCADOS MUNDIALES (TM) Pases que consume Trucha 1. Japn 2. Unin Europea 3. Estados Unidos 4. Otros pases Total 211,986 216,455
224,871

2003 129,620 33,998 5,667 42,701

2004 132,716 34,810 5,802 43,721

2005 137,499 36,064 6,011 45,297

2006 144,146 37,807 6,302 47,486 235,741

2007 152,909 40,105 6,685 50,372 250,071

TOTAL 696,890 182,784 30,467 229,577 1139718

Fuente: Elaboracin del equipo En el cuadro N 6 se puede apreciar que sigue siendo Japn el mayor consumidor de trucha al ao 2007, seguido de la Unin Europea, Estados Unidos de Norte Amrica y el conjunto de los otros pases; por tanto, la tendencia de consumo de esta especie es creciente, por su alto valor nutritivo y fcil adaptacin a la palatabilidad de los consumidores.

3. Participacin estimada de mercado proyectada proyeccin cinco aos).

(dos ltimos aos;

PAISES EXPORTADORES DE TRUCHA Pases consumidores 5. Chile 6. Dinamarca 7. Noruega 8. Otros Pases Total Fuente: FAO El pas con mayor volumen de exportacin de trucha es Chile con el 28% seguido de Dinamarca y Noruega con el 21 y 19% respectivamente, por otro lado est otros pases del mundo con volmenes menores siendo importantes mencionar como Italia, Espaa, Francia, India EE.UU. y otros abastecedores de la trucha, pero an teniendo estos volmenes de produccin el mercado consumidor es insatisfecha. Ao 2001 Tm. 38,640 28,980 26,220 44,160 138,000 Ao 2002 Tm. 39,413 29,560 26,745 45,043 140,761 % de Export. 28 21 19 32 100

PROYECCIN DE EXPORTAC. DE TRUCHA DE LOS PAISES EN EL MUNDO (TM) Pases que consume Trucha 1.Chile 2.Dinamarca 3.Noruega 4.Otros pases Total 2003 40,201 30,151 27,280 45,944 143576 2004 41,825 31,369 28,382 47,800 149,376 2005 44,385 33,289 30,119 50,725 158,518 2006 48,044 36,033 32,602 54,907 171,586 2007 53,044 39,783 35,995 60,622 189,444 Total 227,499 170,625 154,378 259998 812,500

Fuente: Elaboracin del equipo En base a los volmenes de exportacin se ha efectuado la proyeccin para los 5 aos a una tasa de crecimiento del 2% anual, arrojando cantidades considerables, lo que ha quedado reducido frente a la demanda proyectada, son razones para integrarse a los pases exportadores de trucha.

BALANCE DE LA IMPORTAC. Y EXPORTAC. DE TRUCHA, PASES DEL MUNDO (TM) Proyeccin en aos Total Importacin(tm.) Total Exportacin(tm.) Total demanda

Insatisf. (tm.)

1 2 3 4 5 Total

2003 2004 2005 2006 2007

211,986 216,455 224,871 235,741 250,071 1 139,718

143,576 149,376 158,518 171,586 189,444 812,500

68,410 67,0791 66,353 64,155 60,627 327,218

Fuente: Elaboracin propia con los datos de la FAO La demanda insatisfecha es bastante considerable con 327,218 T.M. en los 5 aos, es la razn del presente proyecto insertarse en el mercado mundial, ofertando un producto de calidad y con fines de fomentar y orientar esta actividad no solamente para el consumo nacional, si no como producto de exportacin y generar mayor valor agregado, mano de obra directa e indirecta, contribuyendo de esta manera en el crecimiento del PBI nacional mediante la utilizacin del gran recurso hdrico; que es el Lago Titicaca con agua dulce favoreciendo la crianza de la especie, el cual est ubicado en el departamento de Puno.

E. Descripcin del modelo del negocio:

1. Fuente de ingresos (precios promedio, volmenes; 5 aos proyectado; si es proyecto existente incluir dos ltimos aos).
Precio Promedio 3:00 Dlares Americanos.

Volumen de produccin anual 100 TM Primer ao, siguiente ao 150 y posteriormente aplicar la tasa de crecimiento de 2%. anual

Produccin/ aos Trucha fresca procesada(TM) Precio promedio estimado($) Ingreso proyectado( $)

1er ao 100 3.00 300,000

2do ao 150 3.00 450,00

3er ao 159 3.00 459,000

4to ao 156 3.00 468,000

5to ao 159 3.00 477,000

Nota: Primer ao con Dos Mdulos se producir 50 TM y el restante 50 por los productores que se encuentran instalados en la actualidad un total de 12 empresas, los cuales cuentan con su autorizacin en un 60% y que su capacidad de produccin es de 5 TM promedio por ao. En el segundo ao se ampliara la capacidad de produccin en un 50% por ambos lados, ya que a la fecha se cuenta con todas las experiencias acumuladas para la produccin de Truchas en la calidad de exportacin.

CUADRO DE VARIACIN DEL CAPITAL DE TRABAJO Ovas Embrionados Alimento Balanceado 12,000 64,000 16,500 96,000 16,500 97,920 16,500 99,840 16,500 101,760

Mano de Obra TOTAL

40,800 116,800

48,000 160,500

48,000 162,420

48,000 164,340

48,000 166,260

Nota: La planta de alimento Balanceado es para bajar costos, ya que actualmente es el problema principal de los truchicultores, a partir del segundo ao se implementar para elaborar con insumos de la Regin. Para efectos del clculo se utiliz el factor de conversin UNO, ya que las experiencias han demostrado este resultado. ESTRUCTURA DE COSTOS Materiales I. Activos fijos Infraestructura Acucola Estructura Metlica para jaulas - Redes o Mallas para jaulas - Cabos e hilos - Laboratorio de Incubacin . Incubadoras verticales - Planta de alimento Balanceado . Pelletizadora . Molinos . Mezcladora . Caldero . Secador Exhauster . Tamizado . Transportadores, dosificadores y otros . Laboratorio de anlisis fisicoqumico. - Sala de Pretratamiento . Mesas de Eviscerado . Cmara de Refrigeracin (5TM) . Productora de hielo . Congeladora - Cmara Isotrmica Mvil (10 TM) . Cajas de Estiba Total Unidad medida Unidad Kg. Kg. Unidad Unidad Cantidad Precio unitario Total

02 1500.00 500 01 04

12,000 12.00 9.00 20,000 2,000

24,000 18,000 4,500 20,000 8,000 50,000 10,000 5,000 3,000 8,000 6,000 8,000 5,000 5,000 18,800 800

Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Varios Varios

01 02 01 01 01 01

10,000 2,500 3,000 8,000 6,000 8,000 5,000 5000

Unidad Cmara Equipo Equipo Camin Unidad

04 01 01 01 01 150

200 15,000 2,000 1000 15,000 12 15,000 2,000 1,000 15,000 1,800

160,100

Capital de Trabajo - Ovas embrionados o Alevinos - Alimento Balanceado - Mano de Obra Total Capacitacin - Organizar diversos Eventos - Cursos de Especializacin Total

Mlls. TM Sueldo Mes

400 100 3400/mes

30.00 640.00 40,800/12 meses

12,000 64,000 40,800 116,800

Eventos

5 anual y por Dos 04

500

5,000

Cursos

1500

6,000 11,000

Nota: Para el caso de mano de obra es para un ao, los posteriores se financiar con la produccin de la empresa.

2. Proveedores: % local / % importado; trminos de compra (contado/crdito; das de pago).

Los proveedores son en un 90% Nacionales y un 10 % para importar Los trminos de compra son al contado no hay crdito

3. Distribucin: % local / % exportacin; % directa/ % indirecta; trminos de venta (contado/crdito; das de cobranza).
La distribucin del producto trucha es la siguiente: 30% a nivel nacional y70% para exportacin.

4. Monto de inversin total (fondos) requerido (ltimos dos aos; proyeccin a cinco aos)
$ 287,900

5. Uso de la inversin total requerida.

Componente bienes de capital Componente capital de trabajo Componente otros. Total:

$ 160,000 $ 116,900 $ 11,000 287,900

E.

Estimaciones financieras del negocio:

1. Flujo de Caja Libre proyecto anual (5 aos), segn formato adjunto:

FORMATO A PRESENTAR Ventas ( $ 3.00 por Kg.) Costo de Ventas($ 1.71 por Kg.) =Utilidad Bruta Gastos operativos (Venta Gener. y Adm.) =Utilidad Operativa Imp. Sobre Utilidad Operativa(12%) =Utilidad Operativa despus de impuestos + Depreciacin + Amortizacin de activos intangibles - Variacin en Capital de Trabajo - Inversiones = Flujo de Caja libre

1er ao 300,000 171,000 129,000 50,000 79,000 9,488 69,512 32,020 5,000 116,900 160,100 383,532

2do ao 450,000 256,500 193,500 75,000 118,500 14,220 104,280 32,020 3,000 160,500 160,100 459,900

3er ao 459,000 261,630 197,370 76,500 120,870 14,504 106,366 32,020 3,000 162,420 160,100 463,906

4to ao 468,000 266,760 201,240 78,030 123,210 14,785 108,425 32,020 3,000 164,340 160,100 467,885

5to ao 477,000 271,890 205,110 79,590 125,520 15,062 110,458 32,020 3,000 166,260 160,100 471,838

2. Flujo de Caja neto Proyectado anual (5 aos), segn formato adjunto.

Flujo de Caja libre Gastos F. D. del Impuesto(0.88x1000) Prestamos Bancarios Repago de prestamos Bancarios Inyeccin del Capital Flujo de Caja neto

383,532 880 00 00 00 384,412

459,900 880 00 00 00 460,780

463,906 880 00 00 00 464,786

467,885 880 00 00 00 468,765

471,838 880 00 00 00 472,718

Los costos e ingresos estn expresados en $ Dlares Americanos al tipo de cambio de S/.3.50 Nuevos Soles

F.

El equipo:
1. Breve descripcin de promotores del proyecto.
Para el fomento, iniciativa y formulacin del presente proyecto se ha reunido un equipo multidisciplinario de Profesionales de Nivel con amplia experiencia en la Planificacin, Formulacin, Evaluacin, Monitoreo y Seguimiento de Proyectos de Desarrollo, sumado a esto la experiencia en la conduccin de proyectos referidos a la produccin de trucha con el nimo de contribuir a la generacin de empleo, y a elevar los bajos ndices de produccin y productividad existentes en la zona es que planteamos la siguiente propuesta que tiene un mercado asegurado si se produce con los cuidados y la tecnologa adecuada para satisfacer las exigencias de produccin y productividad exigidas por el mercado.

2. Breve descripcin de la gerencia del proyecto (un prrafo resumen de currculum vitae que incluya: a) experiencia previa de cada miembro gerencial relacionada a la actividad del proyecto; b) edad y c) nivel de educacin e institucin educativa).
Coordinador y/o Gerente del Proyecto: Nombre y Apellidos: Edad: Nivel de Educacin: MVZ. Csar L. Morales Gonzales 45 Aos Superior, Facultad de Medicina Veterinaria y Zootecnia Ttulo de Mdico Veterinario y Zootecnista Institucin: Universidad Nacional del Altiplano de Puno

Experiencia Relacionada a la Actividad del Proyecto: Institucin: Programa de las Naciones Unidad para el desarrollo -PER/086/026/PNUD Proyecto Especial Titicaca-PET Cargo: Especialista en Ictiopatologa de la Trucha y Salud Pblica Consultor del Proyecto TRUCHA Supervisor de Cooperativas Pesqueras Productoras de Trucha Investigacin: Uso de los Recursos Nativos en la Alimentacin de la Trucha

Jefe de la Unidad de Produccin: Nombre y Apellidos: Edad : Ing. Pesquero Ignacio Calisaya 44 Aos

Nivel de Educacin:

Superior, Ttulo de Ingeniero Pesquero

Institucin:

Universidad Nacional de Tacna

Experiencia Relacionada a la Actividad del Proyecto : Institucin: Cargo: Institucin: Cargo: Institucin: Cargo: Proyecto Especial Titicaca-Truchas Especialista en Truchicultura Ministerio de Pesquera Supervisor de la Unidad de Produccin Empresa Pesquera Siglo XXI Gerente

Jefe de la Unidad de Administracin Nombre y Apellidos: Edad: Nivel de Educacin: Ing. Pastor Caldern Caldern 52 Aos Superior, Ttulo de Ingeniero Economista M.Sc. en Proyectos de Inversin Institucin: Universidad Nacional del Altiplano

Experiencia Relacionada a la Actividad del Proyecto: Institucin: Cargo: Foncodes Administrador Rural Ejecucin de Proyectos Agropecuarios y Pisccolas

3. Nmero trabajadores totales (nivel actual; 5 aos proyectado).

Empleo Directo: Nmero de Trabajadores: Nivel Actual: Cinco Aos Proyectado: 16 (*) Productores Pesqueros Artesanales 48

(*) 16 Productores Pesqueros Artesanales

Empleo Indirecto:

Con la ejecucin del programa propuesto se generar empleo indirecto a mil seiscientos productores artesanales del mbito circunlacustre ya que la Empresa y/o proyecto tendr la finalidad de funcionar como un Centro Piloto de Alta tecnologa en la produccin de truchas funcionando al mismo tiempo como un centro de capacitacin y especializacin, constituyendo como el primer proyecto de innovacin tecnolgica en la produccin de truchas en el Departamento de Puno.

G.

La oferta de participacin propietaria al inversionista potencial:

Porcentaje accionarial ofrecido a cambio de la inversin externa requerida.
Para la ejecucin de la siguiente propuesta se va ha conjuncionar los esfuerzos plasmados en capital de trabajo, reflejados en logstica, bienes, infraestructura, equipo y materiales de 16 productores pesqueros artesanales donde se van ha aunar experiencias para la conformacin de una nueva Empresa con un enfoque tcnico y sostenible reflejado en un porcentaje accionarial de un 36% del total del presupuesto del proyecto.