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FINANCIERA EN EL PER
Constituir una entidad financiera requiere adicionalmente de lo que la Ley General de
Sociedades seala determinados requisitos adicionales para ser considerados como
tales por el organismo supervisor (Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs) y la
propia Ley de Bancos
I. Forma de Constitucin
Toda sociedad o empresas que desea formar parte del sistema financiero
peruano deben constituirse bajo la forma de sociedad annima. Para iniciar
sus operaciones, sus organizadores deben recabar previamente de la
Superintendencia, las autorizaciones de organizacin y funcionamiento,
cindose al procedimiento que dicte la misma con carcter general.
II. Estatuto
B. Empresas Especializadas:
ESTUDIOS ECONMICOS
Cabe aadir que estos estudios integran el expediente que debe presentarse a
la SBS para su aprobacin y cuyo trmite puede tomar unos 14 meses para su
culminacin en primera etapa.
Documentos a Presentar:
Documentos a Presentar
ORGANIZACIN:
Presentar la siguiente documentacin sobre la empresa a constituirse:
1 .1
Solicitud de organizacin dirigida al Superintendente de Banca, Seguros y AFP que se presenta en una sola oportunidad.
1 .2
1 .3
1 .4
1 .5
Certificado de depsito de garanta, constituido en una empresa del sistema financiero del pas, vigente al momento de presentarse la solicitud y a la
orden de la Superintendencia o endosado a su favor, por un monto equivalente al cinco por ciento (5%) del capital mnimo.
1 .6
Una copia autenticada por fedatario de la Superintendencia del Acuerdo del Concejo Municipal competente que determine la creacin de la Caja y del
nombramiento de los representantes designados para el caso de constitucin de Cajas Municipales de Ahorro y Crdito o Cajas Municipales de Crdito
Popular.
1 .7
Opinin de la Federacin Peruana de Cajas Municipales de Ahorro y Crdito en el caso de una solicitud de autorizacin de organizacin de una Caja
Municipal de Ahorro y Crdito. Para el caso de Cooperativas de Ahorro y Crdito que capten depsitos del pblico, la documentacin presentada debe
tener en cuenta el cumplimiento de las caractersticas sealadas en el artculo 289 de la Ley N 26702.
2 .2
Declaracin Jurada de no estar incursos en los impedimentos establecidos en el artculo 20 de la Ley N 26702, en la cual debern indicar la existencia
o no de procesos judiciales no concluidos en los que el organizador se encuentre incurso Las sanciones a que se refiere el numeral 12 del artculo 20 de
la Ley N 26702, son aquellas referidas a inhabilitacin o destitucin originadas por infracciones consideradas muy graves, conforme al Reglamento de
Sanciones de la Superintendencia.
Capital
El monto del capital con el que se propone iniciar las operaciones, con indicacin de la suma que ser pagada en
efectivo antes de iniciar la etapa de comprobaciones, la que no puede ser inferior al monto del capital mnimo
exigido a la fecha de presentacin de la solicitud.
Balance de apertura.
Informacin sobre las fuentes de financiamiento (caractersticas y condiciones), y de ser el caso, vinculacin con la
empresa.
Inscripcin en Bolsa
La empresa deber acreditar la inscripcin en Bolsa de las acciones
representativas de su capital social, conforme a lo dispuesto en el artculo
29 de la Ley N 26702, antes de iniciar sus operaciones con el pblico.
Inicio de Operaciones
La empresa deber iniciar operaciones en el lapso de tres (3) meses de
otorgado el certificado de autorizacin de funcionamiento, periodo dentro
del cual deber fijar fecha cierta de inicio de sus operaciones, haciendo de
conocimiento pblico tal hecho en un medio de difusin masivo previo a su
entrada al mercado.