TEMA:

SARLAFT, herramienta para combatir el lavado de Activos

CURSO ACADMICO:
Segunda Semana

QUIEN ENVIA:
Nancy Paola Ontaneda Cueva

TUTORA:
Ava Narly Maritza Londoo Portocarrero

Quito, Ecuador

DESARROLLO DEL TRABAJO:

1. Lea y analice cuidosamente el captulo que contiene los elementos del
Sarlaft en la circular 026 de junio de 2008 de la Superintendencia
Financiera y un manual del Lavado de activos de cualquier entidad
financiera, establezca en un cuadro sinptico los elementos en comn
y los que hacen falta en uno o en otro documento de acuerdo con lo
que usted haya aprendido durante la semana.

Elaborado por: Paola Ontaneda

2. Analice un manual de tica o conducta de una entidad financiera o en
su defeco el que se encuentra ubicado en el material de apoyo,
elabore un ensayo en donde establezcan conclusiones sobre la
importancia de su contenido, resalte preferencialmente las

indicaciones que se deben poner en prctica en la relacin con los

clientes y en s con todas las actividades que la entidad realiza.

Actualmente la tica y la conducta hacen parte de un sinfn de calificaciones, pero

dichos trminos tambin hacen parte de la vida laboral, son ms comunes de lo
que muchos piensan, desde que iniciamos el da hasta que culmina, es un tema el
cual se presta para distintos tipos de interpretacin y aspectos a tratar por lo tanto
he decidido hacer un enfoque en el mbito laboral.
Los funcionarios del sector financiero estn expuestos a riesgos constantemente,
por eso las empresas vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia,
han diseado manuales de ayuda para sus funcionarios, en estos documentos se
plantean todas las situaciones a las que se exponen diariamente segn su cargo,
es decir un cajero puede perjudicar a un cliente directamente intencionadamente o
inconscientemente, es por esta razn que las empresas al momento de
contratarlos los capacitan para afrontar este tipo de adversidades; los asesores
tambin estn expuestos a recibir sobornos o ddivas con el fin de beneficiar a un
tercero, pero no solo estn expuestos los funcionarios que tiene relacin con los
clientes y/o usuarios, tambin los integrantes del rea administrativa estn
expuestos, como lo plantea el manual de tica y conducta del Banco Caja Social ,
es un delito alterar estados financieros o utilizar secretos de la entidad para
beneficio propio o de terceros, este tipo de riesgo tambin es conocido por las
empresas y tambin debe ser afrontado de una manera seria, ya que por ejemplo
un asesor comercial aprueba un producto sin que los documentos sean verdicos y
dicho cliente es financiador del terrorismo, al instante que sea descubierto este
personaje no solo habr perjudicado su vida por el contrario perjudico de forma
indirecta a la entidad en la cual laboraba ya que esta pasara a ser cuestionada sin
mencionar los procedimientos legales a los cuales se sometera.
Conclusin:
En los ejemplos anteriores podemos observar que el riesgo est en todos los
cargos y en todas las empresas del sector financiero, por eso debemos estudiar
detenidamente a las personas que deseen ingresar a este tipo de entidades ya
que tienen un mayor riesgo debido al manejo que realizan de recursos de terceros
(clientes y/o usuarios), es decir el riesgo no es solo del cajero que es el encargado
de recibir el dinero sino de las dems personas que estn detrs de el por ejemplo
el cajero principal, el director de la oficina y dems funcionarios de la entidad, ya
que los entes econmicos son sistemas organizacionales y dependen de todos
sus integrantes para llegar a la armona laboral y social.