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Lavado de Activos
Lavado de Activos
Poder Legislativo
Decreto No. 45-2002
CAPTULO II
DEFINICIONES
ARTCULO 2.- Para los efectos de esta Ley se entiende por:
1)
2)
3)
4)
DINERO: Moneda nacional o extranjera, divisas, caudal, efectivo, capital o cualquier otra
palabra sinnima con que se refiera o se conozca a este;
5)
7)
8)
9)
10)
PERSONA: Se entiende por persona a todos los entes naturales o jurdicos susceptibles de
adquirir derechos o contraer obligaciones;
11)
12)
13)
14)
15)
16)
CAPTULO III
DEL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS
ARTCULO 3.- Incurre en el delito de lavado de activos y ser sancionado con quince (15) aos a
veinte (20) aos de reclusin, quien por s o por interpsita persona, adquiera, posea, administre,
custodie, utilice, convierta, transfiera, traslade, oculte o impida la determinacin del origen, la ubicacin,
el destino, el movimiento o la propiedad de activos, productos o instrumentos que procedan directa o
indirectamente de los delitos trfico ilcito de drogas, trfico de personas, trfico de influencias, trfico
ilegal de armas, trfico de rganos humanos, hurto o robo de vehculos automotores, robo a instituciones
financieras, estafas o fraudes financieros en las actividades pblicas o privadas, secuestro, terrorismo y
delitos conexos o que no tengan causa o justificacin econmica legal de su procedencia.
ARTCULO 4.- Tambin incurre en delito de lavado de activos y ser sancionado con quince (15)
aos a veinte (20) aos de reclusin, quien por s o por interpsita persona, participe en actos o contratos
reales o simulados que se refieran a la adquisicin, posesin transferencias o administracin de bienes o
valores para encubrir o simular los activos, productos o instrumentos que procedan directa o
indirectamente de los delitos trficos ilcito de drogas, trfico de personas, trfico de influencias, trfico
ilegal de armas, trfico de rganos humanos, hurto o robo de vehculos automotores, robo a instituciones
financieras, estafas o fraudes financieros en las actividades pblicas o privadas, secuestro, terrorismo y
delitos conexos o que no tengan causa o justificacin econmica legal de su procedencia.
ARTCULO 5.- Al ingresar o al salir de Honduras, toda persona nacional o extranjera est
obligada a declarar y si fuera requerido a presentar el dinero en efectivo y ttulo valores de
convertibilidad inmediata, que exceda el monto establecido por el Banco Central de Honduras.
Sin perjuicio de la responsabilidad penal en que se incurra por el delito tipificado en esta Ley, el
incumplimiento de lo dispuesto en el prrafo anterior, generar ipso facto la incautacin por parte de los
funcionarios o empleados de aduanas de las cantidades o valores no declarados, debiendo informar de
inmediato a las autoridades del Ministerio Pblico.
Las cantidades de dinero o valores incautados sern enteradas o depositadas a la orden de la OABI.
ARTCULO 6.- El delito tipificado en esta Ley, ser, enjuiciado y sentenciado por los rganos
Jurisdiccionales como delito autnomo de cualquier otro ilcito penal contenido en el ordenamiento
comn y en las leyes penales especiales.
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CAPTULO IV
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CAPTULO V
DE LAS MEDIDAS PRECAUTORIAS
ARTCULO 15.- Cuando el rgano Jurisdiccional competente o el Ministerio Pblico, en su caso,
tengan conocimiento de cualquiera de los hechos constitutivos del delito de lavado de activo, dictarn en
forma inmediata, sin notificacin, ni audiencias previas, rdenes de aseguramiento, depsito preventivo
o cualquier otra medida precautoria o cautelar establecida en la legislacin nacional, encaminada a
preservar la disponibilidad de los bienes, productos o instrumentos de los delitos tipificados en esta Ley,
los que sern puesto inmediatamente a la orden de la OABI.
Si las medidas de aseguramiento, depsito preventivo o cualquier otra medida precautoria regulada
en la legislacin nacional, es dictada por el Ministerio Pblico, lo podr en conocimiento del rgano
Jurisdiccional competente dentro de las veinticuatro (24) horas siguientes, explicando las razones que lo
determinaron. El rgano Jurisdiccional competente en auto motivado, convalidar o anular total o
parcialmente lo actuado.
ARTCULO 16.- A solicitud de un Estado extranjero, el rgano Jurisdiccional competente podr
ordenar, de acuerdo con la ley interna, la incautacin, el embargo precautorio o el decomiso de bienes,
productos o instrumentos situados en su jurisdiccin que estuviesen relacionados con los delitos
tipificados en la presente Ley, que se haya cometido en el Estado requirente, y en los dems se estar a
lo regulado en las Convenciones Internacionales que en la materia hayan sido suscritas y ratificadas por
Honduras.
ARTCULO 17.- El rgano Jurisdiccional competente o el Ministerio Pblico en su caso
devolver al reclamante los bienes, productos o instrumentos cuado se acredite:
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2)
3)
El reclamante desconoca, sin que haya habido negligencia, el uso ilegal de bienes,
productos o instrumentos o cuando teniendo conocimiento, no consinti de modo voluntario
en usarlos ilegalmente;
4)
El reclamante no haya adquirido derecho alguno sobre los bienes, productos o instrumentos
de la persona procesada en circunstancias que conducan razonablemente a establecer que el
derecho sobre aquellos le habra sido transferido para efectos de evitar la prctica de
medidas precautorias o el comiso; y,
5)
El reclamante hizo todo lo necesario para impedir el uso ilegal de los bienes, productos o
instrumentos.
CAPTULO VI
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CAPTULO VII
DE LA EXTINCIN DEL DOMINIO SOBRE
BIENES ADQUIRIDOS EN FORMA ILCITA
ARTCULO 24.- En aquellos casos en que se extinga la responsabilidad penal o cuando el proceso
penal termine sin que se haya proferido decisin sobre los bienes, productos o instrumentos provenientes
de los delitos tipificados en el Artculo 3 de esta Ley, el rgano Jurisdiccional que conoce de la causa, de
oficio o a peticin del Ministerio Publico, dictar la extincin del dominio respectivo.
ARTCULO 25.- Se entender por extincin del dominio, la prdida de este derecho para quien
ostente la titularidad del mismo con respecto a aquellos bienes, productos o instrumentos que procedan
de los delitos tipificados en esta Ley o que no tenga causa o justificacin econmica legal de su
procedencia.
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CAPTULO VIII
DE LA IDENTIFICACIN DE LOS CLIENTES DE LAS
INSTITUCIONES FINANCIERAS Y EL MANTENIMIENTO
DE REGISTROS
ARTCULO 27.- Con el objeto de prevenir las operaciones de ocultacin y movilizacin de capitales
provenientes de actividades ilcitas y de cualquier otra transaccin encaminada a su legitimacin, las
instituciones supervisadas por la Comisin, deber sujetarse y cumplir obligatoriamente las
disposiciones siguientes:
1) No podrn abrir cuentas de depsitos con nombres falsos, ni cifradas o de cualquier otra
modalidad que encubra la identidad del titular;
2) Identificarn plenamente a todos los depositantes y clientes en general, manteniendo registros
actualizados de los documentos e informacin personal de cada uno de ellos.
3) Adoptarn medidas razonables, para obtener y conservar informacin acerca de la identidad de
las personas en cuyo beneficio se abra una cuenta, se efecte transferencia internacional o se
lleve a cabo una transaccin, cuando exista duda acerca de que tales clientes puedan o no, estar
actuando en su propio beneficio, especialmente en el caso de personas jurdicas que no lleven a
cabo operaciones comerciales, financieras o industriales en el territorio nacional;
4) Mantendrn durante la vigencia de cualquier operacin, y por lo menos durante cinco (5) aos a
partir de la finalizacin de la transaccin, registros de la informacin y documentacin
requeridas en este Captulo;
5) Mantendrn registros que permitan la reconstruccin de las transacciones financieras que
superan los montos que establezca el Banco Central de Honduras, por lo menos, durante cinco
(5) aos despus de concluida la transaccin; y,
6) Se sometern a las dems regulaciones que les impone la presente Ley y a las regulaciones que
al efecto establezcan el Banco Central de Honduras y la Comisin Nacional de Bancos y
Seguros.
CAPTULO IX
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2)
3)
4)
5)
El tipo de transaccin tales como: Depsito, retiro de fondos, cambio de moneda, cobro de
cheques, compras de cheques certificado, cheques de caja o de gerencia, rdenes de pago u
otros pagos o transferencias efectuados por cualquier medio y otros similares.
6)
7)
8)
ARTCULO 33.- Los registros descritos en este Captulo sern llevados en forma diligente y
precisa por las instituciones supervisadas por la Comisin, debiendo ser completados en un plazo de
cinco (5) das hbiles a partir del da en que realicen las transacciones. Dentro de los primeros diez (10)
das de cada mes, los registros correspondientes al mes anterior, sern remitidos por las instituciones
supervisadas a la Comisin, conservando una copia magntica, fotosttica, fotogrfica, microflmica o
cualquier otro medio de reproduccin de los mismos, por el termino de cinco (5) aos.
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CAPTULO XI
DE LAS COMUNICACIONES SOBRE
TRANSACCIONES ATPICAS
ARTCULO 37.- Las instituciones supervisadas por la Comisin y las instituciones no
supervisadas, obligadas a informes a sta, deben prestar especial atencin y reportar aquellas
transacciones efectuadas o no, que de acuerdo a los usos y costumbres de la respectiva actividad y de las
tcnicas modernas del comercio electrnico, resulten complejas, inslitas, inusuales, significativas y que
o respondes a todos los patrones de transacciones habituales; que se presenten sin justificacin
econmica o legal evidente o que siendo legales o evidentes resulten sospechosas, as como las
transacciones financieras que puedan constituir o estn relacionadas con actividades ilcitas y se
sospechen que puedan ser o sern destinadas para el financiamiento del terrorismo, o para actos de
terrorismo.
Las obligaciones descritas, tambin debern ser cumplidas por:
1)
Las personas naturales y jurdicas que se dediquen a la actividad habitual de compra y
venta de bienes y races;
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Las loteras, los casinos y cualquier persona natural o jurdica que tenga como
actividad habitual la explotacin de juegos, tales como tragamonedas, bingos y otros;
3)
4)
5)
Las personas naturales o jurdicas que presten servicio de transferencias y/o envo de
dinero;
6)
7)
8)
Las personas naturales o jurdicas o jurdicas que tengan como actividad el transporte
o traslado de caudales o dinero;
9)
10)
11)
12)
13)
14)
ARTCULO 38.- Todas las instituciones supervidas y las personas naturales o jurdicas que
realizan las actividades que se describen en el ARTCULO anterior, debern comunicar a la Unidad de
Informacin Financiera (UIF), en ele formulario correspondiente, todas las transacciones que puedan
constituir, estn relacionadas con actividades ilcitas o sean consideradas inusuales o sospechosas. 2
CAPTULO XII
DE LAS SANCIONES A LAS INSTITUCIONES
SUPERVISADAS POR LA COMISIN
ARTCULO 40.- Sin perjuicio de la responsabilidad penal en que pudieran incurrir por el delito
regulado en esta Ley, las instituciones supervisadas por la Comisin que no cumplan con las
obligaciones impuestas por esta Ley, sern sancionadas con una multa de diez (10) a cien (100) salarios
mnimos mensuales ms altos de la zona donde se cometi la infraccin, segn la gravedad de la misma,
Reformado Mediante Decreto No. 3-2008 de fecha 29 de febrero del ao 2008, publicado en el
Diario Oficial La Gaceta No. 31,559 del 14 de marzo del 2008, cuyo texto integro aparece al final
como anexo
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Reformado Mediante Decreto No. 3-2008 de fecha 29 de febrero del ao 2008, publicado en el
Diario Oficial La Gaceta No. 31,559 del 14 de marzo del 2008, cuyo texto integro aparece al final
como anexo
3
Reformado Mediante Decreto No. 3-2008 de fecha 29 de febrero del ao 2008, publicado en el
Diario Oficial La Gaceta No. 31,559 del 14 de marzo del 2008, cuyo texto integro aparece al final
como anexo
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CAPTULO XIII
DE LOS PROGRAMAS DE CUMPLIMIENTO OBLIGATORIO
POR PARTE DE LAS INSTITUCIONES
SUPERVISADAS POR LA COMISIN
ARTCULO 41.- Las instituciones supervisadas por la Comisin debern adoptar, desarrollar y
ejecutar programas para prevenir y detectar los delitos tipificados en esta Ley.
Estos programas incluirn, como mnimo lo siguiente:
1) El establecimiento de procedimientos que aseguren un alto nivel de integridad personal y un
sistema para evaluar los antecedentes personales, laborales y patrimoniales de sus empleados,
funcionarios, directores, propietarios u otros representantes autorizados por la ley;
2) Programas permanentes de capacitacin del personal para una identificacin plena de sus
clientes e instruirlos en cuanto a las responsabilidades que les seala la Ley; y
3) Un mecanismo de auditora para verificar el cumplimiento de estos programas.
ARTCULO 42.- Las instituciones supervisadas por la Comisin quedan obligadas designar uno o
ms funcionarios de nivel Gerencial encargados de vigilar el cumplimiento de los programas y
procedimientos internos, incluidos el mantenimiento de registros adecuados y la comunicacin de
transacciones atpicas. Dichos funcionarios servirn de enlace con las autoridades competentes.
CAPTULO XIV
DE LAS DISPOSICIONES PARA OTROS OBLIGADOS
ARTCULO 43.- Todas las disposiciones referentes a las instituciones supervisadas por la Comisin
relacionadas al delito de lavado de activos, se aplicarn a las personas naturales o jurdicas, regulares o
irregulares, no supervisadas por la Comisin que realicen las actividades siguientes:
1) Operaciones de ahorro y prstamo;
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6) Las operaciones que se realicen en los casinos y establecimientos de juego que funcionen en el
territorio nacional;
7) Entidades que prestan servicios financieros internacionales que operan en el territorio nacional
no sujetas a supervisin por el Banco Central de Honduras o por la Comisin; y,
8) Cualesquiera otra transaccin realizada bajo circunstancias o medio actual o por usarse en el
futuro.
CAPTULO XV
DE LA UNIDAD DE INFORMACIN FINANCIERA Y
DE LA COMISIN NACIONAL DE BANCOS
Y SEGUROS
ARTCULO 44.- Crase la Unidad de Informacin Financiera (UIF) como una dependencia de
la Comisin Nacional de Bancos y Seguros y en la que el Ministerio Pblico contar con un
representante permanente. La Unidad de Informacin Financiera (UIF) tendr como objetivos la
recepcin, anlisis y consolidacin de la informacin contenida en los reportes de transacciones en
efectivo, contenidos en los formularios que reciba de las instituciones o personas obligadas por la ley,
manejndolas a travs de una base de datos electrnica. Asimismo la Unidad de Informacin Financiera
(UIF) ser un medio para que el Ministerio Publico o el rgano jurisdiccional competente obtengan la
informacin que consideren necesaria en la investigacin de los delitos tipificados en esta Ley. Sin
embargo, ningn miembro o empleado de la Unidad de Informacin Financiera (UIF) podr ser citado
para comparecer ante los tribunales de justicia en los casos en que se utilice informacin que la propia
Unidad de Informacin Financiera (UIF) haya suministrado al Ministerio Pblico.
La Unidad de Informacin Financiera (UIF) considera todos los conceptos internacionales que existan
en la materia, tomando en cuenta las tcnicas modernas y seguras, y actuar como enlace entre las
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ARTCULO 45.- La Unidad de Informacin Financiera (UIF) una vez que hubiere realizado el
anlisis correspondiente, deber poner en conocimiento del Ministerio Pblico, la informacin que
habiendo sido recibida de las instituciones supervisadas y de las otras instituciones obligadas, superen el
monto establecido por el Banco Central de Honduras y que sean consideradas como transacciones
sospechosas o atpicas y que pudieran estar relacionadas con los delitos tipificados en esta Ley. 5
CAPTULO XVI
DE LA COOPERACIN INTERNACIONAL
ARTCULO 46.- Los rganos jurisdiccionales competentes, el Banco Central de Honduras, la
Comisin Nacional de Bancos y Seguros, el Ministro Pblico y las dems autoridades competentes
cooperarn con sus homlogos de otros pases, tomando las medidas apropiadas, a efecto de prestarles
asistencia en materia relacionada con el delito de lavado de activos, de acuerdo con esta Ley, las
convenciones, tratados y acuerdos suscritos y ratificados en la materia dentro de los lmites de sus
atribuciones, as como en base al principio de reciprocidad.
CAPITULO XVII
MEDIOS Y TCNICAS DE INVESTIGACIN
ARTCULO 47.- El Ministerio Pblico podr utilizar como medidas esenciales para la
investigacin del delito de lavado de activos, los medios y las tcnicas de investigacin contenidos en
las convenciones internacionales suscritas y ratificadas por Honduras.
CAPTULO XVIII
4
Reformado Mediante Decreto No. 3-2008 de fecha 29 de febrero del ao 2008, publicado en el
Diario Oficial La Gaceta No. 31,559 del 14 de marzo del 2008, cuyo texto integro aparece al final
como anexo
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Reformado Mediante Decreto No. 3-2008 de fecha 29 de febrero del ao 2008, publicado en el
Diario Oficial La Gaceta No. 31,559 del 14 de marzo del 2008, cuyo texto integro aparece al final
como anexo
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Publicado en el Diario Oficial La Gaceta Nmero 29,781 con fecha del Mircoles 15 de mayo del 2002
EL CONGRESO NACIONAL,
POR TANTO,
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DECRETA:
ARTICULO 1.- Reformar los Artculos, 37, 38, 39, 44 y 45 de la LEY CONTRA EL
DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS, contenida en el Decreto NO. 45-2002 de fecha 7 de
marzo de dos mil dos, los que se leern as:
2)
Las loteras, los casinos y cualquier persona natural o jurdica que tenga
como actividad habitual la explotacin de juegos, tales como tragamonedas,
bingos y otros;
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4)
5)
6)
7)
8)
9)
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11)
12)
13)
14)
ARTICULO 38.- Todas las instituciones supervidas y las personas naturales o jurdicas que
realizan las actividades que se describen en el ARTICULO anterior, debern comunicar a la
Unidad de Informacin Financiera (UIF), en ele formulario correspondiente, todas las
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ARTICULO 44.- Crase la Unidad de Informacin Financiera (UIF) como una dependencia de
la Comisin Nacional de Bancos y Seguros y en la que el Ministerio Pblico contar con un
representante permanente. La Unidad de Informacin Financiera (UIF) tendr como objetivos
la recepcin, anlisis y consolidacin de la informacin contenida en los reportes de
transacciones en efectivo, contenidos en los formularios que reciba de las instituciones o
personas obligadas por la ley, manejndolas a travs de una base de datos electrnica.
Asimismo la Unidad de Informacin Financiera (UIF) ser un medio para que el Ministerio
Publico o el rgano jurisdiccional competente obtengan la informacin que consideren
necesaria en la investigacin de los delitos tipificados en esta Ley. Sin embargo, ningn
miembro o empleado de la Unidad de Informacin Financiera (UIF) podr ser citado para
comparecer ante los tribunales de justicia en los casos en que se utilice informacin que la
propia Unidad de Informacin Financiera (UIF) haya suministrado al Ministerio Pblico.
La Unidad de Informacin Financiera (UIF) considera todos los conceptos internacionales que
existan en la materia, tomando en cuenta las tcnicas modernas y seguras, y actuar como
enlace entre las instituciones supervisadas por la Comisin y las autoridades encargadas de
la investigacin y juzgamiento.
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Al Poder Ejecutivo.
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