SBS - Rof SBS 010 14 PDF

Los Laureles N 214 - Lima 27 - Per Telf.
:(511)6309000 Fax: (511)6309239

Lima, 15 de marzo de 2013

RESOLUCIN S.B.S.

N 1877-2013

El Superintendente de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones:

VISTO:

El Informe N 005-2013-GPO, de fecha 12 de marzo de 2013
Informe Tcnico Sustentatorio elaborado por la Gerencia de Planeamiento y Organizacin, relacionado con
la propuesta de modificacin de la estructura orgnica y la actualizacin del Reglamento de Organizacin y
Funciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones,
en adelante la Superintendencia;

CONSIDERANDO:

Que, mediante Resolucin SBS N 11861-2011 de fecha 30 de
noviembre de 2011 se aprob la estructura orgnica de la Superintendencia de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones;

Que, como consecuencia de la aplicacin de las disposiciones
de la Resolucin sealada en el considerando precedente, la Alta Direccin considera importante realizar
ajustes en la actual estructura orgnica, a efectos de optimizar, precisar o simplificar los procesos
relacionados con las labores de anlisis y supervisin y con la gestin administrativa, con los consecuentes
cambios en el mbito de competencias al interior de la Superintendencia;

Que, con la vigencia del Decreto Legislativo N 1106 Decreto
Legislativo de lucha eficaz contra el lavado de activos y otros delitos relacionados a la minera ilegal y crimen
organizado, la Ley N 29903 Ley de reforma del Sistema Privado de Pensiones y la Ley N 29946 Ley del
Contrato de Seguros, tambin es necesaria la adecuacin de la estructura y funciones de las reas de la
Superintendencia involucradas en la aplicacin de los mencionados dispositivos legales;

Que, en concordancia con las consideraciones antes descritas,
teniendo en cuenta los requerimientos de las diferentes reas de la Superintendencia, as como la propuesta
y sustentos del Informe N 005-2013-GPO Informe Tcnico Sustentatorio, la Alta Direccin considera
necesaria la modificacin de la estructura orgnica de la Superintendencia y la actualizacin del Reglamento
de Organizacin y Funciones;

Los Laureles N 214 - Lima 27 - Per Telf.:(511)6309000 Fax: (511)6309239

En uso de las facultades conferidas en los incisos 1 y 2 del
artculo 367 de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la
Superintendencia de Banca y Seguros, N 26702 y sus modificatorias;

RESUELVE:

Artculo Primero.- Aprobar la estructura orgnica de la
Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, de acuerdo al
detalle que se describe a continuacin:

I. Alta Direccin

Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
(Despacho).

II. rgano de Control Institucional

Gerencia de Control Institucional.

III. rganos de Asesora

Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica.

Departamento Legal.
Departamento de Regulacin.
Departamento de Supervisin Legal y de Contratos de Servicios Financieros.
Departamento de Asuntos Contenciosos.

Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos.

Departamento de Anlisis del Sistema Financiero.
Departamento de Anlisis de los Sistemas Asegurador y Previsional.
Departamento de Anlisis de Microfinanzas.
Departamento de Investigacin Econmica.

Superintendencia Adjunta de Riesgos.

Departamento de Supervisin de Riesgos de Conglomerados y Monitoreo del Proceso de
Supervisin.
Departamento de Supervisin de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones.
Departamento de Supervisin de Riesgos de Crdito.
Departamento de Supervisin de Riesgo Operacional.
Departamento de Central de Riesgos.
Departamento de Valorizacin de Inversiones.
Departamento de Supervisin de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo.


Gerencia de Planeamiento y Organizacin.

Departamento de Planeamiento y Control de Gestin.
Departamento de Organizacin y Calidad.

IV. rganos de Apoyo

Superintendencia Adjunta de Administracin General.

Departamento de Recursos Humanos.
Departamento de Finanzas.
Departamento de Logstica.
Departamento de Seguridad.

Gerencia de Tecnologas de Informacin.

Departamento de Desarrollo de Sistemas.
Departamento de Soporte Tcnico.
Departamento de Servicios de Tecnologas de Informacin.

Gerencia de Productos y Servicios al Usuario.

Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario y de Actividades
Informales.
Departamento de Educacin e Inclusin Financiera.
Plataforma de Atencin al Usuario.
Oficina Descentralizada de Arequipa.
Oficina Descentralizada de Piura.

Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin.

Departamento de Capacitacin.
Departamento de Cooperacin Internacional.
Centro de Formacin SBS.

Secretara General.

Departamento de Registros.
Departamento de Gestin Documental.

Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional.

V. rganos de Lnea

Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas.

Intendencia General de Banca.

Cuatro (4) Departamentos de Supervisin Bancaria: A, B, C, D.

Intendencia General de Microfinanzas.

Cuatro (4) Departamentos de Supervisin Microfinanciera: A, B, C, D.

Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros.

Intendencia General de Supervisin de Instituciones Previsionales y de Seguros.

Departamento de Supervisin Previsional.
Tres (3) Departamentos de Supervisin del Sistema de Seguros: A, B y C.
Departamento de Supervisin de Intermediarios y AFOCAT.

Intendencia General de Supervisin Actuarial, de Inversiones y Prestaciones.

Departamento de Supervisin de Pensiones y Beneficios.
Departamento de Supervisin Actuarial y de Reservas Tcnicas.
Departamento de Supervisin de Inversiones.
Departamento de Supervisin de Reaseguros.

Unidad de Inteligencia Financiera del Per.

Departamento de Anlisis Operativo.
Departamento de Anlisis Estratgico.
Departamento de Cumplimiento.

Artculo Segundo.- Aprobar el Reglamento de Organizacin y
Funciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
N SBS-ROF-SBS-010-14, que consta de 6 ttulos, 18 captulos, 49 sub captulos y 173 artculos, forma parte
integrante de la presente Resolucin y se publica conforme lo dispuesto en el Decreto Supremo N 004-2008-
PCM, reglamento de la Ley N 29091. (Portal institucional: www.sbs.gob.pe).

Artculo Tercero.- Los rganos involucrados con las
disposiciones de la presente Resolucin, entregarn a la Gerencia de Planeamiento y Organizacin, en un
plazo de 30 das calendario contados a partir de su entrada en vigencia, el correspondiente proyecto de
Manual de Organizacin y Funciones, debidamente concordado y alineado al Reglamento de Organizacin y
Funciones.

Artculo Cuarto.- Encargar a la Superintendencia Adjunta de
Administracin General la ejecucin de las acciones administrativas y financieras necesarias que permitan la
adecuada implementacin de las modificaciones en la estructura orgnica.

Artculo Quinto.- Dejar sin efecto la estructura orgnica de la
Superintendencia aprobada mediante Resolucin SBS N 11861-2011 de fecha 30 de noviembre 2011, el
Reglamento de Organizacin y Funciones N SBS-ROF-SBS-010-13 y otras disposiciones que se opongan a
la presente Resolucin.

Regstrese, comunquese y publquese.

DANIEL SCHYDLOWSKY ROSENBERG
Superintendente de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

Reglamento de Organizacin y
Funciones

2013

2/182
INDICE

TTULO PRIMERO ................................................................................................................................................... 5
GENERALIDADES .............................................................................................................................................. 5
Captulo I ......................................................................................................................................................... 5
Disposiciones Generales .......................................................................................................................... 5
Captulo II ........................................................................................................................................................ 6
De la Naturaleza, Finalidad y Objetivos ................................................................................................... 6
Captulo III ....................................................................................................................................................... 6
De las Atribuciones y Funciones ............................................................................................................. 6
TTULO SEGUNDO ................................................................................................................................................ 10
DE LA ESTRUCTURA ORGNICA................................................................................................................... 10
TTULO TERCERO ................................................................................................................................................ 11
DE LAS FUNCIONES ........................................................................................................................................ 11
Captulo I ....................................................................................................................................................... 11
Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones .......... 11
Captulo II ...................................................................................................................................................... 13
Gerencia de Control Institucional .......................................................................................................... 13
Captulo III ..................................................................................................................................................... 16
Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica .................................................................................. 16
Sub Captulo I ........................................................................................................................................ 19
Departamento Legal .............................................................................................................................. 19
Sub Captulo II ....................................................................................................................................... 21
Departamento de Regulacin ................................................................................................................ 21
Sub Captulo III ...................................................................................................................................... 24
Departamento de Supervisin Legal y de Contratos de Servicios Financieros ..................................... 24
Sub Captulo IV ..................................................................................................................................... 27
Departamento de Asuntos Contenciosos .............................................................................................. 27
Captulo IV .................................................................................................................................................... 31
Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos ........................................................................... 31
Sub Captulo I ........................................................................................................................................ 33
Departamento de Anlisis del Sistema Financiero ................................................................................ 33
Sub Captulo II ....................................................................................................................................... 35
Departamento de Anlisis de los Sistemas Asegurador y Previsional .................................................. 35
Sub Captulo III ...................................................................................................................................... 38
Departamento de Anlisis de Microfinanzas ......................................................................................... 38
Sub Captulo IV ..................................................................................................................................... 41
Departamento de Investigacin Econmica .......................................................................................... 41
Captulo V ..................................................................................................................................................... 44
Superintendencia Adjunta de Riesgos .................................................................................................. 44
Sub Captulo I ........................................................................................................................................ 47
Departamento de Supervisin de Riesgos de Conglomerados y Monitoreo del Proceso de Supervisin
.............................................................................................................................................................. 47
Sub Captulo II ....................................................................................................................................... 49
Departamento de Supervisin de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones................................... 49
Sub Captulo III ...................................................................................................................................... 51
Departamento de Supervisin de Riesgos de Crdito........................................................................... 51
Sub Captulo IV ..................................................................................................................................... 53
Departamento de Supervisin de Riesgo Operacional.......................................................................... 53
Sub Captulo V ...................................................................................................................................... 55
Departamento de Central de Riesgos ................................................................................................... 55
Sub Captulo VI ..................................................................................................................................... 56

3/182
Departamento de Valorizacin de Inversiones ...................................................................................... 56
Sub Captulo VII .................................................................................................................................... 58
Departamento de Supervisin de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo ..... 58
Captulo VI .................................................................................................................................................... 61
Gerencia de Planeamiento y Organizacin ........................................................................................... 61
Sub Captulo I ........................................................................................................................................ 62
Departamento de Planeamiento y Control de Gestin .......................................................................... 62
Sub Captulo II ....................................................................................................................................... 63
Departamento de Organizacin y Calidad ............................................................................................. 63
Captulo VII ................................................................................................................................................... 65
Superintendencia Adjunta de Administracin General ........................................................................ 65
Sub Captulo I ........................................................................................................................................ 66
Departamento de Recursos Humanos .................................................................................................. 66
Sub Captulo II ....................................................................................................................................... 68
Departamento de Finanzas ................................................................................................................... 68
Sub Captulo III ...................................................................................................................................... 70
Departamento de Logstica ................................................................................................................... 70
Sub Captulo IV ..................................................................................................................................... 71
Departamento de Seguridad ................................................................................................................. 71
Captulo VIII .................................................................................................................................................. 74
Gerencia de Tecnologas de Informacin .............................................................................................. 74
Sub Captulo I ........................................................................................................................................ 76
Departamento de Desarrollo de Sistemas ............................................................................................. 76
Sub Captulo II ....................................................................................................................................... 77
Departamento de Soporte Tcnico ........................................................................................................ 77
Sub Captulo III ...................................................................................................................................... 80
Departamento de Servicios de Tecnologas de Informacin ................................................................. 80
Captulo IX .................................................................................................................................................... 83
Gerencia de Productos y Servicios al Usuario ..................................................................................... 83
Sub Captulo I ........................................................................................................................................ 85
Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario y de Actividades Informales ............ 85
Sub Captulo II ....................................................................................................................................... 88
Departamento de Educacin e Inclusin Financiera ............................................................................. 88
Sub Captulo III ...................................................................................................................................... 91
Plataforma de Atencin al Usuario ........................................................................................................ 91
Sub Captulo IV ..................................................................................................................................... 93
Oficinas Descentralizadas ..................................................................................................................... 93
Captulo X ..................................................................................................................................................... 98
Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin ......................................................................... 98
Sub Captulo I ...................................................................................................................................... 100
Departamento de Capacitacin ........................................................................................................... 100
Sub Captulo II ..................................................................................................................................... 101
Departamento de Cooperacin Internacional ...................................................................................... 101
Sub Captulo III .................................................................................................................................... 102
Centro de Formacin SBS................................................................................................................... 102
Captulo XI .................................................................................................................................................. 105
Secretara General ................................................................................................................................. 105
Sub Captulo I ...................................................................................................................................... 106
Departamento de Registros................................................................................................................. 106
Sub Captulo II ..................................................................................................................................... 108
Departamento de Gestin Documental ............................................................................................... 108
Captulo XII ................................................................................................................................................. 111
Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional ........................................................................ 111
Captulo XIII ................................................................................................................................................ 113

4/182
Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas ........................................................................ 113
Sub Captulo I ...................................................................................................................................... 115
Intendencia General de Banca ............................................................................................................ 115
Sub Captulo II ..................................................................................................................................... 118
Departamentos de Supervisin Bancaria: A, B, C y D ........................................................................ 118
Sub Captulo III .................................................................................................................................... 120
Intendencia General de Microfinanzas ................................................................................................ 120
Sub Captulo IV ................................................................................................................................... 123
Departamentos de Supervisin Microfinanciera: A, B, C y D .............................................................. 123
Captulo XIV ................................................................................................................................................ 126
Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros .... 126
Sub Captulo I ...................................................................................................................................... 130
Intendencia General de Supervisin de Instituciones Previsionales y Seguros .................................. 130
Sub Captulo II ..................................................................................................................................... 133
Departamento de Supervisin Previsional .......................................................................................... 133
Sub Captulo III .................................................................................................................................... 135
Departamentos de Supervisin del Sistema de Seguros A, B y C ...................................................... 135
Sub Captulo IV ................................................................................................................................... 138
Departamento de Supervisin de Intermediarios y AFOCAT .............................................................. 138
Sub Captulo V .................................................................................................................................... 141
Intendencia General de Supervisin Actuarial, de Inversiones y Prestaciones ................................... 141
Sub Captulo VI ................................................................................................................................... 144
Departamento de Supervisin de Pensiones y Beneficios .................................................................. 144
Sub Captulo VII .................................................................................................................................. 147
Departamento de Supervisin Actuarial y de Reservas Tcnicas ....................................................... 147
Sub Captulo VIII ................................................................................................................................. 149
Departamento de Supervisin de Inversiones ..................................................................................... 149
Sub Captulo IX ................................................................................................................................... 152
Departamento de Supervisin de Reaseguros .................................................................................... 152
Captulo XV ................................................................................................................................................. 155
Unidad de Inteligencia Financiera del Per ......................................................................................... 155
Sub Captulo I ...................................................................................................................................... 161
Departamento de Anlisis Operativo ................................................................................................... 161
Sub Captulo II ..................................................................................................................................... 165
Departamento de Anlisis Estratgico ................................................................................................ 165
Sub Captulo III .................................................................................................................................... 168
Departamento de Cumplimiento .......................................................................................................... 168
TTULO CUARTO ................................................................................................................................................ 173
DE LAS RELACIONES INTERINSTITUCIONALES ........................................................................................ 173
TTULO QUINTO .................................................................................................................................................. 173
DEL RGIMEN LABORAL .............................................................................................................................. 173
TTULO SEXTO .................................................................................................................................................... 173
DEL RGIMEN ECONMICO ......................................................................................................................... 173

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin

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15 de marzo de 2013
CDIGO NOMBRE DEL REGLAMENTO
APROBADO POR: FECHA DE APROBACIN
REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

N SBS-ROF-ADM- 010 -01

SBS-ROF-SBS-010-14

RESOLUCIN SBS N 1877-2013
VERSIN REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

14
TTULO PRIMERO

GENERALIDADES

Captulo I

Disposiciones Generales

Artculo 1.- El presente Reglamento de Organizacin y Funciones contiene la naturaleza, misin, objetivos,
organizacin, atribuciones y relaciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones; as como la organizacin y funciones de
las unidades orgnicas que la conforman.

Artculo 2.- El presente Reglamento de Organizacin y Funciones se sustenta en las disposiciones de la
Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la
Superintendencia de Banca y Seguros Ley N 26702 y sus modificatorias, a la que en
adelante y para propsitos de este Reglamento se denominar Ley General.

De conformidad con lo dispuesto en la Ley N 27328 corresponde a la Superintendencia de
Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones el control y supervisin
del Sistema Privado de Administracin de Fondos de Pensiones, en concordancia con el
Decreto Supremo N 054-97-EF, que aprueba el Texto nico Ordenado de la Ley del Sistema
Privado de Administracin de Fondos de Pensiones, en adelante la Ley del Sistema Privado de
Pensiones.

Asimismo, de conformidad con lo dispuesto en la Ley N 29038 que incorpor a la Unidad de
Inteligencia Financiera del Per (UIF-Per) como unidad especializada de la Superintendencia
de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, le corresponde
ejercer las competencias, atribuciones y funciones relativas a la prevencin y deteccin del
lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo establecidas para la UIF-Per en la Ley N
27693 y en sus normas modificatorias (Leyes N 28009 y 28306), el Decreto Legislativo N
1056 y disposiciones reglamentarias y complementarias.

Finalmente, de conformidad con lo dispuesto en el Decreto Legislativo N 1051, las
Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Trnsito (AFOCAT) se encuentran bajo la
supervisin y control de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones.

Para propsitos de este Reglamento, la Superintendencia de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones se denominar en adelante
Superintendencia y el Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones se denominar Superintendente.

Artculo 3.- Las disposiciones contenidas en el presente Reglamento son de aplicacin en todos los
rganos de la Superintendencia.


6/182
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-14
Captulo II

De la Naturaleza, Finalidad y Objetivos

Artculo 4.- La Superintendencia es una Institucin autnoma y con personera jurdica de derecho pblico
cuyo mbito de accin, funcionamiento y atribuciones son establecidos por la Constitucin
Poltica del Per, la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones y la Ley que regula
las competencias, atribuciones y funciones de la Unidad de Inteligencia Financiera del Per.

Artculo 5.- La Superintendencia tiene por finalidad defender los intereses del pblico, cautelando la solidez
econmica y financiera de las personas naturales y jurdicas sujetas a su control; velando por
que se cumplan las normas legales, reglamentarias y estatutarias que las rigen; ejerciendo para
ello el ms amplio control de todas sus operaciones y negocios, adems de denunciar
penalmente la existencia de personas naturales y jurdicas que, sin la debida autorizacin
ejerzan las actividades sealadas en la Ley General y la Ley del Sistema Privado de
Pensiones, procediendo a la clausura de sus locales y, en su caso, solicitando la disolucin y
liquidacin del infractor. Asimismo, le corresponde contribuir de acuerdo a sus competencias
especficas con el desarrollo del sistema de prevencin de lavado de activos y/o del
financiamiento del terrorismo, as como de regular, supervisar, fiscalizar, controlar y sancionar a
las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Trnsito (AFOCAT), a fin de garantizar el
pago oportuno de las indemnizaciones, de acuerdo a las condiciones establecidas en la Ley N
27181 y en su Reglamento.

Captulo III

De las Atribuciones y Funciones

Artculo 6.- La Superintendencia ejerce en el mbito de sus atribuciones, el control y la supervisin de las
empresas que conforman el Sistema Financiero, Sistema de Seguros y Sistema Privado de
Administracin de Fondos de Pensiones y de las dems personas naturales y jurdicas
incorporadas por la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones o por leyes
especiales, de manera especfica en los aspectos que le corresponda.

La Superintendencia supervisa el cumplimiento de la Ley Orgnica y disposiciones
complementarias del Banco de la Nacin, Banco Agropecuario, Corporacin Financiera de
Desarrollo, Fondo MIVIVIENDA S.A. y Banco Central de Reserva del Per, sin perjuicio, para el
caso del Banco Central de Reserva del Per, del ejercicio de su autonoma, no incluyendo lo
referente a la finalidad y funciones de dicho Banco contenidas en los artculos 83 al 85 de la
Constitucin Poltica del Per.

Asimismo, a travs de su unidad especializada denominada Unidad de Inteligencia Financiera
del Per, le corresponde ejercer las competencias, atribuciones y funciones relativas a la
prevencin y deteccin del lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo establecidas
en la Ley N 27693 y en sus normas modificatorias (Leyes N 28009 y N 28306), el Decreto
Legislativo N 1056 y disposiciones reglamentarias y complementarias.


7/182
De otro lado, el Decreto Legislativo N 1051 dispone que las AFOCAT, sern reguladas,
supervisadas, fiscalizadas y controladas por la Superintendencia de conformidad con las
atribuciones establecidas en el artculo 345 y siguientes de la Ley General del Sistema
Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la Superintendencia aprobada por Ley N
26702 y en el Reglamento de Requerimiento Patrimoniales de las empresas de seguros y
reaseguros aprobado por Resolucin SBS N 1124-2006. Asimismo, el Decreto Legislativo
faculta a la Superintendencia a ejercer la potestad sancionadora para garantizar que las
AFOCAT cumplan con pagar las indemnizaciones en la forma oportuna y condiciones
establecidas en la Ley N 27181 y en su Reglamento as como para establecer la tipificacin
de las infracciones y sanciones correspondientes y su gradualidad de ser el caso, en
coordinacin con el Ministerio de Transporte y Comunicaciones.

Artculo 7.- Las funciones y atribuciones de la Superintendencia son:

a) Autorizar la organizacin y funcionamiento de personas jurdicas que tengan por fin
realizar cualquiera de las operaciones sealadas en la Ley General y en la Ley del
Sistema Privado de Pensiones.

b) Velar por el cumplimiento de las leyes, reglamentos, estatutos y toda otra disposicin
que rige al Sistema Financiero, Sistema de Seguros y Sistema Privado de
Administracin de Fondos de Pensiones, ejerciendo para ello, el ms amplio y
absoluto control sobre todas las operaciones, negocios y en general cualquier acto
jurdico que las empresas que lo integran realicen.

c) Ejercer supervisin integral de las empresas del Sistema Financiero, del Sistema de
Seguros y del Sistema Privado de Pensiones, de las incorporadas por leyes especiales
a su supervisin, as como, de las que realicen operaciones complementarias.

d) Fiscalizar a las personas naturales o jurdicas que realicen colocacin de fondos en el
pas.

e) Interrogar bajo juramento a cualquier persona cuyo testimonio pueda resultar til para
el esclarecimiento de los hechos que se estudien durante las inspecciones e
investigaciones, para lo cual podr ordenar su comparecencia, gozando para tal
efecto, de las facultades que para esta diligencia autoriza el Cdigo Procesal Civil.

f) Interpretar, en la va administrativa sujetndose a las disposiciones del derecho comn
y a los principios generales del derecho, los alcances de las normas legales que rigen
a las empresas del Sistema Financiero, del Sistema de Seguros y del Sistema Privado
de Pensiones, as como a las que realizan servicios complementarios, constituyendo
sus decisiones precedentes administrativos de obligatoria observancia.

g) Aprobar o modificar los reglamentos y dems normas que corresponda emitir a la
Superintendencia.

h) Establecer las normas generales que regulen los contratos e instrumentos
relacionados con las operaciones sealadas en el Ttulo III de la Seccin Segunda de
la Ley General; y aprobar las clusulas generales de contratacin que le sern
sometidas por las empresas sujetas a su competencia, en la forma contemplada en los
artculos pertinentes del Cdigo Civil.


8/182
i) Dictar las normas necesarias para el ejercicio de las operaciones financieras y de
seguros, y servicios complementarios a la actividad de las empresas y para la
supervisin de las mismas, as como, para la aplicacin de la Ley General.

j) Dictar las disposiciones necesarias a fin de que los sujetos obligados que se
encuentren bajo supervisin cumplan adecuadamente con los convenios suscritos por
la Repblica del Per destinados a combatir el lavado de activos y/o financiamiento del
terrorismo.

k) Establecer la existencia de conglomerados financieros o mixtos y ejercer supervisin
consolidada respecto de ellos, de conformidad con el artculo 138 de la Ley General.

l) Disponer la individualizacin de riesgos por cada empresa de manera separada.

m) Dictar las normas generales para precisar la elaboracin, presentacin y publicacin
de los estados financieros, y cualquier otra informacin complementaria, cuidando que
se refleje la real situacin econmico-financiera de las empresas supervisadas, y dictar
las normas sobre consolidacin de los estados financieros de acuerdo con los
principios de contabilidad generalmente aceptados.

n) Celebrar convenios de cooperacin con otras superintendencias y entidades afines de
otros pases con el fin de ejercer una mejor supervisin consolidada.

o) Celebrar convenios con otros organismos nacionales de supervisin a efecto de un
adecuado ejercicio de la misma.

p) Coordinar con el Banco Central de Reserva del Per en todos los casos sealados en
la Ley General y en la Ley del Sistema Privado de Pensiones.

q) Sin perjuicio de lo dispuesto en el artculo 269 de la Ley del Mercado de Valores, la
Superintendencia podr dictar pautas de carcter general a las que deber ceirse la
clasificacin de las empresas del sistema financiero y del sistema de seguros, y en
general de aquellos valores mobiliarios e instrumentos financieros en los que las
Administradoras de Fondos de Pensiones deben invertir los fondos de pensiones.

r) Difundir de manera permanente, a travs de medios masivos de comunicacin social,
los principales indicadores de resultados del Sistema Privado de Pensiones, los
mismos que se expresarn ordenados en cada caso de mayor a menor, la relacin de
valores mobiliarios que no requieren de clasificacin de riesgo, y otros que
establezcan las normas del Sistema Privado de Pensiones.

s) En general, se encuentra facultada para realizar todos los actos necesarios para
salvaguardar los intereses del pblico, de conformidad con la Ley General, as como a
realizar todas las funciones no expresamente previstas que se deriven de su calidad
de rgano controlador de las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones,
conforme a lo establecido en el literal q) del artculo 57 del Texto nico Ordenado de
la Ley del Sistema Privado de Pensiones.

t) Recibir, analizar, tratar, evaluar y transmitir informacin para la deteccin del lavado de
activos y/o financiamiento del terrorismo, as como, coadyuvar a la implementacin por
parte de los sujetos obligados del sistema para detectar operaciones sospechosas de
lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.


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u) Constituirse, a travs de su Unidad de Inteligencia Financiera del Per, en Agencia
Central Nacional respecto a los sujetos obligados, encargada de cumplir y hacer
cumplir las disposiciones establecidas por la Ley N 27693 y sus modificatorias y
normas reglamentarias y complementarias, adems de ser el contacto de intercambio
de informacin a nivel internacional en la lucha contra el lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo conforme lo sealado en el numeral 6 del artculo 3 de
la referida ley.

v) Realizar las acciones y coordinaciones necesarias a fin de regular, supervisar,
fiscalizar, controlar y sancionar a las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de
Trnsito (AFOCAT).


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TTULO SEGUNDO

DE LA ESTRUCTURA ORGNICA

Artculo 8.- La Estructura Orgnica de la Superintendencia, cuyo organigrama se muestra en el anexo
adjunto y que forma parte del presente Reglamento, es la siguiente:

Alta Direccin

Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.

rgano de Control Institucional

Gerencia de Control Institucional.

rganos de Asesora

Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica.
Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos.
Gerencia de Planeamiento y Organizacin.

rganos de Apoyo

Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin.
Secretara General.
Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional.

rganos de Lnea

Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y
Seguros.
Unidad de Inteligencia Financiera del Per.


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TTULO TERCERO

DE LAS FUNCIONES

Captulo I

Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

Artculo 9.- El Superintendente es el funcionario de mayor jerarqua, y representa a la Superintendencia en
los actos y contratos relacionados con el cumplimiento de sus atribuciones, pudiendo delegar
determinadas facultades en los Superintendentes Adjuntos y otros funcionarios de la
Superintendencia.

Artculo 10.- El Superintendente tiene como funcin bsica planear, organizar, dirigir, coordinar, y evaluar los
procesos tcnicos de supervisin del sistema financiero, del sistema de seguros y del Sistema
Privado de Pensiones; las acciones para la prevencin y deteccin del lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo, as como, los procesos administrativos de la Institucin, a fin de
garantizar el cumplimiento de la misin, objetivos, estrategias y planes de la Superintendencia,
en concordancia con el marco legal que le fija la Constitucin Poltica del Per, la Ley General y
la Ley del Sistema Privado de Pensiones y la Ley N 27693.

Artculo 11.- Son atribuciones especficas del Superintendente, sin perjuicio de las que le corresponden a su
condicin de ms alta autoridad de la Superintendencia para el adecuado ejercicio de las
atribuciones institucionales descritas en el artculo 6 del presente Reglamento, las siguientes:

a) Determinar y modificar la estructura orgnica de la Superintendencia.

b) Aprobar y modificar el Reglamento de Organizacin y Funciones de la
Superintendencia y las dems normas requeridas para su normal y eficiente
funcionamiento.

c) Programar, formular, aprobar, ejecutar, ampliar, modificar y controlar el presupuesto
anual de la Superintendencia.

d) Nombrar a los funcionarios de mayor jerarqua y delegar las funciones que considere
necesarias.

e) Designar al funcionario que deba sustituirlo por ausencia o impedimento temporal, o
en caso de cese, en tanto no sea cubierta la vacante. Esta facultad no podr ejercerse
en el caso que se hubiera iniciado un proceso para remocin del Superintendente, en
cuyo caso lo har el Poder Ejecutivo.

f) Establecer el monto a partir del cual los Gerentes de las empresas sujetas al control
de la Superintendencia, con excepcin de las Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones, debern informar a sus Directorios de los crditos, garantas, inversiones y
ventas que hubiesen efectuado.

g) Dictar las disposiciones que propendan a una eficaz coordinacin de las labores de la
Superintendencia con la de los auditores internos o externos de las empresas sujetas
a su control, as como con las sociedades de auditora y las sociedades clasificadoras
de riesgo.


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h) Nombrar, contratar, suspender, remover o cesar al personal de la Superintendencia,
as como fijar sus remuneraciones; y delegar sus atribuciones en cualquiera de ellos.

i) Celebrar los contratos y dems actos requeridos para el normal desarrollo de las
actividades de la Superintendencia, incluidos los de prestacin de servicios para la
ejecucin de trabajos especficos, salvo delegacin expresa.

j) Celebrar convenios con organismos del Estado u otras instituciones de supervisin
bancaria, financiera, de pensiones y de seguros del extranjero, con fines de
capacitacin e intercambio de informacin en materia de supervisin.

k) Cualquier otra que conduzca al cumplimiento adecuado de los fines de la
Superintendencia.

l) Las dems que seale la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones, las
disposiciones que gobiernan a otras instituciones sujetas al control de la
Superintendencia y las regulaciones relativas a la prevencin y deteccin del lavado
de activos y/o del financiamiento del terrorismo establecidas en la Ley N 27693 y en
sus normas complementarias, modificatorias y reglamentarias, as como, el control y
supervisin de las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Trnsito (AFOCAT).


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Captulo II

Gerencia de Control Institucional

Artculo 12.- La Gerencia de Control Institucional es el rgano que constituye la unidad especializada
responsable de efectuar el control gubernamental en la Superintendencia; ejerce sus funciones
con arreglo a lo establecido en la Ley Orgnica del Sistema Nacional de Control y de la
Contralora General de la Repblica, a los lineamientos, polticas y disposiciones establecidas
por el rgano Superior de Control, cuyo cumplimento es objeto de supervisin permanente por
dicho rgano.

Artculo 13.- La Gerencia de Control Institucional, es un rgano que depende jerrquicamente del
Superintendente, desempea sus labores de control con independencia tcnica y sujeta a los
principios, atribuciones, y jurisdiccin normativa y funcional establecidos por la Contralora
General de la Repblica.

Artculo 14.- Son funciones de la Gerencia de Control Institucional las siguientes:

a) Ejercer el control interno posterior a los actos y operaciones efectuadas por las
unidades orgnicas de la Superintendencia mediante acciones de control y actividades
de control, sobre la base del Plan Anual de Control aprobado. Asimismo, realizar el
control externo por encargo, fundamentalmente mediante acciones de control con
carcter selectivo y posterior.

b) Ejecutar otras acciones y actividades de control sobre los actos y operaciones de las
unidades orgnicas de la Superintendencia, que disponga la Contralora General, as
como, las requeridas por el Superintendente previa opinin del mencionado rgano
Superior de Control.

c) Formular, ejecutar y evaluar el Plan Anual de Control aprobado por la Contralora
General de la Repblica, de acuerdo con los lineamientos y disposiciones emitidas
para el efecto.

d) Actuar de oficio, cuando en los actos y operaciones de las unidades orgnicas de la
Superintendencia, se advierta indicios razonables de ilegalidad, de omisin o de
incumplimiento; los resultados sern informados al Superintendente para la adopcin
de las medidas correctivas pertinentes.

e) Efectuar el seguimiento a las medidas correctivas que corresponda implementar a las
unidades orgnicas de la Superintendencia, en torno a las recomendaciones
contenidas en los informes resultantes de las acciones y actividades de control,
comprobando su materializacin efectiva, conforme a los trminos y plazos
respectivos. Dicha funcin comprende el seguimiento a los procesos judiciales y
administrativos derivados de los informes resultantes de las acciones de control.


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f) Efectuar control preventivo, con el propsito de optimizar la supervisin y mejora de
los procesos, prcticas e instrumentos de control interno, sin que ello genere
prejuzgamiento u opinin que comprometa el ejercicio de su funcin, va el control
posterior.

g) Recibir y atender las denuncias que formulen los funcionarios y servidores pblicos y
ciudadana en general, sobre actos y operaciones de las unidades orgnicas de la
Superintendencia, otorgndose el trmite que corresponda a su mrito, conforme a las
disposiciones emitidas sobre la materia.

h) Formular y proponer el presupuesto anual de la Gerencia para su aprobacin
correspondiente.

i) Efectuar auditoras a los estados financieros y presupuestarios de la
Superintendencia, as como a la gestin de la misma, de conformidad con los
lineamientos que emita la Contralora General.

j) Remitir los informes resultantes de sus acciones y actividades de control a la
Contralora General, as como a la Superintendencia.

k) Apoyar a las Comisiones que designe la Contralora General para la ejecucin de sus
acciones y actividades de control en el mbito de la Superintendencia.

l) Verificar el cumplimiento de las disposiciones legales y normativa interna aplicables a
la Superintendencia, por parte de las unidades orgnicas y personal de sta.

m) Cautelar el cumplimiento por parte del personal de la Gerencia de Control Institucional
de las normas y principios que rigen la conducta, impedimentos, incompatibilidades y
prohibiciones de los funcionarios y servidores pblicos.

n) Cautelar que las modificaciones del Cuadro para Asignacin de Personal y del
Reglamento de Organizacin y Funciones de la Superintendencia relativas a la
Gerencia de Control Institucional se efecte de conformidad con las disposiciones
respectivas.

o) Promover la capacitacin continua del personal de la unidad orgnica, incluida la
jefatura, a travs de la Escuela Nacional de Control de la Contralora General o de
cualquier otra institucin universitaria o de nivel superior con reconocimiento oficial en
temas vinculados con el control gubernamental, la administracin pblica y aquellas
materias afines a la gestin de las organizaciones.


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p) Mantener ordenados, clasificados, custodiados, bajo reserva y a disposicin de la
Contralora General durante un periodo de diez (10) aos, los informes de control,
papeles de trabajo, denuncias recibidas y los documentos relativos a la actividad
funcional de la Gerencia de Control Institucional.

q) Cautelar que la publicidad de los informes resultantes de sus acciones de control se
realice de conformidad con las disposiciones de la materia.

r) Atender los encargos y requerimientos efectuados por la Contralora General de la
Repblica.


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Captulo III

Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica

Artculo 15.- La Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica es el rgano encargado de brindar asesora
a los dems rganos de la Institucin y emitir opinin como instancia superior, en materias de
carcter legal bajo competencia de la Superintendencia, as como de la elaboracin de las
normas y reglamentos que corresponde emitir a la Superintendencia para el adecuado control
de las personas supervisadas, a efectos de constituir un marco regulatorio ordenado,
sistemtico y eficiente que tienda a preservar la solidez econmica y financiera de los
supervisados, as como respecto a los sujetos obligados segn la legislacin de prevencin y
deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Asimismo, se encarga de representar a la Superintendencia en los procesos judiciales en los
que intervenga y supervisar los procesos de liquidacin a su cargo, con las excepciones
dispuestas por el Superintendente; as como de supervisar la gestin de los aspectos legales
en las empresas supervisadas, evaluar las clusulas generales de contratacin y contratos con
los consumidores para la identificacin de clusulas que resulten contrarias a lo dispuesto en
las normas cuyo cumplimiento se encuentre bajo la supervisin de la Superintendencia; y
apoya en la identificacin y anlisis de riesgos de lavados de activos y financiamiento del
terrorismo.

Artculo 16.- La Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica es un rgano dependiente jerrquica y
funcionalmente del Superintendente.

Artculo 17.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica las siguientes:

Macro Proceso: Regular

a) Elaborar, disear y coordinar las propuestas de normas y reglamentos que competa
emitir a la Superintendencia, en coordinacin con los rganos internos vinculados con
la materia de las mismas, para regular adecuadamente a los supervisados teniendo en
cuenta la dinmica de sus operaciones y servicios, los riesgos que asumen y los
estndares internacionales de supervisin y regulacin, as como a los sujetos
obligados segn la legislacin de prevencin y deteccin del lavado de activos y
financiamiento del terrorismo.

b) Realizar estudios, emitir informes, formular y/o revisar proyectos de leyes que se
consideren necesarios para la adecuada regulacin de los supervisados, de los
sujetos obligados segn la legislacin de prevencin y deteccin del lavado de activos
y financiamiento del terrorismo y del funcionamiento de la Superintendencia.

c) Elaborar y actualizar permanentemente compendios fsicos y electrnicos de las
normas vigentes emitidas por la Superintendencia, agrupados segn la naturaleza de
las operaciones de los supervisados, as como centralizar informacin sobre
legislacin comparada especializada de otros pases y de organismos internacionales
de supervisin, que orienten la emisin de normas dentro del contexto de globalizacin
de la economa.


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Macro Proceso: Supervisar

d) Supervisar la gestin de los aspectos legales en las empresas supervisadas, en
coordinacin con los correspondientes rganos de lnea, los procesos de intervencin
y rgimen de vigilancia, elaborar los informes tcnicos a pedido de las autoridades que
resuelven denuncias contra empresas supervisadas y en otros casos especiales que
sean requeridos, tomando en cuenta los lineamientos vigentes para la prevencin de
lavado de activos y financiamiento del terrorismo conforme a lo establecido en la Ley
General y normas vigentes.

e) Supervisar los procesos de liquidacin de empresas, en el marco de lo establecido en
la Ley General y en el Reglamento de los Regmenes Especiales y de la Liquidacin
de Empresas del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros, sus modificatorias o
sustitutorias, supervisando el adecuado cumplimiento por parte de las personas o
empresas liquidadoras, de las acciones y obligaciones estipuladas o derivadas del
contrato de delegacin de funciones suscrito con la Superintendencia. Se exceptan
los procesos de liquidacin que determine el Superintendente.

f) Evaluar las clusulas generales de contratacin y los condicionados de las plizas de
seguros masivos y microseguros que presenten las empresas para la identificacin de
clusulas que resulten contrarias a lo dispuesto en las normas cuyo cumplimiento se
encuentre bajo la supervisin de la Superintendencia.

g) Administrar y mantener permanentemente actualizado el registro de Plizas de Seguro
y Notas Tcnicas, inscribiendo los documentos que las conforman, y sus
modificaciones, de manera previa a su utilizacin y comercializacin en el mercado
peruano.

h) Disponer la suspensin de la comercializacin de plizas de seguros, cuando las
empresas no hayan cumplido con levantar las observaciones formuladas por la
Superintendencia.

i) Presentar para su consideracin al Superintendente las interpretaciones oficiales,
conforme a las atribuciones conferidas a la Superintendencia, respecto de las normas
legales aplicables a las empresas supervisadas.

j) Brindar asesora al Superintendente y a los dems rganos de la Institucin, en
materias de carcter legal bajo competencia de la Superintendencia, emitiendo los
informes y recomendaciones correspondientes.

Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas

k) Representar a la Superintendencia en los procesos judiciales en su condicin de
demandante o demandada, denunciante o denunciada, as como organizar y actualizar
la informacin y documentacin de respaldo sobre las diligencias y dems acciones
realizadas respecto a dichas demandas o denuncias, para permitir un eficiente control
y seguimiento de las mismas y la oportuna informacin sobre su estado.


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l) Actuar como Oficina de Asesora para asuntos del Foro de Cooperacin Econmica
Asia-Pacfico (APEC) y de otros foros, acuerdos, tratados y convenios de similar
naturaleza, en temas vinculados al mbito de competencia de la Superintendencia.

m) Formular, revisar y opinar sobre convenios y contratos que sometan a su
consideracin el Superintendente y dems rganos de la Superintendencia.

n) Emitir opinin y absolver las consultas internas y externas relacionadas con aspectos
legales y regulatorios de competencia de la Superintendencia que sean sometidas a
su consideracin, y elaborar los informes tcnicos a que se refiere la cuarta
disposicin final y complementaria de la Ley General.

o) Participar en las labores de coordinacin parlamentaria a cargo de la Gerencia de
Comunicaciones e Imagen Institucional, en materia de proyectos de ley, dictmenes,
informes y otros documentos y actividades parlamentarias vinculados a aspectos
normativos en el mbito de actuacin de la Superintendencia.

Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio

p) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y Planes de Accin de la
Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica, en concordancia con la visin, misin,
objetivos y estrategias generales de la Institucin.

q) Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los
documentos normativos internos y la mejora de los procesos, relacionados con su
respectiva rea.

r) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y
supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los
lineamientos establecidos por la Alta Direccin.

Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos

s) Participar y coordinar el diseo de nuevos marcos regulatorios para los sistemas
supervisados y para los sujetos obligados segn la legislacin de prevencin y
deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

t) Aprobar las herramientas y procedimientos de supervisin de las liquidaciones que
sean encargadas as como de la gestin legal de las empresas, o sus modificaciones,
y requerir los cambios que resulten necesarios para su mejora.

u) Participar en el proceso de seleccin de admisin de personal, la gestin de los
recursos humanos, el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento
contractual de los mismos, de su respectiva rea.


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Artculo 18.- La Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica est conformada por las siguientes unidades
organizativas:

a) Departamento Legal.
b) Departamento de Regulacin.
c) Departamento de Supervisin Legal y de Contratos de Servicios Financieros.
d) Departamento de Asuntos Contenciosos.

Sub Captulo I

Departamento Legal

Artculo 19.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica,
encargada de brindar asesoramiento y emitir opinin o dictamen en asuntos de carcter legal
relacionados con las actividades de la Institucin o con las labores de supervisin de las
empresas supervisadas.

Igualmente de emitir opinin sobre los proyectos de normas que la Superintendencia dicte o
sobre los proyectos normativos con incidencia en el Sistema Financiero, Sistema de Seguros y
Sistema Privado Pensiones, as como en la regulacin aplicable a los sujetos obligados
respecto a la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Artculo 20.- Son funciones del Departamento Legal las siguientes:


a) Realizar estudios, emitir informes, formular y/o revisar proyectos de propuestas de
normas y/o leyes que se consideren necesarios para la adecuada regulacin de los
supervisados, supervisadas, de los sujetos obligados respecto a la prevencin y
deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo y para el
funcionamiento de la Superintendencia.

b) Elaborar comentarios sobre las normas que hayan sido expedidas, cuando les sean
requeridas.


c) Brindar asesora al Superintendente y a los dems rganos de la Institucin, en
materias de carcter legal bajo competencia de la Superintendencia, emitiendo los
informes y recomendaciones correspondientes.

d) Emitir opinin y absolver las consultas internas y externas relacionadas con aspectos
legales de competencia de la Superintendencia que sean sometidas a su
consideracin.

e) Apoyar la labor de las reas encargadas de la supervisin in situ y extra situ, mediante
la absolucin de consultas vinculadas con materias legales relacionadas a temas
objeto de supervisin.


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f) Apoyar en la revisin de aspectos legales en las visitas de inspeccin que realizan las
reas de lnea, en procesos de intervencin y rgimen de vigilancia.

g) Presentar para su consideracin al Superintendente las interpretaciones oficiales,
conforme a las atribuciones conferidas a la Superintendencia, respecto de las normas
legales aplicables a las personas supervisadas y a los sujetos obligados respecto de
la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

h) Emitir opinin legal respecto de las solicitudes de autorizacin contempladas en el
Texto nico de Procedimientos Administrativos de la Superintendencia (TUPA)
Institucional relativas a constitucin de empresas, emisin de valores, modificaciones
de estatutos y dems actos societarios relevantes que sometan a consideracin las

i) Apoyar en la revisin de aspectos legales en las visitas de inspeccin a entidades en
liquidacin y dems aspectos sobre el proceso de liquidacin que se le requiera.

j) Emitir opinin legal que se le requiera en las diferentes fases de los procesos
sancionadores a los supervisados, as como a los recursos que se presenten sobre
dichos procesos.


k) Atender requerimientos del Ministerio Pblico y Poder Judicial elaborando el Informe
Tcnico respectivo (Cuarta disposicin final y complementaria de la Ley General).

l) Atender consultas provenientes del Congreso y otras entidades del Estado, Entidades
Privadas y Organismos Internacionales en el mbito legal.

m) Elaborar sntesis de las normas para su difusin en el Diario Oficial El Peruano.

n) Emitir opinin y absolver las consultas externas de las entidades supervisadas y del
publico relacionadas con contenidos y aspectos legales de competencia de la
Superintendencia en el mbito de los sistemas financiero, de seguros y privado de
pensiones, as como de los sujetos obligados respecto a la prevencin y deteccin del
lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

o) Elaborar, revisar y opinar sobre convenios y contratos que sometan a su
consideracin el Superintendente y dems rganos de la Superintendencia.

Macro Proceso: Administrar los recursos

p) Mantener el sistema informtico Compendio de Consultas Legales ingresando los
Informes Legales y Tcnicos que elabora el Departamento Legal, para un mejor
desarrollo de sus funciones.

q) Apoyar con la evaluacin en materia legal en los casos especiales que sean
requeridos por los dems rganos de la Superintendencia.


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r) Mantener archivo de Normas Legales - Diario Oficial El Peruano.

s) Visar toda documentacin con contenido o incidencia legal que emita la
Superintendencia y apoyar, cuando se le requiera, en la preparacin de documentos
de Secretara General para la firma del Superintendente.

t) Apoyar, cuando se requiera, el proceso de seleccin de admisin de personal, la
gestin de los recursos humanos, el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el
seguimiento contractual de los mismos, relacionados con su rea.


u) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el
seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento
correspondientes.

v) Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los
documentos normativos internos y la mejora de los procesos de su rea.

w) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y

Sub Captulo II

Departamento de Regulacin

encargada de elaborar las normas que le compete emitir a la Superintendencia, en
coordinacin con las unidades organizativas internas vinculadas con la materia de las mismas,
para regular adecuadamente a los supervisados teniendo en cuenta la dinmica de sus
operaciones y servicios, los riesgos que asumen y los estndares internacionales de
supervisin y regulacin, as como a los sujetos obligados respecto a la prevencin y deteccin
del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Artculo 22.- Son funciones del Departamento de Regulacin las siguientes:


a) Proponer, elaborar y actualizar, segn corresponda, en coordinacin con las unidades
organizativas vinculadas a la respectiva materia normativa, las normas que se deben
emitir para preservar la solidez y estabilidad de las empresas supervisadas, as como
para la adecuada reglamentacin de la Ley General del Sistema Financiero y del
Sistema de Seguros en vigencia, as como de la Ley del Sistema Privado Pensiones y
de la legislacin sobre lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

b) Disear la versin final de las normas, tramitar el visto bueno de las reas
involucradas con el contenido de la norma y verificar su adecuada publicacin.


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c) Centralizar informacin sobre legislacin comparada especializada de otros pases,
as como de los conceptos, principios y modelos regulatorios propuestos por el Comit
de Supervisin Bancaria de Basilea, Asociacin Internacional de Supervisores de
Seguros (IAIS) y por otros organismos internacionales de supervisin, as como de
prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, para orientar el
proceso de emisin de normas.

d) Realizar estudios, emitir informes, as como formular y revisar proyectos de emisin
y/o modificacin de leyes necesarias para la adecuada regulacin de los supervisados
y de los sujetos obligados respecto a la prevencin y deteccin del lavado de activos y

e) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos la evaluacin del
impacto en los supervisados y en los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de
Pensiones de la regulacin emitida por la Superintendencia.

f) Establecer mecanismos de coordinacin con las unidades organizativas encargadas
de la funcin de supervisin, para detectar necesidades de regulacin.

g) Apoyar en la formulacin y consolidar las propuestas y prioridades de los proyectos de
regulacin de los sistemas supervisados y de modificacin de anexos y reportes de
las empresas supervisadas, que le presenten las diversas reas de la Institucin.

h) Participar, cuando se le requiera, en la formulacin de propuestas de mecanismos que
eviten conductas no competitivas en el mercado.


i) Emitir opinin y atender las consultas internas y externas que se le formulen respecto
a la regulacin aplicable al Sistema Financiero, Sistema de Seguros, Sistema Privado
de Pensiones y dems personas supervisadas, as como a los sujetos obligados
respecto a la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del
terrorismo, emitida por la Superintendencia.

j) Participar con las unidades organizativas correspondientes, en la elaboracin y/o
modificacin de formatos relacionados a la solicitud de informacin a los supervisados
con fines de control.

k) Apoyar la labor de las reas encargadas de la supervisin in situ y extra situ, mediante
la absolucin de consultas vinculadas con materias regulatorias relacionadas a temas
objeto de supervisin.

l) Coordinar la formulacin y actualizacin de los planes de cuentas de los supervisados
y absolver las consultas sobre el contenido de dichos planes.


m) Atender consultas del Congreso de la Repblica y otras entidades del Estado,
Entidades Privadas, Organismos Internacionales e Instituciones supervisadas
referidas a temas regulatorios.


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n) Apoyar cuando se le requiera, en la elaboracin, revisin y aprobacin de proyectos
de cooperacin tcnica y convenios.

o) Actuar como Oficina de Asesora para asuntos del Foro de Cooperacin Econmica
Asia-Pacfico (APEC) y de otros foros, acuerdos, tratados y convenios de similar
naturaleza, en temas vinculados al mbito de competencia de la Superintendencia.

p) Preparar y llevar a cabo, cuando se considere necesario, programas de difusin
interna y externa del alcance de las normas emitidas por la Superintendencia.

q) Coordinar con la Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional a efectos de
apoyar, colaborar y/o participar en las labores relacionadas al sustento, evaluacin y
opinin de proyectos de ley, dictmenes, informes y otros documentos y actividades
parlamentarias vinculados a aspectos normativos en el mbito de actuacin de la
Superintendencia.


r) Elaborar y actualizar permanentemente los compendios normativos fsicos y
electrnicos sobre las disposiciones vigentes emitidas por la Superintendencia,
agrupadas segn la naturaleza de las operaciones de los supervisados.

s) Participar en la actualizacin de la Base de Datos de los catlogos de cuentas y
realizar seguimiento de las actualizaciones a los Planes de Cuentas.

t) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, la gestin de los
recursos humanos, el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento
contractual de los mismos, correspondientes a su rea.


u) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el
correspondientes.

v) Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los

w) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y


x) Realizar estudios de investigacin sobre las operaciones, servicios y tcnicas de
control aplicables a los supervisados, as como a los sujetos obligados respecto a la
prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, que
sirvan de sustento de las regulaciones que se emitan.


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y) Coordinar y participar, segn corresponda, en el diseo de nuevas metodologas de
regulacin y supervisin, as como en el desarrollo de lineamientos de regulacin de
los sistemas supervisados.

z) Apoyar, cuando se le requiera, en el diseo de nuevos instrumentos de poltica
econmica.

Sub Captulo III

Departamento de Supervisin Legal y de Contratos de Servicios Financieros

Artculo 23.- Es la unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica que
supervisa la gestin de los aspectos legales de las empresas supervisadas, en coordinacin
con las reas que participan en la supervisin.

Asimismo, se encarga de revisar los contratos financieros y de seguros que las empresas
supervisadas presentan para la aprobacin de clusulas generales de contratacin o su
registro segn corresponda, a fin de identificar las clusulas que resulten contrarias a lo
dispuesto en las normas cuyo cumplimiento se encuentre bajo la supervisin de la
Superintendencia y que sean calificadas como abusivas y de disponer las acciones necesarias
para su adecuacin. De igual modo, se encarga de elaborar modelos de clusulas para
ponerlas a disposicin de las empresas supervisadas.

Artculo 24.- Son funciones del Departamento de Supervisin Legal y de Contratos de Servicios Financieros,
las siguientes:


a) Identificar las oportunidades de mejora de la normativa aplicable a las empresas
supervisadas, encontradas como resultado de su labor de supervisin de la gestin
legal as como de la revisin de clusulas generales de contratacin e identificacin de
clusulas que resulten contrarias a lo dispuesto en las normas cuyo cumplimiento se
encuentre bajo la competencia de la Superintendencia; y proponer al Departamento de
Regulacin la modificacin o elaboracin de la normativa pertinente.


b) Supervisar la gestin legal de las empresas, el uso de las clusulas generales de
contratacin aprobadas administrativamente, as como las modificaciones a los
contratos que haya revisado la Superintendencia, en coordinacin con las reas que
participan en la supervisin.

c) Revisar las Actas de la Junta General de Accionistas, Directorio, Comits y dems
rganos colegiados de las empresas supervisadas, evaluando el cumplimiento de los
requisitos legales para la validez de sus acuerdos; as como de los acuerdos que
tomen sus rganos de gobierno.

d) Revisar los contratos que celebren las empresas (relativos a aspectos administrativos,
laborales, de servicios de todo tipo, incluidos los de asesora legal y notaras; de
operaciones bancarias, de seguros, del sistema privado de pensiones; de tecnologa


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de informacin, y de cualquier otro tipo que resulte necesario para cumplir los objetivos
de supervisin); evaluando la capacidad legal de sus contrapartes, el cumplimiento de
la regulacin aplicable, as como que contemplen clusulas mnimas que protejan a la
empresa del riesgo de incumplimiento, de acciones legales en su contra o que le
dificulten o restrinjan su derecho de defensa en una eventual controversia.

e) Analizar la forma en que las empresas realizan la evaluacin, monitoreo y control del
cumplimiento de las obligaciones contenidas en los contratos; evaluando su
cumplimiento conforme a los trminos pactados.

f) Evaluar la gestin de los procedimientos administrativos, procesos judiciales y
arbitrales de las empresas supervisadas identificando debilidades que puedan ser
corregidas para mitigar perjuicios por vencimiento de plazos procedimentales o
procesales, por eventuales fallos adversos, etc.

g) Analizar el estado de los procedimientos administrativos, procesos judiciales y
arbitrales de las empresas supervisadas, evaluando su clasificacin conforme a su
probabilidad de xito y la constitucin de las provisiones que correspondan.

h) Evaluar los aspectos legales especficos de su competencia que le sean solicitados
por las reas que participan en la supervisin para el cumplimiento de sus objetivos de
supervisin, cuando le sea requerido y en el mbito de su especializacin.

i) Realizar el seguimiento de las observaciones y recomendaciones que formule en las
visitas de inspeccin en las que participe, evaluando los descargos y/o respuestas a
los informes de visita as como a los seguimientos posteriores hasta el cierre de dichas
recomendaciones.

j) Evaluar, en el marco de las normas sobre transparencia de informacin y proteccin a
los usuarios, las solicitudes que las empresas del sistema financiero presenten para la
aprobacin de clusulas generales de contratacin; as como los modelos de plizas
de seguros que las empresas aseguradoras pongan en conocimiento de la
Superintendencia o para su aprobacin previa, segn corresponda, en el marco de
normativa sobre la materia.

k) Formular, en el marco de su competencia, las observaciones que correspondan como
resultado de la evaluacin de los contratos sealados anteriormente, administrar el
proceso para su subsanacin y proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesora
Jurdica las clusulas generales de contratacin y plizas para su aprobacin.

l) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica la aprobacin de
modelos de contratos con consumidores finales que puedan ser utilizados por las
supervisadas en forma masiva.

m) Atender los requerimientos de informacin de las empresas supervisadas,
relacionados con la evaluacin y el levantamiento de las observaciones emitidas como
resultado del anlisis de las clusulas generales y plizas presentadas para revisin.

n) Realizar acciones de supervisin para verificar que los contratos que las empresas
supervisadas celebran con sus clientes se encuentren adecuados a lo dispuesto por la
Superintendencia.


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o) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica las polticas, criterios y
lineamientos en materia de aprobacin de clusulas generales de contratacin y
modelos de plizas, as como para la identificacin de clusulas que resulten
contrarias a lo dispuesto en las normas cuyo cumplimiento se encuentre bajo la
competencia de la Superintendencia.

p) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica las condiciones mnimas
y/o clusulas a las que debern sujetarse los seguros personales, obligatorios y
masivos, para su aprobacin mediante resolucin del Superintendente.

q) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica que se suspenda la
comercializacin de las plizas de seguros cuando las empresas no hayan cumplido
con levantar las observaciones formuladas por la Superintendencia.

r) Registrar los condicionados de las plizas de seguros y microseguros que presenten
las empresas de seguros para su registro previo a la comercializacin de los productos
de seguros o su modificacin.

s) Administrar el proceso de levantamiento de observaciones de Plizas y Notas
Tcnicas, de conformidad con las observaciones emitidas, en coordinacin con el rea
de lnea.

t) Registrar previa conformidad del Departamento de Supervisin Actuarial y de
Reservas Tcnicas, las notas tcnicas que remiten las empresas de seguros como
sustento de la tarifa aplicable para la determinacin de la prima pura de riesgo
correspondiente a los nuevos productos que solicitan registrar.

u) Proponer a los rganos de lnea el inicio de procedimientos sancionadores cuando en
el ejercicio de sus funciones detecten hechos o conductas que impliquen infraccin.


v) Atender, conforme lo dispuesto por la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica,
los requerimientos de informacin relacionados con aspectos legales de su
competencia, provenientes de las distintas reas de la Superintendencia, as como de
otros organismos pblicos.

w) Atender, a solicitud de las reas de lnea, las consultas tcnicas sobre la supervisin
de la gestin legal y de la evaluacin y aprobacin de clusulas generales de
contratacin y condicionados de plizas de seguros y microseguros propios de su
competencia.


x) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los
recursos humanos, en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento


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y) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el
correspondientes.

z) Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los

aa) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y


bb) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica nuevos procedimientos y
herramientas de anlisis y supervisin o modificaciones en los existentes, con el
objetivo de realizar un mejor desempeo de sus funciones.

Sub Captulo IV

Departamento de Asuntos Contenciosos

encargada de ejercer la representacin judicial y la defensa de los intereses y derechos de la
Superintendencia, en todos los procesos y procedimientos judiciales en los que tiene la
condicin de demandante, demandada, denunciante o parte civil. Tambin est encargado de
la supervisin de los procesos de liquidacin a cargo de la Superintendencia, con excepcin de
aquellos que determine el Superintendente.

Artculo 26.- Son funciones del Departamento de Asuntos Contenciosos las siguientes:


a) Propiciar, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia, la
elaboracin y/o modificacin de normas tcnicas que tiendan a realizar un proceso de
liquidacin efectivo y eficaz, protegiendo los intereses de las personas naturales y
jurdicas involucradas; as como emitir opinin sobre modificaciones normativas o
proyectos normativos en funcin del alcance, impacto e implicancias de los mismos en
las empresas bajo supervisin que se encuentren en liquidacin.


b) Evaluar in situ y extra situ a las empresas del Sistema Financiero, de Seguros,
Privado de Pensiones y dems empresas sometidas a su supervisin que se
encuentren en liquidacin, en el marco de lo establecido en la Ley General,
Reglamento de los Regmenes Especiales y de la Liquidacin de las Empresas del
Sistema Financiero y del Sistema de Seguros, sus modificatorias o sustitutorias, as
como las normas vinculadas al sistema de prevencin de lavado de activos y


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financiamiento del terrorismo. Adems de la aplicacin de procesos, manuales
tcnicos y otras normas en general vigentes sobre el particular.

c) Realizar la evaluacin de la situacin financiera y gestin de las empresas en
liquidacin.

d) Realizar el proceso de seleccin de la empresa liquidadora o persona natural a cargo
de un proceso de liquidacin y la cancelacin o renovacin del contrato y supervisar el
adecuado cumplimiento por parte de estas, de las acciones y obligaciones estipuladas
o derivadas del contrato de delegacin de funciones suscrito con la Superintendencia.

e) Supervisar la gestin de los liquidadores para el trmino del proceso de liquidacin,
incluyndose: el cumplimiento del avance de cierre, la recuperacin de deudas y pago
de acreencias, los gastos del proceso, el desarrollo de procesos judiciales y
administrativos, el registro y contabilidad de las operaciones, la documentacin y la
transparencia del proceso, entre otros.

f) Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspeccin a las empresas sometidas a
su supervisin, conforme lo coordinado con la Superintendencia Adjunta de Asesora
Jurdica en los Sistemas Supervisados, emitiendo los informes correspondientes.

g) Evaluar la idoneidad moral y tcnica de los liquidadores y del personal de las
liquidaciones, teniendo en consideracin los lineamientos vigentes para la prevencin
del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, conforme a lo establecido en
la ley general y normas vigentes.

h) Efectuar el seguimiento de las observaciones para la implementacin de las
recomendaciones formuladas a las empresas en liquidacin en las visitas de
inspeccin de la Superintendencia, evaluando los descargos y/o respuesta al informe
de visita de inspeccin general y/o especial.

i) Supervisar a la persona natural o jurdica encargada de la empresa en liquidacin
para que realice el seguimiento de las observaciones para la implementacin de las
recomendaciones formuladas por auditora externa.

j) Evaluar, con participacin de las reas tcnicas especializadas, de ser el caso, las
autorizaciones y solicitudes de las empresas en liquidacin, asignadas en el TUPA de
la Superintendencia.

k) Evaluar la autorizacin de venta de cartera y/o la cesin de derecho de operaciones.

l) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica, las sanciones que
establece la Ley General, cuando se comprueben las faltas de orden administrativo o
financiero, cometidas por las personas naturales o jurdicas encargadas del proceso
de liquidacin.

m) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de
incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, representantes y/o su
personal de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su
Reglamento y dems normas sobre la materia.


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n) Representar y defender judicialmente a la Superintendencia en los procesos civiles,
constitucionales, contencioso administrativos, penales, laborales y otros, en todas las
instancias.

o) Iniciar en representacin de la Institucin, acciones civiles, contencioso
administrativas, penales, y otros.

p) Contestar a nombre de la Institucin demandas derivadas de procesos
constitucionales, civiles, contencioso administrativos, laborales y otros.

q) Solicitar informacin para la atencin de procesos judiciales y arbitrales y dar
respuesta a documentos de consulta interna y externa sobre procesos judiciales.


r) Organizar, mantener, actualizar y realizar seguimiento y control de los expedientes de
los procesos a su cargo e informar a las autoridades de la Superintendencia, sobre la
situacin y estado de los mismos.
s) Emitir el Boletn de Jurisprudencia y mantener el archivo de los mismos.

t) Asesorar y emitir opinin a los diferentes rganos de la Superintendencia en el campo
de su competencia.

u) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los
recursos humanos, en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el
seguimiento contractual de los mismos, correspondientes a su rea.

v) Informar sobre existencia de procesos judiciales en los casos en que se evale la
procedencia de nuevos requerimientos de incorporacin al rgimen de la Ley 20530 y
determinacin de pensin.

w) Gestionar, a travs de entidades con las que se tiene convenio de colaboracin, el
cobro de las sanciones pecuniarias impuestas por esta Superintendencia que no
hayan sido canceladas, apoyando, de ser necesario, en la realizacin de cobranza
coactiva.


x) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el
correspondientes.

y) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y


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z) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica nuevos procedimientos
y herramientas de anlisis y supervisin o modificaciones en los existentes, con el
objetivo de realizar una supervisin efectiva, proactiva y moderna de la liquidacin.


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Captulo IV

Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos

Artculo 27.- La Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos es el rgano que se encarga de realizar
estudios e investigaciones de los aspectos econmicos, financieros, de seguros y de
pensiones, relevantes para la Superintendencia; de evaluar el impacto de las regulaciones
vigentes o por emitirse; de emitir opinin respecto a la factibilidad de constitucin de nuevas
empresas as como de nuevas operaciones y modalidades de funcionamiento; de promover la
transparencia de informacin de los sistemas supervisados; de disear y proponer estrategias
para incrementar la inclusin financiera en el pas y de mantener vnculos con otros organismos
de supervisin nacionales y extranjeros. Asimismo, realiza en forma continua estudios e
investigaciones sectoriales de los aspectos econmicos y financieros.

Artculo 28.- La Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos es un rgano dependiente jerrquica y

Artculo 29.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos las siguientes:


a) Participar en el proceso de regulacin a travs de la evaluacin de la racionalidad e
impacto econmico, ex ante y ex post, de la regulacin de los Sistemas Financiero, de
Seguros, Privado de Pensiones y dems empresas supervisadas, en el mbito de
actuacin de la Superintendencia.

b) Proponer pautas y lineamientos bsicos para la elaboracin de los mecanismos de
regulacin, en tanto se deriven del anlisis econmico y de los estudios de investigacin
sobre los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones.

c) Proponer regulacin o cambios en la regulacin que permitan incrementar la inclusin
financiera en el pas.


d) Apoyar el proceso de supervisin a travs de la coordinacin, diseo y elaboracin de
reportes de riesgos macroeconmicos, riesgos especficos y el anlisis global del
comportamiento de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones.

e) Participar en los procesos de autorizacin para la organizacin, transformacin, fusin,
escisin y reorganizacin de empresas de los Sistemas Financieros, de Seguros y
Privado de Pensiones, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad presentado por
las empresas, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica.

f) Participar en los procesos de autorizacin para la emisin de nuevos instrumentos
financieros, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad presentado por las
empresas, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica.


g) Fomentar la transparencia de la informacin mediante la coordinacin del contenido,
organizacin, elaboracin y publicacin oportuna de indicadores financieros, estados


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financieros, indicadores de inclusin financiera y dems estadstica de los Sistemas
Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones, con excepcin de la informacin
vinculada a la proteccin al consumidor.

h) Fomentar los vnculos institucionales de la Superintendencia con las diferentes instancias
responsables del manejo de la poltica econmica y financiera del pas, con otros
organismos supervisores nacionales y extranjeros, con organismos internacionales y con
instituciones financieras del exterior, representando a la Superintendencia cuando as lo
determine la Alta Direccin.

Macro proceso: Administrar los recursos

i) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos
humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los
mismos, correspondientes a su rea.


j) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y Planes de Accin de la
Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos, en concordancia con la visin, misin,
objetivos y estrategias generales de la institucin.

k) Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los
procesos dispuestos por el Superintendente.

l) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y
supervisar el funcionamiento del Sistema de Control Interno, de acuerdo con los


m) Realizar anlisis y estudios sobre temas econmicos y financieros relacionados con
banca, microfinanzas, seguros y pensiones.

n) Brindar apoyo y asesora al Superintendente y dems rganos de la Superintendencia,
emitiendo informes y recomendaciones en aspectos propios de su competencia.

o) Desarrollar anlisis e investigacin relacionados a la inclusin financiera en el pas.

p) Disear y elaborar indicadores que permitan una medicin peridica del nivel de inclusin

q) Coordinar las propuestas de realizacin de encuestas referidas a los Sistemas Financiero,
de Seguros y Privado de Pensiones; emitir opinin tcnica sobre el diseo de encuestas,
cuando ello sea requerido por alguna rea de la SBS; y administrar centralizadamente un
repositorio con los informes de resultados y la base de datos de las encuestas.

r) Investigar nuevos modelos tericos, disear metodologas y lineamientos de regulacin y
supervisin de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones.


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s) Conducir los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin de las
diferentes reas de la Superintendencia, que contengan o impliquen un anlisis
econmico y/o financiero o el uso de una metodologa economtrica y/o estadstica.

t) Apoyar en el diseo de esquemas de supervisin que contengan o impliquen un anlisis

u) Conducir la revisin, elaboracin y actualizacin de los modelos de referencia para la
regulacin y/o supervisin del Sistema Financiero y Microfinanciero, de Seguros y Privado
de Pensiones y apoyar, de ser necesario, en la evaluacin de metodologas cuantitativas
internas de las empresas supervisadas.

v) Dirigir el anlisis de los fundamentos econmicos y financieros de los proyectos
especiales sobre nuevos marcos regulatorios y/o instrumentos de poltica econmica
relacionados a los sistemas supervisados, as como realizar los ejercicios de impacto
necesarios que sean requeridos previos a la implementacin de los mencionados
proyectos e instrumentos.

w) Promover la difusin de trabajos de investigacin de relevancia para la Superintendencia
a travs de la edicin de las publicaciones acadmicas sobre temas econmicos y
financieros.

Artculo 30.- La Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos est conformada por las siguientes
unidades organizativas:

a) Departamento de Anlisis del Sistema Financiero.
b) Departamento de Anlisis de los Sistemas Asegurador y Previsional.
c) Departamento de Anlisis de Microfinanzas.
d) Departamento de Investigacin Econmica.

Sub Captulo I

Departamento de Anlisis del Sistema Financiero

Artculo 31.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Estudios
Econmicos, encargada de realizar estudios sobre la coyuntura y los riesgos a que est
expuesto el Sistema Financiero, as como disear y elaborar la informacin estadstica que
corresponde al mencionado sistema.

Artculo 32.- Son funciones del Departamento de Anlisis del Sistema Financiero las siguientes:


impacto econmico, ex ante y ex post, de la regulacin, en el mbito del Sistema
Financiero.

regulacin, en tanto se deriven del anlisis econmico y de los estudios de investigacin,
as como participar, cuando lo amerite, en la elaboracin y modificacin de la normativa
relativa al Sistema Financiero.


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financiera en el pas, en el mbito del Sistema Financiero.


reportes de anlisis global sobre el comportamiento y los riesgos del Sistema Financiero.

e) Analizar eventos y temas de inters relacionados al Sistema Financiero, en materia
econmica y financiera.

f) Participar en los procesos de autorizacin para la transformacin, fusin, escisin y
reorganizacin de empresas del Sistema Financiero, a travs de la evaluacin del estudio
de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica.

g) Participar en el proceso de autorizacin de organizacin de empresas del Sistema
Financiero, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad, cuando dichos procesos
requieran de una evaluacin econmica.

h) Participar en los procesos de autorizacin para la emisin de nuevos instrumentos
empresas del sistema financiero, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin
econmica.


i) Contribuir a la transparencia de la informacin a travs de la elaboracin y publicacin de
indicadores financieros, estados financieros y dems estadstica del Sistema Financiero,
con excepcin de la informacin vinculada a la proteccin al consumidor.

j) Coordinar el contenido y la organizacin de las publicaciones estadsticas sobre el
Sistema Financiero.

k) Proponer la metodologa y efectuar el proceso de clculo del tipo de cambio y las tasas
de inters de mercado del Sistema Financiero.

l) Apoyar, cuando lo amerite, en la atencin de consultas especiales del pblico,
organismos pblicos e instituciones en general, referidas a la informacin estadstica en el
mbito del Sistema Financiero.

m) Mantener vnculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo de la
poltica econmica y financiera del pas y del exterior, cuando as lo disponga la Alta
Direccin.


n) Colaborar con las diferentes reas en el mejoramiento y control de calidad de la
informacin utilizada en las publicaciones estadsticas sobre el Sistema Financiero.

o) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos


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p) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el
seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes.

q) Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los



s) Brindar apoyo y asesora al Superintendente y dems rganos de la Superintendencia,
emitiendo informes y recomendaciones en aspectos relacionados al Sistema Financiero.

t) Apoyar en la investigacin de nuevos modelos tericos y el diseo de metodologas y
lineamientos de regulacin y supervisin del Sistema Financiero.

u) Apoyar en la investigacin, diseo y evaluacin de nuevos marcos regulatorios
relacionados al Sistema Financiero.

v) Apoyar en el desarrollo de los proyectos especiales sobre nuevos marcos regulatorios o
instrumentos de poltica econmica relacionados a los sistemas supervisados, en lo
referente al anlisis econmico y/o financiero.

w) Desarrollar indicadores financieros, proponer herramientas para el anlisis de riesgos,
proponer y disear reportes de anlisis y realizar estudios de investigacin sobre temas
especficos del Sistema Financiero.

x) Elaborar los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin en materia del
sistema financiero de las diferentes reas de la Superintendencia, que contengan o
impliquen un anlisis econmico, financiero y estadstico.

y) Emitir opinin tcnica sobre el diseo de encuestas, cuando ello sea requerido por
alguna rea de la SBS

z) Apoyar en el diseo de esquemas de supervisin del Sistema Financiero que contengan o
impliquen un anlisis econmico, financiero y estadstico.

Sub Captulo II

Departamento de Anlisis de los Sistemas Asegurador y Previsional

Econmicos, encargada de realizar estudios sobre la coyuntura y los riesgos a que estn
expuestos los Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones, as como disear y elaborar la
informacin estadstica correspondiente a dichos sistemas.

Artculo 34.- Son funciones del Departamento de Anlisis de los Sistemas Asegurador y Previsional las
siguientes:


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impacto econmico, ex ante y ex post, de la regulacin, en el mbito de los Sistemas
de Seguros y Privado de Pensiones.

regulacin, en tanto se deriven del anlisis econmico y los estudios de investigacin,
as como participar, cuando lo amerite, en la elaboracin y modificacin de la
normativa relativa a los Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones.

financiera en el pas, en el mbito de los Sistemas de Seguros y Privado de
Pensiones.


reportes de anlisis global sobre el comportamiento y los riesgos de los Sistemas de
Seguros y Privado de Pensiones.

e) Analizar eventos y temas de inters relacionados a los Sistemas de Seguros y Privado
de Pensiones, en materia econmica y financiera.

reorganizacin de empresas de los Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones, a
travs de la evaluacin del estudio de factibilidad, cuando dichos procesos requieran
de evaluacin econmica.

g) Participar en el proceso de autorizacin de organizacin de empresas de los Sistemas
Asegurador y Privado de Pensiones, a travs de la evaluacin del estudio de
factibilidad, cuando dichos procesos requieran de evaluacin econmica.

h) Participar en los procesos de autorizacin de emisin de nuevos instrumentos
empresas de los Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones cuando dichos
procesos requieran de una evaluacin econmica.


i) Contribuir a la transparencia de la informacin a travs de la elaboracin y publicacin
de indicadores financieros, estados financieros y dems estadstica de los Sistemas
de Seguros y Privado de Pensiones, con excepcin de la vinculada a la proteccin al
consumidor.

j) Coordinar el contenido y la organizacin de las publicaciones estadsticas sobre los
Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones.

k) Proponer la metodologa de clculo de la Tasa de Inters Moratorio (TIM) para el pago
de la Deuda Previsional y de la Tasa de Inters de los Regmenes de Reprogramacin
de pago de los aportes previsionales (REPRO).


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l) Efectuar el proceso de clculo de los factores de actualizacin para el pago de la
Deuda Previsional sujeta a REPRO y del factor de actualizacin y financiamiento para
el pago de Deuda Previsional sujeta a REPRO y del factor de actualizacin de
pensiones, as como el clculo de la Remuneracin Mxima Asegurable y el monto
mximo de Gastos de Sepelio.

m) Apoyar, cuando lo amerite, en la atencin de consultas especiales del pblico,
organismos pblicos e instituciones en general, referidas a informacin estadstica, en
el mbito de los Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones.

n) Mantener vnculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo
de la poltica econmica y financiera del pas y del exterior, cuando as lo disponga la
Alta Direccin.


o) Colaborar con las diferentes reas en el mejoramiento y control de calidad de la
informacin utilizada en las publicaciones estadsticas sobre los Sistemas de Seguros
y Privado de Pensiones.

p) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los
recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento


q) Formular el Plan Estratgico y Plan de Accin de su rea y realizar el seguimiento de
los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes.

r) Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los

s) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y


t) Brindar apoyo y asesora al Superintendente y dems rganos de la Superintendencia,
emitiendo informes y recomendaciones en aspectos relacionados a los Sistemas de

u) Apoyar en la investigacin de nuevos modelos tericos, as como la innovacin y
diseo de metodologas y lineamientos de regulacin y supervisin de los Sistemas de

v) Apoyar en la investigacin, diseo y evaluacin de nuevos marcos regulatorios de los
Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones.


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w) Apoyar en el desarrollo de los proyectos especiales sobre nuevos marcos regulatorios
o instrumentos de poltica econmica relacionados a los sistemas supervisados, en lo

x) Desarrollar indicadores financieros, proponer herramientas para el anlisis de riesgos,
proponer y disear reportes de anlisis y realizar estudios de investigacin sobre
temas especficos de los Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones.

y) Elaborar los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin en materia
del Sistema de Seguros y Privado de Pensiones de las diferentes reas de la
Superintendencia, que contengan o impliquen un anlisis econmico, financiero y
estadstico.

z) Emitir opinin tcnica sobre el diseo de encuestas, cuando ello sea requerido por
alguna rea de la SBS

aa) Apoyar en el diseo de esquemas de supervisin del Sistema de Seguros y Privado de
Pensiones que contengan o impliquen un anlisis econmico, financiero y estadstico.

Sub Captulo III

Departamento de Anlisis de Microfinanzas

Econmicos, encargada de proponer polticas y desarrollar estudios relacionados a la inclusin
financiera y a las microfinanzas, en particular estudios sobre la coyuntura y los riesgos a que
estn expuestas las Instituciones Microfinancieras; as como disear y elaborar la informacin
estadstica e indicadores correspondientes a los niveles de inclusin financiera y a las
Instituciones Microfinancieras

Artculo 36.- Son funciones del Departamento de Anlisis de Microfinanzas las siguientes:


a) Proponer regulacin o cambios en la regulacin que permitan incrementar la inclusin

b) Participar en el proceso de regulacin a travs de la evaluacin de la racionalidad e
impacto econmico, ex ante y ex post, de la regulacin en el mbito del Sistema
Microfinanciero.

c) Proponer pautas y lineamientos bsicos para la elaboracin de los mecanismos de
regulacin, en tanto se deriven del anlisis econmico y de los estudios de
investigacin, as como participar, cuando lo amerite, en la elaboracin y modificacin
de la normativa relativa al Sistema Microfinanciero.


reportes de anlisis global sobre el comportamiento y los riesgos del Sistema
Microfinanciero.


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e) Analizar eventos y temas de inters relacionados al Sistema Microfinanciero, en
materia econmica y financiera.

reorganizacin de empresas del Sistema Microfinanciero, a travs de la evaluacin del
estudio de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin
econmica.

g) Participar en los procesos de autorizacin para la organizacin de empresas del
Sistema Microfinanciero, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad, cuando
dichos procesos requieran de una evaluacin econmica.

h) Participar en los procesos de autorizacin para la emisin de nuevos instrumentos
empresas del Sistema Microfinanciero, cuando dichos procesos requieran de una
evaluacin econmica.


i) Fomentar la transparencia de la informacin mediante la elaboracin y publicacin
oportuna de indicadores financieros, estados financieros y dems estadstica del
Sistema Microfinanciero, con excepcin de la informacin vinculada a la proteccin al
consumidor.

j) Contribuir a un mejor conocimiento del nivel de inclusin financiera en el pas a travs del
desarrollo y publicacin de indicadores de inclusin financiera, en coordinacin con el
Departamento de Anlisis del Sistema Financiero, el Departamento de Anlisis de los
Sistemas Asegurador y Previsional y otras reas cuando lo amerite.

k) Coordinar el contenido y la organizacin de las publicaciones estadsticas relacionadas
al del Sistema Microfinanciero y a la inclusin financiera.

l) Proponer la metodologa y efectuar el proceso de clculo de las tasas de inters del
Sistema Microfinanciero.

m) Atender, cuando lo amerite, consultas especiales del pblico, organismos pblicos e
instituciones en general, referidas a la informacin estadstica del Sistema
Microfinanciero y de la inclusin financiera del pas.

n) Mantener vnculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo
Alta Direccin.


o) Colaborar con las diferentes reas en el mejoramiento y control de calidad de la
informacin utilizada en las publicaciones estadsticas sobre el Sistema
Microfinanciero.

p) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos


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q) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento
de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes.

r) Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los



t) Brindar apoyo y asesora al Superintendente y dems rganos de la Superintendencia,
emitiendo informes y recomendaciones en aspectos relacionados al Sistema
Microfinanciero y a la inclusin financiera.

u) Apoyar en la investigacin de nuevos modelos tericos, as como el diseo de
metodologas y lineamientos de regulacin y supervisin del Sistema Microfinanciero.

v) Apoyar en la investigacin, diseo y evaluacin de nuevos marcos regulatorios
relacionados al Sistema Microfinanciero y a la inclusin financiera.

w) Apoyar en el desarrollo de los proyectos especiales sobre nuevos marcos regulatorios
o instrumentos de poltica econmica relacionados a los sistemas supervisados, en lo

x) Desarrollar indicadores financieros, proponer herramientas para el anlisis de riesgos,
proponer y disear reportes de anlisis y elaborar estudios de investigacin sobre el
Sistema Microfinanciero.

y) Disear y elaborar indicadores que permitan una medicin peridica del nivel de inclusin
financiera en el pas, en coordinacin con el Departamento de Anlisis del Sistema
Financiero, el Departamento de Anlisis de los Sistemas Asegurador y Previsional y otras
reas cuando lo amerite.

z) Emitir opinin tcnica sobre el diseo de encuestas, cuando ello sea requerido por alguna
rea de la SBS.

aa) Elaborar los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin en materia
del Sistema Microfinanciero de las diferentes reas de la Superintendencia, que
contengan o impliquen un anlisis econmico, financiero y estadstico.

bb) Apoyar en el diseo de esquemas de supervisin del Sistema Microfinanciero que
contengan o impliquen un anlisis econmico, financiero y estadstico.


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Sub Captulo IV

Departamento de Investigacin Econmica

Econmicos, encargada de brindar asesora tcnica a la Superintendencia, mediante el anlisis
macro y microeconmico de temas relacionados al Sistema Financiero, Sistema de Seguros y
Sistema Privado de Pensiones y aspectos econmicos en general, a fin de apoyar en el
proceso de toma de decisiones, el diseo de instrumentos de poltica econmica y financieras y
en los planes de rehabilitacin y fortalecimiento de las empresas y sistemas supervisados.

Artculo 38.- Son funciones del Departamento de Investigacin Econmica las siguientes:


impacto econmico, ex ante y ex post, de la regulacin de los Sistemas Financiero, de
Seguros, Privado de Pensiones y dems empresas supervisadas.

regulacin, en tanto se deriven del anlisis econmico y los estudios de investigacin,
as como participar, cuando lo amerite, en la elaboracin y modificacin de la
normativa relativa a los Sistemas financiero, de Seguros y Privado de Pensiones.


c) Con respecto a la evaluacin de riesgos, participar, cuando lo amerite, en el
seguimiento de indicadores macroeconmicos relevantes y apoyar de ser necesario en
la evaluacin de metodologas cuantitativas internas de las empresas supervisadas.
Asimismo, apoyar, de ser necesario, en la generacin de seales de alerta, y en la
aplicacin y evaluacin de los mtodos que midan las exposiciones a los diferentes
riesgos supervisados.

d) Participar, de ser necesario, en la evaluacin de la autorizacin de nuevos
instrumentos financieros y derivados en el Sistema.

e) Apoyar a los dems rganos de la Superintendencia con la propuesta, diseo y
elaboracin de informes y/o reportes de anlisis e informacin macroeconmica.

f) Analizar eventos y temas de inters a nivel macroeconmico que contribuyan a
evaluar los riesgos que enfrentan los sistemas bajo supervisin, as como el anlisis
continuo de la actividad productiva por sectores econmicos.


g) Mantener vnculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo
Alta Direccin.


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h) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos


i) Participar, cuando lo amerite, en la elaboracin de supuestos para la estimacin de
ingresos en la formulacin del presupuesto.

j) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento

k) Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los



m) Realizar anlisis y estudios sobre temas econmicos y financieros relacionados con
banca, microfinanzas, seguros y pensiones, a nivel agregado.

n) Brindar apoyo y asesora al Superintendente y dems rganos de la Superintendencia,
emitiendo informes y recomendaciones en aspectos propios de su competencia.

o) Investigar y proponer, de ser necesario, nuevos modelos tericos, disear
metodologas y lineamientos de regulacin y supervisin de los Sistemas Financiero,
de Seguros y Privado de Pensiones.

p) Elaborar los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin de las
diferentes reas de la Superintendencia, que contengan o impliquen un anlisis

q) Emitir opinin tcnica sobre el diseo de encuestas, cuando ello sea requerido por
alguna rea de la SBS.

r) Apoyar en el diseo de esquemas de supervisin que contengan o impliquen un
anlisis econmico y/o financiero o el uso de una metodologa economtrica y/o
estadstica.

s) Dirigir el anlisis de los fundamentos econmicos y financieros de los proyectos
especiales sobre nuevos marcos regulatorios y/o instrumentos de poltica econmica
relacionados a los sistemas supervisados, as como realizar los ejercicios de impacto
necesarios que sean requeridos previos a la implementacin de los mencionados
proyectos e instrumentos.


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t) Promover la difusin de trabajos de investigacin de relevancia para la
Superintendencia a travs de la edicin de las publicaciones acadmicas sobre temas
econmicos y financieros y/o la organizacin de eventos, cuando sean necesarios.

u) Disear indicadores macroeconmicos y financieros agregados del Sistema Financiero
y Microfinanciero, de Seguros y Privado de Pensiones.

v) Disear instrumentos de poltica econmica.

w) Elaborar, revisar y actualizar los modelos de referencia para la regulacin y/o
supervisin del Sistema Financiero y Microfinanciero, de Seguros y Privado de
Pensiones.


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Captulo V

Superintendencia Adjunta de Riesgos

Artculo 39.- La Superintendencia Adjunta de Riesgos es un rgano de asesora que, en coordinacin con
las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de supervisin, y participa en
la supervisin de la gestin integral de riesgos realizada por las empresas, de la gestin
especializada de riesgos de crdito, mercado, liquidez, operacional, inversiones y
conglomerados. Tambin participa en la supervisin del Sistema de Prevencin del Lavado de
Activos y del financiamiento del Terrorismo y otras definidas por el Superintendente, en las
empresas supervisadas por la Superintendencia, con excepcin de aquellas comprendidas en
el inciso c) del artculo 10, numeral 10.2.3 de la Ley N 27693, modificada por la Ley N
28306, as como realiza las actividades de autoevaluacin del proceso de supervisin in situ.

Artculo 40.- La Superintendencia Adjunta de Riesgos es dependiente jerrquica y funcionalmente del
Superintendente.

Artculo 41.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Riesgos las siguientes:


a) Establecer los lineamientos, las polticas y procedimientos de supervisin de riesgos
de mercado, de liquidez, de crdito, operacional, de inversiones, de conglomerados y
otros definidos por el Superintendente, en coordinacin con las Superintendencias
Adjuntas competentes; as como mantenerlos actualizados con relacin a los avances
registrados a nivel internacional.

b) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la
elaboracin de normas tcnicas relacionadas con la gestin de riesgos de las
empresas supervisadas y del Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al
marco normativo.


c) Establecer los lineamientos, dirigir y coordinar las acciones de supervisin extra situ
de los riesgos asumidos por las empresas supervisadas, as como el anlisis de los
aspectos del mercado que pudieran tener impacto en su perfil de riesgos.

d) Establecer los lineamientos, dirigir y coordinar las acciones de supervisin en lo
referido a la gestin de los riesgos en las visitas de inspeccin general o especial a las

e) Establecer los lineamientos y coordinar las acciones de supervisin que realiza la
Superintendencia sobre el Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo en las empresas supervisadas.

f) Participar en las visitas de inspeccin, generales o especiales a empresas
supervisadas en lo referido a la supervisin de la gestin de los riesgos y en la
supervisin del Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo.


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g) Participar en las acciones de supervisin consolidada de conglomerados, en
coordinacin con las Superintendencias Adjuntas competentes, as como definir y
disear los lineamientos para realizar dichas acciones de supervisin consolidada.

h) Proponer al rgano competente la adopcin de medidas correctivas en caso de
inadecuada gestin de riesgos de las empresas supervisadas.

i) Definir los lineamientos y realizar las acciones de autoevaluacin institucional del
proceso de supervisin in situ, efectuado por la Superintendencia a las empresas
supervisadas, elevando al Superintendente los informes correspondientes.

j) Participar en el proceso de definicin de las metodologas aplicables para la
clasificacin por riesgos de las empresas supervisadas, en coordinacin con las
Superintendencias Adjuntas competentes y de acuerdo a los lineamientos
establecidos por el Comit de Clasificacin Interna.

k) Proponer la metodologa aplicable para la seleccin de las muestras de crditos a
evaluar en la visita de inspeccin de las empresas del Sistema Financiero.

l) Proponer, en coordinacin con las reas competentes y para fines de supervisin, los
criterios para la conformacin de grupos econmicos y vinculados y los
procedimientos requeridos para su actualizacin.

m) Elaborar informes peridicos, estadsticas e indicadores sobre la evolucin de los
riesgos en los sistemas supervisados en el mbito de su funcin.

n) Analizar los informes semestrales enviados por los oficiales de cumplimiento.

o) Administrar la Central de Riesgos de acuerdo a lo indicado en la normativa vigente.

p) Definir los lineamientos para la participacin de la Superintendencia Adjunta de
Riesgos en la supervisin de los riesgos a los que estn expuestos los portafolios de
inversin, y la gestin de los mismos por parte de las empresas supervisadas.

q) Proveer precios de mercado o estimar, cuando no hubiera precio de mercado, los
precios de los instrumentos en los que se hayan invertido los recursos de los
portafolios de inversin de los fondos privados de pensiones, en el marco de las
polticas, metodologas, criterios y manuales aprobados por el Comit de Vector de
Precios. Asimismo, proveer valores de referencia para la valorizacin de los portafolios
de inversin de otras empresas de los sistemas supervisados.

r) Establecer los lineamientos para la participacin de la Superintendencia Adjunta de
Riesgos en las evaluaciones de las autorizaciones de los nuevos instrumentos y
modalidades para invertir fondos administrados; las nuevas operaciones y emisin de
instrumentos financieros; las operaciones de transferencias de carteras, titulizaciones
y fideicomisos; el procesamiento principal en el exterior; los procesos de
transformacin, fusin, escisin o reorganizacin simple de empresas; as como los
procesos de autorizacin organizacin y funcionamiento.


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s) Proponer, a los rganos competentes para decidir la aplicacin de sanciones, el inicio
de procedimientos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la
normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones.

t) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y
accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley N 27693 y sus modificatorias, su


u) Apoyar en la atencin de consultas tcnicas internas y externas, as como pedidos
especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del Gobierno.


v) Presentar al Superintendente los requerimientos de personal, equipamiento, material y
recursos financieros para el funcionamiento eficiente de la Superintendencia Adjunta
de Riesgos.


w) Participar en la elaboracin del Plan Estratgico de la Superintendencia y proponer a
la Alta Direccin el Plan de Accin de la Superintendencia Adjunta de Riesgos,
supervisar su cumplimiento y control, y alcanzar los resultados en la consecucin de
las metas programadas.

x) Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los
documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el
Superintendente.

y) Transferir los conocimientos y experiencia al personal de la Superintendencia, con el
fin de orientar sus esfuerzos a conseguir los objetivos de la Superintendencia.

z) Otras funciones que le asigne el Superintendente.

aa) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el
Sistema de Control Interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta
Direccin.

Artculo 42.- La Superintendencia Adjunta de Riesgos est conformada por las siguientes unidades
organizativas:

a) Departamento de Supervisin de Riesgos de Conglomerados y Monitoreo del Proceso
de Supervisin.
b) Departamento de Supervisin de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones.
c) Departamento de Supervisin de Riesgos de Crdito.
d) Departamento de Supervisin de Riesgo Operacional.
e) Departamento de Central de Riesgos.
f) Departamento de Valorizacin de Inversiones.
g) Departamento de Supervisin de Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo.


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Sub Captulo I

Departamento de Supervisin de Riesgos de Conglomerados y Monitoreo del Proceso de Supervisin

Artculo 43.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en
coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de
supervisin, y participa en la supervisin consolidada de la gestin de los riesgos de los
conglomerados a los que pertenecen las empresas de los Sistemas Financiero, de Seguros y
Privado de Pensiones. Asimismo, disea y realiza las acciones de monitoreo del proceso de
supervisin in situ que lleva a cabo la Superintendencia.

Artculo 44.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgos de Conglomerados y Monitoreo del
Proceso de Supervisin, las siguientes:


a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la
elaboracin de normas tcnicas relacionadas con supervisin consolidada de la
gestin de los riesgos de conglomerados y otros relacionados con el mbito de su
funcin; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al marco normativo.


b) Dirigir y coordinar las acciones de supervisin consolidada extra situ de la gestin de
los riesgos de conglomerados supervisados, as como el anlisis de los aspectos del
mercado que pudieran tener impacto en el perfil de riesgos de dichos conglomerados.

c) Dirigir y coordinar las acciones de supervisin consolidada in situ en lo referido a la
gestin de los riesgos de conglomerados, participando en las visitas de inspeccin
generales y especiales, de acuerdo a lo planificado por el Departamento; as como en
las visitas de comprobacin.

d) Establecer los lineamientos, las polticas y procedimientos de supervisin consolidada
de la gestin de los riesgos de conglomerados y otros relacionados con el mbito de
su funcin, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas competentes; as
como mantenerlos actualizados con relacin a los avances registrados a nivel
internacional.

e) Apoyar, en el mbito de su funcin, en la supervisin del Sistema de Prevencin de
Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo de los conglomerados asignados
al departamento.

f) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de
inspeccin, generales o especiales, en el mbito de su funcin.

g) Desempear las labores asignadas a la Secretara Tcnica del Comit de Supervisin
Consolidada de la Superintendencia.


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h) Proponer al rgano competente la adopcin de medidas correctivas en caso de
inadecuada gestin de riesgos de los conglomerados supervisados.

i) Definir, disear y actualizar los procedimientos y lineamientos para la ejecucin del
monitoreo del proceso de supervisin in situ, en el marco de la autoevaluacin
institucional.

j) Planificar, organizar y dirigir las actividades de monitoreo del proceso de supervisin in
situ del proceso de supervisin in situ, en el marco de la autoevaluacin institucional.

k) Coordinar con las reas competentes de la Superintendencia el requerimiento y
acceso a la informacin necesaria para la ejecucin de las actividades de Monitoreo
del Proceso de Supervisin In Situ.

l) Definir y elaborar los informes de monitoreo del proceso de supervisin in situ.
Proponer las medidas correctivas en caso de deficiencias detectadas durante el
desarrollo del Monitoreo del Proceso de Supervisin In Situ.

m) Definir y elaborar informes peridicos, estadsticas e indicadores sobre la evolucin de
los riesgos en el mbito de su funcin.

n) Evaluar, en el mbito de su funcin, las autorizaciones de las nuevas operaciones a
empresas y emisin de instrumentos financieros; las operaciones de transferencias de
carteras, titulizaciones y fideicomisos; los procesos de transformacin, fusin, escisin
o reorganizacin simple de empresas; as como los procesos de autorizacin de
organizacin y funcionamiento.

o) Proponer a los rganos competentes, el inicio de procedimientos sancionadores por
incumplimiento de la Ley General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el
ejercicio de sus funciones.


p) Coordinar la atencin de consultas tcnicas internas y externas en el mbito de su
funcin, as como la atencin de pedidos especiales provenientes del Congreso y de
otras unidades del Gobierno.


q) Presentar a la Superintendencia Adjunto de Riesgos los requerimientos de personal,
equipamiento, material y recursos financieros para el funcionamiento eficiente del
Departamento.


r) Elaborar el Plan de Accin del Departamento, supervisar su cumplimiento y control, y
alcanzar los resultados en la consecucin de las metas programadas.

s) Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los
documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la


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t) Transferir los conocimientos y experiencia al personal de la Superintendencia, con el

u) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el
Direccin.

Sub Captulo II

Departamento de Supervisin de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones

supervisin, y participa en la supervisin especializada de la gestin de los riesgos de mercado,
liquidez, y de inversin, en las empresas de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de
Pensiones.

Artculo 46.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgos de Mercado, Liquidez e
Inversiones, las siguientes:


elaboracin de normas tcnicas relacionadas con la gestin de riesgos de mercado,
liquidez e inversiones de las empresas supervisadas; as como opinar sobre los
proyectos de modificacin al marco normativo.


b) Dirigir y coordinar las acciones de supervisin extra situ la gestin de los riesgos de
mercado y de liquidez asumidos por las empresas supervisadas, as como el anlisis
de los aspectos del mercado que pudieran tener impacto en su perfil de riesgos.

c) Ejercer, en el mbito de su funcin y en coordinacin con el rea competente del
control y vigilancia de los sistemas privado de pensiones y de seguros, la supervisin
especializada extra-situ de la gestin de riesgos de inversin.

d) Dirigir y coordinar las acciones de supervisin in situ en lo referido a la gestin de los
riesgos de mercado, y liquidez, participando en las visitas de inspeccin, generales y
especiales, as como en las visitas de comprobacin.

e) Ejercer, en el mbito de su funcin y en coordinacin con el rea competente del
control y vigilancia de los sistemas privado de pensiones y de seguros, la supervisin
especializada in-situ de la gestin de riesgos de inversin, participando en las visitas
de inspeccin generales y especiales, as como en las visitas de comprobacin.

f) Establecer los lineamientos, las polticas y procedimientos de supervisin de riesgos
de mercado y liquidez, y otros relacionados con el mbito de su funcin, en
coordinacin con las Superintendencias Adjuntas competentes; as como mantenerlos
actualizados con relacin a los avances registrados a nivel internacional.


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g) Establecer en el mbito de su competencia y en coordinacin con el rea competente,
los lineamientos, las polticas internas y procedimientos, relacionados con la
supervisin especializada de los riesgos de inversin.

h) Apoyar, en el mbito de su funcin referente a Riesgos de Liquidez, en la supervisin
del Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

i) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de

j) Proponer al rea competente la adopcin de medidas correctivas en caso de
inadecuada gestin de riesgos de los conglomerados supervisados.

k) Disear, proponer y mantener actualizadas las metodologas aplicables para la
clasificacin por riesgos de las empresas supervisadas, en el mbito de su funcin.

l) Definir y elaborar informes peridicos, estadsticas e indicadores sobre la evolucin de
los riesgos de mercado, liquidez e inversiones en los sistemas supervisados.

m) Evaluar, en coordinacin con las reas o instancias de supervisin competentes, las
polticas y procedimientos de inversiones y metodologas que las empresas del
Sistema Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones estn empleando para
identificar, medir, controlar y administrar los riesgos de los portafolios de inversiones
que administran.

n) Identificar y medir, en coordinacin con otras reas o instancias de supervisin
competentes, los riesgos a los que estn expuestos los portafolios de inversiones
administrados por las empresas de los Sistemas Financieros, de Seguros y Privado de
Pensiones.

o) Evaluar, en el mbito de su funcin, las autorizaciones de los nuevos instrumentos
alternativos, derivados, estructurados y modalidades para invertir los fondos
administrados; las nuevas operaciones a empresas y emisin de instrumentos
financieros; las operaciones de titulizaciones y fideicomisos; la elegibilidad de los
instrumentos de inversin para respaldar obligaciones tcnicas; los procesos de
procesos de autorizacin de organizacin y funcionamiento.

p) Proponer el inicio de procedimientos sancionadores por incumplimiento de la Ley
General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus
funciones.

q) Evaluar la gestin de los riesgos de mercado de naturaleza sistmica en las empresas
supervisadas.


r) Coordinar la atencin de consultas tcnicas internas y externas en el mbito de su


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s) Presentar a la Superintendencia Adjunta de Riesgos los requerimientos de personal,
Departamento.


t) Elaborar el Plan de Accin del Departamento, supervisar su cumplimiento y control, y

u) Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los

v) Transferir los conocimientos y experiencia al personal de la Superintendencia, con el

w) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el
Direccin.

Sub Captulo III

Departamento de Supervisin de Riesgos de Crdito

supervisin, y participa en la supervisin de la gestin del riesgo de crdito, en las empresas de
los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones.

Artculo 48.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgos de Crdito, las siguientes:


elaboracin de normas tcnicas relacionadas con la gestin del riesgo de crdito de
las empresas supervisadas; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al
marco normativo.


b) Dirigir y coordinar las acciones de supervisin extra situ de la gestin del riesgo de
crdito asumidos por las empresas supervisadas, as como el anlisis de los aspectos
del mercado que pudieran tener impacto en su perfil de riesgos.

c) Dirigir y coordinar las acciones de supervisin in situ en lo referido a la gestin del
riesgo de crdito, participando en las visitas de inspeccin, generales y especiales, de
acuerdo a lo planificado por el Departamento; as como en las visitas de
comprobacin.


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d) Establecer los lineamientos, las polticas y procedimientos de supervisin de la gestin
del riesgo de crdito y otros relacionados con el mbito de su funcin, en coordinacin
con las Superintendencias Adjuntas competentes; as como mantenerlos actualizados
con relacin a los avances registrados a nivel internacional.

Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.


g) Proponer al rgano competente la adopcin de medidas correctivas en caso de
inadecuada gestin de riesgos de crdito de las empresas supervisadas.

h) Disear, proponer y mantener actualizadas las metodologas aplicables para la

i) Proponer la metodologa aplicable para la seleccin de las muestras de crditos a
evaluar en las visitas de inspeccin a las empresas del Sistema Financiero.
j) Proponer, en coordinacin con las reas competentes y para fines de supervisin, los
criterios para la conformacin de grupos econmicos y vinculados y los
procedimientos requeridos para su actualizacin.

k) Definir y elaborar informes peridicos, estadsticas e indicadores sobre la evolucin de
los riesgos en los sistemas supervisados en el mbito de su funcin.

l) Evaluar, en el mbito de su funcin, las autorizaciones de las nuevas operaciones a
empresas y emisin de instrumentos financieros; las operaciones de transferencias de
carteras, derivados de crdito, titulizaciones y fideicomisos; los procesos de
procesos de autorizacin de organizacin y funcionamiento.

m) Proponer, a los rganos competentes el inicio de procedimientos sancionadores por

n) En el marco de la supervisin preventiva, implementar indicadores de alerta temprana
de riesgo de crdito y elaborar el reporte de indicadores de alerta temprana de riesgo
de crdito, as como seguir en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas
competentes la implementacin de medidas de correccin eventualmente necesarias.

o) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas las acciones de
supervisin correspondientes, para la validacin de modelos internos empleados para
calcular el requerimiento de patrimonio efectivo por riesgo de crdito en el marco del
Nuevo Acuerdo de Capital.

p) Evaluar la gestin de la cartera crediticia a nivel portafolio, los sistemas de
calificaciones internas crediticias de las empresas supervisadas y las metodologas de
estimacin interna de los parmetros del riesgo de crdito.


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q) Evaluar la administracin de los riesgos crediticios de naturaleza sistmica en las
empresas supervisadas, tales como el riesgo cambiario crediticio, el riesgo pas y el
riesgo de sobreendeudamiento minorista.


r) Participar en la atencin de consultas tcnicas internas y externas en el mbito de su


s) Presentar a la Superintendencia Adjunta de Riesgos los requerimientos de personal,
Departamento.


t) Elaborar el Plan de Accin del Departamento, supervisar su cumplimiento y control, y

u) Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los

v) Transferir los conocimientos y experiencia al personal de la Superintendencia, con el

w) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el
Direccin.

Sub Captulo IV

Departamento de Supervisin de Riesgo Operacional

supervisin, y participa en la supervisin de la gestin del riesgo operacional, en las empresas
de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones.

Artculo 50.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgo Operacional, las siguientes:


elaboracin de normas relacionadas con la gestin del riesgo operacional de las
empresas supervisadas; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al marco
normativo.


54/182

b) Dirigir y coordinar las acciones de supervisin extra situ de la gestin del riesgo
operacional, realizada por las empresas supervisadas.

c) Dirigir y coordinar las acciones de supervisin in situ en lo referido a la gestin del riesgo
operacional, participando en las visitas de inspeccin generales y especiales, de acuerdo
a lo planificado por el Departamento; as como en las visitas de comprobacin.

d) Establecer los lineamientos, las polticas y procedimientos de supervisin de la gestin
del riesgo operacional y otros relacionados con el mbito de su funcin, en
coordinacin con las Superintendencias Adjuntas competentes; as como mantenerlos
actualizados con relacin a los avances registrados a nivel internacional.

Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.


g) Proponer al rgano competente la adopcin de medidas correctivas en caso de
inadecuada gestin del riesgo operacional de las empresas supervisadas.

h) Disear, proponer y mantener actualizadas las metodologas aplicables para la

i) Definir y elaborar informes peridicos en el mbito de su funcin.

j) Evaluar, en el mbito de su funcin, las autorizaciones de las nuevas operaciones y
productos a empresas en aquellos casos donde dichas operaciones pudieran tener un
impacto significativo en la operatividad de la empresa; los procesos de transformacin,
fusin, escisin o reorganizacin simple de empresas; as como los procesos de
autorizacin de organizacin y funcionamiento.

k) Proponer a los rganos competentes el inicio de procedimientos sancionadores por

l) Disear, proponer y mantener actualizadas las metodologas aplicables para la


m) Coordinar la atencin de consultas tcnicas internas y externas en el mbito de su


n) Presentar a la Superintendencia Adjunta de Riesgos los requerimientos de personal,
Departamento.


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o) Elaborar el Plan de Accin del Departamento, supervisar su cumplimiento y control, y

p) Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los

q) Transferir los conocimientos y experiencia al personal de la Superintendencia, con el

r) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el
Direccin.

Sub Captulo V

Departamento de Central de Riesgos

Artculo 51.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos, encargada
de administrar la Central de Riesgos, que consiste en un sistema de informacin de riesgos de
crdito y de seguros, el mismo que cuenta con informacin consolidada y clasificada sobre los
deudores de las empresas.

Artculo 52.- Son funciones del Departamento de Central de Riesgos, las siguientes:


elaboracin de normas tcnicas relacionadas con el funcionamiento de la Central de
Riesgos.


b) Definir y elaborar alertas de estadsticas e indicadores sobre la informacin de la
Central de Riesgos.

c) Evaluar la calidad de la informacin enviada a la Central de Riesgos por las empresas.


d) Coordinar la atencin de consultas tcnicas internas y externas en el mbito de su

e) Atender, conforme lo dispuesto por la Superintendencia Adjunta de Riesgos, los
requerimientos de informacin crediticia de las Entidades Supervisadas y las Centrales
Privadas de Riesgos.


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f) Promover el ingreso de nuevas fuentes de informacin a la Central de Riesgos y los
convenios necesarios para tal fin.

g) Administrar la venta de informacin de la Central de Riesgos de la Superintendencia a
las Centrales Privadas de Riesgos.

h) Difundir la informacin de la Central de Riesgos de la Superintendencia al exterior a
travs de los medios establecidos.

i) Realizar las rectificaciones a la Central de Riesgos de la Superintendencia solicitadas
por el pblico cuando estn en el alcance de su competencia.


j) Presentar a la Superintendencia Adjunta de Riesgos los requerimientos de personal,
Departamento.

k) Administrar y mantener actualizada la informacin de la Central de Riesgos que se
publica en el Portal del Supervisado de la Superintendencia, en coordinacin con las
unidades competentes.

l) Mantener las bases de datos con los registros de otros tipos de informacin que estn
vinculados a la supervisin del riesgo de crdito, como estados financieros de
deudores, alineamiento, carteras transferidas a terceros no supervisados.


m) Elaborar el Plan de Accin del Departamento, supervisar su cumplimiento y control, y

n) Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los

o) Transferir los conocimientos y experiencia al personal de la Superintendencia, con el
fin de orientar sus esfuerzos para conseguir los objetivos de la Superintendencia.

p) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el
Direccin.


q) Proponer la implementacin de nuevos procedimientos y aplicativos para la
administracin de la informacin de la Central de Riesgos.


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Sub Captulo VI

Departamento de Valorizacin de Inversiones

Artculo 53.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos, encargada
de valorizar las diferentes clases de activos financieros que componen las carteras gestionadas
por las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, as como de otras entidades
supervisadas, de difundir el vector de precios y de proporcionar informacin relacionada a dicho
proceso.

Artculo 54.- Son funciones del Departamento de Valorizacin de Inversiones, las siguientes:


a) Valorizar y evaluar los activos financieros que componen las carteras gestionadas por
las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones as como de otras entidades
supervisadas.

b) Emitir opinin en los aspectos relacionados al mbito de su especialidad sobre los
nuevos activos financieros y/o nuevas alternativas de inversin en los que invierten las
entidades supervisadas, as como aquellos a ser registrados por la Superintendencia
Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.

c) Evaluar y responder las impugnaciones efectuadas por los usuarios del Vector de
Precios y reportar los resultados al Comit de Vector de Precios.


d) Absolver consultas referidas a la valorizacin de instrumentos de inversin.

e) Realizar encuestas a inversionistas referidas a informacin necesaria para la
valorizacin.

f) Realizar el proceso de la generacin y difusin del vector de precios.

g) Proveer informacin sobre valorizacin de las inversiones a los agentes de mercado.


h) Implementar las polticas, los criterios y las metodologas de valorizacin de los
instrumentos de inversin de las carteras gestionadas por las Administradoras
Privadas de Pensiones aprobadas por el Comit de Vector de Precios.

i) Proponer y/o coordinar con la Gerencia de Tecnologas de Informacin, las
necesidades de implementacin y mejora en los procedimientos y aplicativos para la
valorizacin de los instrumentos que conforman el Vector de Precios.

j) Mantener permanentemente actualizado el Manual Metodolgico de la Valorizacin de
las Inversiones de las empresas bajo supervisin de la Superintendencia aprobado
por el Comit de Vector de Precios.


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k) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los
contractual de los mismos.


l) Formular el proyecto de Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el
correspondientes.

m) Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los

n) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el
Direccin.


o) Investigar y desarrollar modelos y analticos financieros, matemticos y/o estadsticos
u economtricos para el anlisis y valorizacin de los instrumentos de inversin.

Sub Captulo VII

Departamento de Supervisin de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

supervisin, y participa en la supervisin de la gestin de los riesgos de lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo, en las empresas supervisadas por la Superintendencia, con
excepcin de aquellas comprendidas en el inciso c) del artculo 10, numeral 10.2.3 de la Ley
N 27693, modificada por la Ley N 28306, de acuerdo a su plan de trabajo.

Artculo 56.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgos de Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, las siguientes:


elaboracin de normas relacionadas con la gestin de riesgos de lavado de activos y
del financiamiento del terrorismo en las empresas supervisadas; as como opinar
sobre los proyectos de modificacin al marco normativo.


b) Dirigir y coordinar las acciones de supervisin extra situ de la gestin de los riesgos de
lavado de activos y del financiamiento del terrorismo en las empresas supervisadas,
de acuerdo al Plan de Accin del Departamento.

c) Dirigir y coordinar las acciones de supervisin in situ de la gestin de los riesgos de
lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, participando en las visitas de


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inspeccin generales y especiales, de acuerdo a lo planificado por el Departamento;
as como en las visitas de comprobacin.

d) Establecer los lineamientos, las polticas y procedimientos internos de supervisin de
la gestin de los riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y
otros relacionados con el mbito de su funcin, en coordinacin con las
Superintendencias Adjuntas competentes; as como mantenerlos actualizados con
relacin a los avances registrados a nivel internacional.

e) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de

f) Proponer al rgano competente la adopcin de medidas correctivas en caso de
inadecuada gestin del Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo.

g) Disear, proponer y mantener actualizadas las metodologas aplicables para la

h) Definir y elaborar informes peridicos en el mbito de su funcin.

i) Evaluar, en el mbito de su funcin, las autorizaciones de las nuevas operaciones a
empresas y los fideicomisos; los procesos de transformacin, fusin, escisin o
reorganizacin simple de empresas; as como los procesos de autorizacin de
organizacin y funciones.

j) Proponer a los rganos competentes el inicio de procedimientos sancionadores por
incumplimiento de la Ley General y la normatividad vigente, que sean detectadas en
el ejercicio de sus funciones.

k) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
incumplimiento por parte de las empresas supervisada, y/o su personal, directores y
financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley N 27693 y sus modificatorias, su

l) Establecer lineamientos y coordinar, con las reas competentes, las necesidades de
capacitacin y difusin referidas al interior de la Superintendencia, as como a las
empresas supervisadas, en lo referido al Sistema de Prevencin del Lavado de
Activos y del Financiamiento del Terrorismo.


m) Coordinar la atencin de consultas tcnicas internas y externas en el mbito de su


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n) Presentar a la Superintendencia Adjunta de Riesgos los requerimientos de personal,
Departamento.


o) Elaborar el Plan de Accin del Departamento, supervisar su cumplimiento y control, y


q) Transferir los conocimientos y experiencia al personal de la Superintendencia, con el

r) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el
Direccin.


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Captulo VI

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

Artculo 57.- Es una unidad organizativa de la Superintendencia encargada de realizar las acciones de
conduccin, consolidacin, seguimiento y evaluacin del Plan Estratgico Institucional y Planes
de Accin; de evaluar y proponer la estructura organizacional y funcional; as como, de analizar
y proponer las mejoras que permitan elevar la calidad de los procesos de la Superintendencia.
Tambin se encarga de asesorar y proponer metodologas para la gestin de los proyectos
orientados al desarrollo institucional.

Artculo 58.- La Gerencia de Planeamiento y Organizacin es un rgano dependiente jerrquica y

Artculo 59.- Son funciones de la Gerencia de Planeamiento y Organizacin las siguientes:


a) Participar en el proceso de seleccin de admisin de personal, gestin de los
recursos humanos, adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual
de los mismos.


b) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y los Planes de Accin de la
Gerencia de Planeamiento y Organizacin, en concordancia con la visin, misin,
objetivos y estrategias generales de la institucin.

c) Conducir, consolidar y efectuar el seguimiento y evaluacin del Plan Estratgico
Institucional y los planes de accin u operativos de acuerdo con los lineamientos de la
Alta Direccin y en coordinacin con los diferentes rganos de la Superintendencia.

d) Brindar asesoramiento tcnico en la formulacin de documentos normativos internos,
documentacin de los procesos y procedimientos de los diversos rganos de la
Superintendencia.

e) Evaluar, adecuar y actualizar la estructura, funciones, procesos y procedimientos de la
Superintendencia, orientndolos a mejorar la eficiencia y eficacia de los recursos
humanos, financieros y materiales para propiciar la estandarizacin de los mtodos en
armona con los objetivos institucionales.

f) Conducir, facilitar y efectuar el requerimiento a las diferentes reas, de la informacin
referida al Informe de la Rendicin de Cuentas del Titular, realizando la consolidacin
de la misma y tramitando la aprobacin respectiva ante el Superintendente, con la
finalidad de remitirla a la Contralora General de la Repblica.

g) Disear la metodologa para la adecuada Gestin de Proyectos Institucionales
relacionados al proceso estratgico, que permita el mantenimiento de estndares y
brindar el adecuado soporte administrativo y operacional de proyectos que permitan
generar un mayor grado de compromiso, coordinacin y sinergias entre las reas
participantes.


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h) Conducir el proceso de implementacin del Sistema de Control Interno, estableciendo
el rol de las reas en el sistema y facilitado a cada una de ellas informacin de los
procesos de la Superintendencia.

i) Asesorar a la Alta Direccin para la adecuada adopcin de decisiones, producto de la
evaluacin permanente del sistema de control interno, orientado al mejoramiento
continuo de la gestin y el logro de la misin institucional.

Artculo 60.- La Gerencia de Planeamiento y Organizacin est conformada por las siguientes unidades
organizativas:

a) Departamento de Planeamiento y Control de Gestin
b) Departamento de Organizacin y Calidad

Sub Captulo I

Departamento de Planeamiento y Control de Gestin

Artculo 61.- Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Planeamiento y Organizacin,
encargado de llevar a cabo la conduccin, consolidacin, el seguimiento y evaluacin del Plan
Estratgico Institucional y de los Planes de Accin de la Superintendencia de acuerdo con los
lineamientos de la Alta Direccin y en coordinacin con los diferentes rganos de la
Superintendencia.

Tambin se encarga de brindar asesoramiento y proponer metodologas para la gestin de los
proyectos estratgicos de acuerdo a los estndares institucionales.

Artculo 62.- Son funciones del Departamento de Planeamiento y Control de Gestin, las siguientes:


a) Participar en el proceso de seleccin de admisin de personal, gestin de los recursos
humanos, adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los
mismos.


b) Conducir el proceso de elaboracin del Plan Estratgico Institucional y de los Planes
de Accin Anuales, de acuerdo a los lineamientos de la Alta Direccin.

c) Asesorar a las diferentes reas y comits de la Superintendencia en el diseo y
formulacin de sus Planes de Accin, promoviendo su coherencia con los objetivos
estratgicos generales y especficos del Plan Estratgico Institucional.

d) Efectuar el seguimiento a la ejecucin del Plan Estratgico y del Plan de Accin
coordinando las acciones necesarias para su cumplimiento.

e) Formular las herramientas aplicables para el proceso del planeamiento estratgico y el
control de gestin que permitan apoyar el logro de los objetivos institucionales.

f) Efectuar el control de gestin a nivel de proceso, rea o comit, conforme a los
lineamientos de la Alta Direccin.


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g) Informar a la Alta Direccin los resultados del seguimiento del Plan Estratgico
Institucional, los Planes de Accin y el control de gestin.

h) Monitorear la implementacin del Sistema de Control Interno en la Superintendencia e
informar al rgano competente.

i) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y

j) Solicitar a las diferentes reas, la informacin referida al Informe de la Rendicin de
Cuentas del Titular, realizando su consolidacin y tramitando su aprobacin por el
Superintendente para su remisin a la Contralora General de la Repblica.

Sub Captulo II

Departamento de Organizacin y Calidad

Artculo 63.- Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Planeamiento y Organizacin,
encargada de efectuar el diseo y rediseo de la estructura organizacional, funciones, mtodos
y procesos de trabajo; as como de formular la normatividad interna con la participacin de las
unidades organizativas involucradas.

Artculo 64.- Son funciones del Departamento de Organizacin y Calidad las siguientes:


a) Participar en el proceso de seleccin de admisin de personal, la gestin de los
recursos humanos, en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento


b) Proponer la poltica a seguir en la Superintendencia en materia de normatividad
interna, organizacin, procesos y procedimientos.

c) Propugnar y evaluar la mejora permanente de los procesos, funciones y estructura de
la Superintendencia, de acuerdo a la poltica establecida, aplicando las metodologas
correspondientes.

d) Asesorar a las diferentes unidades organizativas de la Superintendencia en aspectos
relacionados a organizacin, normas y procedimientos.

e) Participar en el diseo e implantacin de los sistemas de la Superintendencia, cuando
se le solicite.

f) Formular y actualizar los documentos normativos de aplicacin interna de la
Superintendencia con la participacin de las unidades organizativas involucradas y
administrar su emisin.

g) Formular, editar y administrar la distribucin de los manuales tcnicos y
procedimientos de la Superintendencia.


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h) Emitir opinin sobre toda modificacin que se proponga sobre funciones, estructura,
normas y procedimientos de la Superintendencia, en concordancia a las disposiciones
del Reglamento de Documentos Normativos Internos.

i) Apoyar a las diferentes unidades de la Superintendencia en el diseo, implantacin y
formulacin de normas internas y en aspectos relacionados a la organizacin.

j) Implementar el Sistema de Control Interno, mediante el establecimiento del rol de las
reas en el sistema y facilitado a cada una de ellas informacin de los procesos de la
Superintendencia.


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Captulo VII

Superintendencia Adjunta de Administracin General

Artculo 65.- La Superintendencia Adjunta de Administracin General es el rgano encargado de administrar
los recursos econmicos, financieros, humanos y materiales de la Superintendencia, brindando
los servicios de recursos, infraestructura y seguridad, requeridos para el cumplimiento de las
metas y objetivos institucionales.

Artculo 66.- La Superintendencia Adjunta de Administracin General es un rgano dependiente jerrquica y

Artculo 67.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Administracin General las siguientes:


a) Registrar en forma oportuna las transacciones econmico-financieras, en base a
dispositivos legales vigentes y principios y normas de Contabilidad generalmente
aceptados, as como, elaborar los estados financieros de la Institucin en forma
regular, supervisando se cumpla con su oportuno proceso de Auditora Externa.

b) Administrar, en trminos de programacin, ejecucin y control, los recursos
econmicos y financieros de la Institucin, as como organizar y determinar los costos
inherentes a la gestin a nivel global y especfico de las reas, procesos o actividades.

c) Dirigir, controlar y evaluar los procesos de adquisicin de bienes y servicios, gestin
de inventarios y de servicios generales necesarios para el adecuado funcionamiento y
operatividad de la Superintendencia.

d) Dirigir, coordinar y controlar los procesos de planeamiento, admisin, compensacin,
administracin, bienestar y desarrollo de recursos humanos.

e) Administrar, en lo que corresponda, el reconocimiento, declaracin, calificacin y pago
de los derechos pensionarios del Decreto Ley N 20530.

f) Formular, proponer y desarrollar las orientaciones estratgicas, planes, procesos,
normas, polticas y procedimientos para el mejor cumplimiento de las actividades
relacionadas con el sistema de Desarrollo Profesional de la Institucin.

g) Coordinar, dirigir y controlar las actividades que garanticen la seguridad y proteccin
de los trabajadores, patrimonio e infraestructura fsica de la Institucin.

h) Coordinar con la Gerencia de Control Institucional la implementacin de medidas y
acciones peridicas de control y auditora que garanticen la correcta aplicacin y
cumplimiento de las normas y disposiciones legales aplicables a sus actividades.

i) Velar por el cumplimiento de los trminos de los Contratos y Acuerdos que se
suscriban en representacin de la Superintendencia.


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j) Formular, controlar y evaluar el Plan Estratgico y Planes Operativos de la
Superintendencia Adjunta de Administracin General, en concordancia con la visin,
misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin, y de ser necesario proceder
a su reprogramacin o reformulacin.

k) Formular, controlar y evaluar la ejecucin del Presupuesto Anual de la
Superintendencia, considerando las partidas correspondientes e informando sobre el
avance y logro de metas y objetivos, recomendando de ser el caso las medidas
correctivas, y proceder a su reprogramacin o reformulacin cuando resulte necesario.


Artculo 68.- La Superintendencia Adjunta de Administracin General est conformada por las siguientes

a) Departamento de Recursos Humanos.
b) Departamento de Finanzas.
c) Departamento de Logstica.
d) Departamento de Seguridad.

Sub Captulo I

Departamento de Recursos Humanos

Artculo 69.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administracin
General, encargado de planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar los procesos de
planeamiento, admisin y desvinculacin de recursos humanos (actividades de reclutamiento y
seleccin, induccin, administracin, evaluacin), servicios de personal, relaciones laborales y
bienestar social, logrando la mayor contribucin, integracin, identificacin, motivacin y
compromiso de los recursos humanos al cumplimiento de la misin, objetivos y metas de la
Superintendencia.

Artculo 70.- Son funciones del Departamento de Recursos Humanos las siguientes:


a) Ejecutar la estrategia y poltica de gestin de Recursos Humanos, bajo un esquema
de desconcentracin y eficiencia organizacional, dentro del marco de los lineamientos
generales establecidos por la Alta Direccin.

b) Administrar el proceso de Planeamiento de Recursos Humanos de acuerdo a las
necesidades del Plan Estratgico y Plan Operativo de la Superintendencia.


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c) Dirigir y ejecutar las polticas, normas, procedimientos y programas del proceso de
incorporacin de personal, asegurar la identificacin del personal idneo para cada
cargo y su progresiva identificacin con los fines, objetivos y valores de la
Superintendencia.

d) Dirigir el proceso de administracin de personal, para asegurar la continuidad de las
operaciones, la atencin oportuna de los servicios de personal y el cumplimiento de
los derechos y beneficios establecidos por Ley para los trabajadores.

e) Formular y aplicar la poltica de desarrollo de los recursos humanos de la
Superintendencia y lneas de carrera, que permitan asegurar la continuidad gerencial
y de las posiciones crticas de la organizacin y generar oportunidades de desarrollo
en todos los niveles de acuerdo a los perfiles de competencia requeridos y a los
intereses de los trabajadores.

f) Identificar y formular los requerimientos de capacitacin de los trabajadores de la
Superintendencia dentro del marco relacionado al desarrollo profesional y lnea de
carrera del personal de la Superintendencia.

g) Gestionar las planillas de remuneraciones y los seguros a los trabajadores y
funcionarios de la Superintendencia, as como el control y pago de las pensiones
correspondientes a los jubilados de la Superintendencia - Rgimen del Decreto Ley N
20530.

h) Dirigir y mantener el Sistema de Compensaciones y Beneficios de la
Superintendencia, en concordancia con la poltica salarial establecida por la
Superintendencia y el nivel de remuneraciones del mercado.

i) Dirigir el proceso de Relaciones Laborales y Bienestar de la Superintendencia,
propiciando adecuadas relaciones con los trabajadores; as como el desarrollo de
oportunidades para la satisfaccin de las necesidades psicolgicas y sociales del
trabajador y de su familia, a fin de garantizar la productividad y la satisfaccin en el
trabajo.

j) Propiciar la armona laboral en la Institucin y delinear las estrategias de actuacin en
las negociaciones colectivas, as como desarrollar programas de prevencin laboral
anticipndose al surgimiento de conflictos o reclamos.

k) Dirigir programas de actividades orientados al bienestar familiar de los trabajadores
tanto en el aspecto de su integracin como en los aspectos de salud, recreacin,
educacin.

l) Ejecutar el Programa de Relaciones Pblicas Internas a fin de asegurar la integracin
social de los trabajadores y el reconocimiento de la poltica laboral de la Institucin.

m) Establecer y mantener un Sistema de Informacin Gerencial de Recursos Humanos,
que facilite la eficacia gerencial en la toma de decisiones.

n) Asegurar las coordinaciones internas y externas necesarias para el cumplimiento de
las actividades relacionadas con el desarrollo operativo y administrativo de los
recursos humanos de la Superintendencia.


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o) Asesorar y apoyar a la Superintendencia Adjunta de Administracin General y a los
diferentes rganos de la Institucin, en todos los asuntos relacionados con la
administracin de los recursos humanos.

p) Apoyar en el logro de una comunicacin interna eficiente a nivel de la
Superintendencia.

q) Cumplir y hacer cumplir los procedimientos, reglamentos, convenios colectivos,
directivas, dispositivos legales vigentes y dems disposiciones aprobadas por el
Superintendente, as como el Reglamento Interno de Trabajo.

r) Administrar adecuadamente los recursos humanos, materiales y financieros asignados
al Departamento de Recursos Humanos para el desarrollo normal de sus actividades.


s) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento
de los mismos, elaborando los reportes de seguimiento correspondientes.

t) Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los

u) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y

Sub Captulo II

Departamento de Finanzas

General, encargada de administrar los recursos econmicos y financieros de la
Superintendencia, procurando la atencin oportuna de las operaciones financiero-contable y el
equilibrio de los fondos.

Artculo 72.- Son funciones del Departamento de Finanzas las siguientes:


a) Administrar los recursos financieros y econmicos de la Superintendencia, en funcin
de la liquidez y riesgo, as como de la normatividad vigente y la poltica institucional.

b) Presentar los estados financieros y presupuestales de la Institucin para su trmite
ante la Direccin Nacional de Contabilidad Pblica, rganos de control y otras
instituciones, a las que por mandato legal, la Superintendencia est obligada a
presentar.


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c) Determinar el movimiento de fondos necesario para el pago de las obligaciones de la
Superintendencia y administrar adecuadamente los calendarios de obligaciones y
compromisos de pago.

d) Presentar informes sobre la situacin financiera y presupuestaria de la
Superintendencia.

e) Efectuar el clculo, recibir y controlar el pago de las contribuciones, moras y multas
por parte de las empresas supervisadas, llevando los registros correspondientes.

f) Organizar y determinar los costos inherentes a la gestin a nivel global y especfico de
reas, procesos o actividades.

g) Efectuar la Gestin y Administracin de la cartera de cobranzas de la
Superintendencia, relacionadas con las contribuciones, multas y otros conceptos.

h) Recibir el pago del pblico en general por la venta de los diferentes servicios de la
Superintendencia.

i) Realizar el pago de las obligaciones con cargo al presupuesto operativo de la
Superintendencia y elaborar los reportes de gestin correspondientes.

j) Efectuar la custodia de los ttulos y valores de la Superintendencia.

k) Formular y administrar los registros contables de la Superintendencia.


l) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento

m) Formular y proponer para su aprobacin las directivas de carcter metodolgico en
materia presupuestaria, contable, de tesorera y cobranzas.

n) Proponer la elaboracin, modificacin y mejoramiento de los sistemas y
procedimientos relativos al soporte de la gestin financiera y contable de la
Superintendencia.

o) Formular y proponer para su aprobacin el proyecto de presupuesto de la
Superintendencia, conducir los procesos de ejecucin y evaluacin presupuestaria as
como el seguimiento respectivo.

p) Proponer las modificaciones, reprogramaciones o reformulaciones presupuestales a
que hubiere lugar, como consecuencia de las evaluaciones respectivas.

q) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y


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Sub Captulo III

Departamento de Logstica

General, encargada de contribuir al empleo racional y eficiente de los recursos que requieren
las diversas unidades organizativas. Su actividad se orienta a proporcionar el equipamiento,
materiales y servicios que son utilizados por las unidades organizativas de la Superintendencia
para su funcionamiento, a la administracin de la flota vehicular y a la cautela y verificacin
peridica de los bienes.

Artculo 74.- Son funciones del Departamento de Logstica las siguientes:


a) Planificar, organizar, dirigir, controlar y evaluar el Sistema de Abastecimiento interno
de la Superintendencia, considerando criterios de racionalidad, para hacerlo
compatible con las necesidades y presupuestos establecidos, cautelando el
cumplimiento de la normatividad vigente para los procesos de Contrataciones y
Adquisiciones de las Entidades del Estado.

b) Elaborar del Plan Anual de Adquisiciones y Contrataciones de la Superintendencia, de
acuerdo a las normas legales vigentes y supervisando su ejecucin.

c) Adquirir los bienes y contratar los servicios que solicitan las unidades organizativas,
necesarios para su adecuado funcionamiento.

d) Elaborar, en coordinacin con las unidades organizativas usuarias, los Expedientes
Tcnicos de los bienes y/o servicios a adquirir, los mismos que deben contener la
informacin sobre las caractersticas tcnicas, el valor referencial y la disponibilidad
presupuestal correspondiente y elevarlos a la Superintendencia Adjunta de
Administracin General para su aprobacin.

e) Cumplir y hacer cumplir las disposiciones legales y reglamentarias y las normas,
mtodos y procedimientos del Sistema de Abastecimiento Interno que regulen el
proceso de obtencin, recepcin, almacenamiento, provisin y mantenimiento de
bienes y/o servicios utilizados en la Superintendencia.

f) Cumplir y hacer cumplir las disposiciones legales y reglamentarias y las normas,
mtodos y procedimientos para el conveniente control del patrimonio institucional y
una adecuada prestacin de los servicios.

g) Ejecutar los actos destinados a la formalizacin de los contratos, verificando el
cumplimiento de los requisitos establecidos por la normatividad vigente para los
procesos de Contrataciones y Adquisiciones de las Entidades del Estado,
adicionalmente debe de gestionar el pago del servicio y/o bien.

h) Mantener actualizados y el seguimiento a los contratos suscritos por la
Superintendencia y coordinar con las unidades organizativas correspondientes para
su oportuna renovacin en caso de requerirse.


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i) Velar que la ejecucin de las prestaciones contractuales se realicen de acuerdo a los
trminos y condiciones pactadas.

j) Llevar los registros y efectuar el control, cautela y asignacin de los bienes
patrimoniales a fin de evaluar el estado de conservacin, adoptando las medidas
correspondientes que se requieran.

k) Registrar y llevar el control de la informacin relativa a la contratacin y pago de
proveedores y otros servicios relacionados a la Superintendencia e informar interna y
externamente, cuando sea requerido.

l) Programar, ejecutar, supervisar y controlar las actividades de apoyo administrativo
relacionadas con la remodelacin, equipamiento y mantenimiento y limpieza de las
diferentes sedes de la Superintendencia.

m) Programar, ejecutar, supervisar y controlar las actividades relacionadas con la
administracin de la flota vehicular de la Superintendencia y su adecuado
mantenimiento.

n) Brindar los servicios de diseo e impresin de las publicaciones y otros documentos
que requieran las unidades organizativas de la Superintendencia, as como la
reproduccin de documentos originales y el encuadernado de los mismos.


o) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


q) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y

Sub Captulo IV

Departamento de Seguridad

General, encargada de la gestin del sistema de seguridad institucional que garantice la
proteccin de las personas, de los bienes, las instalaciones y el normal funcionamiento de los
servicios de la Superintendencia.


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Artculo 76.- Son funciones del Departamento de Seguridad las siguientes:


a) Identificar, consolidar y analizar los requerimientos institucionales de seguridad,
mediante el desarrollo de los estudios orientados a la determinacin, anlisis y
valoracin de los riesgos de seguridad, a los que est expuesta la Superintendencia.

b) Formular la metodologa para la adecuada gestin de los riesgos de seguridad, que
permitan la adopcin de decisiones para la aplicacin de las soluciones posibles.

c) Establecer los objetivos y las prioridades de seguridad institucional, identificando los
plazos para su consecucin.

d) Dirigir las actividades orientadas a superar las situaciones de emergencia que se
generen como consecuencia de actos de sabotaje, terrorismo, disturbios civiles,
secuestros y extorsin, toma de rehenes, evacuacin y desastres naturales, as como
en otros casos de emergencia general que afecten directamente a las personas y el
patrimonio de la Institucin.

e) Desarrollar las acciones que permitan una adecuada actuacin sobre aquellos riesgos
que la Alta Direccin haya decidido su eliminacin o reduccin, mediante la
elaboracin, implantacin y gestin de los correspondientes planes de prevencin y
proteccin.

f) Proponer los sistemas de seguridad que resulten pertinentes, as como la supervisin
de su utilizacin, funcionamiento y conservacin, as como los procedimientos
operativos relacionados.

g) Llevar los registros que fueren necesarios para efectuar el control y cautela de las
personal y bienes patrimoniales, adoptando las medidas correspondientes que se
requieran.

h) Asegurar la colaboracin de los servicios de seguridad con los de las
correspondientes dependencias de seguridad.

i) Formular el protocolo de colaboracin entre la Superintendencia y los servicios de
extincin de siniestros en situaciones de emergencia, catstrofe o calamidad pblica.



k) Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los
documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Alta
Direccin.


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Captulo VIII

Gerencia de Tecnologas de Informacin

Artculo 77.- La Gerencia de Tecnologas de Informacin es el rgano encargado de administrar los recursos
de tecnologas de la informacin de la Superintendencia, mediante el uso y la aplicacin de
tcnicas, software, hardware y redes de comunicacin de datos, para atender oportunamente
las necesidades de informacin y facilitar el desarrollo de las operaciones de los diferentes
rganos de la Superintendencia. As mismo, es responsable de organizar, coordinar y ejecutar
las actividades relacionadas con el desarrollo, mantenimiento, implementacin y operacin de
los servicios de tecnologas de informacin y de los sistemas de informacin de la
Superintendencia, as como con el mantenimiento y la operacin de la plataforma de hardware
y las redes de comunicacin de datos que los soportan.

Artculo 78.- La Gerencia de Tecnologas de Informacin es un rgano dependiente jerrquica y

Artculo 79.- Son funciones de la Gerencia de Tecnologas de Informacin, las siguientes:


a) Organizar y administrar las actividades relacionadas con la implementacin,
mantenimiento y operacin de los servicios de tecnologas de informacin, de los
sistemas de informacin, del software, del hardware y de las redes de comunicacin
de datos, para facilitar y apoyar las operaciones de las reas de la Superintendencia.

b) Planificar, dirigir y establecer la metodologa y estndares para el diseo, desarrollo e
implementacin de los servicios de tecnologas de informacin y los sistemas de
informacin, as como para el control de la gestin de los proyectos a su cargo.

c) Proponer la poltica a seguir en la Superintendencia en materia de tecnologas de la
informacin y comunicaciones.

d) Supervisar el correcto funcionamiento de las tecnologas de la informacin y
comunicaciones en la Superintendencia y el cumplimiento de los procedimientos
internos relativos a stas, as como realizar el monitoreo del adecuado rendimiento de
la plataforma tecnolgica.

e) Organizar y administrar las actividades de soporte tcnico que requieren las diferentes
reas, para asegurar la ptima utilizacin de los recursos de software, de hardware y
de las redes de comunicacin de datos.

f) Administrar el Sitio Web de la Superintendencia y efectuar las coordinaciones
necesarias, tanto con la Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional en
aspectos relacionados con su presentacin, as como, con las diferentes reas, en
aspectos relacionados a la actualizacin permanente de la informacin.

g) Evaluar, aprobar y supervisar la adquisicin y renovacin de software y hardware, de
acuerdo a las prioridades establecidas por el Superintendente, as como en
conformidad con el Plan Estratgico de Tecnologas de Informacin.


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h) Implementar los planes y/o medidas de seguridad informtica necesarios que permitan
proteger la informacin, el software, el hardware y las redes de comunicacin de
datos, de un uso indebido respecto al sealado por la normativa vigente, ya sea por
agentes internos o externos a la Superintendencia. As mismo, asegurar la
continuidad de los principales servicios de tecnologas de informacin y sistemas de
informacin utilizados por las reas de la Superintendencia, mediante la
implementacin del Plan de Contingencia.

i) Apoyar, cuando se requiera, en el proceso de seleccin de personal, en la gestin de los
recursos humanos, en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento

j) Realizar el monitoreo del cumplimiento de los procedimientos y normas internas y
externas, referidos a Seguridad Informtica, a travs del seguimiento a los indicadores
de gestin y a los puntos de control interno definidos para tal fin.

k) Elaborar y actualizar el Plan de Contingencia, as como planificar y supervisar la
implementacin del mismo, procurando la permanente disponibilidad de los recursos
involucrados y el entrenamiento de los responsables de la ejecucin de dicho Plan.

l) Planificar y supervisar la confiabilidad, accesibilidad e integridad de la informacin
histrica y en lnea que pueda estar contenida en la plataforma tecnolgica de la
Superintendencia.

m) Participar en la elaboracin y actualizacin del Plan de Seguridad de la Informacin, en
coordinacin con el Comit de Gestin de Seguridad de la Informacin, para supervisar el
cumplimiento de las normas de seguridad de la informacin en el mbito de su
competencia.

n) Coordinar con el Departamento de Seguridad la gestin de las polticas, directivas y
normas de seguridad fsica vigentes para la Gerencia de Tecnologas de Informacin, de
tal manera que se integren a las polticas institucionales sobre seguridad.


o) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y los Planes de Accin de la Gerencia
de Tecnologas de Informacin, en concordancia con la visin, misin, objetivos y
estrategias generales de la institucin.

p) Investigar las nuevas tendencias en software, hardware y redes de comunicacin de
datos, as como las nuevas metodologas y estndares de servicios de tecnologas de
informacin y de sistemas de informacin aplicables en la Superintendencia.

q) Apoyar la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos
normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el Superintendente.



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Artculo 80.- La Gerencia de Tecnologas de Informacin est conformada por las siguientes unidades
organizativas:

a) Departamento de Desarrollo de Sistemas.
b) Departamento de Soporte Tcnico.
c) Departamento de Servicios de Tecnologas de Informacin.

Sub Captulo I

Departamento de Desarrollo de Sistemas

Artculo 81.- Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Tecnologas de Informacin,
encargada de proponer, planificar, desarrollar e implementar sistemas de informacin, para
apoyar la gestin de las diferentes reas de la Superintendencia y atender sus necesidades de
informacin de manera oportuna y eficiente.

Artculo 82.- Son funciones del Departamento de Desarrollo de Sistemas las siguientes:


a) Planificar, disear, desarrollar e implementar sistemas de informacin en la
Superintendencia, en concordancia con el Plan Estratgico Institucional, el Plan
Estratgico de Tecnologas de Informacin y los correspondientes Planes de Accin.

b) Formular estudios de factibilidad, anlisis, diseo, programacin, implementacin y
dems actividades relacionadas al desarrollo de sistemas de informacin en la
Superintendencia.

c) En forma peridica, identificar las necesidades de informacin de los usuarios de la
Superintendencia, como actividad de soporte para la planificacin y ejecucin del
desarrollo y mantenimiento de los sistemas de informacin.

d) Participar, en coordinacin con las reas usuarias, en la definicin de proyectos o
procesos que requieran el soporte de un sistema de informacin, para establecer los
plazos y los recursos requeridos.

e) Proponer a la Gerencia de Tecnologas de Informacin las alternativas y
recomendaciones tcnicas de los sistemas de informacin a desarrollarse o en
proceso de desarrollo.

f) Administrar el funcionamiento de los sistemas de informacin en la Superintendencia,
buscando su permanente optimizacin y brindando asistencia funcional y tcnica a los
usuarios, como resultado de la atencin de requerimientos derivados por la Mesa de
Ayuda, mediante la absolucin de consultas o la solucin de problemas que pudieran
presentar las aplicaciones en uso.

g) Elaborar y mantener actualizados los manuales de los sistemas de informacin que se
utilizan en la Superintendencia.


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h) Mantener operativos los sistemas de informacin, adecundolos a los requerimientos
de los usuarios y a la aplicacin de nuevas tecnologas.

i) Ejecutar el proceso de implementacin tcnica de los sistemas de informacin, as
como su mantenimiento y actualizacin.


j) Proponer las metodologas, normas y controles para el desarrollo e implementacin de
sistemas de informacin en la Superintendencia.

k) Proponer los estndares para el desarrollo y mantenimiento de sistemas de
informacin en la Superintendencia.

l) En representacin de la Superintendencia, participar en las actividades de desarrollo
de sistemas de informacin realizadas por terceros, velando por el cumplimiento de la
metodologa y requerimientos de los usuarios.

m) Participar en las tareas de difusin y enseanza de nuevas tecnologas de informacin
aplicables a los usuarios finales de la Superintendencia.

n) Coordinar con el Departamento de Soporte Tcnico los requerimientos de bienes o
servicios que puedan ser necesarios para el adecuado funcionamiento de la
plataforma tecnolgica de la Superintendencia.

o) Elaborar las especificaciones tcnicas para la adquisicin de bienes y la contratacin
de servicios, necesarios para la ejecucin de los proyectos a su cargo y otras
actividades relacionadas con la competencia de la Gerencia de Tecnologas de
Informacin.

p) Dirigir y controlar el cumplimiento integral de los trminos de contratacin entre la
Superintendencia y sus proveedores, para la ejecucin de los proyectos a su cargo y
otras actividades relacionadas con la competencia de la Gerencia de Tecnologas de
Informacin.

q) De ser necesario y por disposicin de la Gerencia, participar en la evaluacin tcnica
del software a adquirir o renovar, segn requerimiento de las reas usuarias de la
Superintendencia, a travs de la realizacin de pruebas y la elaboracin de informes.


s) Proponer el desarrollo de programas y cursos de formacin y capacitacin del
personal del Departamento de Desarrollo de Sistemas.

Sub Captulo II

Departamento de Soporte Tcnico

encargada de asegurar el correcto funcionamiento de los recursos de software y hardware


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base, y de las redes de comunicacin de datos disponibles, as como de establecer los
lineamientos para el adecuado uso de los mismos. As mismo, es responsable de administrar
las bases de datos y los repositorios de informacin de la Superintendencia, para garantizar la
integridad de los mismos y asegurar el correcto funcionamiento de los sistemas de informacin
en produccin., Finalmente, es la encargada de planificar, organizar, dirigir, coordinar y ejecutar
las actividades relacionadas con las operaciones del Centro de Cmputo Principal y de
Contingencia de la Superintendencia, as como del software a su cargo, con el objetivo de
asegurar la continuidad de las operaciones y servicios de tecnologas de informacin, as como
el adecuado rendimiento de la plataforma tecnolgica en su conjunto.

Artculo 84.- Son funciones del Departamento de Soporte Tcnico las siguientes:


a) Evaluar y proponer a la Gerencia de Tecnologas de Informacin los recursos de
hardware, software base y/o redes de comunicacin de datos requeridos para el
desarrollo e implementacin de los servicios de tecnologas de informacin y sistemas
de informacin de la Superintendencia.

b) Formular las normas y procedimientos tcnicos necesarios para el uso eficiente de los
recursos de hardware, software base y las redes de comunicacin de datos.

c) Mantener el software y hardware base, as como las redes de comunicacin de datos
de la Superintendencia, en condiciones eficientes de operatividad.

d) Participar en la implementacin de las medidas de seguridad informtica que permitan
lograr la confiabilidad, disponibilidad, integridad y confidencialidad de la informacin,
as como la continuidad del servicio de informacin.

e) Configurar, implementar y mantener las redes de comunicacin de datos de la
Superintendencia, en concordancia con el desarrollo e implementacin de las
aplicaciones de procesamiento de informacin.

f) Ejecutar el proceso de implementacin tcnica del software de base de datos, as
como su mantenimiento y actualizacin.

g) Apoyar en las actividades de elaboracin, actualizacin e implementacin del Plan de
Contingencia.

h) Organizar, implementar y mantener los modelos y bases de datos definidos y
validados por el Departamento de Desarrollo de Sistemas, de acuerdo a los
estndares y mejores prcticas de la industria.

i) Administrar las bases de datos y asegurar su integridad y adecuada explotacin.

j) Atender los requerimientos de actualizacin de la base de datos y de informacin que
efectan los usuarios autorizados.

k) Instalar, probar, poner en marcha y mantener el software de sistema operativo de los
equipos de cmputo.


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l) Establecer las caractersticas tcnicas de las redes de comunicacin de datos
(equipos, lneas de comunicacin, software de comunicacin, estndares, entre otros)
de la Superintendencia.

m) Realizar y mantener permanentemente actualizado el inventario de equipos de
cmputo y de software base adquiridos por la Superintendencia.

n) Brindar apoyo a la Superintendencia Adjunta de Administracin General, en el
proceso de asignacin y reasignacin de equipos de cmputo que requieran las
diferentes reas de la Superintendencia, en concordancia con la normatividad vigente
sobre la materia.

o) Asistir a los diferentes usuarios de software base y hardware, procurando la ptima y
correcta utilizacin de los recursos de tecnologas de la informacin y
comunicaciones, como resultado de la atencin de requerimientos derivados por la
Mesa de Ayuda.

p) Participar en las tareas de difusin y enseanza de nuevas tecnologas de la
informacin aplicables a los usuarios finales de la Superintendencia.

q) Proponer el desarrollo de programas y cursos de formacin y capacitacin del
personal del Departamento de Soporte Tcnico.

r) Ejecutar la planificacin y direccin de las actividades de produccin y desarrollo,
procurando la continuidad de los procesos y el adecuado rendimiento de los equipos
de cmputo.

s) Establecer controles de proteccin con la finalidad de salvaguardar los datos fuentes
de origen, operaciones de proceso y salida de informacin.

t) Dirigir y organizar las actividades de la operacin de los equipos de cmputo
centrales, de contingencia y de las redes de comunicacin de datos.

u) Atender los requerimientos de medios magnticos y pticos de acuerdo a las normas
establecidas.

v) Mantener la custodia y el adecuado almacenamiento de los medios magnticos y
pticos (Blu-Rays, CD-ROMs, DVDs cintas y disquetes) y de las licencias (slo las
recibidas) del software que se encuentren en el Centro de Cmputo o sala de
custodia, as como llevar un registro e inventario de los mismos.

w) Llevar los registros de novedades de la guardia, visitas, temperaturas y otros que se
requieran en los Centros de Cmputo de la Superintendencia.

x) Elaborar y supervisar la ejecucin del cronograma de mantenimiento preventivo de los
equipos de cmputo a su cargo.


y) Elaborar las especificaciones tcnicas para la adquisicin de bienes y la contratacin


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Informacin.

z) Dirigir y controlar el cumplimiento integral de los trminos de contratacin entre la
Informacin.

aa) De ser necesario y por disposicin de la Gerencia, participar en la evaluacin tcnica
del software o hardware a adquirir o renovar, segn requerimiento de las reas
usuarias de la Superintendencia, a travs de la realizacin de pruebas y la
elaboracin de informes.

bb) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y

Sub Captulo III

Departamento de Servicios de Tecnologas de Informacin

encargada de centralizar y gestionar como primer nivel de soporte (va telfono o correo
electrnico) los requerimientos e incidentes recibidos de las reas usuarias de la
Superintendencia, desde su recepcin, registro, atencin y/o derivacin y seguimiento, as
como en la generacin de mtricas e indicadores de gestin. As mismo, es responsable de
verificar y monitorear el cumplimiento de los procedimientos y normas internas en los servicios
de tecnologas de informacin que brinda la Gerencia de Tecnologas de Informacin (a nivel
de sistemas de informacin, de redes de comunicacin de datos, de operaciones, entre otros)
para la mejora continua de los mismos y como parte del Sistema de Control Interno, as como
del seguimiento metodolgico del Plan Estratgico Institucional y el Plan de Accin, la
elaboracin y actualizacin del Plan Estratgico de Tecnologas de Informacin y la
Metodologa de Gestin de Proyectos.

Artculo 86.- Son funciones del Departamento de Servicios de Tecnologas de Informacin las siguientes:


a) Registrar los requerimientos e incidentes recibidos de las reas usuarias en los
medios disponibles para tal fin, completando la informacin correspondiente para su
seguimiento y anlisis, de ser el caso.

b) Asistir, como primer nivel de soporte, a los diferentes usuarios de los servicios de
tecnologas de informacin que brinda la Gerencia, procurando la ptima y correcta
utilizacin de los recursos de tecnologas de informacin, a travs de la atencin
telefnica o respuestas va correo electrnico.

c) Derivar, como segundo nivel de soporte, al Departamento de Desarrollo de Sistemas o
al Departamento de Soporte Tcnico, los requerimientos, incidentes o problemas que
requieran asistencia presencial o especializada en algn servicio de tecnologas de
informacin.


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d) Realizar el seguimiento de los requerimientos, incidentes o problemas, a fin de
verificar su correcta atencin y cierre.

e) Formular indicadores de gestin que permitan un adecuado anlisis del servicio
brindado, as como de aquellas que sean requeridas por la Gerencia.
f) Brindar asesora a las empresas supervisadas sobre las modalidades de transferencia
de informacin en funcin al diseo de formato de la informacin, en coordinacin con
el Departamento de Desarrollo de Sistemas.

g) Monitorear el cumplimiento de los procedimientos y normas internas, referidos a la
entrega de los servicios de tecnologas de informacin de la Gerencia de Tecnologas
de Informacin (a nivel de sistemas de informacin, de redes de comunicacin de
datos, de operaciones, entre otros), a travs del seguimiento a los indicadores de
gestin y los puntos de control interno definidos para tal fin.

h) En coordinacin con la Gerencia de Tecnologas de Informacin, formular y mantener
actualizado el Plan Estratgico de Tecnologas de Informacin, as como verificar el
nivel de cumplimiento del mismo.

i) Mantener actualizada la Metodologa de Gestin de Proyectos, as como verificar el
nivel de cumplimiento de la misma en los proyectos en curso y a cargo de la Gerencia
de Tecnologas de Informacin.


j) Coordinar las actividades para la mejora continua del Sistema de Control Interno de la
Gerencia de Tecnologas de Informacin, a travs del seguimiento a los controles
establecidos por el Departamento de Desarrollo de Sistemas y el Departamento de
Soporte Tcnico.

k) Proponer la metodologa, normas y controles para la Gestin de Proyectos en la

l) Elaborar las especificaciones tcnicas para la adquisicin de bienes y la contratacin
Informacin.

m) Dirigir y controlar el cumplimiento integral de los trminos de contratacin entre la
Informacin.

n) De ser necesario y por disposicin de la Gerencia, participar en la evaluacin tcnica
del software a adquirir o renovar, segn requerimiento de las reas usuarias de la
Superintendencia, a travs de la realizacin de pruebas y la elaboracin de informes.

o) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y


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p) Proponer el desarrollo de programas y cursos de formacin y capacitacin del
personal del Departamento de Servicios de Tecnologas de Informacin.


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Captulo IX

Gerencia de Productos y Servicios al Usuario

Artculo 87.- La Gerencia de Productos y Servicios al Usuario es el rgano encargado de fomentar la
confianza del pblico en los sistemas supervisados a travs del fortalecimiento de la educacin
financiera, orientacin al usuario en la contratacin de productos y servicios, el velar por el
cumplimiento de la normativa que garantiza los derechos de los usuarios y, la deteccin de
actividades que sin autorizacin de la Superintendencia, brinden servicios financieros y de
seguros, que segn la Ley General requieran de la precitada autorizacin.

Artculo 88.- La Gerencia de Productos y Servicios al Usuario es un rgano dependiente jerrquica y

Artculo 89.- Son funciones de la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario las siguientes:


a) Proponer la metodologa y los mecanismos de supervisin y verificacin que permitan
identificar el cumplimiento de las normas de transparencia y atencin al usuario por
parte de las empresas supervisadas.

b) Proponer regulacin que permita ampliar el acceso de la poblacin a los productos del
Sistema Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones, la difusin de informacin
relevante para su contratacin, as como las normas complementarias que se
requieran para facilitar la intervencin de las empresas informales en los sistemas
supervisados.


c) Desarrollar las acciones de supervisin y verificacin extra-situ de la adecuada
aplicacin de las normas establecidas en el Reglamento de Transparencia de
Informacin y disposiciones aplicables a la contratacin con usuarios del Sistema
Financiero, as como los servicios de atencin al usuario de las otras entidades de los
sistemas supervisados, en el mbito de su competencia.

d) Participar, previa evaluacin y en coordinacin con el rgano de lnea
correspondiente, en las visitas de inspeccin general o especial a las empresas en lo
referido a la supervisin de la adecuada aplicacin de las normas establecidas en el
Reglamento de Transparencia de Informacin y disposiciones aplicables a la
contratacin con usuarios del Sistema Financiero, as como los servicios de atencin
al cliente y transparencia de las otras entidades de los sistemas supervisados,
emitiendo los informes internos correspondientes.

e) Realizar acciones de verificacin de transparencia de informacin en las oficinas
principales, sucursales y agencias de las empresas del Sistema Financiero.


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f) Trasladar al Instituto Nacional de Defensa de la Competencia de la Proteccin de la
Propiedad Intelectual, INDECOPI, aquellas observaciones al Reglamento de
Transparencia de Informacin y disposiciones aplicables a la contratacin con
usuarios del Sistema Financiero, detectadas en las actividades de supervisin in-situ y
extra-situ, que son de su competencia, as como las denuncias y reclamos recibidos
por esta Superintendencia de los usuarios de los sistemas supervisados.

g) Informar a los rganos competentes de la Superintendencia los hechos o conductas
que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones para que evalen el inicio de un
procedimiento sancionador por incumplimiento de la Ley General, el Reglamento de
Sanciones o de cualquier normativa emitida por la Superintendencia.

h) Identificar a las personas naturales o jurdicas, que sin autorizacin de la
Superintendencia, brinden servicios relacionados con los Sistemas Financiero,
Seguros y Privado de Pensiones, que segn la Ley General requieran de la precitada
autorizacin; a fin de intervenir los locales donde se realicen tales actividades y
proponer las sanciones legales que correspondan.

i) Disponer el cierre de los locales de las personas naturales y jurdicas dedicadas a la
compra y venta de divisas o monedas extranjeras y las empresas de crdito,
prstamos y empeo que ejercen sus actividades sin encontrarse inscritas en el
Registro de Empresas y Personas que efectan Operaciones Financieras o de
Cambio de Moneda.


j) Atender, a travs de la Plataforma de Atencin al Usuario y las Oficinas
Descentralizadas, las consultas y denuncias que formulen los usuarios de las
empresas supervisadas pertenecientes al Sistema Financiero, Sistema de Seguros,
Sistema Privado de Pensiones y empresas de servicios complementarios y conexos,
as como recibir los reclamos de los usuarios de las AFP, sean estos presentados por
los propios usuarios o a travs de otros organismos, tales como el Congreso de la
Repblica o la Defensora del Pueblo.

k) Fomentar la transparencia de los productos y servicios que brindan los supervisados a
sus clientes, en el mbito de su competencia.

l) Desarrollar acciones que promuevan la inclusin y fortalezcan la educacin financiera,
en coordinacin con otras instituciones, tanto en el pas como en el extranjero,
empresas supervisadas, as como con las unidades de la Superintendencia que
correspondan.

m) Brindar orientacin especializada a los afiliados y beneficiarios que se encuentren
prximos a recibir una pensin del Sistema Privado de Pensiones, de naturaleza
complementaria a la recibida de parte de las AFP; de tal forma que, les permita contar
tanto con una evaluacin integral de su situacin previsional como con un anlisis
comparativo de las alternativas existentes en el mercado, contribuyendo con ello a
mejorar el proceso de toma de decisiones respecto de la eleccin de pensiones y
beneficios al interior del Sistema Privado de Pensiones.


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n) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los


o) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de la Gerencia y realizar el
seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de seguimiento correspondientes.


q) Formular las estrategias de desarrollo descentralizado y administrar las Oficinas
Descentralizadas, en concordancia con los lineamientos de la Alta Direccin.



s) Desarrollar los procedimientos y herramientas de anlisis y supervisin, o
modificaciones en los existentes, con el objetivo de realizar una supervisin efectiva,
proactiva y moderna, en los aspectos que son su competencia.

t) Elaborar documentos de investigacin sobre temas relacionados con la inclusin
financiera y la proteccin al usuario en los sistemas supervisados.

Artculo 90.- La Gerencia de Productos y Servicios al Usuario est conformada por las siguientes unidades
organizativas:

a) Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario y de Actividades
Informales.
b) Departamento de Educacin e Inclusin Financiera.
c) Plataforma de Atencin al Usuario.
d) Oficina Descentralizada de Piura.
e) Oficina Descentralizada de Arequipa.

Sub Captulo I

Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario y de Actividades Informales

Artculo 91.- Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario,
encargada de supervisar el cumplimiento del marco normativo en materia de transparencia de
informacin y atencin al usuario en las empresas supervisadas por esta Superintendencia, as
como proponer la modificacin o elaboracin de disposiciones complementarias. Tambin est
encargada de identificar a aquellas personas naturales o jurdicas que, sin autorizacin de la


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Superintendencia, brinden servicios financieros y de seguros, que segn la Ley General
requieran de la precitada autorizacin.

Artculo 92.- Son funciones del Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario y de
Actividades Informales, las siguientes:


a) Proponer, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia, la
elaboracin y/o modificacin de las normas relativas a las operaciones de las
entidades supervisadas, respecto de prcticas que hayan sido detectadas en las
actividades de supervisin, y cuya regulacin resulte necesaria para mantener la
transparencia de informacin en la contratacin con los clientes, as como los
estndares de calidad en la atencin al usuario.

b) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia la
elaboracin de polticas y normativa relacionada con la informalidad financiera.


c) Realizar acciones de supervisin extra-situ a las empresas de los sistemas
supervisados por esta Superintendencia, en aspectos relacionados con la
transparencia de informacin y los servicios de atencin a sus usuarios.

d) Participar en las visitas de inspeccin: generales o especiales a empresas
supervisadas, en lo referido a la evaluacin del cumplimiento de las normas sobre
transparencia de la informacin y atencin al usuario, emitiendo los informes internos
correspondientes, y realizando posteriormente el seguimiento de la implementacin de
las recomendaciones formuladas.

e) Realizar visitas de verificacin de transparencia de informacin en las oficinas
principales, sucursales y agencias de las empresas del Sistema Financiero. Los
resultados de dichas verificaciones sern alcanzados al rgano de lnea competente
para que se remita a la Gerencia General de la empresa supervisada.

f) Efectuar los informes, cuadros estadsticos e indicadores que sirvan de base para el
anlisis y evaluacin del cumplimiento de las normas de transparencia de la
informacin y servicios de atencin al usuario por parte de las empresas
supervisadas.

g) Identificar a las personas naturales o jurdicas, que sin autorizacin de la
Superintendencia, brinden servicios financieros y de seguros, que segn la Ley
General requieran de la precitada autorizacin; a fin de intervenir los locales donde se
realicen tales actividades y proponer las sanciones legales que correspondan.

h) Coordinar con el Ministerio Pblico, Polica Nacional y con las diferentes reas de la
Superintendencia, la conformacin de los equipos que tendrn a su cargo la
intervencin de los locales donde se realizan actividades financieras y de seguros no
autorizadas por la Superintendencia.


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i) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecten indicios de lavado de
activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de
incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal de las
disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo
sealadas en la Ley N 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas
sobre la materia.

j) Informar a los rganos competentes de la Superintendencia los hechos o conductas
que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones, a fin de evaluar el inicio de un
procedimiento sancionador por incumplimiento de la Ley General, el Reglamento de
Sanciones o de cualquier normativa emitida por la Superintendencia.

k) Evaluar la informacin proporcionada por la UIF-Per sobre las personas naturales y
jurdicas dedicadas a la compra y venta de divisas o monedas extranjeras y las
empresas de crdito, prstamos y empeo que ejercen sus actividades sin
encontrarse inscritas en el Registro de Empresas y Personas que efectan
Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda y formular el informe de
Evaluacin y Cierre de Local.


l) Desarrollar las actividades de coordinacin necesarias, a nivel institucional e
interinstitucional, a fin de llevar a cabo programas de difusin que permitan dar a
conocer el rol de la Superintendencia sobre los aspectos relativos a la transparencia
de informacin y proteccin al usuario en los sistemas supervisados, as como de los
productos y servicios que se ofrecen en el mercado.

m) Atender los requerimientos de informacin relacionados a la transparencia de las
operaciones de las empresas bajo su supervisin, provenientes de las distintas
unidades de la Superintendencia, as como de otros organismos pblicos.

Atender las consultas tcnicas sobre los alcances y aplicacin de las normas de
transparencia de informacin y proteccin al usuario de las empresas sometidas a su
supervisin, en coordinacin con las reas competentes.



o) Coordinar con las Oficinas Descentralizadas la utilizacin de los recursos humanos
que se necesiten para la realizacin de actividades propias del Departamento.


p) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento


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q) Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los



s) Proponer a la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario nuevos procedimientos y
herramientas de anlisis, supervisin y verificacin, o modificaciones en los
existentes, con el objetivo de realizar una supervisin efectiva, proactiva y moderna,
as como una adecuada intervencin a las empresas que operen sin contar con
autorizacin de la Superintendencia.

Sub Captulo II

Departamento de Educacin e Inclusin Financiera

encargada de realizar estudios que permitan medir el nivel de acceso y uso de los productos y
servicios del Sistema Financiero. Asimismo, propone polticas pblicas que incrementan el nivel
de educacin e inclusin financiera en coordinacin con otras instituciones, tanto en el pas
como en el extranjero, entidades supervisadas, as como con las unidades de la
Superintendencia que correspondan. En forma adicional, realiza acciones que promueven la
cultura financiera de la poblacin.

Artculo 94.- Son funciones del Departamento de Educacin e Inclusin Financiera las siguientes:


a) Proponer pautas y lineamientos bsicos para la elaboracin de proyectos normativos
relativos a la educacin e inclusin financiera, as como participar en la modificacin
de la normativa vigente, sobre la base del anlisis econmico y de los estudios de
investigacin realizados.

b) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la
elaboracin y/o modificacin de las normas tcnicas que tiendan a incrementar la
inclusin y educacin financiera en el pas. As como emitir opinin sobre
modificaciones o proyectos normativos en funcin del alcance, impacto e implicancias
en los temas de inclusin financiera.


c) Analizar eventos y temas de inters relacionados a la inclusin financiera, en materia
econmica y financiera.


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d) Elaborar y proponer herramientas para la comparacin de caractersticas de productos
de los sistemas supervisados para su difusin, a fin de contribuir a mejorar la
transparencia de informacin.


e) Contribuir con la transparencia de informacin y proteccin al consumidor a travs de
la elaboracin y publicacin de indicadores financieros relacionados a la educacin e
inclusin financiera.

f) Proponer, en coordinacin con las Oficinas Descentralizadas, el contenido de las
publicaciones referidas a los temas de educacin e inclusin financiera que competen
a este departamento.

g) Atender y resolver consultas especiales del pblico, organismos pblicos e
instituciones en general a nivel nacional e internacional, referidas a informacin sobre
educacin e inclusin financiera.

h) Mantener vnculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo
de la educacin e inclusin financiera del pas, y del exterior con el objetivo de
proponer e implementar acciones de poltica cuando as lo disponga la Alta Direccin.

i) Establecer metodologas estndar que permitan elaborar indicadores de inclusin
financiera y puedan ser replicados por los supervisados y usuarios financieros.

j) Desarrollar e implementar acciones de promocin y fomento de cultura financiera en
coordinacin con entidades involucradas en la educacin.

k) Realizar acciones de coordinacin que puedan facilitar la suscripcin de convenios
institucionales vinculados a los temas de educacin e inclusin financiera.


l) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los
recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios, y en el seguimiento


m) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin del rea y en el
correspondientes.

n) Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y mejora de los
procesos dispuestos por la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario.



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p) Coordinar con las Oficinas Descentralizadas la utilizacin de los recursos humanos


q) Brindar apoyo y asesora al Superintendente y dems rganos de lnea, que requieran
informes y recomendaciones, en aspectos relacionados a educacin e inclusin
financiera.

r) Investigar y proponer nuevos modelos tericos, disear metodologas y lineamientos
de regulacin y supervisin de los Sistemas Financieros, de Seguros y de Pensiones
relacionados a incrementar el nivel de inclusin financiera.
s) Investigar y proponer a travs de proyectos normativos, nuevos productos y servicios
financieros que permitan incentivar un mayor acceso y uso del Sistema Financiero.

t) Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de
regulacin y supervisin y en el desarrollo de indicadores financieros que permitan
incrementar el nivel de inclusin financiera.

u) Proponer al Superintendente, en coordinacin con las reas tcnicas
correspondientes, las medidas correctivas y preventivas que deben adoptar las
empresas supervisadas para evitar un menor acceso y uso del Sistema Financiero.

v) Coordinar con las reas correspondientes, sobre las situaciones o eventos que
contribuyan a mejorar el nivel de inclusin financiera del pas. Adems, realizar el
monitoreo de las acciones de cumplimiento normativo vinculado a incrementar el nivel
de inclusin financiera.

w) Desarrollar estudios tcnicos que puedan identificar los distintos niveles de acceso y
uso al Sistema Financiero en el pas. Asimismo, identificar los principales hechos que
afecten de manera directa el nivel de inclusin financiera.

x) Elaborar estadsticas e indicadores de inclusin financiera y proponer herramientas
para su anlisis, as como tambin realizar una medicin peridica respecto al nivel de
inclusin financiera del pas. Asimismo, realizar el levantamiento de informacin a
travs de encuestas que permita medir el nivel de inclusin financiera en el tiempo.

y) Elaborar documentos de investigacin, referentes a la educacin e inclusin
financiera, incluyendo los temas relacionados a la proteccin al consumidor, de tal
manera que no solo pueda ser publicado sino tambin que pueda ser til para la
elaboracin e implementacin de polticas pblicas.

z) Emitir opinin y/o otorgar conformidad a los informes, cuadros estadsticos e
indicadores elaborados por los distintos departamentos de la Superintendencia
relacionados a los temas de inclusin financiera.

aa) Realizar estudios comparativos sobre la normativa internacional relacionada a la
inclusin financiera que pueda ser implementada en el Per.

bb) Planificar, coordinar y dirigir la preparacin de materiales informativos en materia de
educacin financiera para campaas difusin y programas educativos.


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cc) Realizar evaluaciones de impacto a los programas de educacin financiera y
campaas que se estn implementando por parte de la Superintendencia.

dd) Desarrollar boletines peridicos que contenga un diagnstico de la inclusin financiera
del pas y se encuentre disponible para la difusin interna y/o externa de la
Superintendencia.

Sub Captulo III

Plataforma de Atencin al Usuario

encargada de contribuir a reducir la asimetra de informacin existente entre los usuarios de los
sistemas supervisados as como el pblico en general, y las empresas supervisadas, a travs
de la atencin de solicitudes, orientacin y absolucin de consultas del pblico, la elaboracin
de material informativo y la participacin en charlas informativas. Adicionalmente evala las
denuncias y reclamos presentados por los usuarios a efectos de identificar la existencia de
infracciones a las disposiciones que rigen las actividades de las empresas supervisadas, y
elabora reportes estadsticos de reclamos en forma comparativa que permitan mejorar la
gestin de las citadas empresas.

Artculo 96.- Son funciones de la Plataforma de Atencin al Usuario las siguientes:


a) Formular propuestas de regulacin sobre aquellos aspectos de las operaciones de
las entidades supervisadas, relacionados a la casustica detectada en el anlisis de
las consultas, reclamos y denuncias presentadas, que requieren ser normados o,
en el caso de estar regulados, modificados.


b) Recibir las denuncias, realizar las indagaciones preliminares y, de verificar el
incumplimiento de lo establecido en la Ley General y dems normativa emitida por
esta Superintendencia, iniciar de oficio el procedimiento sancionador, de
conformidad con lo establecido en la Ley del Procedimiento Administrativo
General, as como a solicitud de cualquier rgano de la Superintendencia.

c) Recibir y tramitar, conforme la normatividad vigente, los reclamos que presenten
los usuarios de las AFP, en el marco de las normas que regulan el SPP.

d) Proponer y verificar la ejecucin de los lineamientos, las polticas y procedimientos
de supervisin relativas al rea de Atencin al Cliente de las entidades
supervisadas y otros definidos por el Superintendente.


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e) Orientar a los usuarios sobre la presentacin de consultas, denuncias y reclamos,
as como sobre los procedimientos establecidos por el Texto nico de
Procedimientos Administrativos (TUPA) de la Superintendencia.

f) Atender y centralizar las respuestas a las consultas, reclamos y denuncias
presentadas por los usuarios de las empresas supervisadas, en concordancia con
las disposiciones internas sobre la materia.

g) Atender las solicitudes presentadas por los usuarios de los sistemas supervisados,
conforme lo establecido en el TUPA de la Superintendencia, en concordancia con
la normatividad vigente.

h) Trasladar al Instituto Nacional de Defensa de la Competencia y de la Proteccin de
la Propiedad Intelectual (INDECOPI) aquellas consultas, denuncias y reclamos que
correspondan al mbito de su competencia.

i) Realizar reuniones con las empresas supervisadas a efectos de permitir identificar
las oportunidades de mejora, derivadas de las consultas, denuncias y reclamos
presentados ante la Superintendencia.

j) Atender las solicitudes de informacin presentadas ante esta Superintendencia, en
coordinacin con Secretara General, relacionadas a los datos estadsticos de las
consultas, denuncias y reclamos, presentados ante la Plataforma, as como la
informacin de los reclamos remitida por las empresas supervisadas a la
Superintendencia.

k) Atender los requerimientos de los usuarios de las entidades financieras
supervisadas, relacionadas a su situacin crediticia en el Sistema Financiero;
brindndoles una explicacin de su calificacin, de acuerdo con la informacin
proporcionada por la Central de Riesgos de esta Superintendencia.

l) Elaborar estadsticas sobre las consultas atendidas, as como sobre las denuncias
y reclamos presentados ante la PAU y ante las supervisadas, las cuales podrn ser
difundidas por la Superintendencia.

m) Elaborar material informativo (tales como trpticos, videos, charlas, entre otros) con
la finalidad de promover el conocimiento de las empresas supervisados en el
pblico.

n) Proponer y llevar a cabo programas de difusin de informacin relacionada con los
Sistemas Financieros, de Seguros y Privado de Pensiones.

o) Brindar orientacin especializada a los afiliados y beneficiarios que se encuentren
prximos a recibir una pensin del Sistema Privado de Pensiones, de naturaleza
complementaria a la recibida de parte de las AFP; de tal forma que, les permita
contar tanto con una evaluacin integral de su situacin previsional como con un
anlisis comparativo de las alternativas existentes en el mercado, contribuyendo
con ello a mejorar el proceso de toma de decisiones respecto de la eleccin de
pensiones y beneficios al interior del Sistema Privado de Pensiones.


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q) Coordinar con las Oficinas Descentralizadas la utilizacin de los recursos humanos


r) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de la Plataforma, siendo
responsable del seguimiento correspondiente y de las actualizaciones y
modificaciones necesarias a los mismos.

s) Proponer permanentemente mejoras al interior de la Superintendencia en los
procesos que optimicen las labores de la Plataforma, respecto a su funcin como
nexo entre las expectativas del usuario, las polticas de las supervisadas y las
funciones de la Superintendencia.

t) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a
implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de
acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.


u) Realizar estudios y proponer nuevos mecanismos y procedimientos que permitan
contribuir al desarrollo de la Plataforma como rea especializada en la difusin de
los temas de su competencia.

v) Realizar estudios y proponer, a las reas competentes, procedimientos de mejora
relacionadas con las empresas supervisadas con la finalidad que incorporen en su
gestin indicadores de calidad y todas aquellas medidas conducentes a fortalecer
la capacidad de negociacin y entendimiento del usuario y pblico en general, en
su relacin con las empresas que forman parte de los Sistemas Financiero, de

Sub Captulo IV

Oficinas Descentralizadas

Artculo 97.- Son unidades organizativas con sedes ubicadas fuera de la Regin Lima dependientes de la
Gerencia de Productos y Servicios al Usuario, encargadas dentro del mbito de su
competencia geogrfica a promover y fortalecer la educacin e inclusin financiera, posicionar
las Oficinas en su mbito de influencia, supervisar el cumplimiento del marco normativo en
materia de transparencia de informacin y atencin al usuario en las empresas supervisadas
por esta Superintendencia, la atencin de solicitudes, orientacin y absolucin de consultas del
pblico y ejecutar las actividades que por delegacin le asignen los Departamentos que
integran la Gerencia en coordinacin con sta.


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De igual modo, se encargan de brindar apoyo a las diferentes unidades organizativas de la
Superintendencia, en los aspectos que stas consideren necesario, de acuerdo con los
requerimientos y lineamientos del Superintendente.

Artculo 98.- Son funciones de las Oficinas Descentralizadas las siguientes:


a) Proponer a la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario, previa coordinacin con el
Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario y Actividades
Informales, las modificaciones a las normas vigentes sobre transparencia de
informacin y atencin al usuario, en base a los resultados obtenidos en las
actividades de supervisin extra situ e in situ de instituciones financieras realizada en
el mbito de influencia.

b) Proponer a la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario, previa coordinacin con el
Departamento de Educacin e Inclusin Financiera, la elaboracin de normas que
contribuyan a alcanzar los objetivos trazados en las labores de educacin e inclusin
financiera.


c) Por delegacin del Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario y
Actividades Informales, realizar acciones de supervisin extra situ a las instituciones
financieras ubicadas en su mbito de influencia, en aspectos relacionados con la
transparencia de informacin y los servicios que brindan a los usuarios.

d) Por delegacin del Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario y
Actividades Informales, participar en las visitas de inspeccin ordinarias o especiales a
empresas supervisadas ubicadas en su mbito de influencia, en aspectos relacionados
con la transparencia de informacin y los servicios que brindan a los usuarios,
emitiendo los informes internos correspondientes, y realizando posteriormente el
seguimiento de la implementacin de las recomendaciones formuladas.

e) Realizar, en coordinacin con el Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios
al Usuario y Actividades Informales y del rgano de lnea correspondiente, acciones de
verificacin de transparencia de informacin y atencin al usuario en las oficinas
principales, agencias u oficinas especiales de las empresas supervisadas ubicadas en
el mbito de influencia. Los resultados obtenidos sern alcanzados al rgano de lnea,
a travs del Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario y
Actividades Informales, para que se remita a la Gerencia General de la empresa
supervisada.

f) Efectuar, en coordinacin con el Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios
al Usuario y Actividades Informales; informes, cuadros estadsticos e indicadores que
sirvan de base para el anlisis y evaluacin del cumplimiento por parte de las
empresas supervisadas de las normas de transparencia de informacin y servicios al
usuario.


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g) Identificar a las personas naturales o jurdicas que sin autorizacin de la
Superintendencia brindan servicios relacionados con los sistemas supervisados que
segn la Ley General requieran de la precitada autorizacin en el mbito de influencia
de la Oficina Descentralizada, procediendo a comunicar dicha informacin al
Informales para los fines pertinentes.

h) Informar a la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario, en coordinacin con el
Informales, los hechos o conductas que sean detectados en el ejercicio de sus
funciones para que se evale el inicio del procedimiento sancionador de acuerdo con
la normatividad vigente.

i) Recibir y tramitar, conforme la normatividad vigente, los reclamos que presenten los
usuarios de las AFP, en el marco de las normas que regulan el SPP.


j) Orientar a los usuarios sobre la presentacin de consultas, denuncias y reclamos, as
como sobre los procedimientos establecidos por el Texto nico de Procedimientos
Administrativos (TUPA) de la Superintendencia.

k) Atender y centralizar, dentro del mbito de su zona geogrfica, las respuestas a las
consultas, reclamos y denuncias presentadas por los usuarios de las empresas
supervisadas, en concordancia con las disposiciones internas sobre la materia.

l) Atender las solicitudes presentadas por los usuarios de los sistemas supervisados,
conforme lo establecido en el TUPA de la Superintendencia, en concordancia con la
normatividad vigente.

m) Trasladar al Instituto Nacional de Defensa de la Competencia y de la Proteccin de la
Propiedad Intelectual (INDECOPI) aquellas consultas y reclamos que correspondan al
mbito de su zona geogrfica.

n) Realizar reuniones con las empresas supervisadas, en coordinacin con la Plataforma
de Atencin al Usuario, a efectos de permitir identificar las oportunidades de mejora,
derivadas de las consultas y reclamos presentados.

o) Atender las solicitudes de informacin presentadas ante esta Superintendencia, en
coordinacin con Secretara General, relacionadas a los datos estadsticos de las
consultas y reclamos presentados ante su zona geogrfica.

p) Atender los requerimientos de los usuarios de las entidades financieras supervisadas,
relacionadas a su situacin crediticia en el Sistema Financiero; brindndoles una
explicacin de su calificacin, de acuerdo con la informacin proporcionada por la
Central de Riesgos de esta Superintendencia.

q) Elaborar estadsticas sobre las consultas atendidas y reclamos presentados en sus
Oficinas, las cuales podrn ser difundidas por la Superintendencia.


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r) Proponer y ejecutar actividades de difusin de informacin referida a los servicios
ofrecidos por la plataforma de atencin al usuario descentralizada.

s) Participar, en coordinacin con el Departamento de Educacin e Inclusin Financiera
en las actividades de promocin y difusin de fomento de la cultura financiera,
conforme los lineamientos de la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario.

t) Realizar acciones descentralizadas de educacin financiera, en coordinacin con el
Departamento de Educacin e Inclusin Financiera, dirigidas al personal de atencin al
pblico de las empresas supervisadas y de comunidades rurales y urbanas ubicadas
en el mbito de su competencia geogrfica.

u) Realizar actividades de promocin, representacin y desarrollo institucional de la
Superintendencia en su mbito de competencia geogrfico, en coordinacin con las
reas involucradas.

v) Coordinar permanentemente con otras dependencias descentralizadas de instituciones
pblicas y privadas, ubicadas en el mbito de la competencia geogrfica de la Oficina
Descentralizada, que tengan como objeto la proteccin de los consumidores, a efectos
de realizar labores conjuntas destinadas a una mejor proteccin y difusin de los
derechos de los usuarios de los sistemas supervisados.

w) Brindar el apoyo que sea necesario a los diferentes Departamentos de la
Superintendencia en las actividades que desarrollen dentro del mbito de competencia
de la Oficina Descentralizada y que expresamente lo soliciten.

x) Apoyar en la organizacin de actividades y eventos de la Superintendencia a
desarrollarse en la zona geogrfica de influencia, en coordinacin con la Gerencia de
Asuntos Internacionales y Capacitacin, y la Gerencia de Comunicaciones e Imagen
Institucional.


y) Participar en los procesos de seleccin y admisin de personal, de gestin de los

z) Administrar la caja chica de la Oficina Descentralizada y registrar los ingresos
percibidos por la SBS de acuerdo con las normas internas vigentes.

aa) Administracin del personal a cargo de las Oficinas Descentralizadas para la
realizacin de actividades propias de los Departamentos de la Gerencia.


bb) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de la Gerencia y
en el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento
correspondientes.


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cc) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y


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Captulo X

Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin

Artculo 99.- La Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin es el rgano encargado de la
coordinacin y enlace con los organismos nacionales e internacionales, pases cooperantes y
autoridades reguladoras y supervisoras homlogas. Tambin se encarga del proceso de
capacitacin institucional, de gestionar el Centro de Formacin SBS, de las actividades de
protocolo y organizacin de eventos, as como de coordinar, organizar, ejecutar, evaluar la
formulacin, negociacin, suscripcin y seguimiento de convenios y/o acuerdos de cooperacin
tcnica e interinstitucional.

Artculo 100.- La Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin es un rgano dependiente jerrquica y

Artculo 101.- Son funciones de la Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin las siguientes:


a) Identificar los requerimientos de innovacin y/o mejora orientados al fortalecimiento y
desarrollo integral de la Superintendencia que comprometan tanto a la institucin en
su conjunto y sistemas supervisados, sectores econmicos, comunidad y/o pas,
como al mejoramiento continuo y optimizacin de los procesos tcnicos y operativos
especficos de las reas.

b) Disear e implementar, en concordancia con los lineamientos de la Alta Direccin y en
coordinacin con las diferentes reas, las estrategias de accin para la adecuada
proyeccin y atencin de los intereses de la Superintendencia en el mbito
internacional.

c) Promover las relaciones de la Superintendencia con organismos internacionales, as
como con entidades pblicas y privadas locales, por medio de la suscripcin de
acuerdos y convenios de cooperacin interinstitucionales, con la finalidad de lograr el
financiamiento de programas integrales, proyectos o consultoras especficas para el
fortalecimiento y desarrollo institucional y/o el mejoramiento y optimizacin de los
procesos tcnicos y operativos de cada rea en particular.

d) Realizar el seguimiento de las actividades internacionales de la Superintendencia y
llevar el registro de los acuerdos interinstitucionales que se celebren con rganos
gubernamentales extranjeros y organizaciones internacionales y los convenios que se
verifiquen con instituciones privadas nacionales y del exterior.

e) Promover al interior de la Superintendencia la formulacin de programas integrales,
perfiles de proyectos y/o proyectos para el fortalecimiento y desarrollo institucional y/o
el mejoramiento y optimizacin de los procesos tcnicos y operativos de cada rea en
particular y/o de la institucin en su conjunto, mediante la utilizacin de lneas de
financiamiento y/o cooperacin tcnica nacional y/o internacional.

f) Brindar asesora a las diferentes reas de la SBS para la formulacin, gestin y
coordinacin de programas integrales, proyectos y/o consultoras orientados al
fortalecimiento y desarrollo institucional y/o el mejoramiento y optimizacin de los
procesos tcnicos y operativos de cada rea en particular y/o de la institucin en su


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conjunto, mediante la utilizacin de lneas de financiamiento y/o cooperacin tcnica,
as como coordinar la presentacin de programas integrales, proyectos y/o
consultoras referidas a la utilizacin de fondos de los convenios con organismos
multilaterales.

g) Emitir opinin sobre la consistencia tcnica y factibilidad de los programas integrales,
proyectos y/o consultoras que sean materia de ejecucin por medio de lneas de
financiamiento y/o cooperacin tcnica internacional.

h) Recomendar alternativas de cooperacin tcnica y lneas de prstamo con agentes
cooperantes nacionales y/o internacionales para el financiamiento y ejecucin de
programas integrales, proyectos y consultoras.

i) Controlar, en aplicacin de los convenios nacionales y/o internacionales suscritos, la
ejecucin de programas integrales, proyectos y consultoras relacionados, la
utilizacin de las lneas de financiamiento y ayudas provenientes de la cooperacin
tcnica internacional, evaluando sus resultados en la gestin institucional.

j) Informar a la Alta Direccin sobre la vigencia y ejecucin de convenios de prstamo y
cooperacin suscritos por la Superintendencia, as como sobre la utilizacin de lneas
de financiamiento y cooperacin tcnica.

k) Dirigir y controlar los programas y actividades de cooperacin tcnica y la
organizacin de congresos, convenciones y reuniones de trabajo que se realicen con
organismos pblicos y privados, ya sean nacionales o del exterior.


l) Dirigir y controlar el proceso de capacitacin de recursos humanos de la
Superintendencia, con la participacin de las diferentes reas de la Superintendencia.

m) Gestionar y controlar el Centro de Formacin SBS.


n) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento

o) Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los
Direccin.

p) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y

Artculo 102.- La Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin est conformada por las siguientes

f) Departamento de Capacitacin.
g) Departamento de Cooperacin Internacional.
h) Centro de Formacin SBS.


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Sub Captulo I

Departamento de Capacitacin

Artculo 103.- Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Asuntos Internacionales y
Capacitacin encargada de planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar el proceso de
capacitacin del personal de la Superintendencia.

Artculo 104.- Son funciones del Departamento de Capacitacin las siguientes:


a) Implementar las acciones de capacitacin derivadas de la ejecucin de convenios,
compromisos y/o actividades acordadas con organizaciones e instituciones
internacionales, pblicas y privadas, en coordinacin con el Centro de Formacin y el
Departamento de Cooperacin Internacional.


b) Formular, ejecutar, monitorear y evaluar el diagnstico, plan y programa de
Capacitacin.

c) Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la preparacin de
informacin para el monitoreo de la gestin del rea.

d) Evaluar, atender y controlar los requerimientos de capacitacin, nacional e
internacional de las reas, en todas las modalidades previstas en la normativa de
capacitacin.

e) Proporcionar al Departamento de Recursos Humanos informacin relacionada a las
actividades de capacitacin realizadas por el personal de la Superintendencia.

f) Coordinar con el Departamento de Recursos Humanos, las acciones de capacitacin
del personal de la Superintendencia relacionadas al desarrollo de lneas de carrera.

g) Identificar requerimientos y/o demandas internas de programas acadmicos o
programas formativos de carcter institucional, as como, en los casos que
corresponda, canalizar su coordinacin y/o ejecucin por intermedio del Centro de
Formacin.

h) Gestionar y coordinar el trmite y atencin de los viajes por capacitacin en el
extranjero, que realice el personal de la Superintendencia.

i) Coordinar con el Centro de Formacin el planeamiento, organizacin y/o ejecucin de
las diferentes actividades que se encuentren comprendidas dentro de los alcances del
Plan de Capacitacin.




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k) Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los
Direccin.


Sub Captulo II

Departamento de Cooperacin Internacional

Artculo 105.- Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de de Asuntos Internacionales y
Capacitacin encargada de gestionar las relaciones internacionales de la Superintendencia,
identificar, gestionar y controlar los convenios de cooperacin tcnica y de cooperacin
interinstitucional de carcter tanto local como internacional, relacionados con las demandas de
proyectos, consultoras o acciones conjuntas.

Tambin se encarga de coordinar y gestionar los proyectos de fortalecimiento, desarrollo
institucional y mejoramiento de procesos financiados con recursos de la cooperacin tcnica
internacional, as como monitorear, controlar y evaluar su correspondiente ejecucin.

Son funciones del Departamento de Cooperacin Internacional las siguientes:


a) Explorar, identificar y evaluar la factibilidad de proyectos y/o consultoras en general,
as como las oportunidades de cooperacin tcnica internacional para satisfacer
necesidades tanto de fortalecimiento y desarrollo institucional de la Superintendencia,
como de mejoramiento u optimizacin de procesos tcnicos y operativos especficos e
internos de las diferentes reas de la institucin.

b) Promover y gestionar lneas de financiamiento para el desarrollo de proyectos
financiables con recursos de organismos nacionales e internacionales de cooperacin
tcnica.

c) Formular, en coordinacin con los organismos cooperantes, los trminos y
condiciones aplicables para la obtencin de lneas de financiamiento y/o cooperacin
tcnica para la ejecucin de proyectos y consultoras referidas al fortalecimiento,
desarrollo institucional y mejoramiento u optimizacin de procesos tcnicos y
operativos.

d) Coordinar, gestionar y controlar la suscripcin de memorndums de entendimiento,
convenios de cooperacin interinstitucional, tcnica y/o de financiamiento con
organismos e instituciones nacionales e internacionales.

e) Propiciar, impulsar y mantener sostenidamente adecuados vnculos y relaciones
institucionales con organizaciones pblicas y privadas vinculadas, entidades de
supervisin y regulacin, asociacin de reguladores y agentes cooperantes, tanto a
nivel local como internacional, a fin de lograr concretar alternativas de cooperacin
desde y hacia la institucin para el desarrollo de proyectos, intercambio de


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informacin, capacitacin, as como para complementar acciones de apoyo en la
gestin y desarrollo institucional.

f) Planificar, coordinar, programar, gestionar, supervisar, evaluar e informar las
actividades correspondientes tanto de los proyectos de fortalecimiento, desarrollo
institucional y mejoramiento u optimizacin de procesos tcnicos y operativos, como
aquellas referidas a utilizacin de lneas de financiamiento y ayudas provenientes de
organismos multilaterales y de cooperacin tcnica, de acuerdo a los trminos y
condiciones establecidas en los respectivos convenios.

g) Gestionar y coordinar el trmite y atencin de los viajes de representacin locales e
internacionales, que en misin oficial realicen los profesionales, funcionarios y
directivos de la Superintendencia.

h) Administrar el inventario de los convenios de prstamos y de cooperacin suscritos
entre la Superintendencia e instituciones cooperantes, velando por su actualizacin y
mantenimiento.

i) Evaluar la ejecucin de los convenios de cooperacin nacional e internacional, as
como proponer y/o disponer medidas conducentes para su adecuada activacin,
ejecucin y/o desarrollo.

j) Atender a las delegaciones de visitantes en el marco de las actividades de
cooperacin y asistencia tcnica internacional.

k) Identificar, desarrollar y conducir los programas y actividades de cooperacin
horizontal, propiciando con los organismos internacionales de supervisin y regulacin,
el intercambio de experiencias, conocimientos, recursos, tecnologas e informacin.



m) Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la preparacin de

n) Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los
Direccin.


Sub Captulo III

Centro de Formacin SBS

Artculo 106.- Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de de Asuntos Internacionales y
Capacitacin encargada del desarrollo acadmico y ejecucin de las actividades formativas
orientadas a proveer de educacin continua al personal de la Superintendencia. Adems, se


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encarga del desarrollo de actividades formativas para audiencias externas en el marco de la
implementacin de iniciativas de carcter estratgico para la Superintendencia y de administrar
las actividades de protocolo y de organizacin de eventos institucionales.

Artculo 107.- Son funciones del Centro de Formacin SBS, las siguientes:


a) Brindar servicios acadmicos y de formacin para atender los requerimientos de
innovacin y/o mejora priorizados por la institucin, orientados al desarrollo integral de
los recursos humanos de la Superintendencia que comprometan tanto a la institucin
en su conjunto como a los sistemas supervisados, sectores econmicos, comunidad
y/o pas.

b) Planificar, programar, organizar y coordinar eventos de carcter institucional, as como
desarrollar actividades de protocolo para los eventos organizados por la gerencia.


c) Planificar e implementar los programas acadmicos, escuelas, mallas y estructuras
curriculares para la atencin de la demanda de formacin del personal de la
Superintendencia y de las audiencias externas.

d) Supervisar la ejecucin de las actividades acadmicas y de formacin con la finalidad
de mantener el nivel de excelencia requerido.

e) Desarrollar, ejecutar y evaluar los servicios de formacin para audiencias externas, en
materias vinculadas con el mbito funcional de la Superintendencia.

f) Gestionar el plantel de profesores internos y externos, convocando a los especialistas
de diferentes reas del conocimiento a fin de conformar y mantener los equipos
docentes idneos para la ejecucin de los diferentes programas acadmicos del
Centro de Formacin.

g) Gestionar la infraestructura y equipamiento necesario para el desarrollo de las
actividades acadmicas en el mbito de su competencia.

h) Efectuar el planeamiento, organizacin y desarrollo de los diferentes programas
acadmicos, bajo responsabilidad del Centro de Formacin.

i) Coordinar las actividades del Centro de Formacin con la Biblioteca de la
Superintendencia, orientadas a facilitar el desarrollo de las actividades acadmicas en
la institucin.

j) Evaluar los resultados de las actividades acadmicas y formativas a cargo del centro.

k) Atender, en coordinacin con el Departamento de Cooperacin Internacional a las
delegaciones de visitantes en el marco de las actividades de cooperacin y asistencia
tcnica internacional.


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l) Coordinar con el Departamento de Capacitacin el planeamiento, organizacin y/o
ejecucin de las diferentes actividades acadmicas que se encuentren comprendidas
dentro de los alcances del Centro de Formacin.


m) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin del Centro de Formacin y realizar el
seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de seguimiento correspondientes.

n) Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la preparacin de

o) Participar, en el mbito de su competencia, en la formulacin de los documentos
normativos internos.

p) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y


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Captulo XI

Secretara General

Artculo 108.- La Secretara General es el rgano encargado de brindar apoyo a la Alta Direccin en la
coordinacin de comunicaciones oficiales y flujo documentario, que se generen como parte de
las relaciones de la Superintendencia con los Poderes Pblicos, organismos gubernamentales,
organizaciones pblicas y privadas, supervisados y pblico en general.

Tambin presta servicios de apoyo a los dems rganos de la Superintendencia, en las
actividades vinculadas con los registros de los sistemas supervisados que son de su
competencia y los procesos de administracin documental, archivo y biblioteca.

Artculo 109.- La Secretara General es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del
Superintendente.

Artculo 110.- Son funciones de la Secretara General las siguientes:


a) Evaluar la normativa relativa a los registros relacionados con las empresas
supervisadas con la finalidad de proponer nuevas normas o la modificacin de las
existentes.


b) Administrar los registros de los sistemas supervisados por la Superintendencia bajo su
competencia, de acuerdo a los lineamientos que establezca la Alta Direccin.


c) Tramitar la publicacin de normas emitidas por la Superintendencia y otras
publicaciones dispuestas por ley, en el Diario Oficial El Peruano, cuando sean
entregadas para tal fin.

d) Tramitar las solicitudes de acceso a la informacin que posee la Superintendencia,
con opinin del Departamento Legal, cuando corresponda.

e) Brindar apoyo en aspectos relacionados con la gestin documentaria de las diferentes
reas de la Superintendencia.

f) Canalizar las solicitudes de levantamiento de secreto bancario formulados por las
autoridades facultadas por Ley.


g) Transcribir cuando corresponda, las Resoluciones SBS que genere esta
Superintendencia.

h) Organizar y administrar el servicio de Trmite Documentario que permita un eficiente
tratamiento de los documentos recibidos y generados por la Institucin, con la
finalidad de agilizar y posibilitar el control del trmite en sus diferentes estados.


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i) Organizar y administrar el sistema de archivo central de la Institucin, para la rpida
identificacin y consulta de documentos por parte de usuarios autorizados, en
concordancia con la normatividad del Archivo General de la Nacin.

j) Organizar y administrar la Biblioteca Institucional para proveer material bibliogrfico y
hemerogrfico especializado a los usuarios en general, as como promover convenios
con otras bibliotecas y centros de informacin, nacionales e internacionales, para el
intercambio fsico o electrnico, de material bibliogrfico especializado.

k) Revisar los documentos que se remiten a Secretara General para la firma del
Superintendente y asistir a la Alta Direccin en las actividades relacionadas con la
tramitacin de documentos.

l) Certificar los documentos expedidos o recibidos por la Superintendencia, que en
original obren en los correspondientes expedientes administrativos.


m) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y los Planes de Accin de la
Secretaria General, en concordancia con la visin, misin, objetivos y estrategias
generales de la Institucin.

n) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y

Artculo 111.- La Secretaria General est conformada por las siguientes unidades organizativas:

a) Departamento de Registros.
b) Departamento de Gestin Documental.

Sub Captulo I

Departamento de Registros

Artculo 112.- Es una unidad organizativa dependiente de la Secretara General, encargada de administrar y
supervisar los registros de los sistemas supervisados bajo su competencia, verificando el
cumplimiento de las normas reglamentarias aplicables.

Artculo 113.- Son funciones del Departamento de Registros:


a) Evaluar la normativa relativa a los registros relacionados con las empresas
supervisadas con la finalidad de proponer nuevas normas o la modificacin de las
existentes.


b) Administrar los diferentes registros de la Superintendencia bajo su competencia,
velando por que se mantenga actualizada la informacin de las autorizaciones y de


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las actividades de los supervisados, precisando para cada caso la informacin
especfica que establece, para cada registro, la normatividad vigente.

c) Supervisar el proceso de evaluacin de postulantes, admisin y registro de nuevos
intermediarios y auxiliares de seguros y empresas extranjeras de reaseguros que
solicitan inscripcin en el Registro e Intermediarios y Auxiliares de Seguros.

d) Supervisar y evaluar los proyectos de minuta de constitucin social y estatutos
sociales de los intermediarios o auxiliares de seguros jurdicos en formacin, que
solicitan ser registrados, as como los proyectos de modificacin de estatutos de
aquellos que se encuentran inscritos en el Registro, realizando las observaciones que
correspondan.

e) Supervisar que la informacin sobre los diferentes registros a su cargo, consignada en
la pgina Web de la Superintendencia, se mantenga permanentemente actualizada.

f) Evaluar y emitir opinin respecto a las quejas o denuncias que le sean remitidas por la
Plataforma de Atencin al Usuario-PAU en consulta y formular una recomendacin
para su solucin.


g) Absolver consultas formuladas respecto al Registro de Intermediarios y Auxiliares de
Seguros sobre los supervisados en coordinacin con las unidades organizativas
involucradas, si este fuera el caso.

h) Atender los requerimientos de informacin de los registros a su cargo que le sea
requerida por otras reas de la Superintendencia o de rganos externos (Congreso de
la Repblica, Fiscala, Poder Judicial, Ministerio de Economa y Finanzas, Banco
Central de Reserva del Per, Unidad de Inteligencia Financiera, Polica Nacional,
etc.).

i) Absolver las consultas que le formulen los supervisados, el pblico de manera directa,
as como las que le sean derivadas por la Plataforma de Atencin al Usuario de esta
Superintendencia.


j) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los

k) Optimizar la explotacin de los sistemas implementados para la administracin y
empleo de la informacin correspondiente a los registros que controla y supervisa.


de los mismos, cumpliendo puntualmente con los encargos que se efecten y
elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes.


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m) Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los
documentos normativos internos y la mejora de los procesos.


Sub Captulo II

Departamento de Gestin Documental

Artculo 114.- Es una unidad organizativa dependiente de la Secretara General, encargada de programar,
conducir y evaluar las actividades de administracin documental; as como, garantizar el
mantenimiento, organizacin, conservacin y el uso adecuado del patrimonio documental y del
material bibliogrfico y hemerogrfico de la Superintendencia.

Artculo 115.- Son funciones del Departamento de Gestin Documental:


a) Evaluar la normativa relativa al trmite de la correspondencia, servicios archivsticos y
bibliotecolgicos, con la finalidad de proponer nuevas normas o la modificacin de las
existentes.


b) Absolver consultas formuladas respecto de las actividades de gestin documental en
coordinacin con las unidades organizativas involucradas, si este fuera el caso.

c) Atender los requerimientos de informacin de los servicios a su cargo que le sea
requerida por otras reas de la Superintendencia o de rganos externos (Congreso de
la Repblica, Fiscala, Poder Judicial, Ministerio de Economa y Finanzas, Banco
Central de Reserva del Per, Unidad de Inteligencia Financiera, Polica Nacional,
etc.).

d) Absolver las consultas que le formulen los supervisados, el pblico de manera directa,
as como las que le sean derivadas por la Plataforma de Atencin al Usuario de esta
Superintendencia.


e) Recibir, clasificar, registrar y distribuir la correspondencia de la Superintendencia.

f) Asegurar y administrar el mantenimiento y continuidad de los servicios necesarios
para la tramitacin de documentos y velar por su eficiencia, seguridad y
confidencialidad.

g) Administrar el sistema de gestin documental de acuerdo con la normatividad vigente
y proponer y desarrollar las mejoras al sistema que permitan su adecuada operacin.

h) Mantener actualizados los registros de la correspondencia que ingresa o egresa de la
Superintendencia a travs del Departamento de Gestin Documental.


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i) Participar en las actividades relacionadas con la elaboracin del Programa de Control
de Documentos de la Superintendencia.

j) Formular y proponer la poltica, normatividad y metodologa para la gestin de los
archivos institucionales.

k) Promover, evaluar y supervisar el cumplimiento del Programa de Control de
Documentos, as como el de las normas del Sistema Nacional de Archivos y de la
Institucin.

l) Efectuar las coordinaciones, que conforme a ley, debe realizar con el Archivo General
de la Nacin.

m) Desarrollar en el Archivo Central, los procesos archivsticos, con la finalidad de
optimizar el tratamiento de los documentos de archivo en los procedimientos de
transferencia, organizacin, eliminacin y servicios e impartir a las diferentes unidades
organizativas, instrucciones sobre la aplicacin de dichos procedimientos a efectos de
lograr unidad, racionalidad y eficiencia en los diferentes niveles de Archivo de la
Superintendencia.

n) Proponer las medidas de seguridad de la documentacin que se encuentre en
custodia del Archivo, que permita la defensa, conservacin e incremento del
patrimonio documental de la Superintendencia.

o) Atender pedidos de documentos de las diversas reas de la Superintendencia y hacer
seguimiento para su devolucin al Archivo.

p) Administrar la lnea de produccin de microformas y el microarchivo.

q) Proporcionar la informacin documentaria y reproducciones de documentos a las
diferentes unidades organizativas de la Superintendencia.

r) Organizar y administrar la Biblioteca Institucional para proveer material bibliogrfico y
hemerogrfico especializado a los trabajadores de la Superintendencia y al pblico en
general.

s) Reunir fondos bibliogrficos e ingresar las publicaciones adquiridas por la Biblioteca
Institucional, en fichas especiales, preparando tarjetas de registro de libros y controlar
el stock bibliogrfico y hemerogrfico, a cargo de la Biblioteca Institucional.

t) Brindar servicios de entrega y recepcin de material de lectura, registrando a los
lectores para poder efectuar la identificacin correspondiente.

u) Coordinar con bibliotecas o hemerotecas de instituciones nacionales y extranjeras que
desarrollen funciones similares a la Superintendencia y/o pertenezcan al sistema
financiero, de seguros y administradoras privadas de fondos de pensiones, a fin de
intercambiar informacin y material bibliogrfico.

v) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los


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w) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento
de los mismos, cumpliendo puntualmente con los encargos que se efecten y
elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes.

x) Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los

y) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y


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Captulo XII

Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional

Artculo 116.- La Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional es el rgano encargado de planificar,
dirigir, evaluar, sistematizar, controlar y racionalizar todas las actividades de imagen, prensa,
responsabilidad social y de comunicacin, tanto interna como externa, as como del contenido
de las publicaciones a fin de asegurar una fluida y efectiva comunicacin con el resto de las
instituciones pblicas y privadas, con sus propios trabajadores y con el pblico en general, en
el accionar de la Superintendencia respecto a la proteccin de los intereses del pblico en el
mbito financiero, de seguros y privado de pensiones, adems de administrar el recurso
intangible de la buena imagen e investidura de la entidad.

Artculo 117.- La Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional es un rgano dependiente jerrquica y

Artculo 118.- Son funciones de la Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional las siguientes:


a) Analizar y determinar las necesidades de informacin del Superintendente y de los
diferentes rganos de la Alta Direccin.

b) Efectuar el diseo del Sitio Web, los avisos, notas de prensa, comunicados, boletines,
reportes, memoria y otras publicaciones propias de la Superintendencia y proceder a
su difusin, previa coordinacin con el Superintendente y las jefaturas de las reas
involucradas.

c) Coordinar con los medios de comunicacin social para difundir las actividades y temas
de inters para la Superintendencia, atender oportunamente las solicitudes formuladas
por dichos medios y prever acciones respecto a la difusin de informacin contraria a
los intereses de la Institucin.

d) Desarrollar polticas y programas de comunicacin para proyectar las acciones de la
Superintendencia hacia el pblico interno y establecer canales de comunicacin entre
los funcionarios y trabajadores de sus distintas unidades organizativas.

e) Analizar las noticias que diariamente se publican en los medios de comunicacin
social y mantener informado al Superintendente sobre su contexto y el grado de
afectacin que pudiere contener; recomendando las acciones pertinentes.

f) Mantener actividades de coordinacin con organismos vinculados con la
Superintendencia, especialmente con el Congreso de la Repblica del Per,
Presidencia del Consejo de Ministros, Ministerio de Economa y Finanzas, Banco
Central de Reserva del Per y la Superintendencia del Mercado de Valores.

g) Brindar a las diferentes reas de la Superintendencia, informacin sobre aspectos
relacionados con las competencias de cada una de ellas, para su participacin en las
labores de coordinacin parlamentaria en materias vinculadas con las funciones de la
Superintendencia.


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h) Asistir en las actividades del Superintendente cuando por mandato legal deba
concurrir al Congreso de la Repblica del Per, Banco Central de Reserva del Per y
la Superintendencia del mercado de Valores, as como en cualquier acto pblico en el
desarrollo de sus actividades.


i) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los


j) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y los Planes de Accin de la
Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional, en concordancia con la visin,
misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.

k) Formular, ejecutar y controlar el plan anual de responsabilidad social con metas a
corto y mediano plazo para la Institucin en su conjunto y realizar el seguimiento a los
indicadores de las actividades donde la Superintendencia es socialmente responsable.

l) Coordinar el apoyo a la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los
Superintendente.

m) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y


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Captulo XIII

Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas

Artculo 119.- La Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas es el rgano encargado de realizar el
control y supervisin permanente de las empresas del Sistema Financiero, empresas de
servicios complementarios y conexos, de los conglomerados a los que stas pertenecen y
dems empresas sometidas a su supervisin, para el adecuado control de los riesgos que los
supervisados asumen en sus operaciones.

Artculo 120.- La Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas es un rgano dependiente jerrquica y

Artculo 121.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas las siguientes:


a) Emitir opinin y/o proponer, en coordinacin con los rganos competentes de la
Superintendencia, sobre las propuestas de normas tcnicas complementarias que
tiendan a preservar la solidez econmica y financiera de las empresas sometidas a su
supervisin.


b) Realizar la supervisin in situ y extra situ, de las empresas sometidas a su supervisin,
mediante la aplicacin de los procesos, manuales tcnicos y normatividad aplicable
vigente. Esto incluye la evaluacin de los riesgos a los que estn expuestas las
empresas bajo supervisin y del cumplimiento de los lmites establecidos en la Ley
General y normas de la Superintendencia.

c) Aprobar y ejecutar el cumplimiento del plan anual de visitas de inspeccin de las
empresas a cargo de los Departamentos de Supervisin Bancaria; as como la emisin
del informe de visita correspondiente.

d) Supervisar, en coordinacin con las reas competentes, el Sistema de Prevencin de
Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo; as como los casos de
financiamiento del terrorismo sealadas en la normatividad vigente sobre la materia.

e) Realizar, en coordinacin con las reas pertinentes, la evaluacin de los
conglomerados a los que pertenecen las empresas sometidas a su supervisin de
acuerdo con lo establecido en la regulacin de supervisin consolidada y en los
convenios establecidos sobre la materia con otros organismos supervisores nacionales
y extranjeros.

f) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, sobre las situaciones o
eventos que contribuyan a la mejor evaluacin de los riesgos que enfrentan las
empresas y los conglomerados bajo supervisin.

g) Realizar, conjuntamente con las reas competentes de la Superintendencia, las
labores de seguimiento, para la implementacin de las recomendaciones formuladas a


114/182
las empresas sometidas a su supervisin en las visitas de inspeccin de la
Superintendencia.

h) Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la supervisin de la
adecuada aplicacin de las normas sobre transparencia y servicios al usuario en las

i) Evaluar las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de las
empresas en el mbito de su competencia, conforme con lo establecido en la Ley
General, normas aplicables y procedimientos internos vigentes, requiriendo para ello la
opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia y del Banco
Central de Reserva del Per.

j) Evaluar las solicitudes de autorizacin presentadas por las empresas bajo el mbito de
su supervisin, teniendo en cuenta los requisitos establecidos en el TUPA de la
Superintendencia, y de acuerdo con los procedimientos y normas internas vigentes.

k) Requerir a las empresas supervisadas la adopcin de medidas correctivas para
salvaguardar la marcha del Sistema Financiero.

l) Recomendar, en coordinacin con las reas competentes de ser el caso, el
establecimiento de los regmenes preventivos y de excepcin en las empresas
sometidas a su supervisin, conforme con lo establecido en las normas vigentes sobre
la materia. De aprobarse, supervisar la aplicacin de dichos regmenes, en el mbito
de su competencia.

m) Sancionar en primera instancia, los incumplimientos normativos encontrados en el
ejercicio de la funcin de supervisin.


n) Emitir opinin, a solicitud del rgano competente de la Superintendencia, sobre la
atencin de consultas y denuncias efectuadas en relacin con las personas naturales y
jurdicas bajo su supervisin.

o) Atender los requerimientos de informacin relacionados con la intermediacin financiera,
provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de rganos externos de acuerdo
con las normas internas vigentes.




q) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y los Planes de Accin de la
Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, en concordancia con la visin,
misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.


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r) Coordinar el apoyo a la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los
Superintendente.



regulacin y supervisin y el desarrollo de indicadores del Sistema Financiero, con la
finalidad de mantenerlos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel
internacional.

u) Participar en la evaluacin del impacto econmico de los nuevos marcos regulatorios
sobre los sistemas supervisados, la revisin y actualizacin de modelos para la
regulacin de los sistemas supervisados.

Artculo 122.- La Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas est conformada por las siguientes

a) Intendencia General de Banca.
b) Intendencia General de Microfinanzas.

Sub Captulo I

Intendencia General de Banca

Artculo 123.- Es una unidad organizativa de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas,
encargada de supervisar la evaluacin e inspeccin permanente de las empresas sometidas a
su mbito de supervisin y de los conglomerados a los que stas pertenecen, para el adecuado
control de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones con el apoyo y
coordinacin de las reas tcnicas correspondientes.

Artculo 124.- La Intendencia General de Banca es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente de la

Artculo 125.- Son funciones de la Intendencia General de Banca las siguientes:


a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, sobre
modificaciones normativas o proyectos normativos en funcin del alcance, impacto e
implicancias de los mismos en las empresas sometidas a su supervisin.


b) Supervisar la evaluacin in situ y extra situ realizada por los departamentos a su cargo
de las empresas sometidas a su supervisin, mediante la aplicacin de los procesos,
manuales tcnicos y normatividad aplicable vigentes. Esto incluye la evaluacin de los


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riesgos a los que estn expuestas las empresas bajo supervisin y del cumplimiento
de los lmites establecidos en la Ley General y normas de la Superintendencia.

c) Supervisar la elaboracin y el cumplimiento del plan anual de visitas de inspeccin de
las empresas a cargo de los Departamentos de Supervisin Bancaria; as como la
remisin del informe de visita correspondiente.

d) Supervisar, en coordinacin con las reas competentes, la evaluacin realizada por los
departamentos a su cargo sobre el Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo; as como los casos de incumplimiento por parte de las
empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones
sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en
la normatividad vigente sobre la materia.

e) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas el requerimiento
a las empresas supervisadas de la adopcin de medidas correctivas para salvaguardar
la marcha del Sistema Financiero.

f) Supervisar, en coordinacin con las reas competentes, la evaluacin de los
conglomerados a los que pertenecen las empresas a cargo de los Departamentos a su
cargo de acuerdo con lo establecido en la regulacin de supervisin consolidada y en
los convenios establecidos sobre la materia con otros organismos supervisores
nacionales y extranjeros.

g) Supervisar, en coordinacin con las reas competentes de la Superintendencia, el
seguimiento por parte de los Departamentos a su cargo de las observaciones para la
implementacin de las recomendaciones formuladas a las empresas sometidas a su
supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia.


i) Supervisar la evaluacin de las autorizaciones y solicitudes asignadas en el TUPA de
la Superintendencia de acuerdo con los procedimientos y normas internas vigentes.

j) Supervisar la evaluacin realizada por los departamentos a su cargo sobre las
solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de las empresas en el
mbito de su competencia, conforme a lo establecido en la Ley General, normas
aplicables y procedimientos internos vigentes, requiriendo para ello la opinin tcnica
y legal de las diferentes reas de la Superintendencia y del Banco Central de Reserva
del Per.

k) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, sobre las situaciones o

l) Recomendar, en coordinacin con la Intendencia correspondiente, el establecimiento
de los regmenes preventivos y de excepcin en las empresas sometidas a su
supervisin, conforme con lo establecido en las normas vigentes sobre la materia.


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m) Coordinar con las Intendencias de los departamentos a su cargo el inicio del
procedimiento sancionador o la propuesta de sancin que establece la Ley General y
el Reglamento de Sanciones vigente informando a la Superintendencia Adjunta de
Banca y Microfinanzas.


n) Supervisar que las Intendencias de los departamentos a su cargo emitan opinin, a
solicitud del rgano competente de la Superintendencia, con respecto a la atencin de
consultas, denuncias o reclamos efectuados en relacin a las empresas sometidas a
su supervisin.

o) Disponer la atencin, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Banca y
Microfinanzas, de los requerimientos de informacin relacionados con la
intermediacin financiera, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de
rganos externos de acuerdo a las normas internas vigentes.




q) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y
efectuar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento
correspondientes.

r) Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los



internacional.


Artculo 126.- La Intendencia General de Banca est conformada por las siguientes unidades organizativas:

a) Departamento de Supervisin Bancaria: A.
b) Departamento de Supervisin Bancaria: B.


118/182
c) Departamento de Supervisin Bancaria: C.
d) Departamento de Supervisin Bancaria: D.

Sub Captulo II

Departamentos de Supervisin Bancaria: A, B, C y D

Artculo 127.- Son unidades organizativas dependientes de la Intendencia General de Banca, encargadas de
realizar la supervisin, el control y la evaluacin permanente tanto in situ como extra situ de
las empresas sometidas a su supervisin y los conglomerados a los que stas pertenecen,
para el adecuado control integral de los riesgos que los supervisados asumen en sus
operaciones y servicios con el apoyo de las reas tcnicas correspondientes.

Artculo 128.- Son funciones de los Departamentos de Supervisin Bancaria las siguientes:


a) Emitir opinin, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia,
sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en funcin del alcance,
impacto e implicancias de los mismos en las empresas bajo supervisin.


b) Ejecutar la supervisin in situ y extra situ de las empresas sometidas a su control

c) Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspeccin a las empresas sometidas a
su supervisin, conforme con lo coordinado con la Intendencia General de Banca; as
como emitir los informes de visita correspondientes.

d) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos sobre las situaciones o eventos
que contribuyan a la mejor evaluacin de los riesgos que enfrentan las empresas y los
conglomerados bajo supervisin.

e) Efectuar, en coordinacin con las reas competentes, la evaluacin del Sistema de
Prevencin de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo; as como los
casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal,
directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos
y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la normatividad vigente sobre la
materia, y de acuerdo con los procedimientos internos vigentes.

f) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, en coordinacin
con la Intendencia General de Banca, las medidas correctivas y preventivas que deben
adoptar las empresas sometidas a su supervisin para salvaguardar su marcha.

g) Realizar, en coordinacin con las reas competentes, la evaluacin de los
conglomerados, con la participacin de las reas competentes, a los que pertenecen
las empresas bajo su supervisin de acuerdo con lo establecido en la regulacin y en


119/182

h) Efectuar, en coordinacin con las reas competentes de la Superintendencia, el
seguimiento para la implementacin de las recomendaciones formuladas a las
empresas sometidas a su supervisin en las visitas de inspeccin de la
Superintendencia, segn los procedimientos internos vigentes.

i) Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la supervisin de la

j) Evaluar, con participacin de las reas tcnicas especializadas y entidades externas
de ser el caso, las autorizaciones y solicitudes de las empresas sometidas a su
supervisin, asignadas en el TUPA de la Superintendencia, de acuerdo con las
normas internas vigentes.

k) Evaluar las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de las
empresas en el mbito de su competencia, conforme a lo establecido en la Ley
General, normas aplicables y procedimientos internos vigentes, requiriendo para ello
la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia y del Banco

l) Proponer, en coordinacin con las reas tcnicas especializadas de ser el caso, el
sometidas a su supervisin. De aprobarse, supervisar la aplicacin de dichos
regmenes, en el mbito de su competencia.

m) Comunicar, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Banca y
Microfinanzas, la Intendencia General de Banca y la Superintendencia Adjunta de
Asesora Jurdica de ser el caso, el inicio del proceso sancionador y evaluar la
propuesta de sancin que establece la Ley General y el Reglamento de Sanciones
vigente, despus de iniciado el proceso en cuestin.


n) Emitir opinin, a solicitud del rgano competente de la Superintendencia, con respecto
a la atencin de consultas, denuncias o reclamos efectuados en relacin a las
empresas sometidas a su supervisin.

o) Atender, conforme con lo dispuesto por la Intendencia General de Banca, los
requerimientos de informacin relacionados con la intermediacin financiera de las
empresas sometidas a su supervisin, provenientes de otras unidades de la
Superintendencia o de rganos externos, de acuerdo con las normas internas
vigentes.




120/182

q) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el
correspondientes.

Intendencia General de Banca.



internacional.


Sub Captulo III

Intendencia General de Microfinanzas

Artculo 129.- Es una unidad organizativa de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas,
encargada de supervisar la evaluacin e inspeccin permanente de las empresas sometidas a
su mbito de supervisin y de los conglomerados a los que stas pertenecen, para el adecuado
control de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones con el apoyo y
coordinacin de las reas tcnicas correspondientes.

Artculo 130.- La Intendencia General de Microfinanzas es un rgano dependiente jerrquica y
funcionalmente de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas.

Artculo 131.- Son funciones de la Intendencia General de Microfinanzas las siguientes:


a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, sobre
implicancias de los mismos en las empresas sometidas a su supervisin.


b) Supervisar la evaluacin in situ y extra situ realizada por los departamentos a su cargo
de las empresas sometidas a su supervisin, mediante la aplicacin de los procesos,
manuales tcnicos y normatividad aplicable vigentes. Esto incluye la evaluacin de los


121/182
riesgos a los que estn expuestas las empresas bajo supervisin y del cumplimiento
de los lmites establecidos en la Ley General y normas de la Superintendencia.

c) Supervisar la elaboracin y el cumplimiento del plan anual de visitas de inspeccin de
las empresas a cargo de los Departamentos de Supervisin Microfinanciera; as como
la remisin del informe de visita correspondiente.

d) Supervisar, en coordinacin con las reas competentes, la evaluacin realizada por los
departamentos a su cargo sobre el Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo; as como los casos de incumplimiento por parte de las
la normatividad vigente sobre la materia.

e) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas el requerimiento
a las empresas supervisadas de la adopcin de medidas correctivas para salvaguardar
la marcha del Sistema Financiero.

f) Supervisar, en coordinacin con las reas competentes, la evaluacin de los
conglomerados a los que pertenecen las empresas a cargo de los departamentos a su
cargo de acuerdo con lo establecido en la regulacin de supervisin consolidada y en

g) Supervisar, en coordinacin con las reas competentes de la Superintendencia, el
seguimiento por parte de los departamentos a su cargo de las observaciones para la
implementacin de las recomendaciones formuladas a las empresas sometidas a su
supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia.


i) Supervisar la evaluacin de las autorizaciones y solicitudes asignadas en el TUPA de
la Superintendencia de acuerdo con los procedimientos y normas internas vigentes.

j) Supervisar la evaluacin realizada por los departamentos a su cargo sobre las
solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de las empresas en el
mbito de su competencia, conforme a lo establecido en la Ley General, normas
aplicables y procedimientos internos vigentes, requiriendo para ello la opinin tcnica
y legal de las diferentes reas de la Superintendencia y del Banco Central de Reserva
del Per.

k) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, sobre las situaciones o

l) Recomendar, en coordinacin con la Intendencia correspondiente, el establecimiento
de los regmenes preventivos y de excepcin en las empresas sometidas a su
supervisin, conforme con lo establecido en las normas vigentes sobre la materia.


122/182
m) Coordinar con las Intendencias de los departamentos a su cargo el inicio del
procedimiento sancionador o la propuesta de sancin que establece la Ley General y
el Reglamento de Sanciones vigente informando a la Superintendencia Adjunta de
Banca y Microfinanzas.


n) Supervisar que las Intendencias de los departamentos a su cargo emitan opinin, a
solicitud del rgano competente de la Superintendencia, con respecto a la atencin de
su supervisin.

o) Disponer la atencin, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Banca y
Microfinanzas, de los requerimientos de informacin relacionados con la
intermediacin financiera, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de
rganos externos de acuerdo a las normas internas vigentes.




q) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y
efectuar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento
correspondientes.




internacional.


Artculo 132.- La Intendencia General de Microfinanzas est conformada por las siguientes unidades
organizativas:

a) Departamento de Supervisin Microfinanciera: A.


123/182
b) Departamento de Supervisin Microfinanciera: B.
c) Departamento de Supervisin Microfinanciera: C.
d) Departamento de Supervisin Microfinanciera: D.

Sub Captulo IV

Departamentos de Supervisin Microfinanciera: A, B, C y D

Artculo 133.- Son unidades organizativas dependientes de la Intendencia General de Microfinanzas,
encargadas de realizar la supervisin, el control y la evaluacin permanente tanto in situ como
extra situ de las empresas sometidas a su supervisin y los conglomerados a los que stas
pertenecen, para el adecuado control integral de los riesgos que los supervisados asumen en
sus operaciones y servicios con el apoyo de las reas tcnicas correspondientes.

Artculo 134.- Son funciones de los Departamentos de Supervisin Microfinanciera las siguientes:


a) Emitir opinin, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia,
sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en funcin del alcance,
impacto e implicancias de los mismos en las empresas bajo supervisin.


b) Ejecutar la supervisin in situ y extra situ de las empresas sometidas a su control

c) Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspeccin a las empresas sometidas a
su supervisin, conforme con lo coordinado con la Intendencia General de
Microfinanzas as como emitir los informes de visita correspondientes.

d) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos sobre las situaciones o eventos
que contribuyan a la mejor evaluacin de los riesgos que enfrentan las empresas y los

e) Efectuar, en coordinacin con las reas competentes, la evaluacin del Sistema de
Prevencin de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo; as como los
y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la normatividad vigente sobre la
materia, y de acuerdo con los procedimientos internos vigentes.

f) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, en coordinacin
con la Intendencia General de Microfinanzas, las medidas correctivas y preventivas
que deben adoptar las empresas sometidas a su supervisin para salvaguardar su
marcha.

g) Realizar, en coordinacin con las reas competentes, la evaluacin de los
conglomerados, con la participacin de las reas competentes, a los que pertenecen


124/182
las empresas bajo su supervisin de acuerdo con lo establecido en la regulacin y en

h) Efectuar, en coordinacin con las reas competentes de la Superintendencia, el
seguimiento para la implementacin de las recomendaciones formuladas a las
empresas sometidas a su supervisin en las visitas de inspeccin de la
Superintendencia, segn los procedimientos internos vigentes.

i) Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la supervisin de la

j) Evaluar, con participacin de las reas tcnicas especializadas y entidades externas
de ser el caso, las autorizaciones y solicitudes de las empresas sometidas a su
supervisin, asignadas en el TUPA de la Superintendencia, de acuerdo con las
normas internas vigentes.

k) Evaluar las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de las
empresas en el mbito de su competencia, conforme a lo establecido en la Ley
General, normas aplicables y procedimientos internos vigentes, requiriendo para ello
la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia y del Banco

l) Proponer, en coordinacin con las reas tcnicas especializadas de ser el caso, el
sometidas a su supervisin. De aprobarse, supervisar la aplicacin de dichos
regmenes, en el mbito de su competencia.

m) Comunicar, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Banca y
Microfinanzas, la Intendencia General de Microfinanzas y la Superintendencia Adjunta
de Asesora Jurdica de ser el caso, el inicio del proceso sancionador y evaluar la
propuesta de sancin que establece la Ley General y el Reglamento de Sanciones
vigente, despus de iniciado el proceso en cuestin.


n) Emitir opinin, a solicitud del rgano competente de la Superintendencia, con respecto
a la atencin de consultas, denuncias o reclamos efectuados en relacin a las
empresas sometidas a su supervisin.

Atender, conforme con lo dispuesto por la Intendencia General de Banca, los
requerimientos de informacin relacionados con la intermediacin financiera de las
empresas sometidas a su supervisin, provenientes de otras unidades de la
Superintendencia o de rganos externos, de acuerdo con las normas internas
vigentes.


o) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los


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p) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el
correspondientes.

q) Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los
Intendencia General de Microfinanzas.



s) Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de
internacional.

t) Participar en la evaluacin del impacto econmico de los nuevos marcos regulatorios


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Captulo XIV

Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros

Artculo 135.- La Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros
es el rgano encargado de la supervisin de las empresas Administradoras Privadas de Fondo
de Pensiones, de Seguros, de Reaseguros, de los grupos consolidables de seguros a los que
stas pertenecen, de las Derramas, AFOCAT y la Caja de Pensiones Militar y Policial, de los
intermediarios y auxiliares de seguros, dentro de los alcances de la regulacin vigente y dems
empresas sometidas a su supervisin, para el adecuado control de los riesgos que asumen en
sus operaciones.

Tambin se encarga de velar por la seguridad y la rentabilidad de las inversiones que efecten
las AFP con los recursos del Fondo de Pensiones, verificar el cumplimiento de las normas que
rigen su funcionamiento, as como resguardar el otorgamiento adecuado y oportuno de las
prestaciones y los beneficios de los afiliados.

es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente.

Artculo 137.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones y Seguros, las siguientes:


a) Proponer, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia,
normas tcnicas que tiendan a preservar la solidez econmica y financiera de las
personas naturales y jurdicas sujetas a su supervisin, las inversiones y los fondos de
pensiones obligatorios y voluntarios.

b) Proponer, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia,
acciones conducentes a promover el desarrollo del Sistema de Seguros y del Sistema
Privado de Fondos de Pensiones.


c) Supervisar, en forma integral, a las personas naturales y jurdicas bajo su control
mediante la aplicacin de los lineamientos y normativas establecidas en la Ley
General, Ley del Sistema Privado de Pensiones y su reglamento, otras normas de la
Superintendencia y otras normas aplicables al Sistema Privado de Pensiones y
Sistema Asegurador, verificando el cumplimiento de los lmites vigentes.

d) Supervisar que las empresas bajo su control administren adecuadamente los activos
en los que inviertan y los riesgos que enfrentan, y coordinar con la Superintendencia
Adjunta de Riesgos las polticas y procedimientos orientados a una apropiada
identificacin, medicin y manejo de dichos riesgos.

e) Supervisar el cumplimiento del plan de inversiones, la gestin de activos y pasivos, los
procedimientos de control interno, la estructura y consistencia de la cartera de
inversiones.


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f) Evaluar el riesgo de reaseguros, determinar el cumplimiento del Plan Anual de
Reaseguros, la suficiencia de la reserva catastrfica y provisiones relativas a cuentas
corrientes y siniestros de acuerdo a la normatividad vigente; evaluar la idoneidad de
los contratos de reaseguros, supervisar la calificacin de empresas extranjeras de
reaseguros y proponer normas de control del riesgo de reaseguros acordes a las
normas y principios internacionales.

g) Evaluar la documentacin sobre las Polticas de Inversin propuestas por las
empresas supervisadas, asociadas al manejo de riesgos, y supervisar la inversin de
los recursos de los Fondos de Pensiones, del Fondo Complementario, del Fondo de
Longevidad, de los Fondos Voluntarios y del Encaje Legal, as como la aplicacin de
lmites y composicin de carteras, proponiendo las acciones y medidas correctivas del
caso.

h) Identificar y controlar, en forma permanente los riesgos a los que estn expuestos el
Sistema Privado de Pensiones y el Sistema Asegurador.

i) Supervisar, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, el sistema
de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y comunicar a
la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento
por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de
las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del
terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems
normas sobre la materia.

j) Supervisar los grupos econmicos a los que pertenecen las empresas bajo su
supervisin de acuerdo a lo establecido en la regulacin de supervisin consolidada y
a los convenios con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros, de
acuerdo a los lineamientos establecidos.

k) Evaluar las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento, cancelacin,
suspensin, transformacin, fusin, escisin o reorganizacin de las empresas
sometidas a su supervisin teniendo en consideracin los lineamientos vigentes para
la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y requiriendo
para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia.
Asimismo evaluar o autorizar los dems procedimientos del TUPA en el mbito de su
competencia.

l) Supervisar el otorgamiento oportuno y ajustado a ley de las prestaciones que las AFP
proporcionen a sus afiliados y beneficiarios, en el marco del Sistema Privado de
Pensiones, la participacin de las AFP en el proceso de otorgamiento de los bonos de
reconocimiento, el funcionamiento del Sistema de Evaluacin y Calificacin de
Invalidez, de los comits relacionados y la comisin mdica.

m) Realizar visitas de inspeccin y supervisar la elaboracin y el cumplimiento del plan
anual de visitas de inspeccin de los departamentos a su cargo, la remisin del
informe de visita de inspeccin, el archivo de los sustentos de las observaciones y
recomendaciones, la respuesta a los descargos del informe de visita y el seguimiento
a la implantacin de las recomendaciones.


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n) Requerir a las empresas supervisadas la adopcin de medidas correctivas para
salvaguardar la solvencia de los sistemas bajo su supervisin, as como recomendar
al Superintendente, previo anlisis situacional, a aquellas empresas que deben ser
sometidas a rgimen de vigilancia, intervencin o disolucin y liquidacin.

o) Establecer el contenido mnimo de los contratos de afiliacin que se celebran entre las
AFP y sus afiliados, y el de los contratos de administracin del riesgo de invalidez y
sobrevivencia que se celebran entre las AFP y las empresas de seguros.

p) Realizar la evaluacin tcnica de las solicitudes de registro que mantenga la
Superintendencia Adjunta vinculados al Sistema Privado de Pensiones, requiriendo la
opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia, segn
corresponda la naturaleza de cada registro.

q) Supervisar a los intermediarios y auxiliares de seguros dentro de los alcances
establecidos en la normativa.

r) Proponer en coordinacin con otras reas o instancias de la Superintendencia, los
lineamientos para la inversin en nuevos instrumentos y las modalidades en las que
las empresas de seguros pueden invertir los recursos administrados.

s) Evaluar los riesgos tcnicos, revisando los mtodos y procedimientos de estimacin y
determinando la suficiencia de las reservas tcnicas y del margen de solvencia:
evaluando las notas tcnicas, administrando los sistemas de informacin y las
centrales de riesgos tcnicos, y realizando los estudios y anlisis actuariales.

t) Evaluar la idoneidad tcnica y moral de los accionistas, directores y gerentes de las
empresas de acuerdo a lo previsto en las normas respectivas.

u) Elaborar informes, cuadros estadsticos e indicadores financieros y tcnicos, que
permitan la evaluacin de las empresas supervisadas, con el objeto de velar por la
solvencia econmica, financiera y cumplimiento de la regulacin vigente para el
sistema de seguros y; en lo que se refiera al cumplimiento de la regulacin vinculada
con el Sistema Privado de Pensiones, con el objeto de cautelar la adecuada
administracin de los riesgos que enfrentan.

v) Procesar, consolidar, analizar y difundir informacin relacionada con la actividad de
los sistemas que supervisa, al pblico en general, a las empresas supervisadas y a
los dems rganos de la Superintendencia.

w) Sancionar en primera instancia, los incumplimientos normativos encontrados en el
ejercicio de la funcin de supervisin, y comunicar el inicio del procedimiento
sancionador a las personas naturales y jurdicas supervisadas.

x) Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la adecuada
aplicacin de las normas sobre transparencia y servicios por las empresas
supervisadas.

y) Evaluar a las empresas bajo su supervisin, de acuerdo a los principios bsicos de los
sistemas de seguros y privados de pensiones, difundidos por la Asociacin
Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS), la Organizacin Internacional de


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Organismos Supervisores de Pensiones (IOPS) y la Asociacin Internacional de
Organismos de Supervisin de Fondos de Pensiones (AIOS), respectivamente, con el
fin de adoptar criterios y estndares de supervisin y regulacin internacionalmente
aceptados.

z) Llevar el registro de las empresas de seguros que otorguen cobertura para las
prestaciones de invalidez, sobrevivencia y gastos de sepelio, as como, aquellas
autorizadas para otorgar rentas vitalicias de conformidad con las normas pertinentes
del Sistema Privado de Pensiones.

aa) Llevar el registro de los profesionales mdicos y psiclogos que presten servicios de
evaluacin mdica en el marco del proceso de evaluacin y calificacin de invalidez al
interior del Sistema Privado de Pensiones.


bb) Emitir opinin, a requerimiento del rgano competente de la Superintendencia en la
atencin de consultas y denuncias efectuadas en relacin a las personas naturales y
jurdicas bajo su supervisin.

cc) Atender los requerimientos de informacin relacionada con los sistemas bajo su
supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de rganos
externos de acuerdo a las normas internas vigentes.

Solucionar controversias y conflictos de inters vinculados al otorgamiento de
beneficios, se encuentren o no bajo el marco del Contrato de Administracin de
Riesgos de Invalidez y Sobrevivencia, imponiendo las medidas administrativas
correspondientes.


dd) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los


ee) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y los Planes de Accin de la
Superintendencia Adjunta de AFP y Seguros, en concordancia con la visin, misin,
objetivos y estrategias generales de la Institucin.

ff) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y

gg) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la Superintendencia Adjunta
de Asesora Jurdica y la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario, las labores de
monitoreo de las acciones de seguimiento de las observaciones o de cumplimiento
normativo interno, vinculadas con el proceso de supervisin efectuadas en las


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hh) Desarrollar los procedimientos de supervisin de la Superintendencia,
modernizndolos y mantenindolos actualizados, con relacin a los avances

ii) Proponer la elaboracin de estudios y proyectos que fomenten el desarrollo del
mercado en los sistemas previsional y asegurador.

jj) Desarrollar, en coordinacin con las reas competentes de la Superintendencia, los
procedimientos, metodologas y tcnicas de supervisin y clasificacin de las
empresas que conforman los sistemas bajo su supervisin, modernizndolos y
mantenindolos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel
internacional.

est conformada por las siguientes unidades organizativas:

a) Intendencia General de Supervisin de Instituciones Previsionales y Seguros.
b) Intendencia General de Supervisin Actuarial, de Inversiones y Prestaciones.

Sub Captulo I

Intendencia General de Supervisin de Instituciones Previsionales y Seguros

Artculo 139.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administradoras
Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros, encargada de realizar en forma permanente la
supervisin integral de las empresas Administradoras Privadas de Fondo de Pensiones, de
Seguros, de Reaseguros, de los grupos consolidables de seguros a los que stas pertenecen, y
de las Derramas, AFOCAT y la Caja de Pensiones Militar y Policial. Incluye tambin la
supervisin de intermediarios y auxiliares de seguros.

Artculo 140.- La Intendencia General de Supervisin de Instituciones Previsionales y Seguros es un rgano
dependiente jerrquica y funcionalmente la Superintendencia Adjunta de Administradoras
Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros.

Artculo 141.- Son funciones de la Intendencia General de Supervisin de Instituciones Previsionales y
Seguros las siguientes:


a) Emitir opinin y/o proponer, en coordinacin con los rganos competentes de la
Superintendencia, la elaboracin y/o modificacin de normas tcnicas que tiendan a
preservar la solidez econmica y financiera de las empresas sujetas a su supervisin,
las inversiones y los fondos de pensiones obligatorios y voluntarios.


b) Supervisar, en forma integral, a las empresas bajo su supervisin mediante la
aplicacin de los procesos, manuales tcnicos y normas en general vigentes.


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c) Supervisar que el rgano de control interno de la empresa supervisada realice
seguimiento a la subsanacin de las observaciones formuladas por auditora interna y
auditora externa.

d) Supervisar, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, los riesgos
a los que estn expuestos el Sistema Privado de Pensiones y el Sistema Asegurador.

e) Supervisar la evaluacin realizada por los departamentos a su cargo sobre el sistema
de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y comunicar a
la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento
por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de
las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del
terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems
normas sobre la materia.

f) Elaborar los reportes del Sistema de Clasificacin Interna de las Empresas de
Seguros a partir de las actividades de supervisin in situ y extra situ de los
departamentos a su cargo y de otras reas especializadas.

g) Revisar los reportes del Sistema de Indicadores de Alertas Tempranas, de su
competencia.

h) Supervisar a los grupos econmicos a los que pertenecen las empresas bajo su
supervisin de acuerdo a lo establecido en la regulacin de supervisin consolidada y
a los convenios con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros, de
acuerdo a los lineamientos establecidos.

i) Autorizar o participar en la evaluacin de los procedimientos del TUPA en el mbito de
su competencia y teniendo en consideracin los lineamientos vigentes para la
prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

j) Supervisar la elaboracin y el cumplimiento del plan anual de visitas de inspeccin de
los departamentos a su cargo, la remisin del informe de visita de inspeccin y el
archivo de los sustentos de las observaciones y recomendaciones.

k) Supervisar la respuesta a los descargos del informe de visita de inspeccin y el
seguimiento de la implantacin de las recomendaciones formuladas a las empresas
bajo su supervisin en las visitas de inspeccin, en el mbito de su competencia.

l) Coordinar con la Superintendencia Adjunta el requerimiento a las empresas
supervisadas de la adopcin de medidas correctivas para salvaguardar la marcha del
sistema de seguros.

m) Recomendar a la Superintendencia Adjunta, en forma sustentada y previo anlisis
situacional, aquellas empresas que deben ser sometidas a regmenes especiales.

n) Proponer a la Superintendencia Adjunta la aplicacin de sanciones previstas en la Ley
General y la Ley del Sistema Privado de Pensiones o su reglamentacin y normas
especiales, al comprobar la infraccin por parte de las empresas supervisadas, sus


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directores, funcionarios o empleados, empleadores o personas naturales o jurdicas o
asociaciones bajo su supervisin, en el mbito de su competencia.

o) Coordinar con las Intendencias de los departamentos a su cargo el inicio del
procedimiento sancionador o la propuesta de sancin que establece la Ley General, la
Ley del Sistema Privado de Pensiones, el Reglamento de Sanciones vigente u otra
normativa de la Superintendencia informando a la Superintendencia Adjunta.

p) Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la adecuada
supervisadas.

q) Comunicar a la Alta Direccin y la UIF-Per aquellos casos que en el marco del
proceso de supervisin, in situ o extra situ, se tome conocimiento de hechos que
merezcan su atencin; as como los casos de incumplimiento por parte de las
la Ley N 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la
materia.


r) Revisar el documento de respuesta al rgano competente de la Superintendencia
relacionada a la atencin de consultas, denuncias y reclamos efectuados en relacin a
las personas naturales y jurdicas bajo su supervisin.

s) Atender, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta, los requerimientos de
informacin relacionados a las operaciones de las empresas bajo supervisin,
provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de instituciones externas.

t) Coordinar la atencin de consultas tcnicas de las empresas sometidas a su
supervisin, en el mbito de su competencia.


u) Apoyar el proceso de seleccin de admisin de personal, la gestin de los recursos
humanos, el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual
de los mismos.


v) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el
correspondientes.

w) Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los
Superintendencia Adjunta.


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x) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y

y) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, Superintendencia Adjunta de
Asesora Jurdica y Gerencia de Productos y Servicios al Usuario, las labores de
normativo interno, vinculadas con el proceso de supervisin efectuadas por los
departamentos a su cargo en las empresas bajo supervisin.


z) Coordinar el desarrollo de procedimientos de supervisin de la Superintendencia,

aa) Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de
regulacin y supervisin y el desarrollo de indicadores financieros u operativos de los
sistemas supervisados, segn corresponda.

bb) Participar en la evaluacin, del impacto econmico de los nuevos marcos regulatorios

Artculo 142.- La Intendencia General de Supervisin de Instituciones Previsionales y de Seguros est
conformada por las siguientes unidades organizativas:

c) Departamento de Supervisin Previsional.
d) Departamento de Supervisin del Sistema de Seguros: A.
e) Departamento de Supervisin del Sistema de Seguros: B.
f) Departamento de Supervisin del Sistema de Seguros: C.
g) Departamento de Supervisin de Intermediarios y AFOCAT.

Sub Captulo II

Departamento de Supervisin Previsional

Artculo 143.- Es una unidad organizativa dependiente de la Intendencia General de Supervisin de
Instituciones Previsionales y Seguros encargada de realizar la supervisin integral de las
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, de la gestin de los riesgos que asumen
en sus operaciones, tanto a nivel de la Cartera Administrada como de la propia AFP como ente
administrador del Fondo de Pensiones.

Tambin le corresponde la supervisin de los procesos vinculados al regreso de los
trabajadores al SNP, bajo el marco legal correspondiente.

Artculo 144.- Son funciones del Departamento de Supervisin Previsional, las siguientes:


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a) Emitir opinin y/o proponer, a travs de la Intendencia General, la elaboracin y/o
modificacin de normas tcnicas que tiendan a mejorar los procesos operativos del
Sistema Privado de Pensiones.


b) Realizar el seguimiento, anlisis, evaluacin y control permanente de la administracin
de los riesgos y controlar el cumplimiento de la normativa vigente del Sistema Privado
de Pensiones, con la aplicacin de los mtodos y procedimientos establecidos.

c) Verificar el cumplimiento de los impedimentos establecidos en la Ley General, el Texto
nico Ordenado de la Ley del Sistema Privado de Pensiones y la normativa vigente
para ser miembros del Directorio, la Gerencia y/o principales funcionarios de las AFP.

d) Supervisar el sistema de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del
terrorismo y comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin
del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los
y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su

e) Participar en la evaluacin de los procedimientos del TUPA en el mbito de su
competencia y teniendo en consideracin los lineamientos vigentes para la prevencin
del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

f) Elaborar el Programa Anual de Visitas de Inspeccin a las AFP.

g) Efectuar las visitas de inspeccin, generales y especiales a las AFP, emitiendo los
informes correspondientes y archivando los sustentos de las observaciones y
recomendaciones.

h) Evaluar los descargos y/o respuestas al informe de visita de inspeccin y efectuar el
seguimiento a la implantacin de las recomendaciones formuladas a las empresas
bajo su supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia en el mbito
de su competencia.

i) Proponer el requerimiento de medidas correspondientes en salvaguarda del Fondo de
Pensiones en administracin por parte de las empresas del Sistema Privado de
Pensiones y elevar a la Intendencia General, las sanciones que establece el
Reglamento de Sanciones vigente cuando se compruebe(n) la(s) falta(s) de orden
administrativo o financiero, cometida(s) por las empresas supervisadas, sus
directores, funcionarios o empleados.

j) Proponer, a travs de la Intendencia General, las sanciones y medidas cautelares que
deban aplicarse a las personas naturales o jurdicas que transgredan las
disposiciones del Sistema Privado de Pensiones.


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k) Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la adecuada
supervisadas.


l) Evaluar las consultas, denuncias, reclamos presentados por los afiliados,
empleadores u otras personas u organismos sobre las diversas situaciones generadas
al interior del Sistema Privado de Pensiones y preparar los documentos de respuesta
correspondientes, en el mbito de su competencia.

m) Atender, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta y/o la Intendencia General,
los requerimientos de informacin relacionados a las operaciones de las empresas
bajo supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de
instituciones externas.



o) Elaborar el programa de capacitacin interna o externa para el personal del
departamento, priorizando los aspectos de mayor requerimiento y especializacin en
materias necesarias para el mejor cumplimiento de los fines.


p) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento

q) Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los


s) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la Superintendencia Adjunta
de Asesora Jurdica y la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario, sobre las
labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las observaciones o de
cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso de supervisin en las

Sub Captulo III

Departamentos de Supervisin del Sistema de Seguros A, B y C

Artculo 145.- Son unidades organizativas dependientes de la Intendencia General de Supervisin de
Instituciones Previsionales y de Seguros encargadas de la supervisin integral de las empresas


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de Seguros, y las Derramas, de la gestin de los riesgos a las que se encuentran afectas con el
apoyo de otras reas especializadas de la Superintendencia.

Tambin se encarga de evaluar la Caja de Pensiones Militar Policial, de acuerdo con los
dispositivos legales que la rigen; y efectuar la Visita de Inspeccin con el fin de obtener
informes que expresen la situacin real en lo econmico, financiero, operativo y legal.

Artculo 146.- Son funciones de los Departamentos de Supervisin del Sistema de Seguros A, B y C, las
siguientes:


a) Emitir opinin y/o proponer, a travs de la Intendencia General de Supervisin de
Instituciones Previsionales y de Seguros, la elaboracin y/o modificacin de normas
tcnicas que tiendan a preservar la solidez econmica y financiera de las empresas
bajo su supervisin.


b) Realizar la supervisin integral de las empresas de Seguros, de las Derramas y otras
bajo su supervisin, con la finalidad de evaluar la situacin financiera y no financiera,
en coordinacin con otros departamentos especializados de esta Superintendencia.

c) Verificar el cumplimiento de los impedimentos establecidos en la Ley General y las
normas vigentes para ser miembros del Directorio, la Gerencia y/o principales
funcionarios de las empresas sometidas a su supervisin.

d) Supervisar el sistema de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del
terrorismo y comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin
del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los
y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su

e) Supervisar al rgano de control interno de la empresa para que realice el seguimiento
de las observaciones e implementacin de las recomendaciones formuladas por
auditora interna y auditora externa.

f) Realizar la supervisin consolidada de los conglomerados, con la participacin de los
departamentos de la Superintendencia Adjunta de Riesgos, a los que pertenecen las
empresas bajo su supervisin de acuerdo a lo establecido en la regulacin y a los
convenios establecidos sobre la materia con otros organismos supervisores

g) Coordinar con otras reas de la Superintendencia, sobre aspectos orientados a
complementar las labores de supervisin, en el marco de los mecanismos de
supervisin consolidada.

h) Evaluar las autorizaciones de transformacin, fusin, escisin o reorganizacin simple
de las empresas supervisadas, teniendo en consideracin, entre otros aspectos, los


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lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento
del terrorismo.

i) Evaluar las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de las
empresas sometidas a su supervisin, con el objetivo de cautelar la idoneidad moral y
solvencia econmica de los organizadores y accionistas, y la idoneidad tcnica,
econmica y moral de los principales funcionarios de las empresas, as como la
calidad de la gestin de riesgos de las futuras empresas supervisadas, teniendo en
consideracin los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo, conforme a lo establecido en la ley general y normas
vigentes, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la
Superintendencia.

j) Supervisar y administrar los mecanismos de salida del sistema de las entidades
supervisadas.

k) Participar en la evaluacin de los procedimientos del TUPA en el mbito de su
competencia y teniendo en consideracin los lineamientos vigentes para la prevencin
del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

l) Elaborar el Programa Anual de Visitas de Inspeccin de las empresas bajo su
supervisin.

m) Efectuar las visitas de inspeccin, generales y especiales a las empresas bajo su
supervisin, emitiendo los informes correspondientes y archivando los sustentos de
las observaciones y recomendaciones.

n) Evaluar los descargos y/o respuestas al informe de visita de inspeccin y efectuar el
seguimiento a la implantacin de las recomendaciones formuladas a las empresas
de su competencia.

o) Determinar, en caso sea aplicable, el someter a Rgimen de Supervisin Especial a la
empresa por inestabilidad financiera o administracin deficiente, rgimen de vigilancia
o intervencin.

p) Proponer en coordinacin con los departamentos de supervisin correspondientes, las
sanciones pertinentes de acuerdo a la Ley General y la normatividad complementaria
vigente.

q) Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la adecuada
supervisadas.

Para el caso de la Caja de Pensiones Militar Policial

r) Supervisar el proceso de anlisis y control de la Caja de Pensiones Militar Policial.

s) Supervisar la contratacin anual de los auditores externos de la Caja de Pensiones
Militar Policial, evaluar los informes y su elaboracin de acuerdo con el Manual de
Evaluacin de Informes de Auditores Externos. Asimismo, supervisar el sistema de


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control interno, entre ellas las labores del rea de auditora interna y la revisin de los
informes correspondientes.

t) Supervisar la gestin de los recursos del Fondo de Pensiones y Cesanta.

u) Efectuar la visita de inspeccin a la Caja de Pensiones Militar y Policial, y emitir el
informe correspondiente y archivar los sustentos de las observaciones y
recomendaciones.

v) Evaluar los descargos y/o respuestas al informe de visita de inspeccin y efectuar el
seguimiento a la implantacin de las recomendaciones formuladas por la
Superintendencia en el mbito de su competencia.


w) Atender en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Administradoras
Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros y/o la Intendencia General de
Supervisin de Instituciones Previsionales y de Seguros, los requerimientos de




y) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento

z) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, sobre las labores de
normativo interno, vinculadas con el proceso de supervisin en las empresas y los

aa) Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los

bb) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y

Sub Captulo IV

Departamento de Supervisin de Intermediarios y AFOCAT

Artculo 147.- Es una unidad organizativa dependiente de la Intendencia General de Supervisin de
Instituciones Previsionales y de Seguros encargada de supervisar a los intermediarios y
auxiliares de seguros y AFOCAT para la adecuada identificacin, seguimiento y medicin de


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todos los riesgos a las que se encuentran afectas con el apoyo de otras reas especializadas
de la Superintendencia.

Artculo 148.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Intermediarios y AFOCAT las siguientes:


a) Emitir opinin y/o proponer, a travs de la Intendencia General de Supervisin de
tcnicas y legales que tiendan a preservar la solidez econmica y financiera de las
Asociaciones bajo su supervisin.

b) Emitir opinin y/o proponer, a travs de la Intendencia General de Supervisin de
que tiendan a fomentar el desarrollo de la comercializacin de seguros y a promover
una adecuada comunicacin al asegurado las ofertas de seguros disponibles.


c) Realizar la supervisin integral de las AFOCAT con la finalidad de evaluar su situacin
financiera y no financiera que conforman, en coordinacin con las reas
especializadas.

d) Verificar el cumplimiento de los impedimentos establecidos en el Reglamento
AFOCAT y las normas vigentes para ser miembros del Directorio, la Gerencia y/o
principales funcionarios de las AFOCAT sometidas a su supervisin.

e) Evaluar las condiciones, requisitos y procedimientos de acceso y salida de las
AFOCAT.

f) Velar por el control de los fondos de las AFOCAT, teniendo en cuenta los criterios
establecidos en la normativa sobre el fondo mnimo y fondo de solvencia, y determinar
oportunamente las medidas preventivas establecidas en el Reglamento AFOCAT.

g) Elaborar el Programa Anual de Visitas de Inspeccin de las Asociaciones bajo su
supervisin.

h) Efectuar las visitas de inspeccin, generales y especiales a las empresas bajo su
supervisin, emitiendo los informes correspondientes y archivando los sustentos de
las observaciones y recomendaciones.

i) Evaluar los descargos y/o respuestas al informe de visita de inspeccin y efectuar el
seguimiento a la implementacin de las recomendaciones formuladas a las empresas
de su competencia.

j) Proponer las sanciones pertinentes de acuerdo a la normatividad vigente.

k) Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la adecuada
aplicacin de las normas sobre transparencia y servicios por las Asociaciones
supervisadas.


140/182

l) Analizar la informacin relativa a comisiones de agenciamiento de seguros percibidas
por los intermediarios de seguros y honorarios en el caso de ajustadores y peritos de
seguros, personas naturales.

m) Analizar los estados financieros de las empresas de intermediarios y auxiliares de
seguros supervisadas y elaborar las respectivas estadsticas que aparecen en los
Boletines y pgina Web de la Superintendencia.

n) Realizar las visitas de inspeccin, ordinarias y especiales, a los intermediarios y
auxiliares de seguros (personas naturales y jurdicas), que sean programadas.

o) Investigar las posibles infracciones en que puedan incurrir las personas naturales o
jurdicas, sean intermediarios o auxiliares, en coordinacin con Secretara General, a
las normas que los regulan, que sean denunciadas o encontradas como producto de
la funcin de supervisin, realizando las indagaciones preliminares y proponiendo el
inicio del Procedimiento Administrativo Sancionador, cuando corresponda.

p) Evaluar y emitir opinin acerca del inicio del procedimiento administrativo sancionador,
a una persona natural o jurdica, sea intermediario o auxiliar, que proponga la
Plataforma de Atencin al Usuario.

q) Evaluar las quejas presentadas por las empresas de seguros contra los intermediarios
y auxiliares de seguros inscritos en el Registro de Intermediarios y Auxiliares de
Seguros o viceversa, investigarlas, formular recomendaciones para su solucin y/o
proponer el inicio del procedimiento administrativo sancionador, cuando corresponda.

r) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su


s) Atender, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Administradoras
Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros y/o la Intendencia General de
Supervisin de Instituciones Previsionales y de Seguros, los requerimientos de

t) Apoyar a la Plataforma de Atencin al Usuario en la atencin de las denuncias y
reclamos sobre las obligaciones derivadas de los Certificados contra Accidentes de
Trnsito (CAT) expedidos por las AFOCAT, en los casos que ameriten ser atendidos
por esta Superintendencia.


u) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los


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v) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento

w) Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los


Sub Captulo V

Intendencia General de Supervisin Actuarial, de Inversiones y Prestaciones

Artculo 149.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administradoras
Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros, encargada de realizar la evaluacin permanente
y supervisin de los riesgos actuariales, tcnicos y de reaseguros de las empresas bajo
supervisin; tambin se encarga de fiscalizar la gestin de las inversiones y de los
procedimientos vinculados al otorgamiento de los beneficios que otorgan las Administradoras
Privadas de Pensiones (AFP).

Artculo 150.- La Intendencia General de Supervisin Actuarial, de Inversiones y Prestaciones es un rgano
dependiente jerrquica y funcionalmente la Superintendencia Adjunta de Administradoras
Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros.

Artculo 151.- Son funciones de la Intendencia General de Supervisin Actuarial, de Inversiones y
Prestaciones, las siguientes:


elaboracin y/o modificacin de normas tcnicas que tiendan a preservar la solidez
econmica y financiera de las empresas supervisadas; as como emitir opinin sobre
implicancias de los mismos en las empresas bajo su supervisin.


b) Supervisar la elaboracin y el cumplimiento del plan anual de visitas de inspeccin de
las empresas a cargo de los departamentos a su cargo.

c) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos sobre las situaciones o
empresas bajo supervisin.

d) Supervisar el otorgamiento oportuno y ajustado a ley, de las prestaciones que las AFP
proporcionen a sus afiliados y beneficiarios, y supervisar la participacin de las AFP
en el proceso de otorgamiento de los bonos de reconocimiento.


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e) Supervisar el Sistema de Evaluacin y Calificacin de Invalidez, as como el
funcionamiento de los comits y la comisin mdica.

f) Verificar que se lleve el registro de los profesionales mdicos y psiclogos que
presten servicios de evaluacin mdica en el marco del proceso de evaluacin y
calificacin de invalidez al interior del Sistema Privado de Pensiones, as como de las
empresas de seguros que otorguen cobertura para las prestaciones de invalidez,
sobrevivencia y gastos de sepelio. De forma similar, para aquellas autorizadas para
otorgar rentas vitalicias de conformidad con las normas pertinentes del Sistema
Privado de Pensiones.

g) Proponer los criterios para el otorgamiento de la clasificacin equivalente de riesgo,
correspondiente a los instrumentos de inversin.

h) Supervisar la constitucin, mantenimiento operacin y aplicacin del Encaje Legal que
establece la Ley del Sistema Privado de Pensiones, as como, la inversin de los
recursos destinados a ste.

i) Establecer el contenido mnimo de los contratos de afiliacin que se celebran entre las
AFP y sus afiliados, y el de los contratos de invalidez y sobrevivencia que se celebran
entre las AFP y las empresas de seguros.

j) Realizar las actividades de evaluacin de los riesgos tcnicos a los que se encuentran
afectos las empresas del sistema de seguros, que se reflejan en la posibilidad de
insolvencia de las mismas por insuficiencia de las reservas tcnicas para indemnizar a
los asegurados en caso de siniestro.

k) Realizar las actividades de evaluacin de la adecuacin y consistencia de los
portafolios de inversiones de las empresas del sistema de seguros, con el perfil y
caractersticas de sus pasivos.

l) Realizar las actividades de control y fiscalizacin de la gestin de las inversiones y los
riesgos efectuados con los recursos de las carteras administradas (fondos de
pensiones y encaje) por las AFP, de proponer su regulacin y los procedimientos de
supervisin correspondientes.

m) Velar por la adecuada identificacin, medicin y supervisin del riesgo de reaseguros
originado en las operaciones de las empresas de seguros y reaseguros.

n) Otorgar conformidad a los informes, cuadros estadsticos e indicadores elaborados
por los departamentos a su cargo que sirvan de base para el anlisis, evaluacin y
tendencia de las operaciones realizadas por las empresas sometidas su supervisin.

o) Coordinar con la Superintendencia Adjunta el requerimiento a las empresas
supervisadas de la adopcin de medidas correctivas para salvaguardar la marcha de
los sistemas bajo supervisin.

p) Recomendar, en forma sustentada y previo anlisis situacional, aquellas empresas
que deben ser sometidas a regmenes especiales, en coordinacin con la Intendencia
General de Supervisin de Instituciones Previsionales y de Seguros, segn
corresponda.


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q) Proponer a la Superintendencia Adjunta la aplicacin de sanciones previstas en la Ley
General y la Ley del Sistema Privado de Pensiones, su reglamento u otra normativa,
al comprobar la infraccin por parte de las empresas supervisadas, sus directores,
funcionarios o empleados, o asociaciones.

r) Coordinar con las Intendencias de los departamentos a su cargo el inicio del
procedimiento sancionador o la propuesta de sancin que establece la Ley General, la
Ley del Sistema Privado de Pensiones y el Reglamento de Sanciones u otra
normativa vigente informando a la Superintendencia Adjunta.


s) Coordinar el apoyo al rgano competente de la Superintendencia, en la atencin de
su supervisin.

t) Coordinar la atencin de consultas tcnicas de las empresas sometidas a su


u) Apoyar el proceso de seleccin de admisin de personal, la gestin de los recursos
humanos, el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual
de los mismos.


v) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el
correspondientes.

w) Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los
Superintendencia Adjunta.



y) Desarrollar los procedimientos de supervisin de la Superintendencia,

z) Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de
regulacin y supervisin y el desarrollo de indicadores financieros de los sistemas
supervisados.


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aa) Participar en la evaluacin, del impacto econmico de los nuevos marcos regulatorios

Artculo 152.- La Intendencia General de Supervisin Actuarial, de Inversiones y Prestaciones est
conformada por las siguientes unidades organizativas:

a) Departamento de Supervisin de Pensiones y Beneficios.
b) Departamento de Supervisin Actuarial y de Reservas Tcnicas.
c) Departamento de Supervisin de Inversiones.
d) Departamento de Supervisin de Reaseguros.

Sub Captulo VI

Departamento de Supervisin de Pensiones y Beneficios

Artculo 153.- Es una unidad organizativa dependiente de la Intendencia General de Supervisin Actuarial, de
Inversiones y Prestaciones, encargada de analizar, monitorear, promover y realizar la
evaluacin permanente del mercado de pensiones y beneficios que otorga el Sistema Privado
de Pensiones (SPP). Para dicho efecto, realiza labores de supervisin; as como de
coordinacin con las reas correspondientes en la definicin de polticas de supervisin in situ
respecto de los procedimientos y mercados vinculados al otorgamiento de beneficios que
otorgan las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (AFP) y las empresas de
seguros inscritas en el registro del Sistema Privado de Pensiones.

Igualmente, tiene como objetivo analizar, monitorear, promover y realizar la evaluacin
permanente del Sistema Evaluador de Invalidez (SEI) del Sistema Privado de Pensiones, el
mismo que comprende la actividad de las diversas instituciones mdicas que la componen, as
como los procesos vinculados a la evaluacin y calificacin del grado de invalidez y sus
participantes.

Asimismo, supervisa el otorgamiento de beneficios en la Caja de Pensiones Militar Policial.

Artculo 154.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Pensiones y Beneficios, las siguientes:


a) Analizar, proponer y evaluar modelos normativos a las instancias correspondientes,
sobre la base del desarrollo de las labores de anlisis y supervisin; en virtud de la
casustica detectada y del comportamiento del Sistema Privado de Pensiones, a fin de
mejorar los procesos.

b) Analizar, proponer y evaluar la emisin de normas y disposiciones que permitan
desarrollar los mercados de Pensiones, Bonos, Garantas Estatales, Beneficios,
Riesgos Previsionales y del Sistema Evaluador de Invalidez.

c) Establecer y disear la normativa adecuada para el tratamiento de la transferencia de
los fondos de pensiones de los trabajadores afiliados al Sistema Privado de
Pensiones, as como aquellos vinculados de la transferencia del exterior hacia el Per,
cuando corresponda.


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d) Disear, evaluar y aprobar las opciones de productos previsionales que los afiliados
y/o sus beneficiarios tendrn a su alcance en el proceso de contratacin de un
beneficio previsional.

e) Revisar y proponer la normativa concerniente a los aspectos que puedan incidir la
determinacin de las pensiones bajo la modalidad de Retiro Programado, en
coordinacin con el Departamento de Supervisin Actuarial y de Riesgos Tcnicos.


f) Supervisar los mercados de Pensiones, Bonos, Garantas Estatales, Beneficios,
Riesgos Previsionales y, en general, de todos los beneficios y pensiones que otorga el
Sistema Privado de Pensiones, incluyendo aquellos que son de responsabilidad de las
empresas de seguros y/o entidades vinculadas a la administracin de que gestionan
riesgos previsionales y/u otorgan rentas vitalicias previsionales.

g) Supervisar el funcionamiento del Sistema Evaluador de Invalidez, as como de los
comits, secretaras y las comisiones mdicas al interior del Sistema Privado de
Pensiones.

h) Supervisar el otorgamiento del Bono de Reconocimiento, invocado por los afiliados en
virtud de las normas correspondientes, as como de la informacin generada como
consecuencia de dichos trmites. Realizar las coordinaciones con los organismos
correspondientes.

i) Supervisar el funcionamiento de los regmenes de Garanta Estatal, solicitados por los
afiliados, en virtud de las normas correspondientes, as como de la informacin
generada como consecuencia de dichos trmites. Realizar las coordinaciones con los
organismos correspondientes.

j) Disear, administrar y ejecutar sistemas de supervisin que redunden en mejoras
constantes a los mercados de Pensiones, Bonos, Garantas Estatales, Beneficios,
Riesgos Previsionales, Sistema Evaluador de Invalidez y, en general, de todos los
beneficios y pensiones que otorga el Sistema Privado de Pensiones, incluyendo
aquellos que son de responsabilidad de las empresas de seguros y/o entidades
vinculadas a la administracin de que gestionan riesgos previsionales y/u otorgan
rentas vitalicias previsionales.

k) Analizar, evaluar y resolver conflictos de inters que se originen entre los diversos
participantes del Sistema Privado de Pensiones en los mercados sealados en el
inciso anterior, imponiendo las medidas administrativas necesarias.

l) Participar en las visitas anuales de inspeccin, en lo que al proceso de pensiones y
beneficios se refiere, en coordinacin con el Departamento de Supervisin Previsional,
tomando en cuenta la evaluacin sobre los problemas potenciales en los procesos
vinculados al tema de pensiones y beneficios, as como en la revisin del informe de
visita y acciones posteriores.

m) Verificar el adecuado funcionamiento de los diversos sistemas de registro y/o ingreso
de informacin a su cargo, as como de la informacin suministrada a la
Superintendencia en lo que corresponde al mercado de pensiones y beneficios.


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n) Promover y verificar que las AFP y las empresas de seguros desarrollen un servicio de
orientacin e informacin respecto de los trmites y, en general, aspectos vinculados a
pensiones y beneficios, en coordinacin con el Departamento de Supervisin de
Seguros correspondiente.

o) Evaluar y proponer las medidas que sean necesarias para promover un adecuado
trmite, as como un proceso eficiente de redencin del Bono de Reconocimiento y de
Garanta Estatal, de corresponder, que genera condiciones ptimas para el acceso a
las pensiones y beneficios que otorga el Sistema Privado de Pensiones, efectuando
las coordinaciones necesarias con las instituciones participantes, como la Oficina de
Normalizacin Previsional (ONP) y el Ministerio de Economa y Finanzas (MEF).

p) Participar en el proceso vinculado a la negociacin, elaboracin y suscripcin de
convenios, acuerdos o documentos normativos en materia de Seguridad Social con
otros pases, as como de transferencia de los fondos de pensiones desde y hacia el
Per, en coordinacin con EsSalud, el Ministerio de Trabajo y Promocin del Empleo,
la Oficina de Normalizacin Previsional, el Ministerio de Economa y Finanzas y el
Ministerio de Relaciones Exteriores.

q) Participar, a solicitud de la Intendencia General y/o la Superintendencia Adjunta, del
anlisis, evaluacin y diseo de propuestas para el desarrollo y supervisin de los
productos vinculados con los beneficios y pensiones que otorguen las empresas de
seguros en el marco de la Ley del Sistema Privado de Pensiones, segn los alcances
solicitados; en coordinacin con el Departamento de Supervisin Actuarial y Reservas
Tcnicas.

r) Llevar el registro de los profesionales mdicos y psiclogos que presten servicios de
evaluacin mdica en el marco del proceso de evaluacin y calificacin de invalidez al
interior del Sistema Privado de Pensiones, as como de las empresas de seguros que
otorguen cobertura para las prestaciones de invalidez, sobrevivencia y gastos de
sepelio. De forma similar, para aquellas autorizadas para otorgar rentas vitalicias de
conformidad con las normas pertinentes del Sistema Privado de Pensiones.

s) Supervisar el otorgamiento de las prestaciones que entrega la Caja de Pensiones
Militar Policial, para lo cual efectuar coordinaciones con las reas pertinentes.


t) Absolver los requerimientos de informacin de los diversos agentes participantes,
directos o indirectos, del Sistema Privado de Pensiones, as como de las diferentes
reas de la Superintendencia que lo soliciten.

u) Resolver las controversias que pudieran surgir entre los diversos participantes del
Sistema Privado de Pensiones en lo que a pensiones y beneficios se refiere; y como
producto del Contrato de Administracin de Riesgos al interior del Sistema Privado de
Pensiones y de las Plizas de Rentas Vitalicias Previsionales, adoptando las medidas
administrativas y/o regulatorias que correspondan producto de la solucin final
planteada.

v) Coordinar la atencin de consultas tcnicas de las empresas sometidas a su


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w) Elaborar el programa de capacitacin interna o externa para el personal del
departamento, priorizando los aspectos de mayor requerimiento y especializacin en
materias necesarias para el mejor cumplimiento de sus fines.



y) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento

z) Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los

aa) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y

Sub Captulo VII

Departamento de Supervisin Actuarial y de Reservas Tcnicas

Inversiones y Prestaciones, encargada de realizar la evaluacin permanente en lo referido a las
reservas tcnicas y a los riesgos tcnicos del seguro y otros temas actuariales a los que se
encuentran afectos las empresas supervisadas. Asimismo, tambin se encarga de analizar la
adecuacin y consistencia de los portafolios de inversiones de las empresas del sistema de
seguros, con el perfil y caractersticas de sus pasivos; proponiendo las medidas pertinentes en
al mbito de su competencia, en coordinacin con el Departamento de Supervisin de
Inversiones.

Artculo 156.- Son funciones del Departamento de Supervisin Actuarial y de Reservas Tcnicas, las
siguientes:


a) Disear, proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la
elaboracin del marco regulatorio de los riesgos actuariales y tcnicos. Para efectos,
de la regulacin vinculada con la consistencia de los portafolios de inversiones con el
perfil y caractersticas de sus pasivos, en coordinacin con el Departamento de
Supervisin de Inversiones, en lo que inversiones se refiera.


b) Revisar, evaluar y proponer las metodologas de Tarifas y Reservas de las Notas
Tcnicas de los Seguros que se presenten a la Superintendencia, tanto en el ramo de


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vida y no vida, como de las entidades bajo supervisin de la Superintendencia
Adjunta.

c) Revisar, evaluar y proponer mejoras metodolgicas a las normas de Reservas
Tcnicas de las entidades bajo supervisin de la Superintendencia Adjunta.

d) Efectuar el anlisis e inspeccin permanente de las empresas del sistema de seguros
en lo referente a los riesgos tcnicos, principalmente en lo que atae a las reservas
tcnicas, margen de solvencia, entre otros temas relativos al clculo actuarial.

e) Revisar, evaluar y proponer el esquema y la metodologa para la medicin de la
gestin de riesgos tcnicos que asumen las empresas bajo supervisin.

f) Analizar la integracin entre los diferentes Riesgos (Operativos, Inversin y Tcnicos)
que asumen las empresas de seguros, en coordinacin con la Superintendencia
Adjunta de Riesgos.

g) Revisar las polticas de administracin de riesgos tcnicos de las empresas
supervisadas.

h) Revisar las polticas de cesin alternativa de riesgos (modelos de Reaseguro).

i) Realizar el anlisis de la adecuacin de los portafolios de inversiones de las empresas
del sistema asegurador con el perfil y caractersticas de sus pasivos. Adems,
coordinar con el Departamento de Supervisin de Inversiones las mejoras a las
estrategias de inmunizacin de monedas y plazos entre activos y pasivos actuariales.

j) Evaluar, disear y aplicar mtodos y procedimientos de supervisin de los riesgos
tcnicos, as como de los mtodos y procedimientos de estimacin y determinacin de
la suficiencia de las reservas tcnicas y del margen de solvencia.

k) Coordinar con el Departamento de Supervisin del Sistema de Seguros encargado y
con la Superintendencia Adjunta de Riesgos la participacin en las visitas de
inspeccin en lo referente a la correcta aplicacin de las normas sobre riesgos
tcnicos, y otros que le encargue la Superintendencia Adjunta.

l) Elevar a la Superintendencia Adjunta de AFP y Seguros, previa coordinacin con el
Departamento de Supervisin del Sistema de Seguros respectivo, los requerimientos
de medidas correctivas y, de ser el caso, las sanciones que prev la Ley General o
el marco normativo correspondiente, cuando compruebe la falta cometida por las
empresas supervisadas, sus directores, funcionarios o empleados; en los procesos de

m) Participar las visitas de inspeccin a las entidades bajo su supervisin.

n) Brindar apoyo a las diferentes reas de la Superintendencia en aspectos relativos al
clculo actuarial.


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o) Atender los requerimientos de informacin relacionados a las operaciones de las
empresas bajo su supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia
o de rganos externos.

p) Coordinar la atencin de consultas tcnicas de las empresas sometidas a su


q) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los


r) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento

s) Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los

t) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y

Sub Captulo VIII

Departamento de Supervisin de Inversiones

Inversiones y Prestaciones, encargada de supervisar la gestin de las inversiones y los riesgos
efectuados con los recursos de las carteras administradas (fondos de pensiones y encaje) por
las AFP, y de las empresas de seguros. Se encarga adems de supervisar los lmites y el
cumplimiento de las normas vinculadas con la gestin de las inversiones vinculadas con las
empresas de seguros y de proponer su regulacin y los procedimientos de supervisin
correspondientes, en coordinacin, segn corresponda, con el Departamento de Supervisin
Actuarial y de Riesgos Tcnicos. Asimismo, apoyar la labor de las diferentes reas de la
Superintendencia en aspectos relativos a la gestin de las inversiones y sus riesgos, tal como
la evaluacin de la gestin de las inversiones y los riesgos de la Caja de Pensiones Militar
Policial, cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta.

Artculo 158.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Inversiones, las siguientes:


a) Evaluar y proponer nuevas alternativas y modalidades de instrumentos u operaciones
de inversin para loa portafolios de inversin, segn su perfil y caractersticas.


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b) Disear, proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la
elaboracin del marco regulatorio relativo a la gestin de las inversiones y los riesgos
efectuados con los recursos de los portafolios de inversin, segn su perfil y
caractersticas.


c) Realizar la evaluacin de la adecuacin y la consistencia de los portafolios de
inversiones de las empresas del sistema asegurador, adems de la valorizacin de las
inversiones, y el seguimiento y control de lmites de inversiones elegibles y lmites de
inversiones sobre patrimonio efectivo.

d) Evaluar las solicitudes de nuevos instrumentos de inversin presentados por las
empresas del sistema asegurador para ser considerados como inversiones elegibles.

e) Evaluar, controlar y fiscalizar gestin de las inversiones y los riesgos efectuados con
los recursos de las carteras administradas por las AFP, as como las modalidades de
inversin, de conformidad a las normas vigentes, proponiendo las acciones y medidas
correctivas de ser el caso.

f) Coordinar con el Departamento de Supervisin de Seguros encargado y con la
Superintendencia Adjunta de Riesgos la participacin en las visitas de inspeccin en
lo referente a la correcta aplicacin de las normas sobre Inversiones Elegibles de las
Empresas de Seguros.

g) Proponer y realizar la supervisin y las inspecciones a las empresas supervisadas, en
materia de la gestin de las inversiones y los riesgos, dentro de los alcances de la
normativa vigente.

h) Evaluar el proceso de fusin y escisin de los fondos administrados por las AFP.

i) Coordinar los aspectos relacionados al proceso de valorizacin de los instrumentos u
operaciones de inversin en los que se hayan invertido los recursos de las Carteras
Administradas.

j) Evaluar permanentemente la composicin de las inversiones de las carteras
administradas de conformidad con la normativa vigente.

k) Realizar la identificacin, evaluacin y control de los riesgos asumidos por las carteras
administradas, incluyendo la evaluacin del cumplimiento de las polticas, de los
procedimientos, y de los lmites y parmetros establecidos por las normas vigentes.

l) Evaluar y analizar la clasificacin de riesgo de los instrumentos de inversin con el
propsito de que sean considerados elegibles para ser adquiridos con los recursos de
las carteras administradas.

m) Proponer, a travs de la Superintendencia Adjunta, las sanciones y medidas
cautelares que deban aplicarse a las personas naturales o jurdicas que transgredan
las disposiciones relativas a la gestin de las inversiones y los riesgos del Sistema
Privado de Pensiones.


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n) Elevar a la Superintendencia Adjunta de AFP y Seguros, previa coordinacin con el
Departamento de Supervisin del Sistema de Seguros respectivo, los requerimientos
de medidas correctivas y, de ser el caso, las sanciones que prev la Ley General o
el marco normativo correspondiente, cuando compruebe la falta cometida por las
empresas supervisadas, sus directores, funcionarios o empleados; en los procesos de
supervisin; y en el mbito de su competencia.

o) Proponer y realizar las inspecciones que se considere necesarias en materia de la
gestin de las inversiones y los riesgos, en cumplimiento de las labores de control y
fiscalizacin, propias de la Superintendencia, y dispuestas por la Superintendencia
Adjunta.

p) Realizar la evaluacin tcnica de las solicitudes de registro vinculados al Sistema
Privado de Pensiones, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Riesgos y
requiriendo la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia,
segn corresponda la naturaleza de cada registro.

q) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, sobre las labores de monitoreo
de las acciones de seguimiento de las observaciones o de cumplimiento normativo
interno, vinculadas con el proceso de supervisin en las empresas y los

r) Realizar la evaluacin, seguimiento e inscripcin de las solicitudes de registros
vinculados a los temas de Inversiones del Sistema Privado de Pensiones.

s) Coordinar con los Departamentos de Supervisin de Seguros correspondiente y con la
Superintendencia Adjunta de Riesgos la participacin en las visitas de inspeccin en
lo referente a la correcta aplicacin de las normas sobre Inversiones Elegibles.

t) Elevar a la Superintendencia Adjunta, previa coordinacin con el Departamento de
Supervisin de Seguros respectivo, los requerimientos de medidas correctivas y, de
ser el caso, las sanciones que prev la Ley General, cuando compruebe la falta
cometida por las empresas supervisadas, sus directores, funcionarios o empleados.


u) Absolver consultas y reclamos referidos a los temas de inversiones provenientes de
los supervisados, entidades pblicas y privadas y pblico en general.

v) Generar y difundir informacin referida a la gestin de las inversiones y los riesgos de
las Administradoras Privadas de los Fondos de Pensiones al interior de la SBS, a las
entidades supervisadas y al pblico en general.

w) Atender los requerimientos de informacin relacionados a la gestin de las inversiones
y los riesgos de las Carteras Administradas, provenientes de otras unidades de la
Superintendencia o de rganos externos.

x) Coordinar la atencin de consultas tcnicas de las empresas sometidas a su


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y) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los

z) Mantener actualizada la base de datos de los sistemas de inversiones y riesgos de las
empresas bajo su supervisin y riesgos de la SAAFPS.


aa) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento

bb) Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los

cc) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y

Sub Captulo IX

Departamento de Supervisin de Reaseguros

Inversiones y Prestaciones, encargada de velar por la adecuada identificacin, medicin y
supervisin del riesgo de reaseguros originado en las operaciones de las empresas de seguros
y reaseguros.

El riesgo de reaseguros, involucra prdidas econmicas y financieras provenientes del contrato
de reaseguro, comprende el riesgo de suscripcin, riesgo de insolvencia del reasegurador,
riesgo crediticio, riesgo pas y riesgo de que la empresa de seguros retenga riesgos por encima
de su capacidad patrimonial, comprometiendo en cada caso la solvencia de la empresa
aseguradora. Para la empresa de reaseguros, el riesgo est en la cedente y la administracin
que esta empresa tiene del riesgo de seguro, la aplicacin de una tarifa adecuada y el riesgo de
correr la suerte de la cedente.

Artculo 160.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Reaseguros, las siguientes:


a) Proponer y coordinar normativas que permitan contar con informacin para la
administracin prudencial del riesgo, identificar puntos crticos, evaluar la
transparencia de los sistemas y dictar pautas de gestin y control.


b) Analizar y controlar de manera permanente, in situ y extra situ el riesgo de reaseguros
originado en las operaciones de las empresas de seguros y en los reaseguros
recibidos del pas y exterior.


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c) Evaluar la administracin del riesgo de las empresas del sistema asegurador a travs
de los planes de reaseguros, contrastar las polticas de cesin y retencin aprobadas
por el Directorio con los contratos de reaseguros proporcionales y no proporcionales
efectivamente suscritos y verificar los supuestos con los resultados reales de gestin.

d) Verificar la existencia de activos reales determinados en las cuentas corrientes
tcnicas y los siniestros por cobrar a cargo de reaseguradores.

e) Analizar que la reduccin de las reservas tcnicas correspondan a la proporcin y
lmites proporcionales contratados. En el caso de coberturas no proporcionales
verificar las liquidaciones de siniestros que permitan disminuir reservas, hasta el lmite
de cada contrato suscrito.

f) Evaluar la sustentacin de la reserva catastrfica, verificando la informacin completa
de los inmuebles asegurados y la aplicacin adecuada de la nota tcnica. Aprobar
adems, las solicitudes de aplicacin de la reserva catastrfica presentados por las
empresas aseguradoras.

g) Coordinar con los departamentos de Supervisin del Sistema de Seguros la
participacin en las visitas de inspeccin generales, as como programar, desarrollar y
efectuar visitas especiales por el riesgo de reaseguros.

h) Proponer y coordinar las medidas correctivas, sealar obligaciones y tipificar las
sanciones que correspondan a las faltas cometidas por las empresas de seguros.

i) Elevar a la Superintendencia Adjunta de AFP y Seguros, los requerimientos de
medidas correctivas y, de ser el caso, las sanciones que prev la Ley General,
cuando compruebe la falta cometida por las empresas supervisadas, sus directores,
funcionarios o empleados.


j) Atender los requerimientos de informacin relacionados a las operaciones de las
empresas bajo su supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia
o de rganos externos (Congreso de la Repblica del Per, Fiscala, Poder Judicial,
Ministerio de Economa y Finanzas, Banco Central de Reserva del Per, Unidad de
Inteligencia Financiera, Polica Nacional, etc.).


k) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los



m) Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los


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Captulo XV

Unidad de Inteligencia Financiera del Per

Artculo 161.- La Unidad de Inteligencia Financiera del Per (UIF-Per), es un rgano de lnea encargado de
recibir, detectar, analizar, tratar, evaluar y transmitir informacin para la prevencin y deteccin
del lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo; as como, de coadyuvar a la
implementacin por parte de los Sujetos Obligados y de los Organismos Supervisores de los
mecanismos que permitan prevenir y detectar operaciones sospechosas de lavado de activos
y/o de financiamiento del terrorismo.

La UIF-Per coordina y dirige el Sistema Anti Lavado de Activos y Contra el Financiamiento del
Terrorismo en el Per, as como formula y evala las propuestas para su mejora. En
coordinacin con los organismos supervisores sectoriales, salvo el caso de la Superintendencia
de Mercado de Valores (SMV), regula los lineamientos generales y especficos, requisitos,
precisiones, sanciones y dems aspectos referidos a los sistemas de prevencin de los sujetos
obligados.

En lo relacionado al adecuado funcionamiento del referido sistema, supervisa y sanciona a los
Sujetos Obligados bajo su mbito de supervisin, y coordina con otros organismos supervisores
el adecuado cumplimiento de sus funciones de supervisin.

Artculo 162.- La UIF-Per es una unidad especializada dependiente jerrquica y funcionalmente del
Superintendente y tiene nivel de Superintendencia Adjunta, dentro del marco de lo establecido
en la Ley N27693 Ley que crea la UIF-Per.

Artculo 163.- Son funciones de la UIF-Per, las siguientes:


a) Proponer al Superintendente estrategias y polticas para la prevencin y deteccin de
operaciones presuntamente vinculadas a los delitos de lavado de activos y de
financiamiento del terrorismo en los sujetos obligados.

b) Proponer proyectos de ley y emitir opinin sobre proyectos legislativos en materia de
prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

c) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la
elaboracin de normas internas relacionadas con la lucha contra los delitos de lavado
de activos y de financiamiento del terrorismo, y emitir opinin sobre proyectos
normativos o sus modificaciones.

d) Proponer, en coordinacin con los organismos supervisores correspondientes, la
aprobacin de polticas, normas, lineamientos, sanciones, y dems aspectos
necesarios, para lograr el objetivo de prevencin y deteccin de actividades y
operaciones relacionadas al lavado de activos y financiamiento del terrorismo; y
asimismo, la emisin de modelos de Cdigos de Conducta, Manual de Prevencin y
otras herramientas para el adecuado funcionamiento del sistema de prevencin y
deteccin.

e) Proponer al Superintendente la aprobacin del monto de cada operacin individual y
mltiple que debern ser registradas por los sujetos obligados en su Registro de


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Operaciones.

f) Proponer al Superintendente la aprobacin de los conceptos que deban ser materia
de registro de operaciones, su contenido, el plazo, modo y forma como deben llevarse
y conservarse los Registros, as como cualquier otro asunto o tema que tenga relacin
con el Registro de Operaciones. Igualmente, de la oportunidad, el medio electrnico,
periodicidad y modalidad de envo directo del Registro de Operaciones o parte de l,
por parte de los sujetos obligados.

g) Aprobar los modelos, caractersticas, y requisitos de los reportes, registros, informes,
y formatos de operaciones o de cualquier otra informacin que debe ser remitida o
entregada a la UIF-Per por los organismos supervisores, sujetos obligados, y sus
oficiales de cumplimiento; as como el medio, periodicidad, modalidad, y otras
condiciones e instrucciones para su remisin.


h) Cumplir y hacer cumplir el principio de reserva y confidencialidad de la informacin
recibida y procesada en la UIF-Per, proponiendo las polticas y procedimientos que
resulten convenientes.

i) Autorizar la supervisin coordinada con otros organismos supervisores, en aspectos
relacionados con la prevencin y deteccin del lavado de activos y del financiamiento
del terrorismo y aprobar la ejecucin de las Visitas de Inspeccin preventiva
correspondientes.

j) Autorizar la designacin del Oficial de Cumplimiento conforme a lo establecido en la
normativa vigente, en los casos que corresponda.

k) Supervisar, sobre la base de un anlisis de riesgo sectorial, las acciones de
capacitacin y difusin de informacin, principios, recomendaciones y buenas
prcticas internacionales orientadas a la implementacin, por parte de los sujetos
obligados, de sistemas adecuados para la prevencin y deteccin de operaciones
sospechosas de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo.

l) Aprobar el Plan Anual de Visitas de Inspeccin a Sujetos Obligados bajo el mbito de
supervisin de la UIF-Per y el Plan de Capacitacin interna de la UIF-Per, y
supervisar su cumplimiento.

m) Supervisar, sobre la base de un anlisis de riesgo sectorial, el Sistema de Prevencin
de Lavado de Activos y del Financiamiento del terrorismo de los sujetos obligados que
no cuenten con organismo supervisor, y autorizar a estos la solicitud de excluirse de la
obligacin de llevar Registros de Operaciones.

n) Poner en conocimiento del Superintendente o, en su caso, de los respectivos
organismos supervisores de los sujetos obligados, posibles incumplimientos,
deficiencias o debilidades en la aplicacin de las normas vigentes en materia de
prevencin del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, que detecte en el
cumplimiento de sus funciones, a fin de coadyuvar a la labor de supervisin de dichos
organismos.

o) Sancionar en la instancia respectiva, los incumplimientos normativos o deficiencias


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encontrados en ejercicio de su labor de supervisin, en materia de prevencin de
lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

p) Solicitar a cualquier organismo pblico del Gobierno Nacional, a los Gobiernos
Regionales y Locales, instituciones y empresas pertenecientes a stos, y en general a
toda institucin o empresa del Estado, y a todas las personas naturales y jurdicas,
informes, documentos, antecedentes y todo otro elemento que estime til para el
cumplimiento de sus funciones.

q) Solicitar a los Sujetos Obligados y Organismos Supervisores la informacin que
considere necesaria para el cumplimiento de sus funciones.

r) Solicitar, de ser el caso, las investigaciones conjuntas relativas al lavado de activos
y/o financiamiento del terrorismo, con instituciones nacionales e internacionales que
considere, as como atender las que le sean requeridas, de acuerdo a la normativa
vigente y conforme a los convenios, acuerdos, memoranda de entendimiento
internacionales, y al principio de reciprocidad; estableciendo los alcances y
condiciones de las mismas, darlas por concluidas cuando cumplan con su objetivo. o
solicitar reabrirlas si encuentra otro elemento que as lo amerite.

s) Participar en el mbito de su competencia en investigaciones conjuntas con otras
instituciones pblicas nacionales, encargadas de detectar, investigar y denunciar la
comisin de ilcitos penales que tienen la caracterstica de delito precedente del delito
de lavado de activos y el financiamiento de terrorismo.

t) Comunicar al Ministerio Pblico mediante informes de inteligencia financiera los casos
de operaciones sospechosas de las que se determinen indicios de presunta comisin
del delito de lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo; e igualmente, a la
Direccin Nacional de Inteligencia (DINI) cuando de la informacin reunida se
presuma de alguna actividad que pueda atentar contra la seguridad nacional, de
acuerdo a la normatividad vigente.

u) Remitir, a solicitud del Ministerio Pblico los reportes tcnicos especializados, con
validez probatoria respecto de los casos contenidos en los informes de inteligencia
financiera, los cuales podrn ser asumidos por dicha institucin como sustento para la
investigacin y proceso penal.

v) Comunicar al Ministerio Pblico la informacin que conozca en el desarrollo de sus
funciones, referida a la presunta comisin de ilcitos penales distintos al lavado de
activos y/o financiamiento del terrorismo, as como aquella que podra dar lugar a
ejercitar acciones legales, en el estado en que se encuentren sus evaluaciones,
suspendindolas de ser el caso para que el rgano correspondiente proceda
conforme a sus atribuciones.

w) Disponer, con carcter de excepcional, el congelamiento de fondos en casos
vinculados al delito de lavado de activos y el financiamiento de terrorismo que se
requiera por la urgencia de las circunstancias o el peligro en la demora, y siempre que
sea necesario por la dimensin y naturaleza de la investigacin.

x) Proponer al Superintendente el cierre de los locales de personas naturales y jurdicas
que incumplan la obligacin de inscribirse en el Registro de Empresas y Personas que
efectan operaciones financieras o de cambio de moneda, conforme a las


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atribuciones conferidas en la Ley N 26702.

y) Proponer al Superintendente, y coordinar en caso corresponda con el Ministerio de
Transportes y Comunicaciones (MTC), el cierre de los locales de personas naturales y
jurdicas que ejercen la actividad de transferencia de fondos sin autorizacin de la
SBS, del MTC, o de la Federacin Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crdito del
Per - FENACREP, conforme a lo establecido en la Ley N27693.

z) Proponer al Superintendente designar la institucin pblica, gremio o colegio
profesional que bajo responsabilidad ejercer la labor de supervisor del Sistema de
Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo.

aa) Proponer al Superintendente la difusin, entre los Sujetos Obligados, de la lista de
cargos considerados como Personas Expuestas Polticamente (PEP).

Macro Proceso: Analizar y evaluar la informacin para la deteccin de lavado de activos
y financiamiento del terrorismo (LA/FT)

bb) Recibir, requerir ampliaciones y analizar, tratar y evaluar los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) que le reporten los Sujetos Obligados a informar y sus
Organismos Supervisores, o efectuar el anlisis de las operaciones detectadas a partir
de la informacin contenida en las bases de datos a las que tiene acceso.

cc) Recibir y analizar la informacin contenida en los registros de operaciones o cualquier
informacin relacionada a stos.

dd) Supervisar las acciones para el cumplimiento de programas y metas de evaluacin y
anlisis de los Reportes de Operaciones Sospechosas, elaboracin de informes, y
atencin de pedidos de asistencia tcnica o investigacin conjunta.

ee) Mantener actualizados los registros de inscripcin de los sujetos obligados, de los
oficiales de cumplimiento y empresas y personas que efectan operaciones
financieras y cambio de moneda, y otras que establezcan las normas.


ff) Coordinar la ejecucin del Plan Nacional de Lucha contra el LA/FT, a travs de la
Comisin Ejecutiva Multisectorial Contra LA/FT.

gg) Aprobar los programas de capacitacin y actividades de difusin en materia de
prevencin de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo, dirigidos a los
Sujetos Obligados, Organismos Supervisores, operadores de justicia, colaboradores
pblicos y a la sociedad en general, y supervisar su cumplimiento.

hh) Proponer al Superintendente la aprobacin de las normas del registro de empresas y
personas que efectan operaciones financieras y cambio de moneda y otras que se
establezcan, y supervisar su aplicacin.

ii) Brindar asistencia tcnica en materia de lucha contra el lavado de activos y
financiamiento del terrorismo, a entidades pblicas autorizadas conforme a Ley,
proporcionando informacin recibida de entidades anlogas u homlogas a la UIF-
Per sobre la base de los convenios, acuerdos, memoranda de entendimiento y al


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principio de reciprocidad, segn corresponda.

jj) Disponer el apoyo a otras entidades del Sistema Nacional Anti Lavado de Activos y
Contra el Financiamiento del Terrorismo en el Per a travs de investigaciones
conjuntas requeridas por el Ministerio Pblico, proporcionando y procesando
informacin.

kk) Proporcionar informacin a requerimiento de entidades pblicas autorizadas por Ley a
solicitar informacin reservada.

ll) Aprobar la conformacin del cuerpo de peritos informantes de la UIF-Per,
encargados de sustentar las evaluaciones y anlisis tcnicos y conclusiones de los
informes elaborados por la UIF-Per y de los reportes de operaciones sospechosas
enviados por los oficiales de cumplimiento.

mm) Intercambiar informacin con las autoridades competentes de otros pases, que
ejerzan competencias anlogas u homlogas a las de la UIF-Per.

nn) Proponer al Superintendente la suscripcin de memoranda de entendimiento y
convenios de cooperacin con organismos extranjeros de similar naturaleza, as como
con instituciones pblicas o privadas, nacionales o extranjeras, necesarios para el

oo) Cooperar en el mbito de su competencia con investigaciones internacionales y/o
solicitar, recibir, analizar y compartir informacin, a solicitud de autoridades de otros
pases que ejerzan competencias anlogas, en casos que se presuman vinculados a
actividades de lavado de Activos y del financiamiento del terrorismo, comunicando los
resultados a la autoridad requirente y realizando las acciones correspondientes en el
mbito nacional, de acuerdo a la normativa vigente y conforme a los convenios,
acuerdos, memorndum de entendimiento internacionales, y al principio de
reciprocidad.

pp) Coordinar con las entidades del estado y las empresas con participacin del estado,
en el mbito nacional, regional y local, el envo de informacin y la cooperacin
necesaria para combatir los delitos de lavado de activos y del financiamiento del
terrorismo.

qq) Coordinar con el Consejo de Defensa Jurdica del Estado y las Procuraduras Pblicas
para lograr mayor eficacia en la lucha contra el lavado de activos y del financiamiento
del terrorismo.

rr) Coordinar con los organismos internacionales, de los que forme parte el Per, como
GAFISUD, Grupo EGMONT, OEA, FMI, Naciones Unidas y similares, encargados de
realizar y financiar actividades referidas a la lucha contra el lavado de activos y el

ss) Coordinar con otras entidades e instituciones pblicas y privadas nacionales, la
participacin de la UIF-Per, en la realizacin de acciones de prevencin o control
internacional, o para el envo de informacin requerida para evaluaciones del Sistema
Nacional de Prevencin del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

tt) Representar al Superintendente ante las autoridades, comisiones y grupos de trabajo


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nacionales, y organismos e instituciones internacionales, en lo referido a la
prevencin, deteccin y lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del
terrorismo.

uu) Informar, conforme a lo establecido por las normas respectivas, a la Comisin de
Economa, Banca, Finanzas e Inteligencia Financiera, y otras instancias del Congreso
de la Repblica, sobre las acciones, resultados y metas propuestas por la UIF-Per.


vv) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los

ww) Mantener actualizadas las bases de datos con la informacin obtenida en el curso de
sus actividades.

xx) Coordinar con los rganos y unidades competentes de la Superintendencia, la
provisin o asignacin de los recursos materiales e informticos.


yy) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y Planes de Accin de la UIF-Per,
en concordancia con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la
institucin, aprobando, de ser el caso, los ajustes necesarios.

zz) Supervisar el diseo y formalizacin de procesos desarrollados para el cumplimiento
de las funciones de la UIF-Per, y de los proyectos para su sistematizacin, con la
finalidad de elevar la eficiencia de la gestin.

aaa) Supervisar las actividades relacionadas con el desarrollo de proyectos estratgicos de
la SBS a cargo de la UIF-Per, proponiendo las acciones de mejora que fueren
necesarias y emitiendo los informes correspondientes.

bbb) Disear los procedimientos y realizar las acciones de autoevaluacin de los procesos
a cargo de la UIF-Per que permitan asegurar la calidad y el correcto funcionamiento
del Sistema Anti Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo.

ccc) Formular propuestas y aprobar normas, procedimientos y metodologas internas
referidas al anlisis y evaluacin del registro de operaciones, reportes de
sospechosas y otra informacin sensible, la supervisin de sujetos obligados, y los
procedimientos administrativos de sancin.

ddd) Aprobar los procedimientos y metodologa para la emisin de informes y acciones
referidas a la acreditacin del origen lcito del dinero retenido en los puestos de control
fronterizo conforme a Ley.

eee) Proponer y participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de
los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el
Superintendente.

fff) Proponer al Superintendente la aprobacin de un procedimiento especial que


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resguarde la informacin que solicite y reciba la UIF-Per, con carcter de reservada,
proveniente de personas naturales y jurdicas privadas.

ggg) Emitir opinin tcnica en materias de su competencia.


hhh) Desarrollar los procedimientos de supervisin de la Superintendencia,
especializndolos, y mantenindolos actualizados, con relacin a los avances
registrados a nivel internacional en la materia de prevencin de lavado de activos y el
financiamiento el terrorismo.

iii) Realizar el anlisis de la informacin proveniente de los integrantes del Sistema
Nacional Anti Lavado de Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo en el Per
con el fin de determinar patrones de comportamiento para la identificacin de
tipologas y seales de alerta de Lavado de Activos y/o de Financiamiento del
Terrorismo.

jjj) Investigar los sectores econmicos o grupos de sujetos obligados afectados o
susceptibles de ser utilizados para el delito de lavado de activos y/o financiamiento del
terrorismo, emitiendo los informes correspondientes.

kkk) Elaborar informes de carcter estratgico y las estadsticas institucionales
relacionadas con las funciones propias de la UIF-Per.

lll) Aprobar la aplicacin de tecnologas, procedimientos y herramientas de anlisis, o
modificaciones en los existentes, para mejorar la deteccin de operaciones
sospechosas de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo.

mmm) Realizar el anlisis de la informacin que se presente para acreditar el origen lcito del
dinero retenido en los puestos de control aduanero, por incumplimiento de las normas
referidas a la obligacin de declarar el ingreso y salida de dinero en efectivo y/o
instrumentos financieros al portador, emitiendo los informes tcnicos
correspondientes.

Artculo 164.- La Unidad de Inteligencia Financiera del Per est conformada por las siguientes unidades
organizativas:

a) Departamento de Anlisis Operativo.
b) Departamento de Anlisis Estratgico
c) Departamento de Cumplimiento.

Sub Captulo I

Departamento de Anlisis Operativo

Artculo 165.- Es una unidad organizativa dependiente de la UIF-Per, encargada de recibir, tratar y analizar
la informacin que permita identificar aquellos casos en los que se presuma la existencia de
operaciones de lavado de activos o de financiamiento del terrorismo, en el ejercicio de sus
funciones.


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Asimismo ejerce la labor de tratamiento y anlisis en investigaciones conjuntas, a solicitud de
organismos competentes nacionales y entidades del extranjero.

Adicionalmente, participa en la supervisin coordinada con el organismo supervisor competente
o con los rganos de lnea de la Superintendencia responsables de la supervisin de los
sujetos obligados, nicamente en la supervisin de los aspectos relacionados con la deteccin
de casos especficos de presunto lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Artculo 166.- Son funciones del Departamento de Anlisis Operativo, las siguientes:


a) Proponer la elaboracin de normas tcnicas para la deteccin e identificacin de
operaciones sospechosas de lavado de activos o de financiamiento del terrorismo, por
parte de los sujetos obligados; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al
marco normativo.

b) Proponer el diseo de Reportes de Operaciones Sospechosas, as como de los
Registros de Operaciones y la Relacin de Operaciones en Efectivo, que permitan su
adecuada captura por medios electrnicos.

c) Proponer las caractersticas de los registros de operaciones y relacin de operaciones
en efectivo, tales como el contenido, plazo, modo y forma de llevar los registros, as
como cualquier otro aspecto; as tambin, en cuanto a la oportunidad, el medio
electrnico, periodicidad y modalidad de envo por parte de los sujetos obligados.


d) Supervisar y controlar la actualizacin permanente de los sistemas informticos
implementados, con la informacin recibida, analizada y emitida, cuidando de aplicar
las medidas de seguridad que aseguren su confidencialidad.

e) Participar, conforme a las normas, reglamentos y procedimientos establecidos, en las
acciones de supervisin coordinada a los sujetos obligados que cuentan con
organismos supervisores.

f) Cumplir y hacer cumplir el deber de reserva y confidencialidad de la informacin
recibida y procesada en el Departamento, disponiendo las medidas y proponiendo las
normas y procedimientos correspondientes.


g) Recibir los Reportes de Operaciones Sospechosas, los Registros de Operaciones y la
Relacin de Operaciones en Efectivo con la documentacin sustentatoria remitida de
parte de los Sujetos Obligados y registrar la informacin en las bases de datos
correspondientes.

h) Proponer la solicitud de informacin, documentos, antecedentes y cualquier otro
elemento, a organismos pblicos del Gobierno Nacional, Gobiernos Regionales,
Gobierno Locales, instituciones o empresas pertenecientes a stas, otras instituciones
o empresas del Estado, u otras personas naturales y jurdicas, cuando se estime til


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para el anlisis e investigacin de un caso de lavado de activos o financiamiento de
terrorismo.

i) Realizar la clasificacin y priorizacin de los reportes de operaciones sospechosas, as
como solicitar la ampliacin de informacin cuando se considere necesaria.

j) Analizar la informacin contenida en los reportes de operaciones sospechosas, as
como cualquier otra informacin contenida en las bases de datos a las que tiene
acceso la UIF-Per, para efectos de identificar operaciones o actividades
presuntamente vinculadas al lavado de activos o el financiamiento del terrorismo.

k) Elaborar los informes de inteligencia financiera as como los informes ampliatorios
respectivos, en caso se encuentren indicios de la presunta comisin de los delitos de
lavado de activos o de financiamiento del terrorismo, y someterlos a consideracin de
las instancias correspondientes de la UIF-Per.

l) Elaborar los reportes de informacin financiera, en atencin a solicitudes de
informacin internas, de entidades nacionales o del exterior, as como en base a la
identificacin espontnea de operaciones y/o actividades presuntamente vinculadas al
lavado de activos o de financiamiento del terrorismo, y someterlos a consideracin de
las instancias correspondientes de la UIF-Per.

m) Proponer y participar en Investigaciones Conjuntas, con instituciones nacionales o
internacionales, as como proponer su conclusin, de acuerdo a la normativa vigente.

n) Brindar Asistencias Tcnicas a entidades nacionales que lo requieran, transmitiendo la
informacin obtenida de entidades anlogas u homlogas a la UIF-Per en el exterior.

o) Elaborar los reportes tcnicos especializados, a solicitud del Ministerio Pblico,
respecto de los casos contenidos en los informes de inteligencia financiera, los cuales
podrn ser asumidos por dicha institucin como sustento para la investigacin y
proceso penal.

p) Elaborar los informes relativos al congelamiento de fondos en casos vinculados al
delito de lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, proponiendo la ejecucin
de la medida.

q) Elaborar los informes relativos a la acreditacin del origen lcito del dinero o
instrumentos financieros negociables, en base a la informacin que presenten las
personas interesadas o sus representantes debidamente autorizados, emitiendo
opinin tcnica sobre el particular, luego de la evaluacin y el anlisis correspondiente.

r) Identificar seales de alerta de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en
base a los casos tratados o conocidos de otras UIF y, en coordinacin con los
Departamentos de Anlisis Estratgico y Cumplimiento, identificar y evaluar posibles
tipologas de conductas delictivas.

s) Elaborar informes de anlisis de casos existentes en archivo temporal, indicando el
trabajo realizado y con las conclusiones de su labor, en los casos que no se
encuentren indicios de la presunta comisin del delito de lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo, custodiando los mismos y revisndolos peridicamente


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respecto a la existencia de nueva informacin que permita reactivar el proceso de
anlisis.


t) Proponer los convenios de cooperacin o su modificacin, que resulten convenientes
suscribir con instituciones pblicas o privadas, nacionales o extranjeras, para el mejor

u) Participar en las audiencias judiciales para sostener la verificacin tcnica de los
reportes tcnicos especializados, respecto de los casos en los cuales la UIF-Per
hubiera emitido una comunicacin.

v) Solicitar informacin a organismos supervisores y otras entidades pblicas, para
efectos de su labor de anlisis e investigacin.

w) Intercambiar informacin con las autoridades competentes de otros pases, que
ejerzan competencias anlogas u homlogas a las de la UIF-Per, para efectos de
sus labores de anlisis, investigacin y asistencia tcnica en casos de lavado de
activos y/o financiamiento del terrorismo.

x) Colaborar con el Departamento de Anlisis Estratgico en la elaboracin de informes
de retroalimentacin a los sujetos obligados, de informacin estadstica u otros de
carcter estratgico que coadyuve a mejorar el sistema de prevencin y deteccin.


y) Apoyar, cuando se requiera, el proceso de seleccin de admisin de personal, la

z) Proponer la creacin y mantenimiento de las bases de datos con la informacin que la
UIF-Per administra.

aa) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de carcter reservado y
confidencial de acuerdo a la normativa interna vigente.

bb) Proponer a la UIF-Per la asignacin de recursos informticos, y la adquisicin de
bienes, servicios, y materiales necesarios.


cc) Formular el proyecto de Plan Estratgico, Planes de Accin del rea, e Indicadores de
Desempeo, en concordancia con los lineamientos de poltica, objetivos y estrategias
dictadas por la Superintendencia; ejecutar dichos planes y evaluar su cumplimiento en
forma peridica; proponiendo, de ser el caso, los ajustes necesarios.

dd) Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los
documentos normativos internos, y la mejora de los procesos dispuestos por la UIF-
Per.

ee) Proponer procedimientos orientados hacia el de control de calidad del trabajo de


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anlisis de casos y la elaboracin de las comunicaciones de informacin resultantes.

ff) Disear los procedimientos y realizar las acciones de autoevaluacin de los procesos

gg) Colaborar en el desarrollo de actividades de capacitacin en materia de prevencin y
deteccin del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, a cargo de la UIF-
Per o la SBS.


hh) Proponer nuevos mtodos y herramientas de anlisis e investigacin, o
modificaciones a los existentes, con el objetivo de mejorar la deteccin de
operaciones sospechosas de Lavado de Activos y de Financiamiento del Terrorismo.

ii) Proponer procedimientos y sistemas orientados a optimizar el anlisis de los reportes
de operaciones sospechosas, las investigaciones conjuntas y las asistencias tcnicas,
as como a mejorar la formulacin de comunicaciones resultantes.

jj) Proponer el diseo de instrumentos o las modificaciones a los existentes, para el
reporte, registro y procesamiento de los registros de operaciones y la relacin de
operaciones en efectivo remitidas a la UIF-Per, as como para la elaboracin de
informes para mejorar la eficiencia de los procesos.

Sub Captulo II

Departamento de Anlisis Estratgico

Artculo 167.- Es una unidad organizativa dependiente de la UIF-Per , encargada de realizar los estudios de
inteligencia de carcter estratgico, que coadyuven a la toma de decisiones y orientacin de
acciones, con la finalidad de detectar, prevenir y alertar sobre eventos adversos, tendencias,
evoluciones o cualquier otro aspecto que enfrenta o puede enfrentar el pas, o una regin o un
sector de la economa, o grupo de actividades, o entidades, como consecuencia del lavado de
activos y el financiamiento del terrorismo.

Adicionalmente, efecta la consolidacin de bases de datos referenciales que ayuden a la
identificacin de actividades y/o prcticas econmicas relacionadas con el lavado de activos y
el financiamiento del terrorismo. As como, los estudios socioeconmicos que permitan
identificar zonas geogrficas y actividades econmicas sensibles o que pudieran ser utilizadas
para realizar dichos actos.

Asimismo, coordina y dirige el anlisis y tratamiento de asistencias tcnicas, solicitudes de
informacin de entidades homlogas del extranjero y solicitudes de informacin de organismos
competentes nacionales, relacionadas al anlisis estratgico.

Artculo 168.- Son funciones del Departamento de Anlisis Estratgico, las siguientes:


a) Proponer a los rganos competentes de la Superintendencia, proyectos de normas
internas relacionadas con la lucha contra los delitos de lavado de activos y de


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financiamiento del terrorismo, y emitir opinin sobre proyectos normativos o sus
modificaciones. Asimismo, proponer proyectos de ley y emitir opinin sobre proyectos
legislativos en materia de prevencin de lavado de activos y financiamiento del
terrorismo.

b) Proponer, en coordinacin con los organismos supervisores correspondientes, la
aprobacin de las polticas, normas, lineamientos, sanciones, y dems aspectos
necesarios, para lograr el objetivo de prevencin y deteccin de actividades y
operaciones relacionadas al lavado de activos y financiamiento del terrorismo; y
asimismo, la emisin de modelos de Cdigos de Conducta, Manual de Prevencin y
otras herramientas para el adecuado funcionamiento del sistema de prevencin y
deteccin.


c) Supervisar y controlar la actualizacin permanente de la data en los sistemas
informticos que sirve como base para efectuar el anlisis estratgico, coordinando de
manera permanente la actualizacin de la informacin proveniente de los
Departamentos de Anlisis Operativo y Cumplimiento.


d) Analizar la informacin contenida en los reportes de operaciones sospechosas, as
como cualquier otra informacin contenida en las bases de datos a las que tiene
acceso la UIF-Per, para efectos de identificar posibles patrones o tendencias
presuntamente vinculadas al lavado de activos o el financiamiento del terrorismo.

e) Cumplir y hacer cumplir el principio de reserva y confidencialidad de la informacin
recibida y procesada en el Departamento, proponiendo las polticas y normativa
interna que resulte conveniente.

f) Identificar seales de alerta de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en
base a la informacin analizada y, en coordinacin con los Departamentos de Anlisis
Operativo y Cumplimiento, identificar y evaluar posibles tipologas de conductas
delictivas.


g) Hacer seguimiento a las actividades y tareas derivadas de la coordinacin con los
organismos internacionales, de los que forme parte el Per, tales como GAFISUD,
Grupo EGMONT, OEA, FMI, Naciones Unidas y similares, encargados de realizar
actividades referidas a la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del
terrorismo.

h) Comunicar al Departamento de Cumplimiento, para su posterior transmisin a los
Oficiales de Enlace de los organismos supervisores y Oficiales de Cumplimiento, los
cambios en la normativa nacional e internacional, las recomendaciones de
organismos internacionales rectores en la materia, y las nuevas tipologas detectadas
para el lavado de activos y financiamiento del terrorismo, de los que tome
conocimiento en el ejercicio de sus funciones.


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i) Proponer los convenios de cooperacin con instituciones pblicas o privadas,
nacionales o extranjeras, para el mejor cumplimiento de sus funciones.

j) Intercambiar informacin en materia de anlisis estratgico con autoridades de otros
pases, que ejerzan competencias anlogas u homlogas a las de la UIF-Per.

k) Colaborar con las labores de difusin y capacitacin en materia de prevencin de
lavado de activos y financiamiento del terrorismo, a cargo de la UIF-Per.

l) Proponer los informes que debern presentarse a la Comisin de Economa, Banca,
Finanzas e Inteligencia Financiera u otras instancias del Congreso de la Repblica; e
igualmente, a otras instituciones y organismos nacionales.

m) Coordinar con otras entidades e instituciones pblicas y privadas nacionales, la
participacin de la UIF-Per, en la realizacin de acciones de prevencin o control
internacional, o para el envo de informacin requerida para evaluaciones del Sistema
Nacional de Prevencin del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.


n) Apoyar, cuando se requiera, el proceso de seleccin de admisin de personal, la

o) Requerir la actualizacin de las bases de datos para la emisin oportuna de las
estadsticas e identificacin de actividades y/o prcticas econmicas que se podran
utilizar para el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

p) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de carcter reservado y
confidencial, de acuerdo a la normativa interna vigente.

q) Proponer a la UIF-Per la asignacin de recursos informticos, y la adquisicin de


r) Formular el proyecto de Plan Estratgico y Planes de Accin del rea, en
concordancia con los lineamientos de poltica, objetivos y estrategias dictadas por la
Superintendencia; ejecutar dichos planes y evaluar su cumplimiento en forma
peridica; proponiendo, de ser el caso, los ajustes necesarios.

s) Participar en la formalizacin y sistematizacin de los procesos internos, la
formulacin de los documentos normativos internos, y la mejora de los procesos
dispuestos por la UIF-Per.

t) Proponer nuevos mtodos de investigacin y herramientas de anlisis estratgico y
del riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, para mejorar la
deteccin de seales de inusualidad y tipologas de operaciones sospechosas,
proponiendo las normas o procedimientos que se requieran para la captura de datos.

u) Disear los procedimientos y realizar las acciones de autoevaluacin de los procesos


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v) Realizar los estudios necesarios para mantener actualizada la UIF-Per sobre las
prcticas, tcnicas y tipologas utilizadas para el lavado de activos y la financiacin del
terrorismo, en los diferentes sectores o actividades de la economa, as como la
identificacin de los esquemas organizativos y perfiles de operaciones y presuntos
responsables de estas actividades.

w) Tomando como base la informacin registrada en la UIF-Per, efectuar estudios
socioeconmicos que permitan identificar zonas geogrficas y actividades que
pudieran ser utilizadas para el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

x) A travs del intercambio de informacin y de estudios efectuados en otras Unidades
de Inteligencia Financiera, retroalimentar los estudios del Departamento de Anlisis
Estratgico a fin de identificar zonas geogrficas y actividades econmicas que
pudieran ser utilizadas para el lavado de activos y la financiacin del terrorismo.

y) Elaborar las estadsticas institucionales relacionadas con las funciones propias de la
UIF-Per que permitan conocer oportunamente la cantidad, calidad, alcances,
tendencias y variaciones de las operaciones, reportes, e informes, recibidos y
analizados por la UIF-Per.

z) Emitir informes de anlisis e impacto sobre el comportamiento de los sectores a los
que pertenecen los Sujetos Obligados, con base en la informacin de los Reportes de
Operaciones Sospechosas y dems informacin pertinente.

Sub Captulo III

Departamento de Cumplimiento

Artculo 169.- Es una unidad organizativa dependiente de la UIF-Per, encargada de supervisar la
implementacin del Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo a los sujetos obligados bajo su competencia, instruyendo procedimientos
administrativos sancionadores en los casos de incumplimiento y proponiendo a la UIF-Per la
sancin correspondiente. Participa en la supervisin coordinada con el organismo supervisor
competente y con los rganos de lnea de la Superintendencia responsables de la supervisin
de los Sistemas Financiero, de Seguros, y Privado de Pensiones, nicamente en la supervisin
de los aspectos relacionados con la prevencin y deteccin del lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo, y de acuerdo a su capacidad operativa.

Asimismo, est encargada de la capacitacin y difusin de principios, criterios, normas y
polticas establecidos en el mbito internacional y nacional para el fortalecimiento del Sistema
Nacional Anti Lavado de Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo; y de la evaluacin
de las solicitudes de los sujetos obligados de inscripcin en los Registros de Sujetos Obligados
y Oficiales de Cumplimiento, y de Empresas y Personas que efectan Operaciones Financieras
o de Cambio de Moneda de la Unidad de Inteligencia Financiera del Per.

Artculo 170.- Son funciones del Departamento de Cumplimiento las siguientes:


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a) Proponer las estrategias y polticas para la prevencin y deteccin de lavado de
activos y/o de financiamiento del terrorismo, en los sujetos obligados, especialmente
en aquellos que no cuentan con Organismo Supervisor.

b) Proponer la aprobacin de normas y procedimientos para la prevencin del lavado de
activos y/o el financiamiento del terrorismo, en los sujetos obligados, y emitir opinin
sobre proyectos normativos o sus modificaciones.

c) Proponer la aprobacin de normas, procedimientos y metodologas internas referidas a
la supervisin de sujetos obligados bajo su competencia.

d) Proponer las acciones necesarias para aprobar, en coordinacin con los organismos
supervisores correspondientes, las polticas, normas, lineamientos, sanciones, y
dems aspectos necesarios, para lograr el objetivo de prevencin y deteccin de
actividades y operaciones relacionadas al lavado de activos y financiamiento del
terrorismo; y asimismo, la emisin de modelos de Cdigos de Conducta, Manual de
Prevencin y otras herramientas para el adecuado funcionamiento del sistema de
prevencin y deteccin.

e) Proponer el diseo de informes de gestin y reportes de funcionamiento de los
Sistemas de Prevencin de Lavado de Activos y de Financiamiento del Terrorismo,
que permitan su adecuada presentacin y transmisin por medios magnticos y
electrnicos.


f) Elaborar, proponer su aprobacin, y ejecutar el Plan Anual de Visitas de Supervisin a
los sujetos obligados sometidos a su supervisin, emitiendo los informes
correspondientes.

g) Verificar el adecuado funcionamiento del Sistema de Prevencin de Lavado de Activos
y del Financiamiento del Terrorismo, implementado por los sujetos obligados bajo su
competencia.

h) Proponer la participacin de la UIF-Per en actividades relacionadas con la
supervisin de los sujetos obligados que cuentan con Organismo Supervisor
competente, en aspectos relacionados con la prevencin y deteccin del lavado de
activos y del financiamiento del terrorismo.

i) Iniciar e instruir los procedimientos sancionadores que correspondan por la infraccin
a las normas del Sistema Anti Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo y
proponer a la UIF-Per la sancin que corresponda, as como el pronunciamiento en el
caso de reconsideraciones, y elevar a segunda instancia los recursos de apelacin.

j) Proponer el requerimiento a los organismos supervisores y sujetos obligados, de la
adopcin de medidas correctivas para salvaguardar el Sistema de Prevencin de
Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, y la aplicacin de
recomendaciones en los casos que corresponda.

k) Participar, conforme a las normas, reglamentos y procedimientos establecidos, en las


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acciones de supervisin coordinada a los sujetos obligados que cuentan con
Organismos Supervisores.

l) Vigilar el cumplimiento de la obligacin de presentar informes por parte de los Oficiales
de Cumplimiento y evaluar su contenido, a travs de los sistemas de informacin de la
UIF-Per, emitiendo los informes correspondientes.

m) Proponer a la UIF-Per la comunicacin a otros organismos supervisores sobre el
resultado de la evaluacin efectuada a los informes remitidos por los Oficiales de
Cumplimiento de sujetos obligados bajo su supervisin.

n) Informar al Departamento de Anlisis Operativo sobre operaciones identificadas en
Visitas de Supervisin y que calificaran como sospechosas.

o) Poner a disposicin del Departamento de Anlisis Operativo informacin del Registro
de Operaciones que se origina en Visitas de Supervisin.

p) Cumplir y hacer cumplir el principio de reserva para la confidencialidad de la
informacin recibida y procesada en el departamento, proponiendo las polticas y
procedimientos que resulten convenientes.

q) Elaborar los cuadros e informes estadsticos referidos a la labor de Visitas de
Supervisin del cumplimiento normativo, e informar a la UIF-Per y al Departamento
de Anlisis Estratgico, sobre nuevas seales de alerta o posibles tipologas de lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo, observadas en las Visitas de Supervisin,
que deban evaluarse para su difusin a los sujetos obligados.

r) Supervisar y controlar la actualizacin de las bases de datos que se deriven de la labor
de prevencin, supervisin y de los procedimientos administrativos sancionadores,
cuidando de aplicar las medidas de seguridad que aseguren su confidencialidad.

s) Difundir la base de datos o listas de personas calificadas como de cuidado que son
proporcionadas por pases extranjeros y organismos internacionales, de acuerdo a los
instrumentos internacionales a los que el Per se encuentra adherido.

t) Evaluar las solicitudes de inscripcin de los sujetos obligados en los registros de
Sujetos Obligados y Oficiales de Cumplimiento, y de Empresas y Personas que
efectan Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda de la Unidad de
Inteligencia Financiera del Per.

u) Difundir cursos de capacitacin en materia de prevencin de lavado de activos y
financiamiento del terrorismo a travs de la plataforma E-Learning.

v) Mantener actualizada la lista de cargos considerados como Personas Expuestas
Polticamente (PEP) y difundirla entre los Sujetos Obligados de acuerdo a lo que
disponga la Alta Direccin, proponiendo las modificaciones que resulten pertinentes.


w) Desarrollar en coordinacin con la Gerencia de Comunicaciones e Imagen
Institucional, material especializado de difusin en temas de Prevencin de Lavado de
Activos y Financiamiento del Terrorismo.


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x) Proponer los convenios de cooperacin que resulten convenientes suscribir con
instituciones pblicas o privadas, nacionales o extranjeras, para el mejor cumplimiento
de sus funciones.

y) Planificar, coordinar, y ejecutar las labores de difusin y capacitacin en materia de
prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, a cargo de la UIF-
Per.

z) Actualizar la informacin para difusin y capacitacin, y otra bajo su responsabilidad,
referida a la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, en la
Pgina Web de la SBS.

aa) Trasmitir peridicamente, en coordinacin con el Departamento de Anlisis
Estratgico, a los Oficiales de Enlace de los organismos supervisores y Oficiales de
Cumplimiento, los cambios en la normativa nacional e internacional, las
recomendaciones de organismos internacionales rectores en la materia, y las nuevas
tipologas detectadas para el lavado de activos y financiamiento del terrorismo.


bb) Apoyar, cuando se requiera, el proceso de seleccin de admisin de personal, la

cc) Proponer a la UIF-Per la asignacin de recursos informticos, y la adquisicin de

dd) Organizar y custodiar la informacin y documentacin de carcter reservado y
confidencial, de acuerdo a la normativa interna vigente y los sistemas implementados
en la UIF-Per.


ee) Coordinar la elaboracin del Plan de Capacitacin interna de la UIF-Per y proponer
su aprobacin a la UIF-Per.

ff) Formular el proyecto de Plan Estratgico y Planes de Accin del rea, en
concordancia con los lineamientos de poltica, objetivos y estrategias dictadas por la
Superintendencia; ejecutar dichos planes y evaluar su cumplimiento en forma
peridica; proponiendo, de ser el caso, los ajustes necesarios.

gg) Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los
documentos normativos internos, y la mejora de los procesos dispuestos por la UIF-
Per.

hh) Disear los procedimientos y realizar las acciones de autoevaluacin de los procesos


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ii) Proponer, emitir opinin y recomendaciones sobre nuevas tecnologas, nuevos
procedimientos y herramientas de supervisin, prevencin y de procedimientos
administrativos sancionadores, con el objetivo de mejorar el cumplimiento de la
legislacin y normativa vigente, la deteccin de operaciones inusuales o sospechosas
de lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo, y su adecuado reporte.


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TTULO CUARTO

DE LAS RELACIONES INTERINSTITUCIONALES

Artculo 171.- Para el adecuado cumplimiento de su misin y desarrollo de sus funciones, la Superintendencia
puede establecer relaciones de coordinacin con entidades pblicas y privadas, nacionales y
extranjeras que coadyuven al cumplimiento de sus objetivos y fines institucionales.

TTULO QUINTO

DEL RGIMEN LABORAL

Artculo 172.- El personal de la Superintendencia se encuentra sujeto al rgimen laboral de la actividad
privada. La administracin de los recursos humanos se rige por lo normado en la Ley General,
el Reglamento Interno de Trabajo y las disposiciones emitidas por el Superintendente.

TTULO SEXTO

DEL RGIMEN ECONMICO

Artculo 173.- La Superintendencia goza de autonoma funcional, administrativa, econmica y financiera, en
virtud de lo cual su presupuesto es aprobado por el Superintendente, quien tiene a su cargo la
administracin, la ejecucin y control del mismo, y es cubierto mediante las contribuciones de
los supervisados.


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ORGANIGRAMAS


175/182
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-14
ESTRUCTURA ORGNICA BSICA
(Primer y segundo nivel organizacional)
SUPERINTENDENTE DE BANCA, SEGUROS Y
ADMINISTRADORAS PRIVADAS DE FONDOS DE
PENSIONES
Superintendencia
Adjunta de Banca y
Microfinanzas
Unidad de Inteligencia
Financiera del Per
Superintendencia Adjunta de
Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones y Seguros
Superintendencia
Adjunta de Riesgos
Administracin General
Gerencia de Control
Institucional
Asesora Jurdica
Estudios Econmicos
Gerencia de
Comunicaciones e Imagen
Institucional
Gerencia de Planeamiento y
Organizacin
Gerencia de Productos y
Servicios al Usuario
Gerencia de Tecnologas de
Informacin
Gerencia de Asuntos
Internacionales y
Capacitacin
Secretara General


176/182
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-14

Administracin General
Departamento de Finanzas
ESTRUCTURA ORGNICA ESPECFICA
(Del segundo al cuarto nivel organizacional)
Gerencia de Tecnologas de
Informacin
Departamento de
Soporte Tcnico
Departamento de
Desarrollo de Sistemas
Departamento de
Servicios de Tecnologas de
Informacin
Departamento de Logstica
Departamento de
Recursos Humanos
Departamento de Seguridad
Secretara General
Departamento de
Gestin Documental
Departamento de
Registros


177/182
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-14
Gerencia de Productos y
Servicios al Usuario
Departamento de Anlisis y
Supervisin de Servicios al
Usuario y de Actividades
Informales
Departamento de Educacin
e Inclusin Financiera
Plataforma de Atencin al
Usuario
Oficina Descentralizada
Oficina Descentralizada
Arequipa
Piura
Gerencia de Asuntos
Internacionales y
Capacitacin
Departamento de
Capacitacin
Departamento de
Cooperacin Internacional
Centro de Formacin SBS


178/182
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-14
Superintendencia Adjunta
de Asesora Jurdica
Departamento
Legal
Departamento de Asuntos
Contenciosos
Departamento de
Supervisin Legal y de
Contratos de Servicios
Financieros
Departamento
de Regulacin
Estudios Econmicos
Departamento de Anlisis
del Sistema Financiero
Departamento de
Investigacin Econmica
Departamento de Anlisis de
Microfinanzas
Departamento de Anlisis de
los Sistemas Asegurador y
Previsional


179/182
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-14

Superintendencia
Adjunta de Riesgos
Departamento de Supervisin de
Riesgos de Mercado, Liquidez e
Inversiones
Departamento de Valorizacin
de Inversiones
Riesgos de Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo
Departamento
de Supervisin de Riesgos de
Crdito
Riesgos de Conglomerados y
Monitoreo del Proceso de
Supervisin
Departamento de Supervisin
de Riesgo Operacional
Departamento
de Central de Riesgos
Gerencia de Planeamiento y
Organizacin
Departamento de Organizacin y
Calidad
Departamento de
Planeamiento y Control de
Gestin


180/182
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-14

Superintendencia Adjunta
de Banca y Microfinanzas
Intendencia General de
Microfinanzas
Banca
Departamento de
Supervisin Microfinanciera
A
B
C
D
Departamento de
Supervisin Bancaria
A
B
C
D


181/182
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-14
Superintendencia
Adjunta de Administradoras Privadas
de Fondos de Pensiones y Seguros
Departamento de
Supervisin del Sistema de
Seguros A
Departamento de
Seguros B
Departamento de
Supervisin Actuarial y de
Reservas Tcnicas
Departamento de
Supervisin de Inversiones
Departamento de
Supervisin Previsional
Departamento
de Supervisin de Pensiones
y Beneficios
Departamento de
Seguros C
Supervisin de Instituciones
Previsionales y de Seguros
Supervisin Actuarial, de
Inversiones y Prestaciones
Departamento de
Supervisin de Reaseguros
Departamento de
Supervisin de
Intermediarios y AFOCAT


182/182
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-14

Unidad de Inteligencia
Financiera del Per
Operativo
Estratgico
Departamento de
Cumplimiento

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