TRABAJO FINAL

LOS BANCOS Y LA CRISIS MUNDIAL

Vivian Vargas Quinter
An!rea Car"ina #ernan!e$ M"an
Bgt% D&C&
Universi!a! "a 'ran C"()ia
Fa*u"ta! !e +stgra!s
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TRABAJO FINAL
LOS BANCOS Y LA CRISIS MUNDIAL
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Vivian Vargas Quinter
An!rea Car"ina #ernan!e$ M"an
D*ente0
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Universi!a! "a 'ran C"()ia
Fa*u"ta! !e +stgra!s
2s/e*ia"i$a*i3n en 'eren*ia Finan*iera
4rea !e +"5ti*a Mnetaria 6 Fis*a"
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TABLA D2 CONT2NIDO
lRAN Y EL GRAN SATANAS......................................................................................................... 4
RlESGO GEOGRAFlCO.................................................................................................................. 6
EL BANQUERO MUNDlAL.............................................................................................................. 8
UN NUEVO ORDEN?.................................................................................................................. l0
EL SHERlFF DE LAS FlNANZAS.................................................................................................. ll
CONCLUSlONES........................................................................................................................... ll
LOS BANCOS Y LA CRISIS MUNDIAL
IR4N Y 2L 'RAN SATAN4S
Adonde el gastador cree que fue nunca preguntes por el dinero gastado
El celebre banquero estadounidense David Rockerfeller presidente del banco chase
Manhattan era simpatizante del Sha debido a que le representaba beneficios hacerse
amigo personal cuando Irn empez! a adquirir importancia para los norteamericanos "A
finales del decenio de los sesenta# cuando aumentaron los ingresos del petr!leo $ el Sha
e%tendi! sus ambiciones# los &anco norteamericanos sintieron nacer un serio inter's
hacia el Irn( En cuanto al Sha consideraba a "Rockefeller como la clave del apo$o
norteamericano# con su apellido m)tico# sus fundaciones $ relaciones internacionales# $
por cuanto personificaban las tradiciones $ relaciones internacionales# $ por cuanto
personificaba las tradiciones $ relaciones internacionales entre el *hase $ la industria del
petr!leo
"Despu's del incremento de los precios del petr!leo en +,-.# en lo cual el propio Sha
hab)a tomado la iniciativa# la importancia financiera del Irn aument! mucho( Al principio
el gobierno iran) gast! las nuevas rentas del/ petr!leo en pagar algunas deudas0 pero $a
en +,-1 el sah recurr)a de nuevo al cr'dito para financiar sus inmensos pro$ectos $ sus
compras de armas Entonces Irn se convirti! en el centro de atenci!n de todos los
banqueros $a que buscan la manera de conceder ms cr'ditos# aumentando la rivalidad
entre los bancos $ disminu$endo as) el margen de beneficio de los mismos( Irn
presentaba como garant)a los ingresos de petr!leo por esta raz!n la calificaci!n era
"preferente(
En +,-- Rockefeller facilito a trav's de fuentes de financiaci!n a2enas la suma de 133
millones de d!lares a Irn al gobierno imperial para que se equilibrara el presupuesto que
se encontraba afectado por el ritmo de las compras de armas $ otros pro$ectos( El chase
$ los dems &ancos no tuvieron en cuenta el art)culo 41
De la constituci!n Irani seg5n el cual todos los empr'stitos contratados por el estado
precisaban la aprobaci!n del parlamento $ estos solo tuvieron encuentra la aprobaci!n del
Sha(
6os responsables de la fortuna privada del Sha fue en primer lugar 7oushang Ansari
ministro de hacienda +,-8/+,-9# $ e% emba2ador de :ashington# $ en segundo lugar
Mohammed &ehbehanian administrador de la e%tensas fincas del Sha# despu's de la
ca)da del soberano desapareci! con la secretaria suiza $ con varios millones de d!lares(
A comienzos de octubre cuando los banqueos asistieron a :ashington al congreso anual
del ;MI no manifestaron signos de preocupaci!n a cerca de la situaci!n de Irn el *hase
firmo el ultimo pr'stamo en <oviembre cuando el pa)s $a se encontraba en pleno caos $
el Sha se hallaba aislado al intentar imponer el orden mediante un gobierno militar( A
principios de Diciembre =eorge &all presentaba al presidente *arter un informe# no como
banquero sino como asesor especial daba a conocer la relaci!n abrumadora de la causa
de la crisis $ la manera en que estados unidos hab)a convertido al Sha en lo que llego a
hacer# fomentando su afici!n a la grandeza $ vendi'ndole armas para que no de2ara de
cultivar sus fantas)as la violencia hab)a per2udicado de manera irreparable la situaci!n
pol)tica del Sha $ el Sistema bancarios se hab)a hundido(
El +> de Enero de +,-, el Sha sal)a del pa)s quedando Irn en las manos del primer
ministro &a2tiar quien se vio pronto colapsado por el retorno de A$atollah ?omeini como
consecuencia se cancelaron miles de millones de d!lares en contratos de defensa# se
abandonaron pro$ectos quedaron desiertos los palacios $ el *hase quedo tildado como
un corrupto $ ladr!n del pa)s $ como instrumento del gran Satans era el capitalismo
norteamericano(
El e%ilio del Sha pon)a en evidencia a los gobiernos occidentales que hab)an sido sus
aliados( En gran &reta@a el ;oreign office se opuso a las presiones de los conservadores
para que se permitiese la entrada del Sha a los Estados Anidos Rockefeller estaba en un
dilema le pareceia estar en deuda personal con el Sha $a que el *hase av)a ganado
mucho con esa relaci!n pero el contacto con este pod)a da@ar a la perspectivas del
*hase en Irn por eso se neg! a prestar a$uda( El +> de Enero cuando el Sha hu$o
definitivamente del Irn tenia la esperanza de retornar pronto a su pa)s(
Seg5n su propio relato# Bissinger
+
se dirigi! al gobierno en 1 ocasiones# icnclu$endo dos
entrevistas con el secretario Cance mas adelante el $ Rockefeller recabaron la a$uda del
gobierno &ritnico a fin de hallar un refugio provisional para el Sha en la &ahamas# luego
Bissinger empleo su influencia con el gobierno de M'%ico $ convencieron a los me%icanos
para que recibieran al Sha $ lo de2aran vivir en la mansi!n que le pose)a all)# o logrando
la autorizaci!n para que sus hi2os pudieran recibir educaci!n en los estados unidos(
<o lo ve)a de esta manera el gobierno de Deheran# ellos hab)an condenado a muerte al
Sha $ e%ig)an su e%tradici!n por haber robado al pa)s miles de millones( 6os informadores
que revisaron los libros del &anco *entral hallaron una confusa pista de m5ltiples bancos
que hab)an recibido pagos# $ no fue posible establecer las sumas e%actas pero quedo
demostrado que el *hase $ otros bancos hab)an servido de canales por los que salieron
muchos millones de la fortuna del Sha(
Bean especialista en medicina tropical diagnostico que el sah padec)a un cncer de la
glndulas linfticas $ que era necesario entonces iniciar tratamiento en <ueva Eork se le
informo entonces al gobierno de Estado $ este a su vez informa a la ciudad de Deheran a
l
En l973 fue Secretario de Estado y particip en las negociaciones de paz con Vietnam. Recibi el Premio Nobel de la Paz de ese ao junto al
representante norvietnamita Le Duc Tho por los acuerdos alcanzados para poner fin a dicha guerra. Dado que la guerra se prolongaba a pesar de los
acuerdos de paz, Led Duc Tho renunci al premio, aunque Henry Kissinger prefiri conservarlo. Con Jimmy Carter se retir del gobierno
trav's de su emba2ada con el primer ministro iran) &azargan( Fuien solicito que se
permitiese a un medico iran) comprobar la necesidad de tal medidaG el presidente *arter
convinieron con &rzezinski en autorizar la entrada del Sha en <ueva Eork# la condici!n
que no se dedicase a actividades pol)ticas(
El Sha $ los m'dicos norteamericanos denegaron la autorizaci!n para que pudiese
e%aminarlo primero un medico iran)# aumentando as) las sospechas de los iran)es(
"El Deheran# el A$atollah $ los estudiantes mas e%altados recrudec)an un nuevo frenes)
antiamericano# con motivo de los preparativos para una manifestaci!n de masas el 8 de
noviembre# aniversario del asalto a las universidades por la polic)a del Sha( En esta
situaci!n# &azargan tomo una iniciativa imprudente mientras visitaba Argelia con motivo
de la conmemoraci!n de la independencia de este pa)s# se entrevisto all) con &rzezinskiH
para mas irritaci!n de los militantes# que asociaban a &rzezinski tanto con el imperialismo
norteamericano como con Rockefeller(
7asta ma$o de +,93 no dieron muestra de actividad los Iran)es el abogado del *itibank
en Alemania Iccidental llam! a ?ohn 7offman en <ueva Eork para decirle que el
representante de los intereses Iran)es en Alemania hab)a propuesto conversaciones ba2o
el m%imo secreto sobre un posible acuerdo transcurrieron de negociaci!n en negociaci!n
de un plan * a un D entre otros( 6os banqueros estuvieron desde el principio en el centro
del regateo negociando como si constitu$eran un estado independiente# finalmente se
obtuvo de Irn el reembolso de +33 centavos por cada d!lar en que la compa@)a
*7RE*6ER# en su propio pa)s ofrec)a devolver de momento solo el +1J de la deuda(
<o obstante los bancos no salieron del todo airosos de la crisis( Ale%ander Cagliano# de
la Morgan aseguro a la comisi!n de &anca del senado# el +, de febrero# que los &ancos
<orteamericanos conservaran su posici!n competitiva(
En cuanto al *hase pudo felicitarse de no haber perdido un solo centavo en sus
operaciones Iran)es# pero tambi'n pudo meditar sobre el hecho que# si no se hubiese
Empe@ado en llevar al Sha a <ueva Eork# ante todo no habr)a ocurrido la crisis de los
rehenes(
RI2S'O '2O'RAFICO
"Si debo un mill!n de d!lares# esto$ perdido pro si debo 13(333 millones son los
banqueros quienes estn perdidos
Ce"s Ming
Dras algunos empu2ones por parte de los gobiernos $ de los &ancos *entrales# los
banqueros empezaron a pensar en analizar con un poco ms de seriedad los riesgos de
sus operaciones( Kara ello consultaron# no s!lo a economistas# sino tambi'n a
diplomticos# politic!logos $ e%pertos de los servicios de informaci!n# a fin de que los
aconse2aran en esa nueva ciencia de moda llamada "riesgo =eogrfico
El problema era tan antiguo como la banca misma pero empez! a preocupar a los bancos
norteamericanos desde finales del decenio de los >3Ls a medida que decrec)a
visiblemente la influecia de su gobierno sobre los pa)ses en v)as de desarrollo( Dodo
comienza cuando en +,-- cuando la Iccidental Ketroleum firmo con el gobierno 6ibio un
acuerdo que socavaba la influencia de las grandes compa@)as petrol)feras( Durante los >
a@os siguientes las compa@)as norteamericanas $a no estaban en situaci!n de dictarles a
los pa)ses lo que deb)an hacer# sino que deb)an detenerse a estudiar lo que los pa)ses
pod)an hacerles a ellas(
Mientras que cada &anco efectuaba su propia estimaci!n del riesgo geogrfico# el
mercado revelaba su consenso interno a trav's de los lazos $ los mrgenes de beneficio
de los cr'ditos 72L *nsens 6 e" Di8eren*ia"9
Itra manera de medir el riesgo geogrfico determinado por la revista Euromone$ se
basaba en anlisis estad)sticos de los empr'stitos sindicados( E confeccionaba su propia
"tabla clasificatoria del riesgos por pa)ses# basada en anlisis estad)sticos de los
empr'sitos sindicados0 en la misma se clasifican por orden sesenta $ seis pa)ses
deudores# a los que se conceden de siete a una estrellas( En +,-,# la lista empezaba con
tres pa)ses de siete estrellas# ;rancia# *hina $ =ran &reta@a# $ terminaba con seis pa)ses
de una estrella M=ab!n# Etiop)a# =u$ana# Madagscar# <iger $ KakistanN(
6a clasificaci!n de los pa)ses se puede comprimir solo en un n5mero asignaron tres siglas
asiO 94A*(
6a parte num'rica# variable de + a +33# representa el ")ndice de capacidad de servicio de
la deuda# basado en un banco de datos internacional que cubre ochenta pa)ses( El
primer signo alfab'tico simboliza el "indicador de evaluaci!n econ!mica# basado en
cuestionarios que se env)an a os directores de las sucursales locales o regionales# los
cuales se cote2an luego en la central para que presenten "consistencia global El segundo
signo alfab'tico representa el "indicador de evaluaci!n pol)tica que se fi2a en tres
aspectosO control estatal# potencial de inestabilidad social $ factores e%ternos# todo lo cual
se compila a partir de las comunicaciones de "funcionarios situados en los lugares $
generalmente bien informados# que son revisadas por los directores en San ;rancisco(
"El director regional muchas veces se halla demasiado cerca de los hecho de madera que
los rboles no de2an ver el bosque# como dice Kuz( Kero el problema de tales
clasificaciones Ma mi modo verN es que el bosque no de2a ver los rboles( An indicativo
como 94A* podr)a describir# por e2emplo# un pa)s como Sudfrica# con e%celentes
estad)sticas $ perspectivas econ!micas pero con alto potencial de intranquilidad social(
Ahora bien( Si el A* descendiese a AE# mu$ posiblemente la E contrarrestar)a todas las
venta2as de la A(
6os banqueros Europeos suelen determinar el riesgo =eogrfico basado en el 2uicio
personal $ en el olfato mas influidos por las actitudes de los gobiernos que de sus mismas
sospechas(
El caso era particularmente grave en tres pa)ses de voluminosas $ crecientes deudas
cada uno de los cuales representaba un tipo diferente de riesgo pol)tico &rasil# Durqu)a $
Kolonia# cada uno presentaba una accidentad historia pol)tica(
El futuro de brasil se ensombreci! de pronto con la crisis del petr!leo de +,-.( 6as
industrias gigantescas la cuadruplicaci!n del precio arruino la balanza de pagos $ acelero
la inflaci!n# citibank# vio la oportunidad de lucrarse con unos mrgenes mas elevados# $
consolidar al mismo tiempo las relaciones de su banco con el pa)s(
6os banqueros en Durqu)a se enfrentaban a una carga pol)tica peligrosa# de la
democracia a la dictadura militar( A comienzos del decenio de los setenta# la econom)a se
recobro un poco gracias a las remesas de los emigrantes turcos que traba2aban en
Alemania pero pronto la crisis del petr!leo azoto el pa)s# los emigrantes eran devueltos a
casa mientras que las importaciones de petr!leo arruinaban todav)a mas la balanza de
pagos(
De todas las fronteras entre banca $ pol)tica# la ms critica e ignota era la de Europa
oriental# en la cual se encontraba Kolonia donde los banqueros ten)an que moverse fuera
del sistema protector del ;MI $ el coraz!n del sistema comunista# formando un sistema
autrquico(
2L BANQU2RO MUNDIAL
El poder se nos da para ser usado $ multiplicar los beneficios no para ser guardado solo
por no correr riesgos(
6os gobiernos occidentales deseaban mantener sus propias relaciones comerciales $
diplomticas# incluso con los pa)ses ms pobres# por lo que todos ten)an sus propios
sistemas de a$uda o de cr'dito( ;ue el &anco Mundial 2unto con la Asociaci!n
Internacional para el Desarrollo IDA el que sostuvo la vinculaci!n financiera mas
importante con los pa)ses(
R)ert Strange M*Na(ara#
4
que asumi! la direcci!n de l &anco Mundial en +,>9 no solo
se convirti! en el amo de la organizaci!n como lo plantea el autor sino que al mismo
tiempo se hizo el defensor de aquellos 4(333 millones de personas# diciendo que las
naciones ricas deb)an transferir una parte de su riqueza a los pa)ses pobres(
Este hombre segu)a siendo la figura central de cualquier discusi!n sobre los pa)ses ricos
$ pobres $ toda pol'mica sobre el tercer mundo
*uando llego al &anco Mundial en +,>9# tenia claro en su mente el principal ob2etivo#
sabia que este estamento tenia fama de prepotencia $ dominio norteamericano# en
adelante el iba a ocuparse de que no e%istiera tal predominio(
Kidi! una lista de los cr'ditos concedidos por los bancos# confrontada con una estad)stica
de poblaci!n de los pa)ses de todo el mundo# $ le sorprendi! la ba2a correlaci!n de la una
con la otra# se dio cuenta que Indonesia va hacia un desastre inevitable por tal motivo
amplio $ duplico el volumen de los empr'stitos del &anco Mundial a trav's de un primer
plan quincenal(
Se lanzo a via2ar por todo el mundo# tras complicados preparativos $ con un apretado
programa# dndose cuenta de que los grandiosos pro$ectos de desarrollo hab)an afectado
mu$ poco a las vidas de los pobres(
Abordo temas de gran importancia como el crecimiento desmesurado de la poblaci!n# as)
como la importancia del medio ambiente(
6a propuesta que el elaboro fue sencilla# pero incluso para el fue sorpresa en su
momento# era que los pobres no produc)an lo suficiente# eran elementos de ba2a
productividad# con ello se convenci! de que solo se podr)a socorrer a estas comunidades
pobres por el procedimiento de abordar directamente las cuestiones de la producci!n# en
particular en las zonas rurales por tal raz!n decidi! dedicar una proporci!n ma$or de los
recursos del &anco Mundial a los pro$ectos rurales( En +,93 estos importaban mas del
83J de los cr'ditos del banco(
M*Na(ara dec)a que la industria $ la agricultura deb)an ir a la par $a que las fabricas
necesitaban mercados# que solo pod)an ser aportados por una agricultura prospera $ la
eficacia industrial depend)a de la educaci!n(
6a pobreza# la demograf)a# las tasas internacionales o la interdependencia se centraban
en el futuro( Kese a todas sus estad)sticas# su imaginaci!n era a2ena a la mentalidad de la
ma$or)a de los banqueros( El &anco Mundial depend)a cada vez menos de los Estados
Anidos(
2
Poltico estadounidense. Economista, fue secretario de Defensa con los presidentes Kennedy y Johnson (l96l-l968). Desde este
cargo llev a cabo una rigurosa planificacin econmica en el Pentgono y fue uno de los impulsores de la guerra del Vietnam.
Presidente del Banco Mundial (l97l-l98l), puso en prctica una poltica crediticia de gran dureza.
:UN NU2VO ORD2N;
Mientras los pa)ses ricos se encerraban mas en sus propios problemas a partir de <.=>? $
los banqueros $ organismos mundiales segu)an ocupados en conceder sus
indispensables cr'ditos(
6as crisis del petr!leo causaron evidentes sufrimientos a la poblaci!n del tercer mundo#
tuvieron que reducir el consumo de combustible $ transporte(
Kor otro lado la IKEK hab)a logrado un triunfo e%traordinario $ la poblaci!n de estos
pa)ses inclu$endo Indonesia $ <igeria# en buena proporci!n representaban la se%ta parte
del tercer mundo( El '%ito de la IKEK# al nacionalizar sus campos petrol)feros $ fi2ar los
precios del crudo# desafi! la clientela parec)a cambiar todo el equilibrio entre las dos
partes del mundo(
El principal profeta de la nueva cruzada# era el presidente de Argelia el coronel &umedien#
bien situado para lanzar una especie de puente entre los opulentos $ los desheredados(
El +4 de febrero de +,93# la *omisi!n Independiente para Kroblemas de Desarrollo
Internacional# ms conocida ba2o el nombre de P*omisi!n &randtP# entreg! su Informe al
Secretario =eneral de las <aciones Anidas# Burt :aldheim( Desde entonces# el Informe
ha sido un factor determinante en la discusi!n sobre problemas de desarrollo( 7a tenido
mucho eco# sobre todo# la propuesta de complementar el sistema de conferencias
internacionales de la I<A $ de proporcionar nuevos impulsos $ orientaciones por medio
de una reuni!n de 2efes de Estado $ de gobierno de pa)ses industriales $ pa)ses en v)as
de desarrollo(
*uando esta *onferencia termin! con un resultado poco satisfactorio# se pens! que el
e%perimento de resolver problemas al margen de la I<A $ a nivel menos amplio hab)a
fracasado( En los pa)ses en v)as de desarrollo se cre$! que los pa)ses industrializados
hab)an# deliberadamente# dado largas al asunto# a fin de moderar# por medio de una
conferencia de dos a@os de duraci!n# la tensi!n creada por la MprimeraN crisis petrolera(
Kor esta raz!n# el Dercer Mundo hizo constar su intenci!n# en el informe final de la
*onferencia# de prescindir# en el futuro# de tales Pe%perimentosP $ de conducir
negociaciones en el marco de la I<A e%clusivamente(
6a *omisi!n formula propuestas para un programa de prioridades destacando# sin
embargo# un programa de emergencia dirigido a los problemas ms urgentes# que
consiste en cuatro partes interrelacionadasO
Dransferencia masiva de recursos# en especial hacia los pa)ses ms pobres
Estrategia energ'tica internacional adecuada# implicando el abastecimiento
energ'tico seguro# rigurosas medidas de ahorro energ'tico# aumentos de precios
reales $ graduales $ desarrollo de fuentes energ'ticas alternas $ renovables
Krograma alimentario mundial con el fin de incrementar la producci!n de alimentos de
los pa)ses en v)as de desarrollo# de asegurar el abastecimiento alimentario $ de
establecer un sistema alimentario seguro a largo plazo
Iniciaci!n de grandes reformas al sistema econ!mico internacional# concentrndose en
el desarrollo del sistema monetario $ financiero internacional $ en el me2oramiento de
las relaciones comerciales de los pa)ses en v)as de desarrollo(
2L S#2RIFF D2 LAS FINAN@AS
"6as deudas no son la clase de lazo capaz de mantener unido al mundo
En 2unio de +,93 los banqueros del mundo se reunieron en el hotel fairmont de nueva
Irlens para su anual conferencia monetaria Internacional# comentan que los bancos
comerciales han estado $ siguen estando en el centro del proceso de recicla2e# estos por
el contrario deben soportar una proporci!n ma$or de la carga(
6os banqueros saben que ellos por su parte no pod)an obligar a ning5n gobierno
e%tran2ero a reducir sus gastos $ aumentar los impuestos con ob2eto de asegurar el
reembolso de los intereses(
Dratamiento de choque en chile# lo usual consist)a en devaluar# imponer reducci!n de
salarios $ abril el pa)s al comercio $ a las inversiones e%tran2eras# teniendo en cuenta que
si un pa)s cuenta con sindicatos dif)cilmente puede emplear estos mecanismos
CONCLUSION2S
Se hace necesario recuperar la confianza $ estabilidad en el sector bancario $ que
este actu' con2untamente(
6os nuevos mercados $ los pa)ses en v)as de desarrollo# que han sido el motor del
reciente crecimiento mundial# afrontan tambi'n retos( Kara la confianza mundial $
la recuperaci!n econ!mica es importante que se destine capital con fines sociales
6a a$uda a un pa)s no se puede definir solo por un indicativo# es necesario
observar las estad)sticas $ las perspectivas econ!micas# las perspectivas del
pueblo en general(
6os sectores de la econom)a actuar como un sistema# la industria $ la agricultura
deben ir a la par $a que las fabricas necesitaban mercados# que solo pod)an ser
aportados por una agricultura prospera $ la eficacia industrial depende de la
educaci!n# simultneamente(
6as comunidades pobres en el mundo solo se pueden socorrer con herramientas
que atacan directamente las causas# como la frase# ha$ que ense@ar a pescar $ no
dar el pescado# una de las principales causas de la pobreza es la falta de recursos
ha$ que proveerlos de ellos para que ocurra un efecto multiplicador que solvente la
escasez(