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Pnr02 Hotel
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LA BALLIE HOTEL
IMPORTANTE:
Hay ms texto del necesario: Lo hemos hecho expresamente para que tengas donde elegir, te recomendamos que lo reduzcas. La cifras que puedas encontrar son arbitrarias e, incluso, ilgicas y no pertenecen al plan original: El autor las ha manipulado aleatoriamente dejndolas a modo de ejemplo, debes borrarlas o cambiarlas. Los nombres, marcas, lugares y referencias concretas son imaginarias: El autor ha substituido las originales por otras fruto de su invencin, en todo caso, deben ser substituidas por nombres y referencias reales.
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Recomendacin:
Si quieres ahorrarte trabajo y crear fcilmente los cuadros y grficos necesarios para ilustrar tu plan, usa la utilidad: GRFICOS y CUADROS para un plan de Negocio Disponible en nuestra web Pdela por e-mail a:
La Ballie Hotel -
PLAN DE NEGOCIO
ndice
1. Proyecto y Objetivos.
a. b. c. d. e. f. g. La Idea. Por qu? Los Promotores. Asesores. Misin. Visin. Objetivos.
Perspectivas del sector y el mercado. Nuestro Producto y Servicio. Puntos fuertes y ventajas. El Cliente. Targets. El Mercado Potencial.
3. Competitividad.
4. Plan de Marketing
a. b. c. d. e. f. g. h. i. j.
DAFO Poltica de Producto y Servicio. Poltica de Precios. Poltica de Servicio y Atencin al Cliente. Poltica de promociones y descuentos. Estrategia de comunicacin. Estrategia de penetracin en el mercado. Publicidad y promocin (medios). Plan de Acciones de Marketing. Estimaciones de venta.
Direccin. Organizacin funcional del Hotel. Condiciones de trabajo y remunerativas. Previsin de Recursos Humanos.
7. Establecimiento e inversiones.
a. b. c. d. Plan de Establecimiento. Plan de Lanzamiento. Presupuesto de Establecimiento. Presupuesto de Inversiones.
8. Resultados Previstos.
a. b. c. d.
Anlisis del Punto de Equilibrio. Resultados a cinco aos. Cash Flow. Ratios Financieros ms relevantes.
9. Plan de Financiacin.
1- Proyecto y objetivos
b. Por qu?
Los promotores del negocio y dueos del Hotel, Clara Rodrigo y Pedro Montes, veraneaban desde haca ms de 10 aos en una poblacin cercana, vivieron de cerca el enorme desarrollo turstico y econmico de la zona as como la necesidad obvia de nuevos establecimientos que encajasen mejor con las nuevas tendencias del mercado turstico. Hace 2 aos tuvieron la ocasin nica de adquirir el edificio mencionado en un marco nico e incomparable y, de esa forma, estar en condiciones de hacer realidad ese proyecto.
c. Los Promotores
Los promotores del negocio y dueos del hotel somos el matrimonio formado por Clara Rodrigo y Pedro Montes, ambos con amplsima experiencia profesional que, creemos, ser una buena garanta para el xito del negocio: Clara Rodrigo: Licenciada en Ciencias Econmicas por la Universidad Complutense y MBA por la Chicago University, con ms de 15 aos de experiencia profesional con responsabilidades directivas en diversas empresas. Pedro Montes: Ingeniero Tcnico y Master en Marketing DF por EYSE. Ha desarrollado toda su carrera profesional en el rea de marketing, con ms de 16 aos de experiencia ha ejercido diversas funciones directivas en grandes corporaciones espaolas e internacionales.
d. Asesores:
Para el desarrollo del negocio, hemos credo necesario contar con expertos que nos asistan en los aspectos especficos del sector y hemos tenido la suerte de poder contar con dos personas clave que participarn en la puesta en marcha del negocio y probablemente participarn en el proyecto: Luisa Deschamps: Diplomada en Direccin Hotelera por Les Roches (Suiza), con ms de 10 aos de experiencia en el sector como Directora de Hotel y consultora. Actualmente es propietaria del restaurante La Vieille de Madrid. Armando G. Manzano: Arquitecto, diseador y decorador especializado con ms de 20 aos de experiencia, ha colaborado en ms de 100 proyectos hoteleros y de restauracin.
e. Misin
Nuestra misin es ofrecer a nuestros clientes una experiencia nica plena de sensaciones, bienestar, descanso y atencin personal, basndonos en la calidad, la preservacin del espacio y la excelencia en el servicio.
f. Visin
Convertirnos en un referente a nivel nacional, como un modelo y ejemplo de servicio y calidad hotelera a seguir.
g. Objetivos
Nuestros objetivos son muy claros: 1. Tener una ocupacin del 80% mensual. 2. Generar un ndice de satisfaccin del cliente de alrededor del 90%. 3. Generar una media de ganancias mensuales de 20.000.
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necesidades, deseos e intereses que los habitantes de Madrid y Barcelona. El nuestro es un proyecto que, con total certeza, tendr un enorme eco en nuestra comunidad y, estamos seguros, de que los habitantes de las ciudades cercanas sern nuestros primeros clientes.
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3 Calidad en el servicio y la restauracin: Queremos que nuestro hotel por razones de cargas se catalogue como de 3 estrellas, no obstante, la calidad de nuestros servicios se distanciar mucho de los hoteles de dicha categora. Adems de un ambiente nico, nuestros clientes podrn disfrutar de un servicio de restaurante de calidad en el que la cocina de la tierra y de mercado se combinar de forma especialmente cuidada. Es preciso remarcar que nuestro objetivo no ser luchar por obtener estrellas en la gua Micheln ni pretender emular a los grandes restauradores, sino presentar una cocina enraizada con la tierra, digna y sorprendente , basada en la calidad del producto y poniendo gran esmero en el servicio pero sin grandes alardes de modernidad(lo que nos permitir tener unos costes muy razonables).
4 Valor aadido: Servicio y ambiente nicos. Adems de los valores anteriores, queremos hacer del servicio al cliente un especial caballo de batalla. Todo el entorno y la decoracin estn pensados para conseguir que nuestros clientes se encuentren en un ambiente nico y extremadamente acogedor, es el primer paso. La clave decisiva para que dicho ambiente sea especial y nico es el personal. Queremos que el trato sea realmente especial y para ello: (1) Los propietarios tendremos siempre trato directo con el cliente, (2) El personal ser cuidadosamente seleccionado y entrenado (3) Se establecern los medios para que el personal est permanente motivado y orientado al servicio al cliente.
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Nuestro objetivo es conseguir: (1) un servicio muy eficiente y cercano pero que apenas se note, (2) un trato familiar y acogedor pero que respete los lmites de distancia y privacidad que el cliente desea, y (3) que el cliente perciba positivamente una actitud proactiva de total disponibilidad. Nuestros servicios: Los servicios de nuestro hotel sern los tradicionales de la hostelera, incluyendo: 1- Alojamiento con desayuno incluido. 2- Alojamiento en rgimen de pensin completa. 3- Servicio de restaurante. 4- Servicio de eventos y celebraciones (bodas y banquetes). 5- Servicio de pequeas reuniones de hotel con posibilidad de dedicacin exclusiva.
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4 Calidad y excelencia en el servicio. Servicio eficiente y de mxima calidad. 5 Precio competitivo. Ofreceremos un servicio de alta calidad y gran nivel con una relacin calidad/precio ajustada, nuestro objetivo es conseguir ocupacin, no solamente distincin. 6 Situacin a 1 hora de viaje de A Corua y a 15 minutos de la autopista. Estamos cerca de grandes concentraciones urbanas, autopista y aeropuerto: cerca del primero de nuestros mercados.
d. El cliente.
Estrategia de mercado: Nuestra estrategia de mercado se basa en convertirnos en lugar de destino de aquellos que vienen a la Costa da Morte buscando un lugar de descanso. El segmento de mercado que perseguimos es el de las familias que buscan un lugar de vacaciones, los novios que se casan en el Santuario, o los viajeros que buscan tanto tranquilidad como los que buscan nuevas actividades. Tambin hemos previsto la recepcin de clientes de la ciudad que buscan un lugar donde relajarse. Una seal inconfundible junto a la salida de la carretera nacional N-235, atraer una clientela puntual. Nuestras expectativas conducen a un aumento del 15% de potenciales clientes anualmente.
e. Targets.
Los targets a los que nos dirigimos son, prioritariamente: 1 Turismo vacacional: El turismo vacacional ser nuestro primer objetivo y es el que, previsiblemente, nos asegurar la ocupacin de los meses de verano y los grandes puentes de fiestas nacionales.
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2 Turismo de fin de semana: Esencialmente procedente de las reas urbanas de nuestras comarcas y concellos. 3 Servicios locales: Eventos. Los banquetes, sobretodo por la mencionada proximidad del Santuario, sern uno de nuestros objetivos esenciales, bsicamente procedentes del mercado local. 4 A medio plazo: Restaurante y reuniones de empresa. Creemos que, gracias a un trabajo cuidado, a medio plazo podremos ampliar significativamente nuestros rendimientos con el restaurante (atrayendo a clientes urbanos regularmente) y reuniones de empresa, reducidas. No obstante, a corto plazo, ste no ser un objetivo. Geogrficamente, nuestra clientela: Mercado local: Nuestro mercado geogrfico ms cercano lo conforman tanto la provincia como las reas urbanas situadas a menos de una hora de viaje. En total: 785.000 habitantes. Turismo vacacional nacional. La procedencia del mercado de turismo vacacional, ser el de la propia zona que es mayoritariamente nacional y procedente de las grandes reas de poblacin (norte de Espaa, Madrid y Catalua). Turismo vacacional extranjero. Creemos firmemente en las posibilidades de crecimiento en nuestra zona del turismo internacional de calidad, esencialmente procedente de Francia y Centroeuropa. No ser nuestro primer objetivo pero realizaremos desde el principio un esfuerzo razonable para darnos a conocer. Demogrficamente, estimamos que nuestros principales clientes sern: Parejas. Familias con pocos hijos. Residentes en zonas urbanas.
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Clase media, media/alta, con unos ingresos mayores de 45.000 Euros anuales. Edad entre 30 y 65 aos, con una edad media de 40 aos. Principalmente profesionales liberales.
f. El Mercado Potencial
Mercado Turstico: 1.200.000 visitantes en el ltimo ao. Mercado local: Poblacin residente en el rea: 120.832. Poblacin urbana en un radio de 1 hora de viaje: 698.000
Evolucin prevista del mercado turstico: Prevemos un crecimiento del mercado turstico sostenido del 10% anual en los prximos 2 aos.
Incluir aqu
Cmo hacerlo?:
Puedes elaborarlos fcilmente con Excel o OpenOffice, te recomendamos que en el plan nunca incluyas cuadros de datos o grficos en versin original, crea una imagen e insrtala, de esta forma slo t podrs modificar dichos datos y saber de dnde proceden. En nuestra web puedes encontrar utilidades que te facilitarn mucho el trabajo: Grficos y cuadros elabora los grficos automticamente y tiene muchas plantillas de cuadros esquemticos para ilustrar tu plan Bscalas en la web o pdelas por e-mail a atencion@e.ditor.com
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3- Competitividad
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3. Competitividad a. Competencia.
En nuestra zona y rea de influencia, podemos afirmar que no existe ningn hotel con planteamientos similares a los nuestros. No obstante, s que existen mltiples establecimientos de hostelera tradicional que son los actuales receptores del turismo de la regin. En un radio de 50 km. existen un total de 18 hoteles de diversas categoras, 45 hostales y similares, 11 casas rurales de las cuales 6 son ms un pequeo hotel que una casa rural propiamente dicho. Los establecimientos que son susceptibles de recibir a clientes de nuestro target son 9, podemos considerarlos como nuestra competencia directa. De ellos, los competidores directos y ms relevantes son: Hotel Vergara Pazo Magnolia Hotel Duran Hostal del Prado La hostera
b. Anlisis de la competencia.
Hemos realizado un estudio de dichos competidores para establecer y comparar su posicionamiento en el mercado, del cual emana el siguiente cuadro:
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Incluir aqu
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c. Competitividad.
Incluir aqu
CUADRO COMPETITIVIDAD
Cuadro comparativo con: - Los principales competidores o la competencia general (los mismos anteriores) y los puntos con que vas a compararte (normalmente los dbiles) - Tus puntos fuertes en relacin a la competencia. Cmo hacerlo?
Puedes elaborarlos fcilmente con Excel o OpenOffice. En nuestra web encontrars una utilidad muy prctica: Grficos y cuadros incluye este cuadro ya diseado. Bjatelo de la web pdelo a atencion@e.ditor.com
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4- Plan de Marketing
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3 Promocin de fines de semana (temporada baja). Paquetes completos de fin de semana a precio especial en rgimen de alojamiento y desayuno.
La oferta de Eventos: Realizaremos desde el principio un esfuerzo en la promocin y venta de eventos (especialmente bodas) que incluirn servicios especiales y promociones (como, entre otras, suite nupcial y-o fin de semana gratuito para los novios).
Poltica global de producto y servicio: Independientemente de estos elementos potenciadores, nuestra poltica de producto se fundamentar en tres pilares:
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1- Creacin y mantenimiento de un entorno privilegiado y de las instalaciones sobre la base del confort y la modernidad. 2- Preocupacin constante por ofrecer una atencin al cliente excepcional y un ambiente nico. 3- Una relacin calidad/precio excepcional inicial que se ajustar despus en funcin de la demanda.
c. Poltica de Precios.
La poltica de precios se basa en tres puntos clave: 1 Criterio global: Precio por debajo de lo que la calidad del servicio hara esperable pero que nos sita al mismo nivel que nuestros competidores (con mucho peor oferta). 2 Paquetes promocionales que reducen el precio al objeto de conseguir ocupacin y cuota de mercado. 3 Precios especiales de fidelizacin para los clientes que repitan. Se adjunta lista de servicios y precios segn volumen.
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Un elemento bsico diferencial de nuestro approach al cliente es la garanta de satisfaccin, compromiso interno por el cual nos comprometemos al cumplimiento de unos tiempos, servicios y con unos estndares de calidad predefinidos. 2 Personalizacin mxima en la relacin y excelencia en la atencin: Diferenciarnos substancialmente por el trato personalizado y exquisito, la informacin veraz y puntual y la eficacia en la resolucin de problemas que afecten a nuestros clientes, es un elemento clave del posicionamiento de nuestra marca en el mercado. Para lograrlo nos basaremos en dos elementos: 1 Contacto personal de la propiedad con todos los clientes. 3 Todo el personal sin excepcin, recibir formacin concreta respecto a la relacin con los clientes y los modelos de comunicacin. Se dispondr de un manual con normas especficas al efecto. 3 Fidelizacin proactiva: Naturalmente, un factor esencial del xito de nuestro hotel es conseguir dos cosas: 1- La repeticin de los clientes. 2- La recomendacin: Tenemos claro que ste es un elemento imprescindible para optimizar nuestros esfuerzos en marketing y los costes de venta. Por esta razn estableceremos un programa de fidelizacin basado en los siguientes elementos: - Incentivacin: Bsicamente descuentos y regalos de alojamiento en temporada baja para clientes fieles. - Cliente preferente:
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Iniciaremos un programa de cliente preferente de modo que en funcin del volumen o la frecuencia un cliente tenga ventajas diferenciales de servicio y atencin respecto a los dems. - Acciones promocionales internas: Nuestros clientes sern objeto de promociones puntuales (3 al ao) de formatos y oportunidad distintas de modo que mantengamos su inters, atencin y regularidad en su visita.
Nuestras promociones se fundamentarn en: 1 Al inicio: Obtener la mxima ocupacin en el mnimo espacio de tiempo. 2 Permanentemente: en desarrollar promociones enfocadas a la desestacionalizacin de la demanda. Este ltimo factor es esencial para obtener la ocupacin anualpromedio que nos hemos marcado como objetivo.
f. Estrategia de Comunicacin
Nuestro Hotel debe posicionarse en torno a los siguientes principios estratgicos: 1 Un entorno privilegiado 2 Un ambiente excepcional 3 Una experiencia inolvidable
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Estos tres factores incluyen en s mismos los elementos diferenciadores ms importantes de nuestro Hotel y sern el eje de nuestras campaas.
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2 Internet: web interactiva y con valor aadido. Creemos plenamente en Internet como medio de informacin, contacto y obtencin de clientes. Invertiremos recursos en una web interactiva de cuidadsima imagen y que no slo dispondr de informacin e imgenes impactantes sobre nuestro Hotel, adems: Permitir realizar y confirmar reservas. Generar una base de datos de clientes interesados. Ofrecer reas interactivas referidas al entrono del hotel: Naturaleza, cultura, actividades y servicios, turismo, etc. con posibilidad de reserva. Durante el primer ao realizaremos una inversin especial, estacionalizada, en los buscadores ms conocidos para la captacin de clientes en la propia web. 3 Publicidad en medios locales y nacionales: El primer ao, sobretodo, hemos previsto una serie de inserciones publicitarias especialmente en: Medios locales (revista de difusin gratuita). Medios del rea urbana cercana (prensa-dominicales). Medios nacionales (puntual): Artculos en revistas de viajes y ocio. 4 Relaciones pblicas con los medios nacionales: Haremos un esfuerzo personal especialmente dirigido a los periodistas especializados de Galicia, Madrid y Barcelona. El objetivo es conseguir la publicacin de reportajes y menciones de nuestro hotel en los medios ms prestigiosos. A tal fin destinaremos una partida presupuestaria especial y realizaremos
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varios eventos para el contacto y posterior invitacin gratuita a los periodistas especializados. 5 Plan de fidelizacin: Nuestro plan de fidelizacin se basa en tres pasos: 1 El envo de una carta de agradecimiento a todos los clientes que se han alojado en nuestro hotel unos das despus de su visita. Dicha carta incluir material especial de fidelizacin y puntualmente un bono de nuevo alojamiento para ellos o para un amigo. 2 El envo de una felicitacin por su aniversario y por navidad. 3 El envo de dos o tres comunicaciones anuales (coincidiendo con los perodos de mayor inters ocupacional para nosotros) con una noticia relevante y una promocin especial (dirigida en funcin del caso a la desestacionalizacin o a la recomendacin o a la reserva para vacaciones). Se usar, en funcin de las circunstancias, el mailing tradicional o el e-mailing.
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j. Estimaciones de venta
Las previsiones de venta las hemos dividido en dos segmentos principales: las reservas y las ocupaciones ocasionales. Se ha previsto una proporcin de crecimiento en las ventas de un 10% para el primer ao. El Hotel con sus diez habitaciones genera unos ingresos brutos de 1.400 Euros por noche. Nuestra previsin es que la proporcin de habitaciones ocupadas vaya creciendo a lo largo del ao. A pesar de que los datos econmicos son impredecibles, estas proyecciones parecen bastante alcanzables. Las tasas de crecimiento para los siguientes aos se han basado en aumentos de los porcentajes reflejados como sigue: Las reservas: tienen una proporcin de crecimiento del 15% anual. Las visitas ocasionales: tienen una proporcin de crecimiento del 10% anual.
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Estimaciones de venta para los prximos 5 aos: Sobre las premisas anteriores, estimamos el crecimiento siguiente de las ventas: Incluir aqu un grfico o varios sobre las VENTAS a 5 aos
Puede ser: GRAFICO TOTAL VENTAS ANUALES (imprescindible). GRFICO VENTAS POR PRODUCTO O SERVICIO (opcional). y otros que ilustren de la mejor forma posible la evolucin. Cmo hacerlo?:
Puedes elaborarlos fcilmente con Excel o OpenOffice Todos los Planes de Negocio de nuestra web los elaboran automticamente. Tambin puedes hacerlo fcilmente con la utilidad disponible en nuestra web: Grficos y cuadros.
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5 Organizacin y RR.HH.
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Previsiones:
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b. El Hotel.
El Hotel se encuentra situado a 3 Km. de la localidad de Arteixo en la finca La rpita. Dicha finca es propiedad particular de Clara Rodriguez y Pedro Montes as como todos los edificios que formarn parte del complejo La Ballie sern alquilados por 20 aos a la sociedad responsable de la explotacin del Hotel que se har cargo de realizar las reformas necesarias. Dicha propiedad est totalmente libre de cargas e hipotecas.
c. Licencias y derechos.
La actual sociedad ha registrado las siguientes marcas: La Ballie Hotel La Ballie - Hotel logotipo. Laballie.es laballiehotel.com y 4 derivados similares.
Exceptuando los registros para Internet, los dems estn en proceso de tramitacin.
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d. Obligaciones legales.
Salvo el cumplimiento de la legislacin vigente respecto a cuestiones societarias y laborales, el hotel no tiene obligaciones especiales.
e. Permisos y limitaciones.
Los permisos y licencias de reforma de las instalaciones as como los necesarios para desarrollar la actividad (incluyendo el certificado de calidad turstica de Galicia) estn todos en trmite de obtencin, no prevemos ninguna dificultad para que nos sean concedidos en un plazo de 2 meses desde la fecha. Al margen de lo anterior, como hotel y en nuestro mbito de actividad, no debemos obtener ningn permiso o licencia adicional.
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7- Establecimiento e inversiones.
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b. Plan de Lanzamiento.
El objetivo de nuestro Plan especial de lanzamiento es obtener notoriedad desde el primer momento, no somos un hotel ms, queremos hacernos notar en todos los mbitos y para ello desarrollaremos un esfuerzo especial que esperamos genere un efecto novedad positivo para nuestros intereses. Nuestros objetivos son: 1. Darnos a conocer entre el pblico de la zona y el rea urbana adyacente. 2. Posicionarnos desde el primer momento como un hotel distinto, una experiencia que merece la pena probar. Incluir (OPCIONAL) aqu un CUADRO-RESUMEN PLAN DE LANZAMIENTO
Casi todos los negocios requieren un esfuerzo inicial importante de promocin para, por un lado, aprovechar el posible efecto novedad y, por otro, superar mejor la lenta progresin inicial (inevitable si no existe dicho esfuerzo). El Plan de Lanzamiento es una parte del Plan de Marketing en la que detallas las acciones que realizars para dar a conocer tu negocio al inicio (los primeros meses): - Un cuadro resumido con todos los pasos y timings de las acciones de lanzamiento de la empresa. - Un presupuesto completo de inversiones y gastos. Cmo hacerlo?:
Puedes elaborarlos fcilmente con Excel o OpenOffice Puedes hacerlo fcilmente con la utilidad disponible en nuestra web: Grficos y cuadros.
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d. Presupuestos.
i. Gastos de nuevo establecimiento:
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En anexo se incluyen los proyectos y presupuestos siguientes: Obra y reformas. Instalaciones. Mobiliario y decoracin.
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8- Resultados Previstos
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Debe incluir los datos de venta mnima en unidades y facturacin, es recomendable incluir tambin la representacin grfica. Qu es?: El Punto de Equilibrio, tambin denominado Punto Crtico (Punto Muerto o Umbral de rentabilidad) es el punto a partir del cual comienzas a obtener beneficios en trminos econmicos. Es importante para evaluar el riesgo de un negocio. Cmo hacerlo?:
Puedes elaborarlo con Excel o OpenOffice aunque no es muy fcil. Todos los Planes de Negocio de nuestra web elaboran este grfico automticamente. Tambin puedes hacerlo fcilmente con la utilidad disponible en nuestra web: Grficos y cuadros
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Cmo hacerlo?:
Puedes elaborarlos con Excel o OpenOffice, te recomendamos que en el plan nunca incluyas cuadros de datos o grficos en versin original, crea una imagen e insrtala, de esta forma slo t podrs modificar dichos datos y saber de dnde proceden. Todos los Planes de Negocio de nuestra web elaboran este cuadro automticamente. Puedes hacerlo tambin con la utilidad: Grficos y cuadros disponible en nuestra web
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Evolucin muy favorable de los mrgenes: Es especialmente notable tanto de los mrgenes iniciales como su evolucin muy favorable, producto de la fidelizacin de los clientes y la consiguiente reduccin del coste por venta unitaria.
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c. Presupuesto de Tesorera:
Incluir aqu un CUADRO Y GRFICOS con la EVOLUCIN DE LA TESORERA RESUMIDA (5 aos)
El cuadro debe incluir el modelo de financiacin que prevs y reflejar los saldos de los cinco aos. Los grficos deben representar la evolucin del cash flow. Cmo hacerlo?:
Puedes elaborarlos con Excel o OpenOffice, te recomendamos que en el plan nunca incluyas cuadros de datos o grficos en versin original, crea una imagen e insrtala, de esta forma slo t podrs modificar dichos datos y saber de dnde proceden. Todos los Planes de Negocio de nuestra web elaboran estas previsiones. Puedes hacerlo tambin con los modelos incluidos en Cuadros y Grficos.
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9- Plan de Financiacin
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3 Necesidad operativa de fondos (primeros meses): 11.000 Necesidad total de fondos: 309.000
b. Plan de Financiacin.
Por razones de prudencia y a pesar de nuestra absoluta confianza en el negocio y en el cumplimiento de los objetivos, hemos prescindido de pretensiones de autofinanciacin inicial y en consecuencia hemos previsto cubrir todas las necesidades mediante el capital aportado por los socios y la financiacin externa. 1 Capital social: Hemos previsto un capital social (ya desembolsado) de 80.000 que aportarn los dos socios de la compaa. Dicho capital cubrir las necesidades operativas de fondos. El resto de la financiacin necesaria se realizar mediante la obtencin de prstamos a largo plazo para cuya obtencin, estamos en disposicin de ofrecer como garanta la finca donde se ubica el hotel. 2 Prstamos:
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Prevemos la obtencin de un prstamo por importe de 250.000 a largo plazo con el fin de sufragar los costes de reforma e instalacin del Hotel. Dadas las perspectivas y los mrgenes previstos, dicha financiacin se considera suficiente y perfectamente asumible por la compaa manteniendo ratios de solvencia y de capacidad de devolucin excelentes. Adicionalmente y para cubrir eventuales desviaciones (sobretodo en los timings de implantacin), hemos previsto la contratacin de una pliza de crdito de 40.000 que esperamos cancelar al final del primer ejercicio.
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OPCIONAL pero muy frecuente Hazlo slo si te piden documentacin adicional o si quieres mostrar algunos detalles o elementos que te ayuden a vender la idea
(por ejemplo: diseo de marca, diseo establecimiento, folletos, etc.)
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En el plan se hace referencia a los siguientes anexos: Modelo remunerativo y plan de Recursos Humanos. Estatutos de la Sociedad Proyectos y presupuestos: Obra y reformas. Instalaciones. Mobiliario y decoracin.
Pueden ser:
- Documentos solicitados por la entidad financiera o potencial inversor. (entrate de lo que quieren) Por ejemplo: Estatutos de la sociedad. Copias de contratos relevantes. Plan de inversiones ms detallado. Informaciones adicionales sobre los promotores (CV) Plan y presupuesto de obras, reformas e instalaciones. u otros - Documentos y materiales que a ti te interese mostrar. Por ejemplo: Copias de informes o anlisis de mercado. Copias o noticias relevantes. Planes o proyectos adicionales. o lo que t consideres interesante. Importante: Presenta siempre copias nunca originales. Inversores: segn el nivel de informacin solicitado, es bueno firmar un pacto de confidencialidad.
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FINALMENTE (opcional):
Siempre es interesante incluir un RESUMEN EJECUTIVO del plan, que no es otra cosa que un resumen de mximo 4 pginas con los aspectos ms importantes del mismo. Hazlo, sobretodo, si vas a buscar inversores.
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Resumen Ejecutivo
a.
i. ii. iii. iv.
El Proyecto:
Sector. Negocio y producto. Misin. Objetivos.
Captulo: Imprescindible Puntos clave y conceptos muy resumidos: del captulo 1 (parte), 2 y 3. En muy pocas frases debe entenderse bien: cul es el negocio, la misin de la empresa y el valor del proyecto. Breve, escueto, directo y positivo. Aqu ninguna referencia a contingencias (ya las pondrs ms adelante).
b.
i. ii. iii.
Los promotores:
Promotores. Mentores. Asesores.
Captulo: Imprescindible
Datos y brevsima referencia en positivo a los promotores, incluye mentores y asesores (si los tienes).
c.
i. ii. iii.
Mercado y competitividad:
Mercado potencial. Competitividad. Puntos clave.
Captulo: Imprescindible Puntos ms importantes (clave) de los captulos 4 y 5. Cntrate en los elementos relevantes (volmenes de mercado) y conclusiones respecto al mercado, la competencia y a tus puntos fuertes.
d.
i. ii.
Marketing y Ventas:
DAFO Estrategias.
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iii. iv.
Captulo: Imprescindible Puntos ms importantes (clave) de los captulos 6, 7 y 8. Cntrate en los conceptos diferenciales, puntos fuertes y estrategias/polticas esenciales. Cuadro resumido breve con las ventas previstas.
e.
i. ii. iii.
Recursos Humanos:
Equipo Directivo. Polticas. Previsiones.
Captulo: Casos Concretos Incluye este captulo slo si dispones de un equipo directivo significativo y tus polticas y previsiones de rr.hh. estn claras y son relevantes.
f.
i. ii. iii. iv.
Captulo: Imprescindible Resumen de los puntos ms significativos del captulo, incluye aqu (si existen y son significativas) todas las contingencias que pudiera tener tu proyecto. Inversiones: g.
h.
i. ii. iii. iv.
Resultados y rendimientos:
Premisas Importantes Resultados 5 aos. Cash Flow. VAN y TIR
Captulos: Imprescindibles Incluye cuadros muy resumidos (grandes nmeros), haciendo especial hincapi en los resultados y los ratios.
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h.
i. ii. iii.
Conclusiones
Oportunidad. Puntos Fuertes. Rentabilidad y seguridad.
Captulos: Imprescindibles 3 4 puntos y una frase para cada uno de ellos, no ms. Clara, cierta y contundente
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