FORMATO PARA INGRESO DE PROYECTOS PRODUCTIVOS

1. Datos generales del proyecto productivo. Nombre del proyecto Estado FERRETERIA Municipio

GUERRERO ARCELIA NO TRADICIONAL

ARCELIA RURAL

Ncleo agrario

Tipo de Zona Producto Final

Giro del proyecto Nombre del grupo Nmero integrantes Nombre del Tcnico

SERVICIO

Programa FAPPA

Monto solicitado CUA

270,000

2. Justificacin, Objetivos y Metas. a. Justificacin.

I. Por qu realizar este proyecto productivo, indicar el beneficio tcnico y ambiental que puede aportar a la zona de influencia.

La realizacin del presente proyecto, significa para la organizacin de FERRETERIA GUERRERO S.C DE R.L DE C.V una oportunidad y un reto: La oportunidad de poder aprovechar el potencial productivo de sus habilidades y el apoyo financiero que ofrece la SRA para capitalizar y darle vida a la empresa y el reto de superar las limitantes de orden tcnico, econmico, organizativo y social que los agobian y no les permiten despegar como productores(as) entusiastas, productivas y positivas. No afecta el medio ambiente
b. Sealar 3 objetivos del proyecto productivo (Cualitativos). Convertir a la empresa en una fuente permanente de empleo para los miembros de la Organizacin y una fuente de ingresos que les permita ofrecer un mejor nivel de vida a sus familias. Consolidarse como grupo, y recibir capacitacin. Promover que el uso de los recursos que dispone la Agrupacin, sea eficiente, rentable y sostenible. Convertir a la empresa en una fuente permanente de empleo para los miembros de la Organizacin y una fuente de ingresos que les permita ofrecer un mejor nivel de vida a sus familias. Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa.

c. Metas del proyecto productivo (Cuantitativas). Obtener una utilidad anual de $196,036.00 pesos en el primer ao Generar 3 empleos permanentes y 6 temporales Lograr incrementar el capital en el primer ao en un 45%, Reparto de utilidades entre los socios del 74% del total de utilidades obtenidas durante el ao de operacin. Obtener un ingreso anual de $ 1,123,683.00 pesos

Los indicadores financieros que arroja el proyecto son: VAN= $ 1,107,665 TIR = 23.01% B/C = 1.17

d. Especificar cmo participaron los socios en el diseo de los objetivos del proyecto productivo tomando en consideracin la experiencia, habilidades, destrezas y disponibilidad de tiempo de las mismas. La organizacin se forma por nueve socios los cuales se han visto en la necesidad de organizarse para la compra y venta de productos de ferretera. La organizacin se formo gracias a que el presidente se dio a la tarea de organizar al grupo de hombres y mujeres, para la instalacin del presente proyecto y servicios relacionados en la localidad y la regin, ante una demanda cada vez mayor de estos productos en la localidad y en la regin. Se dieron a la tarea de coordinarse y reunirse para acordar los objetivos y metas del grupo, as mismo para designar las tareas que realizar cada socia. 3. Anlisis del mercado. a. Descripcin y anlisis de todos los servicios, productos y subproductos (Caractersticas fsicas, presentacin y calidad) que se ofrecern de acuerdo al giro del proyecto. La empresa de Ferretera pretende iniciar operaciones en el mes de julio del ao 2010, una vez que se tenga rehabilitado el local y se obtengan el equipo y mobiliario necesarios para complementar el proceso. Se ofrecern todos los productos de la uso tanto en el hogar como en el campo, como son alambre de pa, marros, cuchillos, tijeras, interruptores, quemadores de estufa, parrillas, tanques de gas, Molinos, cadenas, tarecuas, brochas, desarmadores, pinzas, llaves, etc.

Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa.

b. Caractersticas del mercado local. I. Plaza o Mercado: Punto de venta del producto o servicio, tamao de la poblacin objetivo y poder adquisitivo.

La ferretera se instalar en la comunidad de Arcelia, municipio de Arcelia, en la comunidad no existe ferretera, ningn negocio como el nuestro, y dadas las caractersticas del lugar en donde es una concentracin de visitantes y compradores de las localidades del municipio y otros, existe suficiente demanda para nosotros y los dems, por lo que tiene un mercado seguro.

II. Anlisis de oferta (competencia) y demanda en el rea de influencia, y porcentaje de participacin del proyecto dentro del mercado meta. Existe suficiente mercado para la venta de nuestro producto, es muy requerido en cada vivienda de la regin. Y se espera mejorar cada ao la produccin obteniendo mayores rendimientos en sus ventas. En Arcelia no existe competencia sobre este tipo de negocio, ya que es un punto de negocios, hay concentracin de personas de los diferentes pueblos vecinos, es aqu donde se surten de mercanca, y productos para cubrir todas sus necesidades. Se pretende satisfacer el mercado de la regin.

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III. Anlisis y fijacin de precio de los servicios y/o productos y sub productos, de acuerdo al mercado meta (considerando la estacionalidad y fluctuaciones) Se hace referencia a aquellos productos que se emplearn en la utilizacin diaria en el hogar y en el campo, en relacin a los precios de los productos para su venta, se considerada un incremento del precio de compra del 20 al 25% para la venta al pblico, en razn de que el producto se venda a un precio accesible al consumidor, y cuidando tener mejores precios que la competencia. Existe suficiente demanda del producto, por tanto el precio ser de acuerdo al costo y aceptacin del mismo, se pretende con el incremento obtener una utilidad del 74% descontando costos de produccin. Este es un producto que se consume durante todo el ao. Y por todas las familias.

c. Estrategia de comercializacin: I. Polticas de venta, promocin y medios de difusin de los productos y subproductos o servicios. Los productos sern vendidos en el local comercial, tanto al consumidor como a intermediarios, se realizarn entregas a domicilio, se vendern a distribuidores que se encuentran en las pequeas tiendas de la localidad, y de los pueblos vecinos, el producto ser empaquetado en bolsa de papel, plstico o cajas de cartn para venta, ya sea por menudeo o mayoreo. Tambin se tiene considerado que en los casos en donde se requiera trasladar el producto para su venta a otras localidades, se utilizar trasporte pblico. Para la publicidad se anunciar nuestro negocio en la radio, por bocina en cada comunidad, y volantes. Cada da 1 de cada mes se realizarn promociones de algunos productos.

II. Canales de comercializacin: Cadena de comercializacin y definicin del eslabn o eslabones donde se ubica el producto o servicio. Los Productos de Ferretera, se vendern bsicamente por dos vas: una directamente en el local de la empresa a donde el cliente acudir y la otra utilizando a intermediarios como son las tiendas existentes en la regin y apoyndose con un repartidor en servicio pblico. III. Especificar la forma de traslado del producto o servicio al punto de venta. Se vendern en el local comercial que se instale y se trasladaran los artculos y/o productos en caso de ser necesario en vehculo particular de un socio, o servicio pblico

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d. Cotizaciones formales de lo que se piensa adquirir con los recursos del programa (Escaneado e insertadas en esta parte del documento).

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4. Ingeniera del Proyecto. a. Localizacin I. Macrolocalizacin (Carta topogrfica y descripcin de rutas y vas de acceso) y Microlocalizacin (croquis y descripcin de colindancias, referencias y distancias).

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b. Descripcin tcnica del proyecto. I. Descripcin del lugar donde se establecer el proyecto: Clima (temperaturas, precipitacin, heladas, vientos dominantes, incidencia de fenmenos meteorolgicos), topografa, tipo de suelo y servicios con los que se cuenta para el desarrollo del proyecto.

La localidad de Arcelia est situada en el Municipio de Arcelia (en el Estado de Guerrero). Tiene 17608 habitantes, est a 390 metros de altitud. Localizacin: El municipio de Arcelia se localiza al noroeste de la capital del estado. Orografa: La orografa del municipio es formada por la sierra de Zacualpan, que parte del Nevado de Toluca y se introduce al municipio hasta la depresin del ro Balsas, alcanzando alturas importantes en los que destacan los cerros de Verdel, la Bandera, el Gallo, Avils y Campo Morado. Hidrografa: Los principales recursos hidrolgicos del municipio son formados fundamentalmente, en primer lugar por el ro Balsas, lmite natural en algunas partes con el municipio de San Miguel Totolapan, el ro Grande La Caita; adems cuenta con arroyo de caudal temporal como Las delicias, Grande y El Salitre, como principal sistemas hidrolgico est la presa de almacenamiento Vicente Guerrero, formada por las corrientes del ro Montaa. Clima: El clima predominante como en toda la regin es de tipo subhmedo clido, en el cual la temperatura oscila entre 32C la mxima y 24C la mnima; caracterizado por ser muy caluroso la mayor parte del ao con precipitaciones anuales entre 1,100 y 1,200 milmetros. Clasificacin y Uso del Suelo: Existen diferentes tipos de suelo en el municipio, entre los que destacan el chernozem o negro, rico en humus y sustancias salubres, clasificado como de segunda calidad, apta para la agricultura; presenta otra caracterstica como caf grisceo o rojizo y amarillo bosque, que es utilizado tambin para la agricultura, el Castan y pradera o estepa praire con descalcificacin utilizada para fines de agostadero. Vas de Comunicacin: Se comunica a travs de la carretera federal nmero 140. Otras vas de comunicacin terrestre son 30 kilmetros de carretera pavimentada y las dems son brechas. Por lo que respecta al servicio de transporte urbano y suburbano de pasajeros existen un buen nmero de taxis, y en cuanto al transporte rural existen camionetas de servicio de ruta dentro y fuera del municipio.

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II. Diagrama de distribucin de reas (indicar superficie del terreno, superficie de infraestructura, dimensiones y distribucin de mobiliario y equipo) Se tienen local de 6x4m2, para que instale la Tienda de Ferretera, para exhibir la mercanca, 3mt2 para la bodega, la vitrina mostrador, se colocarn en un rea de 1m2., los anaqueles se colocan pegado a la pared y en medio del local.

III. Componentes requeridos para la ejecucin del proyecto (infraestructura, superficie de terreno, mano de obra, materiales, descripcin de equipos, variedades, razas y otros). Ubicado en Arcelia, Gro., en el domicilio conocido, se tiene local para la puesta en operacin del presente proyecto, amplio y de acuerdo a las necesidades requeridas para su buen funcionamiento, rea de 5x4 mt2, para exhibir los productos, y de 3mt2, para bodega. Existe Local comercial, se requiere rehabilitacin de paredes y acondicionamiento, pintura, piso, rotulacin, para presentar una buena imagen del negocio Los socios requieren para la ejecucin del presente proyecto, mobiliario y equipo, acondicionamiento del local, y materia prima, razn por lo que solicitan el apoyo a la SRA para que potencialicen sus habilidades, y crezcan como organizacin.

IV. Desarrollo del Proceso Productivo acorde al giro del proyecto. NOTA: La informacin consultada en Internet para el proceso productivo, es valida, siempre y cuando se adapte a las caractersticas del lugar y del proyecto. Se har el pedido y comprar la mercanca para su venta. Acomodo, surtir la tienda, elaboracin de pedido, recepcin, Atencin al pblico Proceso de Atencin al cliente La forma de comercio conocida y practicada por el grupo se realizar en la comunidad de Arcelia, atendiendo al pblico en forma personal, tanto en el local comercial como en recorridos casa por casa. Adems, para que la prctica comercial de este grupo se realice con eficiencia y esmero, se habr de llevar a cabo la comercializacin de las mercancas con: Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa.

a) Calidad en los productos: Cantidad y variedad apropiadas. Presentacin y exhibicin personal en empaques apropiados. La materia prima sern adquiridas en Acapulco, Mxico Puebla, distribuidores de Chilpancingo, ya que ofrecen mejores precios y gran variedad de productos, adems, de que comprando por mayoreo el costo disminuye en un buen porcentaje. b) Mano de Obra: La venta se realizar por los integrantes de la organizacin solicitante del proyecto, ofreciendo el producto directamente a los consumidores con puntualidad, esmero y amabilidad en la atencin. c) Capacitacin: La capacitacin es de gran importancia para las seoras y seores, ya que hay necesidad de actualizarse y conocer nuevas tcnicas de venta. Para ello, se prev ofrecerle asesora durante la ejecucin del presente proyecto, es decir, al inicio del trabajo y por trimestre durante el primer ao de actividad, a fin de lograr la conformacin de una microempresa social, cuidando tambin los aspectos de administracin, de contabilidad, manejo de inventarios y reinversin.

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V. Programa de trabajo para la instalacin, puesta en marcha y operacin del proyecto (Ejemplo: Desde la construccin del local y sus servicios {agua, energa elctrica}, compra de insumos e infraestructura para inicio de operacin del proyecto hasta el final de la proyeccin). Acondicionamiento del local del 20 al 25 de julio del 2010 (compra de pintura, cemento, y otros insumos para adecuarlo) Elaborar pedido 20 de julio del 2010 Compra de equipo y materia prima del 26 al 30 de julio del 2010 Instalacin de equipo, y energa elctrica, y dems servicios el 30de julio del 2010 Surtir la tienda 2 de agosto del 2010 Acomodo de mercanca 3 de agosto del 2010 Atender a los clientes y Vender el producto diariamente partir del 10 de agosto Cobrar, Empaquetar el producto a vender Se realizar inventario de materia prima cada semana y se elaborar pedido Reinversin y reparto de utilidades los das 1 de cada mes
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VI. Identificacin de proveedores de materia prima e insumos. CONCEPTO ARTICULOS VARIOS ARTICULOS VARIOS PROVEEDOR UBICACIN FERRETERA LA CHILPANCINGO ESTRELLA BODEGA DE MAQUINARIA CHILPANCINGO

c. De acuerdo a la experiencia, necesidades, habilidades, destrezas y disponibilidad de tiempo de las y los integrantes del grupo, indicar:

I. Programa de administracin de recursos humanos. ENCARGADO DEMETRIO SERAFIN NAVA PASCUAL TABAREZ DIAZ CIRILO ARROYO BASABES MANUELA ABARCA ROSALES FRANCISCA ARROYO ESTEBAN ACTIVIDAD ADMINISTRADOR CONTADOR ATENCION AL PUBLICO COMERCIALIZACION LIMPIEZA E INVENTARIOS JORNALES REQUERIDOS 1 1 3 1 1 SALARIO POR JORNAL 150 150 100 100 100

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II. Programa de capacitacin y asistencia tcnica. TEMAS Comercio Administracin contabilidad OBJETIVOS DURACIN NOMBRE DE RESPONSABLE Carmen Avila Bibiano Etelverto Ocampo Jaimes

Conocer y mejorar 5 horas su sistema de ventas y Conocer y saber 8 horas llevar un control y administracin adecuada, de los productos.

d. Proyeccin de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto y acciones para solventarlos (factores climticos, edafolgicos, financieros, econmicos, etc.). Posible introduccin de otras tiendas de mayor capital, de cadenas reconocidas. e. Normatividad y permisos vigentes acorde al giro y rea de influencia del proyecto (Normas Sanitarias, Fitosanitarias, Zoosanitarias, Ambientales, comerciales, fiscales, etc.). Mencionar la nomenclatura y acciones a realizar para el cumplimiento de dicha norma. Se cumple y se esta dispuesto a cumplir con las reglas actuales y futuras, tanto municipales, de hacienda, de salud, del medio ambiente, fiscales.

5. Impacto al Medio Ambiente. a. Valoracin de los posibles impactos positivos y negativos al medio ambiente. Detallar las prcticas a implementar para contribuir a la conservacin o mejora del medio ambiente en: I. El manejo de desechos orgnicos e inorgnicos. (ejemplo: biodigestores, composteo, reciclaje, entre otros). Coadyuvar en la conservacin del medio ambiente y la salud de la comunidad. Se colocarn cestos para basura en zonas estratgicas para mantener limpio el lugar Se separan la basura por material de desecho. Con este proyecto no afectamos el medio ambiente, Se crea la cultura de tener la Este programa es pblico, ajeno ade cualquier partido poltico. al Queda prohibido el para fines distintos a disciplina de separacin la basura de acuerdo tipo de desecho yuso depositarlos en los establecidos en el programa. los centros de acopio o camiones recolectores.

II. La fuente de abastecimiento de agua, estrategias para no afectar otras actividades y especificar las prcticas a implementar para el uso eficiente de dicho recurso (ejemplo: riego por goteo, captacin de agua, entre otras).
El abastecimiento de agua ser potable, y el gasto es mnimo, es slo para consumo de limpieza, para ello se evitar usar la manguera para lavar, se utilizaran bandejas o cubetas para el aseo del local.

III. La conservacin y uso adecuado del suelo (ejemplo: labranzas de conservacin, uso de terrazas, reforestacin, rotacin de potreros, entre otros). Justificar en caso de que no aplique al proyecto.

No aplica

IV. La prevencin y control de fauna nociva y plagas. Se utilizaran agroqumicos para el combate de las plagas Se fumigar cada 3 meses, para evitar la aparicin de la fauna nociva

6. Anlisis Financiero (Archivo de Excel). a. Presupuesto de inversin: diferenciar y desglosar la aportacin del programa y de los socios/as. b. Clculos tcnicos. I. Clculo de volmenes de produccin II. Memorias de clculo de las necesidades de insumos y/o materias primas acordes a los volmenes de produccin (Indicar concepto, frecuencia, volmenes y precio de compra) III. Proyeccin de costos (de produccin, de distribucin y ventas, administrativos, de mantenimiento). c. Proyeccin financiera mnima a cinco aos: I. Proyeccin de ingresos. II. Costos Totales: fijos, variables, fijos totales y variables totales. III. Clculo de capital de trabajo para iniciar la operacin del proyecto. IV. Estado de resultados. V. Flujo de efectivo. VI. Clculo de punto de equilibrio del proyecto en porcentaje de ventas. d. Anlisis de rentabilidad. I. Utilizar una tasa de actualizacin igual o mayor al 10%. II. Calcular la VAN (Valor Actual Neto) y Relacin Beneficio / Costo utilizando la tasa de actualizacin antes mencionada. Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa.

III. Calcular la TIR (Tasa Interna de Retorno).

7. Bibliografa consultada acerca del giro del proyecto (4 consultas ms importantes). www.e.local.gob.mx/work/templates/enciclo/guerrero/municipios www.viajesyfotos.net/satelite/mexico.htm www.sams.com.mx http://mexico.pueblosamerica.com/i/arcelia/

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