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Gorda revise los expedientes y check list de las catas, te comento que las celdas que están resaltadas en amarillo
son en las que discrepo con la información que colocaste y revisaste, te lo envió para que la compares con el que
tienes en el drive.
Entre los errores más frecuente te puedo dar algunos datos
1 - EEFF: estos se solicitan al momento del crédito los últimos 3 cierres contable de la empresa y si ha pasado má
de 6 meses del último se le pide un corte del año en curso, es decir a los créditos otorgados hasta diciembre se
solicitan los años 2017 al 2019 y corte 2020 y de enero 2021 se le solicita del 2018 al 2020.
Los balances con cierre 2019 e incluyen 2018 no lo puedes marcar para ambos años ya que estos se presentan a
para comparar cifras al 2019 y las notas no son del 2018, además la Sudeban no acepta el cierre en conjunto.
En el check list encontrarás que cambie drive por workflow, porque también localice los documentos digitalizado
(como debe ser) para sacar una nota de esto ya que todo a esta fecha deberían estar en la herramienta.
2 – Con el ISLR la solicitud según Ley, es las tres última declaraciones (no las constancia de pago), si me dan el
crédito hasta el mes de marzo 2021 yo debo solicitar los años 2017, 2018 y 2019. Los créditos formalizados de ab
en adelante es que solicitas a partir del 2018, 2019 y 2020.
3 – Para los créditos formalizados por campaña o de forma masiva debes solicitar el acta a admisión de riesgo y e
listado de esos bote, que también los maneja Ninrod. Tenías el listado en unos de los clientes y lo saque de la
carpeta para que quede para los 4 que son de campaña pero en este solo hay 2 de los 4 por favor pide el acta y e
listado para validar que estos clientes se encuentres, debemos validar la aprobación de admisión.
4. –Cuando validez las Referencias Bancarias o estados de cuenta, antes de poner no aplica verifica en los EEFF s
tienen cuenta con otro banco, de ser así se coloca como falta.
5 – Para los avales personas naturales las referencias personales son obligatorias, no coloques como no aplica.
6 –En el listado de la muestra siempre está la columna de garantía y coloco una vacía de avales, revisa en el SAGE
quienes son los avales y colócalos para que no se te olviden porque de todos ellos debes revisar toda la
documentación (vigentes) que se indica en la parte de los avales y verificar en el documento de préstamo (cláusu
de garantías) si se colocaron todos  con sus respectivos cónyuges, igualmente en la cláusula de la prenda mercan
debes validar el número de plomo y que este sea el mismo  en el documento de prenda.
7 – El documento de prenda sólo es uno ellos envías custodia, contratos recaudación,,,etc pero solo el de prenda
ACTA DE RIESGO PERDIR AKATTY HERRERA CON COPIA A SANDRA
8 – Valida que los documentos que te envían
estén completos.
 
Amiga si tienes dudas lo conversamos,
nuevamente y si quieres vemos algunos casos.
 
Antes de sacar el informe me gustaría que
enviaras un mensaje por cliente de los
documentos que faltan, ya que no están en
workflow y no te lo enviaron, indica que tienen
chance hasta el día lunes