LEY ANTILAVADO

ING. JESUS HERRERA GONGORA

Comprar una casa, un auto, joyas o una

obra de arte no volver a ser igual a partir

del 13 de octubre del 2013, cuando entre
en vigor el Reglamento de la llamada Ley
Antilavado.

La Ley Federal para la Prevencin e

Identificacin de Operaciones de Procedencia

Ilcita
Contempla topes en el uso de dinero en
efectivo, adems de mecanismos de
identificacin de los clientes cuando sus
operaciones superen montos establecidos

Quines entran?
Adems de los bancos, casas de bolsa, sociedades

cooperativas, de prstamo, y de inversin, son

sujetos obligados de esta ley las personas que
realizan Actividades Vulnerables, es decir:
Notarios y Corredores Pblicos; Vendedores de
metales y piedras preciosas; Enajenadores de obras
de arte; Comercializadores de vehculos (areos,
martimos o terrestres); Empresas de blindaje de
autos y de inmuebles; Agentes aduanales;
Inmobiliarias; Firmas que trasladan valores;
Administradores de sociedades mercantiles;
Organizadores de juegos, sorteos y concursos

El Artculo 32 de la Ley Antilavado

En la compra de un inmueble quedar

prohibido pagar y aceptar pagos en

efectivo por un monto superior a 8,025
salarios mnimos (equivalentes a 519,699
pesos)
En la compra de vehculos nuevos o
usados, relojes, joyas, metales, piedras
preciosas u obras de arte el pago mximo
en efectivo ser de 3,210 salarios mnimos,
equivalentes a 207,879 pesos.

Si una persona quiere comprar una

vivienda cuyo valor supera el lmite para

uso en efectivo, tendr que pagar el resto
del dinero a travs de otros mecanismos
como transferencia electrnica

Qu ms contempla esta
ley?
Obliga a los establecimientos a recabar datos de

los clientes que realicen alguna actividad

vulnerable y a dar aviso a la Secretara de
Hacienda y Crdito Pblico (SHCP) a partir de
ciertos montos de operacin
Ejemplo: Al participar en sorteos, apuestas y
concursos, a partir de 21,047 pesos (325 salarios
mnimos) el establecimiento deber conservar una
copia de la identificacin oficial,
independientemente de la forma de pago que se
haya utilizado. Y si la operacin supera 42,770
pesos (645 salarios mnimos), la empresa deber
dar aviso a la SHCP.

Qu significa identificar?
Segn el artculo 18 de esta ley, es verificar la

identidad de la persona que adquiere los bienes o

servicios de alguno de los sujetos obligados. Esto se
realiza recabando copia de la credencial oficial que
de manera obligatoria- debe mostrar el cliente.
Pero si el proveedor de los servicios mencionados
establece una relacin de negocios con el cliente,
adems de la identificacin, se deber indagar cul
es la ocupacin de aquel. Esto se lleva a cabo
pidiendo una copia de los avisos presentados ante
Hacienda, especficamente el alta y las
actualizaciones ante el Registro Federal de
Contribuyentes.

Qu quiere decir dar aviso?

Es informar a la SHCP que se realiz una

Actividad Vulnerable por una cantidad

monetaria que la ley seala como sujeta a
notificacin. Esto se deber realizar va
electrnica, proporcionando a la Unidad de
Inteligencia Financiera de esa dependencia lo
siguiente:
Datos de quien realiz la operacin (proveedor
de bienes o servicios)
Datos completos del cliente (identificacin,
actividad, ocupacin)
Descripcin del bien o servicio que se adquiri

Operaciones fraccionadas
La ley tambin aplica para las operaciones

que las personas hagan de manera

fraccionada y que superen los montos
establecidos en un lapso de seis meses.

Para cuidar tus datos sensibles, los

especialistas sugieren:
Pedir a la empresa el aviso de privacidad,

que es el documento mediante el cual el

responsable informa al cliente sobre los
trminos bajo los cuales sern tratados sus
datos personales.
Asegurarse de la constitucin legal de la
empresa y de su registro ante el Servicio de
Administracin Tributaria.
No dar informacin falsa por desconfianza.
Eso podra generarte problemas en caso de
ser supervisado por las autoridades.

Actividades Vulnerables
Juegos, sorteos, apuestas, concursos
Tarjetas de servicios o de crdito
Tarjetas prepagadas
Cheques de viajero de entidades no
financieras
Prstamos, mutuo, crditos
Construccin de inmuebles, compraventa o
transmisin
Metales preciosos, piedras, joyas y relojes
Obras de arte
Vehculos areos, martimos o terrestres
Blindaje de vehculos y de inmuebles
Traslado o custodia de dinero o valores
Servicios de representacin para
compraventa de inmuebles, administracin
de recursos y valores, manejo de cuentas
bancarias, creacin y administracin de
sociedades mercantiles

Se Identifica al Cliente

Se da Aviso a la SHCP

$21,047.00

$41,770.20

$52,131.80

$83,216.60

$41,770.20

$41,770.20

Se identifica cualquier operacin

$41,770.20

Se identifica cualquier operacin

$103,939.80

Se identifica cualquier operacin

$519,699.00

$52,131.80

$103,939.80

$156,071.60

$311,819.40

$207,879.60

$415,759.20

$156,071.60

$311,819.40

Se identifica cualquier operacin

$207,879.60

Se identifica cualquier operacin

AN SIN MONTO SE DEBE DAR AVISO