Si usted deposita hoy $1.000.

000 en una de las instituciones de ahorro del p

¿qué cantidad de dinero tendrá acumulado al cabo de 5 años, si usted no
dicho tiempo?

P= $ 1,000,000.00
i= 26% anual
n= 5 años
F= ? Con la función financiera de
F= $ 3,175,796.94 VF=
=C6*(1+C7)^C8
F=P(1+i)^n
ones de ahorro del país, que paga el 26% anual,
5 años, si usted no hace ningún retiro durante

on la función financiera de Excel VF

$ 3,175,796.94
=VF(C7;C8;;-C6)
Blanca Helena desea invertir $2.500.000 durante 6 meses. La tasa de interés inicial que
mensual. Si se espera que cada mes la tasa de interés aumente 0,20%, ¿cuánto recibirá

P= $ 2,500,000.00 F= $ 2,733,515.29
=VF.PLAN(C7;C9:C14)
1 1.0%
2 1.2%
3 1.4%
4 1.6%
5 1.8%
6 2.0%
a de interés inicial que le reconocen es del 1.0%
,20%, ¿cuánto recibirá al final del semestre?

C7;C9:C14)
En la compra de su casa usted se comprometió mediante una letra a pagar $40.000
usted tiene la posibilidad de invertir en algunos papeles comerciales que rinden el 2%
tope que usted podría pagar por la letra hoy día, si dispusiese del dinero para pagarla?

F= $ 40,000,000.00
i= 2% mensual
n= 8 meses
P= ?
P=F/(1+i)^n
P= $ 34,139,614.85
=C7/(1+C8)^C9
Gloria Stella:
Si el acreedor tuviera la
F(3%) $ 43,247,042.68 posibilidad de invertir a
una tasa mayor al 2% le
conviene aceptar el nuevo
trato
F(1,5%) $ 38,458,023.04 Con la función financie
VA=

Gloria Stella:
Si no tiene la posibilidad
de invertir al menos al 2%
no le conviene
a a pagar $40.000.000 dentro de 8 meses. Si
que rinden el 2% mensual, ¿cuál será el valor
nero para pagarla?

on la función financiera de Excel

-$ 34,139,614.85
=VA(C8;C9;;C7)
Blanca Helena tiene una aceptación bancaria por $ 20.000.000 a 180 días y n
negociarla faltando 72 días para su vencimiento con un comisionista de bolsa
tasa del 18% anual. ¿Cuánto recibirá Blanca Helena?

F= $ 20,000,000.00
F
P
i= 18% anual
n= 72 días
n= 0.20 años (1  i ) n
P= ?
P= $ 19,348,780.34 Con la fórmula
=C7/(1+C8)^C10

P= -$ 19,348,780.34 Con la función de excel

=VA(C8;C10;;C7)
00 a 180 días y necesita
sionista de bolsa que le cobra una

F
1 i ) n 0 30 60 90 120 150

P=?
 20,000

180 días
F= $ 2,000,000.00
Meses 1 2 3 4
Tasas 0.50% 0.60% 0.70% 0.80%
Factor 100.50% 100.60% 100.70% 100.80%
Prooducto de factores 1.04584321965201 =PRODUCTO(C14:H14)
P= $ 1,912,332.52 =C11/C15
 F
P
(1  i ) n

P(M5)= $ 1,980,198.02
P(M4)= $ 1,962,535.20
P(M3)= $ 1,946,959.53
P(M2)= $ 1,933,425.55
5 6 P(M1)= $ 1,921,894.18
0.90% 1.00% P(M0)= $ 1,912,332.52
100.90% 101.00%
F= $ 2,000,000.00
Meses 1 2 3
Tasas 0.50% 0.60% 0.70%

P= $ 1,912,332.52 F=
1 0.50%
2 0.60% Gloria Stella:
3 0.70% Calculado con la función Buscar Objetivo que se
encuentra en el menú Datos y la opción Análisis
4 0.80% de hipótesis

5 0.90%
6 1.00%
 F
P
(1  i ) n

4 5 6
0.80% 0.90% 1.00%

$ 2,000,000.00

a:
on la función Buscar Objetivo que se
n el menú Datos y la opción Análisis
 i=4%
Periodo Flujo Intereses Saldo Final
0 0 0 $ -
1 900000 $ - $ 900,000.00
2 900000 $ 36,000.00 $ 1,836,000.00
3 900000 $ 73,440.00 $ 2,809,440.00
4 900000 $ 112,377.60 $ 3,821,817.60
5 900000 $ 152,872.70 $ 4,874,690.30
6 900000 $ 194,987.61 $ 5,969,677.92
7 900000 $ 238,787.12 $ 7,108,465.03
8 900000 $ 284,338.60 $ 8,292,803.63
9 900000 $ 331,712.15 $ 9,524,515.78
10 900000 $ 380,980.63 $ 10,805,496.41
Periodo Flujo Intereses Saldo Final
0 900000 0 $ 900,000.00
1 900000 $ 36,000.00 $ 1,836,000.00
2 900000 $ 73,440.00 $ 2,809,440.00
3 900000 $ 112,377.60 $ 3,821,817.60
4 900000 $ 152,872.70 $ 4,874,690.30
5 900000 $ 194,987.61 $ 5,969,677.92
6 900000 $ 238,787.12 $ 7,108,465.03
7 900000 $ 284,338.60 $ 8,292,803.63
8 900000 $ 331,712.15 $ 9,524,515.78
9 900000 $ 380,980.63 $ 10,805,496.41
10 $ 432,219.86 $ 11,237,716.27
Situación 1. Se recibe al final del semestre
Periodo Flujo VF (Deuda en 10) 900000 900000 900000
0 0 $ 10,805,496.41 -$ 10,805,496.41
1 900000 $ 1,280,980.63 -$ 1,280,980.63
2 900000 $ 1,231,712.15 -$ 1,231,712.15
3 900000 $ 1,184,338.60 -$ 1,184,338.60 0 1 2 3
4 900000 $ 1,138,787.12 -$ 1,138,787.12
5 900000 $ 1,094,987.61 -$ 1,094,987.61
6 900000 $ 1,052,872.70 -$ 1,052,872.70 i= 4% semestral
7 900000 $ 1,012,377.60 -$ 1,012,377.60
8 900000 $ 973,440.00 -$ 973,440.00
9 900000 $ 936,000.00 -$ 936,000.00
10 900000 $ 900,000.00 -$ 900,000.00
 900000 900000 900000 900000 900000 900000 900000

Semestres
4 5 6 7 8 9 10
i=4% semestral

F=?
Situación 2. Se recibe al comienzo del semestre
Periodo Flujo $ 11,237,716.27 900000 900000
0 900000 $ 1,332,219.86
1 900000 $ 1,280,980.63
2 900000 $ 1,231,712.15
3 900000 $ 1,184,338.60 0 1
4 900000 $ 1,138,787.12
5 900000 $ 1,094,987.61
6 900000 $ 1,052,872.70
7 900000 $ 1,012,377.60
8 900000 $ 973,440.00
9 900000 $ 936,000.00
10 0 $ -
900000 900000 900000 900000 900000 900000 900000 900000

2 3 4 5 6 7 8 9
i=4% semestral
10

F=?
$ 13,500.00

0 1 2 3

$ 1,350.00

ff: 10 meses
13500*(1+2%)^10 = 1350*(1+2%)^10+X*(1+2%)^4+(X-50)*(1+2%)^2+(X+150)

ff: 0 meses
13500 = 1350+ X/(1+2%)^6 + (X-50)/(1+2%)^8 + (X+150)/(1+2%)^10

Ingresos ff 10 meses Egresos

0 $ 13,500,000.00 -$ 16,456,424.67 $ 1,350,000.00
1
2
3
4
5
6 $ 4,711,365.02
7
8 $ 4,661,365.02
9
10 $ 4,861,365.02
TOTAL -$ 16,456,424.67
Suma Ingresos y Egresos $ 0.00
 i=2% mensual Nota: Diagrama en miles de pesos
ff

4 5 6 7 8 9 10

X X-50 X+150

+(X+150)

ff 10 meses
$ 1,645,642.47

$ 5,099,733.02

$ 4,849,684.17

$ 4,861,365.02
$ 16,456,424.67