Blvd.

Independencia 3899 Ote

Col. El fresno
Torreón, Caoh. CP 27000
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REQUISITOS PARA APERTURA DE CUENTA MORAL

- Alta de Hacienda (R-1)

- RFC
- Acta Constitutiva y modificaciones (según sea el caso)
- Poder (en caso de estar aparte)
- Inscripción en el Registro Público de la Propiedad y del Comercio
- Credencial de Elector del apoderado o Rep. Legal, comprobante de domicilio (si no viene en la INE)
- Credencial de Elector de los firmantes según sea el caso
- Comprobante de domicilio a nombre de la persona moral (luz, agua, teléfono, E de C. Bancario)
- Copia del Certificado emitido por SHCP que contiene el No. de Serie de la FIEL
- Destinatarios de las operaciones en caso de requerir SPID
- Perfil transaccional. - Carta, formato libre, firmada por el Representante Legal, en la que se
especifique el perfil transaccional
- Estructura Corporativa
*Carta, formato libre, firmada por el Representante Legal en dónde se establezca la estructura
corporativa y/o información relativa a accionistas, asociados, socios y miembros del órgano,
* Así como especificar la actividad comercial que se realiza, No. de empleados, y Suc según el caso
- Hoja membretada con formato libre donde se exprese el uso que se le pretende dar a la cuenta.
- INE y comprobante de domicilio (si no viene en la INE), de los socios que tengan un porcentaje a
partir del 25% en delante de acciones
- Referencia Bancaria, No, de cuenta que se tenga en algún banco
- Se realiza reporte de visita ocular al establecimiento

Perfil transaccional

En caso de cuenta de cheques:

No. De Depósitos al mes
No. De Retiros al mes
No. De transferencias al mes
Importe mensual promedio de depósitos
Importe mensual promedio de retiros
Indicar si se realizara inversión y a qué plazo

El proceso se inicia al tener completa la documentación necesaria para la

apertura.