GRUPOCEPADEM Vigencia: del 12/04/2027 al 12/04/20:8 Clave: MPPFF-01 Version 01 Manual de Politicas y Procedimientos de Factoraje Financiero (PARA USO INTERNO} Pagina 1 de 31GRUPOCEPADEM Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 1. INTRODUCCION..... 14 MARC) LEGAL, os 4 12 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL 4 13. ALCAN TSE onsen bsoneeesnneneneee wed 14. #REAS INVOLUCRADAG............ wed 2. OBJETIVOS 5 3. POLITICAS 34 POLITICAS GENERALES 5 4. GLOSARIO.. 8 5. ANEXOS. Pagina 2 de 31@ GRUPOCEPADEM. Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 CONTROL DE CAMEOS (Newstin [Fecha || serine del cambio va 2/04/2007 Fm de anal de Plas y Provan de 4. INTRODU >CION Para Grupo Cepad>m e. fndamental trindar soluciones integrales para sal slacer las necesidades de los clientes: Derivado de i anteri~r Grupo Cepadem ofrece el preducto de Factoraje inanciero Se proc 1s distinguir el fac.craje sin responsabilidad y con responsabilidad. La prin.era modalidad consiste en gue el clien:e no queda obligado a resonder del pago de los derechos de crédito transmritidos a las empresas de faccoraje. el segundo tipo de -actoraje preve que el cliente queda obligado solidariamente con el deudor a responder del pago de los citados derechos de crédito, benaficios para el Cliente Permite seguir obteniendo créditos de sus proveedores en épocas de baja liquidez Facilta la negociacion y plazos con los proveedores Ayuda a proteger los costos de sus productos al obtener oportunamente fos insumos necesarios. > Pernite una mejor planeacién de tesoreria al programa faciimente el pago de sus insumos. vy Beneficios para el Proveedor > 1.8 permite seguir vendiendo a crédito y cobrando por adelantado > Mejora su planeacion de flujo de efectivo > Cuenta con mayor liquide . para la operacién normal de su negocio. El presente manual muestra los procesos de documentacién, revision, contratacién, control y pago ‘asi como los formatos utiizados en cada uno de los procesos de Factoraje. El documento se encuentra dividido en varias secciones relacionadas entre si, siendo una herramienta de consulta para todas aquellas personas involucradas en los mismos, de donde se dosprende que el contenido es de cardcter enunciativo mas no limitativo. Serd publeado en la Intranet de Cepadem, donde podra ser consultado por todo el personal, asi como por los Diractores de Area, Subdirectares y Gerentes. Pagina 3 de 31@ GRUPOCEPADEM. Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 4.4, MARCO LEGAL Le resultan aplicables las Resoluciones por las que se emiten las Disposiciones a que se refieren los Capttulos y Leyes siguientes: ~ Cap,tulo II de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, (Sofomes) + Disposiciones de cardcter general aplicables @ las instituciones de crédito (Operacion con Factoraje Financiero, Crédito) Las Disposiciones, en términos generales, contienen apartados para establecer Objsto y Definiciones, otro apartado que establece las medidas para Control Intemo, 4.2. ESTRUC “URA ORGANIZACIONAL La estructura organizacional de las areas que participan, sefialadas anteriormente y la descripcién de puestos correspondiente se encuentra publicada en la Intranet de Grupo Cepadem. 4.3, ALCANCE El alcance del presente manual abarca al personal de todas las empresas que forman parte de Grupo Cepadem., y de hoy en adelante se conocera asi a las siguientes empresas. Lumo Financiera del Centro, S.A de C.V., SOFOM ENR, Integradora de Apoyo Municipal, S.A. de C.V., Arrendadora Lumo, S.A. de C., 4.4. AREAS INVOLUCRADAS Las éreas que participan en los procesos de Factoraje Financiero son: El érea de Juridico es responsable dal disero, implementacion del contrato, convenio, pagare y demas documentos legales que se consideren necesarios para la celebracion del Factoraje. Back Office es responsable de verificar la documentacién, contrato, convenio, atc estén completos y requisitados por cada provesdor. El rea de operaciones es responsable de validar que la operacion se haya celebrado correctamente y haya pasado por el comité de riesgos para su autorizacién. El area Comercial es el responsable de promover, informar adecuadamente al cliente del producto, solicitar la documentacién, cotejar contra originales y entregar la documentacién al érea de Back Office. Pagina 4 de 31@ GRUPOCEPADEM Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 Consultor del cuerpo directivo de Grupo Cepadiem en todos los asuntos referentes a la administracién del producto, Vigilaré que los requerimientos o aclaraciones solicitados por areas internas u Grganos reguiatorios se contesten en tiempo y forma. 2. OBJETIVOS Objetiv General El propésito fundamental es contar con procesos y politicas para documentar, contratar, validar la ‘operacion de Factoraje Financieto. Odjetivo del Manual Describir la normatividad de los procesos de documentacién, contratacién, control y pago de la operacién de Factoraje Financiero de Grupo Cepadem., asi como las distintas funciones y responsabilidades inherentes a los procesos antes sefialados, 3. POLITICAS 3.4, POLITICAS GENERALES Politica de Idcntificaci6r, del Cli ite Municipio). Las entidades de Grupo Cepadem deberdn tener integrado un expediente de identificacién del Cliente, previamente a la apertura de cuentas o cslebracién de coniratos de cualquisr tipo, en el caso de las copias deben ser lelbles y vigentes, que contenga cuando menos lo siguiente: Documentacién: Previo a Ingrecar una Operacién al Proceso de “Analisis y Autorizacién de Operaciones” Se ¥ Documentacién financiera: Por cierre de ejercicio 2012, 2013, 2014, 2015 y parcial 2016 Estados Comparativos Presupuestal de Ingresos. Estados Comparativos Presupuestal de Egresos. Estado de Posicién Financiera) Balanza de Comprobacién Analitica Estado de Resultados del Ejercicio Estado de Deuda Publica Municipal Constancia de Aprobacién del Presupuesto de Ingresos y presupuesto de Egresos Desgiose de los Ingresos Propios (Recaudacién) Mensuales Desgiose de Participaciones Federales Ramo 33 Mensuales Desgiose de Participaciones Federales Ramo 28 Mensuales vyvvyvyyvY Pagina 5 de 31@ GRUPOCEPADEM Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 > Desglose de acreedoras, donde se detalle los adeucos con Instituto de Seguridad Social, Luz y Fuerza del Centro, CFE, Agua, proveedores, etc. al Ultimo mes reportado Copia Estados de Cuenta de por lo menos los iltimos 3 meses Ramo 28 y FORTAMUN Copia de Constancias de Liquidacién de Participaciones de por lo menos los utimos 6 meses vy ¥ Formatu General de identificacion de clientes (Municipio), KYC ¥_Identificacién oficial vigente de a. Presidente Municipal b. Secretario Municipal «. Tesorero 0 Secretario de Finanzas o equivalente 4d. Sindico Propietario Copia Certificada a. Constancia de Mayorta del presidente b. Constancia de Mayoria del Sindico c. Nombramiento del Tesorero municipal o secretario de finanzas 0 equivalente dd. Nombramiento del Secretario Municipal Y Cedula de RFC del Municipio ¥ Comprobante de Domicilio Fiscal, (No mayor a 3 meses) ¥ Carta Autorizacién de Consulta Ordinarias de Huro de Crédito Carta Autorizacién de Consulta Especiales de Buro de Crédito na vez que la Linea de Factoraje ha sido autorizada, el ejecu.ivo, recabara firmas de la ‘Siguiente documentaci6n: DEL DEUDOR (MUNICIPIO) ¥ Contratolconvenio de Factoraje, con firma autégrafa del cliente (Municipio) % Enel contrato se inciuird que la integracion de los expedientes de los proveedores y su cotejo contra originales es responsabilidad del cliente y que estarén a disposicién de ‘nuestra Institucién cuando asi lo requiramos. > Plazo maximo de 90 dias > Se establece una Linea por cliente ¥ Dos pagares, uno de Crédito con condiciones actuales y otro con tasa 0% los cuales deben estar con firma autégrata por el cliente (Municipio) v_ Listado de proveedores donde inciuiré el nombre, RFC, Domicilio Fiscal, Tipo de Servicio o prestacién que realiza, con firma autégrafa del cliente (Municipio). Y Aviso de Disposicién: debe ser en la misma fecha del pagare v Carta Instruccién al Fideicomiso, para que mensualmente se realicen los pagos corraspondientes de acuerdo a los vencimientos, v Carta validacion de Proveedores donde reconoce y se obliga a cumplir con la revisién de los proveedores y a validar el cumplimiento del servicio o prestacin, debemos incluir un pérrafo donde reconozca que #l proveedor realmente le presta servicios adjuntando el Fallo DEL CEDENTE (PROVEEDOR) Pagina 6 de 31@ GRUPOCEPADEM. Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 Y Convenio de Adhesién de los proveedores al descuento por factoraje y la cesién de los derechos de cobro. (Esta carta es por proveedor y firma autégrafa por cada uno) ¥ Documentacién del proveedor, se solicitar en copia simple y legible por cada proveedor lo siguiente: ‘Acta Constitutiva con RPPC RFC, dentifcacién del Apoderado Documento expedido por fedatario pablico donde consten los poderes. Comprobante de Domicilio con antigiedad no mayor a 3 meses, Estado de cuenta 0 en su caso el formato de cuenta Clabe, donde se realizard el pago. vyvvyy Procedimientos de Control y Pago ¥_ Se procederd a pagar a los proveedores que se adhieran con plazos de 30,60,.90 dias, los cuales eben ser elegidos por el cliente entregando la relacién de los proveedores indicando el nombre, RFC, numero de factura, monto, asi como el piazo por cada proveedor, con firma autégrafa del cliente (Municipio). > Se realizara la revisi6n en el SAT de los proveedores, asi como en las listas de la PGR, OFAC, Quien es Quien, etc.,.obteniendo copia del resultado. > Se elaborara factura por proveedor > Latasa de descuento sera: ¥ 2% mensual + 2% de comisién > Laestructura de pago se realizaré por medio del fideicomiso en CiBanco.(Si el cliente no acepta esta forma de pago es imposible otorgar este producto) Las entidades de Grupo Cepadem conservaran en el expediente de identificacién del Cliente, copia de los documentos mencionados, previo cotejo con sus originales. Tasas de Interés, Gastos y Seguros En las operaciones de crédito, arrendamiento financiero y factoraje financiero, debemos informar a los lentes lo siguiente |. Previamente sobre la contraprestacién; monto de los pagos parciales, la forma y periodicidad para liquidarlos: cargas financieras; accesorios; monto y detalle de cualquier cargo, si lo hubiera: numero de pagos a realizar, su periodicidad; en su caso, ol deracho que tiene a liquidar anticipadamente la operacién y las condiciones para ello y, los intereses, incluidos los moratorios, forma de calcularlos yeel tipo de tasa y, en su caso, tasa de descuento, Il, De utiizarse una tasa fija, también se informard al cliente e! monto de los intereses a pagar en cada periodo. De utiizarse una tasa variable, se informara al cliente sobre la regia de ajuste de la tasa, la cual no podré depender de decisiones unilaterales de la sociedad financiera de objeto multiple respectiva, sino de las varlaciones que registre una tasa de interés representativa del costo de la operacién al cliente, la cual deberd ser facilmente verificable por el cliente; IIL El monto total a pagar por la operacién de que se trate, en su caso, nimero y monto de pagos Pagina 7 de 31GRUPOCEPADEM. Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 individuales, los intereses, comisiones y cargos correspondientes, incluidos los fijados por pagos anticipados 0 por cancelacién; proporcionandole debidamente desglosados los conceptos correspondientes; La Comisién Nacional para la Proteccién y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros podré ‘emitir recomendaciones a las sosiedades financieras de objeto multiple para alcanzar el ‘cumplimiento de lo dispuesto por este articulo (Art, 87-M LGOAAC). GLOSARIO Factoraje: Es una variante de una operacién de crédito, en la que mediante un contrato -de factoraje- #1 factorante adquiere de! factorado, quien podra ser persona fisica 0 moral, derechos de crédito que ste tenga a su favor por un precio determinado o determinable, en moneda nacional o extranjera, independientemente de la fecha y la forma en que se pague. Factoraje sin Recurso: Es una operacién de factoraje en la que la cesién de los derechos de cobro a favor del factorante se hace sin que el factorado (beneficiario original de los derechos de cobro) _asuma responsabilidad por el pago que deba hacer el emisor de los documentos y darachos de cobro al factorante. Factoraje con Recurso: Es una operacion de factoraje en la que la cesién de los derechos de cobro a favor del factorante se hace con la responsabilidad u obligacion solidaria del factorado (beneficiario original de los derechos de cobra) para que, si el emisor de los documentos y derechos de cabro no los paga al factorante, ol factorado se obliga a pagarios. Factorante: Es la empresa que, a cambio de la adquisicién de derechos de crédito, entrega al factorado un importe habitualmente inferior al expresado en los documentos que respaldan los derechos de crédito ‘Aforo: Se denomina asi al porcentaje que se deduce en monto en una operacién de factoraje al factorado, y que se determina con base en el valor nominal de los documentos cedidos a cobro a favor del factorante. Por ejemplo; hay aforo del 10% cuando se resta ese porcentaje del valor nominal de los documentos adquiridos por el factorante. Comision por Apertura: Es el monto que se cobra a un cliente por la apertura de una linea de crédito, arrendamiento financiero ylo factoraje; el monto puede ser definido por un porcentaje respecto al tipo de operacién y el monto de ésta. Se efectuaré revisiones y actualizaciones al proceso anualmente 0 cuando sea requerido, con la finalidad de manteneria vigente y actualizada, en caso de no existir modificaciones este documento ‘85 el que permanecera vigente. El acceso, analisis ¢ interpretacién al presente documento, en la Intranet es responsabilidad de cada colaborador (manifestando que el desconocimiento de causa no lo exime de ninguna obligacion), el ‘ual responds, por la reproduccién no autorizada o mal uso de éste documento, ei cual sera acreedor una sancién que determinara la Junta de Direccién Pagina 8 de 31@ GRUPOCEPADEM Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 5. ANEXOS La documentacién necesaria para contratar el Factoraje Financiero son los siguientes: Contrato Convenio Lista de proveedores Carta validacién de proveedores. Aviso de Disposicién Pagare vyyvvy Contrato: CONTRATO PARA REGULAR LA CELEBRACION DE OPERACIONES DE FACTORAJE FINANCIERO S!N RECURSO (EN ADELANTE & “CONTRATO” QUE CELEBRAN POR UNA PARTE HOODOO KKKKKKKAHRRRKAK], REPRESENTADA EN ESTE ACTO POR LOS SERORES [XXXXXXXXXXHXHXXHXXXXXXXXXXXXXXXXXKKKRHAK], A 2 IEN EN LO SUCESIVO SE LE DENOMINARA COMO “LUMO-, Y POR OTRA PARTE EL MUNICIPIO DE 1000001000000}, A QUIEN EN LO SUCESIVO SE LE DENOMINARA “EL MUNICIPIO", REPRESENTADO EN ESTE ACTO POR LA C. [XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX], EN SU CALIDAD DE PRESIDENTA/E MUNICIPAL Y EL C. [XXXXXXXXXXXXXXX], TESORERO MUNICIPA:, DESIDAMENTE ASISTIDOS POR EL C. [XXXXXXXXXXKXKXXXKKKMX], SECRETARIO DEL H. AYUNTAMIENTO; ¥ & QUIENES CON,UNTAMENTE CON “LUMO” SE LES DENOMINARA COMO “LAS PARTES” DE CONFORMIDAD CON LAS SIGUIENTES DECLARACIONES Y CLAUSULAS: DECLARACIONES 1. Deciara “LUMO”, a través de sus rezresentantes que: a) Es una sciedad legelme.ite constivuida de confor nidad “on las leye de los E tados Unidos Mexicanos como consta en la esc iwura piiblica numero [XXXXX] de fecha [XX] de [XXXX] de [XXX], otorgado ante la fe del Licenciado [KXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXK] niimero [XXX] del pooe..a], inscrita en el Instituto de la Funcién Registral del Estado de México, ‘ajo el folio mercantil nimevo [XXXXXXXX], plenamente facultada conforme a su objeto social para celedrar el presente contrato y para asumir las obligaciones «ue en el mismo se establecen. ) Cuenta con plena capacidad legal y con las autorizaciones suficientes (corporativas y de cualquier otra naturaleza) para celet-rarel presente contrato, Pagina 9 de 31@ GRUPOCEPADEM Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 ©) Las personas que celebran el presente contrato en su nombre y representacién cuenta con poderes y facultades suficientes, asi como con las autorizaciones necesarias (corporativas 0 de cualquier otra naturaleza), para celebrar validamente el presente contrato en su representacién, segiin se desprende en la escritura piiblica ntimero [XXXXXX] de fecha [XX] de [XXXXXXX] de [XXXXX], otorgada ante el Licenciado [IXXXXXXXXXXXXXX], Notario Pabblico nimero [XX] del Estado de [XXXXXXXXX]. d) Su Registro Federal de Contribuyentes es [XXXXXXXXXXXX] e1 Sefiala como su domicilio para los efectos legales conducentes el ubicado en 100000000000000000G 4 9046, [10000002220], HOCODOOIRXXXE, OOOOH], CoP. [XXXXXXXHOHXXE Declara “EL MUNICIPIO” a través de sus representantes que: a) £I Municipio al cual representan, es un municipio del Estado de [XXXXXXXXXXXXXXX] y es entidad de Orden Piiblico, siendo una persona juridico colectiva de conformidad con lo dispuesto por el articulo [XXX] fraccién [XX] del Cédigo Civil del Estado de PO0OHOKHOXXXA], auténomo en su régimen interior y con libre administracién de su Sacienda publica, investido de personalidad juridica propia w capacidad legal para contratar, de conformidad con lo dispuesto en el articulo 115 fraccién ly Il de la Constitucién Polica de los Estados Unidos Mexicanos; [XXXXXXXXXXXXXXX], y DXXXXXXKKXXXXXXK] de la Constituci6n Politica del Estado [XXXXXXXXXXKXHXX]; XXXKKOXXXKXK] de le Ley Organica Municipal del Estado de [XKXXXXXXXXXXXXX], b) Las facultades de la Presidenta Municipal, la C. DXXXXXXXXXXXXX], para celebrar el presente instrumento en nombre y representacién de EL MUNICIPIO, se encuentran debidamente sustentadas en los articulos [XXX] fraccidn [XXXXXX] de la Constitucién Politica Gol Estado [XXXXXXXXXXXXKNX]: [XXXXHHKXKXXMNKXK] de la Ley OrgSnica Municipal del Estado de [XXX asi mismo mediante Constancia de Mayoria expedida a su favor por el Instituto Electoral del Estado de [XXXX] defecha_de ____ de 201 ©) Lacalidad con la que comparece el C. [XXXXXXXXXXXXXXXX], Tesorero Municipal, se acredita con el nombramiento aprobado, durante la Sesidn Solemne de Cabildo Numero __, de fecha de de dos mil y de acuerdo a lo establecido en los, articulos [XXXXXXXXXXXXXXX] de la Ley Organica Municipal del Estado de [XXXXX], Pagina 10 de 31,@ GRUPOCEPADEM. Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 manifestando que dichas facultades no le han sido revocadas, ni limitadas en forma alguna desde su otorgamiento a la fecha, por lo que su participacién en este instrumento, es para manifestar que se cuenta con suficiencia presupuestal, con lo que se acredita que este contrato cuenta con recurso disponible para el ejercicio fiscal 201_, asi como la autorizacion para comprometer recursos financieros en los ejercicios fiscales 201_y 201_, 4d) A fin de dar cumplimiento a lo establecido por el articulo [XXX] de la Constitucién Politica del Estado [KXXXXXXXXXXXXXXI; en relacién con el articulo [XXXXXXXX] de la Ley Orgénica Municipal, valida con su firma el presente acto en su carécter de Secretario del H. Ayuntamiento, el C. [KXXXXXXXXXXXXXX] €) Su Registro Federal de Contribuyentes es [KXXXXXXXXXXXXXX] f)Seftala como su domicilio para los efectos legales conducentes el ubicado en [20000000X000000] _niimero_, Col (XXXXOKKHOOOXXXX), Municipio De [x000000000000K], Estado De OOKXXK], C.P. [OKKX] 8) Paral celebracién del presente Contrato y la suscripcién de cualquier otro documento que el Municipio deba suscribir conforme a este Contrato, se encuentran dentro sus atribuciones y facultades, al haber sido debidamente autorizada por todas las medidas administratives pertinentes y no viola cualquier ley, reglamento, decreto, orden o disposicién legal 0 contractual alguna que le obligue, afecte o limite, toda vez que cuenta con todas las autorizaciones aplicables. h) Las obligaciones a cargo del Municipio conforme a este Contrato y cualquier otro documento que el Municipio deba suscribir conforme a este Contrato, son legales, validas y exigibles en su contra, en los términos previstos en el mismo. i) Regularmente para el desarrollo adecuado de sus actividades, recibe bienes y/o servicios por parte de diversas personas fisicas o morales (PROVEEDORES), mismos de los que se originan derechos de crédito y los de cobro a su cargo y a favor de dichos PROVEEDORES, Jen conjunto y en lo sucesivo los DERECHOS DE CREDITO). Derlaran LAS PARTES que: a) Se reconocen reciprocamente la personalidad y representacién con que se ostenta, asi como las facultades suficientes para obligarse en términos del presente contrato. Pagina 11 de 31GRUPOCEPADEM Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 b) Es su voluntad celebrar el presente contrato, no existiendo error, dolo, mala fe, falta de capacidad para obligarse en términos del presente instrumento, por lo que convienen en sujetarse a las siguientes: CLAUSULAS PRIMERA.-. OBJETO. Sujeto a los términos y condiciones establecidos en el presente CONTRATO, el objeto del presente es fijar las bases que regirén la relacién que se establece entre LUMO y EL MUNICIPIO, en Io que se refiere a la celebracién de operaciones de factoraje financiero de los DERECHOS DE CREDITO de las operaciones relacionadas con la proveeduria de bienes o servicios de ambos, @ cargo de EL MUNICIPIO y a favor de los PROVEEDORES, DERECHOS DE CREDITO que previamente el propio MUNICIPIO seleccionard y hard saber por escrito a LUMO a través de los convenios es:svlecidos y conforme a ios términc. que se pactan en e! “CONTRATO", ‘SEGUNDA.- DEFINICIONES.- Las definiciones utilizadas en el presente CONTRATO, identificadas con letras mayisculas tendran el significado que a continuacién se sefiala, que serdn igualmente aplicables ya sea en singular o plural PROVEEDOR.- Es la persona fisica y/o moral que en determinado momento realiz6 la proveeduria de bienes y/o servicios al MUNICIPIO, generado asi determinadas facturas. DERECHO DE CREDITO.-. Corresponde a los derechos que el PROVEEDOR cede a LUMO mediante las respectivas facturas, sefialando el importe que corresponde a la proveeduria de bienes y/o servicios descritos en el listado de PROVEEDORES que se menciona més adelante y que son pagaderas en un plazo de 30, 60 y 90 dias, segin sefiale EL MUNICIPIO. CONTRATO PARA REGULAR LA CELEBRACION DE OPERACIONES DE FACTORAJE FINANCIERO SIN RECURSO.- Es el acuerdo de voluntades celebrado entre LUMO y EL MUNICIPIO, mediante el cual LAS PARTES acuerdan formalizar cada transmisin de DERECHOS DE CREDITO y que en lo particular, se sustentaran también en un convenio, el cual se define mas adelante y que se integra como anexo parte integral del presente CONTRATO, con el titulo de CONVENIO DE FACTORALE. CONVENIO DE FACTORAIE.- Es el convenio (en adelante e| CONVENIO), establecido entre LUMO y | PROVEEDOR en el cual LAS PARTES establecen el detalle de la transmisién del DERECHO DE CREDITO con cada PROVEEDOR y el cual funge como expresién de la voluntad de! PROVEEDOR de ceder en factoraje a LUMO las facturas emitidas a nombre del MUNICIPIO y que consagran los, DERECHOS DE CREDITO. Dicho anexo se identificara como ANEXO 1 que formaré parte integral del CONTRATO Pagina 12 de 31GRUPOCEPADEM Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 DESCUENTO.. Es la cantidad que resulte de aplicar la siguiente formula, al momento de efectuar las operaciones, D= (PXTD) ND Donde D significa Descuento, P significa Precio Base TD significa la Tasa de Descuento PP significa el ntimero de dias (30, 60, y 90 segiin corresponda) en que se deberd efectuar el pago de la factura que el PROVEEDOR cede a LUMO y el cual se determina en la tabla de condiciones de cada CONVENIO, PRECIO BASE. Significa le cantidad del DERECHO DE CREDITO adquirido. TASA DE DESCUENTO.- Es aquella que convengan LUMO y EL MUNICIPIO para determinar el DESCUENTO, y que sera autorizada por el PROVEEDOR, en cada CONVENIO que se realice al amparo del CONTRATO. FACTORAJE FINANCIERO.- Es la operacién consagrada en el presente CONTRATO, en los respectivos CONVENIOS que se celebren entre LUMO, EL MUNICIPIO y el PROVEEDOR asi como en todos los demas documentos que funjan como anexos del CONTRATO pues forman parte integral del mismo y que tiene como objeto que LUMO adquiera del PROVEEDOR los DERECHOS DE CREDITO relacionados con la proveeduria de bienes y/o servicios realizados en favor del MUNICIPIO. USTADO DE PROVEEDORES.-Relacién de PROVEEDORES que EL MUNICIPIO designard para las operaciones de FACTORAJE FINANCIERO materia del presente CONTRATO, y que se anexa como parte integral del CONTRATO y del CONVENIO como Anexo 2. CARTA VALIDACION DE PROVEEDORES.- Es el documento que EL MUNICIPIO suscribird a LUMO en donde reconoce y se obligue a cumplir con la revisién de los PROVEEDORES, validando asi el cumplimiento de la proveeduria de bienes y/o servicios efectivamente prestados, asi como la validez del procedimiento de contratacién realizado con cada uno de los PROVEEDORES, mismo que sera documentado como Anexo 3. AVISO DISPOSICION.- Documento mediante el cual, EL MUNICIPIO solicita a LUMO Ia disposicién de la cantidad pactada, motivo del FACTORAJE FINANCIERO, mismo que seré documentado como Anexo 4. MONTO DE LA LINEA: Importe que LUMO otorga al MUNICIPIO para cubrir los DERECHOS DE CREDITO de los PROVEEDORES sefizlados por EL MUNICIPIO para la realizacién de FACTORAJE FINANCIERO. Pagina 13 de 31GRUPOCEPADEM Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 PLAZO DE PAGO significa el nlamero de dias (30, 60, y 90 seguin corresponda) en que EL MUNICIPIO. deberd efectuar el pago de la factura al LUMO por los DERECHOS DE CREDITO que el PROVEEDOR cedié a LUMO y el cual se determina en la tabla de condiciones del AVISO DE DISPOSICION. TERCERA OPERACIONES A TRAVES DE LA CELEBRACION DE CONVENIOS DE FACTORAJE FINANCIERO. Las operaciones concretas ¢ individuales que celebren LAS PARTES respecto de los DERECHOS DE CREDITO durante la vigencia del presente CONTRATO, se documentarin mediante la suscripcién de un CONVENIO DE FACTORAJE FINANCIERO para la transmisién de éstos, al que le seran aplicables, salvo por lo expresamente establecido en cada uno de ellos, los términos y estipulaciones del presente CONTRATO. LAS PARTES estén de acuerdo en que el valor de la(s) transmisién(es) por virtud del presente CONTRATO que se realice(n) sera(n) hasta por la cantidad establecida como MONTO DE LA LINEA en el presente. El MUNICIPIO deberd notificar a LUMO por lo menos, la siguiente informacién: a) Denominacién 0 razén social de los PROVEEDORES (persona fisica 0 moral); ) Valor nominal de cada factura; ©) Los datos relativos a las nimeros de cuenta de los bancos donde se realizardn los pagos a los PROVEEDORES. d) 8.F.C (Registro Federal de Contribuyente) @) Asi como cualquier otra informacién que LUMO le requiera, de conformidad con lo previsto en el presente CONTRATO CUARTA.- MONTO DE LA LINEA PARA FACTORAJE FINANCIERO. El presente CONTRATO contard con una linea de para operaciones de FACTORAJE FINANCIERO hasta por la cantidad de $0.00 (1000000000000 de pesos 00/100 M.N.), que LUMO otorgaré al MUNICIPIO. AAUINTA.- Es obligacién del MUNICIPIO Ia integracién de los expedientes de los proveedores y su cotejo contra originales y estarén a disposicién de LUMO cuando asi lo requiera ‘SEXTA.- REQUISITOS PARA CELEBRAR FACTORAJE FINANCIERO. Para realizar las transmisiones de los DERECHOS DE CREDITO, LAS PARTES estn de acuerdo en que los derechos deben sujetarse @ los requisitos que se mencionan a continuacién: 1. Presentar la factura correspondiente. 2. Estar denominados en moneda nacional. 3. No exceder individual o conjuntamente de una cantidad igual a la linea de factoraje otorgada al MUNICIPIO. 4. Ser originados por el MUNICIPIO a favor de sus PROVEEDORES con motivo de la proveeduria regular de bienes y/o servicios que realiza en virtud de su actividad. Pagina 14 de 31GRUPOCEPADEM Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 5. Contener como minimo la siguiente informacién: (I) el nombre o denominacién del PROVEEDOR de que se trate; (Il) el ntimero de la factura que consagra el DERECHO DE CREDIT a transmitir; (Ill) el importe y (IV) la fecha de emisién. 6. Acreditar la existencia de los DERECHOS DE CREDITO y ser pagaderos por el MUNICIPIO en el PLAZO DE PAGO establecido. 7. Encontrarse consignados en el presupuesto de egresos del ejercicio. SEPTIMA.- TASA DE DESCUENTO. La tasa de descuento aplicable para el presente Contrato y sus convenios, sera del XXX % (XXX por clento) mensual OCTAVA.- COMISION. La comisién de factoraje es el equivalente al XX % (XXXX por ciento) més LV.A, misma que seré cubierta al momento del pago a cada PROVEEDOR, NOVENA.- TRANSMISION. Ambas partes acuerdan que, en cada transmisién de los DERECHOS DE CREDITO, LUMO determinard conforme a las bases establecidas, el diferencial sobre la tasa base que se aplicard a cada operacién concreta, lo cual el PROVEEDOR aceptara expresamente. De acuerdo alo establecido en la Clausula Tercera, el PROVEEDOR debers firmar un CONVENIO en el cual acepta la TASA DE DESCUENTO aplicable al FACTORAJE FINANCIERO, asi como las condiciones de la transmisin de los DERECHOS DE CREDITO otorgados a LUMO. DECIMA.- ESTABLECIMIENTO DEL FACTORAJE.- Sujeto a la disponibilidad de recursos por parte de LUMO y con la finalidad de transmitir los DERECHOS DE CREDITO que presenten los PROVEEDORES de acuerdo a lo establecido en el presente CONTRATO ¥ sin rebasar el importe sefialado en la Cidusula Cuarta, LUMO celebrard con aquellos PROVEEDORES que asi lo soliciten y que EL MUNICIPIO valide, un CONVENIO de FACTORAJE FINANCIERO, en el entendido de que la celebracién de dichos convenios se sujetara a las politicas y los demés criterios que LUMO sigue para seleccionar a sus clientes, por lo que LUMO no queda obligado a celebrar los CONVENIOS en cuestién con todos los PROVEEDORES del MUNICIPIO, EL MUNICIPIO relacionaré a los PROVEEDORES que seran sujetos de factoraje en un documento, denominado como Anexo “2” del presente CONTRATO, mismo que estard sujeto a las condiciones del presente y del CONVENIO. Una vez celebrados los CONVENIOS a que se refiere este parrafo, LUMO estaré en posibilidad de adquirir de los PROVEEDORES, los DERECHOS DE CREDITO pendientes de pago a cargo del MUNICIPIO, DECIMA PRIMERA. - PAGO DE LOS DERECHOS DE CREDITO. EL MUNICIPIO se obliga a pagara LUMO. el valor nominal integro de los DERECHOS DE CREDITO que este tiltimo ha generado con motivo de los bienes y/o servicios que le ha facturado el PROVEEDOR como titular, sin necesidad de previo requerimiento y a entera satisfaccién de LUMO, en fondos libremente transferibles y disponibles el mismo dia, Pagina 15 de 31,GRUPOCEPADEM Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 EL MUNICIPIO pagar a LUMO el MONTO DE LA LINEA de FACTORAJE FINANICIERO por medio de tna carta instruccidn dirigida al Fideicomiso que abrira con la Insttucion de Crécito denominada Cl BANCO, 5.A,, IBM, solcitando el pago de las amortizaciones correspondientes a favor de LUMO, LAS PARTES establecen que las amortizaciones que se describen en el parrafo anterior, serén cubiertas de acuerdo al calendario de pagos establecido en el pagaré en favor de LUMO. LAS PARTES convienen expresamente que los asientos contables, los estados de cuenta, las facturas y cualquier otro documento que LUMO produzca con motivo de los cargos que conforme a este CONTRATO se efectiien en la cuenta de cheques, asi como aquellos que produzca respecto a los abonos en los términas del presente CONTRATO se efectilen a dicha cuenta, hardn prueba plena en contra del MUNICIPIO. DECIMA SEGUNDA. - PLAZO DE PAGO A PROVEEDORES. Este plazo de pago sera realizado a solicitud del MUNICIPIO, mediante un Aviso de Disposicién en el que incluird de manera enunciativa mas no limitativa lo siguiente: a) Denominacién o Razén sociat del PROVEEDOR. b) Monto Neto a Pagar de acuerdo al monto de la vactura. ©) Nombre de la Inctitucién Bancaria. d) Namero de la Cuenta Bancaria. e) Numero de CLABE. f)Plazo de Pago, mismo que sera establecido en 30, 60 y £0 dias. DECIMA TERCERA.- SUSCRIPCION DE PAGARE. A solicitud de LUMO, EL MUNICIPIO se obliga a suscribir un pagaré no negociable, a la orden de LUMO, el cual debe ser por el monto total de la linea de FACTORAJE FINANCIERO materia de la(s) operacién(es) de que se trate. La suscripcién y entrega de dicho pagaré no se consideran como pago o dacién en pago de las obligaciones que documenten DECIMA CUARTA. - TITULO EJECUTIVO. - El presente CONTRATO, conjuntamente con el estado de cuenta certificado por el Contador autorizado por LUMO, sera titulo ejecutivo, de conformidad con lo dispuesto por la legislacién vigente, segtin corresponda DECIMA QUINTA.- INTERESES MORATORIOS. En caso de que en la fecha de vencimiento de los DERECHOS DE CREDITO transmitidos 2 LUMO, EL MUNICIPIO. no mantenga en su cuenta de fideicomiso recursos suficientes para pagar en su totalidad el importe de los DERECHOS DE CREDITO de que se trate y no efectuie el pago correspondiente por algtin otro medio precisamente en la fecha de vencimiento de que se trate, el principal insoluto de cada uno de dichos DERECHOS DE CREDITO devengard interés moratorios a una tasa de interés anual igual al resultado que se obtenga de Pagina 16 de 31,GRUPOCEPADEM Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 multiplicador por 2 (DOS) veces la TASA DE DESCUENTO que haya sido aplicada por LUMO para los DERECHOS DE CREDITO transmitidos a que se refiere el presente CONTRATO. Para calcular los intereses moratorios, la tasa anualizada de interés moratoria aplicable se dividiré entre 360 (TRESCIENTOS SESENTA) y el cociente se aplicard a los saldos insolutos y vencidos, resultando asi el interés moratorio de cada dia, que sea obligado a pagar por EL MUNICIPIO en términos de este CONTRATO. Para los efectos de lo estipulado en este CONTRATO, se entender por TASA DE DESCUENTO a la tasa fija acordada con el PROVEEDOR. DECIMA SEXTA. - TRANSMISION DE DERECHOS DE CREDITO POR EL PROVEEDOR. - EL MUNICIPIO. conviene y acepta que la transmisién de DERECHOS DE CREDITO que su(s) PROVEEDOR(S) realice(n} a través del CONVENIO @ favor de LUMO, se formalizard cuando el PROVEEDOR y LUMO, hayan firmado de conformidad el Convenio celebrado entre ellos Clausula Décima. EL MUNICIPIO manifiesta su conformidad en pagar a LUMO los DERECHOS DE CREDITO que cada PROVEEDOR transmita a LUMO y que se hayan celebrado en los anexos de este CONTRATO. EI MUNICIPIO tiene la obligacién de revisar y validar, la informacién juridica de los PROVEEDORES, asi como firmar un documento a LUMO, en adelante “Anexo 3”, en el que reconoce que el PROVEEDOR presté la proveeduria de bienes y/o servicios y que esto a su vez generé un importe monetario el cual es motivo de factoraje. DECIMA SEPTIMA.- NOTIFICACION Y CONSENTIMIENTO DE LA TRANSMISPIN DE DERECHOS DE CREDITO.- EL MUNICIPIO manifiesta que, aun cuando con el presente acto y los documentos anexos se tiene por notificado, en caso de tener que surtir notificacién de forma distinta a la prevista y el mismo se encontrara ausente al momento de la transmisién de derechos a que se refiere la clausula anterior, se da por notificado en términos de lo dispuesto por la fraccién IV del articulo 427 de Ie Ley General de Titulos y Operaciones de Crédito, constituyéndose como deudor directo frente a LUMO y quedando obligado en consecuencia, a pagar en los términos del presente CONTRATO, el principal y demas accesorios de dichos derechos. DECIMA OCTAVA. - VIGENCIA. La vigencia de este CONTRATO se comprende a partir del die_de de 201_ y terminard el dia de POOOOOOKKXX] de 201_, vigencia que comenzara a partir de la fecha de firma del presente instrumento. ‘Ain y cuando la vigencia original del presente CONTRATO llegue a su término, EL MUNICIPIO permanecerd obligado conforme a lo pactado en el presente CONTRATO, a pagar a LUMO los DERECHOS DE CREDITO que EL PROVEEDOR haya transmitido y que tengan un vencimiento posterior a dicha terminacién, si fuera el caso. Pagina 17 de 31,@ GRUPOCEPADEM Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 DECIMA NOVENA. - TERMINACION. - Sern causas de terminacién del presente CONTRATO las siguientes: 1. Elmutuo acuerdo firmado por LAS PARTES. 2. La cancelacién por cualauier motivo de la cuenta del fideicomiso que EL MUNICIPIO mantenga abierta para el cumplimiento de los fines del presente CONTRATO. 3. El incumplimiento de EL MUNICIPIO a cualquiera de las obligaciones a su cargo estipuladas en el presente CONTRATO. 4, Si resulta falsa cualquier informacién o dato proporcionado o que llegase a proporcionar EL MUNICIPIO y/o el PROVEEDOR a LUMO en relacién con el presente CONTRATO. 5. La falsedad de alguna de las facturas presentadas por el PROVEEDOR. En caso de ocurrir alguna de las causas de vencimiento estipuladas en los numerales 2, 3, 4 y 5, LUMO podra declarar por vencida anticipadamente la vigencia original del presente CONTRATO o la vigencia de cualquiera de sus prérrogas, si las hubiere, en cuyo caso EL MUNICIPIO deberd pagar a favor de LUMO, de manera inmediata y sin excepcién alguna, el importe insoluto de los DERECHOS. DE CREDITO transmitidos y todas las demas sumas que adeude a LUMO al amparo del presente CONTRATO, sin necesidad de declaracién judicial VIGESIMA. - CASO FORTUITO O FUERZA MAYOR. - Ante el evento de un caso fortuito 0 de fuerza mayor que impida la ejecucién del presente CONTRATO se suspenderén las obligaciones aqui encontradas, por el tiempo que dure el impedimento que haya originado tal situacién. En caso de que el impedimento permanezca durante un lapso de 10 (diez) DIAS HABILES, el CONTRATO podra darse por terminado por cualquiera de LAS PARTES, sin su responsabilidad, bastando para ello que la parte de que se trate envie a la atra parte un aviso por escrito, dentro de los 5 (cinco) DIAS HABILES siguientes al vencimiento de dicho lapso, obligindose LAS PARTES a realizar las acciones a que en su caso hubiere lugar. VIGESIMA PRIMERA. - DOMICILIOS. Para los efectos del presente CONTRATO, LAS PARTES sefialan como sus domicilios convencionales los siguientes: EL MUNICIPIO el ubicado en: Ty R HHH HHH HR HHH HHO HAHAH HHO LUMO el ubicado en: HXOOIIAA HAHAHAHAHAHA HAHAH AH X HAO AAAI, Pagina 18 de 31GRUPOCEPADEM Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 Cualquier comunicacién que deban darse LAS PARTES bajo el presente CONTRATO, deberd hacerse por escrito mediante correo certificado con acuse de recibo dirigido a la parte correspondiente o de cualquier otra forma fehaciente, en las direcciones consignadas en la presente cléusula Cualquier cambio de domicilio de alguna de LAS PARTES, deberd ser comunicada ala otra por escrito con acuse de recibo, con cuando menos (10) diez DIAS HABILES de anticipacién a la fecha en que surta efectos dicho cambio. En caso de no hacerlo, todos los avisos, notificaciones y demas diligencias judiciales o extrajudiciales que se hagan en el domicilio indicado por las mismas en esta clausula surtirén plenamente sus efectos. \VIGESIMA SEGUNDA.- COSTOS Y GASTOS.- EL MUNICIPIO pagard a LUMO cualquier costo, gastoo pérdida en que incurra LUMO en relacién con la ejecucidn del presente CONTRATO atin si fueran imputables al PROVEEDOR. \VIGESIMA TERCERA.- LEYES Y JURISDICCION.- Este CONTRATO se rige de acuerdo a las Leyes de los Estados Unidos Mexicanos, particularmente por lo previsto en la Ley de Instituciones de Crédito, la Ley General de Titulos y Operaciones de Crédito, el Cédigo de Comercio y sus Leyes Supletorias. Asimismo, para todo lo relativo a la interpretacién, ejecucién y cumplimiento del presente CONTRATO, LAS PARTES se someten a las Leyes y Tribunales del Estado de México, renunciando expresamente al fuero de su domicilio presente o futuro. Enteradas del contenido y alcance del presente CONTRATO, LAS PARTES lo firman por duplicado en el Municipio de Atizapin de Zaragoza, perteneciente al Estado de México, el dia de boo00001] de 201_. POR EL MUNICIPIO DE PCR ATIZAPAN DE ZARAGOZA DL.C0000000000 ORO00", (Cx [XKXXXHH HW AKHXAAX] BO9000000000HH00K] PRESIDENTA MUNICIPAL APODERADO LEGAL C. PRXHX HHO HKHO KWOK] KKK OHI] TESORERO MUNICIPAL APODERADO LEGAL Pagina 19 de 31GRUPOCEPADEM Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 TC. POKXHKXNKKIOOOK) SECRETARIO DEL H. AYUNTAMIENTO Convenio CONVENIO DE FACIORAJE FINANCIERO SIN RECURSO (EN ADELANTE EL “CONVENIO”) QUE CELEBRAN POR UNA PARTE [XXXXXXX))XXXXX,, EN ADELANTE EL “PROVEEDOR”) , REPRESENTADO EN ESTE ACTO POR [XXXXXXXXXXXXXX], Y POR LA OTRA PARTE; DOHA A AAA HK AHHH AMA AM KKK AHHH MAH MHA HK AHA, X0X000000X], EN ADELANTE “LUMO” ~—REPRESENTADA POR LOS_SEIORES TOOOXKKXWKXXKKXAXKXKMKARK]. ¥ A QUIEN CONJUNTAMENTE CON EL “PROVEEDOR” SE LES DENOMINARA COMO “LAS PARTES”, DE CONFORMIDAD CON LAS SIGUIENTES DECLARACIONES Y cLAUSULAS: DECLARACIONES |. Declara “LUMO”, a través de sus representantes que: f)Es.una sociedad legalmente constituida de conformidad con las leyes de los Estados Unidos Mexicanos como consta en la escritura publica ntimero [XXXXXX00(] de fecha [20] de [XXXXX) de [XXX], otorgado ante la fe del Licenciado DOOOXXXXKKKKKOOOOKXKKKK] nimero 000K de! POOOOOOXXI, inserita en el POXHHKOKO0000XXHHH0000000K], bajo el folio mercantil nimero [XXXXXXKXXXXXXX], plenamente facultada conforme a su objeto social para celebrar el presente contrato y para asumir las obligaciones que en el mismo se establecen. 8) Cuenta con plena capacidad legal y con las autorizaciones suficientes (corporativas y de cualquier otra naturaleza) para celebrar el presente contrato. hh) Las personas que celebran el presente contrato en su nombre y representacién cuenta con poderes y facultades suficientes, asi como con las autorizaciones necesarias (corporativas 0 Pagina 20 de 31,Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 de cualquier otra naturaleza), para celebrar vélidamente el presente contrato en su representacién, segtin se desprende en la escritura publica ntimero [XXXXXXXXXX] de fecha [POX] de [90000004] de [XXX], otorgada ante el Licenciado DOXXXXKXXXXXK], Notario Paiblico mimero [OOK] del [XXX000%] i) Su Registro Federal de Contribuyentes es [XXXXXXXXXXXXXXX] i) Sefala como su domicilio para los efectos legales conducentes el ubicado en PODOO2OODODOOOOKDOIAK AIX]. Il, Declara el “PROVEEDOR, a través de su representante que: a) Esuna sociedad legalmente constituida de conformidad con las leyes de los Estados Unidos Mexicanos como consta en la escritura publica niimero [KXXXXXXXXAXXXX] de fecha [900000000000], otorgado ante la fe del Licenciado [XXXXXXXXXXXXXX], inscrita en [90000000000], bajo el folio mercantil niimero [XXXXXNXXXXXXXX], plenamente facultada conforme a su objeto social para celebrar el presente CONVENIO y para asumir las obligaciones que en el mismo se establecen. b) Cuenta con plena capacidad legal y con las autorizaciones su cualquier otra naturaleza) para celebrar el presente CONVENIO. ‘entes (corporativas y de )_ Las personas que celebran el presente CONVENIO en su nombre y representacién cuenta con poderes y facultades suficientes, asi como con las autorizaciones necesaries (corporativas o de cualquier otra naturaleza), para celebrar validamente el presente contrato en su representacién, segin se desprende en la escritura publica numero DXXWOXKKKAAKXKK] de fecha [IXXXXXXKXXXXXXX], otorgada ante el_Licenciado [X99000000000KX], Notario PUiblico numero [KXXXXXXXNXAXXX]. Ill, Declaran LAS PARTES a través de sus representantes legales que: a) Reconocen que con fecha [XXXXXXXXXXXXXX] de [XXXXXXXXXXXXXX] de 201_, el MUNICIPIO DE [XXXXXXXXXXXXXX] y “LUMO" celebraron validamente un CONTRATO PARA REGULAR LA CELEBRACION DE OPERACIONES DE FACTORAJE FINANCIERO SIN RECURSO (en adelante el “CONTRATO”) al amparo del cual se celeLa el pre ente CONVENIO. b) Se reconocen mutuamente la personalidad con la que comparecen en este instrument manifiestan bajo protesta de decir verdad conocer el alcance legal del presente negocio juridico. Pagina 21 de 31@ GRUPOCEPADEM Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 ¢) Estn de acuerdo que los términos que se contienen en el CONTRATO son validos y surten pleno efecto legal por lo que el PROVEEDOR no tiene inconveniente en adherirse a la operacién de Factoraje, misma para la cual en este acto acuerda con LUMO las condiciones particulares y constituye cesién de DERECHOS DE CREDITO segiin dicho término se define en el CONTRATO, y no se reserva derecho alguno para si En virtud de las Declaraciones precedentes, LAS PARTES otorgan las siguientes CLAUSULAS PRIMERA. - EL PROVEEDOR transmite de manera plena, total y en forma irrevocable en este acto a LUMO los DERECHOS DE CREDITO que son de su titularidad y que generé derivado de la proveeduria de bienes y/o servicios con EL MUNICIPIO, mismos que corresponden a los que se identifican y relacionan en el listado del Anexo 2 del CONTRATO , adjunto al presente CONVENIO, conteniendo ademds cada una de las facturas que amparan los DERECHOS DE CREDITO, la leyenda de transmision o bien el endoso correspondiente a favor de LUMO. Dicha transmisién se efectila sin reserva ni limitacién alguna, comprendiendo todos los derechos accesorios a tales DERECHOS DE CREDITO, incluyendo, sin limitar, el derecho de cobro de los intereses que en su caso hubieren sido pactados y las garantias otorgadas a favor del PROVEEDOR, por el MUNICIPIO, en relacién con los mismos, con los que a partir de Ia celebracién de este CONVENIO se consideran derechas de crédito plenamente adquiridos. El PROVEEDOR garantiza a LUMO, en forma expresa y sin reserva alguna, la existencia y legitimidad de los DERECHOS DE CREDITO, materia de este CONVENIO por la prestacién de la proveeduria de bienes y/o servicios del PROVEEDOR al MUNICIPIO. SEGUNDA. - £1 Valor Nominal de los DERECHOS DE CREDITO plenamente adquiridos por LUMO, asciende alos siguientes importes: a) El Precio Base: asciende a la cantidad que fue establecida por el PROVEEDOR en cada una de las facturas que se detallaron por el MUNICIPIO en el Anexo 2 del CONTRATO. b) La TASA DE DESCUENTO aplicable a la operacién prevista para la presente operacién serd del 2 % (dos por ciento) mensual. Pagina 22 de 31@ GRUPOCEPADEM Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 TERCERA. - £1 PROVEEDOR no podré por ningun motivo retener cualquier documento que ampare alatin DERECHO DE CREDITO de los adquiridos por LUMO y tampoco podrs de forma alguna negarse a transmitir a LUMO, cualquier cantidad recibida, si fuera el caso, de recibir por concepto de pago cantidad alguna por parte del MUNICIPIO. CUARTA. - Para todo lo relativo a la interpretacién y cumplimiento de este CONVENIO, LAS PARTES. se someten a Ia jurisdiccién de los tribunales competentes del Estado de [XXXX000XXx], renunciando desde ahora a cualquier fuero que, por raz6n de sus domicilios presentes 0 futuros, o por cualquier otra razén pudiera corresponderles, Enteradas LAS PARTES del alcance y contenido del presente CONVENIO, lo firman por duplicado, en DOOOOHXXXXXXXXX] Estado de [XXXXX000XKX, el da de de 201_. POR EL “PROVEEDOR”™ POR “. JMO” G REPRESENTANTE LEGAL DOOKHKKKKAT ‘APODERADO LEGAL P0000] ‘APODERADO LEGAL Pagina 23 de 31@ GRUPOCEPADEM Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 Lista de proveedores “ANEXO 2” LISTADO DE PROVEEDORES DE ACUERDO A LO ESTABLECIDO EN EL CONTRATO PARA REGULAR LA CELEBRACION DE OPERACIONES DE FACTORAJE FINANCIERO SIN RECURSO, QUE CELEBRARON POR UNA PARTE XKXKXAAAAAXKAKAAAAXKK AAA XAXAKAAAAXKKMAXAXKXAKAXXAAA, REPRESENTADA POR LOS SERIORES XXXXXXXXXHXXXXXHXXXXKKXKXXXKNKX, A QUIEN EN LO SUCESIVO SE LE DENOMINARA COMO “LUMO”, Y POR OTRA PARTE EL MUNICIPIO DE [XXXXXXXXXXXXXXRXXXX], A QUIEN EN LO SUCESIVO SE LE DENOMINARA “EL MUNICIPIO", REPRESENTADO POR EL/LA C. DXXXXAXXXXXXAXXXXXAX], EN SU CALIDAD DE PRESIDENTA MUNICIPAL Y EL C. DXXXIOOHOOOOHKXAAKT, TESORERO MUNICIPAL, DESIDAMENTE ASISTIDOS POR EL C. [XXXXHKXXXAHKXXXKAK, SECRETARIO DEL H. AYUNTAMIENTO, Y CON LA ACEPTACION DEL C APODERADO LEGAL DE EN ADELANTE “EL PROVEEDOR” Y COIJUNTAIVENTE CON “LUMO” SE LES DENOMINARA COMO “LA: ARTES’. SE SUIETAN A LO SIGUIENTE: De acuerdo en lo establecido en el CONTRATO, LAS PARTES establecen que el presente Anexo tiene como finalidad relacionar los PROVEEDORES la aceptacién del PROVEEDOR que estar sujeto al Factoraje : mi RFC DE BIEN Y/O SOCIAL DEL PROVEEDOR PROVEEDOR centers. | (DERECHO. | FACTURA DE CREDITO) PLAZO DE PAGO (30, 60090 DIAS) Pagina 24 de 31Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 EL MUNICIPIO dectara bajo protesta de decir verdad, que los DERECHOS DE CREDITO descritos en la misma estan vigentes y que derivan de operaciones reales de prestaciones de bienes y/o servicios, que le proporcionaron los PROVEEDORES anteriormente descritos, asi como que realz6 la integracién de los expedientes de los PROVEEDORES y que cotejé contra originales. Los cuales estardn a disposicién de LUMO cuando asilo requiera POR EL MUNICIPIO DE POR [10000O00000000O000Od 1190000010000] . POOKHHIHXKHIIOHKK] [1900000100000] PRESIDENTA MUNICIPAL ‘APODERADO LEGAL . POOOOKHHIHXKHHHIOHKK] [1900000100000] TESORERO MUNICIPAL APODERADO LEGAL C. [XKXHXK HHI HKA IK] ‘SECRETARIO DEL H. AYUNTAMIENTO POR EL “PROVEEDOR” REPRESENTANTE LEGAL Pagina 25 de 31Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 Carta validacién dz proveedores ANEXO 3 DE ACUERDO AL CONTRATO PARA REGULAR LA CELEBRACION DE OPERACIONES DE FACTORAJE FINANCIERO Y SUS RESPECTIVOS CONVENIOS, ASI COMO DE ACUERDO CON TODOS Los DOCUMENTOS QUE FORMEN PARTE INTEGRANTE DEL MISMO CONTRATO Y QUE HAN SIDO CELEBRADOS POR UNA PRIMERA PARTE POR [2000000000000000000000000000XXXXXKXKXK], REPRESENTADA EN ESTE ACTO POR LOS SERIORES [XXXXXKXKXKNAAKKKKKRHKKKHKKXKXXX], A QUIEN EN LO SUCESIVO SE LE DENOMINARA COMO “LUMO”, Y POR OTRA PARTE EL MUNICIPIO DE [20000000000000000000X], A QUIEN EN LO SUCESIVO SE LE DENOMINARA “EL MUNICIPIO”, REPRESENTADO EN ESTE ACTO POR EL / LA C. [XXXXXXXXXXXXXXXX], EN SU CALIDAD DE PRESIDENTA/E MUNICIPAL Y EL/LA C. [XXXXXXXXXXXXX], TESORERO MUNICIPAL, DEBIDAMENTE ASISTIDOS POR EL/LA C. [XXXXXXXXXXXXXXXXXX], SECRETARIO DEL H. AYUNTAMIENTO; Y A QUIENES CONIUNTAMENTE CON “LUMO” SE LES DENOMINARA COMO “LAS PARTES” MANIFESTAMOS LO SIGUIENTE: Declara el Municipio, bajo protesta de decir verdad que: Todos los proveedores materia del factoraje cumplen con los requisitos minimos legales para el cumplimiento del CONTRATO y su respectivo CONVENIO. 1 Que la proveeduria de bienes y/o servicios prestados por el PROVEEDOR al MUNICIPIO, se encuentran completamente cumplidos a la fecha de celebracién del CONTRATO y su respective CONVENIO. Il Que Ios bienes y/o servicios prestados al MUNICIPIO, se realizaron bajo el marco normative legal vigente para el Estado de México y que no viola ni se encuentra tipificado como acto ilicito que afecte en forma alguna a LUMO. LAS PARTES se reconocen mutuamente la personalidad con la que comparecen en este instrumento, la cual ha quedado acreditada en el CONTRATO, por lo que se tienen por integramente reproducidas como sia la letra se insertasen en el presente, manifestando bajo protesta de decir verdad que sus Pagina 26 de 31,Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 facultades no les han sido revocadas ni modificadas en forma alguna, por lo que las conservan con toda su fuerza legal. Estn de acuerdo que los términos que se contienen en el capi lo de declaraciones, definiciones y cléusulas del CONTRATO, se tengan aqui por integramente reproducidos para todos los efectos legales correspondientes, como sia la letra se insertasen y rijan las relaciones entre las partes. POR EL MUNICIPIO DE POR LUMO FINANCIERA DEL DOCOOOOCOOOOOOOOOOX] CENTRO, S.A. DE C.v.. SOFOM, E.NLR. C. DOXKXXXKXXXKKXKXKKKAKHK] EFRAIN ALVAREZ ALVAREZ PRESIDENTA MUNICIPAL APODERADO LEGAL ©. DXDT] JUAN MANUEL SANCHEZ REYES TESORERO MUNICIPAL APODERADO LEGAL 6. POXHHIOOOKHHIOO AHHH] SECRETARIO DEL H. AYUNTAMIENTO Pagina 27 de 31,@ GRUPOCEPADEM. Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 Aviso de Disposicién oor9000n00KK, Estado de México a KEK, EO a IONIC HAI AKANIOOC AKAN, PRESENTE E. los tern ¢ du CONTRATO rARA REGULAR LA CELEBRACION _E OPERA.IONES DE FALTORAJE FINAN CIERO SIN RECUR.O NUMERO 10. coletrado con tech [OOORK] de [KR] de 2037, entre el suecite MUNICIPIO DE [XXXXXXXKOOXKEN] y Po00019000000000000000000000000000000000KX] par mei de presente se det: lsds ls fesc'6n de ios PROVEEDORES 23s1como el monto neto a pagar el nore del Instituelén sancara y numero de cuenta al que deber-n enviarse os recursos vara cubrir al PROVEEDOR los DERECHOS VE CRECILO 2 yue hays lugar posterior ala. cesin de les DERECHOS DE CREDITO correspondients a as racturasenlstadas en el Anexo 2 del CONTRATO antes mencionado:,Adcionalmente se establece en | rubro PLAZO A PAGAR, la bligacin incondiconal de este MUN CIMIO, de pago @ LUMO, en ellzpsoestipulado acontinuacion DENOMINAGONORAZGN | OLDE | MONTO | NOMEREDELA | Wo. | Wo.0@ | PIAZOA SOCIAL DELPROVEEDOR | FA-TURA] DELA smmugion | cU.NTA | saaBe | -AGAR 3, pacrura | ANCARIA 50.0 DIAS, = $ $ z $ s s Ls forma de naga dels presente dgposicion, se raslaars conforms al Calendario de Pagoe pac.aco y eetinulado anal “Pagare” suserito per cada dspesieén que el MUNICIPIO realce, contorne al CONTRATO mencionade en al presente dacumente, La recepcién del presente AVISO DE DISPOSICION, que el MUNICIPIO DE POKKOTONKKHIOIOIH] resiea 2 po9000190000000000000000000000000000000;, pars ssaner factors, constuia prusbs fehaciente dels ispescién de los fondes al amparo del CONTRATO rererida en el presente documento, siendo apliables los términes y condiciones ‘establecidos ene! mismo. ATENTAMENTE MUNICIPIO DE [100000000008] Representado por oH] £. 1109000000000] Presidenta Municipal Constituconal ero Municipal ‘6 po9o00¢9090000000000000000X) Secretaio Del ¥- Ayuntamiento bAGARE Pagina 28 de 31@ GRUPOCEPADEM: Vigencia: del 12/¢4/2. 7 al . 2/ca/20 8 Clave: MPPFF-01 Version. 01 Pagaré For vale ‘ecido EL UNICPIO D* DLDoRIK DUAL! [el “Sus rio"). meant SUS ign del presente AGARE ote conionalmerte g2g2' 2 a orden de (OSSGORSGOORHOOOOGDIOSHNOOSOOOOSGOONE) (c! “usnelara", Ie -a.tday de SONG Tea erode Page | Fee ade Rag) | vapureoe poe 7 ae saa z ae Fo0 3 Pee sa00 andades en pesos mexkanos Tudo ks pegs ue eSacriptor Hues eects’, eaplcarinen el sguente orem: 35 0, cos 3 combine Intreses mora os. ¥en timo liar 31 espa, en I rcen de cu varcmanta, ar dace, pieneraseranaplcauce le adeiroe arwacbe que presertan mayor tiempo de aves, “a sams pcp do ote PAGARE yl interocascovteepondertt al mismo o pagatén mediante depéito banca, 22 Ber, ene! domicio del Senecio vnicage en ppiovogo0oPoCD0U 0 DOMILLONLSOPOTNLONDN IHHLNOOLIOOELOOOL IO, aes de is TS uD hors del cha en que deba haces el paga comesponcente, en pesos moneda de cls eal en Moyen fondos disponibles & tsa aan el supsta de qu cualqulrpago cnforme a eta PAGARE dela hacece en unde que no fare un Da Wi engin Sebo La sua pings este PAUARE, 2icome sintresescvrespendintes almismo, sepzgain bres de toda desucis dainpuestos derechos PAGARE. seatinse tan en este PAGARE os termings que semencionan acontnuacisn tend los siavientessiencados: "Da Ml" sinifca, ‘repo aban, domingoe sda fests, cualquier one cual le nee priepals dear ntituore de eit del pat ena Cad do ‘ese, birt Fara een sbletae plea praia el ston de operscones tances. sl presenettulode creat sesuscrine de acuerdo a!CONTRATO PARA REGULAR A CELEERACIN DE OPERACIONES D:FACTORAIEFINANCIERO Gus cokes sor uns cots SEOOSOHOSSRSOUDNIOGNIISEOSSOOOOHBIG|, y por [2 ots patel MUNICIDO DE jo feens 'yeorformdad anos ator 121, 18 faces, Vy X def Costly Pots 0 Estado rey Soberana de Mssca 248 raconesl, Vy Vly 31 FacoénV, 3 Facln XX del ey Orns Wonka estado (mio. el presenta tuo de -edR0 no pod ser vend a saneres, ean étos,Gobleres, artcuaresu Organisms Iemacerales. present pagar solo pode ser negadado dental etre Naconl con persons ics o mates de naconlcad mexicana gn temios de fe dpueso por a ey General de Tiuosy Operciones de ct, con fundamen en lot srieuios 79, 128 y 174 do Ley General de Tlory Dperacones de Crt, el Sustiptr ample pata de pesertcon del preserte pagers, determinando para al eleto meses posterior & la fecha del tina smortiaton que se deal en recente prorioga io gia que este pagar. no pubda ser pecentado para au pogo con anarrded Para todo la resto a reste PAGARE, Sucrpor se some presente 2s leyory =n recs betta cormpetante ono Eada de Mini cenuncands {nforns express erevoabie a cuiqule oro fro que piers covespondere por rat seu resent itra, 0 porcusiquer ots ens Eloresene PAGARE se conteneen I pipinay sesuscib yenveea en KnOOoOPPPOGGNN, pooNALNN|NNN ABO Se HARK Se 2016, Pagina 29 de 31GRUPOCEPADEM: Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 ELSUSCRIPTOR eLsuscriPror [MUNICIPIO DE DORK IOROHNNNT [MUNICIPIO DE DOA070KXHHDOHK] Reprecentado por: Repreventado por: [AHORA RHIH IKK] 6 [XO stdenta/e Muni:ipal Tetorero Munic ELSUSCRIPTOR DE OO020OHORKOORKLIN] Representado por: €. Po9990K09090010000000000000004) Secretar del H. Ayuntamiento For valor reid, FL MUNIEIPIO DE DooPEROARORERONRT (el “Sucrtor), redlante Is suernin del presente FAGAE oromete| conaconsiment pga a orden d= oooNoooCNOOROONON (2 “Benin a arias de Tamera ae Pogo | Fecha ae Pogo] pre a ano 7 RR so 7 aT woo 7 aa Tae andades en pesos mexkanos nesta de que elsueerstvincumpln cone page de eniel que se obg areizacenlpeesente PAGAN, a srnneounvenidaynopagnds ‘venga nereses moro dariosaagaeros awit, dexce a fecha ey aie e incurs en mora hast la fecha de 30 pab0 total al 2 ‘rensil sooresniso|neato Yoooe erage qua Sieipter lope xetacarseaplcarnen el sglate sroen pets eomae, comune, mares mortars, y en ultimo liga al capita ene onan de su veciniete, es dec, prlmero rin apicados 2 los sdeudos sslados que preset mayor tango de tase, La sums snoop de ate sy lo intaases covesronsants al miso sa pagartn madiants depoeto vans,» bier, <7! domicio de! Sene'carcubeaco en poponq909D90000000NK] PODRPANLOANOINANGN, es 4etas 15:00 horas aes fecraen quo eta hacerse el page cvfespandante oh pesos moneda de cus legal en Wonca yen fondos disponibles ‘ritmo din supuost cde que cular ago confrme ert PAGARE dears hacarsa emu aqua mfr un is Hab eg cho {ein ze defines canfinuacin, iho pago se ha one! Dia al inmediata siguiente, con el correspondiente recalled intereses rtr2 a Satnhsblyel oa ablaze La sua principale ete PAGARE, ssicamo ls intrenen corresponerts al mama, 0 pagar bes de te ecucin deputy, derecho, PAGARE, Sein se utiizanen este PAGARE, los tris que se mencionana continuacin tendrnosslauientessincados: "Dia Mab sieiFica, Pagina 30 de 31,@ GRUPOCEPADEM. Vigencia: del 12/04/2017 al 12/04/2018 Clave: MPPFF-01 Version. 01 excepto sanado, domingo adits, cualqua as ene cull ofiinas regaled as ntucores de creo pale a Cuda de sco, Dit Faderal estén abiertas al public parla elation de operaciones barca. =I petanettulng cesta se sserbece acuerds a|CONTRATO PARA REGULAR A CELEERACION DE OPERACIONES DE FACTORAI FINANCIER {4 celeb por una sate poooao990000000000N,j por ois arte el MUNICIPIO CE PoooonoVeeGORACGR, 3c Fes A Confomidadenloswtelos 121,128 acini Vy ea Constucin Poli de Estado ibe Soberana de Meco; 2 48 aclone I N'Y ‘yy 21 aceon V, 9395 faci 97 20 dele Ley Qrgsniea Munn del Esato de Manca. El grsone ula de tet no pocket vendo 2 etanjeros, ean ésos, Gober, particles vGresyamos interacial presente pagar solo prs ver resoiado dentro Gel {eritora -aconl con pasonasficae morals de ncionaldad mrcana an tarminer da lo Gepusta por Is tey Gores) do Talon y Opeacone oe Cre6to sresentasn del prserte pagers, deerminando oar ta feta 6 meres poreror 9s Feens de otis smarsecon que z= detain 2 (alendaro de Pagos de este garé. Una ver vencldo la provroga aqut etablela,comecard a crrer fa prescocon eresponderte. presente proregs ro pica que ete pogaré no pueda ser presenta para Su pago con aera. Pare todo lo reat a presente PAGARE, © Surerpor se somete epresamente levers jredcis oe tbunn as commptants eno Eng0 Ge Wenn, reronlano| enformsexgraseeirevocabiaculgule ovo fro que puderscrtespondere por razon desu preset gure, 0 0¢ cualqu cia causa Elprerente PAGARE se contane on I ppinay ae susribeyentegn en [0000000 200000080000), «MODUL = 201 ELSUSCRIPTOR ELSUSCRIPTOR 'Munte1PIo DE [0000000000000] -MUnteIPIo DE [xx90000KK%00000000K] Represantade por: Reprerenade por €. pooeda9000000000000EK), . po9a90009000002000K] Presidents Municipal Tesoreto Municipal ELSUSCRIPTOR -MUNIeIPIo DE [h4000000000200000004) Representado por: €.09000190%000000K00000K] Seeretario del H. Ayuntamiento Se efectuard revisiones y actualizaciones ai process. anualimente u candy sea requer‘do, con la ‘inalidad de mantenerla Vicente y actualzada, en caso de no existir modificaciones este documento ‘5 ol cue permanecera vigente El acceso, analisis ¢ interpretacién al presente documento en la Intranet es responsavilidad de cada colaborador (manifestando .,ue el desconocimiento de causa no lo @aime de ninguna odligacion., el ‘cual responde, por la reproduccién no autorizada o mal uso de éste documento, el cual sera acreedor una sancién que determinara la Junta de Direccion Pagina 31 de 31