PREGUNTA 1:

Dada la TEA del 50%, hallar la tasa equivalente a:

Un mes (3.4366%)
Un bimestre (6.991 %)
Un día (0.1127%)

TEA = 8% 360 días TE1= Tasa efectiva inicial

TEM= 0.6045% 30 días TE2= Tasa efectiva equivalente u objetivo
TEB = 1.2126% 60 días
TED = 0.0201% 1 días TE2=[(1+TE1)^(#dias TE2/#dias TE1)-1]
TE1= TEA= 50% Base de todos los casos de a) a c)

a) TE2= TEM= 3.4366%

b) TE2= TEB= 6.9913%
c) TE2= TED= 0.1127%

PREGUNTA 3:
Hallar la TEA equivalente para las siguientes tasas nominales:
30% anual capitalizable mensualmente (34.489%)
15% semestral capitalizable trimestralmente (33.547%)
40% anual capitalizable diariamente (49.149%)
3% bimestral capitalizable diariamente (19.716%)

TNA c.m. = 30% 360 días 30 días TEM = 2.5000% 360 días TEA =
TNS c.t. = 15% 180 días 90 días TET = 7.5000% 360 días TEA =
TNA c.d. = 40% 360 días 1 días TED = 0.1111% 360 días TEA =
TNB c.d. = 3% 60 días 1 días TED = 0.0500% 360 días TEA =
Base de todos los casos de a) a c)

34.489%
33.547%
49.149%
19.716%
 PREGUNTA 2:
¿A que TNA capitalizable mensualmente se duplica un capital en 2
años? (35.1627%)

TNA c.m. = 35.1627% 360 días 30 días

2.9302%
Capital = S/ 1,000.00 TEM= TNA c.m.= TNA*(#dias cap./#dias TN)
Comprobación
Monto = S/ 2,000.00 TNA c.m.= TNA*30/360
TEM= TNA/12
S=2C; C
S=C*(1+i)^n
2C=C*(1+TNA/12)^(24/1) 2C=C*(1+TEM)^(720/30)
(2^(1/24)-1)*12=TNA 2=(1+TNA/12)^(720/30)
TNA= 0.3516268397
PREGUNTA 8: 4:
Unempresa
La pagaré deGasoil
S/. 5000
S.A. descontando
obtuvo un préstamo
en el Banco
de S/.
Exterior
20000 venció
a una TAMN
el 3 dede
mayo
5% mensual
y fue cancelado
para el
1 de junio; durante
amortizarlo en 12 cuotas
ese período
constantes
la TEMde compensatoria
S/. 2256,51 cadafue30dedías.
6% Si
hasta
Gasoil
el 16
se de
atrasa
mayo 2 cuotas
y a partir
y
de la
en esafecha
fechadehasta
vencimiento
el vencimiento
de la tercera
de la obligación
cuota cancela
disminuyó
su deudaa 5%,
vencida,
asimismo
¿Cuál
la es
TEMel pago
moratoria
total
aplicable
que deberepresenta
efectuar, considerando
15% de la TEM quecompensatoria.
la tasa de interés de mora es equivalente a 15% de la
¿Cuál esEfectué
TAMN? el interés
la liquidación
total a pagar?
separando
(S/. 302,53.)
el importe de las cuotas vencidas, el interés
compensatorio y el interés moratorio. (S/. 7.164,55)
Capital = S/ 5,000.00
3-May
16-May 13
1-Jun 16
TEM1 = 6%
compenatoria
TEM2 = 5%
TEM1 = 0.900%
moratoria
TEM2 = 0.7500%
Sc = S/ 5,263.04
Sm = S/ 5,039.49
Ic = S/ 263.04 S/ 263.04
Im = S/ 39.49 S/ 39.49
It = S/ 302.54
ITM=P*((1+ic)^n-1+(1+im)^n-1)
ITM=P*((1+ic)^n+(1+im)^n-2)
ITM=5000*((1+6%)^(13/30)*(1+5%)^(16/30)-1+(1+0.9%)^(13/
ITM=5000*((1+6%)^(13/30)*(1+5%)^(16/30)+(1+0.9%)^(13/30
ITM= 302.535338

PREGUNTA 8:
La empresa Gasoil S.A. obtuvo un préstamo de S/. 20000 a una TAMN de 5% mensual para
amortizarlo en 12 cuotas constantes de S/. 2256,51 cada 30 días. Si Gasoil se atrasa 2 cuotas y
en la fecha de vencimiento de la tercera cuota cancela su deuda vencida, ¿Cuál es el pago total
que debe efectuar, considerando que la tasa de interés de mora es equivalente a 15% de la
TAMN? Efectué la liquidación separando el importe de las cuotas vencidas, el interés
compensatorio y el interés moratorio. (S/. 7.164,55)

Cuota = S/ 2,256.51
TEM = 5.00% compensatoria
TEM = 0.75% moratoria
Ic1 = S/ 231.29 2,487.80 231.29
Ic2 = S/ 112.83 2,369.34 112.83
Im1 = S/ 33.97 2,290.48 33.97
Im2 = S/ 16.92 2,273.43 16.92
Pago total = S/ 7,164.55 7,164.55

PREGUNTA 4 (PD):
La empresa Energy S.A. obtuvo un préstamo de S/. 50000 a una TAMN de 3% mensual para
amortizarlo en 12 cuotas constantes de S/. 2000 cada 30 días. Si Energy se atrasa 2 cuotas y en
la fecha de vencimiento de la tercera cuota cancela su deuda vencida, ¿Cuál es el pago total
que debe efectuar, considerando que la tasa de interés de mora es equivalente a 10% de la
TAMN? Efectué la liquidación separando el importe de las cuotas vencidas, el interés
compensatorio y el interés moratorio.
PREGUNTA 4 (PD):
La empresa Energy S.A. obtuvo un préstamo de S/. 50000 a una TAMN de 3% mensual para
amortizarlo en 12 cuotas constantes de S/. 2000 cada 30 días. Si Energy se atrasa 2 cuotas y en
la fecha de vencimiento de la tercera cuota cancela su deuda vencida, ¿Cuál es el pago total
que debe efectuar, considerando que la tasa de interés de mora es equivalente a 10% de la
TAMN? Efectué la liquidación separando el importe de las cuotas vencidas, el interés
compensatorio y el interés moratorio.

Cuota = S/ 2,000.00
TEM = 3.00% compensatoria
TEM = 0.30% moratoria
Ic1 = S/ 121.80 2,121.80 121.80
Ic2 = S/ 60.00 2,060.00 60.00
Im1 = S/ 12.02 2,012.02 12.02
Im2 = S/ 6.00 2,006.00 6.00
Pago total = S/ 6,199.82 6,199.82

PREGUNTA 2 (PC):
La empresa Folio obtuvo un préstamo de S/. 30000 a una TAMN de 2% mensual para
amortizarlo en 8 cuotas constantes de S/. 1500 cada mes. Si la empresa se atrasa 2 cuotas y en
la fecha de vencimiento de la tercera cuota cancela su deuda vencida, ¿Cuál es el pago total
que debe efectuar, considerando que la tasa de interés de mora es equivalente a 15% de la
TAMN? Efectué la liquidación separando el importe de las cuotas vencidas, el interés
compensatorio y el interés moratorio.

Cuota = S/ 1,500.00
TEM = 2.00% compensatoria
TEM = 0.30% moratoria
Ic1 = S/ 60.60 1,560.60 60.60
Ic2 = S/ 30.00 1,530.00 30.00
Im1 = S/ 9.01 1,509.01 9.01
Im2 = S/ 4.50 1,504.50 4.50
Pago total = S/ 4,604.11 4,604.11
 lncelado
para el
o cuotas
y a partir
y
pago
moratoria
total
% de la

S-C=I->I=C*(1+i)^n-C=>I=C*((1+i)^n-1)

0)*(1+5%)^(16/30)-1+(1+0.9%)^(13/30)*(1+0.75%)^(16/30)-1)
0)*(1+5%)^(16/30)+(1+0.9%)^(13/30)*(1+0.75%)^(16/30)-2)

l para
cuotas y
pago total
% de la

al para
uotas y en
o total
% de la
al para
uotas y en
o total
% de la

uotas y en
o total
% de la
 PREGUNTA 5:
Calcule la tasa real de ahorros durante el mes de febrero considerando una tasa efectiva de
3% mensual y una inflación de 3,5%. (0,48%)

TEM = 3%
𝜋_𝑚𝑒𝑛𝑠𝑢𝑎𝑙= 3.5%
𝑖_(𝑟 𝑚𝑒𝑛𝑠𝑢𝑎𝑙)= -0.48%
 PREGUNTA 6:
La compañía Ventas Rápidas S.A. está concediendo créditos a 60 días y se ha puesto como
objetivo ganar una TEM real de 6% sobre el financiamiento otorgado, ya que el mercado así lo
permite. ¿Qué TNA con capitalización mensual debe cobrar si proyecta durante el próximo
trimestre una inflación de 6%? Compruebe la operación con una venta al crédito de S/. 10.000.
(96,9475092%)
𝑖_(𝑟 𝑚𝑒𝑛𝑠𝑢𝑎𝑙)= 6%
𝜋_𝑡𝑟𝑖𝑚𝑒𝑠𝑡𝑟𝑎𝑙= 6.0%
𝜋_𝑚𝑒𝑛𝑠𝑢𝑎𝑙= 1.961282%
TEM = 8.078959177% TNA/M=> TEM= TNA/12
TNA c.m. = 96.94751012% 360 días 30 días
Comprobación = S/ 11,681.06 TT=TET-->TT=TEM= 0.01961282

ir=(1+i)/(1+TT)-1
6%=(1+TEM)/(1+0.0196128)-1
8.078959% =TEM

8.078959% =TNA/12
96.9475% =TNA

PREGUNTA 7:
Por las ventas a crédito a 60 días, una empresa carga una tasa efectiva de 12,36%.
¿Qué tasa nominal bimestral con capitalización mensual debe cargar al precio de contado?
(12%)

n= 60 días TE=TN*(#diasTE/#diasTN)
TEB = 12.36% TNB/M->TEM=TNB*(1/2)=TNB/2
TNB c.m. = 12.00% 60 días 30 días TEB= 12.36%
TEM = 6.00% TEM->TEB

y=ax+b a=0.2 TEB=(1+TEM)^(2/1)-1

b=1 TEM=(1+12.36%)^(1/2)-1
x=2 TEM= 0.06
y= 1.4 TNB/2= 0.06
TNB = 0.12

PREGUNTA 10:
Un depósito de ahorro de S/. 2.000 efectuado el 23 de junio se convirtió el 1 de setiembre en S/.
2.142,81. En ese mismo período, la tasa de inflación fue de 6%. ¿Qué tasa real acumulada
obtuvo? ¿Cuál fue la tasa real promedio mensual? (r = 1,076%; rmensual = 0,4597%)

Capital = S/ 2,000.00
Monto = S/ 2,142.81
Fecha 1 = 6/23/2021
Fecha 2 = 9/1/2021 70 días
TE70 = 7.14050% 70 días
TEM = 3.00001% 30 días
𝜋_(70 𝑑í𝑎𝑠)= 6.00% 70 días
𝜋_𝑚𝑒𝑛𝑠𝑢𝑎𝑙=
 𝜋_𝑚𝑒𝑛𝑠𝑢𝑎𝑙= 2.52868% 30 días
𝑖_(𝑟 70 𝑑í𝑎𝑠)= 1.076%
𝑖_(𝑟 𝑚𝑒𝑛𝑠𝑢𝑎𝑙)=
0.4597% 0.4597%
1.06
0.06
6
PREGUNTA 9:
Calcule la tasa de rentabilidad efectiva trimestral en soles de un depósito en dólares. El
banco paga por la moneda extranjera una TNA de 8% con capitalización mensual y la
devaluación promedio diaria se estima en 0,05%. (6,7076%)

TEA
TNA c.m. = 8.00% 360 días 30 días 0.6667%
𝑖_𝑑= 0.05% 1 días
TET me = 2.01336296% 90 días
𝑖_𝑡= 4.60160961% 90 días
TET mn = 6.7076%

PREGUNTA 3 (PD):
Calcule la tasa de rentabilidad efectiva trimestral en soles de un depósito en dólares. El
banco paga por la moneda extranjera una TNA de 6% con capitalización mensual y la
devaluación promedio diaria se estima en 0,02%. 

TEA
TNA c.m. = 6.00% 360 días 30 días 0.5000%
𝑖_𝑑= 0.02% 1 días
TET me = 1.50751250% 90 días
𝑖_𝑡= 1.81611439% 90 días
TET mn = 3.3510%

PREGUNTA 3 (PC):
Calcule la tasa de rentabilidad efectiva trimestral en soles de un depósito en dólares. El
banco paga por la moneda extranjera una TNA de 4% con capitalización mensual y la
devaluación promedio diaria se estima en 0,01%. 

TEA
TNA c.m. = 4.00% 360 días 30 días 0.3333%
𝑖_𝑑= 0.01% 1 días
TET me = 1.00333704% 90 días
𝑖_𝑡= 0.90401677% 90 días
TET mn = 1.9164%