Los principales limites y prohibiciones de la Ley de bancos están relacionadas
con: Patrimonio Efectivo: Destinado a cubrir riesgo crediticio, riesgo de mercado y riesgo operacional. El patrimonio efectivo será determinado sumando el patrimonio básico y el patrimonio suplementario. También existen otros límites, por ejemplo: Apalancamiento Bancario: Consiste en el uso de capital prestado, para incrementar el retorno potencial de una inversión. Limites globales por operaciones. Limites de carteras de riesgo crediticio y de riesgos de mercado.
Algunas prohibiciones son:
Otorgar créditos con garantía de sus propias acciones. Conceder créditos para financiar actividades políticas. Adquirir acciones de sociedades ajenas al sistema financiero que, directa o indirectamente, sean accionistas de la propia empresa, salvo que estén cotizadas en bolsa. Captar depósitos por cuenta de instituciones financieras no autorizadas a operar en el territorio nacional.