Actividad 4 foro tematico

Teniendo en cuenta el tema hay que aclarar este tema relevante para el sector
financiero, como lo es el lavado de activos el cual lo conocemos un delito, el cual
solamente le corresponde a la autoridad judicial calificarlo como tal. Ahorita
considerándose de esta respectiva conducta a tratar inicialmente comunicarnos
con el cliente sin despertar un tipo de sospecha en particular puede ser una forma
de indagar el motivo por el cual han incrementado de manera significativa el
número de sus transacciones, porque tampoco podemos asumir que sea una
delincuente, por eso hay que hacer los procesos con prudencia, sin adelantarnos a
los hechos; posteriormente estos mecanismos se fundamentan en la recolección
de datos permitiendo establecer ciertos comportamientos de los clientes
conociendo sus características socioeconómicas y demográficas. En caso de que
la señora muestre actitudes sospechosas y los datos que da no tengan
coherencia, lo correcto es ir investigando más a fondo en la base de datos del
banco para validar si esta situación se está presentando con algún otro cliente
para empezar a enlazar los hechos, de igual manera, se hace el debido proceso
de enviar el correspondiente mediante los canales que ellos dispongan, para que
así se apersonen de la situación y con la ayuda del banco, puedan hacerse las
debidas investigaciones sin contactar al cliente, revisando la procedencia de estas
transacciones sospechosas.
LAVADO DE ACTIVOS
Pero que es el lavado de activos en general: Se le llega a conocer como un delito
el cual busca de forma legal utilizar algunos activos, estos delincuentes mediante
el movimiento de activos y dinero buscan crear esa apariencia legal de sus
ganancias, o por lo menos buscan que sea difícil seguir o rastrear el origen ilícito
de sus ganancias. Ahorita cuando se habla de estos activos explícita mentes
ilícitas se habla de dinero proveniente del narcotráfico, se incluye también el
dinero proveniente de actividades como la extorsión, el secuestro, el proveniente
de la trata de personas, tráfico de armas, la corrupción, y demás actividades
consideradas como delito penal por nuestra legislación.