PREMISAS DEL FLUJO DE CAJA PROYEC

El flujo de caja proyectado de la empresa/negocio AUTODECORACIONES POZO

- Período de proyección: Se consideró como horizonte de 3 años, tiempo necesario pa

- Ingresos por ventas:

Explicar incremento o disminución porcentual en la proyección de ventas.
Comentar sobre su nuevo modelo de negocios, mencionar si existen planes de expansión u oportunidades de merc

- Egresos operativos: Considerar los principales costos y gastos de la actividad económica y sus proyecciones para
o externos que puedan causar impacto en los mismos.

- Ingresos no operativos: En caso de existir ingresos de efectivo que no sean propios del giro ordinario de la emp
el crédito solicitado al banco, ingresos provenientes de la venta de activos fijos u otros que no correspondan a la op

- Egresos no operativos: Comprenden gastos no relacionados directamente con operatividad de la empresa. Se inc
y retiro de bienes, gastos extraordinarios y gastos diversos.

- Saldo inicial de caja: Aquí se debe considerar el dinero en efectivo y saldo que mantiene en cuentas de ahorro o

- Otros ingresos y egresos: Detallar aquellos ingresos y egresos que no sean producto de la actividad económica p

- Plan de negocios post COVID-19: Este plan debe resolver preguntas como ¿cuál es la modalidad de trabajo?, ¿c
¿mis clientes pueden y quieren seguir consumiendo mis productos o servicios?, entre otras.
UJO DE CAJA PROYECTADO

tiene las siguientes premisas:

ños, tiempo necesario para acceder a la propuesta de crédito y cancelación total de dividendos.

u oportunidades de mercado por incremento de demanda.

y sus proyecciones para los siguientes periodos considerando la existencia de factores internos

giro ordinario de la empresa/negocio. En esta sección se considera el valor del desembolso por
no correspondan a la operatividad del cliente.

ad de la empresa. Se incorporan conceptos tales como: financieros, pérdidas en venta.

en cuentas de ahorro o corrientes de diferentes Instituciones financieras.

a actividad económica principal de la empresa e indicar si estos son permanentes o variables.

odalidad de trabajo?, ¿cómo va su cadena de suministro?, ¿se necesita un ajuste de operaciones?,

FLUJO DE CAJA PROYECTADO Enero Febrero Marzo

INGRESOS OPERACIONALES
Ingresos por ventas/servicios $ 19,000 $ 18,500 $ 3,000
Recuperación de cuentas por cobrar $ - $ - $ -
Otros ingresos operacionales $ - $ - $ -
TOTAL INGRESO OPERACIONAL $ 19,000 $ 18,500 $ 3,000

EGRESOS OPERACIONALES
Costos de ventas $ 4,530 $ 4,621 $ 2,033
Gastos administrativos y de ventas $ 1,200 $ 1,224 $ 1,248
Otros egresos operacionales $ - $ - $ -
TOTAL EGRESOS OPERACIONALES $ 5,730 $ 5,845 $ 3,281

FLUJO OPERACIONAL $ 13,270 $ 12,655 $ (281)

INGRESOS NO OPERACIONALES
Desembolsos del préstamo bancario $ - $ - $ -
Otros ingresos no operacionales $ - $ - $ -
TOTAL INGRESOS NO OPERACIONALES $ - $ - $ -

EGRESOS NO OPERACIONALES
Pagos de capital $ - $ - $ -
Pago de intereses $ - $ - $ -
Otros egresos no operacionales $ - $ - $ -
TOTAL EGRESOS NO OPERACIONALES $ - $ - $ -

FLUJO NO OPERACIONAL $ - $ - $ -

FLUJO DE CAJA NETO $ 13,270 $ 12,655 $ (281)

SALDO INICIAL DE CAJA $ 5,230 $ 18,500 $ 31,155
FLUJO DE CAJA ACUMULADO $ 18,500 $ 31,155 $ 30,874
 Abril Mayo Junio Julio Agosto

$ 4,000 $ 15,000 $ 15,000 $ 20,000 $ 20,000

$ - $ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ - $ -
$ 4,000 $ 15,000 $ 15,000 $ 20,000 $ 20,000

$ 2,990 $ 4,789 $ 4,885 $ 4,982 $ 5,082

$ 1,273 $ 1,299 $ 1,325 $ 1,351 $ 1,378
$ - $ - $ - $ - $ -
$ 4,263 $ 6,088 $ 6,210 $ 6,334 $ 6,461

$ (263) $ 8,912 $ 8,790 $ 13,666 $ 13,539

$ - $ - $ 100,000 $ - $ -
$ - $ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ 100,000 $ - $ -

$ - $ - $ - $ 6,043 $ 6,043
$ - $ - $ - $ 1,044 $ 1,096
$ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ 7,087 $ 7,139

$ - $ - $ 100,000 $ (7,087) $ (7,139)

$ (263) $ 8,912 $ 108,790 $ 6,579 $ 6,400

$ 30,874 $ 30,610 $ 39,523 $ 148,313 $ 154,892
$ 30,610 $ 39,523 $ 148,313 $ 154,892 $ 161,292
 Septiembre Octubre Noviembre Diciembre TOTAL 2020

$ 20,000 $ 20,000 $ 20,000 $ 20,000 $ 194,500

$ - $ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ - $ -
$ 20,000 $ 20,000 $ 20,000 $ 20,000 $ 194,500

$ 5,184 $ 5,287 $ 5,393 $ 5,501 $ 55,277

$ 1,406 $ 1,434 $ 1,463 $ 1,492 $ 16,095
$ - $ - $ - $ - $ -
$ 6,590 $ 6,722 $ 6,856 $ 6,993 $ 71,372

$ 13,410 $ 13,278 $ 13,144 $ 13,007 $ 123,128

$ - $ - $ - $ - $ 100,000
$ - $ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ - $ 100,000

$ 6,043 $ 6,043 $ 6,043 $ 6,043 $ 36,261

$ 1,151 $ 1,208 $ 1,269 $ 1,332 $ 7,099
$ -
$ 7,194 $ 7,252 $ 7,312 $ 7,376 $ 43,360

$ (7,194) $ (7,252) $ (7,312) $ (7,376) $ 56,640

$ 6,216 $ 6,027 $ 5,832 $ 5,631 $ 179,768

$ 161,292 $ 167,508 $ 173,535 $ 179,367 $ 5,230
$ 167,508 $ 173,535 $ 179,367 $ 184,998 $ 184,998
 % creci-
FLUJO DE CAJA PROYECTADO 2020 miento 2021

INGRESOS OPERACIONALES
Ingresos por ventas/servicios $ 194,500 1% $ 196,445
Recuperación de cuentas por cobrar $ - 1% $ -
Otros ingresos operacionales $ - 0% $ -
TOTAL INGRESO OPERACIONAL $ 194,500 $ 196,445

EGRESOS OPERACIONALES
Costos de ventas $ 55,277 2% $ 56,383
Gastos administrativos y de ventas $ 16,095 2% $ 16,416
Otros egresos operacionales $ - 0% $ -
TOTAL EGRESOS OPERACIONALES $ 71,372 $ 72,799
FLUJO OPERACIONAL $ 123,128 $ 123,646

INGRESOS NO OPERACIONALES
Desembolsos del préstamo bancario $ 100,000 $ -
Otros ingresos no operacionales $ - $ -
TOTAL INGRESOS NO OPERACIONALES $ 100,000 $ -

EGRESOS NO OPERACIONALES
Pagos de capital $ 36,261 $ 72,521
Pago de intereses $ 7,099 $ 16,700
Otros egresos no operacionales $ - $ -
TOTAL EGRESOS NO OPERACIONALES $ 43,360 $ 89,221

FLUJO NO OPERACIONAL $ 56,640 $ (89,221)

FLUJO DE CAJA NETO $ 179,768 $ 34,425

SALDO INICIAL DE CAJA $ 5,230 $ 184,998
FLUJO DE CAJA ACUMULADO $ 184,998 $ 219,422
% creci- % creci-
miento 2022 miento 2023

1% $ 198,409 1% $ 200,394
1% $ - 1% $ -
0% $ - 0% $ -
$ 198,409 $ 200,394

2% $ 57,511 2% $ 58,661
2% $ 16,745 2% $ 17,080
0% $ - 0% $ -
$ 74,255 $ 75,740
$ 124,154 $ 124,653

$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -

$ 72,521 $ 36,261
$ 16,366 $ 7,060
$ - $ -
$ 88,887 $ 43,321

$ (88,887) $ (43,321)

$ 35,267 $ 81,332
$ 219,422 $ 254,690
$ 254,690 $ 336,022