LA SUDEBAN

La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario de

Venezuela (SUDEBAN) es el ente encargado de que los bancos e instituciones
financieras con oficina en Venezuela, cumplan con las normas locales referidas a ellas.
Está adscrito al Órgano Superior del Sistema Financiero Nacional, que a su vez depende
del Ministerio del Poder Popular para las Finanzas.

SUDEBAN es el organismo gubernamental de Venezuela que supervisa el correcto

funcionamiento, desarrollo y estabilidad del mercado financiero venezolano mediante la
supervisión y fiscalización de empresas que operan en el mercado financiero. El
objetivo básico es que estas firmas financieras cumplan con todas las leyes
y reglamentos que les correspondan.

Misión y visión 

La misión de Sudeban es regular y supervisar el Sistema Bancario y Otras Instituciones

Financieras, con un talento humano motivado y comprometido, a través de la aplicación
de las mejores prácticas nacionales e internacionales, que contribuyan con la estabilidad
del Sistema y el Desarrollo Nacional.

Mientras que su Visión es ser un modelo de Institución Pública inspiradora de confianza

y credibilidad, de reconocido prestigio nacional e Internacional, en materia de
Regulación y Supervisión Bancaria y Otras instituciones Financieras.

Por ello, corresponde a esta Superintendencia autorizar, supervisar, inspeccionar,

controlar y regular el ejercicio de la actividad que realizan las instituciones que
conforman el sector bancario, así como, instruir la corrección de las fallas que se
detecten en la ejecución de sus actividades y sancionar las conductas desviadas al marco
legal vigente. Todo ello con el fin de garantizar y defender los derechos e intereses de
los usuarios y usuarias del sector bancario nacional y del público en general.

De esta manera, Sudeban destaca su importante trayectoria, afianzando su lucha para

garantizar la estabilidad del sistema financiero nacional y por ende el desarrollo de
nuestra Nación.
 Funciones de la SUDEBAN

La SUDEBAN tiene 4 facultades básicas de supervisión, regulación, sanción y

promoción:

 Función supervisora: Corresponde al control y vigilancia del cumplimiento de las

normas legales, reglamentarias y administrativas. Además, lleva a cabo una serie de
procesos de autorizaciones vinculadas al ingreso de nuevos agentes al sistema, así
como de las personas que integran los cuerpos directrices y gerenciales de las
empresas reguladas, y aquellas vinculadas a la habilitación de nuevos instrumentos
financieros de oferta pública y sus respectivas entidades emisoras.
 Función normativa: Corresponde a la capacidad de la institución de efectuar una
función reguladora, al dictar normas o instrucciones propias para el mercado y las
entidades que lo integran. Es decir, establecer el marco regulatorio para el mercado
financiero.
 Función sancionadora: El organismo tiene la facultad para aplicar sanciones frente al
incumplimiento o violación del marco regulador como consecuencia de una
investigación que haya resultado desfavorable para la entidad financiera.
 Función de desarrollo y promoción de los mercados: Corresponde a la capacidad de
promover diversas iniciativas para el desarrollo del mercado, mediante la elaboración y
colaboración para la creación de nuevos productos e instrumentos, mediante la
difusión de los mismos.

Importancia de la Superintendencia de Bancos para la prevención del Delito

Bancario.
Los avances tecnológicos trajeron consigo el aumento notable de los delitos bancarios,
los cuales van desde simple fraudes hasta la legitimación de capitales. Por lo que de
acuerdo a lo establecido en el artículo 231 del decreto con rango, valor y fuerza de ley
de reforma parcial de la ley general de bancos y otras instituciones financieras, se
facultad a la Superintendencia de Banco para la inspección, vigilancia, regulación y
control de los banco y otras instituciones financieras. Su importancia radica para la
prevención del delito Bancario, en que es la institución principal que está facultada para
recibir información sobre operaciones sospechosas, que se presuman sean delito
bancario, remitiendo dicha información a la unidad nacional de inteligencia financiera,
para posteriormente dictar medidas de suspensión de operaciones en caso que sean
ilegales y que no estén autorizadas, o que constituyan un riesgo de crédito de alta
peligrosidad que, a juicio de la SUDEBAN y Otras Instituciones Financieras, pudiere
afectar gravemente la situación financiera de la institución que las estuviere realizando,
o de aquellas en las cuales se presuma su utilización para la legitimación de capitales.
Pudiendo frenar de esta manera cualquier delito bancario que se esté cometiendo, todo
esto enmarcado dentro de la legislación vigente.