Guía para operadores

KYC
ENVÍO DE DINERO
 KYC - ENVÍO DE DINERO

¿Qué es el proceso KYC?

KYC es el proceso que utiliza Pago Fácil para verificar la
identidad de nuestros clientes.
Cuando sea necesario, Pago Fácil realizará una revisión
más detallada para aprobar o rechazar las transacciones de
los clientes.
Pago Fácil actualizó el sistema de EnvÍos y Pagos
Nacionales con el fin de cumplir con los nuevos
requisitos KYC.

A continuación se detallarán los pasos para enviar

dinero.

PASOS
1
Seleccionar la opción “F3-Enviar”.

p 02
 KYC - ENVÍO DE DINERO

A B
C

PASOS
2
Completar los campos correspondientes a la solapa
“F5-Importe”.

A
Seleccionar del listado desplegable de “Destino Provincia”.

B
Seleccionar del listado desplegable la “Localidad / Barrio”.

C
Ingresar el “Importe” que el cliente desea enviar.

D
Presionar “F4-Cargos”.

p 03
 KYC - ENVÍO DE DINERO

B C

PASOS
3
Completar los campos correspondientes a la solapa
“F6-Remitente”.

A
Presionar “F4-Consulta” con la finalidad de
consultar si el cliente se encuentra pre-cargado.

B
Seleccionar del listado desplegable el “tipo de
documento” presentado por el cliente.

C
Ingresar el “número de documento”.

D
Presionar “Enter-Buscar” para buscar.

p 04
 KYC - ENVÍO DE DINERO

IMPORTANTE
Si el cliente es nuevo o algún dígito del
documento fue mal ingresado el sistema
arroja el siguiente mensaje.

E
Presionar “Enter-Aceptar”.

F
Luego presionar “Esc-Cancelar”.

p 05
 KYC - ENVÍO DE DINERO

G H I
J

G
Completar todos los campos del envío.

H
Ingresar “Nombres”.

I
Ingresar “Apellidos”.

J
Seleccionar el “País de Residencia”.

IMPORTANTE
En el caso de seleccionar en el País de
residencia un país distinto a Argentina, el sistema
solicita cargar los datos correspondientes a la
Dirección Temporaria, ingresar “País”,
“Provincia”, “Ciudad”, “Código Postal” y
“Dirección”.

p 06
 KYC - ENVÍO DE DINERO

K
L M
N O
P Q
R

K
Seleccionar la “Provincia”.

L
Ingresar la “Ciudad”.

M IMPORTANTE
Ingresar el “Código postal”. Deberás ingresar el número de
teléfono, número de teléfono
N móvil y dirección de correo
electrónico con precisión ya
Seleccionar el “Código de país”.
que Pago Fácil puede requerir
O contactarlo para realizar una
entrevista.
Ingresar el “número de teléfono”.
El número de teléfono y el
P número de teléfono móvil
deben contener 10 dígitos.
Seleccionar el “Código de país del teléfono
móvil”.

Q
Ingresar el “número de teléfono móvil”.

R
Ingresar la “Dirección de correo electrónico”.

p 07
 KYC - ENVÍO DE DINERO

A B

C D
F
E H
G
I J

K L

PASOS F
Ingresar “Fecha de expiración” (en caso de
4 corresponder deberás tildar previamente dicha
Completar los campos de la solapa opción).
“F7 –Datos Adicionales Remitente”.
G
A Seleccionar “Nacionalidad”.
Ingresar “Tipo Documento”.
H
B Ingresar “Fecha de Nacimiento”.
Ingresar “número de documento”.
I
IMPORTANTE Seleccionar el “Sexo”.
Recordar que las opciones
correspondiente a “Información del J
cliente verificada” y “Cliente presentó Seleccionar el “Estado Civil”.
copia de ID” deberán tildarse
obligatoriamente con la “barra K
Seleccionar el “tipo de identificación tributaria”.
espaciadora” tanto al momento del
envío como del pago. L
Ingresar el “número de identificación”.
C
Seleccionar el “Pais emisor del documento”. IMPORTANTE
Ingresar la identificación Tributaria
D conforme al formato de 11 dígitos
Ingresar la “Fecha de emisión“. de CUILT/CUIL/CDI del cliente.
Si dicho campo se encuentra
E
preparado controlar con el cliente
Seleccionar el “País de Nacimiento”.
que el mismo sea correcto.
p 08
 KYC - ENVÍO DE DINERO

C
D

PASOS
5 C
Completar los campos correspondientes a la Seleccionar respuesta según corresponda.
solapa “F8-Datos Adicionales Remitente Cont.”.
D
A Seleccionar respuesta según corresponda.
Seleccionar la “Ocupación”.
E
B Seleccionar respuesta según corresponda.
Seleccionar la “Categoria Puesto laboral” en
caso de corresponder.
p 09
 KYC - ENVÍO DE DINERO

A B
C
D E
F G
H I
J

PASOS
6
Completar los campos correspondientes a la
solapa “F11 Beneficiario”.

A H
Ingresar “Tipo Documento”. Ingresar “Ciudad”.

B I
Ingresar “Número de documento”. Ingresar “Código Postal”.

C J
Seleccionar el “Pais emisor del documento”. Ingresar “Dirección”.

D
Ingresar “Nombres”.

E
Ingresar “Apellidos”.

F
Seleccionar “Pais de Residencia”.

G
Seleccionar “Provincia”.

p 10
 KYC - ENVÍO DE DINERO

A
D E

B
PASOS
C
7
Imprimir la advertencia del fraude.

A IMPORTANTE
Presionar “F2-Imprimir”. Al presionar dicha opción el La advertencia contra
sistema imprimirá el ticket correspondiente a la el fraude NO tiene el
advertencia de fraude.
número de control de
B envío por lo cual no debe
Solicitar la firma al cliente y archivar el mismo con el confundirse con el ticket
recibo de la operación. que se emite al finalizar la
operación.
C
Entregar al cliente la copia que indica “Para el cliente”.

D
De esta manera el sistema solicita que tildes la opción
correspondiente a “Confirmo que la advertencia de
fraude fue entregada al cliente”.

E
Presionar la “barra espaciadora”. De esta manera el
sistema genera un tilde en dicha opción.
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 KYC - ENVÍO DE DINERO

PASOS
8
Confirmar la operación.

A
Presionar la opción “F10-Confirmar”.

B
Presionar “Enter - Aceptar” para aceptar y de esta manera
finalmente el sistema emite el número de control del
envío y los tickets correspondientes al registro de la
operación de envío.

C
Presionar “Enter - Aceptar” para aceptar la generación del
número de control del envío (número de MTCN).

p 12
 KYC - ENVÍO DE DINERO

Envío con precarga de remitente

Si el cliente utilizó previamente el servicio de envío
nacional, el sistema mostrará una ventana como la que
se visualiza en esta página.

A
Seleccionar la línea que corresponda.

B
Seleccionar con “Enter-Aceptar” para aceptar.

IMPORTANTE
Gran parte de los datos del remitente se
cargarán automáticamente.

p 13
 KYC - ENVÍO DE DINERO

Envío con precarga de beneficiario

PASOS
9
Si el cliente recibió previamente dinero a través del
servicio de envío nacional, aparecerá en pantalla una
ventana como la que se visualiza en esta página.

A
Seleccionar al cliente correspondiente.

B
Seleccionar con “Enter-Aceptar” para aceptar.

IMPORTANTE
Gran parte de los datos del beneficiario se
cargarán automáticamente.

p 14
 KYC - ENVíO DE DINERO - CAMPOS ADICIONALES

Si el sistema no arrojara el número de control de envío

se deberán completar una serie de campos adicionales.

Seleccionar “F8-Datos adicionales remit-cont” y

completar los campos Motivo de la transacción, Origen
de los fondos y Relación con el destinatario.

p 15
 KYC - ENVíO DE DINERO - CAMPOS ADICIONALES

En la opción “F8-Datos Adic. Remitente Cont.”:

A
Desplegar el listado y seleccionar el motivo de la
transacción.

p 16
 KYC - ENVíO DE DINERO - CAMPOS ADICIONALES

B
Desplegar el listado y seleccionar el el origen de
los fondos.

p 17
 KYC - ENVíO DE DINERO - CAMPOS ADICIONALES

C
Desplegar el listado y seleccionar la relación con el
destinatario.

p 18

Si el sistema arroja alguno de los errores que se
detallan debajo, el cliente se encuentra bloqueado.
A continuación se indica cómo proceder en cada caso:
Cliente Bloqueado
(no lo contactan telefónicamente)
R4110 El cliente no está autorizado a hacer transacciones
con WU.
R4107 El cliente no está autorizado a hacer transacciones
con WU.
R4109 El cliente no está autorizado a transaccionar
con WU.
Si el sistema arroja alguno de los errores que se detallan
debajo, el cliente se encuentra suspendido.
A continuación se indica cómo proceder en cada caso:
Cliente suspendido
(si lo contactan telefónicamente)
R4108 Archivo del cliente en revisión.
R4111 Un representante de WU llamará al cliente
para permitir el uso de servicios WU.
KYC - ENVíO DE DINERO - MENSAJES
› Explicación: Despues de la revisión se
impusieron restricciones en el servicio
de envío de dinero al cliente.
› Proceder del agente: Indicar al cliente
que el servicio de transferencia de
dinero ha sido restringido para él/ella.
› Sugerir que acceda a
upload.wu.com/faq para obtener más
información. El cliente deberá enviar
un mail a gcr@westernunion.com y
solicitar el desbloqueo.
› Explicación: El cliente intenta
transaccionar mientras su perfil se
encuentra en revisión. Este recibirá
un mensaje de texto (SMS) cuando
sea completado y será contactado
telefónicamente por el equipo de KYC
Argentina. Si el cliente ha provisto un
N° de teléfono incorrecto deberá
enviar un e-mail con un teléfono valido
a argentinakyc@westernunion.com.
› Proceder del agente: Indicar al
cliente que el servicio de transferencia
de dinero ha sido suspendido para él/
ella y que lo contactarán
telefónicamente o se le notificará a
través de un mensaje de texto.
Sugerir que acceda a
upload.wu.com/faq para obtener más
información.
p 19
Guía para operadores
KYC
PAGO DE DINERO
 KYC - PAGO DE DINERO

¿Qué es el proceso KYC?

KYC es el proceso que utiliza Pago Fácil para verificar la
identidad de nuestros clientes.
Cuando sea necesario, Pago Fácil realizará una revisión
más detallada para aprobar o rechazar las transacciones de
los clientes.
Pago Fácil actualizó el sistema de Envíos y Pagos
Nacionales con el fin de cumplir con los nuevos
requisitos KYC.

A continuación se detallarán los pasos para realizar

un pago de dinero:

2 3

PASOS
1
Seleccionar la opción “F4-Pagar”
2
Ingresar el número de control del envío facilitado
por el cliente.
3
A continuación presionar “F4-Buscar”.
p 21
 KYC - PAGO DE DINERO

PASOS
4
En la solapa “F6-Remitente”, verificar los datos IMPORTANTE
precargados. El número de teléfono
y el número de
5 teléfono móvil deben
En la solapa “F7-Beneficiario“ controlar que los datos contener 10 dígitos.
sean coincidentes.
A
Presionar “F4-Consulta“ con la finalidad de
consultar si el Beneficario se encuentra pre-cargado.
B
Ingresar el tipo y número de documento y presionar
“Enter-Buscar”.
p 22
 KYC - PAGO DE DINERO

PASOS
6
Completar los campos de la solapa
“F8-Datos Adic.Beneficiario“.

A
En la solapa correspondiente a
“F8-Datos Adic.Beneficiario“, cargar la
información según lo declarado por el Beneficiario.

IMPORTANTE
Recordar que los casilleros “Información
verificada” y “Cliente presentó copia de ID”
deben tildarse con la barra espaciadora.

IMPORTANTE
Ingresar la identificación Tributaria conforme al
formato de 11 dígitos de CUILT/CUIL/CDI del
cliente. Si dicho campo se encuentra preparado
controlar con el cliente que el mismo sea correcto.
p 23
 KYC - PAGO DE DINERO

PASOS
7
Completar los campos de la solapa B
“F9- Datos adic. Beneficiario“.

8
Presionar “F10-Pagar“ y confirmar la operación de pago.
A
Presionar “Enter-Aceptar“. De esta manera el sistema
emite el número de control del envío y los tickets
correspondientes al registro de la operación de pago.
B
Presionar “Enter - Aceptar” para aceptar la generación
del número de control del envío (número de MTCN). p 24
 KYC - campus virtual

CAMPUS VIRTUAL

Para encontrar este material en formato digital y

más información del sistema ingresá a:
www.campuspagofacil.com.ar

A
Alli encontrarás todos los contenidos en nuestra
biblioteca virtual con la carga de tu usuario y
contraseña.

B
Si olvidaste tu clave, clickeá en la opción
“¿Olvidaste tu contraseña?” y se enviará
automáticamente una nueva a tu casilla de correo.

p 25