6 Políticas Sociales

65 Copias
Obligatorio

LOS TRES MUNDOS

DEL ESTADO
DEL BIENESTAR

GOSTA ESPING-ANDERSEN

Ball ALFONS EL MAMAR

IC VALENCIANA D'ESTUD1S I INVESTIGACIÓ

Material disponible en los Servicios del CECSo

iENERALITAT VALE.NCIANA
IPUTACIÓ PROVINCIAL DE VALENCIA
1993
 PROLOGO

Aunque no lo parezca, este libro se apoya en una verdadera montaña

de datos y de arios de manipulación estadística sin fin. En él se utili-
zan tres grandes bases de datos que se han confecccionado a lo largo
de los últimos ocho arios. En mis análisis de las características insti-
tucionales de los programas del Estado del bienestar, los datos pro-
vienen del proyecto comparativo del Estado del bienestar comenzado
por Walter Korpi y por mí mismo en 1981 en el Instituto Sueco de
Investigación Social. Joakim Palme contribuyó enormemente en la
obtención, ordenación y posterior análisis de los datos. También debo
expresar mi gratitud por los fondos para la investigación al Fondo
Tricentenario del Banco de Suecia y a la delegación sueca para la
Investigación Social. Alg,unas tablas de los capítulos siguientes están
confeccionadas en base a estos datos; la referencia que se ha utilizado
es archivo de datos del SSIB
Belysning). (Svensk Socialpolitik i International

Muchos de los análisis de las interacciones del Estado del bienes-

tar y del mercado de trabajo se basan en la base de datos del WEEP
(Welfare State Entry and Exit Project); de nuevo, el lector encontrará
varias referencias en las fablas como
archivo de datos del WEEP.
Éste es un proyecto multinacional (abarca diez países durante 25
años) que se empezó en 1985 y que fue dirigido por Jon Eivind
Kolberg en Escandinavia y por Lee Rainwater, Martin Rein y por mí
mismo en el Wissenschaftszentrum de Berlín. Haría falta por lo me-
nos un capítulo entero para enumerar todas las fuentes de datos que
se han utilizado en el proyecto; sin embargo, la mayor parte de los da-
tos WEEP se han obtenido de encuestas nacionales sobre .
la fuerza de
trabajo y de datos censales. La base de datos WEEP n6.'sle hubiera
 LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 15
GOSTA ESpINQ-ANDERSEN
Myles. En realidad, estas cinco personas podían haberse sentado jun-
iniciado sin la ayuda de Kaare Hagen, Tom Cusack y Frieder tas y haber escrito una versión mejor de este libro. Los lectores aten-
Nashold. También debo agradecer mucho al Consejo Nórdico y al tos seguramente reconocerán la presencia de Martin Rein, sobre todo
Wissenschaftszentrum de Berlin por su.financiación de la investiga- en los capítulos 6 y 8, la de John Myles en el capítulo 4, y la de Jon
ción. Eivind Kolberg en el capítulo 6.
El tercer grupo de datos ha sido confeccionado aquí en el Instituto Les restaría su verdadera importancia si tuviera que hacer una
Universitario Europeo (EUI) de Florencia, con la ayuda de Gianna lista de todas las demás personas que me han ayudado durante todo
Giannelli y Joyce Reese, y ha sido financiado con la generosa ayuda el libro. Se lo agradeceré a todas ellas en persona, mañana.
del Consejo de Investigación del EUI. Contiene tanto series tempora- El capítulo 1 es una versión modificada de un artículo publicado
les como datos transversales de la estructura y cambio del empleo en por primera vez en la Canadian Review of Sociology and
países europeos y en Estados Unidos. Para esto, hemos contado sobre Anthropology (Primavera, 1989). Igualmente, una versión . un poco
todo con tablas de datos primarios de los censos y de datos no publica- distinta del capítulo 7 se publicó en H. Keman, H. Paloheimo, y P.F.
dos que nos proporcionaron directamente las autoridades estadísticas Whiteley (eds), Coping With the Crisis (Londres: Sage Publications,
nacionales. Cuandq_erapleamos - estos datos en nuestras tablas, hace- 1987). Estay muy agradecido a ambos editores por haber dado su per-
mos referencia directamente a la fuente utilizada. No está bien que miso para incluir estas dos publicaciones en el presente libro.
normalmente olvidemos alas Personas que en primer lugar nos facili-
taron lOs. datos; dependemos en gran manera de sus servicios y, mu-
chas - veces, dedican considerables esfuerzos a lo que les pueden pare-
cer peticiones bastante absurdas.
Al confeccionar nuestras series de datos, nos hemos dirigido a in-
numerables departamentos gubernamentales y a oficinas estadísticas
de 18 -países durante los 'ochoMisma arios pasados. Esta es una experiencia
que se puede transmitir a otros.
de investigación valiosa en si -
Si se me permite la prerrogativa de establecer una clasificación inter-
nacional, en este caso el número uno indiscutiblemente sería Estados
Unidos; no conozco' otro ,pais que ni siquiera se aproxime a la canti-
dad, calidad, amabilidad y generosidad del Departamento de Trabajo,
de la Oficina del Censo y dela Administración de la Seguridad Social
de Estados Unidos. Le siguen a alguna distancia en la clasificación
Suecia, Noruega y Gran Bretaña. Dinamarca e Italia son útiles, pero
están Sobrecargados de sistemas estadísticos verdaderamente medio-
cres. En mi experiencia . con los datos de la seguridad social y de la
fuerza -de trabajo, en la clasificación más baja deben estar Alemania
(donde 'apenas se puede conseguir nada) y Holanda (donde hay que
pagar por todo). - En Suiza, los bancos y las compañías de seguros
constituyen muchasla fuente principal de datos.
Par lo que se refiere a su contenido, este - libro empezó probable-
mente cuando Martin Rein me convenció de que la política social po-
día ser un campo de investigación extraordinariamente emocionante.
La mitad de las ideas que ha generado este volumen han surgido de
mi suerte de colaborar con Martin Rein y Lee Rainwater; la otra mi-
tad, de mi trabgi -9,,'£on_. ,:Walter
- - -
Korpi Jon Eivind Kolberg y John
INTRODUCCIÓN

__
El Estado del bienestar ha sido un tema preferido para la investiga-
_
ción desde hace muchos arios. Esto no es muy sorprendente si consi-
deramos
deramos su- fantástico —
_ de crecimiento en in—u-aíSi países duran-
_
te los Años 60 y 70. Lo que antes eran Estados vigilantes, Estados de
ley y de orden, Estados militaristas o incluso órganos represivos _ de
gobiernos totalitarios, ahora son instituciones predominantemente
preocupadas por la producción y distribución del bienestar social. El
estudio del Estado del bienestar es, por lo tanto, un medio para en-
tender un fenómeno insólito en la historia de las sociedades capita-
__
íistas.
Dentro del conjunto de las democracias capitalistas desarrolladas,
evidentemente, los Estados varían consideráblé— mente con respecto _a
su énfasis en el bienestar socil. Vinque-la-- ma)7—or PA-i:te de los gastos
o del personAl sirva PAra - los propósitos del bienestaf social, la clase
de bienestar que se proporcione será cualitativamente diferente, como
también— su orden_de_priori-dad respecto deacti'adeTLñEis
sean el esfuerzo bélico, laJey y_ el orden o el fomento de los beneficios
y del comercio.
Las características históricas de los Estados han desempeñado un
papel determinante en la formación de sus sistemas de bienestar so-
cial. En su último libro, Gidde— n-s (1:9-85) destacá la influencia causal
de fas guerras, factor que ha sido casi completamente descuidado en
la amplia bibliografía existente sobre los orígenes del Estado del bie-
nestar. En nuestro análisis, este argumento no puede ser afrontado
directamente, aunque se le presta atención indirectá én nuestro énfa-
sis sobre la fuerza relativa del dominio absolutista.y autoritario. Sin
embargo, el tema principal a nuestro parecer consite en que la histo-
 1..GIDSTA ESPING-ANDERSEN LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 19
1S

ria de:las coaliciones de la clase olítica es el factor determinante de
delbiellatar„,
M'Estado del bienestar ha sido abordado tanto desde unaperspec-
tiva estricta como desde una perspectiva am slia. uienes si?..uen la
pers ectiva estricta, lo ven en relación al terreno tradicional de la
y servicios sociales, quii - o- ri
mejora social: - trans erencias de, renta .
alguria.Me-nCión-SimbóliCa a - la cuestión de la vivi_enda. Los que utili
zila perspectiva amplia, :muchas veces enmarcan su g preguntas en'
como las nuestras, no permiten tratamientos detallados de países in-
dividuales. Estoy convencido de que a los lectores familiarizados con
alguno de los 18 paíseá qué se incluyen en el'estiidio,Iés5áre-cerá que
mi tratamiento de "su" país es superficial, cuando no cOmpletamente
tergiversado. Desafortunadamente, éste es el precio que hay que pa-
gar,por hacer-grandes -comparaciones, dadas las: limitaciones intelec-
.,tuales del autor y las limitacipnes'de páginas fijadas por el editor. :
-; -Este libro •ha- sido. escrito teniendo en-cuenta dos convicciones; la

_ usTintereses,en_el amplio . primera es que iosímodelos"teóricos •que existen - sobre el Estado del
"relación_a._la_tcanomía_polí.1-Wrce:ntrairs
.papel
- del Estado paragestionar y organizar la economía, Asípues,.en, - bienestar son inadecuai_deseo Ps_ofrecer_una_xecon.reptiiRliza-

ios y de la ción y_una reteorización en base_a lor que consideramos . inmortante so- •
la pers pectiva . araplia los problemas del empleo, de los salar . inte
eran cOmponentes
se cmisi..., 7bre.el_Estado del bienestar. La existencia de un programa social:y la
or
s- ieración Triactica m - álopai ,
•cantidad dedinero que se. gasta en él puede ser menos importante de
dél Eáladó- del bienestar.-De,:allina•Marierá: es-tes_
identifida"Su tenia principal con él "Estado del bienestar key- lo que lo.,es. Dedicaremos muchas páginas a argumentar quelas.c.ual-
a351. tisau Arászkadas....c9n_ la desmerc.antiliztación,-49-„estratifig.
' nesiáno", o si se quiere, con el 'capitalismo clerbre -riéSTár-
uimos la perspectiva amplia; por 'eso empezamos cial y el empleo son las claves parala identidad del•Estado del bienes-
En este libro se g
165.1701iTfErerágirry moderna, y por eso a segunda conNTic-Ci-rn es que solamente la investigacionempin-
coriTaVrIblém -tstéltEE-
dedicamos ,e1 'último tercio del libro a los problemas del empleo y a la cacornparada descubrirá de forma adecuada -las caractentr-
dirección general de Ja macroeconomía. Por eso también preferimos damenfá-les -que - unen o dividen a los Estados de bienestarmodernos.
del • o se a ciencia social es formular leyes sobre e cio-
• emplear. términós cono namiento.de-la sociedad. Estén formuladas en términos dela lógica
• nes del del Estado deitienestái:".
enes Gel Estado del bienest.• ', en cierta medida, consti- del capitalismo, de la industrialización,- de la modernización o de la
!—o formación de los países, casi siempre postularán unas trayectorias de
tuyene concepto organizas or . e . isro. as razones son varias; en
primer lugartaVy como norinalmente_se u_s el concepto del Estado, _evolución similares y convergentes. Obviamente; se- supone que las le-
yes no tienen excepciones.. - '-
•'del' bienestar ya unido . demasiado estrec amente a la politica conven-
cional de mejora soéial;'en,segundo- lugaY,-lo--quernostraremps-es.--crie La sers sectiva com sarativa. sretende mostrar ( mostrará) que no
no sólo en. rela- todos los Estados . del bienestar son del mismo tipo. En rea
s paises esarro a os contemporáneos se agrupan" .
lcuml_ales de bienestar iidio que_ aquí se rese rAwkientif s tipos de re -mene 1:tem n-
cómo tán constituidas sus - te difei-enciados, cada uno de ellos organizidb -con'S-W-nrobiaTy-dife-re-n-
Taiiibik en relación a cómo dichas políticas influyen en el
social, svi-no- te lógica de organización, estratificación e integración social. Los orí-
a social—
erripléo-Jíen...lalestpi.-Ctur--"- general: Hablar -de-rire-1
_L__ILEstado
- y_ a _ genes de cada uno se deben a distintas fuerzas históricas
njeJ ieb0i erit e . ales v Unas- ti-ay- snas e desarrollo cualitativamente diferentas.
tán entremezclados sistemáticamente un complejo de rasgos leo -
En-elefjáítulo, nuestra tarea es reintegrar -el -debate del
organizativos. •:;:
---57p-e7sTectiva más amplia implica un compromiso. Dado que Estado del bienestar en la tradición intelectual de la economía políti-
• • ____ ca. Esto sirve para enfocar mejor las principales cuestiones teóricas
- nuestra intención :es com_prender el "cuadro generaY que están implicadas. Sobre esta base, estaremos en una-posición me-
plic"ár..ébn-detalle'láIcaracteríSticasdelos distintos programas socia-
_les. De modo que, por ejemplo, cuando estudiamos las pensiones, no jor para especificar las características destacadas de los . Estados del
estamos idresados ejLpexSiOiI.ensí,sino en_los...mecanismos bienestar. , No seguiremos la convención de concepivalizat los Estados
asociados a éstas que permiten esclarecer como los distintes_al -. del bienestar_ en relación a sus gastos. Hasta cierto punto,nuestro_o_b-
pecu lar com inacion de sector. público_y_privadó. Un com- jetivo fundamental es "sociologizar" el estudio_de_los -Estados del-bie-
canzan 2.510.1 La mayoría de los estudios han supuesto un, imundnde
promiso relaciona-do consiste en que las comparaciones a gran escala,
,

. _ _ •L__
 20 GOSTA ESPING-ANDERSEN LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 21

dad: de mayor o menor poder, industrialización o gastos. En este li- 7 segundo lugar, es un mito el . pensar que»pbien_.191 mercados o el
__..— / Estado están dotados de forma más natural .para desarrollar el bie=
bro, comprenderemos los Estados del bienestar agrupándolos en tres
diferentes de regímenes que hemos denominado conseryad -o-r---.1i-
_tipos ___ n'estar social. Lejos de ello;muchas veces se creardas_mercados pólíti-
beral ----7-:onsiginente
'61fo- — camente y forman parte integral deLsistema_glo ad.~e-
_ y "socialdemócrata". Su cristalización y desari nestar .
"difícilmente se puedeexplicar con parsimonia analítica.
La Parte I del libro desarrolla la dimensión comparativa de los
En los capítulos ..Y 4. ofrecemos una reconceptualización de lo,
que., en nuestra oPinión, - Sdri las caracteristica--á -M--am -portantes de Estados del bienestar y demuestra la a_grupación de las_democracias
d6s del bienestar. La_ampli_ación de los derechos_spciales se capitalistas avanzadas en_tre,.s_r_exnenes diferentes.. La Parte
1P-s-E-s-ta-7-
ha. considerado siempre la esencia de la Política social; .os, ins- mina cómo llegó a ocurrir esto. En este análisis, obviamente no pode-
"Tívl-O's -limitarnos -a p-or q-u--é algunos Estados del bienestar alcanzan va-
pirados por las contribuciones de Karl Polanyi, hemos preferido con :- \
siderar los derechos sociales. en términos de su capacidad para la lores más o menos altos que otros en algunos aspectos. Debemos ex-
"deáinerban ello relevante zara os_serec os . socia_e plicar por qué el mundo está compuesto de tres lógicas de Estado del
.t7i-iáfa gente que sus niveles de , bienestar cualitativamente diferentes. En el capitulo 5, adoptamos el
deoe ser el gradc7.7R-qtre--ÉS enfoque correlaciona' comparativo estándar para - identificar la imp.or-
vida seanindependientes de las puras fuerza -SU-él- mercado. Es en es
s"--cle los tancia relativa de las fuerzas políticas en la creación de los Estados
tesentido enel que los derec-- ho's 'sociales disminuy
del bienestar._ De acuerdo con el consenso académico que predomina
..ciüda-dan.os como "mercancías
-- éS una parte esencial de los Estados del hoy en día, de'bemos concluir que la política no sólo es importante, si-
• La -es-t- r-ati'fic7.ciórillel¿ial
- no_tambien deciófid sin eroba -rgo, a diferencia de lo señalado en la
bienestar; se supone que la política social aborda los problemas de la
----- - mayor ios, lo que importa aquí no es necesariamenté la
estratificación, pero también los p_Ig_c__ i luce. La igualdad siempre' ha si-
delían producir los Estados del bienestar, movilización política de las clases trabajadoras. Para algunos regíme-
do algo'_q— ue supuéStán -énte-
Fa igualdad ha permanecido siempre bastante nes, su papel ba_sido marcrinal . y debemos, en cambio, comprender
aunque la imagen—de-
aquí la evolucion cielos Estados - derZienestai: -COM
borrosa. En "algunos análisis, sirnplenientq por supueb lUe los - oel resultado-id:é la
clisminuyen las desigualdades en otros, el enfoque historia del Estado en la formación de la na --T iór
c fluencia del
subsidios ---- . • ---
sociaFes conserv.adurisino_y_del catolicismo:Hemos optado por insertar nues-
se centra en la erradicación de la pobreza o en la distribución general
tras explicaciones en la historia política de los países.
de los ingresos. El_problema - verdaderamente descuidado es el Estado La segu-n--d-a -parilte del libro a. mpTía considerablemente el campo de
del bienestar como sistema de estiatificacián pdrsiisñio . ,C6nEiT
Guye a aumentar o a disminuir las diferencias de estatus o de clase la investigación. Nos centramos en ella no tanto en qué es lo que creó
existentes? ¿Crea dualidades, individualismo o una amplia solidari- los Estados del bienestar, sino en cuáles han sido sus e-feCtos en nues-
tras economías. Examinamos de forma específica -re--s• - facetas--de las
dad social? Estos son los -temas del capítulo 3. .
Tanto los derechos sociales como la estratificación social están con- interacciones entre el empleo y los Estados del bienestar . . Para empe-
el mercado en el sis- zar, en el capítulo 6 presentamos un razonamiento de por qué las es-
flo-urád-OS----por efnexo existente entre el Estado y -
_ tema de distribución. Para un socialdemócrata, confiar en el . mercado tructuras del mercado de trabajo _están tn.- - e-strech-a- mente_unidas a
los regímenes de Estados de bienestar. Mostra -Mbá que lacoincidencia
para los recursos básicos_del. bienestar . social es problemático porque
deja_de_proporcionar derechos inalienables_i_p—o-rqú e . lo hace sin_equi-. entre ambos es llamativa y que las características del comportamien-
to de los mercados de trabajo ene----fi--Ds- paíse-s e como sté .
dad. Para un liberal del laissez-faire la dependencia delEstado . del .
eficacia..En construido el Estado debienestar.
.
1_2.ienes_tát- es peligrosa pprq_ue debilita la libertad3-7 lí- . .
capítulo 4 examinamos cómo la interacción de los sectores público y En los capítulos 7 y 8 examinamos con más detalle cómo los Esta-
a ion de la combinación de pen- dos del bienestar afectan al empleo, sela -Eiónando .un paíS -representa-
privado hacontr —i— buid-cT-I-1-a—cii-ali-z----C
----a-S----de- -FEstado -del bienestar. Existen dos as- tivo de cada uno de los tres tipos de regímenes. En el capítulo 7, el en-
siones -en -disliáto-s-list-e-m
foque se dirige a las capacidades de los países para mantener el pleno
pectos; en primei----Tugar, no podemos aprehender el Estado del bienes-
tar sin establecer sus actividades en relaCiónCon el sector privado; en empleo; en el capítulo 8, se dirige a la transformación postindustrial
- .• . • ,
22 GOSTA ESPING-ANDERSEN

. - en el primero de éstos analizamos—.

las estructuras del
de las .. empleo;
. cómo
los Estados del bienestar se han convertido en las instituciones
. .. . __.. ones clave
... ___... . ... .
para arbitrar en los .-
.. . .dilemas
_. . y. .las tensiones que surgen con un com
es falso
promiso de pleno empleo. En el último. , argumentamos que .
creer en la aparición de una pauta general de empleo postinaustrial.
Identificamos tres trayectorias cualitativamente diferentes; . cada una
de ellasdebe su dinámica -a la -eSti.'ucturación -del Estado del bienes-
tar. Concluimos señalando que cada trayectOriá . produ'ce su propio _ . re-
sultado de estratificación y genera, por tanto, escenarios de conflicto
muy distintos. '‘. ,
--. - El libro, pues;contempIa el Estado del bienestar como la principal
PARTE I _
. institución p_ara la construcción de diferentes modelos del capitalismo LOS TRES REGÍMENES
de la postguerra; de r ahl_ la. elección de su título original The Three DEL ESTADO DEL BIENESTAR
Worlds of Welfare Capitalism.
_ _
 LAS TRES ECONOMÍAS POLÍTICAS
DEL ESTADO DEL BIENESTAR'

EL LEGADO DE LA ECONOMÍA POLÍTICA CLÁSICA

La mayoría de los debates sobre el Estado del bienestar han estado

13.,1
-7---
ados_ por dos cuestiones. Primera: ¿Disminuirá la relevancia de las
__
clases socialescon la ampliación de la ciudadanía social? En otras pa-
l-abras ¿puede el Estado del bien esar
te la socie-dad_capitql-
. ista—
.? Segunda: jduáles_son las fuerzas causales
que hay detrás del d_e_u_rrollo del Estado de bienestar?
Estas preguntas no son nuevas; de hecho, ya fueron formuladas
p or-Ii5g-e-e-Grio'nfis-tis7-d-eHigl-
c----
rYdfáten años antel -dé- qiie—étiera ün
Estado del 1:1 -ier-i -e-st: propiamente dicho. Los conomistjicos
tendencia- lIeral-,---- coad ora , o marxista-y- estaban preocupa-
dos•por la relación existente entre capitalismo y
bienestar.
Ciertamente dieron diferentes respuestas (y normativas con frecuen-
cia), pero -
sus análisis convergían. - en
_ la relación
_ existente entreel
mercado (y la propiedadly el Utado (democracia).
, El neoliberalismoconterLn_ l o/ a , medida un eco de la
econotnja olítica liberal clásica. Par' l S A , el mercado era el
rpj_dio_por_excelencia p ara la abolición de las clases, la desigualdad y
privile_a_Aparte de un mínimo necS- a-r5571-
aintervención del - Es-

• •
Este capítulo es una adaptación de un artículo aparecido anteriormente en
Reznew of Sociology and Anthropology, Canadian
Vol. 26:2 (1989), con el título tlé'."Las tres econo-
mias políticas del Estado del bienestar'.
26
tado sólo serviría para ahogar el proceso igua iatorio del intercambio
enninetitivo v-treáría
_.1.1±astiTIe las cla
ESOc
la sociedad de clases (S
---Los economistas lib
GOSTA ESPINC. jANDERSEN LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR - 27
,
-Tanto los economistas 'conservadores como los marxistas entendie-
proteccic nisri .-a-el7:-el
el mercado pued anular potencialmente opuestas. La çrftica conservadora ás cohezeate_delkysseziajz . pro-
, 1961, II, esp. pp ?,32-6). 1 • • ;. vino de la esc-ifel-álliáforica,alemana, especialmente de -'Z:.rsiedri-
cli List
pan de acúer'eló 'Cuando Adolph- Wágn- er y Gustav . Schmoller. 'Se negaron á creer que el simple

se tra una' política concreta. Nassau Senior y más circuito monetario del mercado fuera la única o la niejorgazám.ría.,1e
arde los liberales.de:Manchester destacaron el elemento_laillez-fai- c rnica del Patriarcado
forma de protección social que es- • dérábsolutismo como -la:mejor protección :social, política ylegalposi-
re de, Smith,-1.recháZando cualquier :
tiniiera fuera del Circuito monetario: .4 su vez J:S. Mill y "los libera- cses '
les reformados" abogaron:por una limitada regulacie'n política. Sin _.L,;Ilna:clestacada escuela conservádora - promovió el "Estado del bie-
embargo, :todos - estaban . de:jacúerdo .en que el camino hacia la igual- nestar monárquico", que garantizaría el bienestar socia1,'.1a armonía
dad-y la proSperidad-deWler -TIreparado con - el . maximo de -libertad de las clases,
. _ la lealtad
_ y la'Productividad. En este more
de-m - -er--ca-d-o7y el Mínimo 'de interferencia estatal. - _. desproducción_ -ificaz. no surge r de la competencia, sino l de la disci-
: SwadoPción entusiasta del capitalismo 'de mercado puede parecer :plina:.Un estado :autoritario sería_con_mucho i superior al caos 'de los
ahora injustificada. PerOio debemos'olvidar'quTlá.realidad de la que mercados-para ti-atar de lograrla _armoní_a : entre el Estac---ro-,7-fi7C,57—
nuni-
hablaban 'era la - de-Un -Estado --i. ieal)(vatia
c i.-- — privilegios absolutistas . , et d4d yel individuo. 3 ,
proteccionismo mercantilista y:una Corrupción generali -z-Jda-:-Lertrire .La econorníapolítica conservadora surgió como reacción a . la'revo-
era un sistema de gobierno giie reprimía "sus ideales d-e-F-rarís: Era declaradamente naciona-
_ atacaban -
•ellos
iniciativa privada. Por lo tanto, la.suya era
tanto de-libertad como de. lista y antirrevolucionaria y pretendía detener el impulso: democráti-
revolucionaria y, desde esta perspectiva, podemos com- W Tria-
er .1a _nivelación social y favor_e_cía_unalsociedad que conservara
laria•teoría- _
prender por qué .álgunas,veces se puede interpretar á Adam Smith co- al mismo tiempo fa jerarq -ula y las- clases. La clase, el rango y el sta-
. tüs eraia_algo_zati nbargQ,
nip - Karl Marx 2 :
eran__Si se permitía la participación :democrática•de las masas y se
democracia se . transformó en el talón de Aquiles para muchos
liberales: En tin-to que el capitalismo estuvo configurado por un mun- dejaban disolver los límites de la autoridad y del status, el resultado
do de pequé.ivis7Propietarios;_la propiedad -én sí misma tendría poco sería el colapso del orden social. .
con la industrialización surgieron 1 a economía eolítica marxista no,sólo aborrecía lo - -e.tQs atomi-
tárner de----la_de-inocrácia.
las-rnásas:proletarias;pára'las que la . crem ---ocrada era un medio de re- zadores 'del -mercado sino que mi atacaba la pretensión liberal
dueir los pOiiler g,iqs:de, la propiedad Los liberales temían con razón" el
: sui6gio:universal;porque:eventualmente podía politizar la lucha por
la distrillciWn-jálterai mercado y alimentar :ineficacias. - Muchos
--;711--- Esta tradición es prácticamente desconocida para los lectores anglosajones porque se
• 1-1q traducido muy poco al inglés. Un texto clave que influyó mucho en el debate público
beraleállegarona pensar que la democracia usurparía o destru --iTr
_ _
• v más tarde en la legislación social fue Rede über die Soziale Frage (187.1), de Adolph
mercado.- .siagrier. Para una panorámica de ésta tradición de economía política en inglés, véase
Schumpeter (19544 y sobre todo Bower (1947).
Dentro de la tradición católica los textos fundamentales son las dos encíclicas papa-
les. Rerum Novarurn (1891)
• y Quadragesimo Anno (1931). La principal finalidad de la
economía social católica es una organización social en la que una familia fuerte se inte-
Se— cita a menudo a Adam Smith, pero casi nunca se le lee. Un examen más profundo
de sus escritos revela un grado de matización y una 'serie de reservas que restringen gra en corporaciones interclasistas, ayudada por el Estado en términos del principio de
-:áustancialrnenteun entusiasmo excesiyo por las ventajas del capilalismo. su'osidiaridad. Para una discusión reciente, véase Richter (1987).
236); Smith hace -él 'siguiente comentario
.
Al igual que los liberales, los economistas conservadores también tienen sus reso-
En La - riqueza . de las Naciones
acerca de los Estados que apoyan el privilegio y la seguridad de los propietarios: "el go- nancias contemporáneas, aunque son sustancialmente menos numerosas, Un resurg,i-
bierno civil, hasta hora instituido para la -seguridad de la propiedad, en realidad está
instituido para la defensa de los ricos contra los pobres, o de la de aquellos que tienen
alguna propiedad contra los que no tienen ninguna en absoluto".
>l o tuvo lugar con el concepto fascista del Estado corporativo (Siandisch) de
r Spann en Alemania. El principio de subsidiaridad guía todavía gran parte de la
políti ca democratacristiana alemana (véase Richter, 19871 '

•
 Lob ritES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR
29
de que los mercados garantizan la igualdad. Puesto que la acumula-
ción de capitalniega , -la propiedad a. la gente -Cómo indica -Dobb' equilibrio del poder de las clases se altera profundamente cuando lo,
(19465, el resultado final será la cada vez más profunda división . de ragajaeores disfrutan • e derechos sociales, ya que el salario socia
di-áminuye Fa-dependen -a-
clases. Y como ésta genexa_agudos-conflictos1--el-Estado4iheral se verá de los obreros respecto del mercask,z_11
forzado a desprenderse de sus ideales de libertad_y_neutralidad_y_.aca: empresarios y entonces se_convierta_eia_un_zecur_so
d. Par Heimann, la - ti
'Dará- defeddiendo3_ las clases propietarias. Para el_mancismt:, éste _es política social introduce un elemento ajeno a lz
economía
_ política cap-iiáliáta.--
. ES-u-n Caballo de Troya que puede pene-
fuT-ida-Ment-o-de la dominación _de clase.
La cuestión Central, no sólo para el marxismo sino para todo el de- trar en la frontera entre capitalismo y socialismo. Esta posición inte-
bate.contemporáneo sobre el Estado del bienestar, es, si, y bajo qué_ lectual ha gozado de un resurgimiento en el marxismo reciente (Offe,
1985; Bowles y Gintis, 1936).
condiciones, pueden ser• anuladas_por democracia parlam-entwia
las divisiones de clase y las desigualdades sociales producidas por el El modelo socialdemócrata, corno se ha señalado más _arriba, _no
capitalisrrio-T.
_ .•-- abandonó mcesariamente la idea_ ortodoxa de que,.en.el fondo, la.
Temiendo que la democracia pudiera producir el socialismo, los li- igualdad fundamental requiere una socialización.de_la economía. Sin
berales estaban poco predispuestos a que ésta se extendiera. Los so- embargo, _la experiencia histórica pronto demostró que la socialización
era una met-a odie ser--perseg,uida de modo realista_a.tra.vés
cialistas, por el contrario, sospechaban que el pnriamentnrism
- del parlamentarismo.5-----
p-oco más que un.cáp . 1.r_azán_vocío o. como sugirió Lenin, un mero
gar-par
---=Ehaladuría-s' (Jessop, 1982). Esta línea de análisis, que re- La aceptación por_pártede la socialdemocracia del reform
par''---
lamentario como su estrategiar . 'lo
percutió en gran parte del marxismo contemporáneo, produjo la cre- p_ii
_._
idaf-b:á-la-icri„.zaldad_y_e.1 so-
c1aIism0sifabIedio
encia de que las reformas sociales eran poco más que un dique en un bajodoisaLa primera . era _ . que los tra-
orden capitalista que hacía agua constantemente. Por definición, ta- bajadores necesitan recursos_sociales, sanidad v educación ara arti-
les reformas no -podían ser-una-rupuesta al deseo de emancipación de -Cip-ai7--de-_h;ch-o-lo-mo _Ciudadanos socialistas _La segunda premisa era
las clases trabajadoras...4_ que la política social no sólo es emancipatoria sino también una
p revia
irse-una-mayar_ampliación de los derechos políti- la eficacia económica (MyrIal y Myrdaf§ -5-
Sigui-éndo-a-Mar-x- , e-n--.e-át-e -:r- a- Z:o-na-mién 6).
cos antes de_qUe los socialistas pudieran aceptar incondicionalmente - ro el valor estrat e las po-
un análisis más optimista del parlamentarismo. Las contribuciones líticas de bienestar Social reside en_que.ayudawa-prornover-la-ma-rcha
teóriCaS-riiás----sofisticadás provinieron de los marxistas _austro-alema- hacia adelante de las fuerzas productivas en_eLcapitalisme. Pero el
encanto -de la-eltrYtIlia-
nes tales como Adler,. Bauer y Eduard Heimann. Según HeiMánn socialdemocrat a residía en que la política_so- _
(1929), es posible que .las reformas conservadoras estuvieran motiva- cial también redundaría en una movilización de fuerzas. Al erradicar
das por poco -rriá.s - u- e un deseo de contener la movilización de los tra- la
lelpobreza, el desempleo y la completa dependencia salarial,
bien eqr,,,;---- ._ el Esta
Aqb___e_¿lp aci_g_a_g_e_l_pol_______
bajadores. Pero una vez intro uci as, se vuelven contradictorias: el íticas disminu
ViSi0fleSsrJcjalesobt 'culos para Iluni_darl
res.
Los principales exponentes de este análisis son la escuela alemana de la "derivación
del Estado" (Muller y Neussus, 1973); Offe (1972); O'Connor (1973); Gough (1979): y
también la obra de Poulantzas (1973). Como indican Skocpol y Amenta (1986) en su ex-
celente revisión, el enfoque está lejos de ser unidimensional. Así, Offe, O'Connor y ' Esta constatación provino de dos tipos de experiencias. Una, tipificada por el socialis-
Gough identifican también la función de las reformas sociales como concesiones a las mo sueco
obrera en lcs años 20, fue el descubrimiento de que ni siquiera la base de la clase
mostrab .
demandas de las masas y como potencialmente contradictorias. a mucho entusiasmo por la socialización. De hecho, cuando los socialis-
Históricamente, la oposición socialista a las reformas parlamentarias estuvo menos. tas suecos constituyeron una comisión especial para preparar los planes para la sociali-
motivada por la teoría que por la realidad. August Bebel, el gran líder de la socialdemo- zación, después de diez años de investigación concluyeron que sería casi imposible lle-
cracia alemana, rechazó la • legislación. social-pionera de Bismarck no porque no estu- varla a la práctica. Una segunda clase de experiencia, tipificada por los socialistas no-
viera a favor de la protección social, sino por los descarados y divisorios motivos antiso- ruegos y el gobierno del frente popular de Blum en 1936, fue el descubrilAiento de que
cialistas que había detrás de las reformas de Bismarck. las propuestas radicales podían ser saboteadas fácilmente por la capacidad de los capi-
talistas para retirar las inversiones y para exportar su capital al extranjero.
„
 ..f, .
30 , lb STA ESPING-ANDERSEN • _ .
•:..1 , . • - .LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR
. 31
• ldemooffata pues, tiene la paternidad de una de las • -- , , •
hi E
ótierri ' '' - án-ales enel e' ate contemporáneo sobre el Esdo
si°sdomin ,
ta del ; La perspectiva estructuralista/sistémica
bienestar la movilización parlamentaria de las clases sociales es un
----
n' - raJa reahzacion d1 idea es sofia listas de igualdad, . . ,.. . .. • . . . . ., . .. .
.,. , iusti- - ., . L a .. . , ..•
ciá; libertaidaridaI.L_;-- . ), teoríaestructuralista o sistemica trata de' ápre -aelder en
..._ '" . -,•::talidad la_, lógica- su to-
. ....,..,. _.: . .._._ _ .--• . . -del - desarrollo. Es el sistema -e17------ que,...).qu-Ter-e"-y;por
. lo que ocurre se interpreta fácilmente como un requisito funcio-
•LA ECONOMÍA POLÍTICA DEL ESTADO DEL BIENESTAR nal para . la
.• • reproducción de la sociedad y de .1a economía. Debido a
Los pioneros de la economía política que su aténciónse centra:en_lás..1.eYes_delJnoriinientó_de
definieron las bases analíticas .. • • ::esta ---p-ei- los sistemas,
. . . .sr-- .
)ecti va se inclina por acentuar
las similitudes- entre la-----
-de'gran'parte'del actual conocimiento intelectual. Adslaron las varia- 2 ciones .en lugar de sus diferencias, Siendo s na-
lals' básicas -de' .cla-se . .e.Stado,-niercado_y_dein.P_C_r_~.naulaJni--- 11-as . . .pitalismo sobredeterminantes. de .las la. industrialización - o pl_r n.
.própósiciofffflndamentales.
ér . - .. e ~eficiencia e
as.„
_aataY_c rase - • diVrériCias en las relaciones de p_p_cler variaciones culturales __.....,. o de .___. las
iguald-a7d-,-C-afñfáli- sm -o_ y -socialismo,• La. ciencia social contemporánea • . -• -- -'''
Tn-ái— varia—
~déla econolica. - clásica en dos frentes científica- • nte-, empiezá...con:unteoría, de la :sociedad . .induStrial
. . •• --, •. •... •. .
•
Menté claves Primero, se define así misma. goino una ciencia_pósitiva --ábátie-ne:...-qUe.‘,la:industrializaci.o.nhace. a.•Ja;.yez .necesária-y.posible lay'
- Políticá . social; :ne_ce -.
y'r'éChaza..14.px.e.. scripcion normativa (Robbins; 1976. ).'-'Segundo, los _ :. -du- - -7.--,...:_:. • porque los niodos,:preindustriales ;dé . repro-
ccipn sociál -f , a es -coinc7la'fami liáltglfeuseiráZ
economistas. Clásicos . - tuvieron
. poco interés por la variabilidad históri- -- ‘ - . lidáriclád gr .- --ém u/ees-sféoaig nél- p,-art
y ae-- sdoí
-, .- - ial 'áon- cleStrUidaS i:›lo
ca:'-considerábán que .susesfuerzosse dirigiánliacia un sistema de le- la modem acgiloyntascíeers39.cnode
in_diwd_ualiiszm
y-e-s7un- iVersales7Ái-inque la economía política contemporánea todavía. 1 _ '1 , dm:eolvimliedracda
ni
la depende n c ia • --- - dieilá c-ciaósno, -eesl
se :erripéhá . á -veces en creer en .verdades absolutas, el método compa- mercado 101, esencial
ue el mercado no._ es un sustituto ádecuado -p-o-r.
_rativo e histórico ne sostiene hoy casi toda la buena economía pc2líti- que . son capaces de actuar en él. De aquí queja que,abastece sólo a los
ca,revela Váriación --y_permeabilida . : - `función del bienest . ......ar.
social" sea adecuada para el Estado nación::
' -'..V1 pesar:dejestás_diferencias, el .conocimiento intelectuá más re- _ ---¿....E1- E§tado
ciente tiene como' punto . central de mira la relación que . existe entre . . - .del
_____bienestar
_. se ha hecho.
mientc7délai n c; a r n a bi ó.cr posible también.Por el surgí-.
economía -y-EStadó definida por los,economistas: - del:siglo x.Lx. Y, dado a como una :f9rrnal de ,prgániz-
. . . . • cional, universalista y eficaz.___ . aCió-n-rá- .
el enorme .crecimiento del. Estado del bienestar - es com ren i ue •-, .segle.ctivos,.pero también_ un ceritro Es un medio para gestionar los bienes
Wlia alranstorma o •enun gran banc.' e - imi_g_2..a4p_a_l_up l -a te 'as otadnj .
en rentad, ' e - ' .. e e e e e .. • • e : ' - ,- ,. era inducido a promover su propio crecimiento. - ini
enitsom..°Eys'tepotrip
, razonamiento -ha 'inspirado la .así :11 á-mádá 7Pe-
•••r.--,ReVisaremos _. . mas . adelante
... . , las contribuciones de ;la invest
igación .. •
del industrialismo", según isPectiva.- de .la - "lógica
corriparativá sobre el desarrollo..delos• Estados del bienestar en países • do la' - la cual el Estado dellienestar surge cuán- •
capitalistas . avalizadofá..Se. argumentará que la- mayoría: dél . debate hle,e_á_ilaeconomía ' induárial 'moderna. destruye.. las instituciones socia-
c-d.u.i-eiti aoinciae-sie_-a§-.1F
a l a,"ii-de
lorl .-•
académico- ha 'estado -.mál.dirig,ido, principalmente' porque se separó A..be7p.
i ,-;•=1 p; oprr,sqo r ur¿ 11a9p6 091)f.tipcearzil:.i.atledsi:l .tg.i.ct ..
de Sus fundamentos teóricos. Por lo tanto,- debemos-recuperar tanto la bi -erno - - sólo aPáreció cincuenta
metodolog-ía comólos 'cOnceptos de la economía - política con el fin de -y -a 'veces incluso cien años después
de -q-i-ié--1-a---- comu-n-tdá.-d-fra--didoriál füer-a-
estudiar adecuadamente el Estado del bie nestar.,Estnconstituirá el reS p u-e s-tálááibl_s -Te_i____
-- iispir.k
efectiyÁnTente destruida. La
punto central de la sección final del presene . --en - lá- ley d e
t capítulo. _ . 5:-TGZYY- 'en--Al.frL --- ------ -m.grbáll)I92 .0)--;i--s-egú . agner e 1883. (Wagner,
' .-,En
' las explicaciones sobre los . Estaclos. del bienest.ar han domínád ■ . . - - n los C-uales es rreces- ario un
..?. c.p,in_°i¡P
. ii.¡YllIddeesea—scaio-:no rr -dlleo -e-rc'eocnuOrin
soisc. oe,' .s ey al lr _ dtaerit. o..u du se ¿eI- • __ --- •
clálTo-rin - --as..- tiPoSidelperspectiyauna acentúa' 'estruCturisly temas px rc 1
0 ueric tiev, op(áit
globales
_ ._..... . .Yla - .... otrá, instituciones y actores.
.... •
., , ... • ..-/ versión) hacia el bienestar social (WilenskY y Lebe asux
te sentido, esta P-e-r-s---- — , - 11.5-8): - En es
. • • - .
. . . , r pe-ct'
iva sig-ué los pasos de los viejos liberales.
. . La , -
edistribución social pone en pélig,ro la eficiencia y sólo a:partir de

. ,
--
 32 COSTA ESPING-ANDERSEN
un cierto nivel económito se evitará la suma negativa en el trade-off
(Okun, 1975).
El nuevo marxismo estructuralista es sorprendentemente. parale-
lo. Abal-donando la -aásica teoría de sus antecesores fuertemente cen-
trada en la acción, su punto de partida analítico es que el Estado del
bienestar es un producto inevitable del modo de producción capitalis-
•ta. La acumulación de capital crea contradicciones píe -hacen inevi-
table . la reforma or, 1973). En est-a tradición del mar-
xismo, al igual que en su equivalente "lógica del industrialismo", el_
Estado del bienestar prácticamente no necesita - Se-1- promovido por ac-
tores políticos, bien sean sindicatos, partidos socialistas, asociaciones
humanitarias . o reformadores ilustrados. La cuestión es que el Estado
como tal está situado de tal forma que las necesidades colectivas del
capital son satisfechas en cualquier caso.. Las premisas de la teoría
descansan en dos supuestos cruciales: primero, que el poder es estruc-
tural y sregund----
o, que el Estado es "relativamente" autónomo de las di-
rectriceS de clase (Poulantzas, 1973; Block, 1977; para . una-ev-aftió.---
n rios como trabajadores están sometidos a fuerzas que escapan al con-
crítica reciente de toda esta bibliografía, véase Therborn, 1986a; y
Skocpol y Amenta, 1986).
La perspectiva de la "lógica del capitalismo" sugiere cuestiones di-
fíciles. Si, como argumenta Przeworski (1980), el consenso de la clase
' trabajadora se logra en base a la hegemonía material, esto es, por su-
' bordinación voluntaria al sistema, es difícil comprender por qué hasta
. un 40 por ciento del producto nacional debe ser asignado a las activi-
dades de legitimación de un Estado del bienestar. Un segundo proble-
ma es derivar actividades del Estado a partir de un análisis del "mo-
do de producción". Quizá la Europa del Este no llega a ser socialista,
pero tampoco es capitalista. Sin embargo, también allí encontramos
"Estados del bienestar". ¿Será porque la acumulación tiene requisitos
funcionales con independencia de cómo proceda? (Skocpol y Amenta,
1986; Bell, 1978).
La perspectiva institucional
Los economistas clásicos dejaron claro por qué las instituciones de-
mocráticas deberían influir en el desarrollo del Estado del bienestar.
Los liberales temían que una democracia plena pudiera poner en peli-
gro los mercados e iniciar el socialismo. Bajo su punto de vista, la li-
bertad necesitaba una defensa de 16s mercados contra la intrusión po-
lítica. En la práctica, esto es lo que el Estado del laissez-faire pretendía
llevar a cabo. Pero fue este divorcio entre política y economía lo que
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR
33
alimentó gran parte del análisis institucionaIista. La perspectiva insti-
tucional, cuyo mejor representante fue Zjianvi .
(1944), aunque tam-
bién estaba representada por diversos exponentes antidemocráticos
la escuela histórica, insiste . de
en_que.cualquier_intento .de_aisl ar la econo-
mía de las instituciones sociales_ y políticas, destruiría ..
la sociedad bu
La debe estar incrustáal'én
_ . -coMunidades
_ _. . sociales-7;3i-
ra que sobreviva. Por eso, Polanyi ve la política social como una pre-
condición necesaria para la reintegración de la economía social.
— Un—
a variante reciente e interesante de la teoría de la alineación
institucional es el razonamiento de que los Estados del bienestar apa-
recen más fácilmente en las economías pequeñas y abiertas que son
especialmente vulnerables a los mercados internacionales. Tal corno
muestran Katzenstein (1985) y Cameron (1978), existe una mayor in-
clinación a regular los conflictos de distribución entre clases a través
del gobierno y de la concertación de intereses cuando tanto empresa-
trol nacional. •
• El impacto de la democracia sobre los Estados del bienestar se ha
discutido siempre desde J.S. Mill y Alexis de Tocqueville. El razona-
miento se expresa típicamente sin .
referencia a ningún agente o cla-
se social en concreto; es en este sentido en el que es institucional:En
SU formulación clásica, la tesis era. simplemente que las mayorías fa- --..
vórecerán la distribución social para compén -s`ár. '.--
rie-sko-s . la abilidad o -los
del mercado. Si los asalariados están dispuestos a pedir un sa-
laxio sociarigu —a-
TMente los capitalistas (o los agricultores) creen con-
veniente pedir protección en forma de aranceles, monopolios o subsi-
dios. La democracia es una institución que no puede resistirse a las
demandas de la mayoría.
La tesis de la democracia tiene muchas variantes en sus formula-
ciones modernas. Una identifica las etapas de la formación de la na-
ción en las cuales la-
ampliación a la plena ciudadanía debe incluir
también los derechos sociales (Marshall, 1950; Bendix, 1964; Rokkan,
1970)._Una segunda variante, de- -
sarr011ada por la teoría pluralista y
por la teoría de la elección pública ;
(public-choice), argumenta que la
democracia alimentará una intensa competición de los partidos políti-
cos alrededor del votante medio, lo cual, a su vez, alimentará un
gas-
to público creciente. Tufte (1978), por ejemplo, sostiene que las mayo-
res expansiones de la .
e intervención pública se producen en períodos
lectorales, como una manera de movilizar a los votanteS.
cos. Esta
( perspectiva se enfrenta con considerables problemas empíri-
Skocpol y Amenta, 1986). Cuando sostiene que los Estados .del
34 --'..5-;915áTÁ :ESI'411G-ANDERS EN
bienestarláe desarrollan ,con mayor probabilidad cuanto más extendi-.
Fa tesis se enfrenta con la singa
ITS-Ját-ánlós- de-Techos denincátices,--
laridadhistórica de 'que las primeras y principales --iniciativas en di-
rección al Estado del bienestar tuvieron lugar antes . de lá-TdériióCra.cia,
y estuvieron profu.ndarnente motivadas -, por el deseo de detener sú. rea-
lización; fue sin duda el caso 4 Francia con Napoleón III, el de
Áustriacon Von Taaffe. A la inversa,
Alemania -: con Bismarcky el'de -
el desarrollo del Estado del bienestar se retrasó más allí donde la de-
mocraciálleaó pronto, en los Estados Unidos Australia y Suiza,
Esta aparente contradicción -Tse puede explicar, pero sólo haciendo re- •
ferencia a las clases sociales : y- a la estructura social: las naciones con
una democracia temprana eran, predominantemente -agrarias - y esta-,
ban dominadas por pequeños propietarios que utilizaban -.sus dere
'los impuestos, no para subirlós (Dich, .1973).
chos de V_qto,parareducir
Por el contrarió,,las-clale`S'Iirigentes de regímenes autoritarios esta-
ba:n mejor situadas para iMPoner elevados impuestos a gentes poco
predispuestas para ello.v, - dicado simplemente por sus propios recursos; dependerá de los''recur-
LA CLASE SOCIAL COMO. AGENTE POLÍTICO
Hemo. s:serialadó que la defensa de la tesis de la movilización de las
clases proviene de la economía política socialdemócrata. Difiere de los
análisis estructuralista'e.institucional por su énfasis en las clases so-
ciales como los agentes principales de cambio y Per su_ar- gunierito de
- que el balance-de-,Poder: cde las .clases determina los
necesarklmente.,14:impertancia del :poder , estructural 'o hegérnónico
. ,
(Korpi;n983):Pero'conlleva2-4:: idea de - que,: en principio;' los -
-; mentosIon.institucignes-eficaces para - trasladar el poder
' 'ai'--4Sladas.-:Consecuentemente:_la .22.1.3
'a las: políticas::Vreform
parlamentaria es . susceptible de. restar valor, al poder hegemónico y
puede utilizarse para Servii:á'ilitereses que son antagónicos con el
teorrjae la movilización de las Clases asume que los
Esiaelos';: del bienatar hacen algo_ mas quealiViar_splementells .
del S'isterni¿un-Esi-a-dóarbienestar "socialde-
. rtantes'reCursos de 'pó-_
- i•15-c-ráf-i!ter-aiiiférirr,.;`p-oTrTde-re-cho._1.-IjóZinipó
' do ascarme - r
s- imiento -- ore.' Como ori-
de-r--alos a-sálá'rfaddá; reforzan
ali-riénte -sóátuvo lielrinn 9), los derechos — s o-ciales hacen re-
troceder las fronteras del poder capitalista.
La cuestión de por qué el Estado del bienestar es un recurso de
nnder en sí mismo es vital para la aplicabilidad de la teoría. La res-
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 35
puesta es que ,en el mercado los asalariados están intrínsecamente
atomizados y estratificados, se ven obligados a competir, están inse- .
guros y dependen de decisiones y, fuerzas fuera de su control .,-Esto Ii-
mita su, caPaCidad'iáraU'solidanl dad 'y la' movilización
Los_derechos
_ sociales,
. la seguridad de los ingresos, _lkigualdad y la
erradicación_ de la pobreza que un Estado del . bienestar univexsalis-
ta -persigue,..son,las , precondiciones:necesarias para la fuerza' y la
unidad que demanda el poder colectivo cle. movilización . (Esping-Ari- -
dersen,' 1985a). ,
El problema más difícil para esta tesis es especificar las condicio-
nes para:la...movilización del poder., El poder depende de los recursos
que. emanan de „ los,,resultados electorales y de la negociación- -Ziilecti-
va. A su vez, la :movilización_deLpoder,dePende . de, los niveles de orga-
nización de . los : sindicatos, deja .proporción de votos y :de . los s éscaños
-
parlamentarios: - y carteras ministeriales que detentan los . ..partidos
obreros o de izquierda. Pero el poder de un agente - ne) puede_eátar in-
sos de las fuerzas contendientes, de la duración histórica de su...movi-
lización y de pautas de alianzas de poder. ,
Se pueden hacer algunas objeciones válidas a la tesis de la movili-
zación de las clases; en especial hay.tres
— que son fundamentales; Una
es que la sede dela toma de decisiones
_ y delinder.puede_traslaclarse
desde los parlamentos a las instituciones
_ neocorpóratirisias 'de inter- -
nTediación désintereses -(Shonfielif, 1965; Schmitter Lembruch,
s dJa 197 9).- Pnase&-un
- , da,Ci-
_ ítica.es.queja_capacidadde los partidos ide los
niega . trabajadores para influir en el
del Estado del bienestar es-
, tlidircunscrit-a.por la,estructura - del poder de, los 'partidos de dere-
parla- chas. CaStle-sr (1978; 1982) ha señalado que el grado. de un
. idad entre
movilizado Jos. partidos conservadores es 'más importante' que el peder -activado
1-Vca , .
„de la izquierda. Otros autores han subrayadoel' hecho de que los , pár-
tidos con denominación ideológica (generalmente social-católicós) en
países tales como Holanda, Italia y Alemania movilizan a_ arnplios
s-
ectores_ de las Clases obreras y promueven programas de bienestar
que no difieren drásticamente de sus competidores socialistas -(Sch-
midt, 1982; Wilensky, 1981). La tesis de la movilización de las clases
:
ha sido criticada y con razón, por su -Suecocentris-m-O, es decir, por su
tendencia a definir excesivamente el proceso de movilización dl po-
der en base a la poco común experiencia sueca (Shalev, 1984).
- Estas objecioná hacen alusión a una falacia _básica en los supues-
tos de la teoría acerca de la formación' de clases: no podemos asumir
que el socialismo es la base natural para la movilización de'los asala-

GOSTA EIPING-AisIDERSEN
36
• El enfoque de la coalición de clases tiene virtudes adicionales. Dos
riadas. De hecho, las 'condiciones bajo las cuales los trabajadores se
hacen socialistas todavía no están debidamente documentadas..
Históricamente, las bases organizativas naturales de la movilización
obrera eran comunidades precapitalistas. sobre todo los gremios, pero
también la Iglesia, la etnia o la lengua. Una referencia fácil a la falsa
conciencia no explicará por qué los trabajadores holandeses, italianos
o americanos continúan movilizándose alrededor de principios no so-
cialistas. El dominio del socialismo en la clase trabajadora sueca es
-
un rompecabezas tan grande como lo es el dominio del confesionalis
mo en la holandesa.
objecióh, y quizá la más fundamental, tiene que ver con
La tercera -
poder en este modelo. Es problemático sostener
la visijn line- al del-
que un incremento numérico de los votos, de la sindicalización. o de
los escaños, redundará en Más Estado del bienestar. Primero, para
los partidos socialistas, así como para otros partidos, el umbral mági-
-c-e Prácti-
co del "50 por ciento" para las mayorías parlamentarias pare
camente insuperable (Przeworski, 1985). Segundo, si los partidos so-
cialistas representan a las clases trabajadoras en el sentido tradicio-
nal, está claro que nunca tendrán éxito en su proyecto. En_muy_pocos
casos la clase obrera tradicional ha sido numéricamente mayoritaria- -
y su papel se está haciendo rápidamente marginal.6
Probablemente, la forma más prometedora de resolver el problema
.combinado de la linealidad y del carácter minoritario de la clase obre-
ra se encuentra en las recientes aplicaciones de la tesis pionera de
2Barrington Moore sobre la coalición de clases para la transformación
. del Estado
_ moderno (Weir y Sckogol, 1985; Gourevitch, 1986; Esping-
Andersen, 1985a; Esping-Andersen y Friedland, 1982). Así, los orígfl
del compromiso keynesiano con el pleno empleo y de la construc-
ción socialdemócrata del Estado del bienestar se atribuyen a la capaci-
dad de los movimientos de una clase obrera más o menos fuerte para
agricultor
forjar una alianza política con las organizaciones de los - Estado del bienestar han eátado motivados por inquietudes teóricas
además, se puede argumentar que la permanencia de la socialdemo
cracia en el poder ha llegado a depender de la formación de una coali-
ción entre la nueva clase obrera y los trabajadores no manuales.
Obviamente, esto no es un problema sólo-para hipótesis parlamentaria basada en la
clase; el marxismo estructuralista se enfrenta con el mismo problema de especificar las
características de las nuevas clases medias. Si tal especificación no consigue demostrar
que constituye una nueva clase obrera, ambas variantes de la teoría marxista se en-
frentan con groblemas serios (aurimie no idénticos).
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 37
países como Austria y Suecia pueden tener puntuaciones similares en
variables relativas a la movilización de la clase obrera y, sin embargo,
tener resultados de política altamente desiguales. Esto se puede ex-
plicar por las diferencias en la historia de la formación de la coalición
en los dos países: la consecución de la hegemonía socialdemócrata
sueca proviene de su capacidad de forjar la famosa alianza "roja-ver-
de" con los agricultores; la desventaja comparativa de los socialistas
austriacos se debe al status de "gueto" que se les asignó en virtud de
la captación de las clases rurales por una coalición conservadora (Es-
ping-Andersen y Korpi, 1984).
i En resumen, tenemos que pensar en términos de relaciones socia-
les, no sólo en categorías sociales. Mientras las explicaciones estructu-
rales ftinciOn'alis- ta-s - identifican resultados convergentes de los
, Estados del bienestar y los paradigmas de movilización de clases ven
!grandes diferencias, pero distribuidas linealmente, un modelo interac-
Itivo, como el del enfoque de la coalición, dirige la atención hacia dis-
: tintos regímenes del Estado del bienestar.
_ ¿QUÉ ES EL ESTADO DEL BIENESTAR?
Cada paradigma teórico debe definir de alguna forma el Estado
del bienestar. ¿Cómo sabemos cuándo y si un Estado del_bienestar
responde funcional- Mente a . las necesidades del industrialismo o a la
reproducción y legitimación capitalista? Y ¿cómo identificamos un
Estado del bienestar que corresponda_ a las demandas que pueda te-
ner una clase obrera movilizada? No podemos someter a prueba argu-
mentos opuestos a menos que 'exista una concepción compartida, co-
mún, del fenómeno que se trata de explicar.
Un notable atributo de toda la literatura es su falta de auténtico
interés por el Estado del bienestar como tal. Los estudios sobre el
acerca de otros fenómenos, tales como el poder, la industrialización o
las contradicciones capitalistas; generalmente, el Estado del bienes-
tar ha recibido escasa atención conceptual por sí mismo. Si los
Estados del bienestar son distintos, ¿en qué se diferencian? Por otra
parte, ¿cuándo existe de verdad un Estado del bienestar? Esto vuelve
a dirigir nuestra atención a la pregunta original: ¿qué es el Estado
del bienestar?'
• y Una definición normal de manual es que el Estado del bienestar im-
plica una responsabilidad estatal para asegurar unos Mínimos básicos_
_ _
 (38) • ,. GOSTA ESPING-ANDERSEN
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR
• 39
1,: de pr,ptección.social para sus ciudadanos. _ Tal definición evita el proble-
-------__..
ma de si las políticas' sociales .son emancipatorias o no, de_si ay-kidan a
-

La mayoría de estos estudios pretenden explicar el Estado del bie-

nestar; sin embargo, su enfoque centrado en el, gasto pue3.e¡seFerró7
legitiMarel sistema o no; de si contradicen 6 auxilian a los procesos del - neo.. L os,
gastóálsoni:epifenorriénidos a la sástantiVidád't'e j
mercado; por otra parte, ¿cf u--é- s-e-quiere decir en. realidad .cotila:n.oCión. Estados - órreá'de' los
del bienestar. Ádemás, la perspectiva lineal clasificatoria
de -`básicos'"? ¿No sería más apropiado exigir un Estado del bienestar (más o menos poder, democracia o gasto) contradice el concepto socio-
que satisfaga algo mas que nuestras necesidades básicas - o mínimas de lógico 'de que el poder, la democracia o: el bienestar son- fenómenos
protección social9 •: • - „ que. se-encuentran relacionados. y :
La primera generación de estudios'comparativos -emPezó con este ti- . Estados : del bienestar según el gasto„,estructurados.,Al.clasiticar los
asumimos Aue lodo -
po de co~lizacióii. Asumian,.sinsmucha reflexión, que_elai_yel eTgasto se
- considera por igual Pero algunos Estados_ del bienestar por ejemplo
•de golfo social-refleja adeciiadamente..el compromiso del Estado coii -el el austriaco, gastan unagran cantidad en
. tars:La intención 'teórica no e-ra en realicra. •
sistem-a-de'biengs. , subsidips para funcionarios
privilegiados Esto no es Jo que.' normalmente consideraríamos un
, una comprensión: del Estado del bienestar,• . sino más bien someter: a compromiso con .
• la solidaridad y la ciudadanía social. Otros, gastan
prueba -la valideZ,de: Modelos teóricos opuestos en el -marco de la econo- desproporcionadamente en asistencia social con Comprobación iprevia
mía politicaALordenar ,los'países --en rMación con:ePgrado .-de.urbaniza- . del .derecho . - , a recibirla.: Pocos: analistas contemporáneos estarían de
. ción, el nivel de crecimientá .económico y la proporción de personas ma- acuerdo en que una tradición reforrnadá • .
-de - ayuda .p. los pobres puede
yores en la estructura .deniográfia, se 'ex.- eía que las características esen- ser considerada como un comprorniso.del:Estádo del
ciales de la modernización industrial estaban consideradas debidamen- . biehestar.
Algunos 'países invierten cantidades enormes en protección fiscal en
te. Por otra parte, las teorías basadas en el poder comparaban los países forma de desgravaciones para los planes privados de pensiones de los
. según' la fuerza de sus , partidos de • izquierda o según la capacidad de que se beneficia principalmente la clase media. Pero estas deduccio-
movilización de- sus clases
, obreras nes en los impuestos no aparecen en las cuentas de
. gastos., En Gran
Los_resultados. de la primera generación de comparativistas son difí- Bretaña, el gasto.social -total ha crecido durante el período Thatcher,
, ciles de evaluar, porque n6 hay nada 'convincente para ninguna teoría aunque_ é115 se debeprincipalmente al incremento del desempleo.. El
en particular. El escaso número de países para establecer comparacio- escaso. gáátcTén-árgirrFóS -Prógram
a á "piiede significar un Estado
nes restringe estadísticamente .el número . de variables que se. puede exa- bienestar coniprOmetido mas seriamente con el .del
minar al mismo' tiempo: Así,: cuándo Cutright (1965) . o Wilensky (1975) -
4Yrh erbornrr983)t - n empleo. `.;••
lo cierto ódándo. sostiene
encuentran que. nivel; económico, con 'sus cOrrelatos demográficos y que debemos
partir de un concepto de la estructura del Estador¿Cuales son los
burocráticos, explican gran 'parte de las variaciones del Estado del bie- teno5 _con To -s-qu-e-debeiTámos juzgar crí-
. si ; Y cuándo,. un .Estado . es un
• nestaren•los "países ricos"; no incluyen medidas relevantes de la movi- Estado .••del -ble-neáll-r-i H a) & é
lización de la clase obrera:p...del grado de apertura de la economía. Sus puesta de Therborn- es . _ .. • enfoques Sobre cuestión. .pro-
empezar con la . transformación histórica de
conclusiones a.favor del•enfoque de una "lógica del industrialismo" son, actividades' del Estado: Eh un auténtico .
por lo tanto, dudosas. Y cuando Hewitt (1977), Stephens (1979), Korpi lo menos . la mayoría de Estado del bienestar, por
_ las— ,
actividadeá rutinarias de cada día deben
(1983), Myles (1984a) y Esping-Andersen (1985b) descubren Una clara ' estar dedicadas a atendez-77a-s-necesidada-d-é-1 ....._. bier
. evidencia a favor de la tesis de la movilización de la clase obrera o cuan- fjógáresTEste-Cri-té-iidiiené:córi-~.ciaá - Téátár Social deiü
-mo s - dé largo alcancé. Si pledi-
do Schmidt (1982; 1983) encuentra apoyo para un razonamiento neocor- sImplemente la actividad .
rutinaria en términos de _gastos L'y de
poratiyista y Cameron (1978) para uno de apertura económica, lo hacen personal; el resultados
resultiaoes.:q-ue
- .que nip.gu:n7E-s-ta-do- Pue6--s-¿i:Consider ado un
.,siriunaiiálisis completo de posibles explicaciones alternativas.'
;- del bienestar hasta la décadade los 70 y algunos de •
Ios que nosotros clasificamos normaim-eiite-
Co- iri-o- Esia-d os del bienes-
, .. -• tar no pueden ser calificados como tales porque la mayoría de SIS ac-
' Esta bibliografía ha sido revisada con gran detalle por varios autores. Véase, por tividades rutinarias atañen a la defensa, a la ley y el 'orden, a la ad-
m
ejemplo, Wilensky et a/. (1985): Para evaluaciones excelentes y mas críticas, véase inistración y a otras actividades similares (Therborn, 3,983): Los
Uusitalo (1984), Shalev (1983) y Skocpol y Amenta (1986).
científicos sociales han aceptado demasiado rápidamente' la autopro-
,

clamación de Estado del bienestar de algunos países. También han
concluido con demasiada rapidez que si se han introducido los progra-
mas áociales estándar, ha nacido el Estado del bienestar.
El segundo enfoque conceptual procede de la diferenciación clásica
de Richard_Titmuss . (1958) entre Estados del biene s tar residuales e
institucionales._ En los prime -ros7e1 Estado asume la responsabilidad
s-oTo-cria-ndo falla la familia o el mercado; procura limitar sus obliga-
--
ciones a los grupos sociales marginales y necesitados £1 segundo mo-
delo se dirige a toda la población , es ti,niversalista y abarca un com-
promiso institucionalizado de protección social. En principio, exten-
derá los compromisos de bienestar social a todas las áreas de distri-
bución que son esenciales para el bienestar de la sociedad.
El enfoque de Titmuss ha inspirado una variedad de nuevos desa-
rrollos en la investigación comparativa del Estado del bienestar
(Myles, 1984a; Korpi, 1980; Esping-Andersen y Korpi, 1984; 1986;
Esping-Andersen, 1985b; 1987b). Se trata de un enfoque que fuerza a
los investigadores a trasladarse desde la caja neg_Ta-d . e los gastos al
contenido de los Estados del bie-n- -
e sta-r: programas específicos frente a
— _
pro. gramas universales, condiciones para ser beneficiario, calidad de
los subsidios y de los servicios, y, quizá lo más importante, hasta qué
punto el empleo y la vida laboral están siendo integrados en la am-
pliación por el Estado de los derechos de ciudadanía, El paso a las ti-
pologías del Estado del bienestar hace que las clasificaciones lineales
simples sean 'difíciles de sostener. Conceptualmente, estamos compa-
rando tipos de Estados que son categorialmente diferentes.
..)1,El tercer enfoque consiste en seleccionar teóricamente los criterios
con los cuales se juzgan los tipos . de Estados del bienestar. Esto se
puede hacer midiendo los Estados del bienestar reales en relación a
un modelo abstracto y clasificando consecuentemente los programas
concretos o la totalidad de los Estados del bienestar (Day 1978;
Myles, 1984a). Pero este enfoque es ahistórico y no capta necesaria-
mente los ideales o los proyectos que los actores históricos pretendían
realizar en sus esfuerzos por lograr el Estado del bienestar. Si nues-
tro objetivo es poner a prueba teorías causales que implican actores,
deberíamos empezar por las exigencias que fueron realmente promo-
vidas por aquellos actores que consideramos críticos en la historia
del desarrollo del Estado del bienestar. Es difícil imaginar que al-
guien' se esforzara por ampliar el gasto per se.
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR
41
UNA REESPECIFICACIóN DEL ESTADO DEL BIENESTAR
--
Pocas personas podrán discrepar .
de la proposición de T.H.
Marshall ( 1950) de que la ciudadanía social constituye la idea central
de un Estado del - biebeáfár. Pero -
hay qué dar-uri maydr--C-o-n-tedido-a
este concepto; sobre todo, debe implicar la concesión de los derechos
sociales; Si s-
e da a los derechos sociales el status legal y práctico dé
los derechos de propiedad, si son inviolables, si se conceden en base
á la ciudadanía y no al comportamiento real, supondrán una desmer-
cantilización del status de los individuos con relación al mercado
Pe- .:
Po el concepto de_ciudadanía social implica también la estratifica
ción social: el status de
alguien como ciudadano competirá o incluso
reemplazará a..._su pgOn.de
- clase. _
El Estado del bienestar no puede ser entendido sólo en términos de
los derechos que concede. También debemos tener en cuenta cómo las
actividade s
del Estado están entrelazadas'en la provisión social con
láá" del mercado y el papel de la familia. Éstos son los tres principios
fundamentales - a kis -
que Tily que dar un mayor. co-n- t- enido'antes de
hacer ninguna _ . especificación teórica sobre el Estado del bienestar.
Derechos y desmercantilización
En las sociedades precapitalistas, pocos trabajadores eran estric-
tamente mercancías, en el sentido de que su supervivencia dependía
de la venta de su fuerza de trabajo. Al transformarse los mercados en
universales y hegemónicos, es cuando el bienestar de los individuos
viene a depender enteramente del circuito monetario: El despojar a
la sociedad de las capas institucionales que garantizaban la reproduc-
ción
di- social fuera del contrato laboral, significó la conversión de los in-
i-r-idtid-S en meran -Cía-S-
, su mercantilización. A su vez, la introducción
de los modernos derecho -
S sociales implica una pérdida del status de
mera mercancía. La desmercantilización se produce cuando se presta
un servicio como _ un asunto de derecho y cuando una persona puede
ganarse la vida sin depender del mercado.
La mera presencia de la asistencia o seguridad social puede que no
produzca necesariamente una desmercantilización importante si és-
as no liberan sustancialmente a las personas de su dependencia del
nercado. La ayuda a los pobres con comprobación de medios de vida,
)
osiblemente ofrecerá una red de seguridad en última instancia. Pero
1 los subsidios son bajos y están asociados a un estig
-ma sócial, él sis-
42 GOSTA ESPING-ANDERSEN
tema de ayuda ernjUjárá VIticipar en el mercado a todos menos a
los más deses grados(Precisamente ése fue el propósito de las leyes
par-a po res del siglo xpt en la mayoría de los países. De un modo pa-
recido'4a mayoría de los primeros programas de seguridad social fue-
ron deliberadamente proyectados para maximizar la participación en
el mercado laboral (Ogus,:1979).
.No hay duda . cle que la desmercantilización ha sido un asunto tre-
mendamente.discutido en el.desarrollo del Estado del bienestar; para
el mundo del trabajo-, ha sido siempreprioritaria. Cuando los trabaja-
dores_.dependen.por completo: del' mercado, 'es difícil que - se movilicen
para acciones 'solidarias. , Puesto que sus recursos . reflejan las desi-
gualdades del mercado, aparecen las divisiones. entre los que están
dentro y los que: están fuera; haciendo difícil la formación de movi-
mientos obreros: desmercantilización refuerza al obrero y debilita
la autoridad
. , absoliita'ae - IdS empresarios'. Justamente - por esta razón
es por.:1. 1p:qüeslos eniprásános se han opuesto siempre a la desmercan-
tilizacion
Los derechos de desmercantilización se han desarrollado _de dife-
rentes, formas en los :Estados del:bienestar contemporáneos: En los
Estados del bienestar .en dónde predomina la asistencia social, los de -- --
rechosno están tan vinculados al comportamiento laboral como a un -á-
_
necesidad manifiesta ' embargo, la comprobación de las necesida-
des y los típicos'subsidios escasos sirven para reducir el efecto des-
mercantilizador. Por eso en los países en donde este modelo es el do-
minante (Principahnenteen.los países i anglosajones), el resultado es
realmente - el fortalecimiento del mercado, pues-tóque todos excep- t-ó-
aquellos que fracasan én el mercado animados a contratar pla-
nes privacips:de protección_ social: - otros, el reconocimiento del derecho depende de largos Períodos de es-
Unsegundomodelo.dominante defiende la seguridad' socialestatal
obligatoria con derechos reconocidos bastante grandes. Pero, de nuevo,
átOpuede'icitie:Iid: asegure automáticamente una desmercantilización
sustancial, pueStoTque .esto depende en gran medida de 'la -á -Worm - as
que regulan los subsidiosTy los que tienen derecho a ellos: Alemania
fue la_pionera en la seguridad social, pero se puede decir que durraiite
la mayor parte .del siglo apenas ha aportado nada en la línea de la,
desmercantilización através de sus programas sociales. Los subsidios
han dependido casi :totalmente de_ lasaporta.ciones y, por lo' tanto -, -del
, . _-
trabajo y del- eínple-o[En otras palabras, no es la mera' presencia de un
derecho social, sino las reglas correspondiateS y las precondici- 9jie:1 -
social
las _ 'dictan- hasta:qué punto los programas del bienestar _ - a (se ha dado por sentado que-el Estado del bienestar crea una
oirecen auténticas alternativas á la dependencia del mercado,
_
• LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR
43
N) '
El tercer modelo dominante de bienestar social, esto es, el tipo
Beveridge de subsidio abs ciudadanos, puede _aparecer a -primera - vis-
ta:Como el mIs __ ilesmercantilizador. (ifrec -e -un sul;srdi- o
' para todos,¿:indepeTidienteiri en-re 'de sus activicladés;'apórtáCiOries.V
rendimiento -previo : En 'efecto, puede ser un sistema mas solidario,
pero no necesariamente desmerc— antilizádor, -Cfacio-q-ue rara-sTsié - ce-s---
ta-
les esquemas han sido capaces de, ofrecer subsidios de tal :nivel que
proVeada los beneficiarios de una alternativa real artrábajor:„
de_
En' la practica, los Estados del bieneStar-desmercantiIiiadores
fechas muy recientes. Una definición-mínima debe implicár que los •
. _
ciudadanos pueden decidir libremente y sin una potencial pér -dida del
empleo,' de los ingresos:o de-la seguridad social, dejar: dé7'trabajar
cuando 'lo considerenuiecesario: 1 ;Teniendo- en cuenta"- está dl
-finición,
podríamok , por :ejemplo, exigir un seguro
de' enfermedad que garanti-
zara a • las, Personas- :unos subsidios . equivalentes al salario normal y
el dere-chOla la ' -bajá---láSoralco¿nn'mínini-
O.:in-fo-riiie 'médico :y :. por el
tiempo que la persona estimara. necesario. - Merece: la pena:xesaltar
que estás condiciones son las_que'inormalmente disfrutan loá:funcio-
narioS, .profesores de . universidad y , los trabajad6Pes --n-o-
iriinuareS de
mayornkl.... -Flabria que exigir algo similar para las pensionesi_pernai-
sos por maternida,d,- permisos .Pqi-,estudios y seguros de desempleo.
Algunos países se aira-c-é-H-ido a estos niveles de .
desmercantiliza-
ción, pero sólo hace poco y en muchos casos con importantes excepcio-
nes. En casi todos los países, a finales de la década 'de' los años 60 y
comienzos de -la -de los 70, los subsidios se_eleyaro_nha.sta _igualar casi
: los salarios normales. Pero en -m -n-chos-páíses, en caso de enfermedad
. -
Se requiere .todavía, por ejemplo, un' Certificado' médico puntual; en
pera; de,
hasta dos semanas -y además', en algunos,' Fa duración del de-
, recho es muy corta. .Como se verá en el capítulo 2: los' Estados .del'hie-
,nestar escandinavos
tiendena Ser Jos_ más desmércantiliza_dpreSsios
anglosajones los menos.
EL ESTADO DEL BIENESTAR COMO UN SISTEMA DE ESTRATIFICACIÓN' •
A pesar de la importancia que se confiere 'a la relación existente
entre ciudadanía y dale social tanto en la economía clásica- como en
li-7.515 rJPioner-a
-de T.H. Marshall, ésta ha sido
tantO teó-
rica corno empíricamente. Por lo general -, --O- bien se ha asumiddzei
lii-em
- .-P-r-o-
sociedad más igualitaria) o se ha abordado estrictamente en términos
44 GOSTFoESPING-ANDERSEN LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 45
de distribución de ingresos o en términos de si la educación fomenta fbnaerrgnon, lin n s pr n
as alternativas aat di cpapst a. de sa .s d evista d eal l aprincipio dn eo
la moiiilidad social ascendente. Una ....... cuestión que parece toda7.ría,..más problemáticas epor punto unidad
básica es_qué clase de sistema de estratificación es el que promueve la__ los - trob-ajaZóres como uria--él a7á-e solidaria. De manera
prácticamente -
lítica social El Esado del bienestar - no es sólo un mecanismo que fmrantteuraniad
generale ; l p._l da_etsr
bo-acn:e IntiYáa-dlin
rhd s-
n gsúlap-doro_n-soui
lp-p
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arrindnaefa
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r-l
.iol
*...__a__7dt_._
ntes
ds_
o :_r_p_
abo.ieasjyn eccisocial
_ era el de
lai dores
inte 'ene en la estructura de_ la desigualdad y posiblemente la corri-.
in de. es- tratificación en sí mismo, e -Sula:fuerza activa ~._ ... cos. Esto no es
en el ordenamiento de _las relaciones sociales. _ SEIF-51- Tdrit-e-,:---oWri-a-menUe, los trabajadores desconfiaban de las refor-
--- Podémos identificar fácilmente los sistemas alternativos de estra- mas patrocinadas por un Estado que les era hostil y veían sus propias
tificación insertados en los Estados del bienestar de una forma com- organizaciones no sólo como blses..11.e_Momilizacizu-de-clase,sino_tam.,
parativa e históricn( La tradicional ayuda a los pobres y su variante %reta n como embriones burniomn7 esrct s m u nosdm uenldroefnL
a ie_ma
crin
7 . .
contemporánea, la aytid.5.7o-C- iál--rpar-a-116-1- qüe_se - co_nipruébá- que no tie- _
soctlw ii_alisdtaP q_.sualeidharbild'a2(idellg.-
cgoanr. f5remeneem:ilaa-rgeon, pesrtnabsie_smóciij y rie
nen medios, .fue -diseñada evidentemente con propósitos de estratifi- eidc.aasdegu
smetincsrocsloacsiias Itiasstacisusee, tmraans scifourm
e nanroirn
Cació-n i-Af c-a- sti-g- ar- y- e- stigmatizar a los destinatarioS, se fomenta la
dualidadárno _ . que . ha'constituido un importante blanco de los dividí-ají- a los obreros. El in eso en estas sociedades se restring
-íá tí:
ataques del movimiento de los trabajadores. Picamente-ai.0_er._Itos más fuertes de la c ase o rei-T- . y_l212ni
----- s- -7-7- debi-
El modelo de seguridad social fomentado por los reformistas con- les —que eran los que más protecciónnecesitalan.,, 1 ' bable
-d-o tales como Bismarck y Von Ta ffe explícitamente era tam-
seriares es...11.
•éirái -i-e)
-7CliirdOTs2t-n-Tesumeri:ilmodelo dela_s____s_ocieda_de,s_fraj
bien una forma de politica de clases. De hecho, pretendía alcanzar rnalepsrfr
tera_,r_r_d oztersó:l .2.elgu
jeteivtno„dseoclaisztvIttnajestlaacn
clianS
; ae dobeirnenraal cu
dos resultados simultáneos en términos de estratificacion. El primero
...
Co-n-sistía en consolidar las divisiones entre los asalariados legislando
rdbdeoioef rodlrn
ousm
nr saupniaat
y rttedeoitdnacioeons sodoontcuiigeanum l iebspitaoeap.nsrseossubet rer nslacooscnirat faipnerrm
aobrniaae ellos
leleslosnsptcauim
rae_ lbisesiosm
ocq,i, aonsl ef oh a bíaa_nnu
q d.peo :sag;oir--
distintos pro los diferentes grupos de clase y status, ca- reformas
da uno de los cuales tenía un único y claro grupo de derechos y privi- tenía
leciós que había sido diseñado para subrayar la posición social conve- como bienestar d apor pdo s ai np_ -
niente para la vida de una persona. El segundo objetivo era vin. cular líticas de fórmáción de coaliciones y de una solidaridad mas amplia.
directamente la lealtad del _individuo D eninsaera ndríena ;qucuiannerosalpsocistilir
• a la monarquía o a la autoridad srgós
í rdcetinaislcoleaisset n a s 1 ol lse gl ai brearna lae sd, esfue npdrenrueal rn p rai nscei pdiios edtieól uzi vuen_ ra:
central del E . • • - ' - el móvil de Bismarck cuando promovió un ¡a:sal s
sup e or.- o .1recto del Esta. o para el subsidio de jubilación. Este mo- gi egnu eiernadleos eln ntn
modelo
c del Bd e in
v enricdra.gtei cdne ifimnpannecsi tan-
de o _corporativista estatal fue seguido sobre todo en países como Con
emania, Austria, Itali Prancia y condujo con frecuencia a un la- aplrtoeporcional.
ben e seg,uros para grupos de status específicos. El sistema universaliSta promueve la ig,ualdad_de status como una :1--
El establecimiento de provisiones para el bienestar social que favo- alternativa . dada. ___
ayu
---da-
,... i____.
a Íos que_,..--;.--
se comprueba que no tienen—me- d . y —
.. _....
recían especialmente a los funcionarios (Beamten) fue de especial im- .a7sla seguri_a_ _socia corporativista. Todos los -
ciudadanos están dota"-
portancia en esta tradición corporativista. Por una parte, ésta era dos de derechos similares,Co-n—in-dePeridencia -de su clase o de su posi-
una manera de premiar la fidelidad al Estado y, por otra, era una for- eeli' dónii en
, .E7_de el sistema pretende cultivar la
rha de que se distinguiera el status social extraordinariamente eleva- solidaridad por encima de las clases una solidaridad para toda la h - a-
do de este grupo. El modelo corporativista de la diferenciación de sta- _,,,. Pero
pon
la
o la solidando. el_universalista
del universalistaimpuesto proporcionars -u-
tus'surge principalmente de la antigua tradición gremial. Los autó- e . una estructura . ---
e Clases históricame -n-t-'-
e pe--c-u
-liar7n
e— " aF—
que S
tn_m _ ensa rháYoi-í- á-
cratas neoabsolutistas tales como Bismarck vieron en esta tradición de la poblaCióries considerada como "gente sexi ci-
un medio para combatir a un movimiento obrero cada vez más fuerte. ..____,
Ila n
c_on para la cual un modesto, aunque igualitario, subsidio puede: Se'r
El movimi o_obrero era tan hostil_al modelo corporativista como . siderado suficiente. Donde esto ya no vale, como ocurre con la cre-
al de ayuda a los pobres, en ambos casos por razones obvias. Sin ern- ... ciente prosperidad de la clase obrera y el desarrollo de las nuevas cla-
 LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR
46
, „ - romueve un Pero otra alternativa ha sido buscar una síntesis de universalismo
ses medias, el universalismo del im 'tiesto oro oorci .

y de adecuación fuera del mercado. Este camino se.haseguido en paí-

dualismo inv untariamente,:pprque las Vers-ona-s-pucfienfes se ses en los que, por obligación o por legislación, el Estado incorpora a •
1.4 negociación-¿e-beneficios adicionales .
gen a Is.privados.'y a . las nuevas clases :medias :dentro de. un lujoso: segundo . niy.eli.univer?
• -la modesta igualdad de lo qUe -V-i-elen salmente - inCluáivo, , con
para complenientar se desarrolla este _ una. disposición Seguros .relaciánada_c ). n
rar niveles habituales de protección social Donde - ,
que el los ingresos
esos por encima del igualitario impuesto proporcional t Suecia
proceso (como en-Canadá o en Gran Bretaña), el
resultado'es
Ñórue-ga -Son dos ejemplos destacados : :Esta solución reái-tr•oduce la
- riose.transforma en un dualismo similar .desigu
—aldad.de: prestaciones al garantizar subsidios. adaptados .a las •
maravilloso esp.irit,14.
ielá2.2.1,111ciaSociallpublic.
c os e s a 0Ye expectativas,-,pero,- efectivamente,. bloquea al• mercadp7Poi:.:eso tiene
resto en. el mercadr7-7 . éxito en mantener el universalismo-y ;también, por. consig,niente, el
yersa, isa, sino de hecho to -C12.1Q1-111_
--17376.17érMl no, • s grado de Consenso .político que se necesita para.preservar-:un- apoyo
Estado de bienestar históricos se han enfrentad prosperidad • -amplio y_ solidario para - los' elevados impu.estos .que: tal . Modelo del
5...enda_egagislrá de clase. Pero• la respuesta a la s • Estado del bienestar demanda. z • , _
.....1121.1.1.
c _ _
y al crecimiento de la clase media ha sido variada, como también lo
. ha sidóel_resultado éritértninol de pptratificación social. En un senti- . Los REGÍMENES DEL ESTADO DEL BIENESTAR
Mejor dotada para
do, la.tradición corporativista de seguros estaba-
:nuevas y elevadas expectativas .del Estado del bienestar, Cuando ,estudiamos las variaciones.:internacionales en,los dere-
dirigir las xistía podría ser mejorado técnicamente
"

puesto que el sistema que e- chos sociales y en la estratificación del bienestar/.encontramos orde-
:distribuir . subsidios más adecuados. La
con bastante facilidad: para . amientos cualitativamente diferentes
. . . Estado, - mercado .
pensiones de jubilación de Adenauer. de 1957 en [ja. Por tanto, las variaciones' que encontrarnos en el,Estado-'del bie-
• reforma de 14S respectó. Su: declarado propósito era res-
Aleniama fue pipnera .a _este nestar no se distribuyen linealmente,, sino que se .agrupan ,según los
tableVer las cliferenCias de status que habían sido mermadas por la tipos de régimen.
uo sistema de seguros para proporcionar unos
incapacidad del:anhg- • En un grupo, encontramos el Estado del bienestar "liberal", en el 1 1.
lás' expectativas. Esto se hizo simplemente pa- •que predominanda .ayuda a los Cple-s-e7-c-Enprueba que_no .iieneñ me-
: subsidios adaptados a . -gradua-
sando de subsidios graduados según aportaciones a subsidios dios, las transferenciasuniversales. modestas o Vos. plañes modestos
marcó de la diferenciación del sta-
dos según ingresos, sin alterar el . de següros 'soia1es Los subSidiOs -faVoreáéri''principálmente a una
tus social. - clientela con ingresosbajos generalmente .de clase s obrera, depen-
En naciones con asistencia social o con un sistema universalista ti- dienteá- aér Es-tado. En este modelo, él:progreso de la reforma social
:

po Beveridge, la opción era quién podía satisfacer de forma adecuada
el Estado. De esta
las aspiraciones; de-Ta7Claseinedia si el mercado 0 -
drón politica surgieron dos modelos" alternativos Uno, característi-
ela-
co de Gran_13retaña. y dela rnayOr parte del mundo anglosajón, era
.
conservar un universalismo estatal. esencialmente moderado y permi-
. sión que
tir que el mercado imperara en los estratos socialeSen éxpán
pedían un sistema de bienestar social superior. Debido al poder polla-
. co de,tales grupos, el dualismo que aparece no es simplemente entre el
stado y e. 1 mercado, sino también entre formas de transferencia "de •
d1 los coniponentes del gasto publicó_
igt-ái-vren'eSt'ói'países, und .
biel
que 11-4.-creci-do-más rápidamente son los subsidios' para los así llama-
-
- dos planes de bienestar sociales "privados". Y el efecto político caracte
rístico es erdesgaste del apoyo de la clase media para lo que es cada
vez menos un sistema de transferencia universalista del sector público.
ha sido circunscrito rigurosamente por normas tradicionales y libe- -
rales : de la étiCa del trabajo; aquí los límites dela :protección social
• igualan a la _propensión marginal a - optar por la.ayuda social.en vez-
del trabajo. Por consiguiente,. las reglas para estos de— rechWs-órrá--
tridiásTa menudo están asociadas a un.estigma; los subsidios, por lo
- - general, son modestos. A su vez, el....Esta.clo_es_timula el mercado, bien
pasivamente - 7-garantizando sólo un Mínimo-- o -a-c-tiva-M-éri-fe -- -diTi-
dübsidios a planes privados protección social. -
La e-S-gil-J. -este tipo de régimen minimiza 14 efectos
de desmercan-ti-lización, limita con efectividad el *alcance de.:los dere-
chos sociales y construye un'orden de_estratificación que es uflarnez:
cla de una relatiVá.Tgu - alda7d --d-e . PoIreza entre . 1-os. beneficiarl
' os. "de_ la
p'sfóte-ccicln social, de lin bienestar s • diferenciado -
— „.-
I Facultad de Ciencias
48 GOSTA ESPING-Al\IDERSEN LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 49

por el mercado y un dualismo político de clase entre los dos. Los ejem-
Canadá y Aus-
PloS-árqiietíPiOns dé este modelo son Estados UnidOS--; -
tralia. :"
--r,,Un segundo tipo de régimen agrupa a naciones como Austria : ,
Francia, Alemania e Italia. En este caso, el legado histórico corpo-
rativista estatal fue elevado para atender a.la_nueva estructura
"postinchistrial" de clases. En estos Estados del bienestar conserva-7 -
dores y fuertemente "corporativistas", la obsesión liberal por la efi-
cacia'clel mercado_y la mercantilizacióririo fue nunca-trnIsar . a-f--1re-- ; _
como tal, la concesión de derechos sociales l
- a _sido y
- rin tem - a" .
_ a_p_enas
seriamente. contestado. Lo q;.- ie predominaba era la conservación
las diferencias de status; Por lo tanto, los derechos fueron vincula-
-11--á-
stati. ;átit,:ihno. fue sulosui
o-Cial. Este corpói-- 'rii-cfá
dos -ala clasi-37-O71.
bajo una estructura estatal perfectamente preparada para despla-
zar al mercado como proveedor del bienestar social; de aquí que los
seguros particulares y _los beneficios adicionales en . el empleo juga. 7
ran .de-h-e-cho'lin papel marginal. Por otro lado, el énfasis del Estado
en---éleVar las diferencias de status significa que su impacto redistri-
butivo es inSignifiCante.
Pero, en general, los regímenes corporativistas están también con-
formádos por la Iglesia y, por eso, están fuertemente comprometidos
con la cdnservacióride - laTairiilia tradicional.-La seguridad social sne
le excluir a las Mujeres que no trabajan y los subsidios familiares es-
timulan la maternidad. Los centros de día y otros servicios de ayuda
familiar similares están claramente subdesarrollados; el principio de
la "subsidiaridad" sirve para destacar que el Estado intervericirá_sola:,
mente cuando se acabe la capacidad de la familia para atender
._ a sus
.
El tercero, y sin duda el más reducido, es el grupo de regímenes • i
--
compuesto por aquellos países en los que el principio del universails-
mo y la desmercantilización de los derechZs sociales se - han- extendicio 1
también a las nueva-s claSes- Medias. Podemos - llamarlo el tipo -de- régi-
rrierT"socialdeiñóCilata", l pilesto que en estos países la socialdemocra-
:
cia fue sin duda la fuerza -d-crriiifiárite - impulsora de la reforma social
Más que tolerar un dualismo entre Estado y mercado, entre 1.a__clase„
obrera y la clase media, los socialdemócratas buscaban un Estado del
bienestar que promoviera un- a in-Táldad Ires --- má -s- eleva-
5195,_rio una igualdad en las necesidades _mínimas como seibUscalWá-n •
.otrols.,sitios. Esto iráplidaba, en" primer- lugaiTque los servicios y pres-
taciones se eievaran hasta -unos niVeles equiparables in -C.„ 1-uso con Jos
gu tos----M-Is---P
-7-- a
- - U
rti-O- i
lri- s
ado- de la nueva clase.rnedia; y en segado
lugar, que la igualdad se proporcionaría garantizando a los obreros_la
completaiparticipació-n_en_la_cali_da-d de los derechos disfrutados _por
" los más pudientes-
Esta fórmula se traduce en una mezcla de elevada desmercantili-
zación_y dé_progr_amás universalistas que,sin_embargo, se adaptan al
e--x-p-eótátiva-s- diferaCiadas. Asi, los trabaja -d-o-r-es rhan-uale-s
llegan a
ars-frutar de unos derechos idénticos a los de los empleados y funcio-
narios; todos los estratos están incluidos en un sistema de seguro .uní- :„
versal, si bien 1 -os subsidios se- gradúa-n . de acuerdo con los ingreso'
habituales. Este modelo fuerza al mercado y, consecuentemente,
dé' • construye una solidaridad fundamentalmente universal a favor del
Estado del bienestar. Todos tienen subsidios, todos son dependientes', ,
y, probablemente, todos~ -- --o-bli-g-a-doS- a pagar.
-ái
---- LT.--p-b-fflica de emancipación del régimeii -:6Ciáldeffiócrata
s" se dirige
tanta al mercado como a la familia tradicional. kri Contraste con el
nT5aro-- Ss ubsiBiario-cor-porati-sti;e- T principio es no esperar_ hasta que '
se agote la capacidad de ayuda de la familia-sino - socializar priorita- j
riamente los costes - de la familia. El ideal no es maximizar la depen-
, _
dencia del individuo_respecto_ de la farniliasino las canacidades para
la indePeridaida individual -
. este_ _ sentido, el modelo es una fusión
pauliar de liberalismo y.socialiáno. El resulBaTél -iiii- Ea-a-.do-del
--- - bienestar que Sumini-stra-lai -preátáciones directamente a los niños y
se responsabili szk- dim'ente del cuidado de los niños, de los mayo-
res y dé los necesitados. Así pues, se compromete con una pesada car-
ga de servicios sociales, no sólo para atender a las necesidades de la
familia-, sino tambié -ri-
Para permitir que las mujeres puedan elegir el
trabajo en lugar del hogar.
Quizá la caraterística más sobresaliente del régimen socialdemócra-
ta sea la fusión de bienestar social y trabajo. Está sencillamente obli-
¡gado a gairInTiz-ár al mismo tiempo -el io. empleo y a depender ente-
) ramente de. su logro. Por una parte, el derecho al trabajo tiene una ca-
tegoría igual al derecho de protección de los ingresos. Por otra parte, ,
los enormes costes - del Mantenimiento de un sistema de bienestarso-
el-á151-0 universalista
., y desmerantiliiador . significan cfu-e-C-lebe --
minimizar los_problemas sociales y maximizar los ingresos por sala-
rios. Obviamente, como mejor se hace" esto es con el mayor -111- mero
gente trabajando y el Menor núm-ero- posible de personas viviendo de "
t
raiiSferencias soCiales.
N,Ing-un-o de los dos tipos de régimen alternativos defienden el ple-
no emple-o - como una --pa-ft-e
-Tritegral de su compromiso con el bienestar
sociai. -Por sup-
uesto, en la tradición conservadora se desanima a las
50 - - : GOSTA ESPING-ANDERSEN LOSTRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR. . • 51
•• • •
mujeres a que trabajen; "el ideal liberal, las cuestiones sobre el gé- estructuras decoalición de la clasepolítica•y j1ega,dohistóricodei
-•• in-Stlitiión-alzación defr-e- co
riero- :importan menos que la pureza del mercado. gijneri. • • • 7. •• . •• • • - • -•• •.• • . •
En los siguientes capítulos mostraremos que los Estados del bie- . • Como:liemosseñalado,• • •no. hay en absoluto pinguna -yázón:,
nestar se ag,rupan;•pére hay que reconocer que no existe.;unSolo caso .convin-
centepara..:creer, que, los obreros - forjarán uria -
idéntidadWciálista de
puro. Los paises escandinavos pueden ser predominantemente social- clase de forma automática y natural; tampoco es verosímil que su mo-
demócratas, pero n'o están libres . de elementos liberales cruciales, vilización se parezca a la sueca en particular.. La formación histórica
Tampoco los regímenes liberales son tipos puros. El sistema de segu- . real de los colectivos . de. la clase obrera será diferente;-..como también
ridad social americano es- redistributivo; obligatorio y está lejos de ser Jd.serán: suss;aspiraciones,• -ideología: capacidades:.políticas.•:.Aparecen . ,
actuarial. Al "menos en su primera formulación; el New Deal era tan diferencias. fundamentales tanto en desarrollo. del 'sindicalismo co- •
socialdemócrata como lo.' era la socialdemocracia escandinava coetá- .mo_ . .
en el-delos:partidoá políticos...LossindicatoS-lo pueden 'ser de una
nea.:Y los regímenes:europeos .conservadores han incorporado tanto rama de actividad o .pueden. per-Seguir objetivos más •uniVe.•. .rsales, pue- .
impulsos liberales cOrndsocialdemócratas. A través de las décadas, se • ..- denserseculares,o confesionales • ypuédenseriideológic4,o tener un
han transformado en menos corporativistas y menos autoritarios. , cariz estrictamente . profesional..:Sean_lo que fueren, afectarán de una
No obstante la falta de pureza,. si nuestros criterios esenciales pa- .• •• • forma ,decisiva a.las.demandas :políticas, :ala cohesión de clase y al al-
calidad de
ralefinir.los Estados >del -bienestar - tienen' quever con la . cance de la acción del 'partido •. dos. trabajadores.Está'claro que un . ali
' social y la relación existente ) • tesillsobre.la:movilizac .
los.-=-derechosáoáálls: la estratificación ' ión•de la clase7obrera 'debe •fijarse en la estruc- -\--
entre el Estado, el ; mercado y la familia, obviamente el mundo está i • tura.de loá- sindicatos... " • : """. "

compuesto 'por distintos gruposde regímenes. Comparando los Esta- I • •

La estructura de los sindicatos puede o no reflejarse en la-forma-
dos del bienestar según escalas de más o menos o, en realidad, de me- • ción de un partido de los trabajadores. Pero; ¿bajo qué condiciones ca-
jor o peor, obtendremos resultados sumamente erróneos. - be esperar ciertos resultados del sistema
bierieátara partir de
configuraciones específicas . de •los .
• .inciden . partidos? •Hay muchos factores que
LAS CAUSAS ,DE ÍOS REGÍMENES DEL ESTADO DEL BIENESTAR ikj para hacer virtualmente •imposible el- suPOner que:-un•Partido
obrero o de izquierda será capaz7 de estructurar. un Estado del.bie-
los Estados del bienestar se agrupan en tres tipos de régimen nestar .
actuando en. solitario.. Dejando. aparte .las 'divisiones confesio-
distintos nos enCon't-rámos ante una tarea sustancialmente
. más com- nales y otras, sólo bajo circunstancias históricas extraordinarias un
pIeja de identificar:las" Causas de las diferencias de los Estados - del .. • .• -
. partido obrerd_p_odrkericabéZar -.él _solo
.: dur ante_el.suficientetiempO..como para iMponer una :mayoría parlamentaria
bienestar.:,¿Qu.é explican la industrialización, el crecimiento económi-
. su voluntad: •Hemos
ca.,el capitalismo o la fuerza política de la clase obrera encuanto a los señalado que . la clase
tradicional „casi- nunca ha _constituido -
- tipos de- reg,írnenes?:lina-prirnera respuesta superficial sería: muy po- 'una. mayoría,..electoral..De 'aquí se deduce que. una
:co:Los países que, hemos- estudiado son todos ellos más dmenos pare- . za ci
ó.ndeclases..debe.mirar-Más. allá .de los 'principales partidos de
cidos con respecto:astodas las variables anteriores excepto en lo que quIerda Es . iz-
un hecho histórico que la construcción del Estado del bie-
se refiere a la variable de lamovilización de la clase obrera. Y encon- nestar ha dependido de la formación de coaliciones políticas. La es-
tramos movimientos y partidos de-trabajadores muy poderosos en ca- tructura de, las coaliciones de clase es mucho más decisiva que los re-
.
da _uno de los tres grupos. cursos de poder de cualquier clase por sí misma. •
.;15na teoría de los desarrollos de los Estados del bienestar debe re- . . La aparición de coaliciones de clase alternativas está determinada
, ,
.., considerar claramente sus supuestos causales si quiere explicar sus , en parte por la formación de las clases. En las primeras fases de la in-
. ....
agrupamientos -; • Se debe abandonar la esperanza de encontrar una
di cs. triálización las clases rurales normalmente constituíad•el sectn-
. única fuerza caus--a-T-1-71- i te-más-bien- en:identificar los -efec:
; a a -eá-é-oi-sris dea : ivs
numeroso del electorado. Si -los socialdemócratas --
- tos interactivos sobresalientes. Basándonos en cl-Ws-a-Fg
-ifie-fito-s-PT-é-cre:.
-u mayoría política, se veían forzados a buscar --'
t-es en especial: . la natura:-
derites-317e-s-fa-c-totk--deberían ser importantes las muchashapsa.rparadojas
a el futr_de _la hjstr,--,
leza de la movilización de las clases (sobre todode la clase - obreTarras
_
 .r."Jr
. .
ba dominada por una agricultura familiar, de pequeño tamaño e in-
tensiva en capital, el potencial para una alianza era mayor que donde
se apoyaba en una abundante Mano de olraSba-rata. Ydbñdé los agri-
cultores estaban articulados políticamente y bien organizados (como ;
en Escandinavia), la capacidad para negociar pactos políticos era
enormemente superior.
El papel de los agricultores en la formación de coaliciones y por
tanto. en el desarrollo del Estado del bienestar está claro. En los paí-
ses nórdicos, se obtuvieron las condiciónes necesarias para una am-
plia alianza roja-verde para lograr un Estado del bienestar con pleno
empleo a cambio de precios agrariós subvencionados. Ésto fue espe-
cialmente cierto en Noruega y Suecia, donde la agricultura era muy
precaria y dependía de la ayuda del Estado. En los Estados Unidos, el
New Deal fue establecido con una coalición similar (fraguada por el
Partido Demócrata), pero con la diferencia importante de que el sur,
con su abundante mano de obra, obstruyó un verdadero sistema de
seguridad social universalistá y se opuso a nuevas mejoras del Estado
del bienestar. Por el • contrario, la economía rural de la Europa conti-
nental fue muy refractaria a las coaliciones rojas y verdes. A menudo,
comb ocurría en Alemania e Italia, gran parte de la agricultura re-
quería mucha mano de obra; por eso los sindicatos y los partidos de
izquierdas eran .vistos como una amenaza. Además, las fuerzas con-
serVadoras del continente consiguieron incorporar a los agricultores
dentro a alianzas.._"reaccionarias", ayudando a consolidar el aisla-
miento político de los trabajadores.
Hasta después de la Segunda Guerra Mundial, la hegemonía polí-
tica era en su mayor parte una cuestión de política de las clases rura-
les. Por lo tanto, la
. construcción
. de los Estados del bienestar en este
período estuvo dictada por aquella fuerza que captara a los agriculto-
rés. La ausencia de una alianza roja-verde no significa necesariamen-
te que las reformas del Estado del bienestar no fueran posibles. En
cambio, sí que fue determinante en la selección de la fuerza politica
que fue dominante en su diseño. Gran Bretaña es una excepción a es-
ta regla general, porque la relevancia política de las clases rurales se
eroSionó antes del cambio de siglo. En este sentido, la lógica de las co-
aliciones en Gran Bretaña mostró en una fecha temprana el dileiria
• cónel'que - se 'enfrentaron más tárde otros países, á saber, que el es-
trato cada vez más importante de los empleados constituye el eje.park
las --mayorías políticas. La consolidación de los Estados del bienestar
después de la Segunda Guerra Mundial llegó a depender fundamen -
sde la calsq media al mantenimientri de programas de seguridad social
talmente de las alianzas políticas de las nuevas clases medias. Para
1.1/0 in
mu,NuuS DEL ESTADO DEL BIENESTAR
la socialdemocracia, el desafío fue sintetizar las demandas de la clasT1
obrera y de los empleados sin sacrificar el compromiso con la solida-
ridad. 7,
Puesto que, históricamente,las nuevas:clasés . medias handjsfruta.
do de una posición relativamente privilegiada en el mercado, también
han tenido éxito en satisfacer sus demandas de bienestar social al
margen del Estado o, como los funcionarios, por medio de un privile-
giado sistema Público de bienestar social. Tradicionalmente su seguri-
dad 'en el puesto de trabajo ha sido tal, que el pleno empleo ha sido un
asunto' secundario. Finalmente, cualquier programa para iglalar
drasticamente los ingresos choca, sin duda, corí gran hostilidad - entre
la clientela de la clase media. Por estas razones, resultaría - que el cre-
cimiento de las nuevas clases medias abortaría el proyecto socialde-
mócrata y reforzaría una fórmula liberal de Estado del bienestar.
Las tendencias políticas de las nuevas Clases medias han sido real-
mente decisivas para la consolidación "del Estado del bienestar. Su pa-
pel al conformar los tres regímenes del Estado del bienestar descritos
anteriormente es claro. El modelo escandinavo se apoyaba casi énte-
ramente en la capacidad de-Tadi-a--1-- . democracia para incorp -órarlas
dentro de un nuevo tipo del Estado del bienestar: uno que -proporcio-
.
naba prestaciones adaptadas a los gustos y expectativas de las clases
medias, pero que, sin embargo, conservaba el universalismo de los de-
rechos. Verdaderamente, al extenderse los servicios sociales y el . em-
pleo público, el Estado del -bienestar participaba directamente en la
creación de una .clase media instrumentalmérite identificada éon la
socialdemocracia:-. -•:, • • —
Por el contrario, los países anglosajones conservaron el modelo re- -
sidual del Estado del bienestar precisamente porque las nuevas cla-
ses medias no fueron atraídas por el. Estado en detrimento-del merca-
do. En términos de clase, la consecuencia es el dualismo. -El Estado
del bienestar atiende principalmente a . la clase obrera y a los pobres;
los seguros privados y las prestaciones ligadas al tipo de ocupación fa-
vorece n
a las clases medias. Dada la in -ipcirtancia electoral de estas
Ultimas, ea bastante lógico que se resistan a ulteriores ampliaciones
de las actividades del Estado del bienestar. - -•
. El tercer régimen del Estado. del bienestar, el de la Europa 'conti-
nental; tad'nbién ha sido modelado por-las nuevas clases medias, Paro
de forma distinta. El motivo es histórico. Desarrollados por fuerzas
políticas conservadoras, estos regímenes institucionalizaron la lealtad
eparados' por ocupaciones, así corno también, en último término, a
 54 .GpsTA ESPING-ANDERSEN LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR
• : 55
,
aquellas fuerzas políticas que los establecieron. La gran reforma de coste extraordinariamente elevado de los Estados del bienestar escan-
las pensiones de Adenauer de 1957 fue diseñada explícitamente para dinavos.
•
atraer la lealtad de la Clase media. . Pero una teoría que :
intenta explicar el crecimiento, del. Estado .del
bienestar - ;debéría 'tainbién' Ser apaz de cornprender .
s!u'ret"duCCión o
CONCLUSIÓN < decadencia: Generalmente se cree que los movimientos de" .": retroceso
del Estado del bienestar, las revueltas contra los impuestos, y la in-
Hemos presentado-aquí una alternativa a una teoría simple del de- - versión de tendencias..se inician cuando las cargas de,los - gaStos socia-
sarrollo del Estado del-bienestar basada en la movilización de clase. lesseuel vendemasiadopesads . paradójjcat e ,'llo contrario es lo
Dicha"alternativa'está.motivada por la necesidad analítica de pasar cierto: Los sentimientos en contra delEstado del bienestar en
_la. pa-
de un modelo lineal a uno intera-ctiy- o_en r---efació--n- táritd-á- l-os_ Estados sada décadag ---er-ilrzlmente han sido más _débiles : donde - los:
gastos de
del bienestar como a sus: causas, Sis estudiamos los Estados .del bie- ayuda social eran más grandes_y viceversaTiPor qué? -
nestar, debemos fijar un conjunte' de criterios que definan su papel 'en Los riesgos, de retroceso del Estado del bienestar no dependen de
la sociedad. Naturalmente, este papel-no es el - gastar ngravar con imj. los gastos, sipo del carácter, de clase del Estado del bienestar. Los Es-
puestps como tampoco lo es necesariamente el crear igualdad. Hemos • tados del bienestar de las clases:medias,.bien sean. socialdemócratas
presentado un marcó para comparar los Estados del bienestar _ . que to- (co-m-o-ei-7.-- nclinavia) o corporativistas:(como-en-Álém-áni
lealtades -a-5,-forj.án
• . ma en 'consideración los principios por los que voluntariamente se han m-e-ara-57.-Po-r el contrario, los 1 -áta-dos del bfeTjárár
unido y esforzado' loszactores. históricos. Cuando centrarnos nuesti.a. Fe-sTd. iia,"Tiberares- que-- se encuentran' en Eitados -Úni-
y,"-c-a-d-a-vez mas, en Gran- Bretaña- dos -C-anadá
' atención en los' principios que están fijados en los Estados del bienes-
\ ,Taipenden elaslealtadesdeun
descubrimos - distintos grupos de regímenes, no meras variaciones eStráto-ái-ciá1 du--rWiCa-níe7nite,débil.y,con_frecue
'de `!más". o "MenOsTalrededor de un común denominador, ' sidirál7E-E -Játa sentido , las coaliciones de clas-e--riCia políticamente re-
15S-- eiiTál-q- ue'selia-sáSán
Las:fuerzas históricas que hay detrás de las diferencias de 'régi- tai tipos de régimen de Estado del bienestar explican no sólo su
men son interactivás En primer lugar, implican el modelo de la_fbr- evolución pasada, sino también sus perspectivas futuras.
mación politica de la clase or en-seg,un - ddlugár:la torm ._-
-- a-c-i.o'n de
una :coalición politica en la 'transición _de Una economía rural _a una
sociedad de clases medias La cuestión dé la formación de la coalición
política es ideCisiva..:En terCer lugar, las reformas anteriores han con :_
tribuidp de Manera'decisiya:a la institucionalización de las preferen:
cias declaseS del coMportamiento político. -En los regímenes corpora-
la seguridad :social jerarquizada según las diferencias de sta-
tus reforzaba la lealtad de las clases medias a un tipo "peculiar de
Estado del bienestar: Endos regímenes liberales, las clases medias _
llegaron a estar institucionalmen ---t-------fd
e un sinereado
---2--- .. Y en •Escandi-
navia; la suerte de la socialdemocracia en las pasadas décadas estuvo_ -
estrechamente ligada al- establecimiento de un Estado' del bienestar
de clases medias que beneficia tanto a Su clientela tradicional de
se:obr:era .como . a los •nuevos estratos de -empleados. Los socialdemO:
crátajesCandinavos 'fueron capaces' dé cOnseguir'esto-;en parte, por-
.. que el mercado privado de prestaciones sociales estaba relatWairiliite
s-übdesarrOltado. y; en parte, porque . fueron capaces de construir
"sta:Clo- -del bienestar con rasgos de áuficiente . calidad como párásills--7-
.
los deseos de un Público más expliSifl
— _
 2
LA DESMEWANTILIZACIÓN
EN LA POLITICA SOCIAL

Las fuentes principales

• •-••• de.la
- política social moderna radican en el
erocesopor el que tanto las necesidades _humanas_corno .
la fuerza de
trabajo se transibrmaron en mercancías, determinando que nuestro
bienestainpizára—a dep-ender
de nuestra relación con el circuit:0_
. nJpiezArio. sto 17q7fiere :e ir •ue a po í ica sociálTiferá
- déIdóhoci-
da antes del avance del capitalismo moderno, sino que su naturaleza
y su organización se transformaron. La previsión social de tipo tradi-
cional se dirigía a un mundo que no estaba mercantilizadq completa-
mente. Así, en la Edad Media lo que decidía la capacidad de una per-
sona_ para sobrevivir_ nó era .elcqn — tral7 laboral sino la familia la
Iglesia o el señor. _
La plenitud del capitalismo comportó _el . debilitamiento de la pro-
tección social "premercarilliz- ada". Cuando la satisfacción de las nece-
sidades huMa—na—s 11-e—dó a implica—
r la adquisición de mercancías, el pro-
blema del poder adquisitivo y de la distribución de los ingresos se con-
virtió en algo importante. Sin embargo, cuando la fuerza de . trabajo se
transformó también en una mercancía, su_so en juego el_derecho C1:é
la gente para sobrevivir fuera del mercado. Esto es lo que Constituye
el
asunto más conflictivo de la política social. El problema de la mercan-
tilización constituye el centro del - e Marx sobre el desarrollo
d
de las clases en el proceso de acumulación: la transformación de pro-
ductores
la m independientes en asalariados sin propiedades. Para Marx,
ercantilizacióri de la fuerza de trabajo implicaba alienación.
La forma de rnercantilización del trabajo ha constituido una preo-
cupación principal en la moderna filosofía, ideología y teoría social.
 • . , ._ . . .. . LUJLtZ. .LUaULJ JJLI■ LO IADV IJLId DLLOGOIrkft

. ,--: , t,GOSTÁ ESPING-ANDERSEN

58 __.------..--:--757i- II ..— ■ ---_,
-•- se opusieron a las alternativas con los principios anteriores a la mercantilización, porque formaba par-
r-T.,Os.,liberales Clásicos :del .laiss' ez-faire te de las garantías: tradicionales de la sociedad feudal. Las ley -es p_ara.,,_,
monetario porque perturbarían e incluso impedirían el pobres del laissez-faire, al principio,_parecían,un.caso _extremo 49.22...12. •
al puro flujo -
sagrado equilibrio de la oferta y la demanda. Ellos sostenían, al igual
que sus seguidores contempdráneos,[que un salario social- mínimo no .social_acti
erradica " 'pobreza., -sirio que én realidad contribuiría a su perpe--0---...
, tuación. A su vez, el marxismo era siempre ambivalente, sosebTard „9131,.) in rungun recurso renté a ra propiatid -y-liii-rii-riga-ii-Estado- al
-sveS qUe'el'gennino bienestar humano sólo podría tener lugar que. poder apelar: para satisfacer_las,necesidades humanas, el mercado
n .; Creyendo que
con la completa abolición del trabajo asalariado y otras se convierte en una prisión para el trabajador, dentro de la cual1..ohli.- e"
la mejora social dcasionaría'un cambio decisivo. Este ultimo punto de • atorio comportarse como una mercancía poder sobrevivir,. .
vista no era uriamera invención de los'socialdemócratas reformistas, . La mercantilización tanto de las necesidades comode las personas
- en los análisis
sino, que fue expresado' en el 'Manifiesto Comunista Y puede fortalecerla máquina de la acumulación capitalistá;:pero debi-
de Marx sobre las Leyes' de Fábricas inglesas. lita al propio:trabajador. - El dogma de: la libertad apare -cei:justificada
Marshall (1950) consistía en que losderechos de la ciudadanía social, dentro dei mercado:: el trabajador puede escoger libremente entre
.. errerp or.
nem men e pro ema e. a mercanti combinaciones alternativas de. servicios, empleos, patronos y tiempo ,
rescr b
.i erencias e c ase. Fina nTé-1 - -1-7
lo-t-~1.15án vu al principio de ' librej...Pero Marx y Polanyi' y recientemente .Lindblom (1977) tienen ,
se opuso rotundamente razón al - argumentar que se _trata de libertad dentro de una prisión,
rv
érc.7r7-1:a9---tru""riai i.0
-r7m-a---
or . Y
.mercantilizar a las personas porque pondría en peligro T'a - por lo que es ficticia. Los trabajadores no son Mercancías co'mo otras,
la integraciónSocial; los_conserva lera _-------- porque deben sobrevi-vi7-5,--répici-aucir-Jj.Writ-oT-e-115S-..Mi:Siriiis como la
la oernettiación del antiguo orden. sociedad en la que viven. Es posible retirar las lavadoras del mer -Cia .S
f_a.Sal_pr 1 Sr1944) identifica una contra-
r-ánser .. msACin, ó ..Polan7
__ _ hasta que sJ-11----- gue a un acuerdo sobre su precio,. pero no es posible
„ En La grán.tf laissez-faire -
. dicción fundamental en la trayectoria del capitalismo del que un trabajador se retire del mercado durante mucho tiempo sin re-
sentiroWsnercantilizar completamente la fuerza de trabajo, currir a medios alternativos de subsistencia. ,
eri'el el sistema sólo, puede 'desarrollarse por la rriercantilización
- Mientras Su propia destru -ción: , La política de 'mercantilizar a los trabajadores estaba destinada a
'del trabaj-J,".-al:haceTiO.t-am -bién.-- está sembrando - prodn- CiTlo. contra-HZ. Como Me.r-ca-riCía-s . 1-al - PersOnas son pr:is'ioneras-
fuéria de7trabajo' no -es-ináS'Ijilie--u-na. niercan-cía,: probablemente mercancía sé.destruye
sná . de- fuerzas . .que, escapan a,_ su'control;. -la .. . _ .. . _.fácil-
__.
• -T-- . - - ---- --' -. - 77 __
- :” • 1 -----'-.

• se-destruiar• . • ,,777' .T el...sis- mente-por contingencias sociales menores como la enfermedad o _

Hacieno d referencia a Gran___ Bretaña,
... Polanyi .• ---sostenía
.._-_ que a—con-t-ec_i_rniento-S--a----
gr-an---é-scala como el .ciclo-eCo- nóMi-CoTS -7 -trabaja- -
. 11(5S
'
- tenia .::._ preindustriar de seguridad creinkresos representado. por la Ley
. . ,
dores se comportan realmente como mercancías disci--ZPas, competirán
' de Spe-ii e liáin-Ta"-- nd-impidió la tra- nsformación de la fuerza de trabajo por definición y, cuanto más fuerte sea - la competición,.más barato se- ;
en una pura'metcáncia.,Puesto que el sistema realmente garantizaba rá el precio. En tanto que mercancías, los trabajadores_pueden ser fá-
_ mitigaba la extrema necesidad qué habría forza-
un sal-ari-o - §óCiáL 'es -o - que no poseían tierras a irse a vivir a nuevas cilmente sustituibles, despedidos' y dispersados)La_desm- -eIrcYri-ii-liza
do a los trabajadores - ción es,_p_ór lo tanto un_pi-oceso con múltiplo° raíces; corno sostuvo
ciudades'industriales. , — Por eso,.hasta que fue reemplazado por las Polanyi, es necesaria para la supervivencia del sistema. Es también
nuevas leyes para pobres en 1834, ápeenharnland fue una trába_pára ur
-ra-pr-e----
co-nai-Jión para conseguir un nivel tolera-Elle-Id-e 'bienestar y de
• - ------ 7
-
b--IW- iic- o. : -- --- -- - s-e-g-ÚT-ididlindividual. Por último, los-t— rabaja-Jores_ son_in-capaces de
el.capitatismo r --
---__
..,-Aunque puede' que no aparecieran como tales, las nuevas leves pa- una acción colectiva sin la desmercantilización y, por lo tanto, es el
-.;.;.
., Social activa' di -se- riada para_que el eTi-
er ieni o principal.......
ra Pobres cons-titul'an una política de_ la unidad_._ y_de la solidaridad---cliii- ie--n- éceáita
---1-Tad-c7-y-11-fliijo monetario fueran el eje de la existencia de Para el desarrollo ael.movi . miento laboral-7
-lar
erni
"Si no la su-pervivencia, llegaron''
una per la- ErbTéTres-t-arsOcia-l-,
------70-7— de La variátiliaaci de la evolución del Estado del bienestar'refleja las
nder de la voluntad de alguien para alquilar la fuerza de trabajo respuestas que se presentan a las presiones para, la desmercantiliza- '
lé-
alguien. Se puede decir que la Ley de Speenhamland se' identifica , ..
.
,
60 GOSTA ESPING-ANDERSEN
.,
ción. Para entender este concepto, la desmercantilización no debería
confundirse con la" erradicación total del trabajo como mercancía; no
es un- problema de todo o nada. El goncepto se refiere más bien al gra-
do en el %tejos individuos _o las familias".pifeden mantener un nivel
vTda socialmente -adr-ve • si - e errdiltitein'eKt-ed p,a-
ción en e mercado. En la historia de la po i ica socia, os conflictos
han girado principalmente en torno a qué grado de inmunidad de
mercado sería permisible; es decir, los recursos, la extensión y la cali-
dad de los derechos sociales. Cuando el trabajasesfóxima a la libre
elección más que a la necesidadlaesmercantilización. p-u- ed-
e ll-
eg—
ar a
la 5.17.spr-o etarz clon.
El status de mercariCía del trabajo es lo que yacía en el fondo de los
debates y conflictos sobre la "cuestión social". siglo XLX O, como se
denominó cómunmente en Alemania, la Arbeiterfrage. Por supuesto,
rio es probable que el puro status de mercancía del trabajador haya
existido realmente. Incluso en la cumbre del laissez-faire persistían re-
siduos precapitalistas del comunalismo y emergieron nuevos meca-
nismos de protección. Sin embargo, con fines analíticos es provechoso
tratar el caso puro del laissez-faire como un tipo ideal en el .que pue-
dan identificarse más claramente las principales desviaciones. Puesto
que 'en el siglo xix el conservadurismo tradicional, manteniendo nor-
mas . precapitalistas, constituyó la mayor fuerza contra la mercantili-
zación y puesto que esto influyó de manera significativa en el desa-
rrollo de la política social, deberíamos empezar nuestra discusión co-
rrectamente con el legado de la "premercantilización". -
LA PREMERCANTILIZACIÓN Y EL LEGADO DEL CONSERVADURISMO
No se debería confundir la sociedad precapitalista con la ausencia
de faTfo-rm
-a -nierCáncía. La -ag,ri-Cult-ur-
a Te-ii-aal producía regularmente
cultivos comerciales y las ciudades medievales estaban totalmente
ocupadas en la producción y en el intercambio de mercancías. La eco-
nomía señorial o absolutista necesitaba un sistema de impuestos
que, a su vez, exigía la venta de mercancías. Era forma mercancía_del
trabajo lo que estaba sin desarrollar.
No se trataba de que los productores precapitalistas, los campesi-
nos, los siervos o los oficiales confiaran mucho en el bienestar social
con independencia de su rendimiento en el trabajo. No se podían te-
ner muchas exigencias para subsistir independientemente del traba-
jo; sin embargo, la forma . mercancía estaba ausente en el sentido de
que la mayoría
__ _ _ de la 'gente no dependía enteramente de un tipo de in-
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR
61
greso salarial para su supervivencia. Las economías domésticas eran
. con frecuencia iu-
losuficientes, la servidumbre feudal también-- asu
un grado de reciprocidad y ayuda paternal por parte del señor, el
productor urbano era generalmente miembro de un gremio
. o asocia-
ción bIlrgatoria-y- Ia-p-e-rs-ola-riecesitada, normalmente, podía dirigirse
a la Iglesia. Por lo tant(57e-n- ¿in-
traste con la desnuda lógica de la
mercantilliación del capitalismo, la mayoría podía confiar en las nor-
mas que prevalecían y en las organizaciones comunales para subsisz
tir. Y en comparación con la ayuda a los pobres
deliaissez-faire„ la
ayuda social "precápitalista'era generosa y benigna.
Un distint've • - . •deolo: 'a conservadora es su punto de vista de
que
_ción de los individuos es mora mente deul„ dante,
so-Cra mente corruptora a es • e ir.
ano-mica. Los individuos no
han naci o para COMPetir o luchar, sino para subordinar su propio in-
terés a una autoridad reconocida y a las instituciones imperantes
¿Cómo ha _tratado en la práctica el conservadurismo el problema cle la
mercantilizaciónZ Se pueden distinguir varios modelos: el .p-
sustancialmente feuc-tir-enzg-ur rimero es
e-grátra77 -- -- -i-13-é--8---ew-o-rativista el tercero es
Los ideales feudales son fuertemente antagonistas con el estatus
de mercancía; los mercados no importan y el trabajo asalariado es só-
lo marginalmente importante para el bienestar humano. Una historia
(verdadera) ilustra bien esta lógica: una típica compañía_americ.ana
del ramo textil decidió empezar a producir _en Haití .
da Por' la—pv ers-PeCtiva hacia 1970, atraí-
de unos costos salariales extraordinariamente
bajos. Cuando se terminó la planta, los directores de la empresa, to-
dos americanos, decidieron atraer a los mejores trabajadores de la is-
la ofreciéndoles un salario más alto marginalmente. Por supuesto, el
día de la apertura los desempleados llegaron por millares para ofre-
cer sus servicios y la dirección no tuvo ningún problema en elegir una
mano de obra selecta. Pero después de sólo unos pocos meses la plan-
ta cerró. ¿Por qué? La razón fue que la dirección americana simple-
mente desconocía la existencia de convenciones de tipo feudal, en el
aspecto social, según las cuales, por ejemplo, cuando la casa de la ma-
dre del trabajador se incendiaba, el jefe (en Haití los trabajadores le
llaman Papá) tenía la obligación de reconstruirla o cuando un niño
necesitaba asistencia médica o se casaba un hermano, de nuevo el
ePapá tenía la obligación de ayudarles. Obviamente, los americanos se
quivocaron cuando aceptaron el salario de mercado como un salario
real. Donde los trabajadores están auténticamente mercantilizados,
el empresario no es ningún Papá. ,
 - - -GOSTA ESPING-ANDERSEN LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 63 r
62
i.

No deberíamos descartar el paternalismo feudal de Haití como si
- El favoritismo y el clien-
fuera -lria reliquia'deriuéstrb -P-asád-ó-rejan
telismo son las versiones modernasdel mismo fenómeno - y han terii.do
mucha'influericia en-dominar el- brutal mundo de la mercantilización.
1„ En los -Estados Unidos, la maquma urbana se transformo
otras etnias podíari combi-
nismo a través del , cual los inmigrantes de .
nar el trabajo asalariad() ya protección , social; en Italia; la DemoCra-
_ gesimo' Annc , (1931)- (Messner,.1964).:Ef.elemento corporatirista era
cia Cristiana . de'la postguerra debe. gran parte de su poder _al cliente .-
lismo del bienestar social, 'sobre todo- a la distribución de empleosy
pensiones deinvalidei::-Son todavía rnáS relevantes los iniciales pla-
.nes . patronales de_ beneficios complementarios profesionales que apa-
recieron en" Europa y en Estados 'Unidos: Generalmente eran discre-
cionales y otorgaban bebeficios sobre todo a los empleados predilectos.
,• En Estados Unidos;:lajAbierican Express Company- (entonces una em-
- presa'riaviera) :-,fue la pionera, pero ya en la etapade lapostguérra, es-
. te estilo■ degenerosidad paternal y clientelista pasó a ser un rasgo ce-
,. _ Preusser, 1982).
racterístico de lb:s empresas privadas (Weaver, 1982).
Las corporaciones ogrenios son una segunda variante de las me-
didas-precapitálistas, y premercantilizadpras. Aparecieron en las ciu-
- da.dea entre los artesanosmiembros de un oficio como un medio de
cerrar filas y- de 'monopolizar - el ingreso, la afiliación, los precios y la
producción. Los:grernioS y.las asociaciones fraternas combinaron tam-
bién el salarió y el bienestar social; ocupándose de los miembros inca- ,
pacitados, de las .viudák .y. de los -: huérfanos. Sus miembros - no eran
. 15áii - triia-o-p-oird-ón al individualismo y al liberalismo igualmente fuer-
mercancías . nilestabarien efiriercado; sino que_ se definían por su sta-
tus corporativo De una manera significativa, los gremios incluían a •
percibieron como una formi r.aláló2. - _.elkuLtzldj,lion al ante
--"Zr~ricl a economía capitalista, como •un medio cle .
intesrar---al
individuo dentro de una entidad orgánica, .. protegido de la individuali-
•,, zacion y de-1-1.-E2iiiip-é-IitiV-rdad- del mercado Y : 4iáRIC187
c171a7lógica
la oposicion de clase 1a protección social corporativistarllego a ser el
t:eZin-1717Inglesia católica Y frie enérgicamente :apoyada:én
encíclicas sobre la cuestión social: Rerum Novqrum (1891).y: Quadra-
' las dos
espeCialmentedestacado en la .última y 'estaba de acuerdo con la ideo-
logia fascista del .momento. -En Alemania,. como -en -Italia;: - el.. fascismo
,no deseaba. en: particular-alimentar una mano de obra- de mercancías
. .atomizadas,-pero quería reinstaurar el principio 'del_méritó anbrat_pqr
eso,`¿ri:políticasocial:era abiertamente favorable.a .garantiz-ir una se-
rie, Sin .em
-b-argo-,
coxidi-
• a la lealtady.moralidad corres -p- ondientes que_ formaban par-
te _del nuevo hombrefascista.„(Rimlinger,':1987; Guillebaud, -. 1941;
•
-47 La buena disposición del conservadurismo para garantizar dere-
-, chos sociales, - aunque condicionados a. la moral, a lá lealtad o a la con-
vención, es también evidente en la tradición estetista. ; cuyos ejemplos
históricosmás . „definidos fueron Cary-e7lol-
—r-egririérils- de Alemania ba-
jo Bismarck y_de Austria bajo yon,Taaffe..Coma en el casridel corpo-
ratiViSinoTio-s'motívás cle fondo eran. laintegracióri 'social; la conserva-
ción de la ári- E5/7
idad y la batalla contra el socialismo: Tam - 151-éri-dorita-
- - te. Guiada Intelectualmente por académicos como Gustav Schinoller y
J

maestros y oficiales -y aceptaron el rango y la jerarquía; pero no la da-
se. Cuando se abolieron los'gremios, , muchas veces . se transformaron
• en irilitualidades:En Alemania, las mutualidades y las posteriores le-
yes del - seguro:social incorporaron gran parte del espíritu feudal, co-
mo se yeía en sús'ideaS`sobre la obligatoriedad de ser socio para cier-
tos grupos y'en el 'principio - de autoadministración corporativista
(Neumann y Schapter, 1982); .
El rnodelrióo-rp- br-atiW5-fue una de las primeras y más frecuentes
_
respuestas a la mer-cantilización. Penetró claramente en las incipien:
tes asociaciones fraternas de la clase trabajadora, ofreciendo un mun-
.rmiembrds.- No es
Servi
---Cios'Y'-'de
. _ .p-rote- ccio'n 'reservado 'para
sorpTeriderite- que estas asociaciones estuvierari -dirig-idas- sobre todo
a artesanos privilegiados: - . 961). En la década de los treinta, los nazis empezaron realmente a
Pero el modelo corporativo fue. - o srinci • alm-
círculos gobernantes cons- aiares" de la ZurcIpa continental. Ellos lo
Adolph:.Wagner y por doctrinas católicas como las del obispo Kette-
, ler, de la tradición , estatista surgió el principio
. del "socialismo
. ._,.... monár-
quico", un modelo absolutista de,com_pr-ois.o-patérrialista yautorita-
. riepárps la_pr_otección social,.de sus súbditos.
,El conservadurismo
. estatista vio en - los derechos sociales'la solu-
ción para la "cuestión social". Cuando -ÉTsm-arC-k--y-STEIT7ra-a-'ífe.promo-
_ vierrii-i-él -seguro social moderno, de hecho estaban siguiendo la inicia-
tiva de Napoleón III en Francia. Pero BismarCk quería ir más lejos,
incluso contempló legislar el derecho (o la obligación, si se quiere) al
empleo como parte integrante de su visión más airiplia de los
Solskiteri4er beit: trabajadores como soldados dentro de una econo-
•. 1
mía que funcionase como el ejército (Preller, 1949; 1970;7Briggs,
poner en práctica el antiguo concepto de Bismarck del trabajo.milita-
rizado por medio del reclutamiento del trabajo, de una política:en con-
-
 64 GOSTA ESPING-ANDERSEN
tra de la ocupación de las mujeres y de la obligatoriedad de pertenecer
al hiPercorporativista Frente del Trabajo de Robert Ley (Rimlinger,
1987). En la política social conservadora, la separación_ entre derechos
. se debería acudir a él en situaciones de verdadera crisis humana._
menudo muy difusa.
y obliga-alie-s-e-s -a-
Nuestra prolongada excursión por los fundamentos de los derechos
sociales era necesaria, porque, en realidad, son los orígenes de la polí-
tica social moderna. En casi todos los países, bien sea en Escandina-
via, en Gran Bretaña o en el continente europeo, la tradición conser:
yud_ora. fue la que dio lugar a los primeros ata ues sistemáticos z .22.-
meditados a la mercarairrrártlfnea ajo. Los motivos no son muy
primer lugar, estálLfutualsanle=1,gnak,
Elicirera-77—lescubl- -----
ir. En
temían, con bastante razón, que el avance del liberalismo..,..le_..18..dPrno-
.c
--TP:74:ralrgiiiblgdiIriár:dé-Ifitiii'lál"TriaTfuciones sobre las
-racia_
ci
que se basaban Iii_pódery,sus anerá
claramente haría pedazos los sistemas feudales Y -absolutistas de.con-
1 labora1.
, e _s a us premercantilizador de los tralajadores
,------Eirsega/rdo 1
era un modelo ya disponible y que estaba también presente en el apo-
geo del laissez-faire; era una respuesta que llegó naturalmente y que
podía reivindicar una fuerte dosis de legitimidad. Puede que_los_u_e-
mios se hubieran abolido, pero subsistieron como mutualidades; la_
emPresa capitalista (aligual que el Estado) ofrecía una lista de bene-
ficios sociales fuera del contrato de trabajo; el paternalismo no era al-
go que parecía contradictorio con el espíritu empresarial. ) Como indicó
Schumpeter (1970) de' forma tan elocuente, el orden capitalista fun-
cionó porque estaba dirigido y organizado por estratos protectores de
una época anterior. La política social de la "premercantilización" fue,
por así decirlo, uno de los "arbotantes que previnieron el colapso del
capitalismo" (Schumpeter, 1970, p. 139). Fue también una de las pie-
dras angulares de lo que hoy se considera el Estado del bienestar mo-
derno.
LA RESPUESTA LIBERAL A LOS DILEMAS DE LA MERCANTILIZACIÓN
El trabajo como mercancía pura y sin mezcla que se asocia con el
laissez-faire, probablemente no ha existido nunca en la vida real ni,
de 'hecho, en ningura teoría seria del laissez-faire. Teóricos como
Adam Smith o Nassau Senior no defendían una economía en la que el
Estado niega cualquier forma de protección social, pero esto no impli-
' ca que el problema se reduzca a un fantasma histórico. Algunos mer-
cados de trabajo se parecen al caso puro, como se demuestra en las
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 65
subastas callejeras de trabajo que tienen lugar en Texas. Y en lateo-
respJJstdodebíaserabsoltitarnente minimalista y sólo
La fórmula pura de mercantilizajión fue consagrada por los vulga-
rizadores del laissez-faire, como Smiley o Martineau. Desde la pers-
pectiva del bienestar social su razonamiento era doble; en primer lu-
gar, sostenían que un mínimo social garantizado causaría pobreza y
desempleo en lugar de erradicarlosl este razonannento_ha encontrado
una nueva vitalidad en el neoliberalismo recienterEn segundo lugar,
pai
----a-MaTa- protecciói7S-dcTal-- ca-u-s--abá- c- o-rr-u_p__
- "Cián moral, despilfarro,
ociosidad y embriaguez. La moral del liberalismo y -la del.cor ---ar-T -va u-
rismo estaban -cTárai —jénte en desacuerdo.
Eil_..supuesta_ge-neral en el libpralismó es_que el mercado es emanci-
pator
_i_ó_;e.sel_mejor soporto posblpar a la en uno mismo y__
para 'la laboriosidad. Si_i_g_nay_inter_ferancias,--sus
r mecanismos auto- _
treg,ulaáores asecrurarán que todo el que quiera trabajar tenga un
empleó y, por consiguiente, o7:1-7i.a 7i-j7C—r ira sirpropirr-btériEgfáT. La vi-
da privada puede estar forjada con pe igros, inseguridad y dificulta-
des y, en principio, no es improbable que aparezcan _1,ap_p_13 el
esamparo ero - • • - - • olamente
a_ consecuencia
_ de una_ Jidtalucluadualle
. revisión y de ahorro.
Este modelo esquemático de la "buena sociedad" i eral contiene
una cantidad de obvios y bien conocidos puntos débiles. Asume que,
.en realidad, to_dos_los individuos son capaces de participamer-
cado, algo que por, supuesto no es así. Los viejos, los enfermos, los cie-
gos y los lisiados están obligados a depender de la familia, lo que, a su
vez, limita la capacidad de la familia para ofrecer al mercado su tra-
bajo. El ahorrar para futuras catástrofes sociales puede que no sea
posible cuando los salarios se acercan al mínimo para la superviven-
cia y casi nadie puede protegerse contra una crisis prolongada.
En todos estos casos, el dogma liberal se ve forzado a . recurrir a
las institucionesprecapilálistas de ayuda 'social, como la familia,. la
Iglesia y la comunidad. Y al hacerlo se contradice a sí mismo; porque
estas instituciones no pueden seguir -el juego dél mercado si están
cargadas de responsabilidades sociales.
— El liberalismo reconoció en el principio del bien público una razón
fundamental para la intervención social. Los barcos mercantes enca-
llarían sin lliá - fdr-os- e- igu
-almente la población moriría sin acciones en
pro de la salubridad pública. Fue debido a la fuerza de las circunstan-
cias principalmente, por lo que el liberalismo aceptó la necesidad de
los derechos sociales. Como descubrieron los ingleses en la Guerra de
66 ,G0STA ESPING-ANDERSEN
los .Bóers, es - difícil 'mantener un imperio sin un ejército de soldados
sanos e instruidoa:` • Del mismo modo, la actuación de una clase traba,
jadól-,a inglesa menesterosa y desvalida parecía compararse desfavora-
bleMente ;. :én_térin . inos' de eficiencia, con los nuevos ricos industriales
como Alemania - abordó el liberalismo los dilemas de la
•
mercantilización
- laboral?- -• '
:El liberalismo encontró dos respuestas aceptables. Una fue trasla-
dar ,una version modificada del principio del "menor derecho': de la
antigua ley para los pobres' a un marco de asistencia. -social para los -
qese comprueba ,que uo, tienen medios. De esta forma, se evitaba ..la
extensión- dé•Unos derechos sociales. incondicionales y la generosidad
del gobierno se limitaba »a Iris 'Verdaderamente necesitados :y:no indu-
ciría a los trabajadores á escocer la rotección social en lugar del tra
bjUnis eme. de comproPri¿Sn . ra los que no tienen medios es,
deqálguna forma, una manera de asecjurarse esos que no
.prOñalen a e mercado reservan para a u- 1 • • _y: . esa modos
son iii-c-ápa en e nercado. El concepto de Titmuss
(1974) de - Estado del bienestar residual o marginal trata de captar
'exactamente, esta propiedad del paradigma liSeral, es decir, que la
'obligación iúblicaempieza sólo donde falla el mercado: la 16: 'ca d -énr-
mercantilizáCión tiene primacía. • -
.`",7,11'modelo:"4. asistencia sdal:encontró su camino principalmente •
Ca'sOcial anglosajona de predominio más liberal y
dentro de la:TP-,_ • olíti-- _
dela primera política social escandinava. Ya en . este siglo y • algunas
veces inclusodespuéLlela-Segunda Guerra Mundial, :a menudo esta-
ba-condicionad-o- , _ comportamiento estrictamente ."mercantiliza-
do" (y veces también moral). En Dinamarca, por ejemplo, la•pensión
para los que se comprobaba que no tenían medios, se denegaba a las
•peisonás que, lio habían podido devolver, al Estado la ayuda para po-
bres'qüe habían recibido anteriormente. En Nueva Zelanda,.la asis-
•tencia social sé denegaba a personas de Conducta matrimonial "amo-
ral", como 'por ejemplo los divorciados. - sociales negativos.
.La filosofía inspira el segundo enfoque. Incluso la forma_
-
- misma -
más pura del liberalismo nunca se opuso a las instituciones benéficas_
o 'al seguro en sí. Lo que importa es que la beneficencia o cualquier
21-Fa-c1.-as- e:de seguro teriga una base voluntaria y que, además, los_„— se-
fguroslógiCamente - sean contractuales y actuariales. Puesto que no
existe tal cosa- como una comida gratis, los derechos y los subsidios
deben reflejar las cuotas pagadas: Una vez que el liberalismo llegó a
aceptar el principio del sindicalismo, fue perfectamente capaz de ex-
tender la idea del seguro individual a las prestaciones sociales nego-
_______
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 67
- dadas colectivamente. En realidad, esto último llegó .a inspirar toda
la idea del. capitalismo de bienestar que tanto entusiasmó al libera'-
. . .
lismo americano de :entreguerras (Brandes, 1976) Ladea era . que
• los Estados Unidos'pudierán prescindir del sabor "socialista" de una
ség,uridad social estatal promoviendo planes de' previsión a . nivel de
empresa.- .' - '.'«• • •
, :Obviamente; lo que prefiere el liberalismo es el seguro organizado
.de forma ; privada en el mercado Pero como ha señalado 0g,us (1979), •
la idea de •la seguridad social publica no era tan 'difícil. de reconciliar
con la lógica del - trabajo-niercancíaCoino suponía la ideología purista.
:- La seguridadsocial tiene, como su Pariente del sector Pri:Vado, escalas
-
de derechos-yiSubsidios'en fun . ción del tipo de emPleo;'ellrendimiénto
y: las cuotas 'pagadas; debería' por tanto ,
reforzar el incentivo al trabajo
• y a, la productividad: Aunque esta Construida
- sobre. una base actua-
conserva:el.:puro vínculdde ..intercambio del bienestar social. Y
como ha sostenido Graebner (1980); las pensiones por jubilación llega-
ron incluso: a ser consideradas por la comunidad e p.r.esatiaLcrizaLs
una-fo-Frijá-da— acer -T—=¿UlDE---r-
e mei
.mas exible: con'las pensio-
nes, los empresarios podrían expensas de otros- librarse mást-
cilménti de' los trabajadores rnls vieios y menos' eficientes. Incluso Fa
idea de una seguridad social obligatoria podría' ser acomodada al dog-
ma libe-ral, porque si unos grupos fueran a tener Cobertura y otros no;
el resultadO'sería - una competencia desleal Claramente fue esto y no
los ideales de solidaridad social lo que motivó el seguro de desempleo
, .
obligatorio universal en los Estados Uñidos. La tendencia énel libera-
lismo a favóreeér soluciones univerSales -u-ná vez que la seguridad so-
cial- se vuelve ineludible no es,: por tanto, casual.
En, resumen, la adaptación de la proteCción social por parte del li-
beralismo, en la práctica es mucho más elástica de lo 'que norMalmen- •
•te.se
piensa, precisamente porque bajo ciertas condicione4ermite re-
forzar verdaderamente el status de mercancía del trabajosin efectos
• •
— LA D
ESMERCANTILIZACIÓN COMO POLÍTICA DEL SOCIALISMO
El socialismo como teoría, ideología o estrategia políticsurgió en
•
gran 'parte como respuesta a la mercantilización capitalista de la
erza del trabajo. Para el socialiSMO-l;-ei Ciódfciél traba . °
es un elemerit inte a en e proceso de alienación y de ¿lasa; es la,
93ndición-por-la-qtie_lo s-pier.den el control
de'sí,Ltraláajo a
cambio de unos salarios; la condición poz
----1-a-Ciial se afirma.su.depen-
68 GOSTA ESPING-ANDERSEN
_ LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR
dencia del mercado y, por lo tanto, también es la clave del control del
empresario; además es una causa de la división de la clase y un obs-
táculo para la unidad colectiva. Simplemente por definición, las mer-
cancías compiten y, cuanto más fuerte es la competición, más barato
es el'precio. Por lo tanto, es natural que el deseo de desmercantiliza-
ción de los trabajadores se transformara en el principio que guiase la
política del mo vimiento obrero. Tanto el bienestar social de los traba- -
jadores como el poder de la organización, dependen de la reducción de
la esclavitud del individuo dentro del flujo monetario.
Se ha pintado a menudo la teoría socialista clásica como defensora
de la supresión completa de la lógica del trabajo como mercancía.
Naturalmente, esto es cierto en términos de objetivo final, pero no lo
es en relación al análisis práctico. En El Capital, Marx elogiaba las
Leyes de Fábricas británicas, porque contribuían a disminuir la impo-
tencia de los obreros. En El Manifiesto Comunista, el capítulo final
propone una serie de reformas sociales de mejora que aumentarían
los recursos de los trabajadores.y reforzarían su posición frente al
mercado. Y tanto Karl Kautsky como Rosa Luxemburgo promovieron
activamente el salario social. Por lo general, tanto las teorías refor-
mistas como las revolucionarias estaban de acuerdo sobre la necesi-
dad y la conveniencia de luchar por el derecho a un ingreso social in-
dependiente del salario del trabajo. Lo que dividía principalmente a
los sectores reformista y revolucionario del socialismo era el problema
de la estrategia.
Las políticas incipientes sobre la desmercantilización tenían un
cercano parentesco con la tradición corporativista conservadora. Esto
no es ninguna sorpresa, puesto que los primeros movimientos obreros
se formaron en gran parte alrededor de restrictivos sindicatos profe-
sionales, mutualidades y, a veces, algún partido político. Por supues-
to, el punto débil de estos programas eran sus modestos subsidios y
su limitado alcance entre los miembros más vulnerables de la clase
obrera. Fue el desorganizado "proletariado de los suburbios" lo que
supuso la mayor amenaza para la unidad de los trabajadores. Estos
obreros eran los que necesitaban respaldo, pero las asociaciones para
el bienestar social microsocialistas tenían dificultades para conectar
con ellos. Así se desarrolló el debate sobre el apoyo a la ampliación de
los derechos sociales en el Estado burgués.
Éste fue el dilema que refrenó fuertemente la capacidad de actua-
ción de los socialistas. Hasta después de la Primera Guerra Mundial,
en casi todos los países el Estado estaba controlado por fuerzas con-
servadoras o liberales y los socialistas veían pocas alternativas a opo-
69
nerse a lo que ellos percibían como una pacificación social adversa.
Ciertamente ésta fue la respuesta dominante en la socialdemocracia
alemana hasta bien entrado el siglo cc; sin embargo, el cisma entre
socialistas y conservadores no era necesariamente tan profundo en la
cuestión de los derechos sociales. Esto fue comprendido de forma gra-
dual por importantes figuras socialistas como Branting en Suecia y
Heiman y Kalecki en Alemania y encajó con facilidad en el paradigma
que estaba surgiendo de la "revolución lenta" adoptado por la social-
democracia austriaca y alemana.--
- Entonces, estos socialistas reconciliaron el reformismo conserva-
dor con los objetivos socialistas. Para Lederer y Marshack (1926), dos
destacados socialdemócratas alemanes, la protección del trabajador
promovía la causa del trabajo porque inevitablemente restringiría el
alcance del control de los empresarios. Para Eduard Heiman (1929),
uno de los principales teóricos entre sus contemporáneos, la política
social tenía dos caras como Jano: puede muy bien ser un medio para
sostener y para salvar el sistema capitalista, pero al mismo tiempo es
también un cuerpo extraño susceptible de entorpecer el dominio del
capital. Equipado con esta clase de análisis, el socialismo podía defen-
der también la estrategia gradual frente a la visión más apocalíptica
presentada en el dog -ma comunista revolucionario. Mientras este últi-
mo sostenía que las raíces de la revolución se asientan en la crisis y
en el colapso, los reformistas comprendieron que la miseria humana
que produce la crisis no haría sino debilitar el proyecto socialista. Por
lo tanto, se vio un aumento gradual del alcance y de la calidad de los
derechos sociales como una condición previa para una lucha más am-
plia y no simplemente como el fruto del éxito final. Finalmente, por
medio de esta reformulación estratégica ers -o-ciilismo aceptó el Estado
del bienestar como el centro de un proyecto a largo plazo. En este sen-
tido, la socialdemocracia llega a ser sinónimo de la defensa y promo-
ción del Estado del bienestar.
Sería completamente erróneo creer que los socialistas tenían un
proyecto de desmercantilización; incluso los ilustres socialistas suecos
fluctuaban entre varias políticas, muchas de las cuales objetivamente
tenían una base socialista poco firme. El motivo de la confusión era
doble;- uno de estos motivos estaba relacionado con la interpretación
del nexo "capacidad-necesidades" tan importante en el marxismo clá-
sico. Si la mejora social estaba en función de la necesidad, los . socialis-
tas podían fácilmente encontrarse ellos mismos operando con el pa-
trón más amplio de la comprobación de medios de vida . y de los nive-
les de subsidio adaptados a las condiciones de vida de los pobres. En
 • • /.` :
,GOSTA ESPING-AND7EN
muchos casos, como en Australia y - Dinamarca, el modelo de asis-
tenCia social fue adonladoilálo ovimientos o5 -reros por tales moti-
v--5-s7Quizá los socialistas seé orzaran por mejorar os si.11§1.2.,IM_Y.22£
miniinizárel'eStig,ma soc pero - - vi71;77clal- aTtP__r-u4:ará-P-L-tips ,
ás i?.-ualitar arnente
de—sistema asistencia
ei10 —; ,• : socialista es •la emancipación de la dependeriCia del mercado..La cali-
tro motivo ' .cie confusión estaba relacionado con la clientela • para
la deSmercantilizaCión. Hasta la Segunda Guerra Mundial, los parti-
,..
dos laboristas eran muy "obreristas'', considerándose - defensores de.
• ,
•I
la clase obrera:industrial. ,- Enestas condiciones, era ne.,ura adoptar
sistemas de . exclusividad de clase Ahora bien, Al encaminarse los so-
. cialistas hacia una 'imagen más .amplia de abarcar a - toda la gente
modesta"„pólítiCarnente estaban obligados a enfocar los derechos en
términos de protección. uniyersal. Esto como se discutirá ,en el capítu--
lo 3-;'•fiie lla - raíz de la solidaridad úniversalistá'enIa política social so-
..
1.4o_gue Caracteriza 'a casi toda la primera época de la política social
• socialista oe_pt-cule linos derechos sociales basicos o mifYin
. la-1 ea estabiec derechos, pero con unos niveles de sub-
• Sldfo—s-b-atátante Modestos y limitados por lo regular a las áreas centra-
les -de-1------":1-ec.
as 1 --'1.-sTaac—leíTurrianas. (pensiones de jubilación, seguros de
accidente, subsid rcT-á'"U'S.1-ji— npleo y enfermedad)» Seguramente que
las 'restricciones financieras' desempeñaron' su papel, pero la modera-
ción de su propuesta puede ser vista también como el reflejo. de cómo
'definieron él -problenii'lós --primeros - socialistas; -vieron lar-cuestión én
• términos, obreristas;-en . términ.os de Erop2LTionar un
• debajo- del cualnb se dejaría' que estuviera' nadie:De -hecho, hasta la
década- de los años 1950 Y 1960,' los programas sociales de los partidos
universalmente de alcance y calidad -
dé Jos trabájád _ . -o-r-eZér- a- d-Casi-
media, aunque el criterio que se • seguía para tener derecho era muy
generoso. El objetiVo'érdevitar la pobreza. no upsnripar a 1ns obreros
" de su depeñaencia del mercado. El hacerlo habría requerido una re-
1 iI iónprofudfl61itica social incluyendo dos cambios bá-
sicos: primero, la aMpliación de los derechos más allá de la estrecha
franja 'de la necesidad Absoluta y, segundo, aumentar los subsidios
hasta igualar los ingresos esos normales y los niveles de vida medios del
- ís'rEnl,r'reiütórCco-ri - el primerano que importaba sobre todo era la
-- Pe.
introducción de una variedad de 'planes que permitían que los emple-
ados fueran Pagados' mientras delempeñaban otras actividades dis-
tintas del trabajo, comd cuidado de los hijos, responsabilidades fami-
liares, cursos de formación, actividades organizativas e incluso ocio.
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR • , : 71
. . . .
• Tales, programas, en el .fondo, son verdaderamente . desmercantiliza-
. dores. Con respecto al segundo, el problema crucial era que el status .
de beneficiario de la protección social no debería- suponer un descenso
.-. en el nlyel.de:vidainclusp .cle.spiiés de un tiempo prolorigadó.:.,..........,
r-- •En resum-_en-, I¿ ese
- n'eial: de4a-clesmércantilización en el'Páradi'gma
1 . dad . y la configuración de los derechos sociales, no su simple existen-
... . cia; .es lo quepermite :identificar un.enfoque socialista:dotado"de espe- •
cificidad..Encontrasteconlos modelos_conservadores; . ladependencia • •
• • dela familia, de la moralidad o de la.autoridad.no es un .sustituto pa - - •
• .rada.dependencia del mercado; la idea. es . más_bien la de-la indepen-
dencia. del. individuo Y, en contraste con .el liberalismo, - .Q: propósito
• • del socialismo .es maximizar e institucionalizar. las: derechos .- Donde se
...aspire:a- un; paradigma:socialista .. completamente desarrollado,- en . .
.. principiase debería facilitar una :.desproletarización del 'status de. tra- • •
...bajador: la relaciónexistente entre erírábaja"dory el trabajó empeza-
rá a acercarse a la que han disfrutado durante décadas e',..incluso si-
glos algunos estratos privilegiados (corno los funcionarios).:,':• ..
Los ESTADOS DEL BIENESTAR
Y LA DESMERCANTILIZACION EN EL MUNDO REAL
. . . . . . :
. Las variaciones en el potencial desmercantilizaclor de las políticas
sociales deberían .ser empíricamente identificables a través del tiem-
po y de los países. Este potencial .no - puede_ser captado claramente só-,
la por los niveles de-gasto:social, sin que requiere . un análisis de las
, normas y.Criterios. inherentes. ,.a, los programas reales del bienestar so-
.. .
cial. La.cuestión,es cómo se perfilan adecuadamente las dimensiones
, . _ ..
fundamentales. .. .
.. ,•,Un grupadedimensiones afectan a las normas que rigen, el acceso '
.de las personas -a los subsidios: las normas para ser benefiCiario y las
restricciones. sobre los dereChas.7 -piie-de- Considerarse que ,.in progra-
ma contiene un Potencial desMerca.ntilizador mayor, si el acceso es
fácil y si se garantizan los derechos "a un nivel de vidá adecuado sin
tener en cuenta los empleos que se han tenido anteriormente, el ren-
dimiento, la comprobación de las necesidades o las catiza rciones. La
, .otra cara de la moneda de la `entrada" es la salida. Si
los programas
sólo proporcionan subsidios de duración limitada, su capaCidad para
la' ,3-5-
desmercantilización se reduce claramente. •
Un segundo grupo de dimensiones tiene . que 'ver con la reposición ' -
de ingresos,
: . porque si los niveles . de subsidios caen sustanCialmente .
_ .1
 GOSTA ESING-ANDERSEN
72
por debajo de los ingresos medios o del nivel de vida que se considera
adecuado y aceptable en la sociedad, el resultado más probable es
que se lleve al trabajador otra vez al trabajo lo antes posible. Por lo
tanto habremos de considerar los niveles de la reposición de ingre-
sos.
En tercer lugar„el alcance de los derechos que se proporcionan es' .
de la mayor importancia. Casi todos los países capitalistas avanzados
reconocen alguna forma de derecho social a la protección contra los
riesgos sociales básicos: desempleo, invalidez, enfermedad y vejez. Un
caso extremadamente avanzado sería el pago de un salario social a
los ciudadanos sin tener en cuenta el motivo. La idea de un salario
garantizado de hecho para los ciudadanos se ha discutido en Escan-
dinavia y Holanda y, con aspiraciones más modestas, el caso de la
propuesta americana del impuesto negativo sobre la renta se acerca a
este esquema.
Condiciones para los derechos
Los derechos sociales casi nunca son incondicionales. Para percibir
los subsidios, los demandantes al menos tendrán que satisfacer la
condición de estar enfermos, ser viejos o estar desempleados. Sin em-
bargo, además de la Mera presencia de un problema, las condiciones
suelen estar ligadas al tipo de convenio con la seguridad social.
- En general, se pueden . distinguir tres clases de convenios, cada
uno con su peculiar efecto sobre la de-s-Friercantilización. Un tipo dé
sistema, históricamente el más fuerte en los países anglosajones, ba-
sa los derechos en una necesidad perentoria y demostrable. La tradi-
ción de la asistencia social, con su origen en la tradición de las leyes
para los pobres, está caracterizada por la comprobación de los medios
de vida y de los ingresos que se tienen, con diferentes grados de ri-
gor; estos sistemas no amplían propiamente los derechos a los ciuda-
danos. Los principales ejemplos de esta tradición son los primeros
planes de pensiones de Escandinavia, el sistema británico de las pres-
taciones suplementarias, el sistema americano SSI y prácticamente
todo el sistema de protección social australiano. Cada país tiene al- .
gún tipo de asistencia social con comprobación de medios de vida o al-
gún sistema de ayuda a los pobres. Lo que más cuenta en este tipo de
sistemas son las restricciones de las comprobaciones de los medios de
vida y de los ingresos y la generosidad delos subsidios.
Un segundo tipo de sistema prolonga los derechos en base al rendi-
.miento en el trabajo. Esta variante tiene sus orígenes en la tradición
_ .
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 73
de seguros que se desarrolló de forma más constante primero en
Kle-m-a-nia y, luego en todo el continente europeo. Aquí los derechos es-
tán claramente condicionados a una mezcla . de vínculos con el merca-
do laboral y de aportaciones financieras y, generalmente, han estado'
sujetos a la lógica del actuarialismo; es decir, la idea de que el indivi-
duo tiene un derecho personal de naturaleza contractual. El grado en
que este tipo de régimen ofrece oportunidades para la desmercantili-
zación depende en gran medida de hasta qué punto relaja el principio
actuarial, de cuánto habrá tenido que trabajar o aportar una persona
para tener los requisitos y de cuán estricta es la relación existente en-
tre el rendimiento anterior y los subsidios.
El tercer tipo de sistema surge del principio de Beveridge de los
derechos universales de los ciudadanos, independientemente del gra-
do de necesidad o el alcance del rendimiento en el trabajo. El ser be-
neficiario depende, en cambio, de ser ciudadano o de ser residente en
el país desde hace mucho tiem_pRi.-Inva-ria-blem - e-rite, éstos tipos de pro-
gráiriás—lév15a.s-arre-n- rel -Principio del subsidio de tasa fija. En princi-
pio, esta Propuesta de "bienestar social del pueblo" tiene un fuerte po-
tencial desmercantilizador, aunque obviamente condicionado por la
generosidad de los subsidios. El sistema de bienestar social del pueblo
ha dominado en los países escandinavos y ha sido un principio'anti-
guo en la tradición socialista de la política social. Aunque nunca se
llevó a cabo, ha constituido un perenne ideal en la socialdemocracia
alemana.
Hasta cierto punto, los tres tipos de sistemas reflejan fa bien cono-
cida clasificación de Titmuss de los Estados del bienestar: el residual,
el institucional y el "remu-nerativo" o del "rendimiento industrial" (in-
dustrial-achievement) (Titmuss; . 1958). Siñehargo, en realidad no
hay países unidimensidnales en el sentido de que sean un caso puro.
En los países anglosajones como Australia, Canadá y Estados Unidos,
el sistema asistencial puede ser dominante, pero se complementa con
programas alternativos. En Estados Unidos, el sistema de seguridad
social está dentro de la categoría del seguro social; Canadá tiene una
mezcla de pensión popular y subsidios basadas en el seguro social e
incluso Australia se está aproximando al principio de la pensión po-
pular. En los países europeos continentales, donde la tradición de se-
guro social es más fuerte, ha surgido una gran variedad de alternati-
vas a través de los arios: en Italia, la pensión social; en Francia los
-
fondos de solidaridad". Y, finalmente, casi todos los países domina-
dos por el sistema de bienestar social para el pueblo han desarrollado
sistemas relacionados con los ingresos y con el trabajo para comple-
74 .GOSTA ESNIVG-ANDERSEN
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 75.
mentar 1á subsidios generalmente modestos que conceden los siste-
: .
mas universales' de cuota única. En resumen, todos los países presen-
. T.kBLA 2.1 Gradwde.desmercantiLizabión
tan hoy un sistema mixto. . en las pensiones de jubilacilk .;'.-:.
subsidios de enfermedad y seguro de desempleo, 1980 --''

...A pesar de la complejidad que esto implica, es posible distinguir -.

empíricamente la capacidad variable de los Estados del bienestar pa- Jubilación Enfermedad
_
Desemple9.
ra desmercantilizar. Presentaremos aquí las puntuaciones combina-
das de la desmercantilización para los; tres _programas de bienestar . Australia 5.0 4.0 4.0 '
Austria 11.9
social más importantes: pensiones, subsidios por enfermedad y por Bélgica
12.5 6.7 .
15.0 . 8.8
desempleo. Las puntuaciones -resalen Una serie de variables que • Canadá • 7.7 • 6.3
8.6
8.0 -
ilustran la facilidad con la que una persona de tipo medio puede deci- Dinamarca 15.0 15.0 8.1. • ' '
dir permanecer fuera del mercado: primero, las limitaciones de las . • .. Finlandia 14.0 • • - 10.0 ' 5.2 '•,......,
•;."•--- _
Francia .. 12.0 •
condiciones para: ser beneficiario, tales como la .experiencia laboral, . Alemania
-- 9.2. 6.3 ' •
8.5 . 11.3
las cuotas pagadas o las comprobaciones de medios de vida; segundo, Irlanda ' 6.7 8.3
7.9
. 8.3
la fuerza de los desincentivos:inherentes (como el numero de dias pa- Italia 9.6 5.1
ra cobrar el subsidio) "y Ta duración máxima de los derechos; y, terce- _ ..Japón - 10.5 ''.-69 .4
8 - 5.0 •
Holanda , . 10.8
ro, la medida en 'que los subsidios se acercan a los niveles de ingresos Nueva Zelanda
10.5 11.1
9.1 4.0 4.0 -
normales. esperados. Los resultados globales de la desmercantiliza- Noruega 14.9 14.0 9.4
ción están ponderados porel porcentaje de población relevante prote- Suecia 17.0 . 15.0 7.1
Suiza
gida por el prog-rainade la seguridad social. Esto refleja la probabili- Reino Unido
9.0 . 12.0 8.8 '-
8.5
dad de que una pers-pria/clada tenga derecho a recibir una transferen- Estados Unidos 7.0
7.7 7.2 '
0.0 7.2 - •
cia. Un Programa: puede muy hien ofrecer subsidios lujosos y condicio-
nes liberales, pero si se aplica solamente a un pequeño número de be- Media 10.7 9.2 •• 7.1
neficiarios, obviamente tendrá una capacidad limitada para desmer- Desviación típica 3.4 -. 4.0 1.9
cantilizar. 9
La tabla 2.1 presentai:Jos índices de desmercantilización para las Cuanto más alta es la puntuación, mayor es el grado de desmercantili
18 democracias industriales más avanzadas en relación a las pensio- zación. Para el procedimiento de puntuación, ver el apéndice de este ca
nes por jubilación:Se han utilizado cinco variables para construir el pítulo.
'Programa no existente y por tanto puntuado 0. •
índice de"pensiones: 1)?pensión mínima como porcentaje de los ingre- FUENTE: Banco de datos dei SSIB
sos de untrabaja.dor medio (tasa de reposición neta de impuestos) pa-
ra una sola persona; 2) tasa (neta) de reposición de la pensión media
para una sola persona; 3) número de arios requeridos de contribución
para tener derecho; 4) la parte del total de los fondos de pensiones pa-
gada por las personas. Las puntuaciones de estas cuatro variables se programas, hemos puntuado doblemente los subsidios, porque para la
suman yrentonceS se ponderan por 5) el porcentaje de personas por en- decisión de trabajo/protección social de cualquier persona el nivel de
cima de.la.edad de jubilación que están recibiendo realmente una pen- ingresos esperado será absolutamente decisivo.
sión, (tasa de cobertura): Para los subsidios de enfermeda -d y desem- Para prevenir cualquier malentendido, debe quedar claro que se
pleo el procedimiento es casi idéntico con las siguientes excepciones: ha tratado de medir el potencial de desmercantilización de un prógra-
aquí sólo se incluye la tasa neta de reposición de los subsidios me- ma y no sus cualidades generales; se representa aquí el nivel dei,- nde-
dios, se omite la parte de financiación individual y se incluyen los pendencia del mercado para un trabajador medio. De este modo, es
datos del número de días que hay que esperar para recibir los subsi Posible que un país considerado normalmente poseedor' de un sistema
dios y el .número de semanas de duración del subsidio. Para los trel de pensiones de primera clase (como Alemania) puntúe bajo. De he-
 76 GOSTA ESPING-ANDERSEN
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR
- 77
cho, en este caso Alemania puntúa bajo porque requiere largos perío-
dos de pago de cuotas y una gran cantidad de aportación financiera
individual y porque sus subsidios de jubilación son relativamente mo- TABLA 2.2 Ordenación de los Estados del bienestar en relación con la
destos.. Australia y Nueva Zelanda puntúan extremadamente bajo desmercantilización combinada, 1980
tanto en enfermedad como en desempleo;porque ofrecen subsidios só-
Resultados de la desmercarailización
lo con comprobación de medios de vida..
En la tabla 2.1 vamos que los tres programas difieren considera- Australia 13.0
blemente en su grado de potencial desmercantilizador. De forma in- Estados Unidos 13.8
Nueva Zelanda 17.1
variable, el seguro de desempleo está asociad_o con los efectos más ele- Canadá
vados de desincentivación. La tabla 2.1 también indica que hay una 22.0
Irlanda 23.3
variación considerable entre los Estados del bienestar avanzados res- Reino Unido 23.4
pecto a la desmercantilización. Algunos países puntúan bajo constan- Italia 24.1
temente en todos los programas, mientras que otros tienen una gran Japón 27.1
Francia
capacidad desmercantilizadora en todos los indicadores de la tabla. 27.5
Alemania 27.7
Por eso nos enfrentamos a una situación en la que los sistemas nacio- Finlandia 29.2
nales de protección social parecen contener rasgos sistemáticos. Los Suiza 99.5
países nórdicos, en particular, son regularmente desmercantilizado- Austria 31.1
res, mientras que los países anglosajones tienden a serio menos. Esto Bélgica
32.4
es precisamente lo que se podría esperar en términos de nuestra tipo- Holanda
32.4
Dinamarca 38.1
logía de regímenes de Estados del bienestar. Noruega _.
38.3
La idea de que los Estados del bienestar se ordenan en distintos Suecia 39.1
grupos se hace más evidente cuando examinamos la tabla 2.2. Se pre- Media 27.2
senta aquí la puntuación total combinada de la desmercantilización Desviación típica 7.7
para los tres.programas en los mismos 18 países. Basándonos de for-
ma aproximada en cómo se agrupan los países alrededor del valor
Para el procedimiento de puntuación, véase el apéndice de este capítulo.
medio, podemos distinguir tres grupos de países: los países anglosajo- I:L:ENTE: banco de datos del SSIB.

nes "nuevos" se concentran en la parte más baja de nuestro índice; los

países escandinavos, en la parte superior. Entre los dos extremos se
encuentran los países europeos continentales, alguno de los cuales
(sobre todo Bélgica y Holanda) están cerca del grupo noruego.
mercado, pero enfatizando el control social en mayor medida que en
Aunque la tabla 2.2 muestra una cantidad de casos dudosos, la el caso de la socialdemocracia.
agrupación permanece fuerte. Los grupos reúnen a los países que ya
a priori se esperaba que parecieran similares en relación a nuestros ¿Cómo explicamos las diferehcias en las capacidades desmercanti-
lizadoras de los Estados del bienestar en los diversos países? Como ya
argumentos sobre los regímenes del Estado del bienestar. Se podría
se ha argumentado, una simple explicación en términos de desarrollo
anticipar un nivel de desmercantilización muy bajo en los países con
económico o de la capacidad movilizadora de la clase obrera no sera
una historia dominada por el liberalismo; nos parece que éste es el
suficiente. Como examinaremos más detenidamente en el capítulo 5,
primer grupo. En el grupo de una alta desmercantilización se encuen-
el nivel de desarrollo económico se relaciona negativamente con la
d esmercantilizació
tran los Estados del bienestar dominados por la socialdemocracia, tal n y no tiene capacidad explicativa.
como era de esperar. Por último, los países europeos continentales
Como se verá más tarde, el grado de poder de la izquierda tiene
con su fuerte influencia católica y estátista tienden a ocupar el grupo
una influencia positiva y bastante fuerte sobre la desmercantilización,"
intermedio —ofrecen un mínimo considerable de derechos fuera del
explicando un 40 por ciento de la varianza. Sin embargo, el residuo no
 78 a/STA ESPING-ANDERSEN
• 79
explicado es grande y tiene que ser desvelado para entender comple-
tamente, cómo y por que han evolucionado hasta el punto que lo han
hecho las variaciones de los Estados del bienestar. Este asunto será
tratado'en el capítulo 5; por el momento será suficiente decir, que la
• Holanda despuéá . dé: 1950, probablemente puede ser: atriluidá;'
explicación se encontrará en la interacción entre las variables del Po-
der político y el legado histórico de los países. Los resultados de iina
desmercantiliza.' ción relativamente alta encontrados en los países eu-
ropeos continentales'no.son únicamente el producto de una moviliza-
ción política de' izquierda, sino también . de una larga tradición de re-
formismo conservador y' católico. Por el contrario, los resultados de
'tina desmercantilizaCión sumamente baja, encontrados en países con
movimientos obreros. comparativamente poderosos como Australia y
Nueva Zelanda, pueden encontrar una explicación én el legado de un
liberalismo institucionalizado dominante históricamente.
La ntilidad'de.unos agrupa- mientos de los Estados-del bienestar
con una' mayor fan . damentación histórica es evidente cuando exami-
namos cómo los:distintos - países se agruparon en las primeras épo-
cas, sobre toda.antes' .de, 14 llegada- de la influencia de los partidos la-
boristas o de izquierda, en la legislación de la política 'social, En este
sentido, podemos _mantener 'constante el efecto de la "socialdemocra-
cia". Tanto en 1930 como 1950, el grupo de desmercantilización ba-
ja comprendía[larnayoría de los países incluidos en 1980: Canadá,
Estados' Unidos,'Nueva Zelanda y (en 1950) Australia. También in-
cluía Italia y. Japón,' ambos países bajo un prolongado dominio fas-
cista, y Finlandia; El aumento la desmercantilización en Finlandia
después de la guerra puede ser considerado como un 'caso' de influen-
cia soCialdemóCráta, -. no siendo así el de los otros dos países. A su
vez, el grupo escandinavo de alta desmercantilización de 1980, no se
encontraba antes de 1950,, cle.nuevo, es un caso a.favor de.la influen-
cia- del.poder (Wia -socialdernocracia en la postguerra. Sin embargo, es
más significativa la consistente:posición histórica de regímenes cató-
licos conservadores o estatistas- de la Europa continental como los de
Alemania, Austria Y Francia; todos tienen consistentemente una pun-
tuación. media n'alta en la década de 1930, en 1950 y en 1980. Sobre
esta base, podernos apuntar las siguientes hipótesis orientativas que
se desarrollarán más ampliamente en capítulos posteriores.
• 1. Los países con un amplio legado histórico de reformismo católico
y/o conservador - es probable que desarrollen en fechas tempranas una
política social con un aceptable grado de desmercantilización. Sin em-
bargo, sus Estados del bienestar - circunscriben la relajación de los
vínculos del mercado con poderosos mecanismos de control social, ta-
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR
les como una experiencia demostrada de un fuerte vínculo con el em-
pleo.
o de fuertes obligaciones familiares. La mayor 'desmercantiliza-
ción que encontramos .en países tales como Austria, ;Bélgica. y
,:á.:, la
fuerte posición política de los movimientos obreros socialdeMócratas.
22Los países con un fuerte legado liberal se bifurcarán `dependien-
do de la -elf-ru-C-
EuraCión del poder político. Donde la socialdemocracia
alcanza eLdomininpolíticó,como en Dinamarca, Noruega Y Suecia, "se
romper e1 yAserá sustituido por un régimen de Estado
del bienestar - socialdemócrata altamente desmercantilizadór:Por otra
parte, donde el laborismono pueda reorderiarla economía :del país y
mantener su hegemonía, el resultado será unabaja o, porla menos,
moderada desmercantilización. Esto se ejemplifica' con Gran Bretaña
en un. extremo y..con ,Canadá y los Estados Unidos ,en : elptro.. Los lo-
gros , del Partido.'Laborista,británko.se Manifiestan por el hecho de
, que Gran Bretaña .puntuó en lo más, alto del 'grupo de desinercantili-,
zación en 1950:; la ciudadanía social universalista d'el 'Modelo . de
Beveridge que se . introdujo después de la guerra colocó
' a Gran
Bretaña como el país con la mayor puntuación internacional.
Ciertamente, el sistema no estaba acabado én los años 80: pero no
consiguió ir adelante. Lo realizado por el laborismo en el Poder en el
periodo de la posguerra fue demasiado débil y discontinuo Corno para
igualar los logros de Escandinavia. A su vez, Estados Unidos y
Canadá son los casos 'puros' de hegemonía liberal; prácticamente 'in-
controvertidos por las alternativas paradigmáticas del 'socialismo 'o, a
ese respecto, del reformismo conservador.
APÉNDICE
PROCEDIMIENTO DE PUNTUACIÓN
PARA LOS ÍNDICES DE DESMERCANTILIZACIÓN
Pensiones
•
La desmercantilización en las pensiones por jubilación se ha medido en
términos de la adición de los elementos siguientes: 1) pensión mínima de ju-
bilación para un obrero manual estándar que gane un salario medio. Aquí la
tasa de reposición (como en cualquier otra parte) es la ratio entreNs subsi-
dios_ 'Y kis ingresos de trabajador normal en ese año, considerandci' a ambos
netos de impuestos; 2) pensión estándar para un obrero medio, calculada co-
me; en el caso anterior; 3) período de contribución, medido corno número de
años de aportaciones (o de empleo) que se necesitan para tener derecho a una
pensión estándar; 4) participación individual en la financiación de la pensión.
80 , GOSTA ESPING-ANDERSEN

En base a los valores de estos cuatro indicadores para los 18 países, hemos
dado una puntuación de 1 para una desmercantilización baja, 2 para una me-
dia y 3 para una alta desmercantilización. La clasificación en las tres puntua-
ciones se ha hecho en base a la desviación típica de la media, corregida en
unos pocos casos por su valor extremo. Por último, las puntuaciones han sido
ponderadas por el porcentaje de población (relevante) beneficiaria del progra-
ma (para pensiones, la tasa de cobertura): Donde las pensiones se basan en la
comprobación de biehes, como en Australia, hemos puntuado O para el perio-
do de contribución y hemos dado el valor de 0.5 para la población beneficiaria.
Esta puntuación 'negativa' refleja el hecho de que los programas de compro-
bación de medios ponen muchas condiciones a la hora de reconocer derechos.
Para tener en cuenta la singular importancia de la tasa de reposición para la 3
elección de la gente entre protección o trabajo, hemos dado un peso extra a
estas variables (multiplicadas por el factor 2). EL ESTADO DEL BIENESTAR
COMO SISTEMA DE ESTRATIFICACIÓN
Subsidios monetarios para enfermedad y desempleo.

En los programas de enfermedad y desempleo hemos medido la desmercan-

tilización en términos de 1) tasas (netas) de reposición de subsidios para un El Estado del bienestar...puede proporcionar servicios v seguridad de
trabajador medio durante las primeras 26 semanas de enfermedad o desem- ingresos, pero también es. v siempre lo ha sido, un sistema de estrati-
pleo; 2) número de semanas de empleo que se requiere antes de tener .dere- ficación social. Los Estados del bienestar
cho; 3) número de días que hay que esperar para que se pague el subsidio; 4) son instituciones clave en la
estructuración
d, de las clases y del orden social. Los rasgos de organiza-
número de semanas que se puede mantener el subsidio. Como en el caso de
las pensiones, hemos dado las puntuaciones de 1, 2 ó 3 en base a la desviación ción del Estado del bienestar ayudan a determinar la articulación de
típica para desarrollar in índice resumen de desmercantilización. A su vez, la solidaridad social, las divisiones de clase y la diferenciación del sta-
tus.
este índice ha sido ponderado por la población (relevante) beneficiaria como
un porcentaje de la fuerza de trabajo. Los programas de comprobación de me- Suele reconocerse generalmente, aunque por desgracia muchas ve-
dios se han tratado como en el caso de las pensiones. Al igual que en las pen- ces de manera limitada y sin especificar, que el Estadó del bienestar
siones, las tasas de reposición han sido multiplicadas por el factor 2. es un ,agente de estratificación; éste es un aspecto que- ha
-_
quedado
muy descuidado tanto teórica como empíricamente. En el nivel teórico
han dominado dos puntos de vista: uno, común a gran parte del neo-
marxismo, argumenta de forma característica que incluso el Estado -
del bienestar avanzado . simplemente reproduce (y quizás incluso ali-
menta) la sociedad de clases existente (Offe., 1972; O'Connor, 1973;
Muller y Neussuss, 1973). De éste modo, el razonamiento de O'Connor
es que la política de protección social proporciona la legitimidad y la
tranquilidad social requerida por el capitalismo monopolista. En el es-
tudio de Pi\-,
en y Cloward (1971), la voluntad del gobierno para pro-
porcionar ayuda a los pobres depende menos de la extrema necesidad
que de las amenazas a la estabilidad social percibidas.
El segundo punto de vista sigue los pasos de T.H. Marshall y hasta
cierto punto los de sus predecesores, como Heimann. Este - punto de
vista percibe las reformas del bienestar social como una gran contri-
bución a la pérdida de relevancia de la clase (Lipset, 1960• Crosland,
 , •. .. •
82 GOSTA ESPING-ANDERSEN
1967; Parkin; 1979): El razonamiento consiste en que el bienestar so-
cial elimina las causas principales de la lucha de clases, incorpora
la clase obrera y: dem-ocratiza el acceso popular al Estado; o ; como di-
ce Parkin, transforma:el conflicto de clases en una competición de
status:' _
Desde el punto de vista empírico, los estudios se han centrado casi
exclusivamente - en la redistribución de los ingresos. Por supuesto que
el problema no' es,si:la .:desig,ualdad global de ingresos ha disminuido
—hecho - claraMente . indiscutible--, sino hasta qué punto el nexo de
• impuestos/gastossdel Estado del bienestar desempeña un papel decisi-
vo. Como ha mostrado Kraus:.(1981), los problemas empíricos y meto-
• dológicos para - reSPoncler'a tal Preg-unta son graves, cuando no prohi-
bitivos,.y tanto los resultados de las investigaciones longitudinales co-
• mo las :transversales - continúan siendo poco más que 'especulativos;
-. • sin embargo, la mayoría de los 'estudios llegan .a conclusiones bastan-
te parecidas. :Cuando se estudia de forma transversal, encontramos
• una .tremenda ,variación.nacional en la capacidad igualatoria del
- Estado del bienestar. En algunos países como Alemania y Francia, el
efecto redistributivo, del'Estado del bienestar es bastante insignifican-
te; pór el contrario,- en-Escandinavia su efecto es considerable (Sawyer,
1976; Hewit,Stephens,
. , 1979; Cameron; 1987; O'Higgins, 1985;
Ringen, 1987; Ringen yfUusitalo, 1990).
Estosestudiossé han interesado menos por el impacto del Estado
del bienestar como tal 'que por las teorías del poder y de la igualdad.
Por lo tanto, el 'porqué las - estructuras del Estado del bienestar tie:-
. -
? :nen diferentes consecuencias':distributivas, ha quedado:én su• mayor
parte:sin' explicar: Y cuanddse.analiza-el Estado deLbienestar, como
en el estudio de.Cameron;:se fe identifica de una forma vaga como ni-
. •veleside gasto:social:Los estudios de O'Higgins y de Ringen son de los
pocos:len :los que los: resultados de la distribución están relacionados
más directamente , conlos, componentes programáticos de los Estados
del bienestar. • . -
Cuando la cuestión es estudiada longitudinalmente durante mu-
chos años, las conclusiones tienden a ser muy diferentes. Algunos es-
tudios concluyen que la capacidad redistributiva del Estado del bie-
nestar...ha aumentado,. sólo ligeramente, a pesar de su extraordinario
crecimiento (Sawyer, - 1982; Kenneth Hánsen, 1987)., Resulta que el
papel'del sistema de impuestos Sa."sv ido sustituido deforma gradual.
por las transferencias sociales como un arma importante para la re-
distribución. Esta tendencia es evidente en los Estados del bienestar
escandinavos (Esping-Andersen, 1985a; Kenneth Hansen, 1987). Las
. ,
, LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 83
razones de este cambio son bastante claras: en . la medida en gire los
•Estados del bienestar se hacen más grandes,' sus necesidad_es
....... _ _ finan-
cieras" que necesitan imponer elevados impuestos, incluso a.
. - los hogares con, unos. ingresos- modestos. Como . . .
consecúericia.`„4: •ello,
la incidenciarediStributia neta -de los Estados -del bieneStar-e-43- ieza
a depender principalmente de la estructuración de sus transferencias
sociales: Paradójicamente, una explicación es que el Estado del bié-
s nestar - extenso pierde ,por .
esta razón su. capacidad rediStributiva a
través de los impuestos. Y respecto a las transferencias; el 'impulso •
igualitario puede:•estanbloqueado Por la'probabilidad- de'que las cla- •
-ses medias. se beneficien de una. forma' desproporcionada (Le Grand,
1982). El .sesgo favorable a la clase media es -algo que puede - variar
entre - los diferentes .países,. pero por ahora carecemos 'de :
Iria eviden-
cia Comparativa. El-impacto directo de las estructuras del Estado del
bienestar, sobre- la igualdades un.- problérna -que - examinaremos . con-
mas detalle mas adelante.' • • • '• - •
• En 'lugar-de 'centrarse- en la distribución de los - ingresos
.globales,
algunos estudios comparativos recientes han empezado a replantear-
se la cuestión de forma más provechosa. El Luxembourg Income
Study, que presenta-los únicos datos verdad eramente COMPar . ¿JOS'
sobre distribución de ingresos a . nivel micro, ha producido una serie
de—análisis sobre la capacidad de los Estados del bienestar para
.'-redu-
cir o eliminar la - pobreza entre grupos sociales . clave: Hedstróm y
Ringen (1985) y Smeeding, Torrey y Rein . (1988) han encontrado dife-
rencias sorprendentes entre-distintos países:' él porcentaje de perso-
nas mayores .que viven en la. pobreza va desde' el 29 por ciento en el
.Reino Unido y el 24 por ciento en Estados Unidos, al 11 por ciento en
. Alemania y menos- del 1 por ciento en Suecia. Se han encontrado dis-
crepancias similares con - respecto a - las familias con hijos.. - Ya que las
•, •personas mayores y las familias .con,hijos. dependen' de «una forma es-
- pecial . de ingresos por transferencia, estos- estudios pueded,identificar
directamente el impacto sobre la estratificación de los distintos siste-
mas de bienestar social.
J
Una segunda desviación innovadora del enfoque habitual basado
en la distribución de los ingresos son los estudios sobre el "niyel . de vi-
da", limitados hasta ahora a los países escandinavos. La idea que se
desarrolla en ellos es que los ingresos . por,sí. mismos proporcionan una
base demasiado estrecha pari -déSCribir la. estructura de . oPortunida-
des y la desigualdad; en su lugar, se amplía el concepto de recursos
para incluir Salud, vivienda, vida laboral, educación, eficacia social . y
Política y otros componentes vitales para' la reproducción humana..
84 GOSTA ESPING-ANDERSEN
Las encuestas nacionales acostumbran a medir la distribución de los
recursos entre la población. Comenzados en Suecia en 1968 y más
tarde .e'n Dinamarca y en Noruega, los estudios se han repetido en los
últimos años, haciendo posible observar los cambios habidos a lo largo
del tiempo en la distribución de los recursos. Los datos suecos y dane-
ses ofrecen los fundamentos más interesantes para evaluar los efectos
distributivos del tEstado del bienestar, porque han encuestado a las
mismas personas durante muchos arios y porque los estudios abarcan
un largo período de creciente desempleo y de estancamiento económi-
co. Lo que muestran estos datos es que a - pesar de que las condiciones
económicas han empeorado (sobre todo en Dinamarca), las condiciones
de vida han mejorado en general, la escasez severa de recursos ha dis-
minuido y continúa la tendencia hacia una mayor igualdad (Erikson y
Aaberg, 1984; Hansen, 1988). Por lo tanto es evidente que, al menos
en Escandinavia, el Estado del bienestar es un poderoso oponente al
impulso no igualitario de la economía.
En cualquier caso, la_ pobreza y la distribución de los ingresos
constituyen sólo un aspecto (aunque importante) de la estratificación
del Estado del bienestar. Aun disminuyendo las desigualdades en el
nivel de vida, se puede dar el caso de que persistan las divisiones fun-
damentales de clase o de status. Lo que interesa aquí no son tanto los
ingresos, sino cómo difieren los países en la estructuración de la ciu-
dadanía social.
• ¿Qué es entonces lo que constituye la principal dimensión de la es-
tratificación del Estado del bienestar? Aparte de su papel puramente
'de distribución de los ingresos, el Estado del bienestar conforma la
Iclase y el status de muchas maneras. El sistema educativo es un caso
obvio que está muy estudiado; en él no sólo quedan afectadas las posi-
bilidades de movilidad de los individuos, sino que también se trans-
forman las estructuras de clase como un todo. Como se verá en la
Parte II de este libro, la organización de los servicios sociales, sobre
todo para las mujeres, es decisiva para la estructura de empleo de un
país. Llegado este punto, limitaremos nuestra atención al impacto so-
bre la estratificación de la actividad tradicional y todavía dominante
del Estado de bienestar: la garantía de los ingresos.
Lord Beveridge y T.H. Marshall convencieron al mundo del postu-
lado peculiar y esencialmente etnocéntrico de que el universalismo es .
-eT-ra—sgo distintivo de un Estado del bienestar avanzado. El universa-
lismo implícito en las reformas británicas de la postguerra fue lo que
inspiró la teoría de la importancia decreciente de las clases. Sin em-
bargo, no hay necesidad de viajar mucho para descubrir rasgos orga-
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 85
nizativos de la seguridad social completamente diferentes. En algunos
paíseá la cobertura puede ser bastante..completa; sin embargo, desde
las pensiones al subsidio por enfermedad, el sistema está construido
sobre una miríada de planes diferentes según,e1 tipo de ocupación, ex. -
plícitamente diseñados para reconocer y mantener las antiguas 'dife-
renciaciones de status. En algunos países, a los grupos sociales clave
se les da un status privire-g,rado, por ejemplo a los funcionarios. Ade-
más, en otros, la seguridad social está organizada para alimentar el
individualismo y la confianza en uno mismo más que la solidaridad.
colectiva. Y todavía en otros, los programas sociales van dirigidos pri-
meramente a los verdaderamente necesitados, cultivando así Un 'dua-
lismo entre los pobres (que dependen del bienestar social) y las dales
......_
medias (que_ se aseguran principalmente en_ el mercado).
.
En otras PáIábras7los . Estados del bienestar pueden ser igualmen-
te amplios o completos, per-o- pueden tener efectos totalmente diferen-
tes sobre la 'estructura social; uno puede cultivar la jerarquía y el sta-
tus,- otró los - dualismos y un tercero el universalismo; en cada caso se
producirá un tejido propio de solidaridad social. Podemos identificar
tres modelos o tipos ideales de estratificación y de solidaridad que son
comparables con los tipos de regímenes que se han identificado con
respecto a la desmercantilización.
LA ESTRATIFICACIÓN EN LA POLÍTICA SOCIAL CONSERVADORA
Como hemos visto, el conservadurismo tradicional incluye una va-
riedad de modelos divergentes del orden social ideal. Lo que les une a
todos ellos, como -en el caso de los derechos sociales, es una aversión
hacia la nivelación social y el antagonismo de clase provocado por el
capitalismo. Estando a favor de una jerarquía estricta; del corporati-
vismo o la familia, el tema unificador es que las relaciones tradiciona-
les de status deben ser conservadas para obtener la integración so-
cial. •
El_ conservadurismo paternalista autoritario
_ . ha sido
. importante
. his-
tóricamente en el desarrollo de las estructuras del Estado del bienestar.
De acuerdo con sus orígenes en la sociedad feudal y en los regímenes
monárquicos absolutistas de Europa y de Rusia, los principios rectores
son la jerarquía, la autoridad y la subordinación directa del individuo (o
de la familia) al patriarca o al Estado. Estos conceptos organizativos,
inspirados en ,la teoría del Estado de Hegel, fueron apoyadoS.con entu-
siasmo por académicos reformadores sociales y políticos del siglo, =,
sobre todo en países como Alemania y Austria (Bower, 1947). La idea
•
 G0STA ESPING-ANDERSEN - LUO 111.ZO
86
de Aclplph Wagner' . de unp..Staatswirtschaftliche Oekonomie ,consistía
en que el Estado deberla guiary organizar directamente toda la a.cti-
vidad eCanómieá.'pl concepto de Bismarck de los Soldaten 'dé r Arbeit
fue tornado -de los Militares y' la idea consistía en organizar á los
• Morgensen,'1973):"Ild prbrititud 'de los coriserVadoreá Para káráritiiar
obreros ›,de una empresa (como soldados de infantería) bajo - la'a.ntori -.
dad directa del director (el capitán), *quien a su vez sería responsable
ante el Estado (elgen.eral) (Guillebaud, 1941).
, •
Cuando Bismarck'prómovió sus primeros planes de seguridad so-
cial, tuyo que batirse , en dos frentes: por una parte contra los libera-
les, que-,,preferían las soluciones del mercado y, por otro, contra los
conservadores, que p-roMo- vían'el modelo de los gremios o familiarista.
Bismarac deseabálkprimacíádel estatismo; al insistir en la financia-
ción directa y en;la.diStribución de los Subsidios por el Estado, la in-
tención—de Bisniarck era encadenar a los trabajadores directamente a
la autoridad paternal de la Monarquía, más que a` los fondos según
ocupación. o al circuito Monetario. Verdaderamente, su proyecto estu-
vo seriamente en peligro y la legislación de Bismarck de 1891 sobre
pensiones conseryó sólo:una fracción de la generosidad del Estado que
él había buscado' (Rimlinger,.1971). En realidad, el sistema de pensio-
nes posterior, como la' mayoría de los programas sociales guillermi-
nos, pueden ser calificados estatistas con algunas concesiones al
liberalismo (actuarialismo) y al corporativismo conservador (planes
obligatorios diferenciados ocupacionalmente).
El paternal isnid estatista ha dejado una fuerte huella en dos áreas
, c-CM-To
de la politica:social; -Uña. :1-Sla, tradición de - .algunpS- Paile-s—
- Y Francia, de dotar a los funcionarios de unas
Austria, Alemania
_ci'.13.ienestár social extraordinariamente generosas. El
prestaciones
motivo de esto puede ser el-premiar . o quizás el garantizar una verda-
dera lealtad 3i: subordinación:aunque existe también la evidencia de
que esos regímenes:deseaban deliberadamente moldear la estructura
de clases con sus iniciativas de' politica social. Kocka (1981) ha mos-
trado cómo la politica de 'pensiones sirvió para crear en la Alemania
imperial unas clases especiales, los funcionarios (Beamten) y los pm-
pleadós asalariados del sector privado (Privatbeamten). En Austria se
siguieron políticas paralelas (Otruba, 1981). El resultado fue una ba-
,rrera.'identificable de status entre los funcionarios del Estado y sus
súbdii.ó: S'Y entretloS'obreros y las "posiciones" sociales mas elevadas.
Podernos reconocer aquí una estrecha afinidad entre el estatismo y el
legado •del corporativismo. , una legislación más inclusiva de status, lo cierto es que surgió la tra-
El segundo legado importante del paternalismo se encuentra en la
evolución de la asistencia social. Como reconocen muchos autoreslfa
DM, tilbiNtblekli OI
ayuda a los -pobres era mucho más humana y generosa bajo los regí-
menes aristocráticos; como el de Disraeli en Gran . Bretaña, el de
Bismarck en Alemania y el de Estrup en Dinamarca; que.bajo los re-
gímenes liberales ,.(Briggs,1961;. Rimlinger, 1971; Evans, 117,8; Viby
la ayuda social que era similar a su propensión para ampliar las ga-
rantías básicas de protección de los salarios, fue inspirada Per el anti-
guo principio de noblesse oblige. •
El corporativismo ha sido siempre una gran alternativa conserva-
,
dora7áT-.--éSíatismo::-Surgió de la tradición -de los estamentos, gremios,
monopolios y corporaciones que organizaban la vida - sociaDy econó-
micáen la economía de la ciudad medieval. Aunque los gremios fue-
•rori'desmantelados en los siglos xviu y xix, la base- fundarnental de
sus principios se incorporó a lasrideolog-ías del asociacionismo y del
mutualismo corporativos El corporativismo ;evoluciono convirtiendo-
. .
se en una importante respuesta conservadora a la , fragmentación so-
y á la individualización producida .por los mercados y por la-in-
dustria. Fue Lin tema central en lbs análisis de Durkheim' &Ira cómo
combatirla anomia; surgió como una piedra angular de la pólítica so-
cial católica y papal y encontró su mayor expresión en la ideología
fascista.' .
Los principios unificadores del corporativismo son-una fraternidad
basada en la identidad de status, en la afiliación obligatoria-y exclusi-
va, en elmutualismo y en el monopolio de 1a-representación. Trasla-
dado al capitalismo moderno, el corporativismo s¿ construyó alrede-
dor. de -agrupaciones profesionales que buscaban reforzar las, diferen-
cias estatuSreeónoeidas tradicionalmente y las utilizaban como un
nexo organizativo para la sociedad y la economía. Estando construi:
daámuchasVeces siguiendo el modelo . de los antiguos gremios, tales
entidades corporativas , como las mutualidades y-las hermandades
surgieron entre los: obreros más privilegiados, como , los fontaneros o
los carpinteros: - En otros casos, el bienestar social corporativo se esta-
bleció con la participación del - Estado, como ocurría a menudo entre
los mineros y los marineros. 'Cuando se aceleró el ritmo de la legisla-
ción social en la última parte del siglo xix, también lo hizo muchas ve-
ces la proliferación del corporativismo.
Bien sea por el reconocimiento estatal de ciertos privilegios de sta-
tus o bien porque los grupos 'organizados se negaron a integrarse en
dición-de configurar numerosísimos planes de seguridad Sedal dife-
renciados por el status, cada uno con sus propias reglas, finanzas y
•. ,
88 GOSTA ESPING-ANDERSEN
estructura de subsidios y adaptado cada uno para poder mostrar la re-
lativa posición de status de sus beneficiarios. De aquí que la pensión
para obreros de .Bismarck no se pudiera mezclar con la de los mineros
ni tampoco con la política social para los funcionarios o para los em-
pleados (Kocka, 1981). En Austria, el principio corporativo fue llevado
algo más lejos con el reconocimiento oficial de que los notarios disfru-
taban. de un privilegio de status que 'tenía que ser reforzado con su
propio plan de pensiones. Una evolución parecida tuvo lugar en la le-
gislación francesa sobre pensiones después de la Segunda Guerra
Mundial, cuando varios grupos de asalariados ("cuadros") 'reivindica-
-0n con exito su particularidad de status en la protección social. Pero
probablemente, el laberinto de pensiones de Italia podría reclamar el
liderazgo corporativo internacional con sus más de 120 fondos de pen-
siones diferenciados ocupacionalmente (Fausto, 1978).
El corporativismo se afianzó fuertemente en los países de la
Europa continental y no es difícil averiguar el motivo. En primer lu-
gar, eran países que se habían industrializado tardíamente y en los
que se conservaron hasta bastante tarde las clásicas tradiciones de
los gremios. Por eso, durante la etapa en que se estaba formando la
protección.social ya existía un modelo viable para el desarrollo pro-
gramático. En segundo lugar, y en parte como consecuencia de lo pri-
mero, la fuerza de la distinción del status, de la jerarquía y del privi-
legio había sido extraordinaria. Y en tercer lugar, en estos países la
Iglesia Católica tuvo 'éxito al desempeñar un papel instrumental en la
reforma social. A finales del siglo xrx la encíclica papal Rerum Nova-
rum defendía una combinación de estatismo y corporativismo; en la
encíclica de 1931, Quadragesimo Anno, el elemento corporativista es
todavía más fuerte.
Para la Iglesia Católica el corporativismo era una respuesta natu-
ral a su preocupación por preservar la familia tradicional, a su bús-
queda de alternativas viables tanto al socialismo como al capitalismo
y a su convencimiento sobre la posibilidad de organizar unas relacio-
nes armoniosas entre las clases sociales. El corporativismo se conju-
gaba fácilmente con el principio "subsidiario" del Catolicismo, es de-
cir, la idea de que los niveles más altos y más amplios de la colectivi-
dad sólo deberían intervenir cuando la capacidad de la familia para
su propia protección no fuera posible.. La solidaridad colectiva de un
gremio, una cofradía o de una mutualidad claramente estaba más
cerca de la unidad familiar y, por lo tanto, estaban más capacitados
para atender a sus necesidades que lo qu'e pudiera estar el más remo-
to Estado central (Messner, 1962; Richter, 1987).
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 89
El corporativismo se transformó en la ideología casi oficial de los
regímenes fascistas de Europa entre las décadas de los años 1920 y
1930, no tanto por la subsidiariedad sino por crear alternativas a las
organizaciones de clase ampliamente establecidas que eran, más sus-
ceptibles de dejarse influir por el control político' central (Guillebaud,
1941; Rimlinger, 1987).
LA ESTRATIFICACIÓN EN LA POLÍTICA SOCIAL LIBERAL
Los fines del liberalismo se pueden entender mejor como oposición
a los vestigios de la estratificación conservadora. El liberalismo vio
las condiciones para la emancipación individual, para la libertad, pa-
ra la igualdad de oportunidades y para la sana competitividad en la
abolición de los estamentos, de los gremios, de los monopolios y del
absolutismo monárquico central. Sin lugar a dudas, tanto el Estado
reglamentista Como el pegajoso manto del corporativismo eran trabas
para el libre mercado, para la iniciativa privada y para el espíritu
empresarial.
„.
La resistencia del liberalismo hacia un Estado activo se ha in-
terpretado a menudo como pasividad con respecto a la política so-
cial; esto es un mito, como mostró Polanyi (1944). Suprimiendo la
ayuda o promoviendo la eliminación de los sistemas tradicionales
de protección social y no poniendo nada en su lugar excepto el mer-
cado, el Estado liberal clásico trataba de conceder al circuito mone-
tario un papel hegemónico en la organización de la vida social y
económica; el soporte del dogma liberal consistía en que el Estado
no tenía una auténtica razón para alterar los resultados estratifica-
dores producidos en el mercado. Tales resultados eran justos por-
que reflejaban el esfuerzo, la motivación, la habilidad y la confian-
za en uno mismo.
En el pensamiento liberal clásico figuran como principios destaca-
dos el universalismo y la igualdad, dispuestos a materializarse si se
impide a los poderes organizados interferir en los "mecanismos de
compensación" automáticos del mercado; por eso, la política social mi-
nimalista dei laissez-faire
sintonizaba con sus ideales. La política so-
cial era equiparada con resultados no deseables de estratificación: el
paternalismo y el elitismo, la dependencia del Estado, la perpetua-
ción del pauperismo. Sin Estado y sin monopolios (como los sindicatos
de los trabajadores) no habría clases, 'sólo habría una red de indivi-
duos actuando libremente, tal vez atomizados, pero iguales ante la
ley, ante el contrato y ante el flujo monetario.
 •
90 • GosTA. ESPING-ANDERSEN
Los ideales . universsalistas .del liberalismo se contradecían con el
dualismo y el 'estigma social que en la práctica promoyían. Si el mer-
.
cado había..quedado libre' para estratificar a sus 'participantes si-
g,iiiendo el flujo monetario, 'el , Estado , liberal estableció, para .hacer
_ .
frente a los fallos del merCada, una ayuda para pobres extraordinaria:
mente punitiva y. estigmatizadora. Probablemente Sybil, de Disraeli,
es todavía el Mejor libro acerca de cómo ayudó el liberalismo a creár -
una _sociedad de dos naciones en Gran Bretaña.
La humillación social de la ayuda para pobres permaneció cuando
el liberalismo; fue' presionado para cambiar hacia la asistencia social
moderna de comprobación de ingresos. Dinamarca ilustra bien el mo-
delo 'del dualismo inadvertido El antiguo plan asistencial para ancia-
nos que seintrodujo
. , , en 1891 era poco más que un sistema moderniza-
do de subsidio para los pobres. „ Cuando fue transformado de facto en
una' Pensión - : uniyersal . para'loá ciudadanos : después- de la Segunda
Guerra Mundial; muchos pensionistas de clase media renunciaron no
obátante, a sus derechos de pensión debido a su estigma tradicional de
pobreza y dep endencia.
. dosis- de colectivismo con el reconocimiento del . problernaTcle las exter-
'--I,Sin'emSargo,:el. subsidio' con una comprobación de los medios de
vida estaba destinado a ser el elemento residual de la política social
liberal. Lo esencial debía ser el seguro individual en el mercado con
contratos firmes, voluntarios y actuariales. En este marco, "los resul-
tados „ de la . política social". igualarían las consecuencias del mercado: _
, los que hayan sido ahorrativos, emprendedores e independientes, se- ,
rán recompensados.:1„
Sin embargo;"én.la realidad histórica; el modelo del seguro de vida
individual funciono mal Y casi nunca consiguió controlar las necesida-
des,de seguridad Social de .- la gente como lo habían hecho las solucio-
nel alternativas' del; mercado .y/o del Estado. - Como se argumentará
con más detalle en el capítulo 4 ., la protección social privada de mer-
cado podría crecer solo si - y cuando el Estado viniera en su. ayuda La
respuesta liberal mas realista por tanto; vino a incorporar una mez .-
cla de bienestar social capitalista en el mercado y de seguridad social
en erie-Etor público."El-principio de que un mínimo de colectivismo te-
nía: que mezclarse con' el individualismo surgió en la era del "movi-
,
miento de la reforma" liberal hacia el cambio de siglo.
t.,eneralinente, en Gran Bretaña' se asocia el movimientode la re
George;sp' ero tuvo su contrapartida por todol
- e-
forma
. ,
mundo occidental. Sus orígenes son multifacéticos; en Gran Bretaña,
los estudioáde Rowntree y Booth revelaronla extendida pobreza, en-
. chos a la medida del mercado. --
fermedad 'y miseria entre la clase obrera urbana: La guerra de los _
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 91
•Bóers .descubrió que la condición de los cornbatientes.británicos era
terriblemente pobre (Beer, 1966; Evans, 1978; Ashford, 1986, p.' 62).
Un catalizador más general fue la liberación de las clases trabajado-
ras y la comprensión de que . se estaba desarrollando,iin nuevo, tipo
de capitalismo -un tipo de economía construida alr-edéslor dé gran-
des . asociaciones, organizaciones, burocracia, capital humano y una
división de trabajo más intrincada y compleja; en resumen, un or-
den económico en el que el .progreso, la eficiencia y. loá_beneficios ya
no:podían .proceder sólo de exprimir la última gota de sudor del, tra- -
bajador: Por eso, no es sorprendente que algunas de las principales
iniciativas provinieran de los corporate liberals (Weinstein, 1972),
de la nueva escuela científica ..-erencial o de reformistasliberales co-
• mo; Albion:Small y William James en Estados U.nidos¿personas que
combinaron un firme compromiso a favor del mercado con la creen -.
cia- de- que su salvación, requería ;mayores responsabilidades socia-
- 7Los liberales reformistas estaban dispuestos a apoyar un- a mayor
nalidade-ája necesidad de : bieneá públicos y Su política de ayuda para
la . autosuficiencia.. El liberalismo reformista no estaba , dispuesto _a
abrir vías..de escape del mercado, sino sólo a dar algunos pasos p. alza
reducir .sus patologías sociales y, para ajustar el indiyidualismo.a la
nueva realidad .de -que la sociedad estaba, organizada en colectivida-
• des. La política socialfomentada por los liberales: refleja esta nueva
• lógica. La ayuda para la autosuficiencia debía ser promovida' por la
vía de la. educación de las,masas y apóyadapor la igualdad de oportu,-
nidade- s.LaIdea dalos beheficios -adicionales profesionales o del capi-
talismo del bienestar. social, reflejaba la aceptación de que'las nego-
ciaciones , salariales se alcanzaban de - una forma colectiva y la .espe-
ranza. de ,que .los programas de bienestar, social . neCesarioá pudieran
,- incorporarse a,esta esfera. Y la...Seguridad' social se. transformó gra-
. dualmente en - una política aceptable, en la medida eglu-e' se -qu-e-dó
principalmente en voluntaria y actuarial y no interfirió 'con los incen-
tivos de trabajo y de competitividad. Como señala Ogus:(1.979), los li-
berales se sorprendían muchas veces cuando descubrían que la segu-
ridad social encarnaba un montón de ideales liberales: Jos principios
de - un contrato individual, subsidios vinculados a un:esfuerzo pasado,
independencia y conformidad con,e1 mercado. En realidad, el Estado
- podía ser considerado como otro tipo de soporte de seguros. Los dere-
chos sociales de la ciudadanía en el liberalismo reformiáta están he-
92 , GOSTA ESPING-ANDERSEN
Mientras éstos eran los ideales que se favorecían, en la práctica el
reformismo liberal ,a menudo permitía desviaciones importantes.
Lloyd George introdujo en 1908 las pensiones de jubilación no contri-
butivás y por lo tanto no actuariales. Lo que quizá motivó esta incohe-
rente 'iniciativa, como sugirieron Keir Hardy y el Partido 'Laborista
Independiente, fue el deseo imperioso de fomentar la división entre las
capas más bajas y más altas de la clase obrera; sin embargo, los nive-
les de subsidios se mantuvieron al mínimo con el fin de fomentar la
contratación privada (Hay, 1975; Pelling, 1961; Gilbert, 1966). Una
historia bastante parecida se reveló con - la Ley de la Seguridad Social
de Estados Unidos. Aunque inicialmente se atenía estrictamente al ac-
tuarialismo, pronto se volvió redistributiva de una forma significativa
y fue obligatoria la afiliación a ella, pero, al igual que las pensiones
británicas, en Estados Unidos la seguridad social no había sido pensa-
da para excluir el mercado de las pensiones privadas y el individualis-
mo. Por lo tanto, los" subsidios y las cuotas se fijaron a unos niveles
bastante bajos y el deseo general era que el sistema fuera lo más de
acuerdo posible con el mercado (Derthick, 1979; Quadagrio, 1988). —
Resumiendo: en el fóndo el ideal de estratificación del liberalismo
obviamente es el indTvidualismo competitivo que supuestamente cul-
tiva , e1 mercado. Sin embargo, el liberalismo ha tenido grandes difi-
cultades al aplicar este concepto en la política estatal. Su entusiasmo
por la propuesta de la comprobación de medios de vida, que plantea
corrió, objetivo la ayuda gubernamental solamente para los verdadera-
mente pobres, es intrínsecamente lógica, pero crea un resultado no
previsto de estigma social y dualismo. Sus propuestas alternativas co-
mo el seguro privado y las mejoras sociales negociadas ligadas al tipo
de ocupación, por una parte, y la seguridad social, por otra, son igual-
mente lógicas en términos de lds principios liberales de independen-
cia, justicia, actuarialismo y libertad de elección, aunque estas solu-
ciones también tienden a generar un dualismo de clase peculiar. El
bienestar social privado negociado o contratado lógicamente reprodu-
cirá las desigualdades del mercado, y evidentemente prevalecerá
principalmente entre los estratos más privilegiados de la clase traba-
jadora; ciertamente no cubrirá las necesidades de bienestar social de
los trabajadores en una situación más precaria. A su vez, el plan de
seguridad social liberal, si se atiene a sus principios, reproducirá
también el Perfil de estratificación del mercado y promoverá la _pro-
tección privada para los más afortunados.
Si combinamos entonces la á tres propuestas liberales, el resultado
más probable será una mezcla curiosa de la propia responsabilidad
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 93
individual y de dualismos: un grupo en lo más bajo que confía ante to-
do en la ayuda estigmatizadora; otro grupo en el medio integrado pre-
dominantemente por clientes de los seguros sociales; y, finalmente,
un grupo privilegiado que es capaz de obtener su principal protección
social del mercado. En realidad, éste es más o menos el perfil de es-
tratificación que caracteriza al sistema de protección social de Esta-
dos Unidos y, en menor grado, al de Gran Bretaña (Esping-Andersen,
Rein y Rainwater, 1988).
LA ESTRATIFICACIÓN EN LA POLÍTICA SOCIAL SOCIALISTA
Al igual que con el conservadurismo y con el liberalismo, el refor-
mismo socialista siempre se persiguió teniendo en mente diferentes
resultados de estratificación. Para los movimientos obreros, lo que im-
portaba era la construcción de la solidaridad.
Los socialistas se han enfrentado siempre a la cuestión de cómo
construir una unidad que pudiera evolucionar hacia una movilización
colectiva a largo plazo. Los marxistas vulgares describen con frecuen-
cia el problema como una lucha contra la sociedad de clases, burguesa.
Esto es completamente erróneo; los socialistas tenían que. luchar con-
tra múltiples alternativas históricas, algunas de las cuales estaban
muy bien representadas dentro de sus propias filas. Por una parte, te-
nían que combatir el corporativismo exclusivista de la limitada solida-
ridad de status que impregnaba al primer sindicalismo y a las her-
mandades. Y tenían que atacar el paternalismo de, los patronos y de
los Estados, un paternalismo que distraía las lealtades del trabajador
y cultivaba las divisiones. Por último, tenía que luchar contra el im-
pulso atomizador e individualista del mercado.
Como muestran muchos escritos socialistas de la primera época, un
obstáculo serio para el colectivismo fue la consecuencia -dualizadora del
desempleo crónico. El "proletariado de suburbio", como lo definió
Kautsky (1971) en 1891,. era considerado universalmente una gran
amenaza; desmoralizado, desarraigado, desorganizado y sin recursos,
era vulnerable a la demagogia reaccionaria, era difícil de organizar,
probablemente trabajaba por un salario menor y saboteabVas huelgas.
Ya fue un tema importante en el Congreso de 1867 de Laiisanne de la
Primera Internacional; en aquella ocasión, los delegados expresaron su
confianza en la capacidad de los movimientos cooperativistas para me-
jorar el talante moral y la condición económica del lumpenproletariado.
Un segundo e importante obstáculo residía en las divisiones socia-
les institucionalizadas por las primeras reformas liberales y conserva-
.
 . , .
_ 95
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR
- El'INpfkk.NDER.SEN
94 , -
• - • -•.!:-` --
ha tenido más 'que ver con la falta de un aliado político plausible y .con ,
doras. Los Sistemas 'de la aritig-ua , ley para pobres eran el mayor ene-
un Estado en el que no cabía confiar. . -
migo, porqué metieron una curia en el proletariado y porque los desti-
Los primeros movimientos socialistas frecuentemente se yolvían
natarios no:,-estaban-emanciPados. La abolición dé la comprobación' de hacia una tercera alternativa, la "estrategia de gueto7,. microsopialista,
medios de vida y de las,reglas del menor derecho tenían, por tanto,.
según la cual el movimiento en sí mismo se transformaba en ePsumi-
una prioridad politica destacada De la misma forma se opusieron al
bienestar social paternalista patrocinado . por los patronos por sus „ nistra.dor'del bienestar social de los trabajadores. Éste era un camino
consecuencias corPorativistas particularistas y atacaron el seguro atractivo, sobre todo donde los socialistas se encontraban marginados
del poder del Estado. Demostró que los dirigentes podían responder de
estatal para trabajadores . por, constituir un pacifismo social, divisorio una forma: constructiva a las necesidades acuciantes de los trabajado-
y apto parainstitucionalizarlas _desigualdades. .
los socialistas vieron Jos peligros inherentes - al re- res. Naturalmente, - su- atracción consistía también. en que el, refugio -
Naturalmente: -
microsocialista podía promover la organización, el crecimiento, de la
formismo de las clases dirigentes.- pero muchas veces se vieron fuerte-
afiliación; - educación socialista, ,y podía presentar al movimiento, como
mente presionados para .que fctrmularan,yerdaderas alternativas. - El
un atractivo portavoz para las necesidades de los trabajadores El mi-.
germen de. su ,pensamiento i se :asienta 'en .las primeras críticas de la crosocialismo era una forma- de presentar un ejemplo práctico de la
mejora soci_alburguesa.,:A_Marx y Engels les-inquietabá , la:posibilidad
buena sociedad que iba a venir, -a la vez que evidenciaba más clara-
de -que'las;"TeformasocialpaCifista.s retrasaran el socialismo, temor
mente lacrueldad y la brutalidad de laTsociedad,burguesa circundante.
que es comprensible a la luz del explícito' reconocimiento de Napoleón
El microsocialismo fue seguido con energía y con algún éxitor.en los
III,',deVonfraaffe:y-de,Bismarck de que era eso exactamente lo."que
primeros días del socialismo. Los movimientos a-menudo construye-
buscaban:Yero ni siqUieralPiIarx se-Atuvo por completo a'ese punto de
ron imperios organizativos con instalaciones recreativas, clubes de
. vista; en sus análisis_deilas Leyes de Fábricas británicas (1954-6, cap.
ajedrez, grupos de teatro, música, organizaciones de Boy Scouts, clu-
10),- MarXj.concluye ..qüeilás reformas burguesas son significativas y bes deportivos e incluso empresas productivas tales como empresas de
que al mismo_ tiempo realzaran la posición de los obreros. Las últimas
que apenas difie- construcción y cooperativas. - -
páginas del Manifiesto_ Comunistq 'piden reformas El problema del modelo de gueto está en su propia propuesta, es de-
ren del liberalismo posterior. . - cir, en construir una solidaridad y poder de clase por la movilización a
, diera
Los - socialistas:tenían. 4'i:1e: inventar una politica social que través de la afiliación. Puesto que lo financiaban los propios obreros,
satisfacción :a la neOesidad,real.de la ayuda social Y que al mismo era Vulnerable a-las- crisis económicas prolongadas y a los costosos con-
La cues-
tiempo- ayudará a_ llegar -al; poder al movimiento socialista. flictos industriales. Pero el microsocialismo estaba cargado también
tión giró alrededor de principios opuestos de solidaridad. El corporati-
del
- dualismo_delos _ _que
_ eran miembros y de los que no lo eran; la divi-
vismo y lis' hernia.ndadesferan,un modelo predominante, sobre todo
sión -eátabá, como -siempr-e; entre los trabajadores privilegiados y los
entre los grupos de trabajadores cualificados y de .artesanos: Pero era
grupos con un status más precario Entonces, si los socialistas_desea-
un modelo problemá.ticorsi.el - ,objetivo era construir una amplia uni-
ban una amplia unidad de clase- y -mayorías, parlamentarias, eItaban.
dad de clase y mejorar .a los "proletarios de suburbio".
Una segunda propuesta. fue dejar la cuestión social en manos de obligados a adoptar una idea dé solidaridad verdaderamente universa-
lista, un universalismo que ayudaría a unificar lo que en realidad era
los sindicatos y ganar concesiones,a través de la negociación colectiva,
•una clase obrera considerablemente diferenciada y segmentada.
pero con esto se asumía un poder de negociación fuerte y estable y el
El principio de un universalismo amplio y popular al mis-
recono-cirniento de los patronos; también se corría el riesgo de repro- mo
mo tiempo que la extensión .), consolidación de los derechos democráti-
-
diltirlás.,desigualdades, del mercado ,laboral(le. favorecer,principal
. _ _ , cos. En'esto fueron pioneros los escandinavos, como se manifestet en la
mente a la aristocracia obrera. Era una estrategia que no parecía que
retórica pro-bienestar social del "hogar del pueblo" de Per ,Albin
iba á producir una amplia solidaridad, embargo, se transformó en
Hansson a finales de los arios 1920. En realidad, ya se había hecho ex-
la principal propuesta en dos tipos de sociedades. En Australia llegó a
plícito en - las propuestas sobre pensiones de lo' Icialistas daneses en
predominar, porque los sindicatos estaban en una posición de nego-
ciación inusualmente favorable. En Estados Unidos, su importancia la década de 1880 y en la política social de B.'. inr'en Suecia _en las
 GOSTA ESPING-AIWERSEN
96
primeras décadas del siglo (Elmer, 1960; Rasmussen, 1933). Después
de la Primera Guerra Mundial, Otto Bauer auspiciaba la idea de una
alianza entre obreros y campesinos en Austria por medio de una am-
plia cobertura en la política del bienestar.social (Bauer, 1919). En al-
gunos . sistemas altamente corporativistas como el alemán, el austria-
co y el italiano, los socialistas o comunistas han luchado siempre por
el universalismo coroirivocaciones a la Volksuersicherurzg y a la unifi-
cazione.
La coincidencia del universalismo y de la-democracia no puede de-
cirse que sea accidental. El parlamentarismo abrió a los socialistas
nuevas perspectivas reformistas, pero también les impuso la necesi-
dad de movilizar a una firme mayoría electoral que casi con seguri-
dad no podría alcanzar la estrategia del gueto. El problema de la ma-
yoría se acentuaba donde la ciase trabajadora era probable que per-
maneciera como una minoría electoral.
Éste era el horizonte que presentó Bernstein en 1898 en su clásico
Las premisas del socialismo y las. tareas de la socialdemocracia
(Bernstein, 1961) y que empezaron a reconocer los socialistas electo-
raImente en los años siguientes. Podían responder o bien aceptando a
un status de oposición minoritaria o bien podían establecer alianzas
políticas Más amplias. En el último caso se necesitaba una política de
universalismo interclasista.
La opción de la alianza fue lo que inspiró el pensamiento de Bauer
y, evidenternente, el concepto escandinavo de bienestar social, la idea
del "hogar del pueblo". En los arios de entreg,uerras, las clases rurales
fueron el eje de una amplia alianza popular y los socialistas trataron
de movilizar a las clases agrarias con diferente éxito. Donde el modelo
socialista de gueto era débil como en Escandinavia, su capacidad para
hacer incursiones en la estructura social rural era mucho mayor.
Donde el socialismo estaba concentrado en enclaves urbanos de clase
obrera como el "Berlín rojo" y la "Viena roja", era más probable que la
ideología y la retórica retuvieran su tradicional sabor revolucionario y
obrerista, mientras que en un lugar rural lejano sería menos probable
que se recibiera una respuesta favorable.
El cambio hacia el universalismo popular no era una simple bús-
queda instrumental de la maximización del voto. Lógicamente res-
pondía a la. estructura social predominante y a la propia comprensión
de solidaridad de los socialistas. La estructura social estaba domina-
da por masas de "gente humilde" rural y urbana. La solidaridad no
tiene que ser obrerista, puesto que muchos otros grupos son víctimas
de fuerzas que escapan a su control y se enfrentan con la pobreza y
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 97
con los riesgos sociales básicos. Por consiguiente, el universalismo se
convirtió en un principio director porque igualaba el status, los subsi-
dios y las responsabilidades de los ciudadanos y porque ayudó a cons-
truir coaliciones políticas. ' „
Pero el universalismo ocasionalmente entró en conflicto con objeti-
vos rivales del propio movimiento obrero. En muchos casos, los movi-
mientos obreros encontraron en los fondos de bienestar social finan-
ciados y controlados por ellos una gran fuente de poder tanto econó-
mico como organizativo. El renunciar a esto en nombre de la solidari-
dad universal no siempre era visto favorablemente. En Alemania, los
sindicatos mantenían celosamente el control de los fondos para enfer-
medad; incluso los movimientos de los trabajadores daneses y suecos,
vanguardia del universalismo, no hubieran aceptado una pérdida del
control de sus fondos para el seguro de desempleo.
Australia y Nueva Zelanda constituyen dos casos en los que los
movimientos de los trabajadores, a pesar de ser poderosos, nunca se
adhirieron plenamente al ideal universalista. En estos países, los
obreros mantenían la preferencia tradicionalmente difundida de los
subsidios objetívables de comprobación de ingresos porque parecía
que eran más redistributivos. Pero parece ser que la razón Principal
fue la relevante posición negociadora de la qué habían disfrutado los
sindicatos durante décadas. Por eso, como comenta Castles (1986), las
demandas de la protección social de los trabajadores podían ser aten-
didas igual o mejor por la vía de las negociaciones salariales.
La adhesión de los socialistas al universalismo se puso a prueba
con el avance dela modernización social y estructural. En una econo-
mía avanzada la "gente humilde" desaparece y es reemplazada por
empleados de oficina asalariados y por unos obreros más prósperos
que no se contentarán con un subsidio básico de tipo fijo. Por lo tanto,
a menos que la seguridad social pueda ser mejorada, es probable que
se origine un éxodo masivo hacia los planes privados del mercado,
conduciendo a nuevas desigualdades. Así pues, para preservar la soli-
daridad de un Estado del bienestar universalista, los socialistas se
vieron obligados a igualar las prestaciones sociales con los estándares
de la clase media.
Los socialdemócratas suecos fueron los primeros en trazar un ca-
mino para un universalismo de tipo "clase media". La fórmula consis-
tió en combinar los derechos universales con unos subsidios elevados
graduados según los ingresos, equiparando los subsidios y prestacio-
nes del Estado del bienestar a las expectativas de la clase media.
Para el trabajador medio como titular de la ciudadanía ,social,
. el re-
 GOSTA ESPINO-ANDEFtSEN
98
sultado fue una experiencia de movilidad ascendente. Para el Estado
del bienestar, el resultado fue la' consolidación de una amplia mayoría
popular aferrada á su defensa. El universalismo de la "clase media"
ha protegido al Estado del bienestar contra sentimientos reactivos.
DIMENSIONES COMPARATIVAS . ílihdo, presenta el grado dé "estatatismo" medido como gast¿ en pen-
DE LA ESTRATIFIACIÓN DEL ESTADO DEL BIENESTAR
Aunque todos los Estados del bienestar inciden en el proceso de es-
tratificación social; lo hacende formas diferentes. Los legados históri-
cos de los principioaconservadores, liberales y socialistas - llegaron a
institucionalizarse 7 durante su primera formación y se perpetuaron
durantamás de,un siglo; El resultado ha sido un agrupamiento de re-
g-ímenessorprendentemente paralelo al que descubrir -nos en los análi-..
_ .
; sis sobre la désmercantilización: : •
. -
Para identificar los agrupamientos de Estados del bienestar, debe-
mos "descubrir cuáles son las dimensiones más destacadas de la estra-
tificación. Como Mejor se identifica el modelo corporativista': es por la
medida en quela seguridad social está diferenciada Y —seamentada
distintos programaJbasaros- eilla ocupación y el status. _ En este caso
cabría esperar tambien amplias variaciones entre la_pia..,ileferior y la
supérior. en cuanto -a- subsidios: Para identificar1 estatism,' el enfo-
que más sencillo es identificar los relativos privilegios oBrgados alos
funcionarios .' En'éainbio,', identificaríannos los principios-Jiberalen
términos de un bienestar-d,e -tipo residual, sobre todo el rail-o—á-o-Si:es-a:-
lientade la comprobaCióndamilos de,vida; en términos de la - respon-
sabilidad financiera relativa ()largada al asegurado 'individual y en
términos del peso relativo del bienestar ,social voluntario del sector
privado,.;7Y- para'captailos ideales - so-ciálisaTs, la .medida relevante es
_ _-
claramente . el' grado de- universalismo.
_ _ - -régimen - Socialista' debería
Él
mostrar el nivel mas bajo de diferencias de subsidios, •"
- dos características es bastante, señalada. Un grupo de pa:íses puntúa
El que • existan grupos de .regímenes claramente definidos depende
entonces de hasta qué punto los rasgos del régimen específico están
presentes' sólo en - un tipo. Para dar un ejemplo, no :cabría esperar que
un sistema de tipo conservador (con grandes dosis de corporativismo
y/o privilegios` para los funcionarios), contuviera también rasgos libe-
-- • y,rales:_(tal comaun gran,mercado privado). o rasgos socialistas (como el
univerSalismo)..Pero'aUnque el mtindareal de los Estado-S - del bienes-
tar probablemente'muestre formas híbridas, nuestra tarea consiste
en ver hasta qué punto hay una -covariación suficiente para que apa-
rezcan los distintos grupos de reg,ímenes.
LOS TRES NIDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR « vv
En la tabla 3.1 presentamos datos sobre características de los pro-
gramas típicos de cada régimen. Representando a los principios con-
servadores de estratificación, la tabla muestra primero el grado d_e_se-
gregación de status. o de corporativismo, medido corno el, número de
(principales) ji'lan e- •I de pensiones diferenciados 'ochpacio'halrhentey'ié-
siones de los empleados del gobierno como porcentaje del Producto
Interior Bruto.
La Tabla 3.1 muestra también tres variables diseñadas' para iden-
tificar las características clave del liberalismo; primer-á, el peso relati-
vo de los subsidios de bienestar social 'Con comprobación de medios de
hiedra -én- tér-rn- iiicis- de p- o-rCentaje del 'gasto social 'público 'total
(excluyendo los subsidios para empleados _del gobierno); segunda., la
importancia del sector privado en las pensiones, -rnedida por la parti-
cipación del sector privado en el gasto total de pensiones, y en,sani-
dad, Medido -s. corno laparticipación del sector privado en el gasto total
en sanidad, • - _
Por último, la- tabla 3.1 incluye dos características asociadas muy
claramente a los regímenes socialistas, es decir,. él grado da universa-
lismo 'del programa (medido co- Mo" porcentaje medio de:población de
11 -a--81-árins de edadcon derecho al subsidio de enfermedad, desem-
pleo y jubilación) y grado de igualdad eh la estru-C-tura
pleo del
. , subsi:lo.
,
En el último caso, nuestra medición es un promedio de los tres pro- 1
gramas ya mencionados en términos de la ratio, entre el nivel básico
de subsidios y el subsidio máximo legal que sea posible. Claramente
cabría esperar que los regímenes de inspiración socialista acentuasen
. la igualdad en los subsidios mientras que en los regímenes conserva-
dores las desigualdades fueran mayores.
Empezando con las características conservadoras, descubrimos una
distribución de países 'basic-al- ente brm - odal -c-o-i-i -Fe-SpeCto- tanto al cor :
porativismo como al estatismo; por otra parte, la coincidencia entre las
muy alto en ambas: Austria, Bélgica, Francia, Alemania e Italia, con
la posible inclusión de Finlandia. Merece la pena resaltar que éste es
el mismo grupo que aril-é-sideritíficamos como el que cae en la tradición
conservadora de la desmercantilización.
, En cuanto a las características liberales, el modeloastá considera-
blemente borroso: La -;;áriable- Cle -la -ayuda -a los pobres agrupa a los
países en tres grupos, uno que puntúa muy alto (Canadq, • Francia y
Estados Unidos), otro con niveles medios y un tercero - en el que la
ayuda- á •lo-S -P-c;bres es verdaderamente marginal (los países nórdicos).
 LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 101
GOSTA ESPIG-A.NDERSEN
100

pensiones. (Los programas de ayuda con comprobación de ingresos. co-

mo los Subsidios para desempleo y enfermedad de Australia y Nueva
TABLA 3.1 Grado de corporativismo , estatismo, comprobación de me-
Zelanda. se han puntuado 0 porque ninguno ofrece derechos universales
dios de vida, in- fluencia del mercado. universalismo e igualdad de subsi-
dios en 18 Estados del bienestar, 1980 para los subsidios.)
Promedio de igualdad de subsidios. Diferencia media entre los subsi-
dios sociales máximo y básico para enfermedad, desempleo y pensiones
\
P.pr. O 3.pr. Pr.u. P.ig.su. (basada en subsidios netos, -una vez descontados los impuestos). Las di-
Ccrp. Est. 1.eob
ferencias de los subsidios están basadas en la ratio entre el subsidio so-
30 36 33 _ 1.00 cial básico garantizado y el subsidio máximo legal que es posible en el
Australia 1 0.7 3.3
2.8 3 36 72 0.52 sistema.
Austria 7 3.8 •
4.5 8 13 67 0.79 Sin datos disponibles.
Bélgica 5 3.0 distes Governmente Office. Social
15.6 38 26 93 0.48 FUENTES: G.Esping-Andersen 11987b: tabla 3): United
The Cosi nf Suc:ai Security. lablaS bast•
Canadá 2 0.2 Security Prograrns Throughaut :he World 11981i: OIT.
1.0 17 15 87 0.99 Paris. OCDE. 1985, p.12
Dinamarca 2 1.1 casiGinebra : OIT. 19811.: OCDE. Measuring Health Cace. 1960-1953
1.9 3 21 88 0.72 archivo de datos de SSIB.
Finlandia 4 2.5
3.1 11.2 8 28 70 0.55
Francia 10
4.9 11 20 72 0.56
Alemania 6 2.2
5.9 10 6 60 0.77
Irlanda 1 2.2
9.3 2 12 59 0.52
Italia 12 2.2
28 63 0.32
Japón 7 0.9 7.0 23
0.57
Por el contrario, la variable pensión privada distingue claramente en-
1.8 6.9 13 22 87
Holanda 3
4 18 33 1.00 tre un grupo con una prepoderancia de pensiones privadas y otro en el
1 0.8 2.3
Nueva Zelanda
0.9 2.1 8 1 95 0.69 que apenas existen. La variable del sector privado de la sanidad, como
4
Noruega
2 1.0 1.1 6 7 90 0.82 la ayuda a los pobres, diferenciáfi' es ki'il-poS. En éste caso, .s.e puede
Suecia 35 96 0.48
Suiza 2 1.0 8.8 20 notar el verdadero g,rado_de "privatización" en países como Austria y
-h 12 10 76 0.64
Reino Unido 2 2.0
21 57 54 0.22 Alemania, algo que atestigua la ambigüedad de la organización del
2 1.5 18.2
Estados Unidos bienestar social privado. En "estos_ dós_ppíses, el cuidado "privado"de
Media 4.1 1.7 5.9 13 22 72 0.65
la salud refleja . la tradición de la influencia de la Igle -sia (por ejemplo,
5.1 10 14 19 0.22 Caritas) más que una desenfrenada influencia empresarial privada.
Desviación típica 3.2 1.0
Pero - con todo, hay un grupo que sistemáticamente puntúa alto en
Medido como el número de planes de jubilación públi- nuestras características del liberalismo: Estados Unidos Y . Canadá y
• Corporativismo. también, ligeramente con menos claridad, Australia y Suiza.
cos diferenciados ocupacionalmente. Se han incluido sólo los planes
principales. Considerando finalmente nuestras ponderaciones del régimen So-
Estatismo. Medido corno los gastos en pensiones de los empleados del cialista, vemos que el universalismo es el principio que reina en los
gobierno como % del PIB.
(como go del Estados del bienestar socialdemócratas de Escandinavia; y lo es -de
Ayuda a los pobres con comprobación de medios de vida
gasto social público total). Las estimaciones de los gastos en ayuda a los una forma aproximada - y.hasta cierto plinto en unos- poCos regímenes
pobres excluyen los subsidios de los planes normales de comprobación liberales como Canadá y Suiza. En el otro extremo se encuentra un
de ingresos (tales como ayudas para la vivienda en Escandinavia. ayu- número de casos liberales donde los derechos sociales están inusual-
da para el desempleo en Alemania o ayuda para la vejez, desempleo y
enfermedad en Australia y Nueva Zelanda). Conviene recordar que es
mente subdesarrollados (Estados Unidos, Australia y Nueva Zelan-
difícil trazar la frontera entre estos dos tipos de objetivos. Nuestras es- da). Los países europeos continentales que, por lo demás, tienden a
timaciones se basan en este caso en una apreciación individual de cómo puntuar alto en el conservadurismo están aquí en el medio, resultado
opera el sistema en cada país. éste escasamente sorprendente, dado que la importancia que se da en
Pensiones privadas (como % del total de pensiones). ellos a la afiliación obligatoria en función de la posición laboral nece-
• Gasto de la sanidad privada (como c7c, de? total). sariamente conduce a una situación en la que la mayoría de la fuerza
Promedio de universalismo. Promedio para enfermedad, desempleo y
de trabajo goza de cobertura de seguro. La medida del diferencial de
 VIVI, • • • •..4•J• 1-x — a—wo

LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 103

subsidio debería en principio, ,facilitar una clara distinción entre los
casos „"socialistas" , y los "conservadores". En el primer caso, el .énfasis tán negativamente relacionadas o no relacionadas tanto con las ca-
en la igualdad clebera producir diferenciales más bajos; en, el segundo racterísticas del régimen liberal (ayuda a los pobres, ;privatización)
caso,e1 principio del mantenimiento del status y de la j- erarquía debe- como con la variable del universalismo socialista. Existe ;una correla-
ría dar como resultado unas claras desigualdades. Para interpretar ción positiva entre los diferenciales
. de subsidios que indica quelos re-
correctamente esta variable deberíamos dejar a un' lado Australia y gímenes conservadores tienden a repetir las desigualdades en el
Estado del bienestar.
Nueva Zelanda por un momento. Ya que sus sistemas se basan en
una tradición de asistencia social de tasa fija los subsidios Serán vir- El grupo del régimen liberal es igualmente evidente.:La ayuda a
tualrriente iguales por definición. Por lo demás, la - tendencia. es en los pobres está muy_relacionada con-las pensiones privadas y con la
gran -parte como cabría esperar, las democracias sociales escandina- sanidad (r=0.49 y. 0.60 respectivamente) y las dos-últimas .están-tam-
vas están entre las más . igualitarias, aunque la tabla es menos capaz bién correlacionadas positivamente: Los grandes diferenciales de sub-
de distinguir los 'sistemas corporativistas (que muestran grandeadife- sidio están muy ligados a las variables del rég,irpen liberal. Por lo tan-
to, - podemos concluir que las mayores desigualdades en_los_subsidios
renciales) y sus contrapartidas
. liberales (que muestran también dife- del Iii-e-ri-jstar- i-o-cial surgen tantode los sistemas
renciales extremos). . jerárquiCos como de•
la adhesión af merca-do. La especificidad del rég,imen
Un primer intento para identificar hasta qué punto existen grupos . _ _ . liberal es evi-
. de regímenes se ejemplifica en la matriz de la correlación de orden ce- dente en cuanto que todos sus rasgos están negativamente cozTelacio-
nados y no' correlacionados tanto con las_características - conservado-
. ro presentada en. latabla 3.2. Obviamente, para que existan los regí- - ras como con las socialistas.
menes tiene que existir una estrecha relación entre las características .
determinadas que supuestamente identifican el régimen; y, en cam- Finalmente, el régimen socialista es más difícil de concretar, por-
bio, éstos deben estar negativamente correlacionados, o no correlacio- que las dos variables que lo componen, el universalismo y los subsi-
dios igualitarios, no - están fuertemente correlacionadas. Algunos paí-
nados con las . características de los regímenes alternativos. Las corre-
laciones de la tabla 3.2 'señalan la clase de agrupación de regímenes ses (como Canadá y Suiza) que, por otra parte, son muy liberales tien-
que habíamos anticipado. Las características conservadoras (corpora- den a acercarse también al universalismo :y otros países liberales (co-
tivismo y estatismo) .están-correlacidnadas positivamente (0.55) y es- mo Australia) cuyos sistemas son principalmente de la clase de subsi-
. ,- . dio mínimo de tasa fija, tienen escasas diferencias de subsidio. - Sin
, embargo, la característica del universalismo se sostiene por sí misma,
diferenciándose (por no estar correlacionada) tanto de las variables
de los_regímenes conservadores como de los liberales. Sin embargo,..
:
TABLA 3.2 Matriz de.correlaciones bivariables de dimensiones de estra-
una sorpresa que no encontremos una asociación más _fuerte_entre..
tificación para 18 Estados del bienestar ig,tualitarismo y universalismo...4----
Al igual que en el capítulo 2, estos datos se pueden desarrollar en
, Corpora• Esta- Ayuda Pensiones Sanidad Universa- índices resumidos para identificar de una forma más clara'y sintética
' tivisino tisino pobres privadas privada li.mo
los grupos de países significativos. Al igual que antes, haremos esto
(
• Corporativismo 1.00 aproximadamente) sobre la base de la media y de la cles;fá -ción-típiZá
Estatismo " - 0.55
eirla tribu- Ción de_c.
adauna de las variables. En fa t'a-1;1a 3.3 pre-
vAyuda a los pobres 0.16 —0.11
-Pensiones privadas
sentamos el resumen de los resultados acumulados para el "conserva-
—0.40 —0.64 0.49
Sanidad privada .. —0.02 0.01
durismo", el "liberalismo" y el "socialismo". Como se explica en el
0.60 0.45
- t--. -trIli';'e.rs4s-n19 -1, ';i. —0.02 —00 =0.05 ' 0.00 —0.28 -; Apéndice 1, cuanto más alta es la puntuación, _may_gr. _es el_grado. de.
Diferencial c onservaduriSnió -
-, , liberalismo y socialismo, re-
de Subsidios 0.40 , 0.14 - 0.73 0.21 0.51
diviaido -la--tabla en grupos alto, medio y bajo. -spectivamenfe. Hemos
0.21
4
De la tabla 3.3 no podemos concluir otra cosa excepto que los, gru-
pos existen. Los países que puntúan alto en nuestro índice de conser-
104 'GOSTA ESPING-ANDERSEN LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 105
. ,.,

•
Estados del bienestar simplemente como "más" o "menos" igualita-
,.... .
TABLA 3.3 Agrupamiento de Estados del bienestar según dimensiones
ri-os:DeSéübriinos; en cambio, lógicads1 Eíficaci6iiodal C .-oMple-
de régimen conservador, liberal y socialista (entre paréntesis las pun- tamente diferentes insertadas en la construcción del Estado del bie-
ttiaciones del índice acumulado) nestar En este sentido, podemos hablar dé . _regírnenes. como
_ lo bici-
mos _ con
_ respecto a la desmercantilización.
Conservadurismo Grado de liberalismo Socialismo
Podemos_además empezar ayer que la ágrupación_de la desmer-
Fuerte Austria (8) Australia (101 Dinamarca (8) cantilización y de ra estratificación es muy parecida. Si recordamos la
Bélgica (8) Canadá (12) Finlandia (6) evidencia presentad-Jen el capítulo 2, hay - una- CIa -ra coincidencia en-
Francia (8) Japón (10) , Holanda (6) -
Alemania (8) Suiza (12) Noruega (8)
tre la alta desmercantilización y el gran universalismo en los Estados
Italia (8) E. Unidos (12) Suecia (8) del bienestar escandinavos de influencia socialdemócrata. Igualmente
existe una clara coincidencia entre una baja desmercantilización y
Medio Finlandia (6) Dinamarca (6) Austrlia (4) una fuerte confianza individualista en los países anglosajones. Por úl-
Irlanda (4) Francia (3, Bélgica (4)
Japón (4) Ale.aania (6) Canadá. (4)
timo, los países europeos continentales se agrupan estrechamente en
Holanda (4) Italia (6) Alemania (4) términos de ser corporativistas y estatistas y también de ser modes-
Noruega (4) Holanda (8) N. Zelanda (4) tamente desmercantilizadores.
R. Unido (6) Suiza (4) En el capítulo 4 finalizaremos nuestra especificación de los grupos
R. Unido (4) _
de regímenes de Estados del bienestar analizando cómo surgió la
Bajo Australia (0) Austria (4) Austria (2) frontera entre _el Estado _ y el mercado en las pensiones,
_ _ que constitu- _
Canadá (2) Bélgica (4) Francia (2) yen el programa más importante del Estado del bienestar. QU--eda
Dinamarca (2) Finlandia (4) Irlanda (2) claro que la mezcla de lo públicoy lo privado desempeña un papel im-
N. Zelanda (2) Irlanda (2) Italia (0)
Suecia N. Zelanda (2) Japón
portante en conformar tanto la desmercaritiliz-áción como la estratiii
(0) (2)
Suiza . (0) Noruega (0) E. Unidos (0)
c---aaóril-Lo- que -411- e-1-er:1-lbs explorar • más en profundidad es - lá -éStructu:
R. Unido (0) Suecia (0) /ación global de la política social o, más especificamente, de las pen-
.

• E. Unidos (0) siones en la economía política.

vadurismo (Italia, Alemania, Austria, Francia y Bélgica) todos pun-
túan bajo o, como mucho, puntúan medio en nuestros índices de libe-
ralismo y socialismo. A su vez, los países caracterizados por un fuerte
liberalismo (Australia, Canadá, Japón, Suiza y Estados Unidos) pun-
túan bajo o medio en el conservadurismo y socialismo. Por último, el
grupo socialista incluye los países escandinavos y Holanda, los cuales
puntúan bajo (o medio) en los otros dos grupos de regímenes.
En otras palabras, si estamos dispuestos a aceptar que los Estados
del bienestar desempeña-1- u-n----papel importante en la estructuración
de la estratificación social y que hemos captado las características de
la estratificación que importan de una forma significativa en la expe-
riencia real y percibida de la gente sobre las desigualdades, status y
diferencias de clase, encontramos que es erróneo el comparar los
APÉNDICE
PROCEDIMIENTO DE PUNTUACIÓN PARA LOS ÍNDICES DE ESTRATIFICACIÓN
Al igual que en el capítulo 2, hemos desarrollado índices basados en la
distribución de los países alrededor de la media y de la variación típica de las
variables individuales. Las características del régimen conservador se han
captado por medio de las variables . del corporativismo y del estatismo; las ca-
racterísticas del régimen liberal a través de la asistencia social y de la impor-
tancia relativa de las pensiones y de la sanidad privada; las características
del régimen socialista han sido captadas principalmente por medio del grado
de universalismo. La variable final, la diferencia de subsidio, se supone que
puntúa bajo_ en los regímenes socialistas.
Para Construir el índice del corporativismo se ha puntuado O a los países
que tengan dos o menos programas independientes de pensiones, diferencia-
dos ocupacionalmente; a los países entre dos y cinco (inclusive) se les ha: dado
una puntuación de 2; y a los países con más de cinco programas diferenciados.
ocupacionalmente, se les ha dado una puntuación de 4.
 106 • GOSTA ESPING-ANDERSEN
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 107
La variable estatismo refleja la medida en que el funcionariado es atendi-
comprobación de ingresos, tales como los subsidios de desempleo y enferme
do con privilegios especiales de bienestar social, y se mide en función de gas- dad de Australia y Nueva Zelanda, han sido puntuados igual a. 0; - esto es de-
tos de pensión para.funciona:ríos como porcentaje del PIB. Donde el porcenta-
bido a que este tipo de programas no garantizan unos derechos universales
je resulta Menor (o igual a)_ 1, hemos dado un índice de puntuación de 0; don- automáticamente.
de. el porcentaje está entre el 1 y el 2.1, hemos puntuado con un 2 y donde ,el
,
Por .última, nuestra "variable 'diferencial de subsidios está basáda en lo
porcentaje _sobrepasa el 2.2, hemos dado una puntuación de 4. -
que un trabajador medio normal recibirá como subsidio medio y ell máximo
El índice para la impOrtancia relativa dsl la asistencia social se basa en
subsidio estipulado en las reglas del sistema. Si los subsidios mediOason me-
datos sobre las gastos de los subsidios de_comprobación con medios de vida co-
nores al 55 por ciento de los subsidios máximos, damos al sistema nna pun-
mo porcentaje de los gastos totales de las tra.nsferencias sociales. La labor de
tuación de 0 (reflejando diferencias muy altas); si.están entre el 55 y el 80 por
definir exactamente cuál es el límite entre el clásico tipo de subsidios con ciento, se da al sistema una 'puntuación de 2.y si están por encima del 80 por
comprobación de medios de vida y las transferencias más modernas depen-
ciento, se da al sistema una puntuación de 4.
dientes de loa ingresos ea muy. difícil. Hemos decidido considerar los Estados
del bienestar de -Australia y'Nueva -Zelanda como de comprobación dé ingre-
sos fundamentalmente; Por consiguiente, estos países puntuarán bastante ba-
jo. De igual forma hemos excluido las 'desgravaciones por vivienda en Escan-
dinavia. En otras palabras, la variable se ha construido paraIratar de incluir
el gasto del, programa para lo que -es auténticamente asistencia social con
- comprobación de medios de vida en la lógica tradicional de la ayuda a los po-
brés. Por lo tanto incluye programas tales como AFDC en Estados Unidos,
Sozialhilfe en los países alemanes, socialhjaelp en los países nórdicos, etc.
Gran Bretaña plantea;. un . problema especial por la forma en que tanto los
subsidios con comprobación de medios de vida como los - de comprobación de
los ingresos, se han consolidado
-, allí bajo el encabezamiento general de "subsi-
dios suplernentarios7—Con
__ fines comparativos, hemos elegido (conservadora-
mente) estimar el porcentaje de Gran Bretaña igual a 1. La construcción del
índice en esta variable sigue la lógica adoptada anteriormente: si la ratio de
gasto en asistencia social _relativo al- total de los pagos transferidos es menor ,
al 3 por ciento, damos una puntuaeión 7de O; del 3 al 8 por ciento, damos una
puntuación de 2; más de l,8 por ciento, se da una puntuación de 4.
El índice para_ el Porcentaje relativo de los gastosde pensiones privadas
sobre el total de gastos de.pensiones se desarrolla de la siguiente forma: si_el
porcentaje es menor de1,10 por ciento, se le da una puntuación al país' de 0; si
el porcentaje está entre el 10 y e1 - 15 por ciento, la puntuación es de 2; y si el
porcentaje es mayor del 16 por_ciento, le damos al país una puntuación de 4. -
Para el porcentaje relativo . de gastos de la sanidad privada, damos una
puntuación de O a los países donde es ,menor del 10 por ciento; del 10 al 20
por ciento, puntuamos con ., un 2; y si es mayor que el 21 por ciento, el país re-
cibe una purituación de 4.
La variable del universalismo mide el porcentaje de población relevante
(población activa de edades comprendidas entre los 16 y los 65 años) que tie-
ne cobertura:kon sus respectivosprogramas. Un grado bajo de universalismo
se define como menos que (o igual al) el 60 por 'ciento de la población que es
beneficiaria y puntúa igual a 0; donde la cobertura está entre el 61 y el 85 por
ciento, damos una puntuación de 2'y donde la ¿obertura sobrepasa el 86 por
ciento, darnos una puntuación de 4. Nótese que los programas basados en la
4
EL ESTADO Y EL MERCADO EN LA FORMACIÓN
DE LOS SISTEMAS DE PENSIONES

INTRODUCCIÓN

Ni el Estado ni el mercado estaban predestinados para ser el centro

de la provisión del bienestar social, aunque todos los textos , sobre po-
lítica social tratarán de convencernos de lo contrario. Por lo general,
los sociólogos equiparan la distribución del bienestar social con la po-
lítica social del gobierno. El dogma liberal y la teoría económica con-
temporánea quieren hacernos creer que el Estado es una creación ar-
tificial y que el mercado, si no se interfiere en él, es la única institu-
ción verdaderamente capaz de satisfacer las diferentes necesidades
de protección social. Esto puede que sea válido para los coches, pero
desde luego no lo es para la seguridad social.
En todos los países avanzados se encuentra una mezcla de provi-
sión pública y privada para el bienestar social y es en la exisfen -cia de
esta relación donde descubriremos algunas de las propiedades estruc-
turales más importantes de dos Estados del bienestar. En este capítulo
se buscará la relación existente para las pensiones, que son, con mu-
cho, el capítulo más importante en el conjunto de las transferencias
sociales. Descubriremos que los Estados crearon los mercados y que
los mercados crearon los Estados. En cuanto a las pensiones, al menos
se necesitaba la aplicación del poder del Estado para construir y ali-
mentar un mercado privado que fuera viable. A su vez, el papel del
Estado para proporcionar pensiones ha sido conformado de. manera
decisiva por la naturaleza y por los límites de los mercados. El Estado
Y el mercado o, si se prefiere, el poder político y el flujo monetarió, se

,•
110 GOSTA ESPING-ANDERSEN - LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR
han influido continuamente para producir la peculiar mezcla de provi-
sión social que va a definir los sistemas de los Estados del bienestar.
Si un análisis de las pensiones parece que es algo limitado y poco
imaginativo,- hay que tener presente dos circunstancias: primera,."` las
pensiones repYésentan ctualmente más del 10 por ciento - del-PIB_ de
muchos países; -áéidaa,las- pensiones, constituyen un vínculo central
entre el trabajo y el tiempo libre, entre los ingresos percibidos y la re-
distribución, entre el individualismo y la solidaridad, entre el fluro mo-
netario y los derechos sociales; por lo tanto, las pensiones am.dan a di-
lucidar un grupo de principios del capitalismo perennemente conflicti-
. sión privada de una forma tan estrecha (Rein y Rainwater, 1986).
_ LA COMBINACIÓN PUBLICA PRIVADA DE LA PROVISIÓN SOCIAL
LOS SISTEMAS DE ESTADO DEL BIENESTAR
EN EL NEXO DE ESTADO Y MERCADO
Como ya se discu.tió en los capítulos 1 y 2, el concepto de los regí-
menes del Estado del bienestar denota los órdenes institucionales,
reglas y acuerdos que guían y conforman orientaciones divergentes
en lo relativo a la política social, la evolución de los gastos, las defini-
ciones de los problemas e incluso la estructura de la respuesta y la
demanda de los ciudadanos y de los usuarios del bienestar social. La
existencia de regímenes políticos refleja la circunstancia de que la
política d corto plazo, las reformas, los debates y la toma de decisio-
nes tienen lugar dentro de unos marcos de institucionalización histó-
ricos que difieren d¿ forma cualitativa entre los países. Los limites de
los derechos y délas 'demandas que están - ligados a la ciudadanía so-
cial constituyen un ejemplo de tales parámetros -institucionales que
son, desde un punto -de vista histórico, relativamente estables. Así
pues, la extensión- de las - necesidades humanas a las que se les da la
categoría de derecho social es un problema central de definición con
respecto a a identificación de los regimenes de Estados de
nn el esquema de Titmuss, un Estadoi".7-F—Tár
e .i.ei ins itucional", en
contraste con el Estado "marginalista", es aquel que no reconoce lími-
tes predeterminados para los derechos sociales (Titmuss, 1974; Korpi,
1980). • formalmente,legalizada. Ya que lo esencial de la práctica francesa es
Así pues, un elemento importante para la identificación de los re-
gímenes-de los Estados del bienestar estará relacionado con la combi-
nación de d-erechos sociales suministrados públicamente y por la ini-
ciativa privada. En otras palabras, los regímenes se pueden comparar
con respecto a fas necesidades humanas esenciales que pueden ser so-
metidas a la responsabilidad privada en contraste con la pública. ---
111
La división de la •rotección social entre - lo súblico lo invado aro-
porciona el contexto estructural de la desmercantilización, de lol -de-
es y del nexo de estratificación de _los sistemas -del Es
de! bienestar., Es curioso que el bienestar social privado deba ser ana-
lizado para poder identificar el - Estado del bienestar- y, como iremos
descubriendo, lo contrario es igualmente cierto. Pero, además de su re-
• levancia para los intentos de clasificación, el papel de la provisión pri-
-vada es. una precondición analítica para cualquier comprobación seria
de-las-teorías - causales del crecimiento del Estado del bienestar,-preci-
samenté porque la .provisión pública está entremezclada con - la provi-
EN LAS DEMOCRACIAS CAPITALISTAS AVANZADAS ,
_
_
.. Cualquier estudio .sobre la combinación ,de-lo.jpúblico y-lo privado
se enfrenta a enormes obstáculos.'Uno es la escasez de datos fidedig-
nos, sobre todo los retrospectivos; otro es la dificultad de definir exac-
tamente qué es lo que debería ser considerado-privado o público.
La cuestión de .1a definición debe, ser resuelta a la luz' de nuestras
inquietudes teóricas. Nuestro primer argumento para distinguir los
sistemas tiene que ver con la -presencia de leyes, puesto que-ésta es la
unica - manera' significativa de diferenciar los - derechos - sociales de la
diversidad de convenios contractuales. Estolu n lica que debemos
cluir en la categoría de 'públicas' a las pensiones que:-a) están 1egisla- 1 ,
das y administradas directamente
_ por él Estado o 1) existe una clara
y explícita ordenación del gobierno para que el "sector privado_propor. .-
cione un tipo dado de.pensión. Como consecuencia de esto, considera-
:remos como.públicas 'las-pensiones alternativas-industriales de
-
Finlandia; Gran Bretaña y Holanda; - pero dada la ausencia_de un 'de-
creto kubernamentaLexplicito- en - Suiza (hasta 1982), allí las ,pensio-
nes del mercado laboral deben ser clasificadas como privadas. El mis-
mo razonamiento.se aplica a las "pensiones de empresa" holandesas.
Francia es el único caso ambiguo: existe la ordenación, pero no está
equivalente a la situación que prevalece en los casos verdaderamente
legislados, hemos preferido tratar las pensiones ocupacionales france-
sas como "públicas". El ario en el que se promulgó el mandáto guber-
namental define el cambio de lo privado a lo público.
Una segunda categoría que 'debe ser tratada aparte es la de las
pensiones e los uncionanos se go ierno. Reflejan el papel del go-
112 GOSTA ESPING-ANDERSEN
bierno como empresario y, por 13 tanto, son ocupacionales por natura-
leza; a pesar de. que son financiadas y pagadas con los presupuestos
gubernamentales, tieneh poco que ver con los derechos sociales legis-
reflejan la herenddeltatismo y del privilegio corporatim-, ,,
Quedan dos casos de pensiones "puramente" privadas: los planes
de pensiones ocupacionales y las anualidades individuales. Wi-n.--17-
307
tante el mantener separados estos dos tipos debido a la diferente lógi-
ca que siguen. En un sentido estricto, es difícil considerar 2uelóspla-
nes ocupacionales están conformados simplemente Dor el mercado; a
menudo reflejan el paternalismo del empresario (en forma de pensión
gratuita tradicional); a veces son el resultado de un seguro colectivo
(en forma de planes colectivos) y, en este sentido, son unos equivalen-
tes en el- sector privado del seguro social corporativista; con frecuencia
son el resultado de una negociación colectiva en el mercado laborály,,_
por lo tanto, constituyen una forma de salario diferido. Hoy en día, el
primer tipo es relativamente marginal (excepto en Japón) y, por lo
tanto, podemos contemplar las pensiones privadas ocupacionales
esencialmente como una forma de seguro colectivo o de sindicalismo.
Por último, la categoría del seguro individual, como los planes de se-
guro de vida, refleja la tradición de la independencia individual den-
tro de la estructura de la contratación competitiva.
Como se ha visto, el problema empírico es enorme debido a que, ge-
neralmente, la información estadística sobre los planes privados es
exigua e'irregular. Normalmente hay una información fehaciente so-
bre los planes de seguro de vida, sobre los planes ocupacionales obli-
gatorios y sobre las pensiones garantizadas o consorciadas del merca-
do de trabajo. La mayor limitación de datos se refiere a las pensiones
no garantizadas de "tipo gratuito". No podemos evitar el infraestimar
el alcance de la provisión privada de algunos países, sobre todo de
Japón. Por otra parte, es casi imposible reunir datos históricos, lo
que limita nuestra investigación al presente. Hay alguna información
disponible sobre dos países, Austria e Italia, aunque es bien conocido
que sus planes privados son realmente marginales; por lo tanto, los
puntuaremos igual que el más bajo de la muestra (se facilita un cálcu-
lo apr'oximado para Italia por los gastos que se conocen de las pensio-
nes privadas de 1970).
" En lasiguiente visión de conjunto empírica, presentamos dos índi-
ces diferentes: primero, el gasto total por categoría del programa; se-
gundo, las fuentes de ingresos en los Hogares de personas mayores.
Con respecto al primero, se han preferido los datos sobre los gastos a
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 113
los datos de cobertura o financieros, porque reflejan la situación eco-
nómica actualizada: los datos financieros, cuando están garantizados
a largo plaio, reflejan un posible escenario futuro. Y el problema de
los datos de cobertura es que una amplia cobertura no implica nece-
sariamente que,. las pensiones privadas desempeñen un papel impor-
tante; en Suecia, por ejemplo, hay una cobertura prácticamente uni-
-
versal de los planes privados ocupacionales, pero los subsidios que se
pagan son sumamente marginales.
Con respecto a las fuentes de ingreso en los hogares de personas
mayores, tenemos datos de encuestas de varios países que nos permi-
ten estimar la importancia relativa de las pensiones públicas y priva-
das, así como la de los ingresos de trabajo y ahorro individual dentro
del total de los ingresos en los hogares de personas mayores. Esto nos
da también la posibilidad de examinar, la importancia contínua del
trabajo y nos permite comparar los datos basados en los gastos con
datos sobre fuentes de ingresos, como una manera de comprobar la
fiabilidad de los datos. Los problemas de definición y de las fuentes
de datos para los gastos de pensiones se tratan con detalle en el
apéndice de este capítulo.
LA PROVISIÓN DE PENSIONES DEL ESTADO Y DEL MERCADO
Se puede seguir la evolución de los gastos de los planes ocupacio-
nales desde los años 50 en algunos países. La Tabla 4.1 presenta las
estimaciones del gasto de pensiones ocupacionales de 1.2 países como
porcentaje del PIB entre 1950 y 1980. La tabla ilustra dos fenóme-
nos importantes a los que volveremos más adelante. En primer lu-
gar, muestra que los planes ocupacionales privados (consolidados)
desempeñaron un papel relativamente marginal hasta. hace muy po-
co. En 1950 las pensiones privadas (igual que las públicas) absorbí-
an una proporción pequeña de los recursos nacionales. En segundo
lugar, la tabla refleja las diferentes tendencias entre las naciones.
En algunos países, sobre todo en Australia, Suiza y Estados Unidos,
los planes privados han aumentado mucho. Un crecimiento conside-
rable tuvo lugar también en Dinamarca, Canadá y Holanda. Lo con-
trario ocurrió en Finlandia, Suecia y Gran Bretaña, donde, por su-
puesto, las legislaciones u ordenamientos gubernamentales margi-
naron al sector privado. La distribución bimodal de las pensiones
privadas entre los países se mantiene cuando examinamos -más dete-
nidamente en la tabla 4.2 la interrupción de los gastos de P -ensiones
alrededor dp 1980.
 114 GOSTA ESpING-ANDERSEN
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR - 115
,

TABLA 4.1 Estimaciones del alcance de las pensiones ocupacionales

privadas, como % del PIE, desde 1950 TABLA 4.2 Gasto en planes de pensiones del sector público y privado y
anualidades individuales de seguro de vida, como % del PHI, : 1980.
. - ‘. , , • . .
. 1950 1960 1970 1980
Seguridad -Empleados Ocupacionales Seguras
. Social del Gobierno Privados
• Australia , .. 1 0.1 . - - 1.3 • • Individuales
Canadá 0.13 . - 0.5 • 0.7 • 0.6 ., _
Australia 3.8 0.7 1.3
Dinamarca. - . '•-- . 0.34 • 0.65 0.6 .
. Austria 8.65 3.8 -•
Finlandia - 0.2 - - III • 0.3
Bélgica 5.6 - . • 3.0 0.4
Francia - . 0.7 - 0.3 0.3
Canadá 2.9 0.2 0.6
,Alémania 0.2 . • 0.1 - 0.5 -1.3
Dinamarca 6.1 1.1 ' 0.65
, Italia .• .: • •. - • • -.- - • 0.09 ... • - ' 0.8
Finlandia 6.2 - 2.45 0.1
Holanda 0.3 - 0.4 • 0.8 0.2
Francia 8.3 3.1
Suecia 1 0.4 , - 0.3 . 0.6 :
0.5 Alemania 8.3 •
Suiza 0.25 2.2 0.5 - 0.8 '
.. •, 7- • 1.1 • 1.4 Irlanda
'Reino Unido • 3.4 2.2 0.1° 0.5 :
• 1.2 - - :: 1.0 Italia •.
• Estados. Unidos 6.15 .2.2 --* 0.1
0.14 • --• ? 0.34 0.74 1.4 Japón 2.15 0.9 0.45 ' 0.45
•.....-. • • - . Holanda 6.9
FUENTE: G. Esping Andersen, 1988. State and Market in the Formation o( Social Security 1.8 0.8' ' 0.45
Regimes. European University Institute.Working Papero. Florencia, Italia. Nueva Zelanda° 8:1 0.75 0.35 0-.0 •
Noruega 7.1 0.9 0.1 0.55
Suecia 9.7 1.0 0.5 .. 0.15
Suiza 7.3 0.95 1.4 0.6
Reino Unido* 6.4 2.0 1.0 . 0.1
Estados Unidos 5.0 1.5 ,. 1.4 -. •. . 0.3. "
Esta tabla muestra la importancia relativa de la seguridad so-
• Sistema básicamente no existente.
cial, de los 'empleados del gobierno y de las pensiones privadas b
.
No hay datos sobre gastos para fondos industriales', Esto ha sido esti-
ocupacionales e individuales como un porcentaje del PIB en 18 pa- mado en base a las ratios de contribuciones.
íses. La variación:enfi:e los .-P-aíses es .considerable para las cuatro ,
.` Datos de .1981.
categorías"; las Pensiones de la seguridad social varían desde un .° Datos pertenecientes a 1977... -,
mínimo por e>ncima del 2 - por ciento en Japón hasta un máximo de -. ¡Jatos tia Las -pensiones del mercado de trabajo se han asignado
casi el 19..por ciento en . Suecia; las pensiones para los empleados al sector privado al finalizar el régimen contractual, excepto en el caso "
.de los subsidios de los empleados públicos.-- - 7' -" "
del gobierno oscilan desde menos de un 1 por ciento en Australia y FUENTE: G,Esp¡ng-Andersen, 1988: State and
Market in the Formation of Social-Securzty
• Regimes. European University Institute .
en Canadá-hasta un máximo de casi un 4 por ciento en Austria; los •
Woriting Papen, Florencia, Italia. •.
planes 'ocupacionales priVados son insignificantes en Austria e •
Italia pero. muy amplios en Suiza y en Estados Unidos; las anuali-
dades individuales (que pueden incluir algunos planes colectivos
también) desempeñan un papel importante en Canadá, Dinamarca ••••,. cobaLJICelno
y Alemania, pero son secundarias en Finlandia, Italia y Gran aqui el gasto de pensiones ocupacionales de Atistria e
Italia igual al 0.1 por cien del PIB.
Bre taña: .
Se puede- presentar 'una descripción más clara' de la combinación La tabla 4.3 muestra que los países se agrupan mucho. Los niveles
bajos de seguridad social en la combinación global van acompañados de
relativa de pensiones, si presentamos la ratio de cada una de las cua-
grandes porcentajes de provisión del sector privado, pero esto es casi
tro categorías con respecto al total- (público y privado) del gasto de
una tautología; los países son sorprendentemente bimodales con .'-respec-
pensiones, como se muestra en la Tabla 4.3. Hay que señalar que he-
to a su énfasis en las pensiones de los empleados públicos. En un grupo,

'
116 COSTA ESPINO-ANDERSEN LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 117

1. Sistemas de seguros corporativistas dominados por el Estado,

en los que el status es un elemento clave para la estructura del pro-
TABLA 4.3 Combinación de pensiones públicas y privadas, 1980 (co- grama de la pensión. En este régimen, el mer-S.do privado general-
mo % del gasto total en pensiones)
mente es marginal y la seguridad social tiende a estar ocupacional-
. ,
mente muy segregada sobre todo con respecto a'los marcados' privile-
Pensiones Pensiones Pensiones Anualidades
seg aocial empl. publicas ocupacionales individuales gios de los funcionarios: Austria, Bélgica, Francia, Alemania, Italia y
Japón, con la posible inclusión de Finlandia.
Australia 59.4 10.9 20.3 9.4 2. Sistemas residualistas, en los que tiende a prevalecer el merca-
Austria 67.8 29.3 0.8 2.3 do a expensas de la seguridad social o del privilegio de los funciona-
Bélgica 60.2 32.3" 4.3 -3.3
4.0
rios o ambos: Australia, Canadá, Suiza y Estados Unidos.
Canadá 58.0 12.0 26.0
Dinamarca 70.5 12.7 7.5 9. 9 3. Sistemas universalistas dominados por el Estado, en los que la
Finlandia 69.3 27.4 1.1 2.2 extensión de los derechos sociales de la población dejan fuera tanto el
Francia 67.5 - 25.2 2.4 4.9 privilegio de status como los mercados: Nueva Zelanda, Noruega,
Alemania 70.4 18.6 4.2 6.8
Suecia, con la posible inclusión de Dinamarca y Holanda.
Irlanda 54.8 35.5 1.6 8.1
Italia ' 71.6 26.0 1.2 1.2 Esta clasificación nos deja realmente con sólo un caso mixto, Gran
Japón 54.4 22.8 11.4 11.4 Bretaña. En Gran Bretaña, la pensión estatal básica de cuota fija no
Holanda 69.4 18.1 8.0 4.5 se complementó nunca adecuadamente con un plan relacionado con
Nueva Zelanda 87.9 8.2 3.8 0.1
Noruega 82.0 10.4 1. 9 6.4
unos ingresos secundarios del sector público; al mismo tiempo, el
Suecia 85.5 8.8 4.4 1.3 principio de optar por no tomar parte ha conducido a que las pensio-
Suiza-- 71.1 9.3 13.7 5.9 nes privadas crecieran algo. Pero la evolución no ha sido suficiente-
Reino Unido 67.3 21.1 10.5 1.1 mente fuerte en ningún caso como para determinar un modelo global
Estados Unidos 60.9 18.3 17.1 3.7 de sistema.
FUENTE: G., Esping-Andersen,1988: State and Market in the Farmation of Social Security Una clase de agrupación similar debe surgir de los datos sobre las
Regiin'es. European University Institute ‘VorIcing Papers, Florencia, Italia.
fuentes de ingresos entre los hogares de personas mayores. Por lo
tanto, el trabajo, la inversión y los ingresos de pensiones privadas de-
berían desempeñar un papel relativamente mayor en el conjunto de
los ingresos combinados de los hogares dentro de los sistemas resi-
dualistas.
su tamaño es enorme: Austria, Bélgica, Finlandia, Francia, Irlanda, Esto se confirma en la Tabla 4.4 con unas pocas excepciones. Por
Italia y Japón. Por supuesto, éste es el grupo de países que antes había- desgracia, los datos no nos permiten distinguir entre las Pensiones de
mos identificado como marcadamente estatistas y corporativistas. Por los funcionarios y las de la seguridad social general. Los ingresos por
el contrario, tanto entre nuestros grupos de Estados del bienestar libe- trabajo son importantes en los países donde cabría esperarlo: Canadá
rales como entre los socialdemócratas, el gasto de pensiones de funcio- y Estados Unidos, pero también en Dinamarca, Irlanda y Gran Bre-
narios es bajo (Australia, Canadá, Dinamarca, Nueva Zelanda, Norue- taña. En cuanto a Dinamarca y Gran Bretaña, la razón está clara y
ga, Suecia y Suiza). Lo que en primer lugar distingue al último grupo es que el sistema de seguridad social ofrece sólo modestas pensiones
es la posición relativa de la provisión de la seguridad social en contras- de tasa fija y que una pensión complementaria o no existe o es dema-
te con la del sector privado. Australia, Canadá y Estados Unidos son siado reciente como para proporcionar un ingreso de pensión suficien-
ejemplos" dé Una seguridad social modesta y de unos firmes compromi- te. En cuanto a Irlanda, en principio el motivo tendría que ver con la
sos privados, mientras que Noruega y Suecia (y posiblemente también importancia prolongada del trabajo rural por cuenta propiaLsin em-
Dinamarca) son un ejemplo de lo contrario. Por lo tanto, es posible ha- bargo, ya que la tabla se refiere a los hogares, el ingreso por. trabajo
cer una clasificación preliminar de "los regímenes de pensiones": _puede, en gran medida, referirse a los ingresos de las esposas.
 . „ .
118 . . , .
GOSTA ESPING-ANDERSEN
. . .. - .. • . . - .
' . - .- LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL' BIENESTAR
.. 119 -
■••■•
, . .. ,
TABLA 4.4 Fuentes de ingresos en hogares con La diferencia entre rendimiento del capital 'y pensiones privadas
cabezas de familia de 65
años o más • de a tab a 4.4 Corresponde a la relación entre a.inc epen. encra
. . . vidual y - la - ne gociación colectiva.-.En :este Sentido;
aparece
--------
partjel 1------ .
:
" Ingresos Intereses Pensión Transferencias.
mante pronunciado en Canadá; •NuevasZelanda y -
' . de trabaja. • - bienes en privada de la seguridad Estados Unidos y ,un poco menos en Noruega, Suecia y Finlandia.
propiedad . social' Para algunos de estos países tenemos también, datos de estudios so-
% del ingresos total en los hogares bre los ingresos por hogar •
. ara los rimeros años sesenta. Esto nos
• Canadá (1980) .-. -.-• . 27.0
permite localizar los cambios estructurales .
Dinamarca (1977)
-7- 22.6 11.3 37.0 . impor antes e Dinamar-
• 27.7 11.L ca, Canadá; Gran, Bretaña- y Estados Unidos:. Las tendencias princi-
10.4
Finlandia (1980) . 15.3 " 7.1 pales Son una disminución eh
Alemania (1978) . - 11.9
• 0.3 77.3 la-importancia del: trabajP7i7i-- )• /.e-
.toc¡ o
11.6 3.9 68.5 - eri.binarnarca y en Canadá, el aumento de la
Irlanda (1980) ". • •• 49.1 ' 3.9 12.3 34.7 bién un aumento. del pa »el . de los ingresos ,
14 e
am-
Nueva Zelanda (1980) :
Noruega (1982)
13.9 • • • :18.9 4.4 " 59.4 •or:inv'• in, sobre -todo
- , 20.4 . 7.2 . en II inamárca y. anadá (OECD,- 1977; ,Goodman,:1986):'.
Suecia (1980) 71.5
- 114 8.8 . • La correspondencia . estadística entre: nuestros 'dos .tipos
Reino. Unido (1980) 78.1° de indica
• 23.8 9.1 - 5.5,
Estados Unidos (1980) • - 26.8 .
54 .6 dores és bastante.grande. Está-basada.ennna submuestra'de diez paf-
, 15.4 5.5 . 37.3 ses,para la que hay,datos disponibles d .- .19s..ingresos
• , porhogar,71a -co- -
Se ha omitido de la tabla la categoría de otras fuentes rrelación.'de.Prden cero entre el porcentaje de pensiones privadas.. en
de ingresos 'sin .
especificar', 'por eso las cifras no suman necesariamente el 100 por
. cien. Para- Canadá, Alemania, Suecia, Reino - los ingresos por hogar y los gastos de. Pensiones ocupacionales. como
. los datos se refieren - Unido y Estados Unidos un porcentaje del total es +0.602. De manera similar, la correlación .
a hogares con cabezas de familia entre 65 y 74
añosde edad.- Se. advierte que para Noruega y . entre los dos indicadores del porcentaje -
edad de jubilación és a' Dinamarca, 'donde la de la seguridad social es
familia de más de- los 67 años, los datos se refieren a cabezas de +0.683. Tanto los porcentajes de .ingresos de trabajo corno los .de las
67. años. Los datos daneses son una media pondera-
da de, hogares de varón, soltero, mujer soltera y matrimonios, calculada pensiones privadas de los ingresos por hogar están negativamente co-
de las fuentes que.áe indican a continuación.. rrelacionados con-la variable de la seg -
' Los ingresos de trabajo . incluyen . respectivamente) uridad social (-0.694 y -0.636
propia. - , , los ingresos
. del .trabajo por cuenta
, ',Pensiones dela seguridad social y otros ingresos.por transferencia. del La .evidencia sugiere- una buena correspondencia 'empírica 'entre
sector público para las personas mayores, incluyendo las pensiones de
los funcionarios. -
varios de nuestros indicadores de la combinación de lo público y lo pri-
vado en las pensipnes..Esto implica también que la relevancia de un
Las cifras de las' pensiones privadas noruegas incluyen las pensiones "enfoqué según - .
de los timcionarios. dentro:de las estadísticas de ingresos por hogar. regímenes" para la comparación de los Estados del
•
Sabemos por a contabilidad nacional que la ratio 'entre las pensiones bienestar entre los-países puede:ser-fructífera..La agrupación
. de funcionarios y las pensiones ocupacionalesprivadas es 9:1 y, en con- a nuestras dimensiones básicas es I suficienteménte . en torno
secuencia, se han ajustado asignando el 90 por ciento a las 'transferen- : clara en los indica
cias de la seguridad social'. i.. dores simples y se eleva cuando acumulamos diferentes indicadores::
• De'amos .
° Esto también incluye las pensiones ocupacionales privadas que no se ahora á un lado el resumen cuantitativo de la actu. om-
pueden estimar de forma separada,.
Ft.T..YrEs: Para Canadá, Suecia, Reino Unido y binación de las pensiones vamos a la cuestión de cómo evoluciona-
Estados Unidos, los datos proceden del archivo
de LIS. Para Dinamarca, de H.Olsen y G. Hansen,
SFI, 1981. pp.263ff.). Para De Aeldres Leuevilkaar 1977 (Copenhague: ron históricamente las diferentes estructuras pú. icas y privadas. .
Finlandia, de correspondencia directa con la Oficina Central de
Estadística de Finlandia. Para Irlanda, de J.
• .
Blackwell, Incomes o( the Elderly in Ireland
(Dublín: NCA, 1984, tabla 12) y de comunicación directa con Dr M. Macquire. OCDE, París.
Para. Nueva Zelanda, de ORÍGENES HISTÓRICOS DE LAS ESTRUCTURAS DE PENSIONES
New Zealand Household Survey 1980.1981
to'cle Estadistica, 1983, tabla 10), Para Noruega, de (Wellington: Departamen-
• - --
..• Senntrall:;yra,.1985. p.58): Para Alemania, cálculos de Inntehtsstatista 1982 (Oslo: Statistik
1978 Einkotnineris und Verbrauch Stichprobe
(Wiesbaden: Statistisches Bundesamt, 1983, p.308).
No deberíarnos aplicar al siglo X.1X el significado conceptual ue
-tie-
nen ho en día as ensiones y las juoi aciones. La jubilación fue un fe-
nómeno mar• 'nal hasta la Segtm a uerra Mundial(Graeb i
, 1980;
Myles, 1984a). Ni la po ítica pu. "ca ni la opción privada' asurnían'que
120 GOSTA ESPING-ANDERSEN
una persona normalmente se retirara de la vida de trabajo activa a
una cierta edad determinada y que, en adelante, disfrutara de la ve-
jez como una etapa de ocio. Por supuesto, había personas que cobra-
ban una pensión, pero eso casi nunca significaba que sustituyera A los
ing,reSos da los ahorros. Sólo en fechas recientes se ha asegurado un
nivel de ingresos de retiro a una mayoría de personas mayores que
les garantiza contra\la.'dependencia, la pobreza o la obligación de tra-
bajar.
Las pensiones de la seguridad social surgieron al final del siglo xix
y se extendieron rápidamente durante las décadas de entr -eguerras,
pero hasta después de la Segunda Guerra Mundial casi nunca consti-
tuyeron un medio institucionalizado de jubilación (Perrin, 1969). Sin
embargo, esto no implica que el mundo de las pensiones fuera alguna
vez un dominio predominantemente privado para set luego acaparado
por el Estado. En realidad, desde sus orígenes hasta el presente, las
pensiones han aumentado continuamente a través de una intrincada
combinación de lo público y de lo privado y el Estado ha sido instru-
mental en el desarrollo de ambas esferas.
En el siglo 'lux, la garantía de los ingresos para las personas ma-
yores era una cuestión de protección contra la deteriorada capacidad
de trabajo'o contra la pérdida de la persona que mantenía a la fami-
lia. Además del trabajo (la norma), las principales fuentes para la
protección de ingresos de las personas mayores se encontraban en el
cuidado de la familia, el ahorro o la beneficencia dentro d-2 sector pri-
vado y la ayuda a los pobres dentro del sector público. Cuando surgie-
ron los planes actuales de pensiones, el Estado estaba en el centro de
la escena; al desempeñar el papel de empresario, el Estado muchas
veces fue el pionero de la idea de las pensiones ocupacionales. pu9-
bierno británico introdujo las pensiones para funcionarios ya en 1834;
irónicamente, en este mismo ario la nueva Ley para Pobres estableció
el prindipio del derecho mínimo. El ayuntamiento de Nueva York em-
pezó a proporcionar pensiones para sus empleados en 1857. La políti-
ca de impuestos desempeñó un papel crítico en el aumento de los pla-
nes de pensiones del -sector privado ;- la regulación guhefflairiental de
las . primeras hermanda-dé--s-----
as-Ccomo las reglas concernientes a la
exenciónfiácal de los pagos de las pensiones ha conforrnado directa-
mente, la estructura del desarrollo de las Pen -si-on -p- rid---- m. 1 ,
as--...)-71---
último, el estímulo indirecto del Estado lia -Sidden-orn-ie', -la ausencia
de pensiones legisladas, la cobertura insuficiente, los subsidios esca-
sos o las condiciones restrictivas de los requisitos sugerirían automá-
ticamente las alternativas privadas.
LOS TRES :MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 121
En cualquier discusión sobre la historia de las pensiones se deben
tener en cuenta las condiciones estructurales radicalmente distintas
que prevalecían durante el primer capitalismo industrial. Debido a la
estructura de la clase y a las condiciones demográficas, las necesida-
des objetivas han cambiado continuamente.
La mayor parte de la población del siglo xrx era rural y el trabajo
por cuenta propia seguía siendo importante; así en 1870 el porcentaje
total de empleo en la agricultura normalmente sobrepasaba el 50 por
ciento (65 por ciento en Austria, 52 por ciento en Dinamarca, 50 por
ciento en Alemania y Estados Unidos, pero sólo 23 por ciento en Gran
Bretaña). La mercantilización relativamente marginal del trabajo que
esto implica significa que la dependencia de ingresos salariales o de
seguros en las personas mayores sería algo secundario.
A pesar 'cle, la estructura del empleo, las condiciones demográficas
predominantes habrían atenuado las demandas masivas de las pen-
siones para jubilados. Hacia 1820 la esperanza de vida al nacer nor-
malmente estaba por debajo de los 40 años; en 1900 todavía estaba
por debajo de los 50 arios (en comparación con las sociedades actuales
con una esperanza de vida de más de 70 años). Para tener en cuenta
las altas tasas de mortalidad infantil, debemos señalar que 'la espe-
ranza de vida a la edad de 20 arios al final del siglo apenas sobrepasa-
ba los 60 años: 60 años en Austria, 61 años en Francia, 62 arios en
Estados Unidos y 66 arios en Suecia (Departamento de Estadística de
las Naciones Unidas, 1949). En otras palabras, era poco usual que al-
guien sobrepasara la edad de 65 arios; por supuesto, esto conforma de
manera directa el perfil de edad. La ratio de población de 65 años o
más estaba alrededor de 1870 entre el 3 y el 5 por ciento (comparado
con el 11-15 por ciento a mediados de 1970) (Maddison, 1982).
La necesidad de pensiones para jubilados en las sociedades indus-
triales del siglo xrx quizás era modesta, pero desde luego no era ine-
xistente. Con la consolidación del status de mercancía del trabajo sur-
gió el peligro de que la incapacidad para trabajar comprometiera la
supervivencia. Las viudas, lbs • incapacitados y los viejos solían ser las
víctimas más frecuentes de la extrema pobreza. Von Balluseck (1983,
p. 219) señala que una gran mayoría de las personas que recibían li-
mosna en Berlín en 1867 eran viudas o tenían más de 60 años. Pero
una enorme o probable necesidad de protección apenas se correspon-
día con una capacidad sostenida para asegurar que se pudiera satisfa-
cer tal protección.
Durante el siglo xrx, la protección de los ingresos para las personas
mayores se articuló de varias maneras. Primero, la mayoría de la gen-
 122 Gb.$TA ESPING-ANDERSEN
te continuaba; trabájando irwrma que estaba generalizada bien entra-
do el siglo ›2‹.: Ball (1978,p.80) informa que casi el 70 por ciento de los
- hombres americanos dé 'Máá . de' 6,5 años trabajaba durante los años
1890; Guillernai .d (1980) presenta cifras similares para Francia. De
hecho, los primei'-os planes de seguridad social o-planes 'de los patro-
nos no estaban - diseñados para sustituir los ingresos del trabajo, sino
más. bien parw'compensar la disminución de la capacidad de trabajo
(Myles, 1984); 7 1j0S- patrónos ofrecían muchas veces á Su Personal más
, viejo y menos.prodActivóiunos empleos protegidos, practica esta cine,
dicho sea de paso; muy extendida , 7-
- La familia eraerSegundómedidirnportante para asegurarse el sus-
. tento - durantela-vejez: La importancia de la familia era doble: prime-
ro,_los medioá•dé -produccióri - se "transmitían de forma tradicionala la
generación - más;jóyen; por eso existía la creencia de que jos viejos vivi
rían :de • los -..-t`dividendos"; . Y; segundo era la 'proveedora de
una.funcióngenerál del bienestar social Un estudio de 1929 de Nueva
Yorkmostró,que mas de la 'mitad de las personas mayores dependían
de la ayuda de la familia y délos
. amigos
_ (Weaver, 1982, p 42). '
La tercera vía era la beneficencia, organizada en muchos países
predominantemente-por Iglesia El estudio de Nueva York citado
anteriormentejnióstrabá'ciué .el 3:5 por ciento de las personas mayores
_ -
- .• ,dependía unicaninte2de.la beneficencia, pero esto desvirtúa su verda-
dero,significado; todavía en 1927 én Estados Unidos, el total de los
pagos privados'de beneficencia era seis veces mayor que el gasto total
público de ayuda soCial (WeaVer, -- 1982, p. 20). • •
_ - La ayuda públicá"a-los.P- obres constituía la cuarta vía...Comosé ha
dicho antenormeiste era prácticamente el único programa gu-
_ bernamentabpara..eFihantenimiento de los ingresos, por lo menos
hasta el finaVdel : sigló.I'Cómo -mostraba el ejemplo alemán,' las listas
de ayuda á Menudo se inflaban con antiguos trabajadores que no tení-
an ni trabajo ni recursos Incluso en 1954. había 1 millón de ancianos
„británicos que - dependían de - la asistencia social. (Brown _y Small,
1985, p. 136) Sin embargo,'"donde la adhesiómpOlítica al liberalismo
• más rígido era esti-icta, la - ayuda a, los pobres no era un hecho espe-
cialmente seguro.' En Estados Unidos había muchos estados que se
• negaban a garantizar la ayuda en metálico a los necesitados (Weaver,
1982); en Gran Bretaña, el régimen de los asilos aseguraba que todos
, , excepto:los,más
- _ desesperados Se irían á cualquier otro sitio. - dad de asegurar ingresos de pensiones a las personas 'mayores era
• ,La quinta y sexta vía,' es decir los planes de jubilación privados o
estatales, predominan hoy en dia, pero en el siglo xrx eran completa-
'mente secundarios. El primer seguro de pensión de Bismarck data de
•. . •
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR -123
1889 y la mayoría de los países no pudieron lanzar pensiones públicas
para los trabajadores hasta bien entrado el siglo Lx-Esto no significa
que el Estado estuviera completamente inactivo, "en realidad los
Estados fueron Jos pioneros del principio de pensiones -.ocupacionales
(para sus propios. funcionarios) y muchas' veces las ordenarOn según
las ocupaciones de alto riesgo o de mayor prioridad, cómo las de los
-
marineros o los mineros. Pero, evidentemente, este tipo de planes de-
jaron de proteger a aquellos ciudadanos con la mayor 'necesidad po-
tencial,, como la creciente mayoría de trabajadores s asalariados sin
, propiedades. Las pensiones de los excombatientes alguna que otra vez
fueron algo importantes, sobre todo en Estados Unidos. Skocpol y
-Ikenberry (1983) sostienen que la sorprendente falta de presiónpopu-
, lar para- la legislación sobre pensiones en Estados Unidos fue debida -
al pago considerablemente irregular de las pensiones 'de la Guerra- -
Civil.
.El seguro del sector pdvado no_fue.capazdésustituir los vacíos de-
_ --- jados. Pim la familia, la beneficencia y el Estado Nuestros,predeceso-
res del siglo xix normalmente se enfrentaban a dos Opciones de pen-
siones en el sector privado; la primera y la más importante eran las
hermandades y sociedades similares. Generalmente eran organiza-
ciones económicas para diferentes grupos sociales que se definían o
bien por la ocupación o por el sindicato, muchas veces= provenían de
, los antiguos gremios y en algunos países' su alcance_ era -importante.
, Gilbert (1966) ha calculado que alrededor del 50 por ciento de los tra-
bajadores varones de Gran Bretaña en 1880 pertenecía a hermanda-
des; en Estados Unidos alrededor de 1890 había 3.7 millones de
miembros, que es equivalente al 5 por ciento de la fuerza de trabajo
(Weaver, 1982, p. 46). Ashford (1986, p. 151) señala que las mutuali-
dades francesas contaban con '2 millones- de socios en -
1902.
• Por otra
parte, las hermandades estaban implicadas sólo de una forma margi-
nal en desembolsos para pensiones de personas mayores; Sus activida-
des se centraban en la protección por enfermedad, desempleo, gastos
de defunción y, supervivencia. Además, se afiliaban a está sociedades
los que estaban en una mejor posición, las secciones cualificadas de la
clase obrera, es decir, aquellos que eran capaces de pagar las cotiza-
ciones semanales requeridas. Como consecuenciá de estó,` su capaci-
muy escasa. Esto ocurrió en Estados Unidos durante la década de los
años 1920; mientras la afiliación había aumentado a mas de 5 millo-
nes, el número total de benefféiarios en 1928 era sólo - de 11.000,
(Weaver, 1982).
 124 GOSTA ESPING-ANDERSEN
La fuente alternativa a la protección de pensiones del sector priva-
do eran los planes de los empresarios. Había algunas industrias que
establecieron muy pronto planes privados de pensiones, sobre todo los
ferrocarriles, la minería y los marineros. Por otra parte, estos . prime-
ros precursores de la pensión industrial eran patrocinadoá'Muchas
veces por los gobiernos. Además, en el siglo xrx unas cuantas compa-
ñías privadas empezaron a establecer pensiones de la empresa. Se
trataba casi exclusivamente de grandes corporaciones de vanguardia,
como la American Express, ATT, Carneg,ie Steel y Kodak en Estados
Unidos; Krupp, Siemens y Hoechst en Alemania; y Cadbu -ry, Lever y
Rowntree en Gran Bretaña. Sin embargo, estos planes, que en princi-
pio iban dirigidos al personal asalariado, eran paternalistas y gratui-
tos. Los subsidios eran discrecionales y muchas veces estaban supedi-
tados a un servicio leal durante toda la vida y eran económicamente
precarios; por lo tanto, en vez de ir precedidos de unos principios de
derechos contractuales, se pagaban de los ingresos corrientes de la
compañía. De este modo, las perspectivas de pensión de una persona
estaban íntimamente relacionadas con los altibajos económicos de la
compañía.
_ hizo la capacidad colectiva de los ciudadanos para exigirlas. En 'el cur-
LA EVOLUCIÓN HISTÓRICA DE LA COMBINACIÓN
DE LO PÚBLICO Y LO PRIVADO .
El merCado de pensiones del siglo xix era evidentemente residual y
estaba sin 'desarrollar. La primera aparición del seguro de pensión
del Estado no podría, por consiguiente, tener ningún gran efecto ex-
cluyente; de hecho, el mercado privado del siglo xrx no había descu-
bierto ningún hueco para las pensiones.
Páradójicamente, las pensiones públicas y privadas surgieron y
crecieron a la par. Lo que fue siendo excluido de manera gradual fue-
ron las herencias de la protección social precapitalista como la familia
y la beneficencia, junto con la ayuda a los pobres y las hermandades.
La estructura causal de la evolución de las pensiones descansa en
una combinación de variables sociológicas (demografía y empleo) y de
una transformación política. La estructura demográfica empezó a
cambiar drásticamente alrededor del final del siglo, sobre todo con
respecto a la estructura de la familia y a la esperanza de vida. En las
primeras t .res décadas del siglo, la esperanza de vida de los varones al
ario de edad se incrementó diez años en la mayoría de los países, por
lo que creció la ratio de ciudadanos de 65 o más años (Oficina
Estadística de las Naciones Unidas, 1949). También en esta época el
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 125
cambio del trabajo por cuenta propia al trabajo asalariado y de la
agricultura a la industria fue especialmente brusco. En algunos paí-
ses, como en Alemania y Estados Unidos, el .
porcentaje de empleo
agrícola descendió del 50 .por ciento en 1870, hasta alrededor del 33
por ciento en 1910. Por lo tanto, ni la familia ni la explotación agraria
podían ofrecer mucha protección para la vejez entre los trabajadores
medios del nuevo orden social. Y, mientras tanto, la necesidad conti-
nuaba en aumento.
También era una época en la que el significado del trabajo y del
empleo había cambiado, desde los talleres artesanales y pequeñas
manufacturas a la moderna producción de masas y desde el esfuerzo
por la intensidad del trabajo hasta una creciente preocupación por
maximizar la productividad. La Era del Progreso en Estados Unidos y
su equivalente en Europa introdujo ideas sobre la dirección científica
y el uso eficiente de la fuerza de trabajo; por eso llegó también el de-
- seo de los empresarios de deshacerse de los trabajadores de edad
avanzada (Myles, 1984a; Graebner, 1980).
Cuando obviamente creció la necesidad de pensiones, también lo
so del siglo xix e incluso en el XVIII
hubo innumerables propuestas y
programas para planes de pensiones tanto públicos como privados. Ya
en 1697 Daniel Defoe propuso una "oficina de pensiones"; Thomas
Paine sugirió que las pensiones fueran uno de los derechos básicos del
hombre y, de hecho, procedió a presentar una legislación bastante ac-
tual en la Cámara de los Comunes; tanto la Francia revoluciOnaria co-
mo la napoleónica debatieron la protección para las personas mayores
(Alber, 1982, pp. 32-3; Ashford, 1986), pero todos estos planes se que-
daron en nada porque no había voluntad política y probablemente só-
lo existía una tímida presión popular; sin embargo, al final del siglo
cambiaron las condiciones bajo las cuales la voluntad política encon-
tró su expresión. Dentro del mercado de trabajo, surgieron las asocia-
ciones sindicales y, poco a poco, las asociaciones industriales y de tra-
bajadores de ámbito nacional. Por lo general, su reconocimiento legal
se estableció durante los últimos arios del siglo XLX y su crecimiento
fue explosivo en casi todos los sitios. El sufragio universal se difundió
alrededor de la Primera Guerra Mundial permitiendo la representa-
ción y alguna influencia política a los crecientes partidos de los traba-
jadores; en otras palabras, la "cuestión social" se hizo política.
En este contexto histórico surgió la moderna combinación de la
protección privada y pública para la vejez. En el sector privado el mo-
vimiento Constaba de dos sistemas básicos, uno era el seguro (de vida)
.,
 126 GOSTA ESPING-ANDERSEN
Lua littb
álliNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR -
-- 127
individual, y el otro eran las Knsiones de tipo colectivo ocupacionales -- . .. ..,
o industriales. Dentro del
.. sector público surgieron primero las pensio- a 5.3 millones de miembros entre. 1890 y 1900; continuaron aumentan-
nes para. funcionarios y„inuchO mas tarde las pensiones de la seguri- do hasta la Gran Depresión que, fue, cuando-tuvieron graves dificulta-
dad social. . des financieras y gradualmente cedieron terreno frente -a .
as privadas désegUros, los . 1as ...compañí-
La primera
_ legislación social siguió dos vías; una básica, general- .planes de :los empreSariósr las .pensiones
mente una tasa fija mínima que tema sus raíces en la tradición de la - públicas (Weaver, 1982, p.
p. 46ff.). Se 'debería tener presente que pro-
asistencia social (por ejemplo, Dinamarca y Australia); la otra, eran bablemente sólo una cuarta parte de los afiliados a los planes de los
planes de seguro actuariales que,estaban basados en las cotizaciones sindicatos tenían una cobertura de pensiones (Weaver, 1982,
individuales y- en una trayectoria laboral demostrada. En pocaspala- . p. 48) y
que, en realidad, muy pocos eran. beneficiarios. La situaciónéra bas-
bras, el .elemento de ahorro saltó desde las sociedades de lmutualistas tantéparecida en, Gran - Bretaña, donde. la
a la compañía de seguros moderna y la pensión gratuita del empresa- aumentó 'a5.5 millones en .1938 ..(Brown - afiliación a los. sindicatos ..
- : igual al:24 Por - y:Small, - 1985), cifra que es:
rio se fue:transformando paulatinamente en un beneficio complemen- ciento de la fuerza de trabajo británica de aquel período.
tario negociado colectivamente; la ayuda gubernamental a los pobres 1...Desde el punto de vista de los ,movimientos obreros,. se descubrió'..-
se transformó enIa: -segUriclad social; que la estrategia de la .
dicho hermandad no era nada buena; como ya .se ha
Las. priineras.ini' dativas en el campo de las pensiones tanto públi- 'él riesgo
,de segmentar.a la clase obrera
. . excluyendo a sus
cas como privadas -estuvieron motivadas muchas veces por el deseo de - elementos máSdébiles; además tenía'propensión'a las 'dificultades fi- ..
nancieras:debido al : ......, - . ._
debilitar los movimientos obreros Los empleadores del sector privado --- huelguistas yr . desempleurecurrente, ajos costosos movimientos :-
instituyeron las pensiones como manera de dividir a los emplea- : a'..lOs .ciclos económic.os. WeáVer (1982)
.
dos yr, de- glorificar a:los empresarios (Myles, 1984a; Graebner; 1980; sostiene ._:.: que lu-
la •:
decadencia de lós sindicatos en Estados Unidos Sé debió en primer •
King, 1978,
. Jackson; 197.7) :- Los 'empleadores utilizaron las pensiones gar a la incapacidad para hacer frente a la Depresión.
para aumentar las distinciones'de -status' y jerarquía entre la mano de La institucionalización de las pensiones públicas :y privadáscoinci-
obra, favoreciendo al personal asalariado de oficina o desarrollando siva con
dió las primeras décadas del siglo :or. La política pública fUe. deci-
.
planes claramente diferenciadoS. En parte porque el motivo era ganar fomentando la expansión del mercado. En primer lugar,. los go-
la lealtad de los obreros y . en parte porque las iniciativas cultivaban biernos empezaron a disponer en serio.planes ocupacionales-para sus -
-
las divisiones, por lo general los ,sindicatos eran tipicamente antagóni- empleados, tanto. a .nivel central como -local. En
- Gran' Bretaña,- por
cos. Sin embargo, allá ' cátos,profesionales quejeranrestricti- - ejemplo, todos los gobiernos locales habían establecidopensiones para
vos; muchas vecesfaVorecieron los planes exclusivistas de beneficios los profesores ya en 1,898; en 1937 esto fue extendido a todos los
adicionales , pleados .municipales (Brown - . em-
y Small, .1985). En -Estados .Unidos ' se :
De igual. manera,: la - primera legislación estatal sobre pensiones produjo un rápido crecimiento- tanto dé pensiones para empleados fe- -
fue emprendida de_manera característica como una forma de detener derales como para los eMpleados, de la admini
En 1928 la cobertura` total de straciówestatál.y'local.-- .
el crecimiento del movimiento obrero Y de reconducir la lealtad de los millón 6 empleados públicos era de cerca : de _1 -
obreros_ hacia el orden existente (Rimlinger, 1971). Ésta era la razón alrededor del 25 por ciento del total (King, 1978, :p. 200; -
fundamental que había detrás de las primeras reformas alemanas, Weaver, 1982, p.48): En ese mismo año, las pensiones de los excomba-
danesas y _austriacas; también fue esto lo que guió la encíclica papal tientes era todavía la mayor fuente de los ingresos
de 1891 Rerum Novarum. . por pensiones', pro- •
Casi nunca fueron los trabajadores los que porcionando subsidios a casi 500.000 personas o cerca del 85 por cien-
iniciaron el desarrollo de las primeras pensiones. to de todos los beneficiarios de Estados Unidos (Weaver,
1 982,,p.48). •
Dada la relativa impotencia de los movimientos obreros ante el , Ésta fue también una época en la que los servicios públicos Como los
Estado o el transportes, el gas y la electricidad fueron .
• mercado, se concentraron naturalmente en desarrollar sus secuencia de esto, nacionalizados; Comb . con-
propios sistemas de protección social y a finales de siglo fue cuando és- creció Ia.afiliación a los planes para los empleados
tos empezaron a disfrutar de un rápido ritmo de crecimiento. Como ya del gobierno.•En Estados Unidos, el -gobierno federal llegó incluso a
se ha indicado, los sindicatos americanos aumentaron de 3.7. millones hacerse cargo de los feiTocarriles, llevando a Ja nacionalización de sus
• Planes de pensiones industriales en 1935.

.7,

El impacto directo de los planes
" ocupacionales del gobierno sobre
el creCimiento del sector privado fue doble. Eran importantes porque
planteaban la cuestión; estimurando las demandas de una igual pro-.
tección entre los otros grupos de empleados; también ayudaron
a re-
forzar l'al compañías dé seguros como instituciones clave en el futuro
crecipniento de la protección de las pensiones del sector privado en
función -
de los planes individuales, colectivos o industriales. En resu-
men, los planes para los empleados del gobierno ayudaron a construir
el mercado privadd:.
El gobierno influyó también a través de su política fiscal y regula-
dora; sobre todo en el período de entreguen-as los
ron gobiernos-introduje-
la idea de utilizar la tributación para ayudar a que la empresa
privada se introdujera en el campo de la protección social. El procedi-
miento típico consistió en ofrecer deducciones en los impuestos por co-
, ca proporcionó ningún subsidio. Así pues, en los tres casos el papel de
tizaciones de seguros (como hizo la Ley de Finanzas de 1921 en Gran
Bretañh, La Ley Tributaria de 1922 y 1924 en Dinamarca y la Ley
Tributária de 1926 en Estados Unidos). A su vez, cuando los gobier-
nos garantizaron unos privilegios fiscales, también estaban motiva-
-.
dos tanto para regular los planes del sector privado como para asegu-
rar que fueran económicamente sólidos, responsables y que cumplie-
ran los derechos contractuales. De esta forma, los gobiernos llegaron
a reforzar más la importancia de las compañías de seguros; junto con
esto, ayudaron a remodelar la naturaleza de las pensiones de los em-
presarios,"desalentando .
el principio tradicional de gratuidad discre-
cional y estimulando el aumento de planes de beneficios complemen-
tarios regid -ares, negociados y contractuales.
Los planes legislados de seguros sociales dejaron un amplio espa-
cio para las pensiones privadas bien por su propio diseño o por su ca-
rencia. Donde la legislación fue lenta en aparecer como en Estados
Unidos, el incentivo era obvio y, donde no lo fue, al principio el sector
privado era con frecuencia antagonista al temer un efecto excluyente.
Cuando, por ejemplo, Alemania legisló pensiones para empleados asa-
lariados en 1911, las compañías de seguros se opusieron rotundamen-
te (Janz, 1961, p. 149).
Sin embargo, el efecto de la legislación de pensiones sobre el creci-
miento de las pensiones privadas no está bien definido. Las reformas
de la seguridad social que se introdujeron antes de la Segunda
Guerra Mundial ofrecían unos subsidios muy escasos y una cobertura
incompleta y;
allíimplicaba
tos de cotiza:Ción donde se adoptaba el modelo de seguro, los requisi-
n que esencialmente sólo las futuras gene-
raciones tendrían la oportunidad del subsidio. Por eso en Gran Bre-
,
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR
129
taña la ley de 1908 sólo suministraba subsidios por comprobación de
medios de vida a los ciudadanos mayores de 70 años; la pensión con-
tributiva posterior a 1925 suponía el haber cotizado durante 40 arios
y, en cualquier caso, estaba diseñada para proporcionar sól6 un míni-
mo que debía ser complementado con ingresos alternativos. El seguro
de pensión de los trabajadores alemanes fue creado como un subsidio
de invalidez para aquellos trabajadores con alguna incapacidad física
para trabajar; iba dirigido a trabajadores de más de 70 arios e iba pre-
cedido de 35 años de cotización. Como señala Myles (1984a), aquellos
alemanes que recibían un subsidio probablemente no podían vivir de
él. Suecia presentaba un panorama similar. El seguro de pensión pa-
ra la vejez se legisló en 1913, pero durante muchas décadas casi nun-
la seg,urklad social para asegurar los ingresos por pensiones se quedó
como mucho en marginal, pero el mercado privado de pensiones no
ayudó gran cosa a llenar el notorio vacío existente.
-
Por lo general, la legislación gubernamental sobre pensiones ante-
rior a la Segunda Guerra Mundial estaba en la línea del actuarialis-
mo estricto y de la protección mínima para no estorbar al mercado y
no desanimar la oferta de trabajo; se suponía que se debían cOnseguir
los complementos necesarios para la pensión en el mercado privado.
En Estados Unidos, el espíritu minimizador era inusualmente extre-
mo, pero el mismo principio básico se aplicaba también a la práctica
europea. "El Capitalismo del bienestar social" era un lema que repre-
_ sentaba bien la definición de la responsabilidad del gobierno para la
época como un todo.
La combinación de pensiones que se desarrolló durante las prime-
ras décadas del siglo xx refleja el modelo capitalista de bienestar so-
cial. Incluye un conjunto de desarrollos que salvan la distancia entre
las estructuras en gran medida precapitalistas del siglo xLx y el asen-
tamiento de los Estados del bienestar en el período posterior a la Se-
gunda Guerra Mundial. Ciertamente, la necesidad objetiva de pensio-
nes se había impuesto y el po'der de los asalariados para hacer de-
mandas efectivas era una realidad ineludible que iba en aumento; la
nueva productividad de la industria reducía el valor de los trabajado-
res de edad avanzada; los Estados habían dado pasos decisivos para
animar e incluso para crear un mercado para las pensiones; la seguri-
ddad social se había puesto en movimiento, pero no se le permitía que
ominara.
-
Los Planes privados de jubilaciones crecieron a un ritmo respetable ,
durante las primeras décadas del siglo m'(, pero más importante que
 130 GOSTA ESPING-ANDERSEN
su crecimiento fue su'Iransfól-mación. Cambiaron de gratificaciones
discrecionales á convenios - contractuales, de planes no consolidados a
planes consolidados' Sr1ConSor ciados,"y desde atender' a'reducidos es-
tratos del personal de .niVé. 1 "superior : se extendieron paulatinamente
a los trabajadores
• •. manuales
• • . Dentro • , de este proceso tuvo lugar tam-
bien la transforinación
. del tradicional
. _ • , ahorro para la vejez Las her-
manáades (o la hucha familiar) dieron lugar a los planes de seguros
de vida de las modernas compañías de seguros, y un poco más lenta-
mente, los ahorros que .conformaban la explotación' agraria familiar
dieron lugar ala propiédad de . la vivienda urbana.
:Se'esperand:que el capitalismo del bienestar social permitiría a la
moderna empresa capitalista convertirse en un sustituto del poco
agradable trasfondó:comunistizante de la seguridad social; se dirigía
al nuevo mundoae:la Era ,del .-Progreso, de la empresa moderna que
_ iba apareciendo, dé la Organización :científica y de una elevada sensi-
bilidad hacia las buenas relaciones . labOrales. ••
• : , Eri ,Estados•,Unidos;
, . . tanto las empresas como industrias enteras
empezaron a 'establecer planes de jubilación consolidados y consor-
dados.; cada vez mas en Colaboración con las compañías de seguros.
Hacia: 1930 la industria de seguros tenía un total de 83 millones de
pólizas (incluyendO - 1.4 planes individuales, colectivos y de empresa)
y estaba pagando unos subsidios que ascendían a 2.000 millones de
dólares (más que las instituciones 'benéficas, los planes Públicos para
empleados y todos lo. dispersos planes estatales) (Weaver, 1982, p.
42): Esta cantidad asOinbrosa incluía principalmente otros riesgos
distintos de las rpensiones-;,pero..fue en.el campo de. las pensiones don-
de tuvo Iugar'el.ainnénto más rápido de la industria de los seguros
- • • de vida. -En 1:915 .- iosplanes colectivos (contratados .casi- exclusiva-
mente por empresas industriales individuales) representaban el 1
• por ciento•de.sus negocios; la- cifra era el. 15 por ciento en 1935
(Weaver, 1982, p. 47): •.
Las pensiones industriales cuyos destinatarios eran los trabajado-
res manuales crecieron a un -ritmo rápido en 1920. Hacia 1928 habían
sobrepasado los. :plaries de los 'sindicatos abarcando a cuatro veces
más de trabajadores y creciendo diez veces el total de sus activos des-
de 1920 a 1929; el número de planes aumentó desde 15 en 1900 a 440
en 1929 (Weaver, 1982, p. 47iff). Pero las altas tasas de crecimiento
• partían 'de una basé próxima a cero -y el capitalismo del bienestar so-
cial se quedó en poco más que un artículo de fe debido a la Depresión.
La cobertura total en vísperas dela De -presión era de 4 millones de pó-
lizas (incluyendo los ferrocarriles) o el 7.5 por ciento de la fuerza de
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 131
-
trabajo. Contando todo tipo de seguros de pensión, la cobertura totali-
zaba un 14 por ciento (Weaver, 1982, p. 48) y la proporción de cobertu-
. - ra .disimula-el hecho:de:que la .probabilidad de -
percibir realmente una .
pensión era sumamente baja., La falta de,:transferibilidad i:los. requisi-
tos de unos servidos prolongados y• otras .'contingendasH=Significaban
que, en la práctica, sólo una minoría de quizás un. 10 - por Ciento de los
que.,tenían..cobertura.disfrutaban realmente de los subsidios (Latimer,
1932) y cuando lo hacían, por lo.general los subsidios eran' demasiado
•...: escasos . para vivir: de ellos;. según los- precios • de -
1927, •la: perisióntenía
:_..un promedio de..45.dólares•al mes (en.•1980:•seríaigual . a;200 dólares al •
mes).- • .
•
: -',E1,capitalismo del- bienestarsocial ,
americano fue un.fracaso -y; so-
-• • : bre todo,,ni•siquiera .se.adapté•al:mercado;.engeneral,:teníaun ámbi-.
to corporativista - con. distintos.-privilegios, que se otorgaban una di- ----
_versidad. de: grupos-de - status y:de- escaláfonesIderla . industria' privada; -•
;los .requisitos,derllevarimuchoi.tiempo .trabajandoy" . la _falta detransfe-
ribilidad se.. tradujeron en .una.servidumbre .corporativa.-.El - trasfondo
. corporativista . no era simplemente el resultado. de una estrategia ge-
rencial, sino que también era el resultado de una,primeranegóciación
• colectiva: el sindicalismo antes de la SegundaGuerra Mundial estaba
dominado en gran parte por sindicatos, exclusivos de obreros:especiali-
zados y de oficios. ., .• • _
.,La historia: americana , era más •o menos. parecida .a la de otros lu- •
• ..gares,.inclusna la de los • países que 'tenían pensiones
.alégisladas para
la vejez. :Es cierto•que en Alemania, las leyes de . 1889 y 1922 . proba- •
blemente obstaculizaron Crecimiento de las . pensiones :del •seCtor
•privado, pero no deuna.fornia absoluta;: tanto los tradicionales fondos
de provisión, no consolidados.(Unterstützungskassen).
como. los. Planes •
de las empresas han permancid .o. como . una- parte -estable de lacombi- • -
naCión•de.pensiones.i En . 1933.Jos:pagos por . Seguros de - vidaHascendie • •
,ron al.0.6 Por.ciento del . :PIB;,.esto se puede comparar-con.;e1 1.9 por •
. ciento .de.Estados.Unidos• . en .:1929. En' 1933 el gasto deAlémania de •
'los planes privados de jubilación igualó al . 0.2 por ciento del •PIB, lo
que se compara con la cifra . de Estados. Unidos del 0.3 en 1940
(Skolnick, 1976; Munnell, 1982; Statistisches Bundesamt 1972, p.
217). En Alemania, los.planes.del sector privado - crecieron-'continua-
mente por
por lo.que se refiere ala cobertura, pero permanecieron margi-
nales én cuanto al tamaño del subsidio. •• • •
En Gran Bretaña, los planes privados ocupacionales también au-
mentaron rápidamente a pesar de la legislación de la seguridad so- ,
cial. La afiliación a los planes ocupacionales ascendió desde cerca 'de 1
•• .
•
132 GOSTA ESPING-ANDERSEN - LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 133

millón en 1908 a 2.6 millones'en 1936 (correspondiendo a planes de más seguía trabajando en esa época, pero la falta de protección era,
empleados públicos cerca de la mitad). La cobertura de la fuerza de eh definitiva, enorme. La mayoría obviamente no podía obtener subsi-
trabajo-es comparable con la de Estados Unidos, es decir, de un 10 a dios del mercado y tendríamos que concluir diciendo que probable-
un ,12 'por ciento. Un rasgo peculiar del modelo británico era su de- mente un tercio tenía que procurarse la ayuda de la familia, de insti-
pendencia de las cotizaciones tanto de los empresarios cómo de los tuciones benéficas o quizá de alguna ayuda local para los pobres.
empleados y, también, el que las cotizaciones y los subsidios para los En otros muchos países, no había cobertura suficiente ni del mer-
obreros manuales, eran de tipo fijo. En 1936 la pensión semanal nor- cado ni del Estado. La Tabla 4.5 muestra la tasa de cobertura de la
malmente era de unos 20 chelines (alrededor del 25 al 30 por ciento población de más de 65 arios en lo relativo a pensiones de la seguri-
del salario normal de un obrero). La pensión de la seguridad social dad social y pensiones de empleados del gobierno en 1939. Solamente
era de unos 10 chelines por semana (Brown y Small, 198 -5). La combi- en algunos países, una mayoría de personas de edad avanzada re-
nación de pensiones que se ofrecía en Gran Bretaña constituía, pues, cibían una pensión; algunos, como Francia, todavía no había introdu-
un capitalismo del bienestar social ligeramente superior al de
Estados Unidos.
Los planes privados de jubilaciones que surgieron en la década de
los arios 1920 fueron sorprendentemente resistentes al impacto de la
Depresión; las víctimas fueron esencialmente las sociedades sindica- TABLA 4.5 % de población de 65 años o más que recibe una pensión de
les. En realidad, en Alemania y en Estados Unidos, los dos países que la seguridad social y pensión neta (después de impuestos) como % del
fueron afectados más seriamente, los planes del sector privado man- salario medio de un trabajador, en diversos países, 1939
tuvieron su momento de crecimiento. En primer lugar, cada vez esta-
ban más reasegurados y consolidados; también tenían todavía un ses- Población de 656 Tasa de reposión de pensiones
go a favor de los empleados de oficina, cuyo riesgo de desempleo era que recibe pensión después de impuestos /
( del salario neto)
mucho 'menor; además estaban respaldados por la política fiscal gu-
bernamental y, alguna que otra vez, por operaciones directas de apo- Australia 54 19
Austria 35 --
yo del gobierno. Bélgica 46 14
Canadá 24 • 17 ,
REEST/UCTURACIÓN EN LA ETAPA POSTERIOR A LA GUERRA Dinamarca 61 22
Francia -
Alemania 66 19
La esperanza de que un Estado minimalista y un mercado boyante Italia 16 15
se complementarían uno al otro en la armonía del capitalismo y del Holanda 52 13 ,•
bienestar social se frustró, incluso antes de que la Depresión la des- Noruega 53 8 -
truyera completamente. Esto era algo .de lo que eran muy conscientes Suecia 79 . 10
Suiza. 5
las personas mayores en Estados Unidos. Hacia 1940 (cuando la Reino Unido 67 13
Seguridad Social acababa de empezar) la protección total estimada de Estados Unidos 5 21
pensiones (incluyendo todo tipo de pagos de las pensiones públicas y
Media 40
privadas) era el 33.5 por ciento de la población de 65 arios o más de 15.5
edad. Los planes privados daban subsidio sólo a un 1.8 por ciento de .
Las pensiones incluyen las de la seguridad social y las de los empleados
las personas de edad avanzada y la seguridad social lo hacía a un 1.2 del gqbierno, pero excluyen la ayuda pública. La tasa de reposición des-
por ciento. El 23 por ciento de las personas mayores contaba con una pués de impuestos se refiere al pago medio de pensión de jubilación co-
ayuda para la vejez (OAA) y otro 4 por ciento recibía subsidios para mo porcentaje del salario medio de un trabajador manual.
FUENTE: Datos archivo SSIB.
excombatientes (estimación de la Ofiáina Censal, 1976; sección H).
Un poco menos de la mitad de la población masculina de 65 años o
 134 ,d0STA ESPING-ANDERSEN
cído la seguriqaq social..1tabla muestra también que el total de la
pensión media Ira. demasiado pequeño como únicafuente.de ingresos
para la vejez No hay 'datos : prácticamente para este período sobre la
cobertura de lAspensiones privadas. En el caso de Suiza, que se apro-
xima a-Arnérica enlcuanto A la cobertura extremadamente baja de la
seguridad social, se sabe que en 1940 había sólo unas 29.000 anualida-
des pagadas por-las. compañías cWsegurós (Statistisches Bundesamt,
1982, p. 335).n Pi arca, que:aparece en la Tabla,4.4 estando un
poco:por encirna-de.lá,media, la Obertura de las pensiones privadas
inmediatamente:después:de la guerra estaba por debajo de las
100.000 personas . (0ECD, 1977). En Gran Bretaña había sólo 200.000
beneficiarios dé pensiones-ocupacionales, la mitad de los cuales perte-
necían al sector. público (Brown y BinaIl, 1985, p..13).
- La SegundA.querra Mundial fue un momento decisivo . para el desa-
rrollo de las pensiones. Había exigido y-creado un nivel de solidaridad
nacional que catapultó a los movimientos de los trabajadores hasta el
centro .de la toma, :de decisiones, políticas; los estrictos controles de
precios y Salarios durante, lá guerra bajo -:unas condiciones de pleno
empleo absoluto e- mpujaron a los empresarios a ofrecer atractivos be-
neficios complementarios . y,. a los sindicatos, a exigirlos. La guerra o
interrumpió los sistemas 4 seguridad social (como en Alemania) o es-
tableció la estruclura: para una promesa de un bienestar social poste-
riór:ala guerra, también había exigido un gasto público y unos nive-
les de impuestos'Altísirnos, que,, incluso cuando _se normalizaron pos-
.. clave de la estrategia- de negociación de los sindicatos,..en un - medio de
teriormente, ayudaron a:constituir un nivel estable de tolerancia fis-
cal popular durante':IáS . décadas de-lapostguerra.- . -;'. ,---
, Los añoS1940..fueron una-época de crecimiento para las pensiones
privadas 'por las razones expuestas anteriormente y, también, porque
la seguridad sociarse había quedado insuficiente. En Estados Unidos
el movimiento fue especialmente dramático;.allí sólo una minoría po-
día contar con los cheques de la seguridad social en un futuro previsi-
ble e, incluso Con las provisiones "a todo riesgo" de 1939 y años poste-
riores, los subsidios eran en cualquier caso demasiado bajos (por tér-
mino medio:25 'dólares al mes en 1939). Finalmente, las reformas la-
borales del New Deal 'habían permitido la aparición del sindicalismo
de masas y la guerra dio lugar al pleno empleo. Bajo las condiciones
de controles
_ de precios y salarios, el período fue preparado para un
aumento de los beneficios complementarios (que estaban exentos de
los controles) (Ball, 1978; Myles, 1984a; Graebner, 1980).
El aumento de las pensiones priv. adas fue espectacular en muchos
casos. En Gran Bretaña la afiliación a los planes del sector privado ore-
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 135 .
ció desde 1.6 millones en 1936 a 3.1 millones en 1953 (y 5.5 millones en
1960). En contraste con esta postura de la etapa posterior .a la guerra,
el Congreso. de .los:Sindicatos (TUC).empezó a- animar-enserio a sus
afiliados sindicales a que negociaran las pensiones. En Estados Unidos,
los arios de la guerra sometieron a - unos 2.5 milloneá ¿ie .
r
:trabajadores
adicionales a la cobertura de los planes privados (King, 1978, p. 200) y
ese itmo siguió durante Jos arios 1950 y años posteriores. Los gastos
de subsidios.de pensiones privadas aumentaron un 68 por ciento desde
1945 a:1950y-un 364: porciento desde 1950 a -1960 (Munnell; - 1982, ta-
bla 8.4). En realidad, a lo largo de casi - toda la épocaposterión a la-gue-
rra; pero sobre todo a finales de Jos - años 60 y a principios de los años
70, los-gastos de pensiones privadas 'crecieroncasi tan - deprisa como la
: seguridad social. El- nuevo fenómeno de -las- pensiones industriales ne-
gociadas:se propagó . por_casi todos los países capitalistás'ávanzados
(constituyendo las pocas . excepciones Austria,. Alemania .er-Italiá);
en
,
Francia,. tomó la forrna-,de _un laberinto -de - planes .compleméntarios que
se - incorporaron:más,tarde a-lós Sistemás ARRCO y,
, AGIRC;-en
Holanda surgieron planes industriales y de empresas; los primeros, con
el tiempo, estuvieron sujetos a mandato guberriamental;:Finlandia y
Suecia nacionalizaron igualmente las pensiones complementarias.
La guerra también, alteró la forma institucional de las --,pensiones
por lo menos -en dos direcciones decisivas.' Primero,. comoseñala
Munnell (1982),, las .pensiones privadas se convirtieron en,un objeto
aplazar-las ganancias salariales actuales por unas promesas futuras.
Segundo, con la entrada institucional de los sindicatos '(en Estados
Unidos, , siguiendo
: la disposición de 1948 del Consejo _Nacional de
Relaciones Laborales) la tradicional pensión gratuíta se debilitó en -
, favor de los planes - contractuales de jubilación negociados' colectiva-
mente (Rein, 1982). En este sentido,' los sindicatos ayudaron a acele-
rar la defunción de los - restos del sistema ,
precapitalista ya - poner en
su lugar el mercado del contrato colectivo. -
La oleada de pensiones ocupacionales de la Postguerra no fue sola-
mente un subproducto de la guerra y del poder de los sindicatos; des-
de el principio fue alimentada por una variedad de iniciativas guber-
namentales.,E1 papel del Estado en el capitalismo de la postguerra
quizás haya sido más fuerte que nunca; primero y ante todo; -sus deci-
siones con respecto a la seguridad-social han tenido - unos - efectos pro-
fundos. Surgieron dos tipos básicos de pensiones estatales; él primero
era la pensión universal fija, qué 'normalmente sobrepasaba en un -
poco a la pensión mínima. Los subsidios ern icrnales pero bajos y se
136 GOSTA ESPING-ANDERSEN
suponía que serían compleitentados con pensiones privadas. Esto
quedó explícito en el Libro Blanco británico de 1944 y en la reforma
danesa de 1956 y, naturalmente, fue adoptado también por los siste-
mas australiano, noruego y sueco.
El segundo tipo, que estaba basado en la pensión de la seguridad
social, determinó los subsidios en base a las cotizaciones, aferrado a
la idea del actuarialismo y sentando como premisa el cumplimiento
del trabajo par' poder tener derecho. Con este acuerdo, muchos tra-
bajadores se quedaron fuera (como las mujeres y los trabajadores
temporales) y la fecha de vencimiento de este sistema -estaba muchas
veces demasiado lejana para que muchos trabajadores pudieran pa-
gar por anticipado una pensión satisfactoria; consecuentemente, esto
también ayudó a estimular el mercado privado. Ésta era claramente
la situación en Holanda y en Estados Unidos. Por consiguiente, en
cualquier caso la política pública había dejado un amplio campo para
las pensiones privadas complementarias.
La política impositiva ha sido una segunda precondición funda-
mental para el crecimiento de las pensiones privadas. Muchos países,
cuando no la mayoría, promulgaron una legislación fiscal posterior a
la guerra que mejoró mucho el status de exención fiscal de las cotiza-
ciones de las pensiones privadas y algunas veces también garantizaba
unas deducciones especiales a los beneficiarios. Así, por medio de la
tributación los gobiernos ayudaron en gran manera a financiar el
mercado de las pensiones privadas. Hoy en día, las desgravaciones
fiscales relacionadas con las pensiones privadas, como porcentaje del
PIB, son alrededor del 1 por ciento en países como Australia, Dina-
marca y Estados Unidos y alrededor del 0.7 por ciento en Gran Bre-
taña (OECD, 1984a; Vestero-Jensen, 1984). Así pues, las pensiones
privadas pueden ser una forma de salarios diferidos, pero en realidad
son también unos impuestos diferidos. Los altos tipos impositivos
marginales que se impusieron a los ciudadanos después de la guerra,
desde luego se sumaron al atractivo de las pensiones ocupacionales
como beneficios complementarios.
Uno de los efectos tributarios más importantes, aunque poco tenido
en cuenta, tiene que ver con la propiedad de la vivienda. En Estados
Unidos y entre las personas de mayor edad, el ser propietario de una vi-
vienda es sin duda una fuente vital de "ingresos". Hoy en día casi el 75
por ciento de las parejas mayores poseen su propia casa, de las cuales el
80 por ciento está libre de hipoteca. Esto significa que el 60 por ciento
de los hogares disfrutan de hecho de un ingreso suplementario de qui-
zás un 15 a un 20 por ciento (Ball, 1978, p. 92 y los cálculos del autor).
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR 137
Con las concesiones fiscales se incrementó la regulación guberna-
mental del mercado de pensiones. Como señalan Brown y Small
(1985) la política social británica fue elaborada por los funcionarios
de Hacienda siguiendo los requisitos de la Ley de Finanzas de 1947
en el sentido de que los planes de pensiones fueran consolidados y
aprobados por separado. Los gobiernos abrieron y cerraron los merca-
dos de formas decisivas; en muchos casos realmente el Estado tomó
la iniciativa para crear nuevos mercados para los ahorros de pensio-
nes, como fue el caso de los "Contratos Índice" de Dinamarca y de las
cuentas de jubilación americanas del American Keogh e IRS. Cuando
en 1972 los gobiernos alemán y americano crearon la legislación para
regular las pensiones ocupacionales exigiendo garantías a los emple-
ados, se creyó que esto perjudicaría seriamente las perspectivas de
un crecimiento posterior, pero esta creencia no estuvo justificada en
ningún caso.
Cuando los gobiernos empezaron a hacer obligatorias las pensio-
nes privadas, también ayudaron a crear mercados, como ocurrió en
Gran Bretaña, Holanda y Suiza (después de 1982); y en el caso de
Francia se podía hablar de cuasi obligatorias. Por supuesto, el resul-
tado ha sido un mayor aumento de la provisión de las pensiones ocu-
pacionales complementarias. En otros países se tomó la decisión de
legislar las pensiones complementarias (Noruega, Suecia, Finlandia y
Dinamarca). Pero es extremadamente difícil determinar si esto últi-
mo implica exclusión y si lo primero significa la expansión de los mer-
cados. El sistema coercitivo, obviamente, impone un tipo colectivo de
obligatoriedad a la empresa privada que no es muy diferente de una
legislación. Donde la nacionalización implica la consolidación y la ad-
ministración de las instituciones gubernamentales, como ocurrió en
Noruega y Suecia, el mercado está inequívocamente marginalizado;
donde la nacionalización permite la gestión del sector Privado, como
en Finlandia, el resultado es ambiguo.
A la luz de nuestra sinopsis histórica, la considerable variación
entre los países en la combinación de lo público y lo privado aparece-
ría siendo una función de dos tipos en la intervención del Estado:
Primero, la tradición de los gobiernos de garantizar un status privi-
legiado a sus empleados y funcionarios; segundo, la decisión del go-
bierno de legislar (u ordenar directamente) la pensión complementa-
ria que prácticamente en todas partes estaba creciendo en el merca-
do privado.
 138
GOSTA ESPING-ANDERSEN
CONCLUSIÓN
En nuestra revisión de la estructuración de las pensiones, el
Estado ha sido el principal vínculo entre los inputs y los resultados.
Hemos visto que los sistemas con tendencias de mercado; como en
Estados Unidos, fueron posibles'gracias a una política gubernamental
activa y directa; el privilegio del status es, por supuesto, una herencia
del corporativismo y del estatismo autoritario y el modelo universalis-
ta de ciudadanía social es, sin duda, el único posible donde el Estado
excluye tanto a 'los mercados corno al corporativismo. Por tanto, el
Estado está situado en el centro de nuestra definición de los tipos de
régimen. " e las propiedades institucionales
-
Nuestra revisión ha mostrado también que los Estados del bienes-
tar deben ser identificados no solamente por lo que hacen, por lo que
gastan o por lo que' han legislado, sino también con respecto a cómo in-
teractúan con el mercado y con los convenios privados alternativos.
Desde la perspectiva del pensionista esto será bastante obvio; una per-
sona jubilada conocerá cómo se ha acordado su pensión de jubilación.
Cuando existe una combinación, es menos clara desde el punto de vis-
ta de los gobiernos. Una amplia y quizá decisiva esfera de la implica-
ción del Estado está oculta tras los muros del impuesto sobre la renta;
sólo .unos pocos países tienen una idea precisa de cuántas pensiones
privadas están subvencionadas por medio de las desgravaciones fisca-
les.
En cualquier caso, la lógica de cualquier sistema de bienestar so-
cial puede aclararse sólo cuando examinamos la interacción de la pro-
visión pública y privada. Es la interacción lo que define la estructura
distributiva global, la relación entre los derechos sociales y los contra-
tos privados, las desigualdades de clase, género o status y, en el aná-
lisis final, lo que define los regímenes del Estado del bienestar.
Si considerarnos tanto la provisión privada como la pública, llega-
remos a unas evaluaciones completamente distintas sobre el "esfuer-
zo del bienestar social" de los países. Esto es importante para la com-
probación de la teoría. Si una persona se adhiere a una teoría de cre-
cimiento económico, a Una teoría demográfica o a una teoría de la mo-
vilización de la clase obrera, su argumentación no se debería analizar
solamente en base al esfuerzo del bienestar social deI sector público.
En algunos países, el nivel de los resultados de las pensiones en el
sector público puede ser bastante modesto, pero puede
ser al mismo
tiempo considerable en el sector privado. Si tenemos una teoría que
LOS TRES MUNDOS DEL ESTADO DEL BIENESTAR
- 139
sostiene que el desarrollo económico o la estructura demográfica de-
termina los gastos de las pensiones, parecería una equivocación no
examinar los desembolsos de las pensiones del sector 'tanto público
como privado.
En general, si nuestra preocupación es explicar las diferencias del ,
Estado del bienestar, es obvio que la interacción pública y privada de-
be estar incluída en nuestra especificación y que constituye uno de
los objetos a explicar. Con estos interrogantes pasamos al capítulo 5.
Encontraremos que las hipótesis convencionales sobre los Estados deI
bienestar deben ser reconsideradas seriamente una vez que empece-
mos a especificar más detalladament
de los Estados del bienestar y una vez que hayamos examinado la
provisión pública y privada juntas.
APÉNDICE.
EXPLICACIONEWEDENTES DE DATOS DEL CAPITULO 4
( En "pensiones" están incluidas las pensiones de jubilación y de invalidez
exceptuando las pensiones de accidente laboral). Cuando los pagos globales
por jubilación constituyen un rasgo característico (generalmente sólo en los
planes privados ocupacionales o planes individuales) se han incluido. Hay
que destacar, sin embargo, que los datos japoneses excluyen los pagós de tipo
suma global hechos directamente por los empresarios.
Los datos de las pensiones de la
seguridad social y
empleados de las pensiones de los
bajo (OIT), públicos están sacados de la Organización Internacional del Tra-
The Cost of Social Security, 1980
va Zelanda, de OIT, (Ginebra; OIT, 1983). Para Nue-
Para Estados Unidos, ThedeCose Of Social Security, 1977
(Ginebra: OIT, 1979).
(
Statistical Abstract of the United States, 1981
Washington, DC: Government Printing Office, 1982).
Los datos de los planes ocupacionales privados y de las anualidades de se-
guros de vida individuales están sacados de las fuentes gubernamentales de
los países incluidos en ellos. Se puede obtener un resumen más detallado de
todas estas fuentes en Esping-Andersen
of Social Security Schemes, State and Market in the formation
No. 87/281 (Florencia, 1987). European University Institute Working Papers,