Información financiera y comercial que una Entidad Financiera solicita a un

cliente.
INFORMACIÓN VIGENCIA INFORMACIÓN
FINANCIERA COMERCIAL

Balance General; indica Dependiendo la entidad Se Obtiene del mismo

activos, pasivo y capital financiera los estados cliente
financieros dependiendo
del corte pueden vencer
en 1 o 3 meses máximo.
Estado de Resultados , Dependiendo la entidad De las centrales de
nos indica la utilidad o financiera los estados Riesgo
perdida en un periodo. financieros dependiendo
del corte pueden vencer
en 1 o 3 meses máximo.
Flujo de efectivo; nos Dependiendo la entidad De los proveedores o
indica el Movimiento de financiera los estados empresas con quien
entradas y salidas de financieros dependiendo halla tenido nexos
dinero en efectivo de una del corte pueden vencer comerciales
persona o empresa en 1 o 3 meses máximo.

2. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y
verificar la información suministrada, indicando los requisitos que debe cumplir
para obtenerla y las condiciones en que se debe conservar toda la información del
cliente.
R/. El Cliente, diligenciándole un formulario en el cual este toda su información
personal, financiera y comercial, con referencias de las entidades con quien halla
tenido nexos comerciales.
- Centrales de riesgo, estas se consultan con la debida autorización del
cliente pidiéndole que firme el documento donde autoriza la debida
consulta.
- Proveedores o empresas con quien ha tenido nexos comerciales, para
esto se pedirá referencias con nombres y teléfonos. (formulario de solicitud
producto)
- Base de Datos de otras entidades financieras, esto se hace a través de las
centrales de riesgo y del internet, todos estos tramites deben ir autorizados
por el cliente.

La empresa debe asegurar al cliente que esta información será debidamente

almacenada en su base de datos y que ninguna persona ajena a ala entidad
financiera obtendrá esta información