Mod.

040-914

CONTRATO DE CUENTA CORRIENTE Página 1 de 7

PERSONA JURÍDICA EXTRANJERA No. _______

Mod. 040-914

CONTRATO DE CUENTA CORRIENTE

PERSONA JURÍDICA EXTRANJERA No. _______

PROFORMA

De una Parte: El Banco Financiero Internacional, S.A., constituido mediante la Escritura

Pública número dos mil novecientos cuarenta y cinco, con fecha tres de noviembre de mil
novecientos ochenta y cuatro, e inscrito, en el Registro Central de Compañías Anónimas, en
el Registro Mercantil Primero de La Habana y en el Registro Central de Bancos, con Licencia
para operar el negocio de banca por tiempo indefinido en la República de Cuba, realizando
sus operaciones fundamentalmente en moneda convertible, con domicilio social en 5ta.
Avenida, número 9009, esquina calle 92, Municipio Playa, La Habana, representado en este
acto por Aida Lina Gutiérrez Madrigal, en su carácter de Gerente de la Sucursal 50 del
Banco Financiero Internacional S.A, legalmente acreditada por la Resolución no. 79 del BFI
SA, de fecha 1 de diciembre de 2001, con facultad suficiente para la realización de este
acto, que a los efectos del presente contrato se denominará EL BANCO.

De otra Parte: Caribemex Export Import SRL, con domicilio legal en Caonabo No.53,
Gazcue, Santo Domingo, República Dominicana, protocolizada mediante Acta de
Protocolización No. 14 de 7 de mayo de 1991, autorizada por la Notaria de la Notaria
Especial del MINJUS, autorizada a operar en Cuba como Sucursal, bajo Licencia de la
Cámara de Comercio No. 043, constituida mediante escritura inscrita en Registro Mercantil
de Republica Dominicana bajo el número 15997SD, RNC 1-01-56046-2, Licencia Bancaria
Número ________________ para operar en _________________ en el Banco Financiero
Internacional, S. A., Cuenta Bancaria No. 0300000004782740, denominada en EUROS;
representada en este acto por Vladimiro Olivera Do Nascimento, en su carácter de
Representante según se acredito en la propia escritura, que en lo adelante en este contrato
denominada EL TITULAR.

Las partes, reconociéndose la personalidad y representación con la que concurren, de mutuo

acuerdo, convienen en formalizar el presente Contrato de conformidad con los términos y
condiciones siguientes:

I. OBJETO DEL CONTRATO

El presente contrato tiene por objeto regular las relaciones entre EL BANCO y EL
TITULAR para abrir, operar y cerrar la (s) Cuenta (s) Corriente (s), sujeto a los términos y
condiciones que en el mismo se suscriben.

II. APERTURA
 Mod. 040-914

CONTRATO DE CUENTA CORRIENTE Página 2 de 7

PERSONA JURÍDICA EXTRANJERA No. _______

II.1 Este contrato ampara las cuentas establecidas en EL BANCO con anterioridad a la
fecha de la firma del mismo y constituye la ratificación de la decisión de ambas
partes de continuar con el vínculo existente entre ellas.
II.2 EL TITULAR ofrecerá toda la información, entregará toda la documentación
requerida para la apertura de la cuenta solicitada y suscribirá los documentos que
para esta tenga establecido EL BANCO, los cuales se anexarán al presente contrato
formando parte integrante de él.

III. OPERATIVIDAD

III.1 EL TITULAR acreditará mediante Certificación de Acuerdos del órgano de

la persona jurídica correspondiente que otorgó las facultades o por Poder con
facultades bastantes, otorgado por quien tenga a su vez facultades suficientes para
ello, a las personas naturales con firmas autorizadas para abrir, operar y cerrar la
cuenta, así como lo relacionado con sus poderes y facultades sobre la (s) cuenta (s).
III.2 EL BANCO actuará a discreción, si EL TITULAR solicita mediante escrito
la cancelación de un apoderamiento informando de hechos graves, de los que
claramente puedan derivarse perjuicios para EL TITULAR o para EL BANCO por
su no aplicación, decidiendo el período que se le concede al TITULAR para la
presentación normalmente exigida para el caso que se trate.
III.3 No se admite el sobregiro en la operatividad de la cuenta, salvo que fuese
pactado por las partes o autorizado administrativamente, en cuyo caso se cobrará una
tasa de interés de sobregiro o aplicará al saldo de cualquier otra cuenta o depósito a
nombre del titular a fin de cubrir el sobregiro, y debitará los intereses y comisiones
que se establezcan.
III.4 EL BANCO aplicará una comisión mensual por mantenimiento de la Cuenta
Corriente.

IV. OBLIGACIONES DE LAS PARTES

Obligaciones del BANCO

IV.1 Fijar el saldo mínimo a mantener en la cuenta y la comisión por

mantenimiento de saldo inferior al mínimo establecido.
IV.2 Ejecutar las órdenes de pago siempre que se hayan cumplido todos los
requisitos para su validez.
IV.3 Emitir el documento de constancia de que el depósito ha sido acreditado en la
cuenta.
IV.4 Facilitar al TITULAR de la cuenta la adquisición de los talonarios de cheques
que se soliciten.
IV.5 Enviar o entregar al TITULAR de la cuenta, con la periodicidad y al lugar
convenido al momento de abrir la cuenta o con posterioridad a ello, un estado de
cuenta en el que exprese el saldo existente al cierre de la fecha que ambos han
acordado y los movimientos efectuados en el período.
 Mod. 040-914

CONTRATO DE CUENTA CORRIENTE Página 3 de 7

PERSONA JURÍDICA EXTRANJERA No. _______

IV.6 Cuando se produzca la disolución o fusión de la persona jurídica titular de la

Cuenta Corriente, EL BANCO cerrará la misma, previa disposición de la totalidad
del saldo por parte del titular de acuerdo con lo establecido al efecto en los
reglamentos, estatutos, documentos de constitución o disposición legal aplicable;
reservándose el derecho a solicitar cualquier documento adicional.
IV.7 Entregar Reglamento para la operatoria de la Cuenta Corriente.

Obligaciones del TITULAR:

IV.8 No afectar el saldo mínimo a mantener en la cuenta.

IV.9 Mantener una provisión de fondos en la cuenta para cubrir el pago de los
cheques y otros mandatos de pago que gire contra esta y de cualquier obligación o
deuda con el Banco desde el día de la fecha de su vencimiento.
IV.10 Realizar pagos y depósitos solo de fondos obtenidos por las actividades
descritas en el objeto social o empresarial, por financiamientos de instituciones
financieras, así como otros ingresos autorizados y cumpliendo todas las regulaciones
establecidas para ello.
IV.11 Informar al BANCO mediante documento escrito con fuerza legal,
protocolizado ante Notario Cubano, de toda modificación en la documentación
exigible, presentada y declarada en la apertura de la Cuenta, aspectos de estos en la
forma de operarla, de nueva designación o sustitución de las personas autorizadas
para operarla, documentos constitutivos de la persona jurídica, Pacto Social y
Estatutos, denominación, domicilio social, el objeto social, las referidas a las
relaciones comerciales con entidades nacionales o extranjeras y a la modificación de
la magnitud de sus operaciones comerciales en el país que influyan en los flujos de
fondos que se mueven a través de su Cuenta.
Asimismo, informará las modificaciones sobre medios de comunicación para
relacionarse con EL BANCO; otras circunstancias y acontecimientos relativos a la
persona jurídica, ya sean referidos a la modalidad, a su estructura administrativa y
social, con inclusión de todo cambio o modificación relativa a la integración y
estructura de sus órganos sociales y a la designación o democión de los integrantes
de dichos órganos y, además, cualquier decisión sobre EL TITULAR que
modifique los elementos existentes y vigentes en el momento de la apertura de la
Cuenta.
IV.12 En el caso de las personas jurídicas extranjeras no radicadas en Cuba, EL
TITULAR ofrecerá actualización Certificada de la Junta Directiva u órgano
equivalente cada dos (2) años.
IV.13 Si por no dar a conocer a EL BANCO las modificaciones a que se hace
referencia anteriormente, o hacerlo deficientemente, se derivase algún daño o
perjuicio para EL TITULAR o para EL BANCO, este será de la exclusiva
responsabilidad de EL TITULAR, siendo a su cargo y riesgo la indemnización a
EL BANCO por los daños y perjuicios que sufra este tal falta de información.
 Mod. 040-914

CONTRATO DE CUENTA CORRIENTE Página 4 de 7

PERSONA JURÍDICA EXTRANJERA No. _______

IV.14 Dejar autorizado, mediante el presente contrato al BANCO de modo

irrevocable y sin necesidad de ninguna otra actuación, comunicación, ni de trámites
ulteriores a:
a) Reservar fondos con cargos a su Cuenta Corriente para respaldar sus cartas
de crédito y otros documentos que emita a solicitud del titular o a solicitud de
otro banco; para atender el pago de cheques u otros efectos girados por EL
TITULAR a cargo de su cuenta en el BANCO.
b) Debitar automáticamente cualquiera de las Cuentas Corrientes que posea el
titular en EL BANCO, en caso de no tener fondos disponibles en la cuenta donde
ha domiciliado los pagos.
c) Debitar en la cuenta en la que hayan sido depositados o en otras existentes en
EL BANCO, en caso de no existir suficientes fondos en la primera, el importe de
cheques depositados a cargo de bancos en el extranjero, cuyo cobro haya
resultado imposible por cualquier razón, incluyendo el extravío, pérdida o
destrucción en oficinas de correos o en su transporte, o por cualquier otra causa
que esté fuera del alcance del BANCO, aún cuando tales cheques no puedan ser
devueltos por las razones expuestas anteriormente.
IV.15 Pagar las tarifas y comisiones que El BANCO establezca en sus Términos y
Condiciones, las cuales podrán ser modificadas sin que se requiera realizar, por parte
de EL BANCO, notificación expresa.
IV.16 Si la cuenta ha sido autorizada a operar con cheques, usar solo los que hayan
sido aprobados y emitidos por El BANCO, debiendo informar inmediatamente a
este de la pérdida de la chequera o cheques, en caso de ocurrir.
IV.17 Es responsable de la custodia de los talonarios de cheques recibidos y de cada
medio de pago en particular, siendo a su cargo los perjuicios que puedan derivarse
del uso indebido de los mismos, considerándose válidos los débitos a la cuenta del
TITULAR generados por un uso indebido de su parte.
IV.18 Informar al BANCO de la pérdida de la chequera en caso de ocurrir.
IV.19 En caso de contar con el servicio de Banca Remota, Clave Bancaria o Banca
Electrónica, mantener la clave de acceso, tablas de códigos y Números de
Identificación Personal (PIN) para el uso de las tarjetas en un lugar seguro y con la
debida discreción, de incumplirse será de su total responsabilidad los daños y
perjuicios que dicho incumplimiento pueda ocasionar.
IV.20 Garantizar la autenticidad de la tramitación de las órdenes de pago realizadas
por vía electrónica. El BANCO las dará como correctas siempre que conste la firma
en original o la identificación del TITULAR acordada.
IV.21 Por el presente contrato EL TITULAR deja expresada su aprobación para
que, en los casos de órdenes de pago realizadas por la vía electrónica, su cuenta sea
debitada automáticamente sin la presentación física del cheque u otro mandato de
pago al BANCO librado, siempre que se informe a través de su estado de cuenta los
datos de los referidos documentos que permitan comprobar la procedencia de la
transacción a que los mismos dieron origen.
 Mod. 040-914

CONTRATO DE CUENTA CORRIENTE Página 5 de 7

PERSONA JURÍDICA EXTRANJERA No. _______

IV.22 Realizar por escrito las órdenes de suspender el pago de cheques u otros
mandatos de pago, los cuales estarán vigentes hasta la revocación de los mismos o
hasta su caducidad, según sea el caso.
Dicha revocación solo surtirá efecto si llega a conocimiento del BANCO antes del
pago.
IV.23 Comunicar al BANCO de inmediato cualquier objeción en los estados de
cuenta entregados por El BANCO.
Si en el plazo de diez (10) días hábiles posteriores a la fecha de los estados de
cuenta, El BANCO no recibe observaciones, los considerará confirmados
tácitamente por EL TITULAR, sin que proceda reclamación posterior sobre los
movimientos expresados en dichos estados.
IV.24 Al cerrar la Cuenta Corriente, EL TITULAR está obligado a mantener la
provisión de fondos que respalde los instrumentos de pagos emitidos que se
encuentren en tránsito.

V. CIERRE DE CUENTA

V.1 La (s) cuenta (s) corriente (s) pueden cerrarse por:

a) mandato de la ley,
b) disposición de autoridad competente,
c) mutuo acuerdo de las partes,
d) decisión unilateral o
e) disolución, fusión o extinción,
f) por decisión del Banco si en la operatividad de la cuenta se incurre en violaciones
u operaciones no autorizadas.
V.2 EL BANCO notificará el cierre de las Cuentas Corrientes cuando sea por mandato
de la ley, disposición de autoridad competente o del propio BANCO, mediante
comunicación dirigida al domicilio declarado del TITULAR o personalmente en EL
BANCO. Una vez notificado, EL TITULAR no podrá girar mandatos de pago
contra su cuenta.
V.3 EL TITULAR está obligado a entregar al BANCO los talonarios de cheques, una
vez cerrada la cuenta. De incumplir con esta obligación, responderá ante EL
BANCO por todos los daños y perjuicios que pueda ocasionar la utilización
incorrecta de los cheques.
V.4 EL BANCO queda exonerado de responsabilidad por la no devolución oportuna de
los talonarios por parte de EL TITULAR.

VI. OTROS ACUERDOS

VI.1 EL BANCO puede, sin previo aviso, debitar automáticamente de la Cuenta

Corriente el importe de cualquier deuda vencida total o parcialmente con EL
BANCO, incluyendo los gastos o cualquier otro desembolso en que se incurra, sin
perjuicio del derecho a ejercitar la acción de cobro por otra vía siempre que el saldo
no sea suficiente.
 Mod. 040-914

CONTRATO DE CUENTA CORRIENTE Página 6 de 7

PERSONA JURÍDICA EXTRANJERA No. _______

VI.2 Si EL TITULAR incurriera en operaciones sospechosas, ilícitas, de lavado de

dinero o ajenas a su objeto social o empresarial; emisión de cheques sin fondos,
firmados en blanco, o con defectos que impidan su tramitación; aceptación de letras
de cambio domiciliadas en la cuenta corriente sin los suficientes fondos al momento
de su vencimiento; utilización de cuenta para cobros y pagos no autorizados y otras
violaciones de igual naturaleza, o no entregase la documentación exigida como parte
del proceso de actualización del Conozca a su Cliente, EL BANCO podrá decidir la
suspensión de los servicios bancarios y aplicar las penalidades establecidas en las
normas vigentes; así como decidir el cierre de la cuenta, de estimarlo necesario.
VI.3 EL BANCO no incurrirá en responsabilidad alguna por medida administrativa
o embargo judicial u otras dispuestas por los Tribunales, Fiscales o autoridades
competentes que afecten a una Cuenta, incluida la indisponibilidad y/o confiscación
del saldo de la misma
VI.4 EL BANCO no será responsable por el no cumplimiento, por causa de fuerza
mayor, de instrucciones del EL TITULAR de la Cuenta o sus apoderados, o por el
no cumplimiento de instrucciones que no hayan sido expresadas por escrito de forma
clara o cuya redacción sea de dudosa interpretación.
VI.5 EL BANCO guardará secreto sobre la existencia de las Cuentas y depósitos
bancarios, número de ellas, Titulares, saldos y operaciones, y no informará sobre
ellas más que a los Titulares o a sus representantes legales o herederos legalmente
acreditados, salvo por disposición de mandato de autoridad competente facultada
para ello, o cuando la Ley lo prescriba expresamente.

VII.MODIFICACIONES

VII.1 Ambas partes acuerdan que en lo sucesivo, las otras Cuentas Corrientes
que sean necesarias abrir al TITULAR, se regirán por el presente Contrato y el
Reglamento de Cuentas Corrientes, formalizándose los acuerdos que se originen en
Suplementos al mismo.
VII.2 EL BANCO podrá adicionar, modificar o enmendar, el Reglamento de
Cuentas Corrientes lo cual se le dará a conocer al cliente mediante simple
notificación, según la forma y lugar establecido.
Una vez transcurridos diez (10) días hábiles posteriores a la referida notificación, constituye
su aceptación a los nuevos términos y condiciones del Reglamento.

VIII. SOLUCIÓN DE CONTROVERSIAS

VIII.1 Ambas partes se comprometen a cumplir los términos y condiciones del

presente Contrato de buena fe, o a solucionar mediante negociaciones amigables las
diferencias que puedan surgir relativas a la validez, interpretación y/o ejecución del
mismo. De no llegarse a acuerdo, ambas partes someterán sus discrepancias al
Tribunal Popular competente de la República de Cuba en el término de treinta (30)
días contados desde el inicio de las mismas.
 Mod. 040-914

CONTRATO DE CUENTA CORRIENTE Página 7 de 7

PERSONA JURÍDICA EXTRANJERA No. _______

IX. JURISDICCIÓN Y LEY APLICABLE.

IX.1 El presente Contrato se rige por sus cláusulas, las disposiciones del
Reglamento de Cuentas Corrientes de EL BANCO y demás disposiciones vigentes
en Cuba.
IX.2 EL TITULAR con renuncia al fuero de su domicilio, se somete a los
Tribunales competentes y leyes cubanas, sin que esto signifique renuncia del
BANCO al derecho de demandar al TITULAR ante cualquier corte o tribunal en el
extranjero.

X. ENTRADA EN VIGOR Y VIGENCIA

X.1 El presente Contrato entrará en vigor en la fecha de su firma por las partes
contratantes y estará vigente hasta la total liquidación de las deudas y obligaciones
que EL TITULAR tuviere con EL BANCO y no concurrieren las causas de cierre
prevista en la cláusula 5.1 del presente Contrato.

Dado en ___________, a los ______ días del mes de ______ del año _______

________________ _________________
El BANCO EL TITULAR