DOCUMENTACIÓN

DOCUMENTACIÓN BÁSICA

PERSONA NATURAL PERSONA JURIDICA

Básico DNI (titular y cónyuge) DNI (titular y cónyuge)
accionistas > 50% incluye Gte. Gral.
Básico RRSS (agua o luz domicilio) RRSS (agua o luz domicilio)
accionistas > 50% incluye Gte. Gral.
Básico Ficha RUC / Ficha RUC /
 Reporte de declaraciones y pagos de  Reporte de declaraciones y pagos de
impuestos de últimos 6 meses impuestos de últimos 6 meses
 Reporte tributario  Reporte tributario
Básico DDJJ anual IR (en caso aplique) DDJJ anual IR (en caso aplique)
Básico Sustento de patrimonio: propiedad inmueble Sustento de patrimonio: propiedad inmueble

Básico Cronogramas créditos otros bancos Cronogramas créditos otros bancos

Básico Copia literal certificada o Vigencia de poderes

/ Minuta de Constitución + anexos (si hubiera)
En los casos de persona jurídica, se debe ingresar los poderes (facultades) legales
(para solicitar créditos, apertura de cuentas, etc.), en el sistema del banco.
DOCUMENTACIÓN ADICIONAL

PERSONA NATURAL PERSONA JURIDICA

Licencia de funcionamiento y otros especiales
por el giro de negocio.
Facturas de compras / ventas
Facturas, sustento de activos
Imágenes del negocio
Licencia de funcionamiento y otros especiales
por el giro de negocio.
Facturas de compras / ventas
Facturas, sustento de activos
Imágenes del negocio

Cada caso, dependiendo del producto financiero, el tipo de

negocio, la magnitud del negocio, activos, pasivos, patrimonio,
etc., podrá necesitar mayor o menor documentación adicional.
DOCUMENTACIÓN - CRÉDITOS CON GARANTÍA

HIPOTECA  financiamiento de inmueble, Capital de Trabajo

TASACIÓN
AUTOVALUO (PU-HR: Predio Urbano - Hoja Resumen) / CRI
COPIA LITERAL (Partida Registral en SUNARP)
INICIAL*
DOCUMENTACIÓN

PRENDA MOBILIARIA  Préstamo Activo Fijo (nuevo)

PROFORMA o COTIZACION
INICIAL*
DOCUMENTACIÓN
(*) Inicial mínima del 20%

Una vez aprobada la operación se debe constituir, a través de Notaria, una escritura pública;
luego se inscribirá la garantía (mobiliaria o hipotecaria) en SUNARP (tasa registral).
En Notaria se deben completar los documentos (e inicial) del bien que se va dejar en garantía.
VERIFICAR EN FILE: CENTRAL DE RIESGO Y OTROS

En el file solicitud de créditos, debe ir:

 La documentación básica + documentación adicional.
 En caso aplique, documentación adicional: si hay una garantía real.
 Filtro historial crediticio, ficha Reniec, ficha RUC Sunat.
 Formatos que debe firmar el cliente.

 Público: Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs (SBS)

 Privado: Equifax (antes Infocorp) / Sentinel Perú / Data Crédito / Xchange
 Cámara de Comercio
PREGUNTAS

1. ¿Cuáles son los documentos básicos en caso de Persona Natural con Negocio (PN)?
2. ¿Cuáles son los documentos básicos en caso de una Persona Jurídica (PJ)?
3. ¿Qué se necesita para ingresar los poderes de una PJ?
4. ¿Qué tipos de garantía real se ven en Banca Negocios SBP?
5. ¿En caso el prospecto pyme deje una hipoteca, que documentación y tramite inicial es necesario?
6. ¿En que casos aplica dejar una hipoteca?
7. ¿En que casos aplica dejar una prenda mobiliaria?
8. ¿Qué gastos debe realizar el cliente cuando se aprueba un crédito con hipoteca o prenda?
9. ¿Cuál es la entidad central de riesgo publica en Perú?
10. ¿Quién es la persona encargada de recopilar la documentación del cliente?
11. ¿A que correo debe ser enviado los reportes tributarios del cliente?
12. ¿Qué debemos tomar en cuenta con respecto al estado civil del cliente?