LIBRO AUXILIAR - BANCOS

VALOR A PAGAR
HONORARIOS 1,500,000 CONCEPTO DÉBITO CRÉDITO SALDO
SALDO AL INICIO DEL
SALDO BANCO 950,000 PERIODO 950,000 950,000
PAGO A ANGELINO LÓPEZ-
CUPO APROBADO DE 600,000 HONORARIOS 1,500,000 - 550,000
SOBREGIRO OTORGADO 550,000 -

CONTABILIZACIÓN
CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO
5110 HONIORARIOS 1,500,000
111005 BANCOS NACIONALES 1,500,000
111005 BANCOS NACIONALES 550,000
210505 SOBREGIRO BANCARIO 550,000
PRESTAMO POR $12,000,000 INTERES 24% CONVERTIBLE TRIMESTRAL, PLAZO 2 AÑOS
CONTABILIZACIÓN
CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO

111005 BANCOS NACIONALES 12,000,000

OBLIGACIONES
2105 FINANCIERAS 12,000,000
INTERESES
GRADIENTES

CAPITAL

10 AÑOS 15 AÑOS

PRESTAMO POR $12,000,000 INTERES 24% CONVERTIBLE TRIMESTRAL, PLAZO 2 AÑOS

CAPITAL $ 12,000,000
INTERES 24%/4 TRIMESTRES 6% EFECTIVO TRIMESTRAL
TIEMPO (n) 8 TRIMESTRES
CUOTA ? $1,932,431

PERIODO SALDO CAPITAL INTERES PAGO AMORTIZACIÓN

0 $ 12,000,000 0 0 0
1 $ 10,787,569 $ 720,000 $1,932,431 $1,212,431
2 $ 9,502,391 $ 647,254 $1,932,431 $1,285,177
3 $ 8,140,104 $ 570,143 $1,932,431 $1,362,288
4 $ 6,696,079 $ 488,406 $1,932,431 $1,444,025
5 $ 5,165,412 $ 401,765 $1,932,431 $1,530,667
6 $ 3,542,905 $ 309,925 $1,932,431 $1,622,507
7 $ 1,823,048 $ 212,574 $1,932,431 $1,719,857
8 $ - $ 109,383 $1,932,431 $1,823,048

PRIMERA CUOTA
CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO

111005 BANCOS NACIONALES 1,932,431

OBLIGACIONES
2105 FINANCIERAS 1,212,431
530505 INTERESES 720,000
PLAZO 2 AÑOS

PLAZO 2 AÑOS
 SE OBTIENE PRÉSTAMO POR $20'000.000 DE BANCOLOMBIA, A 2 AÑOS, TASA 36% CONVERTIBLE TRIMES
CUASACIÓN DEL PRÉSTAMO Y PRIMERA CUOTA

CAPITAL 20,000,000
i% 9% EFECT. TRIM
n 8 TRIM
R ?????
$3,613,488

PERIODO SALDO CAPITAL INTERES PAGO AMORTIZACIÓN

0 20,000,000 - - -
1 18,186,512 1,800,000 3,613,488 1,813,488
2 16,209,811 1,636,786 3,613,488 1,976,701
3 14,055,206 1,458,883 3,613,488 2,154,605
4 11,706,687 1,264,969 3,613,488 2,348,519
5 9,146,802 1,053,602 3,613,488 2,559,886
6 6,356,526 823,212 3,613,488 2,790,275
7 3,315,126 572,087 3,613,488 3,041,400
8 0 298,361 3,613,488 3,315,126
8,907,900 28,907,900 20,000,000

CAUSACIÓN DE LA DEUDA
CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO
BANCOS
111005 NACIONALES 20,000,000
OBLIGACIONES
2105 FINANCIERAS 20,000,000

PRIMERA CUOTA
CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO
BANCOS
111005 NACIONALES 3,613,488
OBLIGACIONES
2105 FINANCIERAS 1,813,488
530505 INTERESES 1,800,000
 , TASA 36% CONVERTIBLE TRIMESTRAL, CALCULE EL VALOR DE PAGO Y LA
TAMO Y PRIMERA CUOTA
 SE OBTIENE PRÉSTAMO POR $35'000.000 DE BANCOLOMBIA, A 3 AÑOS, TASA CALCULE EL VALOR DE PAGO
PRIMERA CUOTA
BANCO DE BOGOTÁ
CAPITAL 35,000,000
i% 1.5% EFECT. MENS
n 36 MESES
R ?????
$1,265,334 MENSUAL

PERIODO SALDO CAPITAL INTERES PAGO AMORTIZACIÓN

0 35,000,000 - - -
1 34,259,666 525,000 1,265,334 740,334
2 33,508,227 513,895 1,265,334 751,439
3 32,745,517 502,623 1,265,334 762,710
35 1,246,634 37,123 1,265,334 1,228,211
36 - 0 18,700 1,265,334 1,246,634
10,552,018 45,552,018 35,000,000

CAUSACIÓN DE LA DEUDA
CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO
BANCOS
111005 NACIONALES 35,000,000
OBLIGACIONES
2105 FINANCIERAS 35,000,000

PRIMERA CUOTA
CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO
BANCOS
111005 NACIONALES 1,265,334
OBLIGACIONES
2105 FINANCIERAS 740,334
530505 INTERESES 525,000
CULE EL VALOR DE PAGO Y LA CUASACIÓN DEL PRÉSTAMO Y
 SE OBTIENE PRÉSTAMO POR $35'000.000 DE BANCOLOMBIA, A 3 AÑOS, TASA CALCULE EL VALOR DE PAGO
PRIMERA CUOTA
BANCO DE BOGOTÁ
CAPITAL 35,000,000
i% 1.9% EFECT. MENS
n 36 MESES
R ?????
$1,351,195 MENSUAL

PERIODO SALDO CAPITAL INTERES PAGO AMORTIZACIÓN

0 35,000,000 - - -
1 34,313,805 665,000 1,351,195 686,195
2 33,614,573 651,962 1,351,195 699,232
3 32,902,056 638,677 1,351,195 712,518
33 3,904,290 97,992 1,351,195 1,253,202
34 2,627,277 74,182 1,351,195 1,277,013
35 1,326,001 49,918 1,351,195 1,301,276
36 - 0 25,194 1,351,195 1,326,001
13,643,003 48,643,003 35,000,000

CAUSACIÓN DE LA DEUDA
CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO
BANCOS
111005 NACIONALES 35,000,000
OBLIGACIONES
2105 FINANCIERAS 35,000,000

PRIMERA CUOTA
CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO
BANCOS
111005 NACIONALES 1,351,195
OBLIGACIONES
2105 FINANCIERAS 686,195
530505 INTERESES 665,000
CULE EL VALOR DE PAGO Y LA CUASACIÓN DEL PRÉSTAMO Y
 SE OBTIENE PRÉSTAMO POR $35'000.000 DE BANCOLOMBIA, A 3 AÑOS, TASA CALCULE EL VALOR DE PAGO
PRIMERA CUOTA
BANCO DE BOGOTÁ
CAPITAL 35,000,000
i% 2.6% EFECT. TRIM
n 12 TRIM
R ?????
$3,432,742 TRIMESTRAL

PERIODO SALDO CAPITAL INTERES PAGO AMORTIZACIÓN

0 35,000,000 - - -
1 32,477,258 910,000 3,432,742 2,522,742
2 29,888,925 844,409 3,432,742 2,588,333
3 27,233,295 777,112 3,432,742 2,655,630
4 24,508,619 708,066 3,432,742 2,724,676
5 21,713,101 637,224 3,432,742 2,795,518
6 18,844,900 564,541 3,432,742 2,868,201
7 15,902,125 489,967 3,432,742 2,942,775
8 12,882,838 413,455 3,432,742 3,019,287
9 9,785,050 334,954 3,432,742 3,097,788
10 6,606,720 254,411 3,432,742 3,178,331
11 3,345,752 171,775 3,432,742 3,260,967
12 - 86,990 3,432,742 3,345,752
6,192,903 41,192,903 35,000,000

CAUSACIÓN DE LA DEUDA
CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO
BANCOS
111005 NACIONALES 35,000,000
OBLIGACIONES
2105 FINANCIERAS 35,000,000

PRIMERA CUOTA
CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO
BANCOS
111005 NACIONALES #REF!
OBLIGACIONES
2105 FINANCIERAS 2,522,742
530505 INTERESES 910,000
CULE EL VALOR DE PAGO Y LA CUASACIÓN DEL PRÉSTAMO Y
BANCO DE BOGOTÁ
CAPITAL 35,000,000
PERIODO DE
GRACIA 2 PERIODOS
i% 2.6% EFECT. TRIM
n 4 TRIM
R ?????
$9,817,307 TRIMESTRAL

PERIODO SALDO CAPITAL INTERES PAGO AMORTIZACIÓN

0 35,000,000 - - -
1 35,910,000 910,000 - - 910,000
2 36,843,660 933,660 - - 933,660
3 27,984,288 957,935 9,817,307 8,859,372
4 18,894,573 727,591 9,817,307 9,089,715
5 9,568,525 491,259 9,817,307 9,326,048
6 - 248,782 9,817,307 9,568,525
4,269,227 39,269,227 35,000,000

CAUSACIÓN DE LA DEUDA
CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO
BANCOS
111005 NACIONALES 35,000,000
OBLIGACIONES
2105 FINANCIERAS 35,000,000

PRIMER PERIODO DE GRACIA

CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO
OBLIGACIONES
2105 FINANCIERAS 910,000
530505 INTERESES 910,000

SEGUNDO PERIODO DE GRACIA

CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO
OBLIGACIONES
2105 FINANCIERAS 933,660
530505 INTERESES 933,660

PRIMERA CUOTA
CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO
BANCOS
111005 NACIONALES 9,817,307
OBLIGACIONES
2105 FINANCIERAS 8,859,372
530505 INTERESES 957,935
BANCO DE BOGOTÁ
CAPITAL 50,000,000
PERIODO DE
GRACIA 3 PERIODOS
i% 23.5% CONV. SEMESTRAL 11.75% EFCT SEMEST
n 5 AÑOS 10 SEMESTRES
R ?????
$12,223,322 TRIMESTRAL

PERIODO SALDO CAPITAL INTERES PAGO AMORTIZACIÓN

0 50,000,000
1 55,875,000 5,875,000 - - 5,875,000
2 62,440,313 6,565,313 - - 6,565,313
3 69,777,049 7,336,737 - - 7,336,737
4 65,752,531 8,198,803 12,223,322 4,024,518
5 61,255,131 7,725,922 12,223,322 4,497,399
6 56,229,287 7,197,478 12,223,322 5,025,844
7 50,612,907 6,606,941 12,223,322 5,616,380
8 44,336,602 5,947,017 12,223,322 6,276,305
9 37,322,831 5,209,551 12,223,322 7,013,771
10 29,484,942 4,385,433 12,223,322 7,837,889
11 20,726,100 3,464,481 12,223,322 8,758,841
12 10,938,096 2,435,317 12,223,322 9,788,005
13 - 1,285,226 12,223,322 10,938,096
72,233,218 122,233,218 50,000,000

CAUSACIÓN DE LA DEUDA
CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO
BANCOS
111005 NACIONALES 50,000,000
OBLIGACIONES
2105 FINANCIERAS 50,000,000

PRIMER PERIODO DE GRACIA

CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO
OBLIGACIONES
2105 FINANCIERAS 5,875,000
530505 INTERESES 5,875,000

SEGUNDO PERIODO DE GRACIA

CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO
OBLIGACIONES
2105 FINANCIERAS 6,565,313
530505 INTERESES 6,565,313

TERCER PERIODO DE GRACIA

CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO
 OBLIGACIONES
2105 FINANCIERAS 7,336,737
530505 INTERESES 7,336,737

PRIMERA CUOTA
CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO
BANCOS
111005 NACIONALES 12,223,322
OBLIGACIONES
2105 FINANCIERAS 4,024,518
530505 INTERESES 8,198,803
BANCO DE BOGOTÁ
CAPITAL 35,000,000
ANTICIPO 8,000,000
PERIODO DE
GRACIA 2 PERIODOS
i% 2.6% EFECT. TRIM
n 4 TRIM
R ?????
$7,573,351 TRIMESTRAL

PERIODO SALDO CAPITAL INTERES PAGO AMORTIZACIÓN

0 27,000,000 - 8,000,000 8,000,000
1 27,702,000 702,000 - - 702,000
2 28,422,252 720,252 - - 720,252
3 21,587,880 738,979 7,573,351 6,834,372
4 14,575,813 561,285 7,573,351 7,012,066
5 7,381,434 378,971 7,573,351 7,194,380
6 - 191,917 7,573,351 7,381,434
3,293,404 30,293,404 27,000,000

CAUSACIÓN DE LA DEUDA
CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO
BANCOS
111005 NACIONALES 35,000,000
OBLIGACIONES
2105 FINANCIERAS 35,000,000

ANTICIPO
CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO
BANCOS
111005 NACIONALES 8,000,000
OBLIGACIONES
2105 FINANCIERAS 8,000,000 -

PRIMER PERIODO DE GRACIA

CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO
OBLIGACIONES
2105 FINANCIERAS 702,000
530505 INTERESES 702,000

SEGUNDO PERIODO DE GRACIA

CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO
OBLIGACIONES
2105 FINANCIERAS 720,252
530505 INTERESES 720,252

PRIMERA CUOTA
CÓDIGO CUENTAS DÉBITO CRÉDITO
BANCOS
111005 NACIONALES 7,573,351
OBLIGACIONES
2105 FINANCIERAS 6,834,372
530505 INTERESES 738,979