RESTRUCTURACIÓN DE LA DEUDA A UN PLAZO DE 6 AÑOS

AÑO DE LA DEUDA TOTAL ACTUAL 2022

DEUDA TOTAL (MILES DE PESOS) $ 14,000.00
SE SUPONE UN INCREMENTO ANUAL DEL 2%

1. CCF (CASH FLOW) VS SD (SERVICIO DE LA DEUDA)

2020 2021
UIDA (UTILIDADES ANTES DE INTERESES, IMPUESTOS, $ 10,500.00 $ 10,710.00
DEPRECIACIÓN Y AMORTIZACIÓN)
(-) IMPUESTO DE SOCIEDADES 15% $ 1,575.00 $ 1,606.50
(-) INVERSION EN CIRCULANTE 20% $ 2,100.00 $ 2,142.00
(-) INVERSION EN ACTIVOS FIJOS 22% $ 2,310.00 $ 2,356.20
(-) INVERSION NETA EN OTROS ACTIVOS Y PASIVOS 4% $ 420.00 $ 428.40
SUMA INVERSIONES E IMPUESTOS $ 6,405.00 $ 6,533.10
CASH FLOW $ 4,095.00 $ 4,176.90

2. CCF (CASH FLOW) VS SD (SERVICIO DE LA DEUDA)

2020 2021
CASH FLOW $ 4,095.00 $ 4,176.90
SERVICIO DE LA DEUDA $3,405.16 $3,405.16
% EXCEDENTE DEL SERVICIO DE LA DEUDA Y EL FLUJO DE
EFECTIVO 01.20X 01.23X

3. DETALLE DEL SERVICIO DE LA DEUDA

2020 2021
PERIODO 1 2
PRINCIPAL -$ 1,725.16 -$ 1,932.18
INTERESES -$ 1,680.00 -$ 1,472.98
SERVICIO DE LA DEUDA -$ 3,405.16 -$ 3,405.16
UDA A UN PLAZO DE 6 AÑOS

TIPO DE INTERES ANUAL 12% CCF V

PLAZO (AÑOS) 6
CASH FLOW SE
5000
(SERVICIO DE LA DEUDA) 4500
2022 2023 2024 2025 4000
3500
$ 10,924.20 $ 11,142.68 $ 11,365.54 $ 11,592.85 3000
2500
$ 1,638.63 $ 1,671.40 $ 1,704.83 $ 1,738.93 2000
$ 2,184.84 $ 2,228.54 $ 2,273.11 $ 2,318.57 1500
$ 2,403.32 $ 2,451.39 $ 2,500.42 $ 2,550.43 1000
$ 436.97 $ 445.71 $ 454.62 $ 463.71 500
$ 6,663.76 $ 6,797.04 $ 6,932.98 $ 7,071.64 0
2020 2021
$ 4,260.44 $ 4,345.65 $ 4,432.56 $ 4,521.21

(SERVICIO DE LA DEUDA)
% EXCEDENTE DEL SER
2022 2023 2024 2025 EL FLUJO D
$ 4,260.44 $ 4,345.65 $ 4,432.56 $ 4,521.21
01.34X
$3,405.16 $3,405.16 $3,405.16 $3,405.16
01.32X
01.30X
01.25X 01.28X 01.30X 01.33X
01.28X
01.26X 01.25
VICIO DE LA DEUDA
01.24X 01.23X
2022 2023 2024 2025 01.22X
3 4 5 6 01.20X
01.20X
-$ 2,164.04 -$ 2,423.73 -$ 2,714.57 -$ 3,040.32 01.18X
-$ 1,241.12 -$ 981.43 -$ 690.59 -$ 364.84 01.16X
-$ 3,405.16 -$ 3,405.16 -$ 3,405.16 -$ 3,405.16 01.14X
2020 2021 2022
 CCF VS SD
CASH FLOW SERVICIO DE LA DEUDA

2020 2021 2022 2023 2024 2025

% EXCEDENTE DEL SERVICIO DE LA DEUDA Y

EL FLUJO DE EFECTIVO
01.33X

01.30X

01.28X

01.25X
01.23X
01.20X

2020 2021 2022 2023 2024 2025