ACUERDO INTERBANCARIO

ESPECIFICACIONES TÉCNICAS PARA EL MANEJO DE CAMPOS Y

SUB-CAMPOS OPCIONALES MENSAJES SWIFT MT101, MT940,
MT942, MT195, MT199 Y MT196 EN EL SECTOR FINANCIERO
COLOMBIANO

ASOCIACIÓN BANCARIA Y DE ENTIDADES FINANCIERAS DE

COLOMBIA - ASOBANCARIA

PRIMERA ACTUALIZACIÓN
BOGOTÁ D.C., SEPTIEMBRE DE 2010
 CONTENIDO

INTRODUCCIÓN 1

1. ESPECIFICACIONES GENERALES 2

2. MT101 - SOLICITUD DE TRANSFERENCIA 4

2.1 Secuencia A: Información General 5

2.2 Secuencia B: Detalles de la Transacción 6

3. MT1940 - EXTRACTOS PARA EL CLIENTE 8

3.1 Secuencia A: Información General 8

3.2 Secuencia B: Detalles de la Transacción 9

4. MT942 – EXTRACTOS PARCIALES 11

4.1 Secuencia A: Información General 11

4.2 Secuencia B: Detalles de la Transacción 12

5. MT195 – FORMATO LIBRE 14

6. MT196 - FORMATO LIBRE 14

7. MT199 - FORMATO LIBRE 15

8. TABLAS 16

Especificaciones técnicas para el manejo de campos y sub-campos opcionales mensajes SWIFT MT101, MT940,
MT942, MT195 Y MT199 en el sector financiero colombiano
 INTRODUCCIÓN

Como parte del objetivo de la Asobancaria de apoyar la modernización de los procesos y

procedimientos que realizan las Entidades Financieras, se ha venido estudiando,
analizando y proponiendo la estandarización de los campos opcionales para el manejo de
los mensajes más usados por los clientes en transacciones a nivel de la red SWIFT.

Se considera que disponer de un estándar técnico en el sector financiero para manejar los
campos opcionales definidos para los mensajes SWIFT MT101, MT940, MT942, MT195,
MT199 y MT196, genera beneficios para las empresas que les solicitan el servicio a los
bancos, para el proveedor de SWIFT en Colombia y para las Entidades Financieras, pues
evita los desarrollos específicos para cada institución, el mantenimiento y ajuste a cada
aplicación.

Este documento presenta las especificaciones técnicas a utilizar de los campos y sub-
campos opcionales seleccionados en el mercado nacional, las cuales son el resultado de
un trabajo conjunto realizado con las Entidades Financieras, el proveedor de SWIFT en
Colombia “Alliance” y la Dirección del Grupo de usuarios SWIFT Colombia. El cual fue
informado, consultado y discutido con todas las entidades del sector financiero a través
del Comité de Estandarización.

Las especificaciones técnicas definidas en este acuerdo deberán ser utilizadas tanto por
las Entidades Financieras como por el proveedor de SWIFT en Colombia “Alliance”, para
la implementación de clientes nuevos que soliciten dichos mensajes y para clientes
vinculados con anterioridad podrán decidir de manera autónoma continuar con el formato
vigente hasta antes de entrar a regir este documento o adoptar el nuevo estándar para el
manejo de campos opcionales que se incluye en el siguiente acuerdo.

Este estándar es un acuerdo aprobado por la junta directiva de la Asociación Bancaria y

de Entidades Financieras de Colombia, Asobancaria, en su reunión del 9 de septiembre
del 2010.

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MT940, MT942, MT195, MT199 Y MT196 en el sector financiero colombiano
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 LA JUNTA DIRECTIVA DE LA ASOCIACIÓN BANCARIA
Y DE ENTIDADES FINANCIERAS DE COLOMBIA,
ASOBANCARIA

CONSIDERANDO:

1. Que las Entidades Financieras han venido trabajando para estandarizar y unificar sus
procesos y sistemas, de forma que sean cada vez más eficientes;

2. Que la aplicación de estándares en los campos y sub-campos opcionales para el

manejo de entrega y recepción de información en los mensajes SWIFT MT101, MT940,
MT942, MT195, MT199 Y MT196, agiliza y facilita la administración y desarrollo de las
aplicaciones en las Entidades Financieras;

3. Que disponer de un estándar en el manejo de estos campos y sub-campos, permite el

desarrollo y el aprovechamiento eficiente de la infraestructura tecnológica de las
Entidades Financieras;

4. Que las empresas que realizan este tipo de transacciones por intermedio del sector
financiero se benefician si este adopta un formato único para la implementación de los
campos y sub-campos opcionales establecidos en este acuerdo, para la entrega y
recepción de información en los mensajes SWIFT MT101, MT940, MT942, MT195,
MT199 Y MT196, pues evitan el desarrollo y mantenimiento de múltiples estructuras de
mensajes y archivos recibidos;

ACUERDAN ADOPTAR PARA CLIENTES NUEVOS A PARTIR DE LA FECHA EL

SIGUIENTE ESTÁNDAR PARA EL MANEJO DE CAMPOS Y SUB-CAMPOS
OPCIONALES MENSAJES SWIFT MT101, MT940, MT942, MT195, MT199 Y MT196, EN
EL SECTOR FINANCIERO COLOMBIANO:

1. ESPECIFICACIONES GENERALES

Cada empresa genera el mensaje MT101 con la información de los pagos a realizar y
será remitido a las Entidades Financieras, a través del canal de SWIFT establecido en
los acuerdos celebrados individualmente con el cliente (MACUG o SCORE) y con las
seguridades previamente acordadas. La estructura de este mensaje se detalla en el
numeral 2. MT101 – Solicitud de Transferencia., para lo cual las Entidades Financieras
deben entregar el estándar definido en este acuerdo junto con las tablas que debe
utilizar el cliente para armar la estructura necesaria para el procesamiento de las
transacciones.

Las Entidades Financieras enviarán respuesta con el resultado de la aplicación del

mensaje MT101, a cada empresa a través de los mensajes MT195 ò MT199, por el

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 canal de SWIFT establecido en los acuerdos celebrados individualmente con el cliente
(MACUG o SCORE) y con las seguridades previamente acordadas. La estructura de
estos mensajes se detallan en los numerales 5. MT195 - Formato Libre. Y 7. MT199 -
Formato Libre.

Las Entidades Financieras envían a cada empresa un mensaje MT940 y/o MT942 a
través del canal de SWIFT establecido en los acuerdos celebrados individualmente con
el cliente (MACUG o SCORE), con las seguridades previamente acordadas. La
estructura de estos mensajes se detallan en los numerales 4. MT940 – Extractos para
el cliente y 5. MT942 – Extractos parciales.

Las empresas recibirán los extractos MT940 y MT942 de cada entidad según los
acuerdos que se establezcan individualmente para la periodicidad de estos.

Los extractos MT942 entregados por las Entidades Financieras, se generarán

automáticamente según el rango de horas establecidas en los acuerdos individuales
celebrados con los clientes.

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2. MT101 - Solicitud de Transferencia

Corresponde a la información generada por las Empresas para la realización de:

• Transferencias (Transfers)
• Pago a proveedores (Suppliers)
• Pago de nóminas (Payrolls)

Entregada a las Entidades Financieras.

El mensaje MT 101 tiene la siguiente estructura:

Secuencia A: Información General – Secuencia obligatoria contiene información que se

aplica a todas las transacciones individuales de la secuencia B.

Secuencia B: Detalles de la Transacción – Secuencia repetitiva. Donde se detalla una a

una las transacciones.

Para el manejo de este estándar se utilizan las siguientes convenciones:

A continuación se precisa su contenido, los campos y estructura a utilizar:

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2.1 Secuencia A: Información General

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2.2 Secuencia B: Detalles de la Transacción

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3. MT1940 - Extractos para el cliente

Se utiliza para que las Entidades Financieras transmitan información detallada acerca del
saldo y todos los movimientos asentados en la cuenta del cliente, se usa para:

Extractos periódicos (diarios, semanales, mensuales, etc.).

3.1 Secuencia A: Información General

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3.2 Secuencia B: Detalles de la Transacción

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4. MT942 – Extractos Parciales

El mensaje MT 942 es igual al MT 940, solo que en este mensaje no se manejan saldos
(es decir no aplica campos 60A, 62, 64 y 65), este mensaje presenta movimientos en un
lapso de tiempo y se genera por las siguientes opciones:

A.- Por solicitud del cliente a través de un MT920.

B.- Generación automática por horas establecidas.
C.- Generación automática por montos > (a una cantidad específica).

En este momento el estándar ofrecido por las Entidades Financieras es la opción B., las
demás requieren desarrollos adicionales.

4.1 Secuencia A: Información General

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4.2 Secuencia B: Detalles de la Transacción

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5. MT195 – Formato Libre

Se utiliza para contestar transacciones no exitosas del mensaje MT101.

6. MT196 - Formato Libre

Se utiliza para responder a las consultas (MT n95) o Solicitudes de Cancelación (MT n92)
y a otros mensajes en los cuales no se ha brindado ningún tipo de mensaje especifico
para la respuesta.

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7. MT199 - Formato Libre

Se usa por las Entidades Financieras para enviar o recibir información para la cual otro
tipo de mensaje no es aplicable. Es utilizado para relacionar los resultados de las
transacciones enviadas en el mensaje MT101.

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8. TABLAS

Tabla No. 1. Anexo No.1 – Tabla Tipo de Identificación

Tabla No. 2. Anexo No.2 - Tabla de códigos ACH

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 Tabla No. 3. Anexo No.3 - Tabla Códigos DANE

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 CODIGO CODIGO CODIGO
DANE NOMBRE DPTO NOMBRE MUNICIPIO DANE NOMBRE DPTO NOMBRE MUNICIPIO DANE NOMBRE DPTO NOMBRE MUNICIPIO
27600 Chocó RÍO QUITO 47258 MAGDALENA EL PIÑON 52256 NARIÑO EL ROSARIO
27615 CHOCO RIOSUCIO 47268 MAGDALENA EL RETÉN 52258 NARIÑO EL TABLON DE GOMEZ
27660 CHOCO SAN JOSE DEL PALMAR 47288 MAGDALENA FUNDACION 52260 NARIÑO EL TAMBO
27745 CHOCO SIPI 47318 MAGDALENA GUAMAL 52287 NARIÑO FUNES
27787 CHOCO TADO 47460 MAGDALENA NUEVA GRANADA 52317 NARIÑO GUACHUCAL
27800 CHOCO UNGUIA 47541 MAGDALENA PEDRAZA 52320 NARIÑO GUAITARILLA
27810 Chocó UNIÓN PANAMERICANA 47545 MAGDALENA PIJIÑO DEL CARMEN 52323 NARIÑO GUALMATAN
41001 HUILA NEIVA 47551 MAGDALENA PIVIJAY 52352 NARIÑO ILES
41006 HUILA ACEVEDO 47555 MAGDALENA PLATO 52354 NARIÑO IMUES
41013 HUILA AGRADO 47570 MAGDALENA PUEBLOVIEJO 52356 NARIÑO IPIALES
41016 HUILA AIPE 47605 MAGDALENA REMOLINO 52378 NARIÑO LA CRUZ
41020 HUILA ALGECIRAS 47660 MAGDALENA SABANAS DE SAN ANGEL 52381 NARIÑO LA FLORIDA
41026 HUILA ALTAMIRA 47675 MAGDALENA SALAMINA 52385 NARIÑO LA LLANADA
41078 HUILA BARAYA 47692 MAGDALENA SAN SEBASTIAN BUENAV 52390 NARIÑO LA TOLA
41132 HUILA CAMPOALEGRE 47703 MAGDALENA SAN ZENON 52399 NARIÑO LA UNION
41206 HUILA COLOMBIA 47707 MAGDALENA SANTA ANA 52405 NARIÑO LEIVA
41244 HUILA ELIAS 47720 MAGDALENA SANTA BÁRBARA DE PINTO 52411 NARIÑO LINARES
41298 HUILA GARZON 47745 MAGDALENA SITIONUEVO 52418 NARIÑO LOS ANDES
41306 HUILA GIGANTE 47798 MAGDALENA TENERIFE 52427 NARIÑO MAGUI
41319 HUILA GUADALUPE 47960 MAGDALENA ZAPAYÁN 52435 NARIÑO MALLAMA
41349 HUILA HOBO 47980 MAGDALENA ZONA BANANERA 52473 NARIÑO MOSQUERA
41357 HUILA IQUIRA 50001 META VILLAVICENCIO 52480 NARIÑO NARIÑO
41359 HUILA ISNOS 50006 META ACACIAS 52490 NARIÑO OLAYA HERRERA
41378 HUILA LA ARGENTINA 50110 META BARRANCA DE UPIA 52506 NARIÑO OSPINA
41396 HUILA LA PLATA 50124 META CABUYARO 52520 NARIÑO FRANCISCO PIZARRO
41483 HUILA NATAGA 50150 META CASTILLA LA NUEVA 52540 NARIÑO POLICARPA
41503 HUILA OPORAPA 50223 META CUBARRAL 52560 NARIÑO POTOSI
41518 HUILA PAICOL 50226 META CUMARAL 52565 NARIÑO PROVIDENCIA
41524 HUILA PALERMO 50245 META EL CALVARIO 52573 NARIÑO PUERRES
41530 HUILA PALESTINA 50251 META EL CASTILLO 52585 NARIÑO PUPIALES
41548 HUILA PITAL 50270 META EL DORADO 52612 NARIÑO RICAURTE
41551 HUILA PITALITO 50287 META FUENTE DE ORO 52621 NARIÑO ROBERTO PAYAN
41615 HUILA RIVERA 50313 META GRANADA 52678 NARIÑO SAMANIEGO
41660 HUILA SALADOBLANCO 50318 META GUAMAL 52683 NARIÑO SANDONA
41668 HUILA SAN AGUSTIN 50325 META MAPIRIPAN 52685 NARIÑO SAN BERNARDO
41676 HUILA SANTA MARIA 50330 META MESETAS 52687 NARIÑO SAN LORENZO
41770 HUILA SUAZA 50350 META LA MACARENA 52693 NARIÑO SAN PABLO
41791 HUILA TARQUI 50370 META LA URIBE 52694 NARIÑO SAN PEDRO DE CARTAGO
41797 HUILA TESALIA 50400 META LEJANIAS 52696 NARIÑO SANTA BARBARA
41799 HUILA TELLO 50450 META PUERTO CONCORDIA 52699 NARIÑO SANTACRUZ
41801 HUILA TERUEL 50568 META PUERTO GAITAN 52720 NARIÑO SAPUYES
41807 HUILA TIMANA 50573 META PUERTO LOPEZ 52786 NARIÑO TAMINANGO
41872 HUILA VILLAVIEJA 50577 META PUERTO LLERAS 52788 NARIÑO TANGUA
41885 HUILA YAGUARA 50590 META PUERTO RICO 52835 NARIÑO TUMACO
44001 LA GUAJIRA RIOHACHA 50606 META RESTREPO 52838 NARIÑO TUQUERRES
44035 La Guajira ALBANIA 50680 META SAN CARLOS GUAROA 52885 NARIÑO YACUANQUER
44078 LA GUAJIRA BARRANCAS 50683 META SAN JUAN DE ARAMA 54001 NORTE SANTANDER CUCUTA
44090 La Guajira DIBULLA 50686 META SAN JUANITO 54003 NORTE SANTANDER ABREGO
44098 La Guajira DISTRACCIÓN 50689 META SAN MARTIN 54051 NORTE SANTANDER ARBOLEDAS
44110 LA GUAJIRA EL MOLINO 50711 META VISTA HERMOSA 54099 NORTE SANTANDER BOCHALEMA
44279 LA GUAJIRA FONSECA 52001 NARIÑO PASTO 54109 NORTE SANTANDER BUCARASICA
44378 La Guajira HATONUEVO 52019 NARIÑO ALBAN 54125 NORTE SANTANDER CACOTA
44420 La Guajira LA JAGUA DEL PILAR 52022 NARIÑO ALDANA 54128 NORTE SANTANDER CACHIRA
44430 LA GUAJIRA MAICAO 52036 NARIÑO ANCUYA 54172 NORTE SANTANDER CHINACOTA
44560 LA GUAJIRA MANAURE 52051 NARIÑO ARBOLEDA 54174 NORTE SANTANDER CHITAGA
44650 LA GUAJIRA SAN JUAN DEL CESAR 52079 NARIÑO BARBACOAS 54206 NORTE SANTANDER CONVENCION
44847 LA GUAJIRA URIBIA 52083 NARIÑO BELEN 54223 NORTE SANTANDER CUCUTILLA
44855 LA GUAJIRA URUMITA 52110 NARIÑO BUESACO 54239 NORTE SANTANDER DURANIA
44874 LA GUAJIRA VILLANUEVA 52203 NARIÑO COLON 54245 NORTE SANTANDER EL CARMEN
47001 MAGDALENA SANTA MARTA 52207 NARIÑO CONSACA 54250 NORTE SANTANDER EL TARRA
47030 Magdalena ALGARROBO 52210 NARIÑO CONTADERO 54261 NORTE SANTANDER EL ZULIA
47053 MAGDALENA ARACATACA 52215 NARIÑO CORDOBA 54313 NORTE SANTANDER GRAMALOTE
47058 MAGDALENA ARIGUANI 52224 NARIÑO CUASPUD 54344 NORTE SANTANDER HACARI
47161 MAGDALENA CERRO SAN ANTONIO 52227 NARIÑO CUMBAL 54347 NORTE SANTANDER HERRAN
47170 MAGDALENA CHIVOLO 52233 NARIÑO CUMBITARA 54377 NORTE SANTANDER LABATECA
47189 MAGDALENA CIENAGA 52240 NARIÑO CHACHAGÜÍ 54385 NORTE SANTANDER LA ESPERANZA
47205 MAGDALENA CONCORDIA 52250 NARIÑO EL CHARCO 54398 NORTE SANTANDER LA PLAYA
47245 MAGDALENA EL BANCO 52254 NARIÑO EL PEÑOL 54405 NORTE SANTANDER LOS PATIOS

Especificaciones técnicas para el manejo de campos y sub-campos opcionales mensajes SWIFT MT101,
MT940, MT942, MT195, MT199 Y MT196 en el sector financiero colombiano
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21
 Tabla No. 4. Anexo No.4 - Tabla Tipo de transacción SWIFT (campo 61-6)

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22
 Tabla No. 5. Anexo No.5 – Tabla Causales de devolución.

Son las causales de rechazo para responder a las transacciones que reciben de los
demás Bancos cuando se presenta alguna inconsistencia, por ejemplo NIT no coincide
con cuenta.

Tabla No.6. Anexo No.6 - Tabla Causales de devolución por operador

Se generan cuando una Entidad Financiera carga el archivo y detecta errores puntuales
en algunas transacciones. No se rechaza todo el archivo sino las transacciones con error.
Especificaciones técnicas para el manejo de campos y sub-campos opcionales mensajes SWIFT MT101,
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MT940, MT942, MT195, MT199 Y MT196 en el sector financiero colombiano
24
 Tabla No.7. Anexo No.7 - Tabla código BIC del Banco a donde se deben dirigir
todos los mensajes (cuando exista más de un código)

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