Servicio Nacional de Aprendizaje SENA

Centro de Servicios Financieros

Test de autoevaluación: Perfil del Administrador Financiero.
¿Qué clase de administrador financiero soy?

Fecha: Octubre 3 del 2021

Nombres y Apellidos: Erika Liseth Oliveros Guacaneme

Apreciado aprendiz;
La prueba que sigue a continuación tiene dos pasos:
1. A continuación, encontrará 22 afirmaciones que se responden de manera fácil con una
X si la respuesta es SÍ o NO, esta depende de su criterio, por favor sea muy honesto
con su respuesta.
2. Una vez contestado calificará cada una de las preguntas de acuerdo con las
indicaciones dadas, y su resultado se ajustará con el indicador que se presentará una
vez evaluemos la prueba.
Tiene 25 minutos para contestar.
Rpts:
1. SI (5)
2. SI (5)
3. SI (5)
4. NO (5)
5. NO (5)
6. NO (5)
7. NO (5)
8. NO (5)
9. NO (5)
10. NO (5)
11. SI (5)
12. SI (5)
13. NO (5)
14. NO (5)
15. NO ---
16. SI (5)
17. NO (5)
18. SI (5)
19. SI (5)
20. SI (5)
21. SI (5)
22. NO ----

TOTAL: 100

Puntajes para llevar a la columna “Calificación”:

Colóquese 5 puntos si contestó de la siguiente manera cada pregunta:
1.si. 2.si. 3.si. 4.no. 5.no. 6.no. 7.no. 8.no. 9.no. 10.no. 11.si. 12.si. 13.no. 14.no. 15.si.
16.si. 17.no. 18.si. 19.si. 20.si. 21.si. 22.si.

Resultados:
0 a 25: Va rumbo al descalabro financiero. Compromiso y deseo sincero de cambio son la
clave para salir del problema. Deberá tomar decisiones drásticas. Solicite ayuda
profesional.

30 a 55: Si sigue como va, será cada vez más pobre. Ponga mucho de su parte para
controlar sus gastos. Asesórese financieramente.

60 a 85: Se nota su deseo de organizarse, pero le falta disciplina en los gastos.

90 a 110: Usted sabe manejar sus ingresos. FELICITACIONES

 METAS DE MONTO CUÁNTO SE MONTO ORDEN DE
AHORRO NECESARIO NECESITA NECESARIO IMPORTANCI
POR A
SEMANA O
MES

CORTO 12.000.000 12.000.000 12 meses 1

PLAZO
Cuota inicial
apartamento

Moto 4.000.000 4.500.000 6 meses 3

Pase 1.200.000 1.300.000 3 meses 2

LARGO 30.000.000 35.000.000 36 meses 1

PLAZOç
Negocio

TOTAL DE 47.200.000 52.800.000 57 meses

AHORROS
REQUERIDO
S

Servicio Nacional de Aprendizaje SENA

Centro de Servicios Financieros

Fecha: Octubre 03 del 2021

Nombres y Apellidos: Erika Liseth Oliveros Guacaneme
GAES: 1
Estudio de caso: “La familia Acevedo Gómez”

Duración 20’
LA FAMILIA ACEVEDO GOMEZ:
En la ciudad de Santa Rita Colombia, reside la familia Acevedo Gómez, está conformada por

cinco personas, Carlos Acevedo es el padre, trabaja en una empresa constructora como

operario y recibe un salario mensual de $ 1.200.000; su esposa, Anita Gómez, tiene un

almacén de variedades en la casa, el cual le genera ingresos adicionales para la familia de $

900.000; Cristina es la hija mayor, actualmente está en el segundo semestre de Diseño

Industrial en la Universidad Industrial de Santander, además, trabaja como vendedora de

medio tiempo en un almacén de zapatos y gana mensualmente $ 600.000. Los gemelos Carlos

y Daniel estudian en un colegio privado, la mensualidad es de $150.000, por cada uno.

La familia paga $650.000 mensuales de arriendo y por concepto de servicios públicos

$250.000, al mes en promedio.

Como a Carlos y a los gemelos les gusta mucho el fútbol, adquirieron la señal de Direct TV

que transmite el fútbol colombiano, este gusto les vale $132.000 al mes. Siempre que su

“equipo del alma” juega de local asisten al estadio y gastan en cada salida $90.000, este mes

han asistido 2 veces al estadio.

Cristina, antes de llegar a casa los sábados en la noche, entra a la tienda de la esquina y

compra 6 cervezas y golosinas por valor de $40.000, para consumirlas con su prima Manuela

(quien vive frente a la casa de los Acevedo Gómez), mientras escuchan su música favorita.

Para los gemelos lleva hamburguesas que cuestan $32.000. Este es uno de los gustos que se

da Cristina los cuatro sábados del mes. Esta joven universitaria tiene un crédito en un

almacén de ropa donde paga $180.000, mensuales, cada que termina un crédito saca otro,

porque le gusta estar bien presentada en la universidad, donde trabaja usa uniforme.

Anita realiza el mercado el primero de cada mes, por un valor de $700.000, algunos meses

esta cifra aumenta, dado que a ella le gusta probar nuevas recetas y la familia es de un paladar

muy exigente. En el mercado se incluye la comida de Teto la mascota de la familia, por valor

de $75.000 (incluye baño, corte y snacks) Anita tiene dos créditos los cuales debe pagar

mensualmente, uno por valor de $130.000 (pago del televisor nuevo), el otro por $160.000

(ropa para Carlos, los gemelos y ella).

Como Cristina trabaja, ella se compra su ropa y paga sus pasajes, recientemente necesitó

comprar libros por valor de $170.000.

Por estos días se enfermó Teto, la consulta y el tratamiento donde el veterinario costó

$40.000 pesos.

La familia está próxima a cumplir su aniversario de matrimonio, fecha que nunca dejan pasar

por alto, pues consideran que eso mantiene viva la llama del amor. Anita propone que para la

celebración se organice un viaje familiar a San Andrés, dado que hace muchos años que no

pueden viajar juntos en las vacaciones y se ofrece a pagar el préstamo con las utilidades del

almacén, dado que Carlos ya pasó los topes de endeudamiento en el Fondo de Empleados

donde trabaja, porque tiene comprometido un poco más de la mitad del sueldo.

Además, están reportados en Data-crédito por un atraso en el pago de 3 cuotas de la tarjeta de

crédito, por lo que las entidades financieras tampoco les prestan.

Todo parece indicar que viajarán, pues los gemelos lo dan por hecho y a ellos les da pesar no

complacerlos. Carlos como esposo abnegado que es, hace lo que Anita dice.

La vivienda presenta unos daños causados por el invierno pasado, pero ellos consideran que

el verano actual va para largo, por lo tanto las reparaciones pueden esperar, ahora la prioridad

es el aniversario.

Así transcurre la vida de la familia Acevedo Gómez, esa es su cotidianidad, prima en ellos la

buena comunicación, el amor y el bienestar para todos los integrantes.

Preguntas para responder:

¿Qué es lo que más le llamó la atención del caso relatado?

Son una familia unida y si, todos piensan en el bienestar de cada uno y pues de su núcleo

familiar, pero a pesar que es su prioridad no tienen en cuenta los factores importantes como lo

son sus deudas, sus compromisos, obligaciones y donde viven, tienen que aprender a recortar

gastos a ahorrar más y cumplir con sus deudas.

¿Cuál es la problemática o situación?

Tienen demasiado endeudamiento y aun así no ven la gravedad de la situación, tienen que ver

realmente cuales son sus prioridades.

Identificar, clasificar y cuantificar los gastos diarios, proyectados a futuro e inesperados

de la familia.

¿Creen que la familia tiene un comportamiento de “consumo responsable”? ¿Por qué?

No en parte ya que no están optando por opciones que favorezcan la sostenibilidad, tienen

que ser más conscientes, empleando eficientemente los recursos con los que tienen para hacer

mejores inversiones.

Elaborar un presupuesto –básico- para la familia Acevedo Gómez (Excel)

¿Qué recomendaciones le haría a la familia Acevedo Gómez para que mejoren su

economía?

Tienen 3 ingresos familiares, primero realizar ahorros tanto personales como familiares, para

utilizarlos ya sean en viajes, emergencias, causas inesperadas o algun otra causa que se

necesite en su momento, realizar mejores inversiones al mes, pagar sus cuentas, no

endeudarse más hasta no tener la capacidad de pago y ayudarse entre sí.

Tendrán mejores finanzas, tendrá más dinero para invertir personal o en el hogar

estructuralmente y sobre todo menos deudas, pagar una cosa a la vez para hay si sacar otra.