

Evaluación u1

Comenzado el sábado, 22 de mayo de 2021, 15:17

Estado Finalizado

Finalizado en sábado, 22 de mayo de 2021, 15:37

Tiempo empleado 19 minutos 45 segundos

Puntos 10,0/10,0

Calificación 5,0 de 5,0 (100%)

Pregunta 1
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta

Emplear la información privilegiada para realizar una operación

económica lucrativa es reprochable éticamente pero no legalmente.

Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Falso. 
La Directiva sobre Abuso de Mercado establece distintas medidas para evitar la
manipulación y el abuso de los mercados financieros, a fin de preservar su
estabilidad y proteger a los inversores. Entre estas medidas se incluye la
prohibición para las personas que tienen acceso a información privilegiada a usarla
en beneficio propio.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Falso.

Pregunta 2
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta

Javier trabaja en un despacho de Abogados que lleva semanas

preparando la adquisición de la compañía B (cotizada en Bolsa) por parte
de otra gran empresa A cotizada en Bolsa también. Una vez terminado el
trabajo y a 5 días del anuncio de la compra, decide salir a cenar con sus
padres a los que, de un modo desenfadado, y sin explicar por qué les
recomienda que al día siguiente compren acciones de la empresa A. El
padre, haciendo caso a su hijo compra dichas acciones, vendiéndolas dos
días después del anuncio de la adquisición de la compañía B, ganando en
dicha operación 4.000 Euros. ¿Es correcta la actitud de Javier y su padre?

Seleccione una:
a. No, puesto que el uso de la Información privilegiada se extiende al
hecho de no realizar actuaciones empleando dicha información en
beneficio propio ni de terceros. 
Es correcto, puesto que la información privilegiada implica no usarla para sí ni para
terceros, con los que además tiene una relación estrecha.

b. Sí, puesto que la información privilegiada afectaba a Javier para sus

propias operaciones, no a sus familiares.
c. Sí, puesto que Javier le dijo que comprara como una anécdota y no le
dijo que conocía la operación que se iba a llevar a cabo una semana más
tarde.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: No, puesto que el uso de la Información privilegiada

se extiende al hecho de no realizar actuaciones empleando dicha información
en beneficio propio ni de terceros.

Pregunta 3
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta

Una determinada empresa planea su salida a Bolsa para el próximo mes

de Octubre y quiere realizar una campaña de ventas de acciones. Para
ello, decide presentar un folleto informativo de cara a los posibles
suscriptores de las acciones pero sólo con la finalidad de hacer
publicidad de dicha operación, pero sin entrar a especificar las
condiciones exactas de la suscripción. ¿Puede hacerlo?

Seleccione una:
a. No, puesto que la CNMV prohíbe informar sobre las operaciones de
salida a Bolsa de las compañías españoles.
b. Sí, puesto que tiene derecho a hacer publicidad de su salida a Bolsa
como cualquier otra empresa que quiera publicitarse.
c. No, puesto que sí puede sacar un folleto informativo de dicha
operación, pero dicho folleto debe ser claro y preciso para favorecer la
transparencia en los mercados. 
Es la correcta puesto que, debe sacar un folleto informativo pero la CNMV obliga a
que sea concreto y preciso para favorecer la transparencia de los mercados y
proteger al comprador.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: No, puesto que sí puede sacar un folleto informativo
de dicha operación, pero dicho folleto debe ser claro y preciso para favorecer
la transparencia en los mercados.

Pregunta 4
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta

Puesto que las disposiciones del Comité de Supervisión Bancaria de

Basilea no tienen fuerza legal, sus directivas no tiene implicación ninguna
en la actividad bancaria.

Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Falso. 
A pesar de no tener fuerza legal, todos los países de Europa y gran parte de los
países mundiales acogen sus directrices desarrollando leyes que las apliquen.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Falso.

Pregunta 5
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta

Pedro, empleado de Banca, acude a la sucursal de otra entidad a

contratar un derivado de cobertura de intereses. El director de la
sucursal, puesto que le conoce y sabe que Pedro cuenta con
conocimientos financieros suficientes, decide no pasarle los test de
conveniencia ni idoneidad puesto que no lo considera necesario. ¿Ha
hecho lo correcto el director de la sucursal?

Seleccione una:
a. No, porque Pedro, aún teniendo conocimientos financieros, se
encuentra dentro de la categoría de cliente minorista y debería haberse
cumplido con la normativa MIFID. 
Así es, a pesar de tener capacidad de comprender lo que contrata, se debe cumplir
con Normativa MIFID por ser cliente minorista y se le deben realizar ambos Test.

b. No, puesto que tenía que haberle pasado el Test de conveniencia. El de

idoneidad no era necesario porque es obvio que Pedro puede contratar
perfectamente un producto de estas características.

c. Sí, puesto que Pedro comprende perfectamente el producto que está

contratando.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: No, porque Pedro, aún teniendo conocimientos

financieros, se encuentra dentro de la categoría de cliente minorista y debería
haberse cumplido con la normativa MIFID.

Pregunta 6
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta

Las empresas de servicios de inversión deben asesorar diligentemente a

sus clientes sobre los productos contratados, sin embargo tampoco
deben entrar a valorar si el producto es comprendido perfectamente por
el cliente.

Seleccione una:
a. Falso. 
La directiva MIFID obliga a las entidades a encontrar el producto más idóneo para
el cliente y a asegurarnos que el producto que el cliente va a comprar es adecuado
para él, es decir, lo comprende y asume su nivel de riesgo.

b. Verdadero.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Falso.

Pregunta 7
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta

El acuerdo de Basilea I requería que los bancos mantuvieran un nivel

mínimo de capital equivalente al 8% del valor total de sus activos,
ponderados por su nivel de riesgo.

Seleccione una:
a. Verdadero. 
Así es, dicho acuerdo se tomó para hacer reservas de capital del 8% del valor total
de activos para asegurar la solvencia de las entidades.

b. Falso.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Verdadero.

Pregunta 8
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
 Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta

La globalización simplificó el sistema bancario e hizo que las posibles

dificultades financieras de un banco extranjero en un país no afectaran
en absoluto la estabilidad financiera de dicho país

Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Falso. 
Lo que ocurrió fue precisamente que la globalización favoreció la presencia
internacional de otros bancos en las actividades locales y, por ende, las dificultades
de los bancos extranjeros afectaran a las economías nacionales y se viera la
necesidad de reforzar el sistema de pagos internacionales.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Falso.

Pregunta 9
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta

Según la noticia propuesta:

¿Cuál fue el principal error de Basilea que contribuyó en su mayoría a la
crisis de 2007?

Seleccione una:
a. Basilea redujo los efectos de la crisis, sin estos acuerdos los efectos
hubiesen sido mucho más negativos.
b. Permitir la acumulación de bonos de gobiernos de la OCDE con
apalancamiento infinito. 
Permitir la acumulación de bonos de gobiernos de la OCDE con apalancamiento
infinito, es decir sin capital alguno. A los bancos no les costaba nada acumular esos
bonos. Si querían sostener las posiciones con capital ésa era su decisión, pero no
existía obligación reguladora.
Esta política nunca fue muy discutida desde que Basilea I la apoyó y Basilea II luego
esencialmente la ratificó (al elegir como método de referencia los rátings externos
de las agencias de crédito y los calculados internamente por los bancos). Se asumía
que los bonos emitidos por países ‘desarrollados’ nunca crearían problemas y que,
por tanto, no suponían riesgo para sus tenedores.

c. Ser demasiado exigente con el ratio de capital mínimo, lo que impidió

que los bancos tuviesen mayor margen de maniobra.

d. No dar una correcta regulación a los activos no tóxicos.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Permitir la acumulación de bonos de gobiernos de la

OCDE con apalancamiento infinito.

Pregunta 10
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta

Según el vídeo propuesto:

Los pilares básicos de Basilea II son los siguientes:

Seleccione una:
a. Capital máximo, supervisión y difusión de información y disciplina de
mercado.
b. Capital mínimo, desregulación y disciplina de mercado.
c. Capital mínimo, supervisión y difusión de información y disciplina de
mercado. 
Los pilares de Basilea II son Capital mínimo, supervisión y difusión de información y
disciplina de mercado.

d. Capital máximo, regulación y disciplina de mercado.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Capital mínimo, supervisión y difusión de

información y disciplina de mercado.