Diplomado en Evaluación Financiera de Proyectos

Módulo I - Nivelación en Matemática Financiera

Conferencista: Luis Fernando Gómez

EJERCICIO DE TABLAS DE AMORTIZACION

Tabla de amortización para 12 periodos, con tasa de interés 1.95% mensual con prestamos de $ 10.000.000 de pesos, con cuota fija a
través del tiempo.

LAS CELDAS DE COLOR AMARILLO ( ) SON PARAMETROS

0.010% tasa de interés mensual monto $10,000,000

N = 12

periodos inicial interés amort cuota final

0 $10,000,000.00
1 $10,000,000.00 $1,000.00 $832,875.10 $833,875.10 $9,167,124.90
2 $9,167,124.90 $916.71 $832,958.39 $833,875.10 $8,334,166.51
3 $8,334,166.51 $833.42 $833,041.68 $833,875.10 $7,501,124.83
4 $7,501,124.83 $750.11 $833,124.99 $833,875.10 $6,667,999.84
5 $6,667,999.84 $666.80 $833,208.30 $833,875.10 $5,834,791.55
6 $5,834,791.55 $583.48 $833,291.62 $833,875.10 $5,001,499.92
7 $5,001,499.92 $500.15 $833,374.95 $833,875.10 $4,168,124.98
8 $4,168,124.98 $416.81 $833,458.29 $833,875.10 $3,334,666.69
9 $3,334,666.69 $333.47 $833,541.63 $833,875.10 $2,501,125.06
10 $2,501,125.06 $250.11 $833,624.99 $833,875.10 $1,667,500.07
11 $1,667,500.07 $166.75 $833,708.35 $833,875.10 $833,791.72
12 $833,791.72 $83.38 $833,791.72 $833,875.10 -
$6,501.19 $10,000,000.00 $10,006,501.19

33.00% tasa de interés mensual monto $ 1,000,000.00

6 numero de periodos

Un préstamo a 12 meses, al 3% efectivo mensual vencido pagadero a 12 meses con cuotas que se duplican cada
mes. Recuerde que para la solución de este ejercicio debe utilizar la función celda objetivo.

periodos inicial interés amort cuota final gradiente

0 $1,000,000.00
1 $1,000,000.00 $330,000.00 $72,768.96 $402,768.96 $927,231.04 0.00
2 $927,231.04 $305,986.24 $96,782.71 $402,768.96 $830,448.33 0.00
3 $830,448.33 $274,047.95 $531,489.96 $805,537.91 $298,958.37 1.00
4 $298,958.37 $98,656.26 $706,881.65 $805,537.91 ($407,923.28) 0.00
5 ($407,923.28) ($134,614.68) $1,745,690.51 $1,611,075.82 ($2,153,613.78) 1.00
6 ($2,153,613.78) ($710,692.55) $2,321,768.37 $1,611,075.82 ($4,475,382.16) 0.00
7 ($4,475,382.16) ### $4,699,027.76 $3,222,151.65 ($9,174,409.91) 1.00
8 ($9,174,409.91) ### $6,249,706.92 $3,222,151.65 ($15,424,116.83) 0.00
9 ($15,424,116.83) ### $11,534,261.85 $6,444,303.29 ($26,958,378.68) 1.00
10 ($26,958,378.68) ### $15,340,568.26 $6,444,303.29 ($42,298,946.94) 0.00
11 ($42,298,946.94) ### $26,847,259.08 $12,888,606.59 ($69,146,206.01) 1.00
12 ($69,146,206.01) ### $35,706,854.57 $12,888,606.59 ($104,853,060.59) 0.00

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RESUMEN DE INSTRUCCIONES:

Cuota = f(x) -> PAGO - > Introduzca: Interés, periodos, monto.

Pago de interés = monto * % interés.

Amortización: PAGO - Pago interés

Gradiente = % porcentaje en que varían las cuotas, recuerde que debe ir atado por una multiplicación a la cuota.
PAGO *( 1+ PAGO)

No olvide que el saldo final de un periodo es el monto inicial del siguiente

BUSCAR OBJETIVO.
Definir celda: saldo final
Con valor: 0 (cero) COMO VALOR
Para Cambiar la celda: Cuota 1

Nota: Puede consultar en la página del diplomado, en la opción Ejemplos y Ejercicios, el archivo Tabla de Amortización

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