CUALIFICACIÓN PROFESIONAL

DENOMINACIÓN:

ASISTENCIA DE RIESGOS

CÓDIGO: K6611 01 NIVEL: 2

SECTOR: K66 ACTIVIDADES AUXILIARES DE LAS ACTIVIDADES DE SERVICIOS FINANCIEROS.

FAMILIA: SERVICIOS FINANCIEROS.

EJE TECNOLÓGICO: K6611 ADMINISTRACIÓN DE MERCADOS FINANCIEROS.

OCUPACIONES Y PUESTOS DE TRABAJO:

CÓDIGO DENOMINACIÓN

3312.01.02 Oficial de préstamos y créditos

4312.01.05 Auxiliar de cartera

REALIZAR LA IDENTIFICACIÓN, MEDICIÓN, CONTROL, Y MONITOREO DE LOS EVENTOS DE

COMPETENCIA GENERAL:
RIESGOS DE ACUERDO A PROCEDIMIENTOS ESTABLECIDOS.

UNIDADES DE COMPETENCIA:

UNIDADES DESCRIPCIÓN

Evaluar los riesgos relacionados y asociados con los productos nuevos y actuales, servicios,
UNIDAD DE COMPETENCIA 1
manuales, procesos, metodologías, de la institución de acuerdo a procedimientos establecidos.

Elaborar informes gerenciales, matrices y reportes de riesgo de acuerdo a procedimientos

UNIDAD DE COMPETENCIA 2
establecidos.

Desarrollar la normativa interna de riesgos conforme a las recomendaciones, a la legislación y

UNIDAD DE COMPETENCIA 3 regulación bancaria emitidos por los órganos reguladores: planes de continuidad y de
contingencia, manuales, metodologías, entre otros.

UNIDAD DE COMPETENCIA 1

CÓDIGO UC1: 1

Evaluar los riesgos relacionados y asociados con los productos nuevos y actuales, servicios, manuales, procesos, metodologías, de
la institución de acuerdo a procedimientos establecidos.

ELEMENTOS DE COMPETENCIA

CÓDIGO EC1: 1.1.

Participar en el desarrollo de políticas, manuales, procesos, metodologías cuantitativas y/o cualitativas para la
gestión y administración de riesgos de acuerdo a procedimientos establecidos.

CRITERIOS DE DESEMPEÑO

Realiza el seguimiento de la evolución del sistema financiero basándose en estadísticas, análisis

1.1.1 financieros, y posibles alternativas de actuación frente a los riesgos de crédito, operativo, mercado y
liquidez.
Elabora informes, matrices, reportes y anexos para su presentación a los organismos de control:
1.1.2 Superintendencia de Bancos, Calificadora de Riesgos, Auditoria Externa, Interna, respecto de los
riesgos de crédito, operativo y mercado y liquidez.

1
 Elabora los planes operativos anuales y de fortalecimiento en coordinación con el departamento de
1.1.3
Planificación y Gestión Estratégica.

CÓDIGO EC2: 1.2.

Controlar las operaciones realizadas, y el cumplimiento de las políticas, reglamentos y procedimientos

establecidos por el comité de riesgos y el directorio.

CRITERIOS DE DESEMPEÑO

Valida las principales actividades y procedimientos de control determinados en los procesos, políticas,
1.2.1 manuales, metodologías en cada una de las gerencias a nivel institucional, y alertar la probabilidad de
ocurrencia de riesgos de crédito, operativo y mercado y liquidez.

1.2.2 Realiza el Seguimiento y monitoreo a los principales riesgos identificados.

Revisa las operaciones de crédito respecto a la morosidad, situación pasada, actual y futura, según los
1.2.3
límites establecidos.

Examina las operaciones financieras de riesgo de mercado y liquidez mediante el estudio de la

1.2.4
evolución financiera, márgenes financieros, valor económico de la entidad y flujo de caja operativo.

Propone al comité de riesgos los límites y sub-límites por exposición a riesgos en crédito, operativo,
1.2.5
mercado y liquidez.

CAMPO OCUPACIONAL

MEDIOS Y MATERIALES

Esferos, cuaderno, computadora, impresora, hojas, buró de crédito, calculadora

MÉTODOS, PROCESOS Y PROCEDIMIENTOS

Procedimientos para desarrollar políticas, manuales, procesos, metodologías cuantitativas y/o cualitativas para la gestión y
administración de riesgos Metodologías de evaluación de riesgos. Procesos de control de cumplimiento de políticas,
reglamentos y procedimientos establecidos por el comité de riesgos y el directorio.

INFORMACIÓN

Análisis financiero y presupuestario.

Informes de Control Interno
Normativa interna vigente

RESULTADOS DE TRABAJO

Desarrollo de políticas, manuales, procesos, metodologías cuantitativas y/o cualitativas para la gestión y administración de
riesgos. Control de las operaciones realizadas, y cumplimiento de las políticas, reglamentos y procedimientos establecidos por el
comité de riesgos y el directorio.

UNIDAD DE COMPETENCIA 2

CÓDIGO UC2: 2

Elaborar informes gerenciales, matrices y reportes de riesgo de acuerdo a procedimientos establecidos.

ELEMENTOS DE COMPETENCIA

CÓDIGO EC1: 2.1.

Elaborar informes, matrices, reportes y anexos de riesgo de acuerdo a procedimientos establecidos.

2
 CRITERIOS DE DESEMPEÑO

Presenta reportes estadísticos y de bases de datos de cartera, a fin de analizar el historial del
2.1.1
comportamiento de operaciones de crédito y deudores de la institución.

Presenta informes y matrices de gestión de riesgos operacionales –institucionales que sirven como
2.1.2
herramienta para la evaluación de riesgos y toma de decisiones por parte de la gerencia.

CÓDIGO EC2: 2.2.

Elaborar reportes al Directorio, Gerencia General y Comité de Riesgos sobre la gestión de evaluación de riesgos
de crédito, operativo, mercado y liquidez de acuerdo a procedimientos establecidos.

CRITERIOS DE DESEMPEÑO

2.2.1 Suscribe matrices de riesgo con las gerencias evaluadas.

Efectúa el cálculo de provisiones de acuerdo a disposiciones y normativas establecidas proponiendo

2.2.2
de ser el caso modificaciones y mejoras.

Coordina con otras áreas el mantenimiento y envío respectivo de los reportes, anexos de
2.2.3
competencia, de acuerdo a las disposiciones de ente supervisor y la periodicidad establecida.

Elabora informes de gestión sobre la consolidación de la clasificación de cartera a fin de constituir las
2.2.4
provisiones de acuerdo a procedimientos establecidos.

Elabora reportes al Directorio, Gerencia General y Comité de Riesgos sobre la gestión de evaluación
2.2.5
de la cartera de las posiciones de mercado y liquidez y los niveles de riesgo operativo.

CAMPO OCUPACIONAL

MEDIOS Y MATERIALES

Esferos, cuaderno, computadora, impresora, hojas, buró de crédito, calculadora

MÉTODOS, PROCESOS Y PROCEDIMIENTOS

Proceso de elaboración de informes gerenciales, matrices y reportes de riesgo.

INFORMACIÓN

Análisis financiero y presupuestario.

Informes de Control Interno
Normativa interna vigente

RESULTADOS DE TRABAJO

Elaboración de informes, matrices, reportes y anexos de riesgo de acuerdo a procedimientos establecidos.

Elaboración de reportes al Directorio, Gerencia General y Comité de Riesgos sobre la gestión de evaluación de riesgos de crédito,
operativo, mercado y liquidez de acuerdo a procedimientos establecidos.

UNIDAD DE COMPETENCIA 3

CÓDIGO UC3: 3

Desarrollar la normativa interna de riesgos conforme a las recomendaciones a la legislación y regulación bancaria emitidos por los
órganos reguladores: planes de continuidad y de contingencia, manuales, metodologías, notas técnicas, entre otros.

3
 ELEMENTOS DE COMPETENCIA

CÓDIGO EC1: 3.1.

Realizar el análisis, control, monitoreo y evaluación del cumplimiento normativo de la Ley General de las
instituciones financieras referente a la gestión y administración de riesgos.

CRITERIOS DE DESEMPEÑO

3.1.1 Controla el cumplimiento de la gestión Integral y Control de Riesgos.

3.1.2 Verifica la ejecución de la Administración del Riesgo de Crédito y liquidez.

3.1.3 Examina el cumplimiento de la Administración del Riesgo de Mercado.

3.1.4 Evalúa el cumplimiento de la Administración del Riesgo Operativo

CAMPO OCUPACIONAL

MEDIOS Y MATERIALES

Esferos, lápiz, cuaderno, computadora, impresora, hojas, buró de crédito, calculadora

MÉTODOS, PROCESOS Y PROCEDIMIENTOS

Procedimientos de elaboración de planes, programas y proyectos. Procesos de desarrollo de la normativa interna de riesgos.

INFORMACIÓN
Análisis financiero y presupuestario.
Estadística y/o matemáticas
Manejo de bases
Paquete de office
Gestión de Procesos
Control Interno
Normativa interna vigente Código Orgánico Monetario y Financiero.
Ley General de las Instituciones Financieras.

RESULTADOS DE TRABAJO

Análisis, control, monitoreo y evaluación del cumplimiento normativo de la Ley General de las instituciones financieras referente a
la gestión y administración de riesgos.